備考2010—證券投資基金模擬題及參考答案一

1、 備考 2010 證券投資基金模擬題及參考答案（一、單項(xiàng)選擇題（共 60 題，每題 0.5 分，答對得分，不答或答錯(cuò)不給分）1. 在美國，證券投資基金一般被稱為：（）A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.私募基金2. 封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：（）A. 市場供求關(guān)系B. 市場供求關(guān)系C. 基金單位凈值D. 基金單位面值3. 證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：（ ）A. 監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機(jī)制B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之 間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。C. 基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人

2、的制衡機(jī)制D. 基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制4. 事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限， 在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以 通過證券市場買賣的一種基金類型是：（ ）A. 開放式基金B(yǎng). 封閉式基金C. 對沖基金D. 契約型基金5. 發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：（）A. 開放式基金B(yǎng). 封閉式基金C. 對沖基金D. 契約型基金6. 以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)， 以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對象的證券投資基 金是：（ ）A. 指數(shù)基金B(yǎng). 成長型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金7. 主

3、要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、 銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具的證券投資 基金是：（ ）A. 股票基金B(yǎng). 債券基金C. 債權(quán)基金D. 貨幣市場基金8. 指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)， 購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是：（）A. 收入型基金B(yǎng). 成長型基金精選資料C. 平衡型基金D. 指數(shù)型基金9. 公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是：（ ）A. 英國“海外及殖民地政府信托”B. 富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C. 波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D. 麥哲倫基金10. 我國第一只上市交易的投資基金是：（ ）A. 武漢證券投資基金B(yǎng). 深圳

4、南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C. 淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D. 建業(yè)基金11. 國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是：（ ）A. 基金金泰B. 基金開元C. 華安創(chuàng)新證券投資基金D. 南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金12. 根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定， 開放式基金的設(shè)立主體為：（ ）A. 基金持有人B. 基金發(fā)起人C. 基金管理人D. 基金托管人13. 以下投資策略屬于債券互換策略的是：（ ）A. 子彈式策略B. 兩極策略C. 免疫互換D. 稅差激發(fā)互換14. 根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的最低實(shí)收資本 為：（ ）A. 1000 萬元人民幣B. 5000

5、 萬元人民幣C. 1 億元人民幣D. 3 億元人民幣15. 我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人保存基金的會(huì)計(jì)賬冊、記錄必 須多長時(shí)間：（ ）A.3 年以上 B.5 年以上 C.10 年以上 D.15 年以上16. 基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：（ ）A. 基金發(fā)起人 B. 基金托管人 C. 基金持有人 D. 基金管理人17. 根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金 單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)：（ ）A. 基金發(fā)起人 B. 基金托管人 C. 基金持有人 D. 基金管理人18. 根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式

6、基金發(fā)起 人的實(shí)收資本最低應(yīng)為：（ ）精選資料A.1000 萬元人民幣 B.5000 萬元人民幣 C.1 億元人民幣 D.3 億元人民幣19. 基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議 是：（ ）A.基金契約 B.發(fā)起人協(xié)議 C.基金托管協(xié)議 D.基金招募協(xié)議20. 投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：（）A. 在基金契約上簽字蓋章B. 認(rèn)購基金單位C. 簽署個(gè)人授權(quán)委托書D. 在基金章程上簽字蓋章21. 封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立：（）A.50 B.80% C.90% D.100%22. 采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)

7、行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí)，調(diào)換兩種渠道的銷售額度 和比例的機(jī)制稱為：（ ）A. “回?fù)軝C(jī)制” B. “回購機(jī)制” C. “比例配售” D. “時(shí)間優(yōu)先機(jī)制”23. 發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向 投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有 這種基金發(fā)行方式稱為：（ ）A. 基金承銷 B. 基金代銷 C. 基金包銷 D. 敞開發(fā)售24. 封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為（） 。A.1.00 元 B.1.01 元 C.1.02 元 D.1.03 元25. 根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定認(rèn)

8、購費(fèi)率不得超過申購金額的：（）A.1% B.2% C.5% D.7%26. 封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)， 開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日：（ ）A.1B.2C.3D.427. 根據(jù)開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定：開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申 請超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回：（ ）A.5% B.10% C.15% D.20%28. 基金管理公司的回報(bào)主要來源于：（）A. 自有資產(chǎn)的運(yùn)用 B. 管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C. 基金資產(chǎn)回報(bào) D. 傭金29. 基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（） 名以上的獨(dú)立董事。A.1B.2C.3D.430.

9、 基金管理公司是以（ ）為經(jīng)營宗旨A. 取信于市場、取信于社會(huì)”B. 利益公平、信息透明C. 信譽(yù)可靠、責(zé)任到位D. 利益公平、信譽(yù)可靠31. 在我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、 債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（ ） 。A.50%B.60%C.80%D.70%32. 在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（）A.10%B.30%C.20%D.40%33. 根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購資金不得超過基金資 產(chǎn)凈值的（ ） 。精選資料A.50% B.40% C.30% D.20%34. 我國的證券投資

10、基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（ ） 。A.70% B.80% C.90% D.60%35. 什么是證券投資基金市場營銷的中心（ ） 。A.產(chǎn)品設(shè)計(jì) B.定價(jià) C.促銷 D.分銷36. 基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（ ） 。A. 顧客導(dǎo)向型B. 營銷導(dǎo)向型C. 渠道導(dǎo)向型D. 投資顧問型37. 在我國，基金日常估值由（ ）同時(shí)進(jìn)行。A. 基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)B. 基金管理人與基金持有人C. 基金管理人和基金托管人D. 基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)38. 基金買賣股票時(shí)，印花稅稅率為：A.1.0 %o B.1.5 %o C.2.0 %o D.2.5 %o39. 對基金信息披

11、露質(zhì)量的最低要求是：（ ）A. 通俗性B. 真實(shí)性C. 時(shí)效性D. 全面性40. 封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市公告書中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終 止日距上市交易日不得超過：（ ）A. 30 日B. 60 日C. 90 日D. 120 日41. 開放式基金公開說明書的報(bào)告截止日為（ ） 。A. 開放式基金成立后每年 6 月 30 日B. 開放式基金成立后每 6 個(gè)月的最后一日C. 開放式基金成立后每年 12 月 31 日D. 開放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日42. 與國際證監(jiān)會(huì)組織（ IOSCO ）于 1998 年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)

12、管目標(biāo)增加了下列哪一條：（）A. 保護(hù)投資者B. 保證市場的公平、效率和透明C. 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D. 推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展43. 中國證監(jiān)會(huì)對監(jiān)管對象所作的不定期檢查主要是指：（）A. 不定期要求監(jiān)管對象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料B. 隨機(jī)抽樣調(diào)查C. 針對報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問題或接獲的舉報(bào)等對個(gè)別或部分公司及時(shí)、靈活地組織檢查D. 對檢查對象報(bào)送材料的審核時(shí)間長短不確定精選資料44. 根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限 是：（ ）A. 每月終了后 3 個(gè)工作日內(nèi)B. 每月終了后 5 個(gè)工作日內(nèi)C. 每月終了后 7 個(gè)工作日內(nèi)D. 每月終了后 10 個(gè)工作日內(nèi)45. 資本資

13、產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是：（ ）A.哈里馬科維茲 B.威廉夏普 C.斯蒂芬羅斯 D.尤金法瑪46. 在實(shí)際市場條件之下，通過適時(shí)改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利 機(jī)會(huì)，反映了基金的短期投資決策。這稱為：（ ）A. 永久性資產(chǎn)配置B. 突發(fā)性資產(chǎn)配置C. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置47. 在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資：（）A. 風(fēng)險(xiǎn)中立者B. 風(fēng)險(xiǎn)愛好者C. 風(fēng)險(xiǎn)厭惡者D. 風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者48. 建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的 期望收益率出售的理論是：（ ）A. 資產(chǎn)組合理論B. 資本資產(chǎn)定價(jià)模型C. 套利定

14、價(jià)模型D. 有效市場假說49. 根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致：（）A. 低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過度交易B. 對不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之C. 選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來D. 追漲殺跌50. 一般情況下 ,對于個(gè)人投資者而言 ,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：（）A. 個(gè)人的生命周期B. 投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況C. 投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢D. 投資者的財(cái)富凈值51. 以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水 平上的資產(chǎn)比例， 并保持長期不變。 這種資產(chǎn)配置方式是： （ ）A. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B. 恒定混

15、合策略C. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D. 投資組合保險(xiǎn)策略52. 在各類資產(chǎn)的市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)的投資 比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是（ ） 。A. 戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置精選資料B. 恒定混合策略C. 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D. 投資組合保險(xiǎn)策略53. 當(dāng)市場具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測趨勢時(shí)，下列何種說法正確：（ ）A. 投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略B. 買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略C. 恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D. 恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入

16、并持有策略54. 采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升買入股票，股價(jià)下跌賣出股票（） 。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險(xiǎn)策略55. 在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上， 不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券 A 和無風(fēng)險(xiǎn)證券B 建立的證券 組合一定位于。（ ）A. 連接 A 和 B 的直線上B. 連接 A 和 B 的直線的延長線上C. 連接 A 和 B 的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn)D. 連接 A 和 B 的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)56 。采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌賣入股票（） 。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B.恒定混合策略 C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 D.投資組合保險(xiǎn)策略57.

17、在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為（ ） 最為重要。A. 開盤價(jià) B. 收盤價(jià) C. 全天最高價(jià) D. 全天最低價(jià)58. 下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種：（）A. 市場是強(qiáng)有效的B. 市場是次強(qiáng)有效的C. 市場未達(dá)到弱有效程度D. 市場未達(dá)到次強(qiáng)有效程度59. 某貼息債券面值為 100 元， 3 月 1 日的貼現(xiàn)價(jià)格為 98.5 元， 5 月 1 日到期，采取單 利計(jì)算，則到期收益率為：（ ）A.9%B.1.5%C.6%D.3%60. 關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述是：（）A. 現(xiàn)實(shí)收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預(yù)期和再投資的計(jì)劃，可以得出

18、比內(nèi) 含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收益率B. 在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對未來利率的預(yù)測與投資計(jì)劃等各不相同，所 以很難得出市場普遍認(rèn)可的結(jié)論C. 到期收益率計(jì)算簡便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng)D. 市場收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤差較大二、不定項(xiàng)選擇題（共 60 題,前 20 題每題 1 分，后 40 題每題 0.5 分，共 40分）。1. 下列關(guān)于私募基金的說法，那些是正確的：（ ）A. 募集對象固定B. 可以上市交易C. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行審批制D. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制E. 不允許公開進(jìn)行宣傳2. 關(guān)于雨傘基金，下列哪些說法是正確的：

19、（精選資料A. 母基金之下可以設(shè)立若干個(gè)子基金B(yǎng). 各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策C. 投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用D. 目前中國國內(nèi)沒有雨傘基金E. 目前國內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金3. 我國基金業(yè)發(fā)展歷程中， 出現(xiàn)過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金：（）A. 武漢證券投資基金B(yǎng). 深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C. 淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D. 天驥基金E. 藍(lán)天基金4. 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是：（ ）A. 上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易B. 法律形式不同。公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型 基金不具有法人資格，是虛擬

20、公司C. 投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股 東大會(huì)，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言 權(quán)。D. 贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機(jī)構(gòu)不同。公 司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人5. 我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)：（）A. 遵守基金契約B. 交納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C. 承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任D. 不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)等E. 出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)6. 申請開辦開放式基金單位的認(rèn)購、 申購和贖

21、回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（）A. 設(shè)有專門管理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的部門B. 有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員C. 有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)D. 有安全、高效的辦理開放式基金單位認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的E. 必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行7. 出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，基金管理人將被取消管理資格：（）A. 規(guī)定比例的投資人要求更換B. 托管人要求更換C. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更換D. 基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)E. 所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達(dá)到 20% 以上8. 按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為：（）A. 基金投資人B. 基金托管人C. 基金管理人

22、D. 基金監(jiān)管人E. 基金登記人精選資料9. 基金契約的主要內(nèi)容包括：（ ）A. 基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)B. 基金投資決策C. 基金信息披露D. 基金終止規(guī)定E. 基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)10. 募 集 期 結(jié) 束 ， 封 閉 式 基 金 募 集 的 資 金 小 于 該 基 金 批 準(zhǔn) 規(guī) 模 的80 時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：（ ）A. 承擔(dān)全部募集費(fèi)用B. 30 天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人C. 30 天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資D. 30 個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基E. 30 個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人

23、11. 基金清算小組成員由下列哪些人員組成：（ ）A. 基金發(fā)起人、管理人、托管人B. 具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師C. 基金持有人D. 具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師E. 中國證監(jiān)會(huì)指定的人員2. 開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)指：（ ）A. 基金登記 B. 存管 C. 清算 D. 交收 E. 交易13. 基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績報(bào)酬直接取決于（） 。A. 所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模B. 基金投資取得的業(yè)績C. 基金管理公司對基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力D. 對基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)E. 基金管理公司投入的資本金規(guī)模14. 從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種：（

24、）A. 隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司B. 隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司C. 由國內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司D. 獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司E. 由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司15. 基金管理公司在董事會(huì)中引進(jìn)一定比例的獨(dú)立董事主要目的在于：（）A. 在制度上制衡大股東的力量B. 監(jiān)督公司經(jīng)營層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制C. 切實(shí)保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益D. 提高投資決策水平提高管理水平16. 基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：（ ）A. 保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B. 防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C. 確保

25、基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D. 確保股東獲得投資收益E. 確?；鸪钟姓攉@得收益精選資料17. 優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括：（ ）A. 建立和完善獨(dú)立董事制度B. 建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制C. 強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)D. 建立發(fā)行與管理的分工制度E. 公募發(fā)行基金份額18. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（）A. 堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則B. 使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制衡C. 基金持有者結(jié)構(gòu)分散D. 實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用E. 建立完

26、善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制19. 發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括：（）A. 基金品種的設(shè)計(jì)B. 簽署基金成立的有關(guān)法律文件C. 提交申請?jiān)O(shè)立基金的主要文件D. 申請的審核與批準(zhǔn)E. 基金的銷售20. 基金會(huì)計(jì)的特殊性體現(xiàn)在（ ）等方面。A. 會(huì)計(jì)主體是證券投資基金B(yǎng). 突破了會(huì)計(jì)確認(rèn)的實(shí)現(xiàn)原則C. 基金的會(huì)計(jì)披露內(nèi)容更豐富D. 采用公允價(jià)值計(jì)量屬性E. 逐日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計(jì)算基金資產(chǎn)凈值21. 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以分為（ ）。A. 年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B. 半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C. 季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D. 旬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告E. 月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告22. 在我國，基金

27、的會(huì)計(jì)核算由（ ）負(fù)責(zé)。A. 證券公司B. 中國證券登記結(jié)算公司C. 基金管理公司D. 基金托管人E. 商業(yè)銀行23. 營銷部門的日常工作就是以產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價(jià)格；在 目標(biāo)市場宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)；將產(chǎn)品銷往市場。便構(gòu)成了“4個(gè) P”，即：（）A. 產(chǎn)品（ product ）B. 價(jià)格（ price ）C. 促銷（ promotion ）D. 地點(diǎn)（ place ）E. 員工（ people ）精選資料24. 營銷計(jì)劃是指對有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品 或品牌都需要一個(gè)詳細(xì)的營銷計(jì)劃.產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分：（）A. 計(jì)劃實(shí)

28、施概要B. 市場營銷現(xiàn)狀C. 威脅和機(jī)會(huì)D. 目標(biāo)和問題E. 市場營銷和戰(zhàn)略25. 證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：（ ）A. 產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開發(fā)B. 基金品牌管理C. 基金產(chǎn)品線的延伸D. 基金售后服務(wù)E. 基金信息管理26. 在海外，開放式基金的銷售主要分為：（ ）A. 直銷式B. 中介商代銷式C. 渠道分銷D. 銀行直銷E. 保險(xiǎn)公司包銷27. 基金持有人費(fèi)用包括（ ）。A. 申購費(fèi)用B. 紅利再投資費(fèi)用C. 轉(zhuǎn)換費(fèi)D. 贖回費(fèi)E. 托管費(fèi)28. 基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值， 但遇到下列特殊情況，可以暫停估 值。這些情況包括（ ） 。A. 基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日暫

29、停營業(yè)B. 基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營業(yè)C. 因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資D. 因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資E. 基金持有人要求暫?；鸸乐禃r(shí)29. 基金作為一個(gè)營業(yè)主體主要涉及的稅收包括（ ） 。A. 營業(yè)稅 B. 消費(fèi)稅 C. 增值稅 D. 印花稅 E. 所得稅30. 基金收益分配方式一般有（ ）。A. 分配基金單位B. 現(xiàn)金分紅C. 股票分紅D. 分紅再投資E. 暫不分紅31. 通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開，可以消除下列問題： （）A 逆向選擇B. 道德風(fēng)險(xiǎn)精選資料C. 基金投資風(fēng)險(xiǎn)D. 基金價(jià)

30、格波動(dòng)性E. 基金折價(jià)現(xiàn)象32. 基金托管人的信息披露義務(wù)有：（ ）A. 將基金契約報(bào)中國證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)B. 復(fù)核基金年度報(bào)告、中期報(bào)告、投資組合報(bào)告C. 復(fù)核開放式基金公開說明書D. 編制并公告臨時(shí)報(bào)告書E. 按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行33. 下列哪些文件屬基金定期報(bào)告：（ ）A. 公開說明書B. 年度報(bào)告C. 中期報(bào)告D. 投資組合報(bào)告E. 基金資產(chǎn)凈值公告34. 基金監(jiān)管目標(biāo)中，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指：A. 基金管理機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)盡量減輕危機(jī)對整個(gè)市場造 成的沖擊。（ ）B. 要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件

31、以及其他謹(jǐn)慎要求C. 要求投資者將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險(xiǎn)行為D. 基金管理機(jī)構(gòu)倒閉時(shí)客戶可以免遭損失或者整個(gè)系統(tǒng)免受牽連E. 完全消除風(fēng)險(xiǎn)35. 我國基金監(jiān)管的手段包括：（ ）A. 法律手段 B. 政治手段 C. 行政手段 D. 經(jīng)濟(jì)手段 E. 教育手段36. 關(guān)于基金管理公司發(fā)起設(shè)立的“好人舉手”制度，其主要原則是：（）A. 基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的證券公司或信托投資公司，其他市場信譽(yù) 較好、運(yùn)作規(guī)范的機(jī)構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設(shè)立B. 基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；基金管理公 司采用股份有限公司方式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立C. 符合證券投資基金管理暫行辦法 第二十四條規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立基金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)定提交申請材料外，還應(yīng)當(dāng)按要求做好有關(guān)