建信理財誠鑫系列理財產品托管協(xié)議

1、建信理財誠鑫系列理財產品托管協(xié)議 協(xié)議編號:建粵托管2021年003號 管理人：建信理財有限責任公司 托管人：中國建設銀行股份有限公司廣東省分行2021年1月目 錄協(xié)議當事人2第一章 釋 義4第二章 陳述和保證7第三章 管理人的權利和義務10第四章 托管人的權利和義務12第五章 托管資產的保管14第六章 資金劃付21第七章 交易及資金清算25第八章 核算估值35第九章 投資監(jiān)督37第十章 信息報告38第十一章 托管費及相關費用39第十二章 文件資料的保管40第十三章 理財產品的清算40第十四章 托管人的更換41第十五章 違約責任及免責條款42第十六章 不可抗力事件的處理43第十七章 保密義務4

2、4第十八章 反洗錢條款46第十九章 本協(xié)議的終止47第二十章 法律適用和爭議解決48第二十一章 其他48協(xié)議當事人本協(xié)議由以下當事人簽署：管理人：建信理財有限責任公司住所：深圳市福田區(qū)金田路2028號皇崗商務中心2號樓5701、5801單元郵政編碼：518000 法定代表人：劉興華聯(lián)系人： 聯(lián)系人電話：托管人：中國建設銀行股份有限公司廣東省分行住所：廣東省廣州市越秀區(qū)東風中路509號 郵政編碼：510000負責人：劉軍 聯(lián)系人：甘毅雄 聯(lián)系電話： 鑒于:1建信理財有限責任公司（以下簡稱“管理人”）是依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的公司，在中華人民共和國境內設立的主要從事理財業(yè)務的非銀行金融機構

3、，具備發(fā)行理財產品的資格和能力，擬發(fā)起設立理財產品。2中國建設銀行股份有限公司是依照中國法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，具有理財產品托管業(yè)務資格和能力，中國建設銀行股份有限公司廣東省分行（以下簡稱“托管人”）作為其分支機構，享有充分的授權和法定權利為理財產品提供托管服務，遵循誠實信用、勤勉盡責的原則，履行托管職能。3. 中國建設銀行股份有限公司廣東省分行愿意接受管理人的委托，依照法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，為管理人發(fā)行的理財產品提供托管服務。4. 為保障理財產品財產獨立、安全、穩(wěn)健運行，保障理財產品投資者的合法權益，明確本理財產品的管理人和托管人之間的權利義務關系，依照中華人民共和國合同法、關于規(guī)范

4、金融機構資產管理業(yè)務的指導意見、關于進一步明確規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務指導意見有關事項的通知、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法及其他相關法律、行政法規(guī)、規(guī)章、相關自律組織的要求、監(jiān)管要求和其他有關規(guī)定，管理人、托管人在平等自愿、誠實信用原則的基礎上特訂立本協(xié)議。本協(xié)議是約定管理人和托管人之間權利義務以及在業(yè)務合作中具體的業(yè)務處理程序和方法的法律文件，當事人具有法定權利和充分的授權簽署本協(xié)議并按照本協(xié)議享有權利和承擔義務，以茲共同遵守。本協(xié)議適用于管理人委托托管人托管的管理人發(fā)行的理財產品，雙方不再就管理人發(fā)行的單期理財產品委托托管人托管事宜另行簽署托管協(xié)議。單期理財產品

5、的托管確認方式詳見本協(xié)議第 五 章。第一章 釋 義除另有規(guī)定外，本協(xié)議中下列詞語的定義如下：管理人（甲方）：指建信理財有限責任公司。托管人（乙方）：指中國建設銀行股份有限公司廣東省分行。投資者：指理財產品的投資者，即理財產品協(xié)議中的投資者。本協(xié)議：指建信理財誠鑫系列理財產品托管協(xié)議（以下稱 “托管協(xié)議”或“本協(xié)議”）以及對本協(xié)議的任何修訂和補充。理財產品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的建信理財誠鑫系列理財產品（以下簡稱“本產品”或“理財”）。單期理財產品：指依據(jù)本協(xié)議，管理人委托托管人托管的理財產品中每只獨立的理財產品。理財產品說明書：指本協(xié)議項下理財產品說明書（以下簡稱“理財產品說明書

6、”）及對該說明書的任何有效修訂和補充。理財產品協(xié)議書：指本協(xié)議項下理財產品銷售協(xié)議書（以下稱“理財產品協(xié)議書”）及對該協(xié)議的任何有效修訂和補充。理財產品協(xié)議:指“理財產品銷售協(xié)議書”、“理財產品說明書”、“風險揭示書”、“投資者權益須知”及其他理財產品相關文件的統(tǒng)稱。托管賬戶：指托管人根據(jù)管理人的授權，并按相關規(guī)定開立的專門用于保管、管理、運用理財產品資金的銀行專用賬戶。托管賬戶銷戶日：指根據(jù)協(xié)議約定，托管人依據(jù)管理人劃款指令，將托管賬戶內資金余額清零且辦理完畢銷戶手續(xù)之日。托管資產：指理財產品協(xié)議項下所對應的存放于托管人可控制的賬戶中的資產 (如托管賬戶中的現(xiàn)金資產)以及托管人承諾保管的其他

7、資產。劃款指令：管理人向托管人發(fā)出的由托管賬戶向外劃付資金、從托管賬戶支付理財資產應承擔的各種稅費、托管費、管理費等的書面文件。交易依據(jù)：指劃款指令所要求提供劃款所依據(jù)的附件，包括但不限于在管理人依據(jù)理財產品相關文件的約定管理運用理財資金時，管理人與相關交易對手簽署的合同、協(xié)議及相關憑證、材料和文件等。理財資金：指理財產品的貨幣資金，即以資金形態(tài)存在的理財資產。理財資產：指理財產品項下全體投資者交付的理財資金及在理財期限內管理人對理財產品項下資金進行管理運用、處分或者其他情形而取得的財產，其構成主要包括：投資本金、理財收益和其他應計入理財資產的財產。理財收益:指理財產品項下各相關方（投資者、管

8、理人、托管人）所獲的理財利益、理財費用等款項。證券經紀商：指根據(jù)中華人民共和國法律合法設立并有效存續(xù)的公司法人，依法取得證券經紀業(yè)務資格。中國結算公司：指中國證券登記結算有限責任公司。銀行間市場登記結算機構：指中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司。證券賬戶：以管理人名義或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會規(guī)定的名義為托管資產在中國證券登記結算有限責任公司北京分公司、上海分公司和深圳分公司開設的專用證券賬戶。債券托管賬戶：指托管人根據(jù)相關法律、法規(guī)規(guī)定和有關業(yè)務規(guī)則及管理人要求辦理的，在銀行間市場登記結算機構開立的，用于存放管理人托管的銀行間債券資產的托管賬戶。開放式基金交易賬戶/

9、基金賬戶：指托管人根據(jù)相關法律、法規(guī)規(guī)定和有關業(yè)務規(guī)則及管理人要求辦理的，在開放式基金銷售機構/開放式基金注冊機構開立的，用于管理人開放式基金交易/存放開放式基金資產的賬戶。指定賬戶：指管理人用以與銀行結算賬戶之間進行托管現(xiàn)金財產劃付的唯一指定賬戶。法律、法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)、規(guī)章、司法解釋、有關自律組織、監(jiān)管機構的相關要求、其他規(guī)范性文件以及對于該等法律法規(guī)的最新修改和補充。工作日：指國務院公布的正常證券營業(yè)日。第二章 陳述和保證2.1管理人的陳述和保證管理人做出以下陳述和保證，并承諾其內容在本協(xié)議簽訂之日及本協(xié)議有效期內一直真實準確：（1）主體合法。管理人是按照中國法

10、律合法注冊并持續(xù)經營的商業(yè)銀行或商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立的主要從事理財業(yè)務的非銀行金融機構，具有擁有和支配其財產進行合法經營活動的權利能力。（2）具備業(yè)務經營資格。管理人依法經過工商行政管理部門登記注冊，合法取得了營業(yè)執(zhí)照，并經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理部門核發(fā)金融許可證，具有發(fā)起設立并受托管理理財產品的資格。就管理人所知，并不存在任何事件導致或可能導致管理人喪失該項資格。（3）獲得內部授權。管理人履行本協(xié)議以及管理人作為當事人簽署和履行與本理財產品有關的其他協(xié)議，已經得到公司內部必要的授權，并且(i)不違反、沖突或有悖于適用于管理人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、規(guī)則或政府規(guī)定；(

11、ii)不違反或不會導致管理人違反其公司章程或營業(yè)執(zhí)照，或與之沖突；（iii）不違反或不會導致管理人違反其簽署的或必須遵守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；（iv）不會因在管理人資產之上產生或設置的任何擔保債權或其他索賠而嚴重影響管理人履行本協(xié)議的能力。（4）信息披露的真實性。管理人提供的所有與本協(xié)議有關的資料和信息均真實準確，不存在任何重大錯誤或遺漏。（5）管理人承諾理財產品資金來源及用途合法，不屬于違反規(guī)定的公眾集資,符合有關反洗錢法律法規(guī)的要求。2.2托管人的陳述和保證托管人做出以下陳述和保證，并承諾其內容在本協(xié)議簽訂之日及本協(xié)議有效期內一直真實準確：（1）主體合法。托管人是

12、一家按照中國法律合法注冊并持續(xù)經營的商業(yè)銀行或商業(yè)銀行分支機構，具有擁有和支配其財產進行合法經營活動的內外部授權。（2）具備業(yè)務經營資格。中國建設銀行股份有限公司依法取得了監(jiān)管部門核發(fā)的證券投資基金托管業(yè)務資格，托管人及其指定分支機構依法可以為本理財產品提供托管服務，且就托管人所知，并不存在任何事件導致或可能導致托管人喪失該項資格。（3）獲得內部授權。托管人簽署和履行本協(xié)議以及托管人作為當事人的、與本理財產品有關的其他協(xié)議，已經得到公司內部必要的授權，并且(i)不違反、沖突或有悖于適用于托管人的任何協(xié)議、契據(jù)、判決、裁定、命令、法律、規(guī)則或政府規(guī)定；(ii)不違反或不會導致托管人違反其公司章程

13、或營業(yè)執(zhí)照，或與之沖突；（iii）不違反或不會導致托管人違反其簽署的或必須遵守的任何協(xié)議或文件的條款、條件或規(guī)定，或與之沖突；（iv）不會因在托管人資產之上產生或設置的任何擔保債權或其他索賠而嚴重影響托管人履行本協(xié)議的能力。（4）信息披露的真實性。托管人提供的所有與本協(xié)議相關的資料和信息均真實準確，且不存在任何重大錯誤或遺漏。（5）免責聲明。托管人作為本理財產品的托管銀行，除因托管人過錯而承擔責任外，不對本理財產品的投資風險承擔責任，不為本理財產品的本金和收益提供擔保；因投資運作需要，對托管人以外開立的銀行賬戶內的資金，實際存管在交易對手、中介機構等其他機構的證券和存放在托管人以外銀行賬戶內的

14、資金，托管人不承擔任何責任；對管理人與投資者約定的本產品資產分配方式等內容，托管人不承擔任何責任；對托管的理財產品的合法合規(guī)性不承擔任何責任；因管理人違背本產品理財產品協(xié)議和其他相關法律文件的約定，處理受托事務不當，使理財產品財產受到損失的情形，與托管人無關；托管人只對管理人發(fā)出的劃款指令作形式審核，不對其真實性負責。除法律、法規(guī)要求外，托管人不負責本理財產品募集過程中的說明義務、反洗錢義務、特定對象確定、投資者適當性審查、投資者風險識別能力及風險承擔能力進行評估、合格投資者確認等責任。第三章 管理人的權利和義務3.1管理人的權利（1）根據(jù)本協(xié)議、理財產品說明書和其他相關法律文件的約定，對理財

15、產品的資產進行管理運用。（2）根據(jù)本協(xié)議、理財產品說明書和其他相關法律文件的約定，從理財產品中收取管理報酬。（3）對托管人的托管服務進行監(jiān)督。（4）法律法規(guī)、本協(xié)議和理財產品相關法律文件約定的其他權利。3.2 管理人的義務（1）在托管人指定的營業(yè)機構開立托管賬戶，并在托管人處根據(jù)本協(xié)議的約定預留印鑒。（2）在本產品資金募集完畢后，將本產品募集的全部資金劃入托管賬戶，向托管人發(fā)送理財產品起始運作的書面通知，并向托管人移交本產品相關法律文件。（3）管理運用本產品的資產，需要從托管賬戶向外匯劃資金時，應當按照雙方約定的格式以書面形式向托管人提交劃款指令，接受托管人的監(jiān)督。（4）建立對賬機制，并按照本

16、協(xié)議約定與托管人定期對賬。（5）本產品對外投資簽署書面投資合同，取得相關資產權屬憑證的，應當及時將投資合同和資產權屬憑證的復印件提交托管人。管理人向托管人提交的相關文件為復印件的，管理人應當確保移交文件的內容與正本一致，并加蓋管理人公章。（6）確保本產品投資產生的收益和投資本金全部回流到托管賬戶。（7）向監(jiān)管部門和投資者披露本產品的相關信息。（8）如本產品項下資產非因托管人的原因被有權機構采取包括查封、凍結、扣劃等在內的強制性措施，管理人應采取合理措施，包括但不限于依法向有權機構提出抗辯、異議；托管人對此不承擔任何責任，若托管人因此遭受任何損失，均有權向責任人全額追償。（9）管理人發(fā)生任何可能

17、導致本產品運作發(fā)生重大變化或直接影響托管業(yè)務的重大事項時，應及時通知托管人。（10）在本產品存續(xù)期內披露任何與托管人有關的信息，應提前書面通知托管人。（11）在合法合規(guī)并按照本協(xié)議規(guī)定的前提下，應托管人合理要求提供開展托管業(yè)務各項必須的協(xié)助。（12）在發(fā)行、管理本產品和運用本產品資產的過程中，遵守關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見、關于進一步明確規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務指導意見有關事項的通知、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法及其他相關的法律法規(guī)規(guī)章。（13）負責理財產品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢及反恐怖融資義務。（14）法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務。第四章 托管人的權利

18、和義務4.1托管人的權利（1）根據(jù)本協(xié)議的約定，為本理財產品提供現(xiàn)金資產以及托管人承諾保管的其他資產的托管服務。（2）對管理人管理和運用理財產品資產的行為進行監(jiān)督。（3）在未違反法律、法規(guī)及本協(xié)議約定的情況下，按照本協(xié)議的約定，及時足額地收取托管報酬。（4）管理人在反洗錢上拒絕配合合理必要的合法性審查、可疑交易調查等情況的，托管人有權終止合作。（5）法律法規(guī)規(guī)定的及本協(xié)議約定的其他權利。4.2托管人的義務（1）安全保管托管賬戶內的現(xiàn)金資產或托管人承諾保管的其他資產，確保托管賬戶與托管人托管的其他財產資金賬戶、托管人自有賬戶或管理的其他賬戶相分離，保證彼此之間的獨立性；非依法律、法規(guī)或有關協(xié)議約

19、定，不得擅自使用、轉移或處分托管資產。（2）依據(jù)管理人真實有效的劃款指令，及時辦理清算、交割事宜，不得無故拖延或拒絕執(zhí)行管理人符合法規(guī)規(guī)定及本協(xié)議約定的劃款指令。發(fā)現(xiàn)管理人投資指令違法、違規(guī)的，及時向相關監(jiān)管部門報告。（3）建立對賬機制，復核、審查理財產品資金頭寸、資產賬目、資產凈值、認購和贖回價格等數(shù)據(jù)，及時核查認購、贖回以及投資資金的支付和到賬情況,并按照本協(xié)議約定與管理人定期對賬。（4）定期向管理人出具托管報告，不得編造虛假交易記錄、財務信息及其他資料。（5）辦理與理財產品托管業(yè)務活動相關的信息披露事項，包括對理財產品信息披露文件中的理財產品財務會計報告等出具意見，以及在公募理財產品半年

20、度和年度報告中出具理財托管機構報告等；（6）如本產品托管賬戶內的現(xiàn)金資產被有權機構采取包括查封、凍結、扣劃等在內的強制性措施，應當及時通知管理人。（7）托管人發(fā)生任何可能對本產品托管業(yè)務發(fā)生重大影響的重大事項時，應及時通知管理人。（8）在合法合規(guī)的前提下，應管理人要求提供與本理財產品托管業(yè)務相關的各項協(xié)助與服務；充分履行本合同約定條款，視作托管人已履行托管職責。 （9）在本產品存續(xù)期內披露任何與管理人有關的信息，應提前書面通知管理人，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有安排的除外。（10）為理財產品的合法合規(guī)審查及履行反洗錢及反恐怖融資義務提供必要協(xié)助。（11）在為本產品提供托管服務的過程中遵守相關

21、的法律法規(guī)規(guī)章。（12）未經管理人書面同意，托管人不得將托管業(yè)務全部或部分轉委托給第三方托管。（13）法律、法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務。第五章 托管資產的保管5.1托管資產的起始運作。管理人在理財產品完成向監(jiān)管部門的報備手續(xù)后，應及時通過電子郵件、傳真或雙方認可的其他方式向托管人移交理財產品相關材料，為托管人預留出合理的運營準備時間。移交內容包括但不限于該理財產品備案函（或其他可證明產品已備案的文件）、產品說明書、理財產品協(xié)議、理財產品成立的內部批復（如有）、理財產品投資監(jiān)督事項表及托管人要求的或雙方另行約定的其他文件資料。托管人收到管理人的書面通知后，應及時按照規(guī)定為理財產品財產開立托管資金

22、賬戶（簡稱“托管賬戶”），管理人應在托管人開立賬戶的過程中給予必要的配合，提供所需資料和開戶費用。托管賬戶的開立應符合監(jiān)管機構、賬戶開立機構等最新賬戶管理規(guī)定。（1）管理人將理財資金劃入托管賬戶，并與托管人確認全部理財資金到賬無誤后，應于當日以傳真或其它雙方認可的書面方式向托管人發(fā)出理財產品起始運作通知書（附件41）。托管人于收到管理人出具的理財產品起始運作通知之日起，按本協(xié)議約定履行托管職責。理財產品的托管期限自托管人收到管理人發(fā)出的理財產品起始運作通知之日（含該日）起，至產品到期分配完畢之日（含該日）止。（2）證券資產的移交。如有需要移交的證券資產，移交證券資產前，管理人應向托管人發(fā)送證券

23、資產移交通知書（附件2）。該通知書中應注明公司名稱，證券資產移交時間，移交名稱、數(shù)量、單價、金額以及記入投資組合名稱等。（3）實物憑證的移交。在移交日，管理人向托管人發(fā)送實物憑證移交確認單（附件3），并將憑證式國債、存款證實書、存款協(xié)議等移交托管人，雙方核對一致后，交接雙方在實物憑證移交確認單上簽章確認。托管人負責安全保管移交來的存款證實書、憑證式國債等實物憑證。對移交給托管人實物憑證所對應的資產，管理人負責更換預留印鑒及回款路徑，保證存款提取后的資金及產生的利息于當日全額劃入托管資金賬戶。5.2托管資產的保管與處分（1）托管資產獨立于甲、乙兩方的固有財產，并由托管人保管。甲、乙雙方任何一方不

24、得將托管資產歸入其固有財產，托管資產為管理人自有資產的除外。（2）管理人因托管資產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益歸入托管資產。（3）托管資產產生的債權不得與不屬于托管資產本身的債務相互抵銷。非因托管資產本身承擔的債務，管理人、托管人不得主張其債權人對托管資產強制執(zhí)行。上述債權人對托管資產主張權利時，管理人、托管人應明確告知托管資產的獨立性，最大限度地防止對本托管資產的不利影響，但國家法律法規(guī)規(guī)定或有權機關要求的除外。（4）安全保管托管資產。托管人對在中國結算公司開立的證券賬戶（托管人結算模式下）和在銀行間市場登記結算機構開設的銀行間債券市場債券托管賬戶（如有）中的證券以及在托管人開

25、立的托管專用銀行賬戶內的資金負有安全保管職責，但因第三方過錯危害上述證券或資金安全且托管人對于危害的發(fā)生沒有過錯，并已采取最大限度保護措施的，托管人不承擔責任；因中國結算公司和銀行間市場登記結算機構自身原因造成資產損失的，托管人不承擔責任。因管理人投資運作注冊登記在中國結算公司和銀行間市場登記結算機構以外機構的證券以及在托管賬戶以外開立的銀行賬戶內的資金保管由管理人負責，托管人僅保管管理人提供的相關憑證（如需），托管人對該憑證的真實性、合法性、有效性、完整性不承擔責任，對該等證券或資金的任何損失，托管人不承擔責任。托管人對托管人以外機構實際控制的資產不承擔保管責任。（5）托管人未經管理人的指令

26、，不得自行運用、處分、分配托管資產（不包含托管人依據(jù)中國結算公司結算數(shù)據(jù)完成場內交易交收、托管賬戶開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費等費用）。（6）對于因為托管資產投資產生的應收資產，應由管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知托管人，到賬日應收資產沒有到達的，托管人應及時通知管理人采取措施進行催收，由此給托管資產造成損失的，管理人應負責向有關當事人追償損失。5.3托管資產相關賬戶的開立和管理（1）托管資金賬戶。托管人受管理人委托，依據(jù)管理人出具的書面材料，按照相關法律、法規(guī)規(guī)定和有關業(yè)務規(guī)則為托管資產開立和管理托管資金賬戶，托管賬戶預留印鑒根據(jù)托管人的要求辦理。開戶完成后，托管人應及時在2個工作

27、日內將有關托管資金賬戶的開通信息通知管理人。 本理財產品的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金額、支付理財產品收益、收取參與款，均需通過托管賬戶進行。托管賬戶僅用于本產品的托管，專戶專用，不得用于其他用途。托管賬戶不得提現(xiàn)，不得通兌，不得透支，不得出售支票，不得開通網上銀行、手機銀行、電話銀行轉賬功能（可以開通網上銀行查詢功能）等電子支付功能及其他網絡轉賬或資金歸集功能?？砷_通網上托管銀行，網上托管銀行的操作及相關約定以管理人與托管人分支機構簽署的中國建設銀行網上托管銀行客戶服務協(xié)議為準。托管賬戶資金存款利率執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的同業(yè)活期存款利率或以開戶行實際審批執(zhí)行的利率為準。除法

28、律、法規(guī)及規(guī)章另有規(guī)定外，未經管理人和托管人雙方同意，不得違反本合同的規(guī)定，擅自變更托管賬戶的預留印鑒、擅自劃轉托管賬戶內的資金，亦不得擅自采取使托管賬戶無效的任何行為。根據(jù)雙方約定，托管賬戶使用“建信理財有限責任公司理財產品托管專戶”的名稱（具體名稱以實際開戶為準），但應通過不同的賬號與其他理財產品的托管賬戶進行區(qū)分。同時根據(jù)每期建信理財誠鑫系列理財產品分別設立獨立托管賬戶，并一一對應。具體賬戶信息以關于理財產品托管賬戶開立情況的函（附件1）為準。（2）證券賬戶（如有）。管理人委托托管人根據(jù)中國結算公司要求為托管資產開設證券賬戶。證券賬戶開戶費由管理人先行墊付,待托管產品啟始運營后,管理人可

29、通過向托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費從本產品托管資金賬戶中扣還管理人。賬戶開立后，托管人應在2個工作日內將證券賬戶信息書面通知管理人。若采取托管人結算模式，管理人應指定上海、深圳證券交易所專用交易單元，用于托管協(xié)議項下的場內證券投資運作，并在正式使用前將相關信息書面通知托管人，用于辦理托管人合并清算業(yè)務。證券賬戶（如有）由管理人保管和使用，管理人承諾該賬戶只用于本理財產品的證券交易，托管人不承擔證券賬戶的審核責任，對于因證券賬戶保管和使用而導致的損失，托管人不承擔任何責任。（3）銀行間賬戶（如有）。托管資產進入銀行間債券市場從事特定資產管理業(yè)務前，管理人應提前通知托管人，提供所需資料和開戶費

30、用，由托管人以托管資產名義向銀行間市場登記結算機構申請開立債券賬戶和資金結算賬戶（DVP賬戶）。管理人負責以本托管資產的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本托管資產進行交易。如管理人已開立銀行間賬戶，應將原預留印鑒變更為托管人指定印鑒；將原指定資金清算賬戶變更為托管資金賬戶。（4）開放式基金賬戶。在指定日，管理人將用于開放式基金交易的所有存量基金賬戶卡（如有）及賬戶信息移交托管人，雙方辦理交接手續(xù)，并簽章確認證券賬戶移交確認書。管理人負責向基金管理公司辦理結算賬戶變更手續(xù)，將基金賬戶卡項下基金交易結算賬戶指定為托管資金賬戶。如因投資需要新增開立開放式基金賬戶，由管理人按

31、基金管理公司要求填寫相關材料代為開立，管理人開戶時應指定托管資金賬戶作為開放式基金交易的唯一結算賬戶。賬戶開立后賬戶卡原件比照上款移交托管人。管理人選擇通過機構投資者場外投資業(yè)務平臺（簡稱"FISP"）參與開放式基金投資的，應由管理人在FISP系統(tǒng)登記產品信息，由托管人對銀行賬戶信息進行驗證。產品登記成功后，由管理人在線向基金銷售機構提交開戶申請，賬戶開立信息通過FISP反饋管理人和托管人。（5）托管人開立相關賬戶，管理人應當盡力協(xié)助。（6）其它暫未涉及的賬戶之管理應遵照相關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定、登記結算機構業(yè)務規(guī)則等執(zhí)行，未盡事宜屆時另行商處。本理財產品通過期貨公司參與期貨

32、市場交易前，應由管理人與托管人、期貨公司另行簽訂期貨投資操作三方備忘錄。（7）以上托管資產相關賬戶的開立和使用，僅限于滿足該投資組合業(yè)務的需要，管理人及托管人雙方均不得出借和轉讓，亦不得使用這些賬戶從事托管協(xié)議規(guī)定以外的活動。5.4托管資產的追加甲、乙雙方對追加托管資產的權利義務，均適用于屆時有效的托管協(xié)議約定，具體移交手續(xù)比照上述5.1條款執(zhí)行。其中開放式理財產品的申購、認購及登記方式由當期理財產品說明書約定。管理人和托管人應當按照理財產品說明書的約定，在理財產品參與的時間、場所、方式、程序、價格、費用、收款或付款等各方面相互配合，積極履行各自的義務，保證理財產品的參與工作能夠順利進行。 5

33、.5托管資產的提?。?）管理人可以通過向托管人發(fā)出劃款指令（附件42），提取托管資產，財產提取指令的收款賬戶必須是對應托管資產的資金移交賬戶。管理人如需更改指定賬戶，應至少提前3個工作日，以書面形式告知托管人新指定賬戶信息和啟用日期，經托管人書面確認后方可生效。（2）實物憑證的提取。托管人根據(jù)管理人或管理人的書面通知提取并移交給管理人或管理人指定接收人員。提取方應至少提前3個工作日書面通知托管人，并確保實物憑證所對應投資項下收回的資金于支取當日全額轉入托管資金賬戶。（3）開放式理財產品的贖回、過戶與登記方式由當期理財產品說明書約定，管理人和托管人應當按照理財產品說明書的約定，在理財產品退出的時

34、間、場所、方式、程序、價格、費用、收款或付款等各方面相互配合，積極履行各自的義務，保證理財產品的退出工作能夠順利進行。第六章 資金劃付管理人在運用理財資金時向托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款指令，托管人執(zhí)行管理人的指令、辦理產品名下的資金往來等有關事項。6.1管理人對發(fā)送指令和通知的人員的授權（1）管理人應指定專人向托管人發(fā)送投資指令和通知。（2）管理人應向托管人提供建信理財誠鑫系列理財產品托管業(yè)務往來有效印鑒和授權人員信息表（附件6）正本，內容包括被授權人名單、預留印鑒及被授權人簽字樣本、授權生效日期。授權文件應注明被授權人相應的權限。（3）托管人收到授權文件正本后，并經錄音電話確認收到，授

35、權文件即生效，如授權文件中的生效日期早于托管人電話確認日的，以托管人電話確認日作為授權文件的生效日期。（4）管理人和托管人對授權文件負有保密義務，其內容不得向被授權人及相關操作人員以外的任何人泄漏，除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定，有權機關另有要求或雙方另有約定。6.2管理人指令或通知的發(fā)送（1）管理人應按照法律法規(guī)和托管協(xié)議的約定，在其合法的經營權限和交易權限內發(fā)送指令；被授權人應嚴格按照其授權權限發(fā)送指令。管理人向托管人發(fā)出指令或通知時，必須由管理人授權代表簽字并加蓋預留印鑒，托管人僅根據(jù)建信理財誠鑫系列理財產品托管業(yè)務往來有效印鑒和授權人員信息表中管理人預留的印鑒樣本和有關人員的簽字樣本、授

36、權權限等內容對管理人指令或通知進行表面相符性的形式審查。（2）管理人向托管人發(fā)出指令或通知均應采用傳真或雙方認可的其他方式送達，其中采用傳真方式的，管理人還應通過錄音電話與托管人確認是否收到以及是否清晰完整。6.3管理人指令或通知的形式審查及生效（1）托管人收到管理人指令或通知后，應對該指令或通知的授權代表的權限、簽字和印鑒進行形式審查（即表面相符性檢查）。（2）管理人指令或通知與管理人預留印鑒和授權代表簽字形式不一致時或與授權代表權限不符時，該指令或通知無效，托管人有權拒絕執(zhí)行，但應同時通過電話錄音或書面形式通知管理人。6.4管理人指令或通知的執(zhí)行對于限時執(zhí)行完畢的劃款指令（附件42）和通知

37、，管理人應當根據(jù)銀行資金匯劃的時間安排合理操作時間。管理人可于劃款前一日向托管人發(fā)送投資劃款指令并確認，對于要求當天到賬的指令，管理人必須在當天15：00前向托管人發(fā)送，15：00之后發(fā)送的，托管人盡力執(zhí)行，但不能保證劃賬成功。如果要求當天某一時點到賬的指令，則指令需要管理人提前2個工作小時發(fā)送，并且相關付款條件已經具備，托管人將視付款條件具備時為指令送達時間。對于中國結算公司實行T+0非擔保交收的業(yè)務，管理人應在交易日14：00前將劃款指令發(fā)送至托管人，以便托管人留有合理的時間辦理指令核對、資金劃撥以及在中登業(yè)務終端進行操作。因管理人指令傳輸不及時，未能給托管人留出足夠的劃款時間，致使資金未

38、能及時劃出，托管人不承擔相應責任；由此導致交收失敗給相關方造成損失的，由管理人承擔。6.5被授權人的更換管理人更換被授權人、更改或終止對被授權人的授權，應按照下述約定執(zhí)行。被授權人變更通知生效前，托管人仍應按原授權文件執(zhí)行指令，管理人不得否認其效力。在特殊情況下，可按雙方商定的方式處理。（1）管理人授權代表及其權限、簽字、預留印鑒樣本等事項發(fā)生變更的，應提前書面通知托管人，同時向托管人提供變更后的授權代表的姓名、權限、簽字樣本、預留印鑒原件。（2）管理人授權代表及其權限、簽字、預留印鑒變更的通知須經法定代表人（負責人）或授權代表簽字或蓋章并加蓋公章后方為有效通知。（3）管理人發(fā)送變更通知后，應

39、立即以電話方式向托管人確認。（4）托管人在收到授權更改文件原件并經與管理人電話確認后，授權變更文件即生效。變更通知中載明的啟用日期如早于電話確認日的，以電話確認日作為變更后的授權文件生效的時間。6.6其它事項（1）管理人應在銀行間交易成交后，及時將成交通知單、相關文件及劃款指令加蓋印章后發(fā)至托管人并電話確認，由托管人完成后臺交易匹配及資金交收事宜。如果銀行間結算系統(tǒng)已經生成的交易需要取消或終止，管理人要書面通知托管人。 （2）本托管資產在采取托管人結算模式下，證券交易所場內交易的資金清算交割，由托管人通過中國結算公司上海分公司/深圳分公司及清算代理銀行辦理。托管人視中國結算公司向其發(fā)送的清算數(shù)

40、據(jù)為有效指令，無須管理人另行出具劃款指令。（3）托管資金賬戶發(fā)生的銀行結算費、賬戶維護費等銀行費用，由托管人直接從賬戶中扣劃，無須出具劃款指令。（4）托管人因執(zhí)行管理人的合法指令和依據(jù)交易程序已經生效的指令而對本托管資產造成的損失不承擔賠償責任。 6.7 在理財產品存續(xù)期內，管理人應按照本協(xié)議的約定發(fā)出劃款指令，托管人應按照管理人的合法、合規(guī)的劃款指令進行托管賬戶的資金劃付。除因托管人過錯致使本產品財產受到損害而負賠償責任外，托管人對執(zhí)行管理人的指令造成的本產品財產的損失不承擔賠償責任；對于執(zhí)行指令過程中由于本協(xié)議當事人以外的第三方原因對本產品財產造成的損失，托管人不承擔賠償責任。6.8資金未

41、能及時到賬或相關財產權利未能及時變更而導致本產品財產損失的，由過錯方承擔責任。由于相關第三方原因，導致本產品財產損失的，由管理人負責向第三方追償，托管人予以必要的協(xié)助。6.9管理人向托管人發(fā)送劃款指令時，應確保托管賬戶有足夠的資金余額，對超頭寸的付款指令，托管人可不予執(zhí)行，但應盡快通知管理人，由此造成的損失托管人不承擔責任。6.10未經管理人符合本協(xié)議約定的指令，托管人不得自行運用、處分、分配任何本理財產品資產，法律法規(guī)或本協(xié)議另有約定的除外。因托管人自行運用、處分、分配本理財產品資產所造成的法律責任和經濟責任由托管人自行承擔。第七章 交易及資金清算7.1 選擇代理證券買賣的證券經營機構本托管

42、產品參與交易所場內證券投資，管理人可選擇采取托管人結算或券商結算模式。如采取券商結算模式，則雙方應與管理人選擇的證券經紀商另行簽署證券經紀三方協(xié)議，明確各自在業(yè)務上的程序和權責。如采取托管人結算模式，則雙方應遵守本協(xié)議下述7.1.1和7.1.2之約定。7.1.1選擇代理證券買賣的證券經營機構的程序（1）管理人負責選擇代理本托管資產證券買賣的證券經營機構，并和被選中的證券經營機構簽訂委托協(xié)議，使用其交易單元作為本托管資產的交易單元。管理人應提前十個工作日書面通知托管人，并依據(jù)托管人要求提供相關資料，以便托管人申請辦理接收中國結算公司結算數(shù)據(jù)手續(xù)。（2）管理人應提前五個工作日將委托財產交易單元專用

43、號、傭金費率等基本信息以及變更情況以書面形式通知托管人。7.1.2場內交易清算和交收（1）管理人與托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)及相關業(yè)務規(guī)則，簽訂托管銀行證券資金結算協(xié)議，如投資港股通，甲、乙雙方還需簽訂港股通結算補充協(xié)議，用以具體明確各自在證券交易資金結算業(yè)務中的責任。（2）結算備付金與保證金。根據(jù)中國結算公司規(guī)定，在每月前3個交收日內，中國結算公司對結算參與人的最低結算備付金、結算保證金限額進行重新核算、調整。管理人可要求托管人在中國結算公司調整最低結算備付金、結算保證金當日，在資金賬戶報告（附件5）中反映調整后的最低備付金和結算保證金。管理人應預留最低備付金和結算保證金，并根據(jù)中國結算公司確

44、定的實際最低備付金、結算保證金數(shù)據(jù)為依據(jù)安排資金運作，調整所需的現(xiàn)金頭寸。如因調整備付金后造成透支，管理人應在調整備付金當日上午12：00之前補足透支款。（3）如果因為托管人自身過錯在清算上造成托管財產的直接損失，應由托管人負責賠償，但因中國人民銀行、中國結算公司和銀行間市場登記結算機構資金結算系統(tǒng)以及其他機構的結算系統(tǒng)發(fā)生故障等非托管人的過錯造成清算資金無法按時到賬的情形，托管人免責；如果因為管理人未事先通知托管人增加交易單元等事宜，致使托管人接收數(shù)據(jù)不完整，造成清算差錯的由管理人承擔責任；如果因為管理人未事先通知需要單獨結算的交易，造成委托資產損失的由管理人承擔；管理人應采取合理措施，確保

45、在T日日終有足夠的資金頭寸用于T+1日中國結算公司的資金交收。如因管理人原因導致資金頭寸不足，管理人應在T1日上午12:00前補足頭寸，確保資金交收。如果管理人未遵循上述規(guī)定備足資金頭寸，影響了托管資產自身的清算交收及托管人與中國證券登記結算公司之間的一級交收，由此造成的損失由管理人承擔；據(jù)此引發(fā)的任何證券、資金交收違約事件，由管理人按照監(jiān)管部門的有關規(guī)定、要求和托管銀行證券資金結算協(xié)議之約定承擔相應責任。（4）如果由于管理人違反市場操作規(guī)則的規(guī)定進行超買、超賣及質押券欠庫等原因造成托管資產投資清算困難和風險的，托管人發(fā)現(xiàn)后應及時通知管理人，管理人應確保預留聯(lián)系方式暢通，并負責補足透支款項和欠

46、庫券。由此引發(fā)的損失，由管理人承擔。（5）根據(jù)中國結算公司結算規(guī)定，管理人在進行融資回購業(yè)務時，用于融資回購的債券將作為償還融資回購到期購回款的質押券。如因甲方原因造成債券回購交收違約或因折算率變化造成質押欠庫，導致中國結算公司欠庫扣款或對質押券進行處置造成的投資風險和損失由管理人承擔。（6）如管理人與托管人計算的清算金額出現(xiàn)差異，雙方應先以證券登記結算公司提供的清算數(shù)據(jù)作為清算金額實施資金交收。7.2場外交易清算和結算場外投資交易形成的資金劃撥由托管人依據(jù)管理人的投資指令，核對相關投資證明文件實行逐筆劃付。因管理人與交易對手方簽訂的相關合同約定有缺陷導致托管人無法履行或履行有誤時，托管人不承

47、擔責任，但應及時通知管理人。7.2.1銀行間交易的清算和結算（1）管理人通過銀行間市場開立乙類債券賬戶達成交易后，應立即將成交通知單、相關文件及劃款指令發(fā)至托管人，由托管人完成后臺交易匹配及資金交收事宜。（2）銀行間債券轉托管業(yè)務，管理人需將債券轉托管申請書（附件4-3轉托管指令）加蓋印鑒并通過傳真發(fā)送給托管人，線下轉托管業(yè)務須提交原件，并通過錄音電話與托管人確認，由托管人協(xié)助辦理轉托管業(yè)務。管理人需按交易所或銀行間要求提供相關申請材料。（3）本托管資產參與認購未上市債券時，管理人應代表本托管資產與對手方簽署相關合同或協(xié)議，明確約定債券過戶具體事宜。如需托管人協(xié)助辦理交易結算，須協(xié)議傳真發(fā)送至

48、托管人處。7.2.2投資開放式基金的特別約定（1）開放式基金認購日T日，管理人向托管人傳真付款指令和向基金銷售機構出具的開放式基金認購申請書，托管人在合理時間內根據(jù)付款指令進行劃款。基金成立日后第一個工作日12:00前，管理人應向基金銷售機構索取開放式基金認購確認單并傳真給托管人。（2）開放式基金申購日T日，管理人向托管人傳真付款指令和向基金銷售機構出具的開放式基金申購申請書，托管人在合理時間內根據(jù)付款指令進行劃款。T+2日12:00前，管理人應向基金銷售機構索取開放式基金申購確認單并傳真給托管人。（3）開放式基金贖回日T日，管理人向托管人傳真管理人填制的向基金銷售機構出具的開放式基金贖回申請

49、書，托管人負責查收贖回款，并在收到款項后以資金賬戶報告的形式將結果傳真給管理人。T+2日12:00前管理人向托管人傳真開放式基金贖回確認單。（4）如遇部分或全部無效認購、申購、贖回，管理人應在T+2日12:00前將基金銷售機構出具的無效認購、申購、贖回確認單和管理人出具的無效認購、申購退款收款通知書或變更、撤銷原贖回款收款通知書傳真給托管人，托管人據(jù)以查收退款。（5） 若管理人發(fā)起除認購、申購、贖回外其他類型的業(yè)務，參照贖回業(yè)務操作方法執(zhí)行；若存在非管理人發(fā)起的業(yè)務如基金份額折算等，管理人應在收到基金公司傳真的確認單當日傳真給托管人。（6）在給基金管理公司預留郵寄對賬單等文件的聯(lián)系方式和通訊地

50、址時，應預留管理人指定人員的聯(lián)系方式和通訊地址以及托管人指定人員的傳真號碼。（7）本產品可以通過第三方基金銷售機構渠道投資開放式基金。為維護產品持有人利益、保障資產安全，管理人應負責制訂選擇第三方基金銷售機構的標準和程序，并據(jù)此選擇第三方銷售機構。對于第三方基金銷售機構原因給本產品造成損失的，相關責任由管理人承擔。管理人確保所選擇的銷售機構在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格，符合開展開放式基金銷售業(yè)務的各項資質和要求。7.2.3投資銀行存款的特別約定（1）托管人的職責托管人負責依據(jù)管理人提供的銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關文件辦理資金的支付以及存款證實書的接收、保管與交付，

51、切實履行托管職責。托管人負責依據(jù)托管合同的約定對移交給托管人保管的存款開戶證實書進行保管，不負責對存款開戶證實書真?zhèn)蔚谋鎰e，不承擔存款開戶證實書對應存款的本金及收益的安全。（2）管理人的職責管理人負責對理財產品存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務流程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關風險。（2.1）管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行不當造成理財產品財產損失的，由管理人承擔責任。（2.2）管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流動性風險主要包括管理人要求全部提

52、前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付的風險、理財產品投資銀行存款不能滿足理財產品正常結算業(yè)務的風險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到理財產品流動性方面的風險。（2.3）管理人須加強內部風險控制制度的建設。如因管理人員工的個人行為導致理財產品財產受到損失的，需由管理人承擔由此造成的損失。（2.4）資產托管人對銀行存款投資監(jiān)督的準確性和完整性受限于中介機構提供的數(shù)據(jù)和信息，合規(guī)投資的最終責任在管理人。資產托管人無投資責任，對任何管理人的銀行存款投資行為或其投資回報不承擔任何責任。（3）相關協(xié)議的簽署管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議。

53、具體存款協(xié)議或其他托管人認可的書面材料應包括但不限于以下內容：（3.1）存款賬戶必須以本托管產品名義開立，預留資產托管人指定印鑒。（3.2）管理人負責將托管人為本產品開立的托管銀行賬戶指定為唯一回款賬戶，任何情況下，存款銀行都不得將存款本息劃往任何其他賬戶。（3.3）資金劃轉過程中存款銀行需要使用過渡賬戶的，存款銀行須保證資金在過渡賬戶中不出現(xiàn)滯留，不被挪用。（3.4）協(xié)議須約定存款銀行不得接受管理人或托管人任何一方單方面提出的對該筆存款投資進行更名、轉讓、背書、掛失、質押、擔保、撤銷變更印鑒及回款賬戶信息等任何可能導致財產轉移的申請。（3.5）約定存款證實書的具體傳遞交接方式及交接期限。（3

54、.6）協(xié)議須約定存款類型、期限、利率、金額、賬號、起止時間，存款銀行經辦行名稱、地址及進款賬戶。（3.7）存款證實書需要由存款銀行/資產管理人提供上門送、取單服務，存款協(xié)議中需明確送單截止日期，除非存款合同中已明確約定存款銀行不為本合同項下存款出具存款證實書或其他實物權利憑證且承諾與存款到期日無條件將存款的本金及利息劃回托管賬戶。存款銀行/管理人對存款證實書的真實性負責，并承擔移交過程中由于存款證實書丟失、損毀、被人為調換等所引發(fā)的一切后果。正常情況下，同城存款銀行應在存款證實書開立后3個工作日內將原件移交托管人保管；異地存款銀行應在存款證實書開立后10個工作日內將原件移交托管人保管。（3.8

55、）存款投資存續(xù)期間，存款銀行經辦行須向管理人、托管人提供定期對賬服務以及實時查詢定期存款余額的途徑并確保查詢。（3.9）未支取存款受損責任由存款銀行承擔。（3.10）為防范特殊情況下的流動性風險，存款銀行須提供部分提前支取時的支付保證承諾和利息計付等具體安排。（4）辦理銀行存款投資的開戶、全部提前支取、部分提前支取或到期支取，可采取以下方式：（4.1）由存款銀行提供上門辦理服務。在上門送、取單時，存款銀行經辦人員應攜帶單位介紹信/授權書以及個人身份證件，以便托管人進行核查。（4.2）由管理人代為提供上門送、取單服務。在上門送、取單時，管理人經辦人員應攜帶單位介紹信/授權書以及個人身份證件，以便

56、托管人進行核查。（4.3）管理人與托管人雙方協(xié)商一致的其他辦理方式。（5）本產品投資銀行存款或辦理存款支取時，管理人需提前發(fā)送銀行存款投資合同/協(xié)議、投資指令、支取通知等有關文件到托管人處，以便托管人有足夠的時間履行相應的業(yè)務操作程序。（6）如非因托管人過錯發(fā)生逾期支取，托管人不承擔相應利息損失及逾期支取手續(xù)費。（7）本產品投資銀行存款時，應本著便于存款證實書安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，盡可能選擇托管賬戶開戶行所在地的銀行機構辦理。7.2.4投資憑證式國債的特別約定（1）憑證式國債資產實物證券的保管由托管人負責存管，由于合同產生的問題，由合同簽署方負責處理。憑證式國債的到期日可以晚于托管協(xié)議

57、的到期日，并且投資憑證式國債的范圍、比例等應當符合托管協(xié)議中投資監(jiān)督事項表的有關要求。（2）管理人對國債銷售網點的選擇應兼顧托管人的安全保管和日常操作的方便。管理人負責安排人員赴現(xiàn)場辦理憑證式國債的購買、到期/提前/逾期支取等業(yè)務的相關手續(xù)，并將國債憑證原件移交托管行指定機構保管。（3）管理人辦理憑證式國債的投資、提前支取或到期支取等業(yè)務時，應提前書面通知托管人，并為托管人預留出合理的辦理業(yè)務所需時間。（4）憑證式國債到期/提前支取時，托管人應配合管理人辦理支取手續(xù)。如管理人提前支取憑證式國債，估值損失(即已計提的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額)及相應的提前支取手續(xù)費由管理人承擔。（5）管理人不得單方面申請憑證式國債掛失、質押等可能導致財產轉移的操作。（6）托管人負責對憑證式國債的憑證原件進行保管及形式審查，不負責對國債實物憑證真?zhèn)蔚谋鎰e，不負責憑證式國債的本金及收益安全。7.2.5投資金融產品業(yè)務的特別約定（1）本協(xié)議所稱金融產品是指銀保監(jiān)會允許理財資金投資的金融產品，包括但不限于銀行業(yè)金融機構的信貸資產支持證券、境內信托公司發(fā)起設立的信托計劃、保險資產管理公司發(fā)起設立的基礎設施債權計劃