預(yù)付卡管理辦法(試行)》解讀材料-v1[1][1].1

1、商務(wù)部商務(wù)部單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）解讀材料解讀材料2012年年10月月22日日1n 國(guó)家商務(wù)部于國(guó)家商務(wù)部于20122012年年9 9月月2121日發(fā)布商務(wù)部第日發(fā)布商務(wù)部第9 9號(hào)令，頒布號(hào)令，頒布單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法法，將于，將于20122012年年1111月月1 1日起施行。日起施行。n辦法辦法明確了昆侖加油卡需要執(zhí)行明確了昆侖加油卡需要執(zhí)行單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法，昆侖加油卡的，昆侖加油卡的發(fā)行與服務(wù)接受商務(wù)部、各地方商務(wù)主管部門的監(jiān)管。發(fā)行與服務(wù)接受商務(wù)部、各地方商務(wù)主管部門的監(jiān)管。n辦法辦法

2、于于20112011年年1111月公開向社會(huì)征求意見，經(jīng)過股份公司財(cái)務(wù)部、銷售公司加油卡月公開向社會(huì)征求意見，經(jīng)過股份公司財(cái)務(wù)部、銷售公司加油卡管理處、綜合管理處、財(cái)務(wù)處多部門研究，與中石化聯(lián)合向商務(wù)部反饋意見。爭(zhēng)取到：管理處、綜合管理處、財(cái)務(wù)處多部門研究，與中石化聯(lián)合向商務(wù)部反饋意見。爭(zhēng)取到：1.昆侖加油卡的預(yù)收資金托管由總部統(tǒng)一負(fù)責(zé)，并可采用資金保證保險(xiǎn)、銀行保函等方式?jīng)_抵。2.昆侖加油卡的備案工作可由總部統(tǒng)一進(jìn)行。3.昆侖車隊(duì)加油卡可不受本辦法的管理。4.卡片可以有技術(shù)角度的有效期設(shè)置，到期延期即可。5.關(guān)于對(duì)發(fā)卡企業(yè)的監(jiān)管、處罰等措施的執(zhí)行，對(duì)全國(guó)開展業(yè)務(wù)的大型集團(tuán)企業(yè)可以考慮由商務(wù)部

3、直接監(jiān)管。2第一章 總則n第一條第一條 為加強(qiáng)單用途商業(yè)預(yù)付卡管理，維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。 目的目的n第二條第二條 從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)的企業(yè)法人在中華人民共和國(guó)境內(nèi)開展單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)適用本辦法。 適用范圍適用范圍n第三條第三條 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在本集團(tuán)內(nèi)使用的單用途卡的集團(tuán)母公司。集團(tuán)是指由同一企業(yè)法人絕對(duì)控股的企業(yè)法人聯(lián)合體。品牌發(fā)卡企業(yè)是指發(fā)行在同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系內(nèi)使用的單用途卡，且擁有該品牌的企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)，或者經(jīng)授權(quán)擁有該企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)排他使用權(quán)的法人企業(yè)。同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系是指使用同一企業(yè)標(biāo)志或注冊(cè)商標(biāo)

4、的企業(yè)法人聯(lián)合體。售卡企業(yè)是指集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)或品牌發(fā)卡企業(yè)指定的承擔(dān)單用途卡銷售、充值、掛失、換卡、退卡等相關(guān)業(yè)務(wù)的本集團(tuán)或同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系內(nèi)的企業(yè)。 說明：發(fā)卡企業(yè)分類，銷售公司屬于集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)。說明：發(fā)卡企業(yè)分類，銷售公司屬于集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)。3第一章 總則n第四條第四條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)是指除集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)之外的符合下列條件之一的企業(yè)： （一）上一會(huì)計(jì)年度年?duì)I業(yè)收入500萬元以上； （二）工商注冊(cè)登記不足一年、注冊(cè)資本在100萬元以上。 n第五條第五條 商務(wù)部負(fù)責(zé)全國(guó)單用途卡行業(yè)管理工作?？h級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)單用途卡監(jiān)督管理工作。 說明：昆侖加油卡業(yè)務(wù)接

5、受商務(wù)部監(jiān)管。說明：昆侖加油卡業(yè)務(wù)接受商務(wù)部監(jiān)管。第六條第六條 單用途卡行業(yè)組織按照章程為其成員提供信息咨詢和宣傳培訓(xùn)等服務(wù)，發(fā)揮行業(yè)自律作用。 說明：?jiǎn)斡猛究ㄐ袠I(yè)組織正在組建，邀請(qǐng)中國(guó)石油為副主任委員單位。說明：?jiǎn)斡猛究ㄐ袠I(yè)組織正在組建，邀請(qǐng)中國(guó)石油為副主任委員單位。4第二章 備案n第七條第七條 至至 第十二條第十二條: : 對(duì)備案工作要求對(duì)備案工作要求 說明說明: : 昆侖加油卡由股份公司統(tǒng)一管理和發(fā)行，備案工作由銷售公司統(tǒng)一完成，各地區(qū)公司無昆侖加油卡由股份公司統(tǒng)一管理和發(fā)行，備案工作由銷售公司統(tǒng)一完成，各地區(qū)公司無需分別再備案。需分別再備案。 5第三章 發(fā)行與服務(wù)n第十三條第十三條 企

6、業(yè)可發(fā)行記名卡和不記名卡，記名卡可掛失。 說明說明: : 按原有加油卡管理的有關(guān)辦法執(zhí)行。按原有加油卡管理的有關(guān)辦法執(zhí)行。第十四條第十四條 發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)公示或向購(gòu)卡人提供單用途卡章程，并應(yīng)購(gòu)卡人要求簽訂購(gòu)卡協(xié)議。發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)履行提示告知義務(wù)，確保購(gòu)卡人知曉并認(rèn)可單用途卡章程或協(xié)議內(nèi)容。 單用途卡章程和購(gòu)卡協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）單用途卡的名稱、種類和功能； （二）單用途卡購(gòu)買、充值、使用、退卡方式，記名卡還應(yīng)包括掛失、轉(zhuǎn)讓方式； （三）收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)； （四）當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)； （五）糾紛處理原則和違約責(zé)任； （六）相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定的其他事項(xiàng) 說明：說明：

7、1.1.已制定昆侖加油卡章程、協(xié)議，按照該辦法的修訂工作由銷售公司統(tǒng)一組織。已制定昆侖加油卡章程、協(xié)議，按照該辦法的修訂工作由銷售公司統(tǒng)一組織。 2. 2.對(duì)原章程內(nèi)容修改的內(nèi)容告知各戶對(duì)原章程內(nèi)容修改的內(nèi)容告知各戶( (客戶告知模版客戶告知模版“溫馨提示溫馨提示”將通過將通過OAOA發(fā)布發(fā)布) )。6第三章 發(fā)行與服務(wù)n第十五條第十五條 個(gè)人或單位購(gòu)買（含充值，下同）記名卡的，或一次性購(gòu)買1萬元（含）以上不記名卡的，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求購(gòu)卡人及其代理人出示有效身份證件，并留存購(gòu)卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。 說明：說明： 1. 1. 個(gè)人記名卡個(gè)人記名卡 車隊(duì)

8、卡售卡流程保持不變。售卡充值點(diǎn)嚴(yán)格遵守售卡流程車隊(duì)卡售卡流程保持不變。售卡充值點(diǎn)嚴(yán)格遵守售卡流程, ,提示客戶出示有提示客戶出示有效證件，留存辦理單據(jù)及復(fù)印件（包括客戶的姓名、有效證件號(hào)碼和聯(lián)系方式）并分類歸檔管理。效證件，留存辦理單據(jù)及復(fù)印件（包括客戶的姓名、有效證件號(hào)碼和聯(lián)系方式）并分類歸檔管理。 2. 2. 不記名卡辦理發(fā)生變更。不記名卡辦理發(fā)生變更。 a. a.辦理一次業(yè)務(wù)的金額小于辦理一次業(yè)務(wù)的金額小于1 1萬元時(shí)無需出示有效證件萬元時(shí)無需出示有效證件( (無變化無變化) )； b. b.金額大于等于金額大于等于1 1萬元時(shí)，客戶須出示有效證件，網(wǎng)點(diǎn)留存購(gòu)卡人及其代理人姓名或單萬元時(shí)

9、，客戶須出示有效證件，網(wǎng)點(diǎn)留存購(gòu)卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。現(xiàn)有不記名卡辦卡憑證上有客戶簽字，需要核對(duì)客戶身份位名稱、有效身份證件號(hào)碼和聯(lián)系方式。現(xiàn)有不記名卡辦卡憑證上有客戶簽字，需要核對(duì)客戶身份信息，記錄身份證號(hào)和聯(lián)系電話。信息，記錄身份證號(hào)和聯(lián)系電話。 7第三章 發(fā)行與服務(wù)n第十六條第十六條 發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)保存購(gòu)卡人的登記信息5年以上。 發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)購(gòu)卡人及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有規(guī)定外，不得向第三方提供。說明：卡系統(tǒng)電子信息具備存儲(chǔ)條件，滿足要求；說明：卡系統(tǒng)電子信息具備存儲(chǔ)條件，滿足要求； 售卡網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶的身份證復(fù)印件、

10、售卡憑證、客戶申請(qǐng)表等紙質(zhì)信息應(yīng)按要求分類歸檔管理。售卡網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶的身份證復(fù)印件、售卡憑證、客戶申請(qǐng)表等紙質(zhì)信息應(yīng)按要求分類歸檔管理。n第十七條第十七條 單位一次性購(gòu)買單用途卡金額達(dá)5000元（含）以上或個(gè)人一次性購(gòu)卡金額達(dá)5萬元（含）以上的，以及單位或個(gè)人采用非現(xiàn)場(chǎng)方式購(gòu)卡的，應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬，不得使用現(xiàn)金，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。 說明：說明： 1. 1. 個(gè)人或單位客戶的認(rèn)定以開具發(fā)票的抬頭為準(zhǔn)。個(gè)人或單位客戶的認(rèn)定以開具發(fā)票的抬頭為準(zhǔn)。 2. 2. 單位超過單位超過50005000元元( (含含) )、個(gè)人超過、個(gè)人超過5 5萬元萬元( (含含

11、) )一次性購(gòu)卡應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬，不得使用現(xiàn)金，一次性購(gòu)卡應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬，不得使用現(xiàn)金，各業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)或地市公司應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。各業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)或地市公司應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號(hào)、金額等進(jìn)行逐筆登記。 8第三章 發(fā)行與服務(wù)n第十八條第十八條 單張記名卡限額不得超過5000元，單張不記名卡限額不得超過1000元。 單張單用途卡充值后資金余額不得超過前款規(guī)定的限額。 說明：說明：1.1.單張個(gè)人記名卡限額不得超過單張個(gè)人記名卡限額不得超過50005000元元, ,卡充值后資金余額不得超過卡充值后資金余額不得超過50005000元。元。2.2.單張不記名卡限額不得超

12、過單張不記名卡限額不得超過10001000元元, ,卡充值后不得超過卡充值后不得超過10001000元。元。3.3.車隊(duì)卡按照原規(guī)定執(zhí)行，卡片上限車隊(duì)卡按照原規(guī)定執(zhí)行，卡片上限5 5萬元，賬戶沒有額度限制。萬元，賬戶沒有額度限制。( (第第4141條條) )u需繼續(xù)與商務(wù)部溝通，確認(rèn)個(gè)人記名卡限額是否包括對(duì)賬戶額度？需繼續(xù)與商務(wù)部溝通，確認(rèn)個(gè)人記名卡限額是否包括對(duì)賬戶額度？n第十九條第十九條 記名卡不得設(shè)有效期；不記名卡有效期不得少于3年。 發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)對(duì)超過有效期尚有資金余額的不記名卡應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù)。1.1.記名卡按照記名卡按照辦法辦法對(duì)卡系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整對(duì)卡系統(tǒng)參數(shù)進(jìn)行調(diào)

13、整,2012,2012年年1111月月1 1日后發(fā)卡設(shè)置長(zhǎng)期有效日后發(fā)卡設(shè)置長(zhǎng)期有效; ; 但已發(fā)放的記名卡卡片有效期但已發(fā)放的記名卡卡片有效期3 3年，到期后可在售卡充值點(diǎn)辦理延期，延期后設(shè)長(zhǎng)期有效。年，到期后可在售卡充值點(diǎn)辦理延期，延期后設(shè)長(zhǎng)期有效。2.2.不記名卡有效期不記名卡有效期3 3年，到期后可延期，以后仍設(shè)有效期年，到期后可延期，以后仍設(shè)有效期3 3年。年。 9第三章 發(fā)行與服務(wù)n第二十條第二十條 使用單用途卡購(gòu)買商品后需要退貨的，發(fā)卡企業(yè)或受理企業(yè)應(yīng)將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨后卡內(nèi)資金余額超過單用途卡限額的，應(yīng)退回至持卡人在同一發(fā)卡企業(yè)的同類單用途卡內(nèi)。退貨金額不足

14、100元（含）的，可支付現(xiàn)金。 按照財(cái)務(wù)部門規(guī)定，退貨不支持現(xiàn)金；能夠滿足要求。按照財(cái)務(wù)部門規(guī)定，退貨不支持現(xiàn)金；能夠滿足要求。 1. 1. 卡內(nèi)剩余金額在卡內(nèi)剩余金額在2 2元以下的，發(fā)卡充值網(wǎng)點(diǎn)可在客戶申請(qǐng)時(shí)即辦理退卡銷戶；元以下的，發(fā)卡充值網(wǎng)點(diǎn)可在客戶申請(qǐng)時(shí)即辦理退卡銷戶； 2.2. 卡內(nèi)金額在卡內(nèi)金額在2 2元以上元以上10001000元以內(nèi)的，需要按照有關(guān)流程及時(shí)上報(bào)地市公司業(yè)務(wù)管理部門，經(jīng)地元以內(nèi)的，需要按照有關(guān)流程及時(shí)上報(bào)地市公司業(yè)務(wù)管理部門，經(jīng)地市公司業(yè)務(wù)管理部門和財(cái)務(wù)部門審核后，在市公司業(yè)務(wù)管理部門和財(cái)務(wù)部門審核后，在1 1個(gè)月內(nèi)批復(fù)；個(gè)月內(nèi)批復(fù)； 3. 3. 卡內(nèi)金額在卡內(nèi)

15、金額在10001000元以上的，經(jīng)地市公司主管加油卡業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人共同審核后，在元以上的，經(jīng)地市公司主管加油卡業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人共同審核后，在2 2個(gè)月內(nèi)批復(fù)。個(gè)月內(nèi)批復(fù)。（現(xiàn)有退貨流程需要原卡才能進(jìn)行操作，原卡不能使用時(shí)，系統(tǒng)無法支持此類退貨要求。）（現(xiàn)有退貨流程需要原卡才能進(jìn)行操作，原卡不能使用時(shí)，系統(tǒng)無法支持此類退貨要求。） 可能存在的問題：可能存在的問題：u有卡退貨時(shí)卡資金可能會(huì)超過限額，需要與商務(wù)部溝通。取消備用金帳戶的金額限制。有卡退貨時(shí)卡資金可能會(huì)超過限額，需要與商務(wù)部溝通。取消備用金帳戶的金額限制。 10第三章 發(fā)行與服務(wù)n第二十一條第二十一條 發(fā)卡企業(yè)或售卡企

16、業(yè)應(yīng)依單用途卡章程或協(xié)議約定，提供退卡服務(wù)。 辦理退卡時(shí)，發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)要求退卡人出示有效身份證件，并留存退卡人姓名、 有效身份證件號(hào)碼、退卡卡號(hào)、金額等信息。 發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)應(yīng)將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內(nèi)，并留存銀行賬戶信息。 卡內(nèi)資金余額不足100元（含）的，可支付現(xiàn)金。 說明：說明：1. 1. 現(xiàn)有加油卡退卡流程符合要求?，F(xiàn)有加油卡退卡流程符合要求。 2. 退卡資金處理，按財(cái)務(wù)部門規(guī)定，退卡不予支付現(xiàn)金，符合要求。退卡資金處理，按財(cái)務(wù)部門規(guī)定，退卡不予支付現(xiàn)金，符合要求。n第二十二條第二十二條 發(fā)卡企業(yè)終止兌付未到期單用途卡的，發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)向持卡人提供免費(fèi)退卡服務(wù)

17、，并在終止兌付日前至少30日在備案機(jī)關(guān)指定的媒體上進(jìn)行公示。 說明：說明：如果存在批量卡終止兌付時(shí)，銷售公司統(tǒng)一組織如果存在批量卡終止兌付時(shí)，銷售公司統(tǒng)一組織, ,各分公司具體執(zhí)行。各分公司具體執(zhí)行。 個(gè)別卡的終止兌付屬于個(gè)案，各單位按照加油卡章程進(jìn)行處理。個(gè)別卡的終止兌付屬于個(gè)案，各單位按照加油卡章程進(jìn)行處理。 11第四章 資金管理n第二十三條第二十三條 發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)定期核對(duì)與單用途卡業(yè)務(wù)相關(guān)的賬務(wù)，及時(shí)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄和清算。 說明：說明：卡系統(tǒng)可支持資金管理的要求。各單位應(yīng)按照加油卡業(yè)務(wù)盤點(diǎn)辦法、差異處理辦法加強(qiáng)卡系統(tǒng)可支持資金管理的要求。各單位應(yīng)按照加油卡業(yè)務(wù)盤點(diǎn)辦法、差異處

18、理辦法加強(qiáng)資金管理。資金管理。n第二十四條第二十四條 發(fā)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)預(yù)收資金進(jìn)行嚴(yán)格管理。預(yù)收資金只能用于發(fā)卡企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)，不得用于不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、證券等投資及借貸。 說明：說明：關(guān)于加油卡充值資金余額的管理要求，各單位遵照?qǐng)?zhí)行。關(guān)于加油卡充值資金余額的管理要求，各單位遵照?qǐng)?zhí)行。n第二十五條：第二十五條：主營(yíng)業(yè)務(wù)為零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)的發(fā)卡企業(yè)，預(yù)收資金余額不得超過其上一會(huì)計(jì)年度主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的40%；主營(yíng)業(yè)務(wù)為居民服務(wù)業(yè)的發(fā)卡企業(yè)的預(yù)收資金余額不得超過其上一會(huì)計(jì)年度主營(yíng)業(yè)務(wù)收入；工商注冊(cè)登記不足一年的發(fā)卡企業(yè)的預(yù)收資金余額不得超過其注冊(cè)資本的2倍。集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)預(yù)收資金余額不得超過其上一會(huì)計(jì)年度本集

19、團(tuán)營(yíng)業(yè)收入的30%。 本辦法所稱預(yù)收資金是指發(fā)卡企業(yè)通過發(fā)行單用途卡所預(yù)收的資金總額，預(yù)收資金余額是指預(yù)收資金扣減已兌付商品或服務(wù)價(jià)款后的余額。 預(yù)收資金額度限制，能夠滿足管理要求。預(yù)收資金額度限制，能夠滿足管理要求。 12第四章 資金管理n第二十六條第二十六條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)實(shí)行資金存管制度。規(guī)模發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的20%；集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的30%；品牌發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預(yù)收資金余額的40%。n第二十七條第二十七條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)確定一個(gè)商業(yè)銀行賬戶作為資金存管

20、賬戶，并與存管銀行簽訂資金存管協(xié)議。 資金存管協(xié)議應(yīng)規(guī)定存管銀行對(duì)發(fā)卡企業(yè)資金存管比例進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)超額調(diào)用存管資金的指令予以拒絕，并按照備案機(jī)關(guān)要求提供發(fā)卡企業(yè)資金存繳情況。n第二十八條第二十八條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)可以使用擔(dān)保預(yù)收資金的保證保險(xiǎn)、銀行保函等方式?jīng)_抵全部或部分存管資金。 說明：以上三條都是對(duì)加油卡預(yù)收資金托管的要求，由股份公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一進(jìn)行管理。說明：以上三條都是對(duì)加油卡預(yù)收資金托管的要求，由股份公司財(cái)務(wù)部門統(tǒng)一進(jìn)行管理。 13第四章 資金管理n第二十九條第二十九條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)在境內(nèi)建立與發(fā)行單用途卡規(guī)模相適應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系

21、統(tǒng)，并保障業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量。 發(fā)生重大或不可恢復(fù)的技術(shù)故障時(shí)，規(guī)模發(fā)卡企業(yè)、集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)立即向備案機(jī)關(guān)報(bào)告。 說明說明：已經(jīng)建立加油卡系統(tǒng)。發(fā)生重大技術(shù)故障時(shí)各銷售企業(yè)要及時(shí)報(bào)給銷售公司，由銷售公司統(tǒng)：已經(jīng)建立加油卡系統(tǒng)。發(fā)生重大技術(shù)故障時(shí)各銷售企業(yè)要及時(shí)報(bào)給銷售公司，由銷售公司統(tǒng)一報(bào)告。一報(bào)告。n第三十條第三十條 發(fā)卡企業(yè)應(yīng)將單用途卡業(yè)務(wù)納入日常管理，制定預(yù)收資金結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理、日常監(jiān)督、應(yīng)急處置等制度。 說明：說明： 按照加油卡核算辦法、加油卡業(yè)務(wù)盤點(diǎn)辦法、加油卡風(fēng)險(xiǎn)防范方案等制度執(zhí)行。按照加油卡核算辦法、加油卡業(yè)務(wù)盤點(diǎn)辦法、加油卡風(fēng)險(xiǎn)防范方案等制度執(zhí)行。n第

22、三十一條第三十一條 規(guī)模發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)和品牌發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每季度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)登錄商務(wù)部“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”，填報(bào)上一季度單用途卡業(yè)務(wù)情況。其他發(fā)卡企業(yè)應(yīng)于每年1月31日前填報(bào)發(fā)卡企業(yè)單用途卡業(yè)務(wù)報(bào)告表。 說明說明：該工作由銷售公司加油卡管理處統(tǒng)一填報(bào)。：該工作由銷售公司加油卡管理處統(tǒng)一填報(bào)。 14第五章 監(jiān)督管理n第三十二條第三十二條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)制定專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，積極預(yù)防、妥善處理本行政區(qū)域內(nèi)涉及單用途卡業(yè)務(wù)的重大突發(fā)性事件，并及時(shí)上報(bào)商務(wù)部。 （對(duì)地方商務(wù)部門要求）（對(duì)地方商務(wù)部門要求）n第三十三條第三十三

23、條 商務(wù)部和地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)對(duì)發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)的單用途卡業(yè)務(wù)活動(dòng)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。發(fā)卡企業(yè)和售卡企業(yè)應(yīng)配合商務(wù)主管部門的檢查。 說明：加油卡由股份公司統(tǒng)一發(fā)行，各地工商部門的檢查工作應(yīng)報(bào)商務(wù)部轉(zhuǎn)銷售公司進(jìn)行統(tǒng)一組織。說明：加油卡由股份公司統(tǒng)一發(fā)行，各地工商部門的檢查工作應(yīng)報(bào)商務(wù)部轉(zhuǎn)銷售公司進(jìn)行統(tǒng)一組織。n第三十四條第三十四條 商務(wù)部應(yīng)建立健全“單用途商業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)”。地方人民政府商務(wù)主管部門應(yīng)充分運(yùn)用信息化手段加強(qiáng)對(duì)發(fā)卡企業(yè)的監(jiān)督管理。 （對(duì)地方商務(wù)部門要求）（對(duì)地方商務(wù)部門要求）n第三十五條第三十五條 商務(wù)部和地方人民政府商務(wù)主管部

24、門應(yīng)通過12312商務(wù)舉報(bào)投訴服務(wù)平臺(tái)接受與本辦法有關(guān)的舉報(bào)和投訴。 說明：各單位接到商務(wù)部和地方人民政府商務(wù)主管部門轉(zhuǎn)來的客戶投訴后，應(yīng)充分重視、快速解決、說明：各單位接到商務(wù)部和地方人民政府商務(wù)主管部門轉(zhuǎn)來的客戶投訴后，應(yīng)充分重視、快速解決、持續(xù)跟蹤，并將投訴內(nèi)容及解決辦法形成報(bào)告上報(bào)總部。持續(xù)跟蹤，并將投訴內(nèi)容及解決辦法形成報(bào)告上報(bào)總部。 15第六章 法律責(zé)任n第三十六條第三十六條 發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第七條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。n第三十七條第三十七條 發(fā)卡企業(yè)或售卡企業(yè)違反本辦法第十四條至第二十二條規(guī)定的，由違法行為發(fā)生地縣級(jí)以上地方人民政府商務(wù)主管部門責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 發(fā)卡企業(yè)違反本辦法第二十四條至第二十七條、第三十一條規(guī)定的，由備案機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正；逾期仍不改正的，處以1萬元以上3萬元以下罰款。 集團(tuán)發(fā)卡企業(yè)、品牌發(fā)卡企業(yè)疏于管理，其隸屬的售卡企業(yè)12個(gè)