2019年4月27日證券從業(yè)資格考試金融場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案

1、1. 下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)的說法，正確的有I 投資者在銀行間債券市場(chǎng)可進(jìn)行債券買賣和回購n .政策性金融債券目前不在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行交易 川.銀行間債券市場(chǎng)已經(jīng)成為我國債券市場(chǎng)的主體部分IV .銀行間債券市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升A. I、川、VB. n 、VC. I、n、md. i、n、m、v【答案】 A2. 中期票據(jù)是 ( )發(fā)行的債務(wù)融資工具。A. 非金融企業(yè)B. 簽發(fā)人c.中國人民銀行D. 出票人答案】 A3. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打()的特點(diǎn)。擊， 并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、 準(zhǔn)確、充分的信息披露， 這體現(xiàn)了證券投資基金的A.

2、 嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明B. 集合理財(cái)、專業(yè)管理C. 獨(dú)立托管、保障安全D. 利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)【答案】 A4. 可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是 ()A. 雙重選擇權(quán)B .附有投票權(quán)C .風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益的限定性D.套期保值【答案】 A5. 既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是 ()A. 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)B. 基金份額持有人C. 基金托管人D. 基金投資顧問機(jī)構(gòu)【答案】 C6. 上海證券交易所成立于() 年 11 月A. 1990B. 1992C. 1989D. 1991【答案】 A7. 金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)是 ()A. 深圳證券交易所B. 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C.上海證券交易所D.中國

3、證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司【答案】 B8. 下列有關(guān)憑證式國債的說法，正確的是()A. 對(duì)在發(fā)行期內(nèi)已繳納但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售B. 憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券C. 各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請(qǐng)加入憑證式國債承銷團(tuán)D. 利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付【答案】 D9. 目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按()的一定比例逐日計(jì)提。A. 基金發(fā)行規(guī)模B. 基金資產(chǎn)總值C .基金資產(chǎn)凈值D .基金投資規(guī)模【答案】 C10. 被稱為 “ 金邊債券 ”的是 ()A. 可轉(zhuǎn)換債B. 政府債券C. 金融債券D .公司債券【答案】 B11. 我國開放式基金的存續(xù)期為 ()A. 一

4、般無固定期限B. 15 年-50 年C. 5 年D. 15 年【答案】 A12. 下列關(guān)于債券的說法，錯(cuò)誤的是 ()A. 債券的貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率B. 預(yù)期通貨膨脹率是對(duì)未來通貨膨脹率的估計(jì)值C. 名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示D. 債券必要回報(bào)率是真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率之和【答案】 D13. 下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯(cuò)誤的是()A. 特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對(duì)證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對(duì)一定的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的 重組B. 原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)證券化目標(biāo)C. 承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括

5、包銷和代銷兩種D. 特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)外，還可以通過其他業(yè)務(wù)獲得收入【答案】 D14. 債券現(xiàn)券買賣是 ()A. 遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣 均按全價(jià)交易B. 即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣 均按全價(jià)交易C. 遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣 均按凈價(jià)交易D. 即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買賣 均按凈價(jià)交易【答案】 D15. 下列屬于間接融資的是()A. 股票市場(chǎng)融資B. 民間借貸C. 消費(fèi)信用融資D. 債券市場(chǎng)融

6、資【答案】 C16. 證券可以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃的委托方式是 ()A. 市價(jià)委托B. 零數(shù)委托C .限價(jià)委托D. 整數(shù)委托【答案】 C17. 開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求()購回其所持有的開放式基金份額的行為。A. 基金托管人B .基金管理人C .基金代理人D .基金受益人【答案】 B18. 企業(yè)成長周期不包括 ()A. 穩(wěn)定期B. 創(chuàng)立期C. 成熟期D. 衰退期答案】 A()I相較債券，股票價(jià)格19. 關(guān)于不同證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的差異，下列說法正確的有的波動(dòng)性較大相較債券，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種川相較股票，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)適中，收

7、益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種IV相較股票，基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能分散風(fēng)險(xiǎn)A. I、H、川、VB. I、川、Vc. I 、 nD.川、V【答案】 B20. 下列關(guān)于派發(fā)股利的說法，正確的有()I 股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間n股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期川除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日V派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期a. i、n、川、VB. I 、n 、 VC. ID. 川、IV【答案】 B21. 根據(jù)證券法 規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000 萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由()和 () 的證券公司

8、組成。I主承銷 n第一承銷m參與承銷v代理承銷A. n 、 VB. n 、 mC. I 、VD. I 、m【答案】 D22. 下列關(guān)于金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法，正確的有() I 古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為貨幣是中性的，貨幣供應(yīng)量的變化不影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)n 凱恩斯認(rèn)為通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出m“ 金融加速器 ” 理論認(rèn)為，金融市場(chǎng)摩擦?xí)糯髮?shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的影響 V 2008 年金融 危機(jī)表明，金融活動(dòng)本身就是經(jīng)濟(jì)衰退或蕭條的誘因A. I 、VB. nC. I、H、川、Wd. i、u、m【答案】 C23. 在我國多層次資本市場(chǎng)體系構(gòu)建中，屬于場(chǎng)外市場(chǎng)的有 ( ) i . 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)u . 券商

9、柜臺(tái)市場(chǎng) m . 主板市場(chǎng)W . 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)A. i 、 u 、 mB. m 、WC. i 、u 、 WD. u 、 W【答案】 D24. 對(duì)于商業(yè)銀行而言，其自有資金主要構(gòu)成中不包括 ()。A. 未分配利潤B. 股本金C. 長期次級(jí)債務(wù)D .儲(chǔ)備資金答案】 C25. 企業(yè)的組織形式有()。I合資制n獨(dú)資制m合伙制iv公司制a. n、m、vB. I 、n 、 m 、vC. m 、vD. I 、 n【答案】 A26 經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金 以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī) 構(gòu)可簡(jiǎn)稱為 ( ) 。A

10、. QDIIB RQFIIC ETFD QFII【答案】 A27. 量化分析法廣泛應(yīng)用于解決 ()等投資相關(guān)問題。. 證券估值n .組合構(gòu)造與優(yōu)化川策略制定IV .風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理A. I、 n、 VB. I、川、Vc. i、n、川、Vd. n、川【答案】 C26. 做市商交易的基本特征是 ()。A. 成交時(shí)點(diǎn)是不連續(xù)的B. 證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出C. 以買賣雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合D .投資者買賣證券的對(duì)手是其他投資者【答案】 B27. 國家股從資金來源上看，主要有()。I現(xiàn)有國有企業(yè)改編為股份有限公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn) n現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資i

11、n經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資IV國有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司的投資a. u、nB. I、 H、 Vc i、u、nd i、n、v【答案】 C28. 上海證券交易所的托管制度特點(diǎn)是() 。A .已辦理的指定交易，投資者不可以進(jìn)行變更B .托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起c.投資者必須指定滬深交易所市場(chǎng)的任一交易參與人，作為證券交易的唯一受托人D. 自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限【答案】 B29. 中國證監(jiān)會(huì)的核心職責(zé)有()。I 維護(hù)市場(chǎng)公開、公平、公正n維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益n促進(jìn)資本

12、市場(chǎng)健康發(fā)展IV促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)增長A. I、川、VB. I、H、川、VC. I、口、mD. H 、 V【答案】 C30. 中國證券登記結(jié)算公司僅為()開立結(jié)算賬戶，專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。A. 證券公司B. 基金公司C .合格機(jī)構(gòu)投資者D .證券交易所【答案】 A31. 我國的企業(yè)債券和公司債券在() 等方面有所不同。 I 發(fā)行主體n發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)m擔(dān)保要求V發(fā)行市場(chǎng)A. I 、m 、 VB I、H、川、WC.C. I、H、m【答案】 B32. 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是()。A. 利息清償順序先于股權(quán)資本B. 本金清償順序列于保單之前C. 期

13、限在10年以上(含10年)D .利息清償順序列于保單之前【答案】 A33. 公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有()I有價(jià)證券n藝術(shù)品m 房屋w 土地A. I 、mB. I 、nC. m 、WD.n 、m 、 W答案】 C34. 下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有( )I 間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)或權(quán)益關(guān)系n .間接融資中的所有中介并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介， 而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介川.相對(duì)于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小IV .通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支付利息a. n、川B. 川、VC. I、川、VD. n 、 V【答案】 C28. 年成立的世界上第一個(gè)證券交易所是()。A. 阿姆斯特丹證券交易所B .費(fèi)城證券交易所C 倫敦證券交易所D 紐約證券交易所【答案】 A35. 關(guān)于金融衍生工具的說法，錯(cuò)誤的有( )。I .金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格n .金融衍生工具是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念M .金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)