商業(yè)銀行的合規(guī)文化建設(shè)

1、 精選公文范文商業(yè)銀行的合規(guī)文 化建設(shè)各位讀友大家好，此文檔由網(wǎng)絡(luò)收集而來，歡迎您下載，謝謝商業(yè)銀行高風(fēng)險的經(jīng)營特性，決定 了合規(guī)經(jīng)營始終相生相伴于商業(yè)銀行發(fā) 展的全過程。目前合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險顯現(xiàn)出 集中性和多樣化的特征。這些都要求商 業(yè)銀行必須深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。合 規(guī)文化正確把握合規(guī)文化的核心與本質(zhì)合規(guī)守法始終是銀行業(yè)最基本、最 核心、最經(jīng)久的行規(guī)之一。商業(yè)銀行合 規(guī)文化建設(shè)就是要破除違規(guī)違紀(jì)、違法 案件產(chǎn)生的根源和土壤，營造和宣揚指 示服從制度、信任不忘制度、習(xí)慣讓位 制度”的合規(guī)意識和 操作遵守制度，始 終執(zhí)行制度”的合規(guī)行為模式。這種合規(guī) 意識和合規(guī)行為模式共同構(gòu)成了商業(yè)銀 行合規(guī)文化

2、的核心內(nèi)容，旨在建立誠信 和正直的道德觀念和價值觀，強(qiáng)化制度1 精選公文范文的剛性和不可侵犯性，最終達(dá)到 內(nèi)控有 制度、部門有制約、崗位有職責(zé)、操作 有程序、過程有監(jiān)督、風(fēng)險有監(jiān)測、工 作有評價、責(zé)任有追究”的良好局面，確 保商業(yè)銀行運行平安。商業(yè)銀行合規(guī)文 化具有如下鮮明特征：樹立合規(guī)人人有責(zé)的觀念。只有合 規(guī)成為商業(yè)銀行每一位員工的行為準(zhǔn) 則，成為各崗位人員日常的自覺行動和 商業(yè)銀行員工自覺的追求，才能保證法 規(guī)制度得到遵循和貫徹；只有商業(yè)銀行 員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，建立 有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，做到人人都 能履行自身的合規(guī)責(zé)任，商業(yè)銀行的合 規(guī)風(fēng)險管理才會有效。培養(yǎng)員工的合規(guī)意識

3、。合規(guī)意識是 合規(guī)文化的核心要素，是商業(yè)銀行合規(guī) 風(fēng)險管理機(jī)制得以有效運轉(zhuǎn)的重要基 礎(chǔ)。商業(yè)銀行通過合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一 步提高全體員工的合規(guī)意識，真正讓各 業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)條線的員工能夠欣然接 受全面的合規(guī)教育，主動尋求外部監(jiān)管 精選公文范文部門的合規(guī)建議；真正讓各業(yè)務(wù)部門的 管理人員能夠準(zhǔn)確識別關(guān)鍵的合規(guī)風(fēng)險 和合規(guī)問題，及時向法規(guī)等相關(guān)部門和 領(lǐng)導(dǎo)咨詢和報告，主動進(jìn)行動態(tài)的風(fēng)險 防范和化解；真正讓風(fēng)險管理部門積極 主動識別、評估和監(jiān)視潛在的合規(guī)風(fēng)險， 增強(qiáng)敏銳性和洞察力。強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。通過加 強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，密切關(guān)注和跟蹤法律 法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和市場規(guī)則的最新發(fā)展， 積極爭取有利于商

4、業(yè)銀行未來發(fā)展和業(yè) 務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境；通過合規(guī)文化 建設(shè)，形成一整套具有較強(qiáng)執(zhí)行力的、 程序化的內(nèi)部制度；通過合規(guī)文化建設(shè), 修訂和完善內(nèi)部制度，將各種良好做法 沉淀下來，并清晰地界定實際工作中的 盡職、問責(zé)和免責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)調(diào)有效互動的合規(guī)文化。通過合 規(guī)文化建設(shè)，達(dá)到商業(yè)銀行與外部監(jiān)管 部門以及內(nèi)部上下級之間、管理層與員 工之間的有效互動。通過合規(guī)意識的培 養(yǎng)和問責(zé)制的有效落實，實現(xiàn)商業(yè)銀行 精選公文范文內(nèi)部合規(guī)的有效互動；通過主動配合、 自覺接受監(jiān)管以及積極主動地溝通協(xié) 調(diào)，達(dá)到商業(yè)銀行與外部監(jiān)管部門的有 效互動。正視合規(guī)文化建設(shè)中的問題與偏差管理文化尚不成熟。管理權(quán)力與管 理責(zé)任不對等

5、，削弱了管理。責(zé)任追究制 度不健全，形成了業(yè)務(wù)經(jīng)營硬指標(biāo)，內(nèi)控 管理軟約束”的普遍認(rèn)識，無法起到威懾 作用。第二道防線管理傳導(dǎo)不力。商業(yè) 銀行在多級委托代理組織體系下，管理環(huán) 節(jié)多，鏈條長,使執(zhí)行效果層層衰減,尤其 是基層業(yè)務(wù)主管部門，作為制度執(zhí)行的督 辦、協(xié)助層是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營業(yè)網(wǎng)點的 傳遞橋梁和紐帶，也是內(nèi)控的 第二道防 線”但有些部門只是簡單地充當(dāng)二傳手”的角色，片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營壓力，淡化管理 責(zé)任，第二道防線”的控制削弱，形成執(zhí) 行斷層”執(zhí)行文化未真正建立。在實際工作 中，有的員工過分強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)拓展，片面 追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，放松合規(guī)風(fēng)險防范，認(rèn) 精選公文范文為只要是熟人”朋友”就值得信任，從 而

6、加大了銀行的操作風(fēng)險；有的員工仍 存在以信任和習(xí)慣代替制度、以情面代 替紀(jì)律”的陋習(xí)，忽視制度執(zhí)行，對存在 的問題整改不力、問責(zé)不嚴(yán)，一定程度 上縱容了違規(guī)違紀(jì)行為，致使制度控制 形同虛設(shè)。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原 因之一是違規(guī)成本較低，造成很多問題屢 查屢犯、屢禁不止。內(nèi)控制度建設(shè)未重視規(guī)”的合格性。一是 部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn) 象突岀。二是規(guī)章制度的可操作性影響 了執(zhí)行力。一些專業(yè)部門不是岀于全面 控制風(fēng)險的目的有計劃、有針對性地進(jìn) 行制度梳理，而是為了擺脫部門的管理責(zé) 任想出了許多 不準(zhǔn)” 不要” 嚴(yán)禁” 之類的戒律，通過打補(bǔ)丁式的制度限制員 工的操作行為。三是新制度的岀臺缺乏 流程

7、控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗，在 新業(yè)務(wù)的設(shè)計和制度建設(shè)中存在拿來主義”和 摸著石頭過河”的現(xiàn)象,一些制 度的出臺也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要 精選公文范文而閉門造車。目前，盡管為加強(qiáng)合規(guī)制度 建設(shè)而設(shè)立了合規(guī)部門，但新制度出臺也 只停留在合規(guī)部門進(jìn)行 會簽”的基礎(chǔ) 上。多措并舉推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)商業(yè)銀行應(yīng)大力培養(yǎng)員工形成以誠 實正直為基礎(chǔ)的職業(yè)操守，將合規(guī)文化 提升凝練成為銀行文化的核心構(gòu)成要 素，把合規(guī)文化的理念融入到銀行的日 常經(jīng)營管理和決策中。要進(jìn)一步大力弘 揚 合規(guī)從高層做起”、合規(guī)人人有責(zé)”、” 合規(guī)創(chuàng)造價值”、主動合規(guī)”、合規(guī)與監(jiān) 管有效互動”等合規(guī)文化理念、意識和行 為準(zhǔn)則。強(qiáng)化內(nèi)

8、控制度建設(shè)，確保合規(guī)文化 有規(guī)可依。要對現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種進(jìn)行科學(xué) 的分類。業(yè)務(wù)部門應(yīng)打破原有的部門界 限，以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向”對現(xiàn) 有的操作規(guī)程進(jìn)行系統(tǒng)的梳理。要在明 確業(yè)務(wù)品種、梳理操作規(guī)程的基礎(chǔ)上，明 確業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險控制要點，對業(yè)務(wù)流 程進(jìn)行全面優(yōu)化。商業(yè)銀行要通過不同的方式、用具 體的案例和事實來向員工宣傳、闡述合 規(guī)的目的、意義和作用，同時，加強(qiáng)對 一線員工的合規(guī)培訓(xùn)，既要讓員工知道 為什么要這樣做，又要讓員工明白該如 何去做。建立合規(guī)風(fēng)險的識別機(jī)制。在充分 發(fā)揮機(jī)器制約的基礎(chǔ)上，利用科技手段 提高合規(guī)風(fēng)險的自動識別能力。同時， 利用業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)來控制和識別 合規(guī)風(fēng)險。建

9、立合規(guī)風(fēng)險的科學(xué)評估機(jī) 制。合規(guī)文化對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險及其苗 頭，積極反映，利用有關(guān)的風(fēng)險分析模 型，評估風(fēng)險對業(yè)務(wù)經(jīng)營帶來的危害。 建立合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)測機(jī)制。商業(yè)銀行有 關(guān)部門對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險及風(fēng)險苗頭及 時做好風(fēng)險監(jiān)測工作，積極引導(dǎo)風(fēng)險， 利用風(fēng)險的動態(tài)轉(zhuǎn)換，合理化解和排除 風(fēng)險，將風(fēng)險危害降到最低。對各級各 類風(fēng)險建立相應(yīng)的報告程序，及時向相 關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)報告，以便采取措施，抓 住風(fēng)險處置的最佳時機(jī)。商業(yè)銀行應(yīng)主動改革和完善績效考 核機(jī)制，把合規(guī)經(jīng)營、案件防控與領(lǐng)導(dǎo) 干部履職考核掛鉤，與高管人員任期責(zé) 任指標(biāo)完成情況掛鉤，與干部提拔使用 掛鉤，通過績效考核的導(dǎo)向作用正向引 導(dǎo)各級管理者加強(qiáng)合規(guī)管理，降低違規(guī) 幾率。建立履職監(jiān)督檢查機(jī)制。通過整 體移位檢查、合規(guī)巡查等方式，加大現(xiàn) 場和非現(xiàn)場監(jiān)督檢查力度和頻率，重點 監(jiān)督分支行班子成員和一把手”建立 嚴(yán)格的責(zé)任追究機(jī)制。對違規(guī)違紀(jì)