2020年浙江省《基金法律法規(guī)》模擬卷(第646套)

1、2020年浙江省基金法律法規(guī)模擬卷考試須知：1、考試時(shí)間：180分鐘。2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會(huì)只有大分標(biāo)題而沒(méi)有題的情況發(fā)生，這是正 常情況。5、答案與解析在最后。姓名:考號(hào):得分評(píng)卷入一、單選題（共30題）1.下列關(guān)于專業(yè)審慎的的含義表達(dá)不正確的是（）A.具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)B.保持專業(yè)勝任能力C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力D,廣泛高效的開(kāi)展業(yè)務(wù)2 .開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)3 .

2、下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的有（）oA.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性4 .美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（ ）等服務(wù)。I.投資基金n.財(cái)富管理m.信托服務(wù)IV.退休產(chǎn)品A. I 、 II 、 IIIB. I 、 II 、 wC. I、n. III. IVd. I、in、iv5 .專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（）主業(yè)是資產(chǎn)管理不是隸屬于銀行的獨(dú)立部門不是隸屬于保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門不是隸屬于信托公司的獨(dú)立部門A. ®®B. C. ®®D. ®6 .基金合同生效（）的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合

3、同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。A. 6個(gè)月以上但不滿1年B. 1年以上但不滿10年C. 10年以上D.以上都是7 .基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核 心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.風(fēng)險(xiǎn)控制8 .基金評(píng)價(jià)C.基金交易電子商務(wù)平分D.基金估值8 .在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障 （ ）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工9 .某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具

4、備的條件有（）oI.安全保管基金資產(chǎn)的條件n.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函m.基金管理人出具委托其托管的委托函IV.基金托管人出具委托其托管的委托函A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV10.居民理財(cái)?shù)姆绞桨ǎ├碡?cái)儲(chǔ)蓄投資存款A(yù). B. ®®C.D. 11 .在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.基金管理公司B.商業(yè)銀行C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.自律組織12 .基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的（）。A.出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿B.基礎(chǔ)C.中心環(huán)節(jié)D.第一要義13 .基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)

5、向 （）申請(qǐng)注冊(cè)。A.證券交易所B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)14 .在我國(guó)，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金B(yǎng).基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無(wú)須注明出處C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)15 .基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)16.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)

6、品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（）。I.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)n.可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)m.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由IV.投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II. IIK IV17.對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下 列說(shuō)法正確的是（兒I.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告n.在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站 上m.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起30日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在指定報(bào)

7、刊上IV.基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前5個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào) 刊上A. I 、 IIB. I 、 IVc. I、in、ivd. H、in、iv18,下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（ 兀I.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化n.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為m.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)A. I、II、川、NB. I . IVC. II. IVd. I、in、iv19 .理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的（）0A.保值B.增值C.保值、增值D.再

8、投資20 .基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的（）.A.職業(yè)行為規(guī)范B.職業(yè)義務(wù)C.職業(yè)責(zé)任D.以上都是21 .基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A. 1%B. 10%C. 5%D. 15%22 .下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有（）oA.基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的23.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（）信

9、息進(jìn)行。A.歷史B.公開(kāi)披露C.內(nèi)幕D.財(cái)務(wù)24.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）,.A.交易與清算的分離B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離C.投資與交易的分離D.清算與核算的分離25 .基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。A.時(shí)效性B.重要性C.真實(shí)性D.全而性26 .各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括 （ ）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議27 .下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。I金融資產(chǎn)是代表未來(lái)

10、收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證n金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值m金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系w股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主A. IB. IIIC. II. IVD. I、in28 .與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種（）0A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證29 .關(guān)于股票基金，下列說(shuō)法不正確的有（）。A.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型B.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80與以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票30 .基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金銷售支付

11、機(jī)構(gòu)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)二、多選題（共20題）三、判斷題供10題）四、簡(jiǎn)答題（共2題）第1頁(yè)單選題答案:1： D2： C3： D4： C5： B6： B7： C8： A9： A10： C11： A12： A13： C14： D15： B16： D17： A18： B19： C20： A21： C22： D23： B24： D25： C26： C27： C28： D29： B30： C多選題答案判斷題答案:簡(jiǎn)答題答案:相關(guān)解析：1:專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事 相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)

12、務(wù)，提 高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè) 素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方而的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符 合職業(yè)道德的要求。知識(shí)點(diǎn)：專業(yè)審慎2：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范；巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超 過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。3：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。4：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能；從公司層而來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行 通過(guò)獨(dú)

13、立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信 托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。5：（教材上冊(cè)P13）專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不是隸屬于 銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門。多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊(cè)為投資顧問(wèn)公司，并受 SEC監(jiān)管。故專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)不包括第n項(xiàng)。知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè)6：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范；基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求:(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì) 計(jì)年度

14、的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。(4)業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的7：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核 心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè) 務(wù)活動(dòng)。知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)8：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容：當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有 人利益優(yōu)先。9：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條

15、件：匚凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定：二設(shè) 有專門的基金托管部門：二取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；二有安全保管基 金財(cái)產(chǎn)的條件：匚有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；二有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè) 施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；二有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度：二 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的共他條件。10：居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和投資兩類。知識(shí)點(diǎn)：金融與居民理財(cái)11：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。12：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。13：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

16、從事公開(kāi)募集基金評(píng) 價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)14： AB項(xiàng)為基金銷售禁止行為，C項(xiàng)中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證 監(jiān)局遞送，是事后行為。15：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將 審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。16：知識(shí)點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能宜接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。(2)可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)。(3)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金

17、虧損的事項(xiàng)。(4)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。17：知識(shí)點(diǎn)：理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容；對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng), 具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。(1)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材 料°在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng) 站上：同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指 定報(bào)

18、刊和管理人網(wǎng)站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合18：公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng) 信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的 體現(xiàn)：公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān) 管對(duì)象的行為：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待， 一視同仁。（題目問(wèn)的是“公開(kāi)原則”，而匚是公平原則，口是公正原則，故選擇二、匚項(xiàng)） 19：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要 素：理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以

19、實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。20：知識(shí)點(diǎn)：理解基金從業(yè)人員職業(yè)道德的含義；基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè) 以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職 業(yè)行為規(guī)范。21：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更 其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自 受理申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人：不予批準(zhǔn)的，應(yīng) 當(dāng)說(shuō)明理由。知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管22：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，共特殊性

20、表現(xiàn) 在：:規(guī)范性，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定： 服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服 務(wù)：二專業(yè)性，基金銷售要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；二持續(xù) 性，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性：二適用 性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。23：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露信息進(jìn)行。24：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易 和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重登，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn) 行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。25：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客