廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)指引

1、廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)指引 （2014年版） 為規(guī)范廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立的審批行為，明確工作程序和申報(bào)要求，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國行政許可法、廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）等法律法規(guī)，制定本申報(bào)指引。本指引所稱市是指設(shè)區(qū)的市，所稱縣是指縣、縣級市。一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司（一）設(shè)立條件。 1.有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的公司章程。2.有符合規(guī)定條件的股東。法人股占注冊資本的50%以上（不含50%），且出資比例最大發(fā)起人為法人。3.注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。名稱直冠縣區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣50

2、0萬元；名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；名稱直冠“廣西”的融資性擔(dān)保公司，注冊資本最低限額為人民幣1 億元。4.有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。5.有健全的組織機(jī)構(gòu)、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)、有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。6.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的獨(dú)立營業(yè)場所。7.不得重復(fù)投資。一個投資主體（包括法人或自然人）只能投資設(shè)立1家融資性擔(dān)保公司。企業(yè)集團(tuán)（特指母公司及其合并報(bào)表的子公司）作為整體對待，視為1個投資主體。8.不得關(guān)聯(lián)投資。避免出現(xiàn)關(guān)聯(lián)關(guān)系股東。關(guān)聯(lián)關(guān)系包括：因家族、親屬關(guān)系而形成的關(guān)聯(lián)關(guān)系；因直接或間接持股而形成的關(guān)聯(lián)關(guān)系；因擔(dān)任高

3、級管理人員而形成的關(guān)聯(lián)關(guān)系；法律、法規(guī)規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)關(guān)系。9.一個投資主體與其控股企業(yè)不得共同或分別投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司。10.公司大股東必須確保全體股東真實(shí)出資，承擔(dān)公司管理責(zé)任，對風(fēng)險(xiǎn)處置和代償負(fù)全部責(zé)任。11.自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。12.外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。（二）股東資格。1.企業(yè)法人股東。（1）鼓勵各行業(yè)龍頭企業(yè)、實(shí)力雄厚的公司投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，包括混合制公司。（2）管理規(guī)范、誠信守法、實(shí)力雄厚。管理規(guī)范。合法合規(guī)經(jīng)營，不存在任何涉嫌“兩虛一逃”的行為（如股東、董事、監(jiān)事以及高管人員違法違規(guī)借用公司款項(xiàng)行為等）；審計(jì)報(bào)

4、告為無保留意見。誠信守法。在工商、稅務(wù)等行政管理部門沒有不良記錄；近三年內(nèi)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有貸款逾期記錄。不存在未結(jié)民事訴訟案件或未履行的被執(zhí)行民事案件。實(shí)力雄厚。有充足的貨幣資金和持續(xù)的出資能力?，F(xiàn)金、銀行存款以及其他變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)（如國債、股票等）足以支持對擬投資的融資性擔(dān)保公司的出資，申報(bào)前連續(xù)2個月的公司的銀行流水賬日均余額不低于其出資額的60%。出資額小于流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)。截至受理前最近一個會計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債率低于70%。企業(yè)集團(tuán)合并報(bào)表，對子公司的投資余額以初始投資額計(jì)算。（3）第一大股東和出資比例30%以上的股東，需持續(xù)經(jīng)營3年以上，且最近連續(xù)兩個會

5、計(jì)年度盈利。（4）法人股東出資額不得超過截至受理前最近一個會計(jì)年度凈資產(chǎn)的50%。（5）各股東了解融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、流程和相關(guān)規(guī)定。（6）外國投資者申請前一年的凈資產(chǎn)總額符合國家對外商投資的有關(guān)規(guī)定。（7）國有獨(dú)資或控股企業(yè)以及事業(yè)、社團(tuán)等其他法人單位作為出資人的，應(yīng)按規(guī)定辦理相應(yīng)的投資許可手續(xù)。2.自然人股東。（1）自然人股東不能作為公司主發(fā)起人。（2）具有完全民事行為能力，無犯罪記錄和重大不良信用記錄。（3）了解融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、流程和相關(guān)規(guī)定。（4）有較強(qiáng)的現(xiàn)金出資能力和可持續(xù)的出資能力。融資性擔(dān)保公司出資人申報(bào)前2個月的銀行流水賬日均余額不低于其出資額的70%?？沙掷m(xù)出資能力，即出

6、資人應(yīng)擁有一定規(guī)模的生息資產(chǎn)，能帶來穩(wěn)定的現(xiàn)金流。（5）申報(bào)前2個月的個人債務(wù)低于其個人日均銀行存款的70%。（6）入股資金為自有貨幣資金，出資來源真實(shí)合法，不得以他人委托資金、借貸資金入股。（7）自然人股東以共有財(cái)產(chǎn)出資應(yīng)征得其財(cái)產(chǎn)共有人同意。（三）設(shè)立工作要點(diǎn)。1.出資人按照中華人民共和國公司法規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。2.主要出資人召集其他出資人召開出資人會議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌備工作小組（或指定代表或者共同委托代理人）并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。3.起草公司章程草案和各

7、項(xiàng)內(nèi)部管理制度。4.聘請具備相應(yīng)資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所對法人出資人進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況審計(jì)。5.召開創(chuàng)立大會（出資人會議）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事、監(jiān)事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。6.申請預(yù)先核準(zhǔn)公司名稱。7.出資人聘請會計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。聘請律師事務(wù)所出具法律意見書。8.確定營業(yè)場所。9.提交申報(bào)材料，獲得設(shè)立批復(fù)后，憑6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證到工商辦理注冊登記。10.與銀行簽訂融資性擔(dān)保公司注冊資本銀行托管協(xié)議并提交托管資金到位憑證。11.董事、監(jiān)事和高管人員獲得任職資格。12.換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。（四）申

8、請材料目錄。1.市監(jiān)管部門請示文(包括設(shè)立審查意見表、股東約談記錄、市監(jiān)管部門確定2名主監(jiān)管人的承諾書)；2.公司設(shè)立申請表；3.可行性研究報(bào)告（包括經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）；4.出資人協(xié)議書（包括授權(quán)委托書）；5.股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；6.出資人會議、董事會（如有）決議；7.股東情況簡介；8.出資人的資信證明及有關(guān)資料；9.股東承諾書；10.擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的信息表（如自然人股東擔(dān)任可不提交）； 11.公司章程草案； 12.公司財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度、違約風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案； 13.企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；14.律師事務(wù)所出具的法律意見書

9、； 15.經(jīng)營場所的使用權(quán)證明（復(fù)印件）；16.有資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具的全額驗(yàn)資報(bào)告（含銀行詢證函，設(shè)立申請獲批準(zhǔn)后提交）；17.銀行合作意向書； 18.根據(jù)審查情況，監(jiān)管部門要求提供的其他資料。 （五）設(shè)立法人公司申報(bào)流程。1.融資性擔(dān)保公司籌備組將申請材料目錄2-18報(bào)送擬注冊地監(jiān)管部門，注冊地監(jiān)管部門對相關(guān)證件的原件進(jìn)行查驗(yàn)，對其出資人資格進(jìn)行審查，對涉及事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)。市級監(jiān)管部門對股東資格無異議后，實(shí)地查看營業(yè)場所，審查驗(yàn)資報(bào)告和法律意見書。 2.通過注冊地監(jiān)管部門審查后，逐級將申請材料目錄1-18報(bào)送自治區(qū)政務(wù)中心。自治區(qū)政務(wù)中心受理設(shè)立申報(bào)材料，自治區(qū)金融辦組織審核。通過審核的，

10、批復(fù)同意成立公司，發(fā)6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。3.公司籌建組持6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證辦理工商登記注冊手續(xù)。完成注冊登記后，公司與銀行簽訂公司注冊資本銀行托管協(xié)議并將托管資金按規(guī)定托管到相關(guān)托管賬戶中，同時(shí)公司董事、監(jiān)事及高管人員獲得任職資格。4.公司將董事、監(jiān)事及高管人員獲得任職資格證明文件復(fù)印件及任職資格核準(zhǔn)申請表、注冊資本銀行托管協(xié)議原件、托管賬戶對賬單、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證遞交市金融辦，申請換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。5.市金融辦審查核準(zhǔn)公司董事、監(jiān)事及高管人員的任職資格并將任職資格文件、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證審查意見表、企

11、業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證送自治區(qū)金融辦換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。二、申請?jiān)O(shè)立分公司（一）設(shè)立條件。1. 區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保公司設(shè)立分公司（1）經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)一年以上，注冊資本不少于人民幣1億元，放大倍數(shù)5倍以上。          （2）穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營，最近2年盈利。（3）最近一年無違法違規(guī)記錄。（4）對每個分公司撥付不少于2000萬元人民幣的營運(yùn)資金并完成資本金托管，撥付各分公司營運(yùn)資金總額不得超過總公司凈資產(chǎn)的50%。（5）設(shè)立分公司需征得總公司注冊地市級監(jiān)管部門的同意。（6）總公司及其公司的全體股東

12、對分公司管理、風(fēng)險(xiǎn)處置和代償承擔(dān)連帶責(zé)任。2. 區(qū)外的融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分公司（1）分公司名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊資本5億元以上，上一年度放大倍數(shù)5倍以上，融資性擔(dān)保在保余額全國排名前30名，且經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)5年以上；分公司名稱直冠“廣西”的融資性擔(dān)保公司，注冊資本10億元以上，上一年度放大倍數(shù)8倍以上，融資性擔(dān)保在保余額全國排名前30名，且經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)5年以上。（2）須同時(shí)征得總公司和分公司注冊地省級監(jiān)管部門同意。（3）總公司要對分公司的管理、風(fēng)險(xiǎn)處置和代償責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任，總公司必須接受分公司注冊地監(jiān)管部門的延伸監(jiān)管，分公司必須接受注冊地監(jiān)管部門的屬地監(jiān)管。（4）總

13、公司經(jīng)營模式好，可持續(xù)盈利能力強(qiáng)。（5）連續(xù)三年以上獲第三方評估機(jī)構(gòu)評估擔(dān)保機(jī)構(gòu)資信等級為優(yōu)秀。（6）經(jīng)營合規(guī)穩(wěn)健，未發(fā)生違約，最近2年盈利。（7）總公司及其股東最近一年無違法違規(guī)記錄。（8）名稱直冠市區(qū)劃的分公司，撥付營運(yùn)資金不少于3000萬元人民幣；名稱直冠“廣西”的分公司，撥付營運(yùn)資金不少于6000萬元人民幣；完成資本金托管手續(xù)，撥付各分公司營運(yùn)資金總額不得超過其凈資產(chǎn)的50%。（二）設(shè)立工作要點(diǎn)。1.擬設(shè)立分公司的融資性擔(dān)保公司召開股東會或董事會，作出設(shè)立分公司、成立籌備工作小組（或指定代表或者共同委托代理人）并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。2.獲得總公司注冊地監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件及

14、合規(guī)經(jīng)營證明。如為跨省設(shè)立，須獲得總公司和分公司注冊地省級監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件及總公司注冊地監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營證明。3.起草各項(xiàng)內(nèi)部管理制度、準(zhǔn)備擬任高管有關(guān)資料。4.申請預(yù)先核準(zhǔn)分公司名稱。5.董事、監(jiān)事和高管人員獲得任職資格。6.確定營業(yè)場所。7.總公司撥付給分公司運(yùn)營資金。8.向分公司注冊地監(jiān)管部門報(bào)送申報(bào)材料。9.獲得設(shè)立批復(fù)后，憑6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證到工商管理機(jī)構(gòu)辦理注冊登記。10.與銀行簽訂融資性擔(dān)保公司注冊資本銀行托管協(xié)議并提交托管資金到位憑證。11.換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。（三）申請材料目錄。1.分公司所在地監(jiān)管部門的請示文(包括設(shè)立審查意見表、股東約

15、談記錄、市監(jiān)管部門確定2名主監(jiān)管人的承諾書)；2.總公司所在地市級監(jiān)管部門出具的同意文件和合規(guī)經(jīng)營證明（自治區(qū)屬擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，不用提交）；跨省設(shè)立分公司的，需提交總公司和分公司注冊地兩省級監(jiān)管部門出具的同意文件及總公司注冊地監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營證明；其中，總公司注冊地監(jiān)管部門出具的合規(guī)經(jīng)營證明內(nèi)容包括但不限于總公司在當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)經(jīng)營情況、在保余額國家或省級排名等； 3.分公司設(shè)立申請書（總公司提出）；4.總公司的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件；5.總公司設(shè)立分公司的決議或決定（內(nèi)容需包括總公司與分公司的權(quán)責(zé)界定、業(yè)務(wù)關(guān)系）； 6.總公司承諾書；7.經(jīng)審計(jì)的總公司

16、上一會計(jì)年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告； 8.分公司擬任高級管理人員的信息表；9.分公司管理制度、違約風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；10.企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件；11.營業(yè)場所證明材料；12.授權(quán)委托書及經(jīng)辦人身份證明材料；13.總公司撥付給分公司資金證明材料（撥付憑證等）；14.區(qū)外融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分分公司，須提交企業(yè)基本情況簡介，經(jīng)審計(jì)的近兩年財(cái)務(wù)報(bào)告，人民銀行信用報(bào)告，首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官的執(zhí)業(yè)資格證書，業(yè)務(wù)流程；15.區(qū)外融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分公司，須提交申報(bào)前近三年經(jīng)第三方評估機(jī)構(gòu)評估擔(dān)保機(jī)構(gòu)資信等級報(bào)告；16.銀行合作意向書； 17.根據(jù)審查情況，監(jiān)管部門要求提供的其他資料。 （四）設(shè)立分公

17、司操作流程。1.融資性擔(dān)保分公司籌備組將申請材料目錄2-17報(bào)送擬注冊地監(jiān)管部門，注冊地監(jiān)管部門對相關(guān)證件的原件進(jìn)行查驗(yàn)，對涉及事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)。市級監(jiān)管部門對高管任職資格無異議后，實(shí)地查看營業(yè)場所。2.通過注冊地監(jiān)管部門審查后，逐級將申請材料目錄1-17報(bào)送自治區(qū)政務(wù)中心。自治區(qū)金融辦受理材料后組織審核申報(bào)材料。通過審核的，批復(fù)同意成立分公司，發(fā)6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。3.分公司籌建組持6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證辦理工商登記注冊手續(xù)。完成注冊登記后，與銀行簽訂注冊資本銀行托管協(xié)議并將托管資金按規(guī)定托管到相關(guān)托管賬戶中，同時(shí)分公司高管人員獲得任職資格。4.分公司將高管人員獲得任職資

18、格證明文件復(fù)印件及任職資格核準(zhǔn)申請表、注冊資本銀行托管協(xié)議原件、托管賬戶對賬單、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證遞交市金融辦，申請換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。5.市金融辦審查核準(zhǔn)分公司高管任職資格并將任職資格文件、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證審查意見表、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及6個月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證送自治區(qū)金融辦換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。三、申請材料要求各市監(jiān)管部門需對申報(bào)資料的真實(shí)性和完整性進(jìn)行認(rèn)真審查。經(jīng)初審合格后，應(yīng)填寫融資性擔(dān)保公司設(shè)立審查意見表，簽字蓋章后作為申報(bào)材料必備要件一并上報(bào)。融資性擔(dān)保公司要按照本指引申請材料目錄準(zhǔn)備相關(guān)上報(bào)材料，并按目錄順序

19、編制頁碼、裝訂成冊，所上報(bào)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完備，目錄中所列上報(bào)材料缺一不可。申請材料A4規(guī)格的紙張，一式4份及電子版本光盤1張，各類材料之間應(yīng)明顯分隔。所有材料應(yīng)當(dāng)提交原件，如復(fù)印件應(yīng)加蓋印章或手印；材料封面以應(yīng)注明“設(shè)立××擔(dān)保公司（分公司）的申請材料”。凡申報(bào)材料不符合本指引要求的，一律作退回處理。四、附則本指引自發(fā)布之日起施行。本指引由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋和修改。廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)指引（2013年版）自發(fā)布之日起廢止。附件： 1.設(shè)立申請材料（樣本）2.融資性擔(dān)保公司注冊資本銀行托管協(xié)議（樣本）3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證審查意見表附件1XX融資性擔(dān)保有限

20、公司設(shè)立申請材料 ×年× 月設(shè)立申請材料目錄一、市監(jiān)管部門請示文(包括設(shè)立審查意見表、股東約談記錄、市監(jiān)管部門確定2名主監(jiān)管人的承諾書)二、公司設(shè)立申請表三、可行性研究報(bào)告（包括經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）四、出資人協(xié)議書（包括授權(quán)委托書）五、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)六、出資人會議決議七、股東情況簡介八、出資人的資信證明和有關(guān)資料九、股東承諾書十、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的信息表(如自然人股東擔(dān)任可不提交)十一、公司章程草案十二、公司財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度、違約風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案十三、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件）十四、法律意見書

21、十五、經(jīng)營場所的使用權(quán)證明（復(fù)印件）十六、有資質(zhì)的會計(jì)師事務(wù)所出具的全額驗(yàn)資報(bào)告（含銀行詢證函，設(shè)立申請獲批準(zhǔn)后提交）十七、銀行合作意向書十八、根據(jù)審查情況，監(jiān)管部門要求提供的其他資料注：此設(shè)立申請材料目錄適用于申請?jiān)谠O(shè)區(qū)市設(shè)立融資性擔(dān)保公司，如申請?jiān)诳h（市）設(shè)立，申報(bào)材料增加縣監(jiān)管部門的請示文。申請材料未注明提交復(fù)印件的，應(yīng)當(dāng)提交原件。設(shè)立申請材料之一××市金融辦文件××市×報(bào)×××××號              

22、60;       簽發(fā)人：×××關(guān)于批準(zhǔn)設(shè)立××融資性擔(dān)保公司的請示   自治區(qū)金融辦：×年×月×日我單位受理了××縣監(jiān)管部門關(guān)于批準(zhǔn)設(shè)立××融資性擔(dān)保公司的請示（文號）或××融資性擔(dān)保公司籌建組關(guān)于設(shè)立××融資性擔(dān)保公司的請示（文號）。經(jīng)認(rèn)真審核和調(diào)查，我們認(rèn)為××融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請中的內(nèi)容和涉及事項(xiàng)屬實(shí)并符合（基本符合）我區(qū)融資性擔(dān)保公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定，建議

23、同意設(shè)立××融資性擔(dān)保公司?，F(xiàn)將××融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料報(bào)送貴辦，請予以審查批準(zhǔn)。附件：1.融資性擔(dān)保公司設(shè)立審查意見表      2.××融資性擔(dān)保公司股東約談記錄3.關(guān)于對××融資性擔(dān)保有限公司（××分公司）設(shè)立申請的監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書××市金融辦公章× 年× 月× 日附件1融資性擔(dān)保公司設(shè)立審查意見表一、公司基本情況公司名稱注冊資本股東及出資姓 名(公司名稱)出資額出資比例公司治理機(jī)構(gòu)1.董事會（或

24、執(zhí)行董事）由XXX、XXX組成，其中XXX為董事長 2.監(jiān)事會（或監(jiān)事） 由XXX、XXX組成，其中XXX為監(jiān)事長3.高級管理人員    XXX總經(jīng)理；XXX、XXX副總經(jīng)理公司內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)填寫公司內(nèi)部擬設(shè)立的部門及人員數(shù)公司管理制度填寫公司擬定的內(nèi)控管理制度名稱二、審查情況股權(quán)設(shè)置1.是否存在一個投資主體（包括法人或自然人）投資設(shè)立1家以上的融資性擔(dān)保公司。2.是否存在一個投資主體與其控股企業(yè)共同或分別投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司。3.股東之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。股東資格1.股東信用記錄情況，是否良好。2.是否查驗(yàn)了最近三個月的銀行流水賬？3.股東的信用報(bào)告中是否存在大額借款余額，資

25、產(chǎn)負(fù)債率不高于70%。4.是否查驗(yàn)了銀行流水賬、房產(chǎn)等證件材料的原件；原件與復(fù)印件的一致性。5.是否核算了自然人股東出資能力=個人名下合法所得資產(chǎn)-個人負(fù)債-應(yīng)保留抗風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)-可持續(xù)出資資產(chǎn)>出資額。6.法人股東出資額是否小于流動資產(chǎn)與流動負(fù)債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)。7. 法人股東公司是否存在股東、董事、監(jiān)事以及高管人員違法違規(guī)借用公司款項(xiàng)行為。8.股東是否在最高人民法院網(wǎng)上被執(zhí)行人信息查詢中有記錄。9.自然人股東是否持有港澳通行證、普通護(hù)照。公司治理結(jié)構(gòu)1.董事會、監(jiān)事會的設(shè)立是否符合公司法要求。2.監(jiān)事是否存在兼任高級管理人員的情形。公司管理制度管理制度是否齊備，是否具有操作性。原

26、件查驗(yàn)對XXX、XXX、XXX證件進(jìn)行了查驗(yàn)，查驗(yàn)人是否在復(fù)印件上簽名（或簽章）。申報(bào)材料是否按照申報(bào)材料目錄提交，材料是否齊全三、審查結(jié)果審查人意見1.提出審查時(shí)發(fā)現(xiàn)的問題或應(yīng)當(dāng)給予關(guān)注的事項(xiàng)。2.建議同意XXX、XXX設(shè)立XX融資性擔(dān)保公司。3.我們對本審查意見書內(nèi)容負(fù)責(zé)。               審查人（簽名）：                市金融辦意見       負(fù)責(zé)人（簽名）：

27、             （單位公章）                    X年X月X日附件2××融資性擔(dān)保公司股東約談記錄根據(jù)廣西壯族自治區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知（桂政發(fā)201049號）、廣西壯族自治區(qū)金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管意見的通知（桂金辦發(fā)201125號）文件精神，我辦約談擬設(shè)××融資性擔(dān)保公司股東×

28、;××，×××，形成約談紀(jì)要如下：約談時(shí)間：XXXX年XX月XX日 XX: XX-XX: XX約談地點(diǎn)：XXXX 約談組員：XXXX  XXXX約談對象：XXXX：職務(wù)        XXXX：職務(wù)談話記錄：一、了解公司股東（一）了解股東的生長地、長住地以及家庭情況，持有護(hù)照和其他國家居留證、國籍情況。（二）了解股東開辦實(shí)體經(jīng)濟(jì)情況、工作經(jīng)歷。（三）了解股東設(shè)立融資性擔(dān)保公司的目的。（四）了解股東之間的關(guān)系（夫妻親戚關(guān)系、朋友關(guān)系、生意伙伴關(guān)系）。二、了解公司的經(jīng)營發(fā)展思路（一）客戶群體定位（二

29、）商業(yè)模式（公司如何運(yùn)用注冊資本；如何拓展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；融資擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)低、業(yè)務(wù)量小時(shí)公司如何維持基本運(yùn)轉(zhuǎn)；20%注冊資本的對外投資意向等）。（三）盈利模式（公司怎么賺錢）。三、宣講融資擔(dān)保行業(yè)的政策法規(guī)及監(jiān)管要求（一）公司的經(jīng)營范圍、禁止業(yè)務(wù)。（二）公司注冊資本運(yùn)用的限制、注冊資本銀行托管內(nèi)容。（三）公司經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制要求。（四）監(jiān)管要求（變更事項(xiàng)的審批、報(bào)送報(bào)表時(shí)間、是否愿意接受注冊資本銀行托管等）。（五）非法集資定義和處罰的宣傳。附件3關(guān)于對××融資性擔(dān)保有限公司（××分公司）設(shè)立申請的監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書根據(jù)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管

30、理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）和廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)指引的要求，我辦對××融資性擔(dān)保有限公司（××分公司）設(shè)立申請進(jìn)行了審查，并承諾如下：我辦愿意承擔(dān)××融資性擔(dān)保有限公司（××分公司）的監(jiān)管責(zé)任，負(fù)責(zé)該公司（分公司）的日常監(jiān)管工作（并對總公司進(jìn)行延伸監(jiān)管），落實(shí)監(jiān)管制度，制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，及時(shí)處置其可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，做好信息、報(bào)表數(shù)據(jù)上報(bào)工作。特指定××、××等兩名同志為××融資性擔(dān)保有限公司（××分公司）的主監(jiān)管人。

31、60;                                ××市金融辦年 月 日設(shè)立申請材料之二融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請表一、擬設(shè)公司基本情況名  稱擬注冊資本(萬元)公司股東姓  名認(rèn)繳出資額出資比例擬任公司職務(wù)擬注冊地址公司擬設(shè)內(nèi)部機(jī)構(gòu)公司擬招聘員工（人）內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理制度擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度         風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度  

32、60;       內(nèi)部審計(jì)制度擔(dān)保授信前盡職調(diào)查制度   擔(dān)保授信審查與審批決策制度 公司崗位職責(zé)說明        公司組織結(jié)構(gòu)圖擬申報(bào)經(jīng)營范圍二、公司治理機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)構(gòu)董事會（     名董事）     執(zhí)行董事監(jiān)事會（     名監(jiān)事）     監(jiān)事 董事長兼總經(jīng)理   執(zhí)行董事兼總經(jīng)理    總經(jīng)理副總經(jīng)理（   人）三、公司股東簡況（一）自然人股東姓 名出生年月工作年限配偶姓名住址貸

33、款逾期記錄及未結(jié)清貸款余額筆數(shù)月份數(shù)最長逾期月數(shù)未結(jié)清貸款額(萬元)工作經(jīng)歷個人資產(chǎn)狀況一、資產(chǎn)狀況銀行存款開戶行賬  號最近3個月的銀行賬戶余額X月X月X月控股或參股實(shí)業(yè)公司名稱成立時(shí)間注冊資本（萬元）凈資產(chǎn)（萬元）出資比例房(地)產(chǎn)房（地）產(chǎn)地址面積資產(chǎn)共有人資產(chǎn)抵押或貸款情況債券種類期限金  額股票公司簡稱及代碼買入時(shí)間股數(shù)金額（買入時(shí)）其他資產(chǎn)二、負(fù)債狀況銀行貸款貸款種類貸款發(fā)放日期貸款到期日期貸款余額企業(yè)或個人借款借款種類借款發(fā)放日期借款到期日期借款余額（二）法人股東名  稱成立時(shí)間注冊資本實(shí)收資本法人代表公司住址經(jīng)營范圍股東情況姓名（或公司名稱）出生日

34、期（或法人代表）出資額占比公司股東會或董事會是否同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司是               否近三年經(jīng)營情況×××年×××年×××年1、總資產(chǎn)其中：固定資產(chǎn)合計(jì)     貨幣資金     流動資產(chǎn)合計(jì)2、凈資產(chǎn)3、主營業(yè)務(wù)收入4、凈利潤5、實(shí)繳稅金6、負(fù)債合計(jì) 其中:流動負(fù)債合計(jì)7、資產(chǎn)負(fù)債率(負(fù)債合計(jì)/總資產(chǎn))8、凈資產(chǎn)收益率(凈利潤/凈資產(chǎn))企業(yè)的主

35、營業(yè)務(wù)及經(jīng)營情況簡介如為境外法人股東，還應(yīng)包括公司的發(fā)展概況、在華投資情況。四、籌建組成員姓 名身份證號碼聯(lián)系電話是否股東五、公司股東聲明我們確認(rèn)提交的申報(bào)表所填內(nèi)容屬實(shí)。如有虛假，愿承擔(dān)一切責(zé)任。股東簽名（指模）：                         年   月   日設(shè)立申請材料之三××融資性擔(dān)保公司的可行性研 究 報(bào) 告一、可行性分析（一）公司股東最早接觸融資擔(dān)保的時(shí)間？何時(shí)萌發(fā)設(shè)立融資性擔(dān)保公司的想法？誰建

36、議股東投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司？（二）為設(shè)立融資性擔(dān)保公司，公司股東商談了多少次？請列出每次商談的時(shí)間、地點(diǎn)、人員和內(nèi)容？（三）投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司的目的？（四）融資性擔(dān)保公司注冊資本要求數(shù)額大，且為實(shí)繳貨幣資本，股東如何籌措注冊資本？二、公司經(jīng)營戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃（五）公司成立后計(jì)劃開展哪類融資擔(dān)保業(yè)務(wù)？哪類非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)？哪些投資業(yè)務(wù)？（六）公司成立后，如何拓展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，計(jì)劃發(fā)展哪類客戶群體？（七）成立后，計(jì)劃和哪家銀行聯(lián)系開展業(yè)務(wù)合作？（八）公司開展業(yè)務(wù)時(shí)，計(jì)劃收取客戶的費(fèi)用類型（如擔(dān)保費(fèi)、管理費(fèi)、咨詢服務(wù)費(fèi)等）及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)？（九）公司招聘高管的條件和擬付薪酬？如何招聘員工？（十）融資性

37、擔(dān)保是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，公司如何從機(jī)構(gòu)設(shè)置、管理制度上控制風(fēng)險(xiǎn)？（十一）公司成立初期，融資擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模小且收費(fèi)不高，如何盈利？（十二）公司開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃？注：按照一問一答方式完成設(shè)立申請材料之四-1出資人協(xié)議書一、協(xié)議各方法人出資人注明：名稱、企業(yè)法人代碼、住所和法定代表人。自然人出資人：姓名、身份證號和住址。二、協(xié)議內(nèi)容（一）公司名稱與注冊資本；（二）公司的設(shè)立方式和組織形式；（三）各出資人認(rèn)購的股份及出資、占總股本比例；（四）出資時(shí)間；（五）出資人的權(quán)利和義務(wù)；（六）爭議解決。（七）成立籌建組并授權(quán)籌建組履行公司設(shè)立工作職責(zé)和申請人職責(zé)。三、附件（一）法人出資人的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（須標(biāo)注

38、與原件一致并加蓋法人公章）；法人出資人同意投資入股的股東大會或董事會決議；（二）自然人出資人的身份證正反面復(fù)印件；（三）授權(quán)委托書。      法人出資人的法定代表人簽名并加蓋公章              自然人出資人簽名并蓋指模設(shè)立申請材料之四2授權(quán)委托書××融資性擔(dān)保公司出資人會議于×年×月×日召開，會議選舉×××、×××、為××融資性擔(dān)保公司籌建組成員，

39、15;××為籌建組組長，現(xiàn)授權(quán)籌建組代表××融資性擔(dān)保公司全體出資人履行設(shè)立工作職責(zé)和申請人職責(zé)，設(shè)立申請期間（從公司籌建到公司注冊登記）的一切相關(guān)責(zé)任由全體出資人和籌建組承擔(dān)。股東會召開后，本授權(quán)委托書適用于全體股東對籌建組的授權(quán)委托關(guān)系。            法人出資人的法定代表人簽名并加蓋公章自然人出資人簽名并蓋指?；I建組成員簽名并蓋章（成員為企業(yè)法人的，由其法定代表人簽名并蓋公章；成員為自然人的，由其簽名并加蓋指模）設(shè)立申請材料之六出資人會議決議××融資性

40、擔(dān)保公司于×年×月×日在(地址)召開股東會，到會股東×××、×××，代表出資X%。會議由XX召集并主持。經(jīng)與會股東審議，一致通過以下決議：一、同意設(shè)立××融資性擔(dān)保公司，公司注冊資本人民幣×××萬，×××出資×××元；×××出資×××元。二、同意由×××、×××組成×&

41、#215;融資性擔(dān)保公司籌建組，×××為籌建組組長，由籌建組具體負(fù)責(zé)公司的有關(guān)籌建事項(xiàng)。三、同意×××作為公司的辦公場地。四、審議通過××融資性擔(dān)保公司章程（草案）。五、同意×××為公司法人代表。六、選舉×××、×××為公司董事會董事，×××為董事長或公司不設(shè)董事會，選舉×××為公司執(zhí)行董事。七、選舉×××、××

42、15;為公司監(jiān)事會監(jiān)事，×××為監(jiān)事長或同意不設(shè)立監(jiān)事會，只設(shè)立一名監(jiān)事，選舉×××為公司的監(jiān)事。八、同意聘用×××為公司總經(jīng)理，×××、×××為公司副總經(jīng)理，。九、審議通過以下的公司主要管理制度：××擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營制度、××財(cái)務(wù)管理制度、××風(fēng)險(xiǎn)管理制度等。十、同意公司設(shè)立×××部，×××部（內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置）。出資人簽名并蓋指

43、模：                     ×年×月×日設(shè)立申請材料之七-1股東的資信證明和有關(guān)材料 一、境內(nèi)股東的資信證明和有關(guān)資料清單（一）境內(nèi)法人股東資信證明和有關(guān)資料清單1.法人股東業(yè)務(wù)經(jīng)營情況簡介。2.法人股東營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件。 3.工商行政管理部門出具的公司電腦查詢單。4.法人股東法定代表人身份證復(fù)印件。5.同意投資融資性擔(dān)保公司的股東會決議（集體所有制企業(yè)提供職工大會決議）。6.法人股東的信用報(bào)告。由人民銀行分支機(jī)構(gòu)

44、通過征信系統(tǒng)查詢并出具，查詢?nèi)掌跒樯陥?bào)前2個月內(nèi)。7.法人股東申報(bào)前3年財(cái)務(wù)報(bào)表，其中上一會計(jì)年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告須經(jīng)審計(jì)（審計(jì)報(bào)告為帶防偽標(biāo)識的原件。申報(bào)籌建時(shí)間在下半年的，須提供經(jīng)審計(jì)的上半年財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告）。年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表(有分公司的應(yīng)當(dāng)合并報(bào)表)。報(bào)告內(nèi)容完整，含會計(jì)報(bào)表附注。所有者權(quán)益變動表和財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表主要項(xiàng)目應(yīng)有注釋。會計(jì)報(bào)表附注中應(yīng)包括說明會計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料，包括：（1）“應(yīng)收票據(jù)”、“應(yīng)收賬款”、“其他應(yīng)收款”、“應(yīng)付賬款”、“其他應(yīng)付款”、“應(yīng)收利息”等附注要列出其組成部分的明細(xì)往來單位(或個人)、經(jīng)濟(jì)內(nèi)容、發(fā)生時(shí)間及金額；（2）“委

45、托貸款”等附注要列明受托銀行、借款單位(或個人)、期限、發(fā)生時(shí)間及金額；（3）“長期股權(quán)投資”和“長期債權(quán)投資”等附注列明其組成部分的明細(xì)。如提交的法人股東財(cái)務(wù)報(bào)告出現(xiàn)經(jīng)營情況大幅波動、凈資產(chǎn)增長異常等情況的，需增加企業(yè)近幾年經(jīng)營情況和盈利情況說明，并附納稅證明材料。8.法人股東申報(bào)前三個月的銀行流水賬單。9.法人股東承諾承擔(dān)公司管理責(zé)任，對風(fēng)險(xiǎn)處置和代償負(fù)全部責(zé)任的書面文件。10.法人股東的公司章程。（二）境內(nèi)自然人股東資信證明和有關(guān)資料清單   1.自然人股東簡況表。   2.自然人股東及其配偶的身份證復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件。    

46、; 3.自然人股東及其配偶的個人信用報(bào)告。由人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過征信系統(tǒng)查詢并出具（查詢?nèi)掌跒樯陥?bào)前2個月內(nèi)）。4.自然人股東截至申報(bào)前2個月內(nèi)的無犯罪公證書(證明截至日期與出具日期一致)。5.自然人股東配偶及相關(guān)權(quán)益人同意其出資并承諾承擔(dān)連帶責(zé)任的證明文件。   6.自然人資產(chǎn)證明材料。（1）個人銀行賬戶資料。存折（銀行卡）對賬單（至少能看到最近3個月的資金流動情況）或者銀行出具的近3個月的資金流水單證明（定期存款單或銀行打印蓋章的定期存款流水單）；（2）房產(chǎn)證明；（3）股票、債券、交割單、對賬單或證交所資金證明；（4）擁有的公司股權(quán)。工商局出具的公司查詢單、最近一個會計(jì)

47、年度公司經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件并加蓋單位公章。二、境外股東的資信證明和有關(guān)資料清單（一）境外法人股東資信證明和有關(guān)資料清單   1.法人股東業(yè)務(wù)經(jīng)營情況簡介。2.注冊登記證明（復(fù)印件）、法定代表人證明（復(fù)印件）。外方投資者的法人主體資格證明或個人身份證明應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證（日期為申報(bào)前2個月內(nèi)）；香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者的機(jī)構(gòu)法人主體資格證明或個人身份證明應(yīng)當(dāng)依法提供截至申報(bào)前2個月內(nèi)的當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。3.法人股東同意投資融資性擔(dān)保公司的股東會決議。4.法人股東截至申報(bào)前2個月內(nèi)的的銀行資信證明。5.法人股東近2年經(jīng)審

48、計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。財(cái)務(wù)報(bào)告包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表(有分公司的應(yīng)當(dāng)合并報(bào)表)。報(bào)告內(nèi)容完整，含會計(jì)報(bào)表附注。所有者權(quán)益變動表和財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表主要項(xiàng)目應(yīng)有注釋。會計(jì)報(bào)表附注中應(yīng)包括會計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料。如法人股東的財(cái)務(wù)報(bào)告出現(xiàn)經(jīng)營情況大幅波動、凈資產(chǎn)增長異常等情況的，需增加企業(yè)近幾年經(jīng)營情況和盈利情況說明，并附納稅證明材料。6.法人股東承諾承擔(dān)公司管理責(zé)任，對風(fēng)險(xiǎn)處置和代償負(fù)全部責(zé)任的書面文件。7.法人股東的公司章程。（二）境外自然人股東資信證明和有關(guān)資料清單    1.自然人股東簡況表。    2.自然人股東及其配偶的身份證明、結(jié)婚證明。身份

49、證明、結(jié)婚證明應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證（日期為申報(bào)前2個月內(nèi)）；香港、澳門和臺灣地區(qū)的應(yīng)當(dāng)提供截至申報(bào)前2個月內(nèi)的當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。     3.自然人股東及其配偶的銀行資信證明（查詢?nèi)掌跒樯陥?bào)前2個月內(nèi)）。4.自然人股東截至申報(bào)前2個月內(nèi)的的無犯罪公證書（證明截至日期與出具日期一致）。5.自然人股東配偶及相關(guān)權(quán)益人同意其出資并承諾承擔(dān)連帶責(zé)任的證明文件。6.自然人股東資產(chǎn)證明材料。參照上述的境內(nèi)自然人股東資產(chǎn)證明材料。三、其他社會組織參照以上規(guī)定提供資料及相應(yīng)資格證明材料。    四、材料要求   

50、0; （一）每位股東的材料須按照以上清單順序排列，按照先法人股東后自然人股東的順序，排完一個股東再排另一個股東。 （二）市金融辦審查人必須查驗(yàn)上述資料的原件，并在復(fù)印件上標(biāo)注“與原件一致”，簽上審查人姓名。設(shè)立申請材料之七-2自然人股東信息表姓名性別出生年月照片籍貫家庭住址學(xué)歷畢業(yè)院校專業(yè)工作單位職稱職務(wù)身份證號碼固定電話移動電話護(hù)照號碼港澳通行證號碼持有別國永久居留證加入別國國籍簡歷（從高中學(xué)習(xí)階段填寫）家庭主要社會關(guān)系（父母、兄弟姐妹、夫妻、子女）稱謂姓名出生日期工作單位、職務(wù)年   月年   月年   月年   月   本人承諾

51、上述資料真實(shí)。                                                （簽名并蓋指模）                                 

52、;                 年   月   日注：1.護(hù)照號碼、港澳通行證號碼如無，請畫斜線。2. 持有別國永久居留證、加入別國國籍如有請?zhí)顚憞鴦e；如無請畫斜線。設(shè)立申請材料之八-1××融資性擔(dān)保公司全體股東承諾書本公司全體股東已認(rèn)真學(xué)習(xí)廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等相關(guān)規(guī)定，明確了作為融資擔(dān)保公司股東應(yīng)具備的條件以及應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)?，F(xiàn)鄭重承諾如下：一、承諾嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行

53、辦法和監(jiān)管部門印發(fā)的政策規(guī)定，如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告經(jīng)營情況，及時(shí)、全面、準(zhǔn)確向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及財(cái)務(wù)報(bào)表等材料，主動接受和配合監(jiān)管部門的監(jiān)管。二、保證入股資金來源真實(shí)合法，保證驗(yàn)資后不抽走入股資金。按監(jiān)管部門規(guī)定實(shí)行融資性擔(dān)保公司注冊資本銀行托管的監(jiān)管，并以此為契機(jī)，不斷健全完善公司各項(xiàng)內(nèi)部制度和管理機(jī)制，努力提升業(yè)務(wù)水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，切實(shí)加強(qiáng)與銀行的合作，不斷做強(qiáng)做大融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。三、承諾公司獲批半年內(nèi)不向外或者在公司內(nèi)轉(zhuǎn)讓股份。四、承諾不從事吸收存款或變相吸收存款、發(fā)放貸款、受托貸款、受托投資、非法金融證券期貨業(yè)務(wù)和非法集資等禁止業(yè)務(wù)。承諾不將投資人資金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運(yùn)用投資

54、人資金進(jìn)行理財(cái)，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦投資人的投資行為。在今后的經(jīng)營過程中如出現(xiàn)違法、違規(guī)行為或者損失和風(fēng)險(xiǎn)，我們將承擔(dān)相應(yīng)的法律、經(jīng)濟(jì)、民事等相關(guān)責(zé)任。五、承諾完成工商登記注冊后6個月內(nèi)，與銀行簽訂正式的注冊資本銀行托管協(xié)議，將注冊資本的40%托管資金轉(zhuǎn)入托管賬戶，并將正式的注冊資本銀行托管協(xié)議及托管賬戶對賬單報(bào)送注冊地金融辦。六、承諾本次及今后所提交的文件、證件及有關(guān)材料真實(shí)可靠，復(fù)印件與原件內(nèi)容一致，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果負(fù)法律責(zé)任。在監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查及經(jīng)舉報(bào)查實(shí)存在違規(guī)經(jīng)營行為，依法依規(guī)接受處罰。            &#

55、160;       法人股東的法定代表人簽名并加蓋公章                       自然人股東簽名并蓋指模設(shè)立申請材料之八-2××融資性擔(dān)保有限公司承諾書（設(shè)立分公司的總公司需要提供）根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法等相關(guān)規(guī)定，本公司現(xiàn)鄭重承諾如下：一、承諾嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)；嚴(yán)格遵守融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和監(jiān)管部門印發(fā)

56、的政策規(guī)定，如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告經(jīng)營情況，及時(shí)、全面、準(zhǔn)確向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及財(cái)務(wù)報(bào)表等材料，總公司主動接受和配合分公司注冊地監(jiān)管部門的延伸監(jiān)管，分公司接受注冊地監(jiān)管部門的屬地監(jiān)管。二、承諾總公司及其全體股東對擬設(shè)××分公司的管理、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)處置和代償承擔(dān)連帶責(zé)任，如分公司經(jīng)營中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件、擔(dān)保代償，總公司負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)處置和追償。三、總公司對擬設(shè)××分公司撥付不少于3000萬元人民幣的營運(yùn)資金，保證撥付資金來源真實(shí)合法，保證資金到位后不抽走撥付資金。按監(jiān)管部門規(guī)定實(shí)行融資擔(dān)保公司注冊資本銀行托管，并以此為契機(jī)，不斷健全完善分公司各項(xiàng)內(nèi)部制度和管理

57、機(jī)制，努力提升業(yè)務(wù)水平和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，切實(shí)加強(qiáng)與銀行的合作，不斷做強(qiáng)做大融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。四、承諾不從事吸收存款或變相吸收存款、發(fā)放貸款、受托貸款、受托投資、非法金融證券期貨業(yè)務(wù)和非法集資等禁止業(yè)務(wù)。承諾不將撥付資金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運(yùn)用撥付資金進(jìn)行理財(cái)，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦投資人的投資行為。在今后的經(jīng)營過程中如出現(xiàn)違法、違規(guī)行為或者損失和風(fēng)險(xiǎn)，我們將承擔(dān)相應(yīng)的法律、經(jīng)濟(jì)、民事等相關(guān)責(zé)任。五、承諾完成工商登記注冊后6個月內(nèi)，與銀行簽訂正式的注冊資本銀行托管協(xié)議，將注冊資本的40%托管資金轉(zhuǎn)入托管賬戶，并將正式的注冊資本銀行托管協(xié)議及托管賬戶對賬單報(bào)送分公司注冊地監(jiān)管部門。六、承諾本次及今后所提交的文

58、件、證件及有關(guān)材料完整、真實(shí)、合規(guī)、有效，復(fù)印件與原件內(nèi)容一致，并對因材料虛假所引發(fā)的一切后果負(fù)法律責(zé)任。在監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查及經(jīng)舉報(bào)查實(shí)存在違規(guī)經(jīng)營行為，依法依規(guī)接受處罰。                    總公司法定代表人簽名并加蓋公章       總公司全體股東簽名并加蓋公章（自然人股東蓋指模）設(shè)立申請材料之九擬任董事、監(jiān)事、高管人員信息表姓名性別出生年月照片籍貫家庭住址學(xué)歷畢業(yè)院校專業(yè)工作單位職稱職務(wù)身份證號碼固定電話移動電話護(hù)照號碼港澳通行證號

59、碼持有別國永久居留證加入別國國籍經(jīng)濟(jì)工作年限銀行、擔(dān)保從業(yè)年限擬擔(dān)任融資性擔(dān)保公司職務(wù)簡歷（從高中學(xué)習(xí)階段填寫）   時(shí)間           工作單位            證明人         證明人的聯(lián)系電話1998.3-2010.4     ××公司              ××

60、60;          家庭主要社會關(guān)系（夫妻、子女）稱謂姓名出生日期工作單位、職務(wù)年   月年   月年   月年   月   本人承諾上述資料真實(shí)。                                               

61、（簽名并蓋指模）                                                  年   月   日注：1.護(hù)照號碼、港澳通行證號碼如無，請畫斜線。2.持有別國永久居留證、加入別國國籍如有請?zhí)顚憞鴦e；如無請畫斜線。3.如自然人股東擬任公司董事、監(jiān)事、高管人員，可不填此表。設(shè)立申請材料之十

62、5;×融資性擔(dān)保公司章程除符合公司法要求外，應(yīng)當(dāng)將廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法中與融資性擔(dān)保公司責(zé)任和義務(wù)相關(guān)的內(nèi)容寫入章程中。 法人股東的法定代表人簽名并加蓋公章                            自然人股東簽名并蓋指模設(shè)立申請材料之十一××融資性擔(dān)保公司主要管理制度包括但不限于：業(yè)務(wù)經(jīng)營制度、財(cái)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、公司治理制度、信息披露制度、違約風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。設(shè)

63、立申請材料之十二企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書   提供工商局出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。設(shè)立申請材料之十三關(guān)于××融資性擔(dān)保有限公司出資人出資能力、資金來源合法性以及出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系的法律意見書致：××融資性擔(dān)保有限公司××律師事務(wù)所（以下簡稱“本所”）是具有中華人民共和國（以下簡稱“中國”）執(zhí)業(yè)資格的律師事務(wù)所。接受××融資性擔(dān)保有限公司（以下簡稱“公司”）的委托，現(xiàn)就公司出資人的出資能力、資金來源合法性以及出資人關(guān)聯(lián)關(guān)系，出具本法律意見書。出具本法律意見書的主要依據(jù)： 中華人民共和國公司法；融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（中國銀監(jiān)會等部門令2010年第3號）；廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（桂政發(fā)201049號）；企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第36 號關(guān)聯(lián)方披露深圳證券交易所股票上市規(guī)則2008版上海證券交易所股