證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法

1、證券投資顧問業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為了規(guī)范證券投資顧問業(yè)務(wù)行為，促進證券投資顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展，充分保護投資者合法權(quán)益，有效防范風(fēng)險，依據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法、證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定、中國證券業(yè)協(xié)會等自律組織的有關(guān)規(guī)定以及公司相關(guān)規(guī)章制度的要求，制定本辦法。第二條 證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，是公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。第三條 證券投資顧問是指具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國

2、證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問，從事證券投資顧問服務(wù)的人員。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。第四條 證券投資顧問客戶是指與公司簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議、按照協(xié)議約定獲取投資顧問服務(wù)的公司客戶。第五條 從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的部門和人員應(yīng)遵守法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶的合法權(quán)益。第二章 組織管理第六條 公司對證券投資顧問業(yè)務(wù)實行集中管理、分級實施的管理體制。公司授權(quán)經(jīng)紀(jì)總部為公司證券投資顧問業(yè)務(wù)的主管部門，授權(quán)營業(yè)部作為本部門開展投資顧問業(yè)務(wù)的日常管理部門，公司相關(guān)部門互相配合共同完成投資顧問業(yè)務(wù)的管理工作。第七條 經(jīng)紀(jì)總部在公司證券投資

3、顧問業(yè)務(wù)管理中，履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)證券投資顧問業(yè)務(wù)的規(guī)劃、推進和管理；（二）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)分公司和營業(yè)部建立證券投資顧問隊伍；（三）負(fù)責(zé)營業(yè)部證券投資顧問的人員管理與資格的審核；（四）負(fù)責(zé)證券投資顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)的規(guī)劃與組織；（五）負(fù)責(zé)證券投資顧問業(yè)務(wù)咨詢產(chǎn)品的訂購、整合與制作；（六）負(fù)責(zé)落實、解決分公司、營業(yè)部就開展投資顧問業(yè)務(wù)提出的各類需求；（七）負(fù)責(zé)公司層面證券投資顧問客戶回訪工作；（八）負(fù)責(zé)證券投資顧問客戶二級投訴的受理工作；（九）負(fù)責(zé)在公司網(wǎng)站公示證券投資顧問業(yè)務(wù)資格和證券投資顧問人員資格的相關(guān)信息。第八條 研究所在公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理中，履行下列職責(zé)：（一）根據(jù)經(jīng)紀(jì)總部需求為證

4、券投資顧問業(yè)務(wù)開展提供研究支持；（二）根據(jù)經(jīng)紀(jì)總部需求為證券投資顧問客戶提供必要的咨詢產(chǎn)品和咨詢服務(wù)；（三）根據(jù)經(jīng)紀(jì)總部需求為證券投資顧問提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第九條 人力資源總部在公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理中，履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)證券投資顧問的資格復(fù)核；（二）協(xié)助證券投資顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)的組織實施；（三）負(fù)責(zé)向中國證券業(yè)協(xié)會進行證券投資顧問資格的注冊登記、變更、注銷及年檢等工作；（四）負(fù)責(zé)在中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示證券投資顧問業(yè)務(wù)資格與證券投資顧問人員資格的相關(guān)信息。第十條 分公司在公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理中，履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)根據(jù)公司部署，組織、指導(dǎo)、推進轄內(nèi)營業(yè)部證券投資顧問業(yè)務(wù)的

5、開展；（二）負(fù)責(zé)協(xié)助公司對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部證券投資顧問業(yè)務(wù)進行監(jiān)督管理；（三）負(fù)責(zé)協(xié)助公司完成對轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部證券投資顧問客戶進行回訪和投訴處理；（四）負(fù)責(zé)收集與整理轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部有關(guān)開展投資咨詢業(yè)務(wù)的各項需求報經(jīng)紀(jì)總部。第十一條 證券營業(yè)部在公司證券投資顧問業(yè)務(wù)管理中，履行下列職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)本部門證券投資顧問隊伍的建設(shè)；（二）負(fù)責(zé)本部門開展證券投資顧問業(yè)務(wù)的日常管理；（三）負(fù)責(zé)對本部門證券投資顧問的執(zhí)業(yè)行為管理和績效考核；（四）負(fù)責(zé)對本部門證券投資顧問客戶進行回訪和投訴處理；（五）負(fù)責(zé)向分公司、經(jīng)紀(jì)總部就本部門投資顧問業(yè)務(wù)的開展提出各類需求。第三章 業(yè)務(wù)管理第十二條 證券投資顧問業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容包括

6、：（一）按照證券投資顧問業(yè)務(wù)開展的要求和約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議，投資建議內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等；（二）輔助客戶作出投資決策，引導(dǎo)客戶理性投資；（三）向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險及中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的應(yīng)告知客戶的其他信息；（四）向客戶開展投資者教育活動，傳播證券投資知識。第十三條 從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的部門和人員應(yīng)按照公司規(guī)定的程序和要求開展業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)流程由公司另行制定。第十四條 證券投資顧問業(yè)務(wù)的開展，應(yīng)符合下列要求：（一）擁有具備投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并注冊為證券投資顧問的人員，方能開展證券投資顧問業(yè)務(wù)；證券投資顧問自制的服務(wù)產(chǎn)

7、品必須由證券投資顧問署名，并經(jīng)營業(yè)部證券投資顧問總監(jiān)審核后方能向客戶提供；（二）對證券投資顧問客戶進行客戶分類和適當(dāng)性管理。營業(yè)部在接受客戶申請時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定的程序和要求，通過現(xiàn)場詢問、問卷調(diào)查等方式，收集客戶信息，包括客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風(fēng)險偏好、投資目標(biāo)等，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。（三）在了解客戶的基本情況、評估客戶風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，由客戶簽收確認(rèn)風(fēng)險揭示書并與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議后，可以為客戶提供適當(dāng)?shù)淖C券投資顧問服務(wù)；（四）嚴(yán)格管理證券投資顧問的執(zhí)業(yè)行為，切實維護客戶的合法權(quán)益；（五）證券

8、投資顧問服務(wù)的推廣與宣傳，應(yīng)客觀、真實，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益，禁止對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行虛假、不實、誤導(dǎo)性的營銷宣傳；（六）通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行廣告宣傳，應(yīng)遵守廣告法和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，并提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排，向經(jīng)紀(jì)總部報告、同時向媒體所在地證監(jiān)局報備，由經(jīng)紀(jì)總部統(tǒng)一向上海證監(jiān)局報備；（七）通過舉辦講座、報告會、分析會等進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬，應(yīng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備并抄報經(jīng)紀(jì)總部。第十五條 公司與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，應(yīng)符合下列要求：（一）簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議必須堅持平等、合理、自

9、愿的原則；（二）與客戶簽訂的證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，應(yīng)對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：1、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；2、證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式；3、證券投資顧問的職責(zé)和禁止行為；4、收費標(biāo)準(zhǔn)和支付方式；5、爭議或者糾紛解決方式；6、終止或者解除協(xié)議的條件和方式。特別地，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。公司收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。第十六條 證券投資顧問服務(wù)收費，應(yīng)符合下列要求：（一）收費原則。投資顧問費以公司（營業(yè)部）賬戶收取，禁止以個人名義向客戶收取投資顧問費。投資顧問費的收取方式、收取金額等應(yīng)與

10、客戶協(xié)商并書面約定；（二）收費形式。投資顧問費可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取，具體方式在協(xié)議中約定。第十七條 證券投資顧問可以通過公司有關(guān)信息系統(tǒng)平臺，獲得公司對證券投資顧問服務(wù)提供的研究支持。投資顧問采用信息系統(tǒng)平臺以外的資訊信息，必須采用市場公開信息。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)將向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，以書面或者電子文件形式予以記錄留存。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。第十八條 與其他證券投資咨詢機構(gòu)以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與該證券投資咨詢機構(gòu)就服務(wù)方式、報酬支付

11、、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)。有關(guān)與其他證券投資咨詢機構(gòu)合作的制度由公司經(jīng)紀(jì)總部另行制定發(fā)布。第四章 證券投資顧問注冊登記第十九條 公司員工申請注冊登記為證券投資顧問的條件：（一）與公司簽訂勞動合同；（二）通過證券基礎(chǔ)知識和證券投資分析兩門證券從業(yè)資格考試或具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格；（三）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷、兩年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷；（四）未在其他證券機構(gòu)執(zhí)業(yè)；（五）申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的其他各項條件；（六）中國證券業(yè)協(xié)會和公司規(guī)定的其他條件。第二十條 營業(yè)部負(fù)責(zé)對證券投資顧問申請人的資格條件進行初審。由申請人填寫相關(guān)申請材料，并將身份證、學(xué)歷證明、證券投資咨詢

12、執(zhí)業(yè)證書或證券投資咨詢從業(yè)資格考試成績合格證明等材料原件提交至營業(yè)部，營業(yè)部經(jīng)初審合格后將相關(guān)證件復(fù)印留檔并提交經(jīng)紀(jì)總部。第二十一條 經(jīng)紀(jì)總部對申請材料審核同意后提交人力資源總部，經(jīng)人力資源總部復(fù)核后向中國證券業(yè)協(xié)會辦理證券投資顧問的注冊登記手續(xù)。第二十二條 由營業(yè)部、人力資源總部、經(jīng)紀(jì)總部分別負(fù)責(zé)在營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站和公司網(wǎng)站公示證券投資顧問的信息，并及時更新。公示信息至少包括公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格、證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼等信息。第二十三條 證券投資顧問離職或發(fā)生崗位變動，由人力資源總部在該事項發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)，向中

13、國證券業(yè)協(xié)會辦理注銷該人員的證券投資顧問注冊登記手續(xù)，由營業(yè)部、人力資源總部、經(jīng)紀(jì)總部同步更新公示信息。第五章 證券投資顧問執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則第二十四條 忠實客戶利益，以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、客觀公正、誠實信用和勤勉盡責(zé)的態(tài)度開展證券投資顧問服務(wù)。第二十五條 證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)符合下列要求：（一） 根據(jù)合理的依據(jù)向客戶提供投資建議,合理的依據(jù)包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等，并向客戶說明所依據(jù)的證券研究報告的發(fā)布人和發(fā)布日期；（二）向客戶提供投資建議時必須提示潛在的投資風(fēng)險；（三）盡可能向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，供客戶參考。第二十六條

14、公司、營業(yè)部可以組織安排證券投資顧問，按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務(wù)，傳播證券知識，揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)理性投資。第二十七條 證券投資顧問不得從事下列活動：（一）接受客戶的全權(quán)委托、代客戶作出投資決策；（二）以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；（三）與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失； （四）利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易；（五）以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議；（六）通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等

15、公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議； （七）為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益； （八）為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益； （九）為特定客戶利益損害其他客戶利益；（十）泄露客戶、公司相關(guān)信息；（十一）以個人名義向客戶收取投資顧問費；（十二）法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券欺詐行為；（十三）其他法律、法規(guī)、規(guī)章及公司制度禁止的行為。第六章 證券投資顧問業(yè)務(wù)人員的崗位職責(zé)第二十八條 營業(yè)部證券投資顧問業(yè)務(wù)的日常管理設(shè)立四個崗位，分別為證券投資顧問總監(jiān)、證券投資顧問團隊長、證券投資顧問及證券投資顧問助理。證券投資顧問總監(jiān)和證券投資顧問團隊長必須具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資

16、格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問助理是指已經(jīng)通過投資咨詢考試、尚未取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，從事證券投資顧問輔助工作的人員，證券投資顧問助理不得向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。第二十九條 營業(yè)部可根據(jù)證券投資顧問和證券投資顧問助理的人數(shù)及業(yè)務(wù)發(fā)展的需要組建一個或多個團隊，每個團隊包括證券投資顧問團隊長1名，團隊成員若干，每個團隊至少包括1名證券投資顧問。（一）組建團隊的最低人數(shù)為5人；（二）證券投資顧問及證券投資顧問助理人數(shù)每增加10人，可增設(shè)一個團隊；（三）不設(shè)立團隊的營業(yè)部，由證券投資顧問總監(jiān)承擔(dān)證券投資顧問團隊長職責(zé)。第三十條 證券投資顧問總監(jiān)，應(yīng)履行下列崗位職責(zé)：

17、（一）負(fù)責(zé)營業(yè)部投資咨詢服務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)的規(guī)劃、推進、指導(dǎo)和管理工作；（二）負(fù)責(zé)營業(yè)部證券投資顧問團隊的規(guī)劃、推進、指導(dǎo)和管理工作，并下達團隊業(yè)務(wù)指標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)營業(yè)部投資咨詢及證券投資顧問相關(guān)人員及資格的管理；（四）負(fù)責(zé)對向客戶提供的證券投資建議和理財規(guī)劃建議等進行審核；（五）組織營業(yè)部證券投資顧問及證券投資顧問助理開展各項培訓(xùn)；（六）根據(jù)證券投資顧問及證券投資顧問助理的考核成績提出獎勵分配建議，上報營業(yè)部總經(jīng)理；（七）組織營業(yè)部的投資報告會、理財講座、股民學(xué)?；顒拥龋唬ò耍┴?fù)責(zé)證券投資顧問業(yè)務(wù)資料的存檔、報備工作；（九）負(fù)責(zé)收集營業(yè)部投資顧問業(yè)務(wù)開展中的各類需求，報營業(yè)部總經(jīng)理；（十

18、）從事證券投資顧問崗位工作；（十一）完成營業(yè)部交辦的其他任務(wù)。第三十一條 證券投資顧問團隊長，應(yīng)履行下列崗位職責(zé)：（一）策劃、組織本團隊的證券投資顧問服務(wù)工作，負(fù)責(zé)本團隊成員證券投資顧問業(yè)務(wù)的工作安排、下達業(yè)務(wù)指標(biāo)；（二）負(fù)責(zé)本團隊成員執(zhí)業(yè)行為的日常管理，協(xié)調(diào)解決本團隊成員在客戶服務(wù)過程中遇到的問題；（三）負(fù)責(zé)本團隊業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，提高證券投資顧問業(yè)務(wù)水平； （四）完成營業(yè)部下達的團隊業(yè)務(wù)指標(biāo)；（五）根據(jù)團隊成員的工作績效向證券投資顧問總監(jiān)上報團隊成員的考核成績；（六）從事證券投資顧問崗位工作；（七）完成營業(yè)部交辦的其他工作。第三十二條 證券投資顧問，應(yīng)履行下列崗位職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)做好客戶的投資

19、偏好和風(fēng)險偏好的調(diào)查；（二）負(fù)責(zé)辦理與證券投資顧問客戶證券投資顧問服務(wù)協(xié)議的簽訂工作；（三）負(fù)責(zé)證券投資顧問客戶的日常服務(wù)工作，根據(jù)證券投資顧問客戶的要求，提供經(jīng)審核同意發(fā)布的投資組合建議和理財規(guī)劃建議；（四）根據(jù)證券投資顧問總監(jiān)、證券投資顧問團隊長的安排，制作投資建議；（五）指導(dǎo)和培訓(xùn)營業(yè)部證券投資顧問助理；（六）及時向團隊長及營業(yè)部反饋市場動態(tài)、客戶需求及建議；（七）配合營銷團隊拓展客戶，組織和主持營業(yè)部的投資報告會、理財講座、股民學(xué)?；顒拥?；（八）完成本團隊下達的業(yè)績考核指標(biāo)；（九）完成營業(yè)部交辦的其他任務(wù)。第三十三條 證券投資顧問助理，應(yīng)履行下列崗位職責(zé)：（一）輔助證券投資顧問開展證券

20、投資顧問業(yè)務(wù)；（二）協(xié)助證券投資顧問制作投資建議；（三）完成營業(yè)部交辦的其他任務(wù)。第七章 風(fēng)險控制第三十四條 證券投資顧問在提供咨詢產(chǎn)品與證券投資顧問服務(wù)時必須強化風(fēng)險控制意識，符合風(fēng)險管理要求。第三十五條 證券投資顧問總監(jiān)負(fù)責(zé)證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)督。營業(yè)部運營總監(jiān)負(fù)責(zé)對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行合規(guī)指導(dǎo)、檢查及風(fēng)險隱患的調(diào)查，以及證券投資顧問總監(jiān)本人直接從事證券投資顧問執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)督。第三十六條 分公司根據(jù)公司授權(quán)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的督導(dǎo)、檢查及重大風(fēng)險隱患的調(diào)查。第三十七條 風(fēng)險管理辦公室負(fù)責(zé)證券投資顧問客戶交易行為的風(fēng)險監(jiān)控管理。第三十八條 經(jīng)紀(jì)總部負(fù)責(zé)根據(jù)風(fēng)險事件

21、線索，組織分公司、營業(yè)部開展相關(guān)事件調(diào)查。第八章 業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)第三十九條 公司通過證券投資顧問業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行業(yè)務(wù)管理、人員管理和績效考核。證券投資顧問業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與公司客戶服務(wù)的相關(guān)系統(tǒng)實現(xiàn)互聯(lián)互通，實現(xiàn)對客戶的咨詢和服務(wù)信息傳遞。第四十條 證券投資顧問業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)應(yīng)確保將證券投資顧問業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)在系統(tǒng)中留痕。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息以電子文件形式予以記錄留存，文檔保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。第九章 客戶回訪管理第四十一條 證券投資顧問客戶回訪工作，按照公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶回訪工作規(guī)定的規(guī)定處

22、理。第四十二條 營業(yè)部總經(jīng)理是營業(yè)部證券投資顧問客戶回訪工作的第一責(zé)任人，回訪工作由營業(yè)部合規(guī)管理人員組織開展。從事客戶回訪工作的人員，應(yīng)為營業(yè)部后臺人員。第四十三條 證券投資顧問客戶回訪包括但不限于以下內(nèi)容：（一）證券投資顧問服務(wù)情況和客戶滿意度；（二）證券投資顧問禁止性行為的調(diào)查；（三）其他需要進行回訪的事項。第四十四條 在客戶首次簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議后由營業(yè)部完成回訪工作，其后每年確?；卦L客戶一次。對存在異常交易和異常資金流動的證券投資顧問客戶，由公司負(fù)責(zé)回訪。第四十五條 營業(yè)部回訪中如發(fā)現(xiàn)證券投資顧問在執(zhí)業(yè)中存在違反公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部

23、門禁止的行為，須立即報告分公司和經(jīng)紀(jì)總部，由公司有關(guān)部門根據(jù)規(guī)定做出相關(guān)處理。第四十六條 回訪部門應(yīng)妥善保管證券投資顧問客戶回訪的相關(guān)資料，并將回訪表、電話錄音等各類回訪資料根據(jù)公司檔案管理辦法的要求整理匯總后歸檔、備查，實現(xiàn)客戶回訪記錄的強制留痕。 第十章 客戶投訴的受理和處理第四十七條 客戶對證券投資顧問業(yè)務(wù)的投訴，按照公司關(guān)于信訪接待工作的若干規(guī)定和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)信訪工作條例的規(guī)定處理。第四十八條 公司建立證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶信訪三級管理體系：第一級為營業(yè)部，第二級為分公司，第三級為公司。經(jīng)紀(jì)總部為公司受理營業(yè)部證券投資顧問客戶信訪的主管部門。第四十九條 經(jīng)紀(jì)總部、分公司、營業(yè)部的主要負(fù)責(zé)人是

24、各自工作范圍內(nèi)處理證券投資顧問客戶信訪的第一責(zé)任人。第五十條 各級信訪受理部門對于客戶信函、電子郵件、傳真、電話、來訪等形式的信訪均應(yīng)認(rèn)真受理，填寫申銀萬國證券股份有限公司客戶信訪處理表（以下簡稱“處理表”），注明第一受理部門、受理人、專職責(zé)任人和部門責(zé)任人，附相關(guān)材料，加蓋部門印章（營業(yè)部加蓋限制用途印章）并保存。第五十一條 客戶的信訪要求在營業(yè)部處理權(quán)限范圍內(nèi)的，應(yīng)在三個工作日予以解決或答復(fù)。營業(yè)部在客戶的信訪處理中確實存在難度，須報上級部門或業(yè)務(wù)部門解決的，可適當(dāng)延長處理時間，但不得超過60天，并告知信訪人延期理由。第五十二條 各級信訪處理部門對每一件信訪處理都必須形成明確的處理意見或結(jié)

25、果，并將此記入 處理表，或視情況之必要呈報上級部門。同時，對客戶信訪時送交的文字材料應(yīng)作為證明材料附在處理表后。第十一章 人事和薪酬管理第五十三條 證券投資顧問實行等級制，根據(jù)證券投資顧問的工作經(jīng)驗和工作績效，分為首席證券投資顧問、高級證券投資顧問、證券投資顧問共三級。第五十四條 評聘首席證券投資顧問，應(yīng)當(dāng)滿足下列條件：（一）從事證券投資咨詢工作五年以上或證券投資顧問業(yè)務(wù)一年以上；（二）服務(wù)的證券投資顧問客戶的年日均資產(chǎn)5億元人民幣（不含大小非證券托管市值）以上，或服務(wù)的證券投資顧問客戶所創(chuàng)造的年增量收入與投資顧問費收入之和超過100萬元；（三）具有對本部門的證券投資顧問業(yè)務(wù)進行專業(yè)

26、指導(dǎo)的能力；（四）條件特別優(yōu)秀人員可適當(dāng)放寬證券投資咨詢業(yè)務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)從業(yè)年限，并經(jīng)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后予以評定。第五十五條 評聘高級證券投資顧問，應(yīng)當(dāng)滿足下列條件：（一）從事證券服務(wù)工作三年以上；（二）服務(wù)的證券投資顧問客戶的年日均資產(chǎn)1億元人民幣（不含大小非證券托管市值）以上，或服務(wù)的證券投資顧問客戶所創(chuàng)造的年增量收入與投資顧問費收入之和超過20萬元；（三）具有對本部門的證券投資顧問業(yè)務(wù)進行專業(yè)指導(dǎo)的能力；（四）條件特別優(yōu)秀人員可適當(dāng)放寬證券投資咨詢業(yè)務(wù)和證券投資顧問業(yè)務(wù)從業(yè)年限，并經(jīng)經(jīng)紀(jì)總部和人力資源總部聯(lián)合審批后予以評定。第五十六條 公司對證券投資顧問等級，實行持續(xù)評定。

27、公司對證券投資顧問等級每年進行一次調(diào)整。營業(yè)部根據(jù)證券投資顧問的業(yè)績指標(biāo)和日常工作表現(xiàn)進行考核后，根據(jù)證券投資顧問等級標(biāo)準(zhǔn)，出具調(diào)整意見。證券投資顧問等級的調(diào)整由營業(yè)部向分公司提出申請，經(jīng)分公司初審后報經(jīng)紀(jì)總部和人力資源總部批準(zhǔn)執(zhí)行。第五十七條 證券投資顧問助理滿足申請證券投資顧問條件后，按本辦法規(guī)定辦理證券投資顧問注冊登記手續(xù)，取得執(zhí)業(yè)資格后由人力資源總部變更崗位，并按照證券投資顧問等級標(biāo)準(zhǔn)評定等級。第五十八條 證券投資顧問等級的持續(xù)評定在每年三月開展，并自四月起按新級別發(fā)放等級工資。第五十九條 證券投資顧問的薪酬包括基本工資、獎金等項目。報酬支付標(biāo)準(zhǔn)和辦法由公司另行制定。 第六十條 營業(yè)部

28、應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)績效考核和獎勵辦法，在業(yè)績考核基礎(chǔ)上，綜合考核投資顧問的服務(wù)質(zhì)量與合規(guī)水平，建立全面、科學(xué)、合理的證券投資顧問績效考核方案，經(jīng)分公司初審，報經(jīng)紀(jì)總部審核后執(zhí)行。第六十一條 公司將營業(yè)部證券投資顧問的合同簽訂、客戶認(rèn)定、證券投資顧問客戶的回訪記錄、報酬計算與支付納入常規(guī)審計的工作范圍。如發(fā)現(xiàn)有違反本辦法規(guī)定的行為的，將提交相關(guān)職能部門處理，并視情節(jié)對營業(yè)部或相關(guān)人員提出處罰建議，報公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后實施。第十二章 業(yè)務(wù)培訓(xùn)第六十二條 證券投資顧問人員應(yīng)接受執(zhí)業(yè)前的崗位培訓(xùn)、證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)及各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第六十三條 證券投資顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)由經(jīng)紀(jì)總部負(fù)責(zé)策劃與組織實施，人力資

29、源總部、研究所、分公司和營業(yè)部共同配合。第六十四條 證券投資顧問應(yīng)根據(jù)協(xié)會和其他有關(guān)部門的規(guī)定，參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，以提高自身的職業(yè)素質(zhì)，滿足公司規(guī)范化、專業(yè)化的管理要求。第六十五條 營業(yè)部應(yīng)根據(jù)公司統(tǒng)一安排或業(yè)務(wù)發(fā)展需要，不定期組織開展對證券投資顧問關(guān)于新業(yè)務(wù)、新制度、新產(chǎn)品等方面的知識培訓(xùn)。第六十六條 證券投資顧問培訓(xùn)記錄應(yīng)按規(guī)定完整保存。第十三章 責(zé)任追究第六十七條 開展證券投資顧問業(yè)務(wù)的部門如有違反國家有關(guān)法律、法規(guī)及公司有關(guān)規(guī)章制度規(guī)定，公司將對該部門提出批評和整改建議。情況嚴(yán)重的，公司將對該部門及其負(fù)責(zé)人作出嚴(yán)肅處理。第六十八條 證券投資顧問業(yè)務(wù)人員如有違反國家有關(guān)法律、法規(guī)及公司有

30、關(guān)規(guī)章制度規(guī)定，證券投資顧問人員服務(wù)效果不佳，引起客戶信訪投訴較多的，公司將按照有關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任。第十四章 附 則第六十九條 營業(yè)部從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，附帶向客戶提供證券及證券相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)，不就該項服務(wù)與客戶單獨作出協(xié)議約定、單獨收取證券投資顧問服務(wù)費用的，其投資建議服務(wù)行為參照執(zhí)行本辦法有關(guān)要求。第七十條 公司根據(jù)本辦法，制定證券投資顧問業(yè)務(wù)的相關(guān)實施細則。第七十一條 公司現(xiàn)有制度與本辦法不相符的，以本辦法為準(zhǔn)。第七十二條 本辦法由經(jīng)紀(jì)總部負(fù)責(zé)解釋，修訂權(quán)屬公司。第七十三條 本辦法自頒布之日起實施。葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀

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34、芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇

35、葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈

36、莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋

37、膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃

38、蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇

39、芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁

40、蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆

41、莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀

42、膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖

43、莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁

44、芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅

45、蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀

46、莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄

47、膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈

48、莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂

49、羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿

50、蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄

51、芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈

52、膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂

53、莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆

54、艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈

55、蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋

56、芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)

57、膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆

58、莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃羇葿螀裊膃蒅蝿肈羆莁螈螇芁芇莄袀肄膃莄羂艿蒂莃螞肂莈蒂螄羋芄蒁袆肀膀蒀罿袃薈葿螈聿蒄葿袁羈莀蒈羃膇芆蕆蚃羀膂蒆螅膅蒁薅袇羈莇薄罿膄芃薃蠆羆艿薃袁節(jié)膅薂羄肅蒃薁蚃芀荿薀螆肅芅蕿袈羋膁蚈羀肁蒀蚇蝕襖莆蚇螂肀莂蚆羅袂羋蚅蚄膈膄蚄螇羈蒂蚃衿膆莈螞羈罿芄螁蟻膄膀螁螃