XX企業(yè)公司籌資管理制度-4P

1、中鈔特種防偽公司籌資管理制度【最新資料，WORD文檔，可編輯】第1頁共i頁第一章總則第一條 為規(guī)范中鈔特種防偽科技有限公司（以下簡稱“公司”）的籌資行 為、降低資金成本、減少籌資風險、提高資金效益，根據(jù)國家有關財經(jīng)法規(guī)、中 國印鈔造幣總公司（以下簡稱“總公司”）有關規(guī)定，并結合公司具體情況制定 本制度。第二條 籌資是公司根據(jù)經(jīng)營活動、對外投資和調整資本結構的需要，經(jīng)濟 有效的籌集和集中資金的行為。本制度所指籌資，包括從總公司資金拆借籌資和 銀行貸款兩種方式。第三條 籌資的原則（1） 總體上以滿足企業(yè)資金需要為宜；（2） 資金籌措由公司統(tǒng)一負責；（3） 充分利用總公司、各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積

2、極爭取低成本籌資;（4） 適度負債，防范風險。第四條 本制度適用公司各部門。第二章資金籌措第五條 公司資金籌措的方式為：向總公司資金拆借籌資和銀行貸款籌資。（1） 總公司資金拆借籌資是指按照總公司規(guī)定，在需要進行資金籌措時從總公司下屬的其他子公司中進行資金拆借?？偣举Y金拆借籌資包括總公司短 期借款和總公司長期借款。（2） 銀行貸款是指按照國家有關規(guī)定、總公司有關規(guī)定向銀行進行資金籌措。銀行貸款包括銀行短期借款、銀行長期借款。第六條 按照總公司規(guī)定，公司在需要對外籌資時，首先考慮向總公司資金 拆借的方式籌資。第七條 規(guī)劃財務部負責提出資金籌措計劃，并準備相關資料，包括擬借方 式、借款額、借款時

3、間、借款期限、利率水平、預計籌資成本（包括利息費用和 其他手續(xù)費）、還款時間（包括利息和本金）、還款方式、還款資金來源、對公 司資本結構的影響等，提交公司領導審批：第2頁共2頁（1） 短期借款（借款期限在1年以內）,拆借資金在100萬元 以下的,報公司主管財務（副）總經(jīng)理審批；拆借資金在 100萬元 以上的,經(jīng)公司主管財 務（副）總經(jīng)理核準后，在報公司經(jīng)理辦公會審批；（2） 長期借款（借款期限在1年以時間），經(jīng)公司主管財務（副）總經(jīng)理核準后，在報公司經(jīng)理辦公會審批。第八條 規(guī)劃財務部負責向總公司或者銀行提交資金拆借申請以及相關資 料，根據(jù)總公司審批的借款方式辦理有關的報批手續(xù)。第九條 總公司或

4、者銀行貸款籌資（1） 規(guī)劃財務部負責編制申請銀行貸款的資料，向總公司或者銀行提出借款申請，借款申請應包括借款的用途、借款金額、用款時間和計劃、還款期限 和計劃等，并附總公司或者銀行要求報送的全部資料。（2） 在辦理借款手續(xù)過程中，總公司或者銀行規(guī)定報送的材料中需由規(guī)劃財務部以外的其他部門提供的，規(guī)劃財務部應提前通知相關部門?？偣净蛘?銀行臨時要求報送的材料，規(guī)劃財務部應在得到總公司或者銀行通知時立即通知 相關部門準備，通知內容及時間應形成文字記錄。相關部門在接到通知后應在一 天內提供所需資料，并形成文件交接記錄。（3） 公司主管財務（副）總經(jīng)理負責組織與總公司或者銀行簽訂借款合同。合同內容包

5、括：貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本 金的償還方式及資金來源、違約責任等。（4） 需要進行抵押的借款項目，由規(guī)劃財務部負責與總公司或者銀行一起辦理抵押物的抵押登記手續(xù)。（5） 需要進行擔保的借款項目，由規(guī)劃財務部負責向總公司或其他擔保機構辦理抵押手續(xù)。第十條 規(guī)劃財務部建立借款臺賬，在借款到賬的當日據(jù)實登記每筆借款的 合同編號、貸款銀行名稱、借入金額、借款日期、還款日期和借款利率等事項.及 時計算、提取應計利息，準確反映利息支出和本金償還情況。第三章籌資風險管理第十一條籌資風險是指籌資中各種不確定性因素給企業(yè)帶來損失的可能性?；I資風險管理的目的在于通過在籌資過程中合理選擇和

6、優(yōu)化籌資結構以規(guī)避 和降低公司財務風險。第十二條籌資風險的評價由規(guī)劃財務部負責。第3頁共3頁第十三條規(guī)劃財務部負責定期進行籌資完成效果評價，報送至主管財務（副）總經(jīng)理和總經(jīng)理，評價內容包括：（1） 籌資的總規(guī)模、資本負債的比例是否符合籌資預算的要求。 原則上,公司的資產(chǎn)負債率不得高于行業(yè)平均水平；（2） 籌資進度是否按照籌資預算的時間安排進行；（3） 籌資成本是否符合經(jīng)濟原則，成本確定的依據(jù)是什么，這一成本是否有助于籌資效率的提高，是否發(fā)生了相對的浪費，可以降低的幅度多大；（4） 籌資的期限結構是否符合籌資預算的要求，如果發(fā)生了變更，原因何在，是否會對未來的投資活動產(chǎn)生不利的影響，可能的影響程度多大；（5） 籌資來源有哪些附加性約束條款，這些約束條款是否會對公司未來的發(fā)展產(chǎn)生不良的影響，或可能會帶來哪些隱含成本或潛在的風險損失，程度多 大；（6） 籌措的資金是否由用資部門及時投入了約定項目，是否由于