保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程

1、保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程某保險(xiǎn)有限公司收付費(fèi)操作規(guī)程（試行）第一章總則一、為加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)資金收支管理，規(guī)范業(yè)務(wù)收支財(cái)務(wù)管理流程，規(guī)范各分公司及下屬中支公司業(yè)務(wù)收入和支出操作實(shí)務(wù)，保證財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門與業(yè)務(wù)部門配合制約 ，對(duì)賬復(fù)核內(nèi)控機(jī)制的貫徹實(shí)施 保證業(yè)務(wù)資金的安全流轉(zhuǎn)，特制定本辦法。二、收付費(fèi)的定義：在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生確定金 額的收付費(fèi)信息，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門人員進(jìn)行具體的收付費(fèi)操作，并在業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊錄入，對(duì)收付費(fèi)資金的實(shí)際到賬情況進(jìn)行確認(rèn)，對(duì)賬日結(jié)后信息同時(shí)流轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)系統(tǒng)和反饋給業(yè)務(wù)部門的過(guò)程。三、收付費(fèi)共用規(guī)則：1、總公司以分公司及下屬中支公司為收付費(fèi)管理主體進(jìn)行考 核。2、各分

2、公司及下屬中支公司業(yè)務(wù)收付費(fèi)人員歸分公司及下 屬中支公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門管理。3、收付費(fèi)金額由業(yè)務(wù)系統(tǒng)生成，收付費(fèi)人員不能對(duì)業(yè)務(wù)產(chǎn)生 的收付費(fèi)金額進(jìn)行修改。3、收付費(fèi)人員進(jìn)行具體收付費(fèi)操作時(shí),將收付費(fèi)的信息，錄 入業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊。4、收付費(fèi)人員每日營(yíng)業(yè)終了匯集收付費(fèi)單據(jù)與財(cái)務(wù)人員進(jìn)行交接。5、分公司及下屬中支公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門收付費(fèi)管理人員每日進(jìn)行財(cái)務(wù)日結(jié)：對(duì)當(dāng)日收入與支付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì) ，及時(shí)接收銀行 對(duì)賬信息，當(dāng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊內(nèi)的收付費(fèi)數(shù)據(jù)和銀行收付款記錄 核對(duì)相符后，確認(rèn)當(dāng)天的收付費(fèi)操作，系統(tǒng)打印日結(jié)清單和日結(jié)統(tǒng) 計(jì)表。6、各分公司及下屬中支公司出現(xiàn)對(duì)賬差異 ，必須會(huì)同銀行和 業(yè)務(wù)部門排查原

3、因，及時(shí)解決，完成日結(jié)，非正常差異情況及時(shí)上報(bào) 總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門。7、總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門每日接受所有分公司及下屬中支公 司的收付費(fèi)信息，監(jiān)督檢查對(duì)賬日結(jié)情況。8、總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門收付費(fèi)管理人員負(fù)責(zé)收付費(fèi)系統(tǒng)需求的提出；收付費(fèi)人員的培訓(xùn)；業(yè)務(wù)系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊每日”帳務(wù)匯總”的操作；業(yè)務(wù)系統(tǒng)”財(cái)務(wù)接口文件”的生成 ；每日對(duì)分公司及下屬中支公司收付費(fèi)操作、對(duì)賬和日結(jié)工作進(jìn)行管理監(jiān)控。四、收付費(fèi)相關(guān)崗位工作人員應(yīng)嚴(yán)格遵照本管理辦法的規(guī)程操作，認(rèn)真謹(jǐn)慎，職責(zé)分明，確保業(yè)務(wù)收支的準(zhǔn)確性和安全性。五、各分公司及下屬中支公司可在本辦法的基礎(chǔ)上制定實(shí)施 細(xì)則，并報(bào)總公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門審批備案。第二章收費(fèi)第一節(jié)概述

4、財(cái)務(wù)收費(fèi)是指財(cái)務(wù)人員，根據(jù)業(yè)務(wù)開據(jù)的各類收費(fèi)憑證或 業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送的收費(fèi)信息，收取相應(yīng)的金額，并根據(jù)繳費(fèi)形式的不 同，進(jìn)行相應(yīng)形式的收費(fèi)確認(rèn)操作。二、繳費(fèi)形式能夠分為：現(xiàn)金、銀行代收、銀行轉(zhuǎn)賬、票 據(jù)、銀保通、一般銀保等。根據(jù)保險(xiǎn)渠道，具體繳費(fèi)形式歸結(jié)如 下：1）個(gè)險(xiǎn)：現(xiàn)金、銀行代收、 票據(jù)、銀行轉(zhuǎn)賬2）銀行保險(xiǎn)：銀保通、 一般銀保3）團(tuán)險(xiǎn)：現(xiàn)金、票據(jù)、票據(jù)+現(xiàn)金（注：票據(jù)包括支票、 銀行本票、 銀行匯票、 貸記憑證、 電匯等）第二節(jié)銀行代收（一）概述銀行代收這種繳費(fèi)形式指代理人直接將現(xiàn)金存入公司為其開 立銀行賬戶交費(fèi)卡中，銀行收款并開據(jù)"銀行繳款單”，代理人憑”人身險(xiǎn)暫收收據(jù)&quo

5、t;，"銀行繳款單”和”投保單”到公司繳 款。（二）實(shí)務(wù)1、客戶填寫“投保單”，代理人向客戶u取現(xiàn)金后，開具” 人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”給客戶。"人身險(xiǎn)暫收收據(jù)” 一式四聯(lián)（客戶聯(lián),代理人聯(lián)，財(cái)務(wù)聯(lián)，留存聯(lián)）。2、代理人到指定銀行解繳現(xiàn)金至公司賬戶，銀行開具”銀行 繳款單”3、代理人填寫”單據(jù)控制表” 一式二聯(lián)。4、代理人到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遞交”單據(jù)控制表"，"人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)聯(lián)和留存聯(lián)，”銀行繳款單”以及客戶填寫的"投保單”。網(wǎng)點(diǎn)收單人員審核無(wú)誤后 ，將投保單上的內(nèi)容，簡(jiǎn)要錄入系 統(tǒng)。5、錄入完成后，在"單據(jù)控制表”蓋上收訖章 ，一聯(lián)交還代 理人，另一聯(lián)留檔。6、營(yíng)業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)收單人員將所收的單據(jù)送到分公司及下 屬中支公司。7、收費(fèi)人員根據(jù)收到的”單據(jù)控制表“財(cái)務(wù)聯(lián)、"人身險(xiǎn)暫收收據(jù)”財(cái)務(wù)聯(lián)和”銀行繳款單”，將系統(tǒng)財(cái)務(wù)模塊的”個(gè)險(xiǎn)新增”和”交費(fèi)卡數(shù)據(jù)”信息錄入完整。8、批量信息錄入完成后，執(zhí)行”收費(fèi)批次確認(rèn)”。9、收費(fèi)人員匯總”人身險(xiǎn)暫收收據(jù)"、"銀行繳款單”，向財(cái)務(wù)人員交接。10、財(cái)務(wù)人員收到”銀行對(duì)賬單”后，將信息上載系統(tǒng)，系統(tǒng) 自動(dòng)進(jìn)行交費(fèi)卡勾對(duì)。對(duì)于勾對(duì)上的收費(fèi)，確認(rèn)該筆收費(fèi)到賬。11、財(cái)務(wù)人員進(jìn)行日