銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)(1)

1、第二篇第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)2主要內(nèi)容主要內(nèi)容n5 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定n6 銀行主要業(yè)務法律規(guī)定銀行主要業(yè)務法律規(guī)定n7 民事法律基本規(guī)定民事法律基本規(guī)定n8 商事法律基本規(guī)定商事法律基本規(guī)定n9 銀行業(yè)犯罪及刑事責任銀行業(yè)犯罪及刑事責任第第5章章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定法律規(guī)定一、中國人民銀行監(jiān)督管理措施一、中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定相關(guān)規(guī)定n直接監(jiān)督檢查權(quán)直接監(jiān)督檢查權(quán)n建議檢查監(jiān)督權(quán)建議檢查監(jiān)督權(quán)n特定情況下的全面特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)檢查監(jiān)督權(quán)4二、銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定二、銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相

2、關(guān)規(guī)定n監(jiān)管對象范圍監(jiān)管對象范圍n監(jiān)督管理措施監(jiān)督管理措施5三、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定三、違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的處罰措施n刑事責任刑事責任n行政處分行政處分n行政處罰行政處罰n其他行政處理措施其他行政處理措施6四、反洗錢法律制度四、反洗錢法律制度n洗錢概述洗錢概述n中華人民共和國反洗錢法中華人民共和國反洗錢法n金融機構(gòu)大額交易和可疑交易金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法報告管理辦法n違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任789金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告要素內(nèi)容金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告要素內(nèi)容大額交易報告要素內(nèi)容列表大額交易報告要素內(nèi)容列表編號編號要素

3、名稱要素名稱編編號號要素名稱要素名稱1金融機構(gòu)名稱金融機構(gòu)名稱2金融機構(gòu)代碼類型金融機構(gòu)代碼類型3金融機構(gòu)代碼金融機構(gòu)代碼4客戶名稱客戶名稱/姓名姓名5客戶身份證件客戶身份證件/證明文件類型證明文件類型6客戶身份證件客戶身份證件/證明文件號碼證明文件號碼7客戶國籍客戶國籍8代辦人姓名代辦人姓名9代辦人身份證件代辦人身份證件/證明文件類型證明文件類型10代辦人身份證件代辦人身份證件/證明文件號碼證明文件號碼11代辦人國籍代辦人國籍12賬戶類型賬戶類型13賬號賬號14交易日期交易日期15業(yè)務標示號業(yè)務標示號16交易方式交易方式17資金收付標志資金收付標志18交易去向交易去向19資金用途資金用途20

4、幣種幣種21交易金額交易金額22對方金融機構(gòu)名稱對方金融機構(gòu)名稱23對方金融機構(gòu)代碼類型對方金融機構(gòu)代碼類型24對方金融機構(gòu)代碼對方金融機構(gòu)代碼25交易對手姓名交易對手姓名/名稱名稱26交易對手身份證件交易對手身份證件/證明文件類型證明文件類型27交易對手身份證件交易對手身份證件/證明文件號碼證明文件號碼28交易對手賬戶類型交易對手賬戶類型29交易對手賬號交易對手賬號30報告日期報告日期第第6章章 銀行主要業(yè)務法律規(guī)定銀行主要業(yè)務法律規(guī)定一、存款業(yè)務法律規(guī)定一、存款業(yè)務法律規(guī)定n存款及其辦理原則存款及其辦理原則n存款業(yè)務的基本法律要求存款業(yè)務的基本法律要求n對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程

5、序?qū)挝淮婵畈樵儭鼋Y(jié)、扣劃的條件和程序n存款利率的法律管制存款利率的法律管制n存單糾紛案件的認定與處理存單糾紛案件的認定與處理n存款合同存款合同11二、授信業(yè)務法律規(guī)定二、授信業(yè)務法律規(guī)定n授信原則授信原則n授信審核授信審核n貸款法律制度貸款法律制度12三、銀行業(yè)務禁止三、銀行業(yè)務禁止n商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止n對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止對商業(yè)銀行存貸業(yè)務中不正當手段的禁止n同業(yè)拆借業(yè)務的禁止同業(yè)拆借業(yè)務的禁止13四、銀行業(yè)務限制四、銀行業(yè)務限制n對同一借款人貸款的限制對同一借款人貸款的限制n對關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的限制對關(guān)系人發(fā)放擔保貸款

6、的限制n對商業(yè)銀行投資業(yè)務的限制對商業(yè)銀行投資業(yè)務的限制n商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務的限制商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務的限制14第第7章章 民事法律基本規(guī)定民事法律基本規(guī)定一、民事權(quán)利主體一、民事權(quán)利主體n民事權(quán)利主體的概念民事權(quán)利主體的概念n自然人自然人n法人法人n非法人組織非法人組織16二、民事法律行為和代理二、民事法律行為和代理n民事法律行為民事法律行為n代理及其種類代理及其種類17三、合同法律制度三、合同法律制度n合同的概念及特征合同的概念及特征n合同的訂立合同的訂立n合同的生效合同的生效n合同的履行合同的履行n違約責任違約責任18第第8章章 商事法律基本規(guī)定商事法律基本規(guī)定一、公司法律制度一、公司法律制度

7、n公司法公司法概述概述n公司設(shè)立制度公司設(shè)立制度n公司資本制度公司資本制度n公司的組織機構(gòu)公司的組織機構(gòu)n公司終止制度公司終止制度20二、破產(chǎn)法律制度二、破產(chǎn)法律制度n破產(chǎn)法破產(chǎn)法概述概述n破產(chǎn)法破產(chǎn)法的實體性規(guī)定的實體性規(guī)定n破產(chǎn)程序破產(chǎn)程序n破產(chǎn)財產(chǎn)的分配破產(chǎn)財產(chǎn)的分配21三、票據(jù)法律制度三、票據(jù)法律制度n票據(jù)法票據(jù)法概述概述n票據(jù)的功能票據(jù)的功能n票據(jù)行為票據(jù)行為n票據(jù)權(quán)利票據(jù)權(quán)利n票據(jù)喪失的補救措施票據(jù)喪失的補救措施22四、擔保法律制度四、擔保法律制度n擔保概述擔保概述n保證保證n抵押抵押n質(zhì)押質(zhì)押23第第9章章 銀行業(yè)犯罪及刑事責任銀行業(yè)犯罪及刑事責任一、金融犯罪概述一、金融犯罪概述

8、n金融犯罪的概念金融犯罪的概念n金融犯罪的種類金融犯罪的種類n金融犯罪的構(gòu)成金融犯罪的構(gòu)成25二、破壞金融管理秩序罪二、破壞金融管理秩序罪n危害貨幣管理罪危害貨幣管理罪n破壞金融機構(gòu)組織管理罪破壞金融機構(gòu)組織管理罪n破壞銀行管理罪破壞銀行管理罪26三、金融詐騙罪三、金融詐騙罪n集資詐騙罪集資詐騙罪n貸款詐騙罪貸款詐騙罪n信用證詐騙罪信用證詐騙罪n信用卡詐騙罪信用卡詐騙罪n票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪n保險詐騙罪保險詐騙罪n有價證券詐騙罪有價證券詐騙罪27四、銀行業(yè)相關(guān)職務犯罪四、銀行業(yè)相關(guān)職務犯罪n貪污罪貪污罪n行賄及受賄罪行賄及受賄罪n簽訂、履行合同失職被騙罪簽訂、履

9、行合同失職被騙罪28第三篇第三篇 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守銀行從業(yè)人員職業(yè)操守30主要內(nèi)容主要內(nèi)容n10 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述概述n11 銀行業(yè)從業(yè)基本準則銀行業(yè)從業(yè)基本準則n12 銀行業(yè)從業(yè)人員與銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶客戶n13 銀行業(yè)從業(yè)人員與銀行業(yè)從業(yè)人員與同事同事n14 銀行業(yè)從業(yè)人員與銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)所在機構(gòu)n15 銀行業(yè)從業(yè)人員與銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員同業(yè)人員n16 銀行業(yè)從業(yè)人員與銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者監(jiān)管者n17銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守附則附則第第10章章銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述概述n宗旨宗旨n從業(yè)人員

10、從業(yè)人員n適用范圍適用范圍31第第11章章 銀行業(yè)從業(yè)基本準則銀行業(yè)從業(yè)基本準則n誠實信用誠實信用n守法合規(guī)守法合規(guī)n專業(yè)勝任專業(yè)勝任n勤勉盡職勤勉盡職n保護商業(yè)秘密與客戶隱私保護商業(yè)秘密與客戶隱私n公平競爭公平競爭32第第12章章 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶n熟知業(yè)務熟知業(yè)務n監(jiān)管規(guī)避監(jiān)管規(guī)避n崗位職責崗位職責n信息保密信息保密n利益沖突利益沖突n內(nèi)幕交易內(nèi)幕交易n了解客戶了解客戶n反洗錢反洗錢n禮貌服務禮貌服務n公平對待公平對待n風險提示風險提示n信息披露信息披露n授信盡職授信盡職n協(xié)助執(zhí)行協(xié)助執(zhí)行n禮物收、送禮物收、送n娛樂及便利娛樂及便利n客戶投訴客戶投訴33第第13章章 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事銀行業(yè)從業(yè)人員與同事n尊重同事尊重同事n團結(jié)合作團結(jié)合作n互相監(jiān)督互相監(jiān)督34第第14章章 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)n忠于職守忠于職守n爭議處理爭議處理n離職交接離職交接n兼職兼職n愛護機構(gòu)財產(chǎn)愛護機構(gòu)財產(chǎn)n費用報銷費用報銷n電子設(shè)備使用電子設(shè)備使用n媒體采訪媒體采訪n舉報違法行為舉報違法行為35第第15章章 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員n互相尊重互相尊重n交流合作交流合作n同業(yè)競爭同業(yè)競爭n商業(yè)保密