遞送保單與轉(zhuǎn)介紹 (NXPowerLite)

1、遞送保單與轉(zhuǎn)介紹遞送保單與轉(zhuǎn)介紹 常見的客戶服務內(nèi)容1. 提供符合客戶需求的產(chǎn)品2. 協(xié)助核保體檢3. 保單遞送4. 提供最新聯(lián)系方式5. 節(jié)假日祝福及定期問候6. 續(xù)期交費提醒保單遞送的目的讓客戶感受到專業(yè)服務創(chuàng)造再次銷售與轉(zhuǎn)介紹的機會課程大綱課程大綱 一份保單的構(gòu)成 客戶服務及專業(yè)化遞送保單的好處 遞送保單六步驟一份保單的構(gòu)成一份保單的構(gòu)成 投保書 正式保險條款 保險利益表* 客戶服務指南 發(fā)票及保單回執(zhí)當客戶順利通過核保，保險公司會準備一份正式的保單，包括如下幾個部分：回執(zhí)很重要 收取回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定1. 代理人在收到保單后，必須在三日內(nèi)將保單送達投保人，并親視投保人在“回執(zhí)聯(lián)”簽字及注明

2、日期，于簽字后二日內(nèi)將回執(zhí)交至本營業(yè)區(qū)保單回執(zhí)管理崗2. 代理人有回執(zhí)未回銷的，不予辦理離職手續(xù)3. 代理人未按規(guī)定回銷回執(zhí),由此產(chǎn)生客戶投訴、退保等損害公司利益之嚴重后果的，統(tǒng)一由監(jiān)察審計部處理并公開通報客戶服務的意義提高繼續(xù)率獲得加保 獲得轉(zhuǎn)介紹獲得增員目標保保單單遞遞送的重要性送的重要性v 保保險銷險銷售不是售不是簽約為終簽約為終點，而是以保點，而是以保單單送送達開達開始始 : 客客戶戶的立的立場場 銷銷售流程售流程進進行的很行的很順順利，但由于利，但由于沒沒有及有及時時送送達達保保單單功虧一功虧一簣簣的案例也有。的案例也有。 還還有即便收到保有即便收到保單單，但，但對對此的重要性缺乏此

3、的重要性缺乏認識認識，最，最終終失效的也有。失效的也有。 大部分客大部分客戶戶很很關(guān)關(guān)心，保心，保單單是否具有像是否具有像營銷員營銷員所所說說的價的價值值。因此不要忘。因此不要忘記記再次跟投再次跟投保保 人人說說一一聲聲 “ “ 投保投保真真的是明智的的是明智的選擇選擇” ”。 投保后，客投保后，客戶戶很愿意很愿意講講新投保的新投保的產(chǎn)產(chǎn)品?？推??？蛻魬羰鞘菫闉榱思胰俗隽舜肆思胰俗隽舜藳Q決定定并并付付諸諸于行于行動動， 因此很因此很滿滿足和自豪。足和自豪。v 強強調(diào)壽險調(diào)壽險是用是用錢買錢買不不來來的珍的珍貴貴的的財財富富,像像重要的文件一重要的文件一樣樣，珍藏，珍藏.保保單單遞遞送送時時4個

4、個機機會會v 保保單遞單遞送是送是為為了持了持續(xù)續(xù)保保單單，樹樹立信心的最后機立信心的最后機會會；v 不要不要錯過這難錯過這難得的機得的機會會； v 成功的成功的 營銷員營銷員保保單單送送達時達時至少至少實現(xiàn)實現(xiàn)以下以下4個個目的。目的。q 能確保介能確保介紹紹的機的機會會q 再確再確認認需求的機需求的機會會q 追加追加銷銷售的機售的機會會q 證證明信任的機明信任的機會會p 確保轉(zhuǎn)介紹的機會 - 轉(zhuǎn)介紹是確認客戶對營銷員滿意度尺度 - 轉(zhuǎn)介最佳時期 - 2/3以上的客戶并沒有被邀請轉(zhuǎn)介紹 “ “ 錯過機會 ” ”。 p 再次確認需求的機會- 即便保險銷售已結(jié)束，客戶還在 猶豫“這個真的那么必要

5、嗎?” 早期解除合同的大多數(shù)人，就是因 為這些原因反悔。因此，保單送達 時，再次確認需求是非常重要， 也是提高持續(xù)率的契機。q 加保的機會 - 加保的最佳時期是保單送達的時候 - 保單送達時，偶爾客戶會提起關(guān)于 投保q 證明自己是可信賴的人的機會 - 有效的保單送達是簡潔明了的說明 條款和新的保單能解決的各種需求需求 等。能展現(xiàn)營銷員保險知識面的最 佳時機。 提升誠信專業(yè)的形象 提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率 避免發(fā)生理賠糾紛 延長您壽險職業(yè)生涯專業(yè)化遞送保單的好處專業(yè)化遞送保單的好處保單遞送前的準備檢查保單，確保無誤提前撕下回執(zhí)聯(lián)，將保單裝入封套 預估可能出現(xiàn)的問題并想好對策準備保單封套及小禮品遞送保

6、單六步驟遞送保單六步驟步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客戶已同意的需求步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟四、詳細解釋保單條款步驟五、再次確認、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹第一步：恭喜客戶目 的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良好的關(guān)系。話 術(shù)：先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障。我今天來是將您投保的計劃的保單送給您關(guān)鍵詞：恭喜 保障 贊美第二步：重申客戶已同意的壽險需求目 的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾紛話 術(shù)：先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀及您提出的壽險需求，我專門為您量身制訂了這樣一款綜合保障計劃，對您未來的大病/醫(yī)療/養(yǎng)老進行全面的呵護關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀 需求 保障第三步

7、：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容目 的：介紹保單的構(gòu)成，引導客戶認真閱讀保單話 術(shù)：先生（女士），這是您的保險單，里面包括投保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來我會利用大約1520分鐘時間為您詳細介紹保單條款內(nèi)容，這項內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認真聽哦！ 如果我講解的清楚，請您在回執(zhí)處進行簽名，其余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與我或者公司客服電話4008256789進行聯(lián)系。關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容 閱讀4008256789目 的：遵照保險法的規(guī)定，有針對性就條款進行說明，避免未來糾紛。話 術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計劃進行 詳細的說明。 首先看一下您與我們

8、訂立的合同第二部分是這份保單所提供的保障第三部分是如何申請領(lǐng)取保險金第四部分是保險費的交納此外，這是一份非常人性化的保險，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日次日起的10天內(nèi)可申請全額退保，這10天稱為猶豫期關(guān)鍵詞:人性化 猶豫期第四步：詳細解釋保單條款我們要解釋條款的內(nèi)容包括： 猶豫期 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款 影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款 猶豫期 客戶自簽收保單之日次日起的10天內(nèi)可申請全額退保，這10天稱為猶豫期 主險為一年期的險種沒有猶豫期 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款保險責任保險金額保險費保單貸款保單紅利現(xiàn)金價值保險期間 影響投保人合法權(quán)益的其他條款責任免除如實告知減額交清合同解除

9、處理受益人指定和變更保險事故通知首期后分期保險費支付寬限期及合同效力終止目 的：再次確認，索要回執(zhí)，提醒電話回訪話 術(shù)：先生（女士），不知道對于這款保障計劃您還有什么不清楚的地方？ 您看這是您購買這份計劃的發(fā)票，同時請您在下面回執(zhí)處進行簽名，以便保證您的利益。 同時我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，在未來的10天內(nèi)公司有專人會就保單內(nèi)容對您進行電話回訪，請您反饋。關(guān)鍵詞：清楚 發(fā)票 回執(zhí) 電話回訪第五步：再次確認了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪電話回訪是公司根據(jù)監(jiān)管部門要求，在猶豫期內(nèi)開始對所有新契約客戶進行統(tǒng)一特定內(nèi)容的核實，以協(xié)助客戶明確自身利益的公司行為。何為電話回訪電話

10、回訪問卷 詢問客戶投保書是否投保人和被保人親筆簽名 詢問是否閱讀并理解產(chǎn)品說明書、投保提示書內(nèi)容 期繳方式的保單，提示客戶繳費金額、繳費年期、繳費頻率、保險期限 詢問客戶對保險內(nèi)容是否都基本了解，特別是保險責任、責任免除、猶豫期起算時間、天數(shù)、猶豫期享有的權(quán)利以及猶豫期后退?？赡墚a(chǎn)生的損失 提示客戶收到保單后，閱讀條款，有問題撥打4008256789公共問卷新型險種特殊問卷（除公共問卷問題外，需回訪確認的問題）分紅險 詢問客戶是否了解公司宣傳資料上的分紅利益演示是基于精算假設(shè)，不代表公司未來利益分配情況，分紅回報水平是不確定的 保障型 詢問客戶是否了解費用扣除項目和扣除的比例或金額 詢問客戶是

11、否了解保障范圍注： 以上內(nèi)容如有調(diào)整，以4008256789的實際問卷為準。 1. 客戶投保時，填寫并核實客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能及時完成；2. 收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應提醒客戶一旦承保公司將會對客戶進行電話回訪，電話號碼為“4008256789”。并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護客戶權(quán)益而開展的，請客戶配合回訪；3. 如果回訪中，客戶對回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須在規(guī)定時效內(nèi)及時處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時效內(nèi)辦理補簽名。 業(yè)務人員如何配合電話回訪工作目 的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單話 術(shù)：