財務(wù)部工作總結(jié)：財務(wù)人員年度總結(jié)

1、財務(wù)部工作總結(jié)：財務(wù)人員年度總結(jié)XX 年, 我部認真貫徹和落實黨和國家的三農(nóng)方針, 政策 ,嚴格執(zhí)行金融法律 , 法規(guī)相關(guān)規(guī)定 , 依法合規(guī)經(jīng)營 , 制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè) , 強化成本意識 , 積極拓寬經(jīng)營渠道 , 壓縮費用開支 , 提高了會計核算水平和經(jīng)營效益. 在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導(dǎo)下 , 努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務(wù), 密切配合其他部門的各項工作 , 把主要工作放在服務(wù)于基層上 , 較好地完成了本年度的各項工作 , 現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下 :一 , 合理制定經(jīng)營目標(biāo) , 確保全年各項指標(biāo)的完成年初 , 本著效益優(yōu)先的原則 , 根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標(biāo)任務(wù), 結(jié)合我社上年度經(jīng)

2、營目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上 , 科學(xué) , 合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標(biāo)和任務(wù), 并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會, 進一步提高全員的思想認識 , 明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù) . 二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復(fù)進行算帳 , 合理設(shè)定各項財務(wù)指標(biāo) , 與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制 , 修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法 , 為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責(zé)任目標(biāo) . 十一月份 , 根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo)實際完成情況 , 結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點 ,及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標(biāo), 為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止1 月末 , 各項存款余額為萬元, 比年初增加萬元; 各項貸款余額為萬元( 含貼現(xiàn)萬元 ), 比

3、年初增加萬元; 不良貸款余額為萬元( 不含抵債資產(chǎn)), 比年初下降萬元, 不良貸款占各項貸款的比例為( 含貼現(xiàn) ), 比年初的下降了個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余萬元, 比去年同期增盈萬元 . 預(yù)計至 12 月末 , 各項存款余額達到萬元 , 比年初增加萬元 ; 各項貸款余額為萬元 , 比年初增加萬元 ; 不良貸款余額為萬元 , 比年初下降萬元 , 不良貸款占比為 , 比年初下降 ; 全轄實現(xiàn)各項收入為元 , 各項支出萬元 , 賬面盈余萬元 .二, 加強財務(wù)管理 , 規(guī)范財務(wù)行為 , 努力增收節(jié)支1, 根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗, 結(jié)合今年改革實際情況, 以總量控制 , 效益優(yōu)先 , 以收定支

4、, 超額審批 , 超限停支 , 財務(wù)公開 , 民主理財為原則, 控制水電費 ,公雜費 , 郵電費等費用全年限額 , 業(yè)務(wù)招待費嚴格按照利息收入的序時列支, 其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批, 并下批復(fù)作為年終考核認賬因素 . 同時綜合考慮各方面情況 , 又給每個網(wǎng)點額外增加了元費用 , 從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支 .2, 規(guī)范財務(wù)行為 , 合理控制財務(wù)開支 . 繼續(xù)執(zhí)行市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法和費用結(jié)報制度, 在聯(lián)社費用管理委員會管理下, 詳細規(guī)范了財務(wù)開支的范圍, 標(biāo)準 , 審批權(quán)限 , 程序等 , 不斷完善了費管會的管理制度, 對于核定費用以外的費用開支, 一律提前上報費

5、管費研究, 審批 .截止1 月末 , 經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為元 , 其中 : 各項墊支費用 , 購買的低值易耗品費用為元 , 各種修理費用為元 , 營業(yè)外支出為元 , 其他各項費用為元 .3, 減少非生息資金的占比 , 加強應(yīng)收利息的管理 . 截止 1月末 , 我社應(yīng)收利息帳面余額為萬元 , 已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險控制警戒線 , 我部根據(jù)實際情況 , 在主任室的要求下 , 堅持誰分片地區(qū) , 誰負責(zé)清理的原則 , 對各網(wǎng)點進行跟蹤督促 , 限期清理 . 截止 1 月末 , 應(yīng)收利息余額為萬元 , 預(yù)計年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作 .三 , 及時清收違規(guī)投資 , 規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)

6、部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求, 加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度 , 通過采取上門催收洽談 , 電話追問和網(wǎng)上查詢 , 委托出售等方式 , 及時清收了申銀萬國萬元國債和保險投資萬元. 目前仍有保險投資萬元未收回 , 正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付 ; 密切關(guān)注南方證券托管工作 , 債權(quán)一經(jīng)確定 , 及時清收南方證券萬元國債投資 . 為規(guī)范投資行為 , 確保資金安全 , 高效運營 , 我部于今年十月制定了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法 , 規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借 , 債券買賣 , 債券回購等投資業(yè)務(wù)行為. 十月份以來, 委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券萬元, 同時與省聯(lián)社

7、進行短期資金拆放業(yè)務(wù), 提高了資金使用效益.四 , 申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革, 切實用好國家資金支持政策 , 根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案的通知( 國發(fā)XX1 號 ) 和中國人民銀行 農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法( 銀發(fā) XX18號), 農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引( 銀發(fā) # 號) 文件精神 , 一季度制定了市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不不良貸款計劃書, 在報經(jīng)銀監(jiān)分局批準后, 一邊請會計師事務(wù)所清產(chǎn)核資, 同時進行增資擴股充實資本,采取措施清收和降低不良貸款, 在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)萬元, 并在二季度末達到了提前

8、申請贖回的條件 .五, 充實資本金 , 增強自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力.根據(jù)農(nóng)村信用社資本自聚, 資金自籌 , 經(jīng)營自主 , 盈虧自負 , 風(fēng)險自擔(dān)的要求 , 通過宣傳發(fā)動 , 募集股金 , 完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序 , 共增擴股金萬元 , 有力地支持了地方經(jīng)濟的發(fā)展 , 加強了對三農(nóng)的服務(wù) , 同時自身的經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力也得到了加強 .六 , 加強內(nèi)控建設(shè) , 堵塞經(jīng)濟案件的發(fā)生1, 為了進一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作, 嚴格執(zhí)行各項內(nèi)控制度 , 強化內(nèi)部管理, 促進各營業(yè)網(wǎng)點依法合規(guī)經(jīng)營,防止各類案件的發(fā)生, 我們修改和補充了市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法, 把內(nèi)

9、控制度考核分為財務(wù)會計部分, 信息科技部分, 資金營運部分, 監(jiān)察審計部分 , 安全保衛(wèi)部分, 人力資源部分, 資產(chǎn)保全部分共七個部分 , 詳細 , 完整地制定了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法 , 以處罰為手段 , 有效地規(guī)范了各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范 , 提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì) , 加強了風(fēng)險防范 , 防止違章違法行為的發(fā)生 .2,10 月 21 日至 2日, 開展了會計互審大檢查活動, 我部會同監(jiān)察審計部選擇了等五個營業(yè)網(wǎng)點, 組織全轄個網(wǎng)點的主辦會計,分五組對這五個營業(yè)網(wǎng)點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進行了全面檢查. 互審組全面調(diào)閱了被檢查營業(yè)網(wǎng)點的傳票, 賬冊 , 報表 , 登記簿等會

10、計檔案 , 結(jié)合日常業(yè)務(wù), 對會計出納業(yè)務(wù)過程中好的做法和不是之處進行了總結(jié), 并形成會計互審工作底稿, 就互審情況進行了交流 . 活動結(jié)束后 , 我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務(wù)進行明確的規(guī)定, 并制定了以后會計輔導(dǎo), 檢查的重點和方法 , 此次活動不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求, 規(guī)范會計出納業(yè)務(wù)的操作行為, 而且進一步完善了內(nèi)控制度, 杜絕了安全隱患 .七 , 加強賬戶管理 , 現(xiàn)金管理及人民幣管理, 防范金融風(fēng)險今年以來 , 為加強我社賬戶管理和現(xiàn)金管理 , 配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要 , 分別進行了賬戶管理檢查大額現(xiàn)金檢查 . 檢查分為三個階段進行 : 階段 , 對照人民幣銀

11、行結(jié)算賬戶管理辦法和現(xiàn)金管理辦法等相關(guān)規(guī)定 , 各基層網(wǎng)點首先展開自查 , 形成自查報告上報我部 ; 第二階,段 , 我部對各網(wǎng)點自查報告進行匯總分析 , 形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行 ; 第三階段 , 配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網(wǎng)點進行抽查 . 對檢查所發(fā)現(xiàn)的問題如違規(guī)支取現(xiàn)金 , 違規(guī)開設(shè)基本賬戶等進行通報 , 結(jié)合處罰辦法對相關(guān)人員進行處罰 , 并要求限期整改 . 檢查通過現(xiàn)場指導(dǎo) , 問題討論等方式 ,促進了基層網(wǎng)點內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力,規(guī)范了我社賬戶開立, 變更 , 撤銷和人民幣現(xiàn)金存, 取等業(yè)務(wù)操作行為 , 進一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營. 月份 , 結(jié)合全市開展反假宣

12、傳周活動, 積極開展了反* 宣傳活動 , 在真州農(nóng)貿(mào)市嘗新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳, 反假活動的開展不僅增強了內(nèi)勤員工防假, 反假的能力 , 而且也提高市民防假意識和對*的識別能力 , 有效地預(yù)防了金融犯罪, 防范了金融風(fēng)險.八, 加強培訓(xùn) , 強化輔導(dǎo) , 提高會計工作水平1, 利用會計例會之機 , 組織各網(wǎng)點主辦會計學(xué)習(xí)了代收行政罰沒款操作說明 , 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法 , 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程等文件. 在綜合業(yè)務(wù)上線后, 對全轄各網(wǎng)點主辦會計 , 記賬員 , 儲蓄員分別進行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn), 并進行理論和操作實踐考試 , 對考試合格者方允許上崗. 今年以來 ,我部下發(fā)了三期會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料, 分別是出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料 , 會計憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準和市農(nóng)村信用社報表填制說明及相關(guān)要求 ,并根據(jù)出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料的內(nèi)容 , 單獨對出納員進行了一期培訓(xùn). 通過多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn) , 不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識水平和實際操作能力,確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求.2, 會計檢查與輔導(dǎo) . 每個季度對全轄各營業(yè)網(wǎng)點的會計出納基本制度的落實 , 工作質(zhì)量 , 財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管