合規(guī),發(fā)展的基石

1、合規(guī)，發(fā)展的基石 發(fā)展是永恒的主題，但真正的發(fā)展必須是全面協(xié)調可持續(xù)的發(fā)展，我行作為四大國有控股銀行之一，根本目標是實現社會責任和員工價值的統(tǒng)一，只有通過業(yè)務發(fā)展才能實現這一目標。銀行又是經營風險的特殊企業(yè)，在發(fā)展過程中必須始終注意好業(yè)務發(fā)展與風險管理的關系，努力做到效益與風險相統(tǒng)一。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要，是提升商業(yè)銀行經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經營能將風險消除于無形。要實現銀行的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展,就必須使銀行的經營活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有

2、關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致，換句話說就是合規(guī)。合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要，是銀行構建有效內部控制機制的基礎和核心，是銀行穩(wěn)健運行的內在要求。合規(guī)管理與經營發(fā)展是統(tǒng)一的關系，“全員合規(guī)、主動合規(guī)、業(yè)務合規(guī)、管理合規(guī)”必將對銀行經營管理活動的健康發(fā)展起到促進作用，更是實現又好又快發(fā)展的重要保障，具有強烈的現實性和必要性。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于經營活動的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工，所以銀行的發(fā)展一定要以合規(guī)經營為前提,“合規(guī)操作,從我做起”,這樣才能從源頭上預防風險.“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風

3、險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著

4、我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失。除了加強合規(guī)操作意識，我們還需要增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”：鐵賬、鐵款、鐵制度。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是

5、各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。 近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)

6、犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。 在以后的工作中，我們要找到自我正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，為識別和控制業(yè)務上的