二手房中介財務(wù)部業(yè)務(wù)管理規(guī)定_第1頁
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文檔簡介

1、財務(wù)部業(yè)務(wù)管理規(guī)定一、財務(wù)管理制度一收款管理1 1、本公司收款可接受現(xiàn)金(包括無折劃款) 、銀行支票、銀聯(lián)卡三種結(jié)算方式。2 2、財務(wù)部與門店均可直接收取款項。3 3、所有收款必須及時開具收據(jù)。4 4、客戶將款項交至財務(wù)部或采用無折劃款將款項劃至公司帳戶的,由財務(wù)部出納員負(fù)責(zé)清點、查收,確認(rèn)無誤后為交款客戶開具收款收據(jù),當(dāng)日收 取款項應(yīng)及時存入銀行。5 5、門店文秘(或助理)負(fù)責(zé)門店的收款事宜。6 6、客戶將現(xiàn)金交至門店,由門店文秘(或助理)負(fù)責(zé)清點無誤后,存入公司指定帳戶;采用無折劃款的由文秘(或助理)陪同客戶確認(rèn)款項劃入公司 指定帳戶;而后由門店文秘(或助理)為客戶開具收款收據(jù),客戶交付支

2、 票的由文秘(或助理)收取并于當(dāng)日送至財務(wù)部,由財務(wù)部出納存入銀行, 查實款項確已到帳后通知門店進(jìn)行下一業(yè)務(wù)程序的操作。客戶要求到公司財務(wù)部交款的由門店文秘(或助理)或經(jīng)理開好收據(jù)并一 同至公司收款。7 7、門店將所收取款項存入(劃入)公司指定帳戶后,文秘 (或助理) 應(yīng)立即電 話通知財務(wù)部出納員查收,并在當(dāng)日的資金日報上加以反映。8 8、一般情況下,門店當(dāng)日所收款項應(yīng)全部存入公司帳戶,當(dāng)日無法存至公司或第二日急需使用的款項需提前通知并征得財務(wù)部同意后方可滯留門店, 由文秘 (或助理) 存入門店備用金存折。二付款管理1 1、財務(wù)部負(fù)責(zé)全公司的業(yè)務(wù)支出、費用報銷及工資發(fā)放工作。2 2、任何職能部

3、門及個人用款需提前上報呈批件并填制借款單(領(lǐng)取支票需填制支票領(lǐng)用單)經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可支取。3 3、付款金額超過 500500 元的支出原則上使用支票支付。4 4、除過戶付款外,所有付款( 5 5 萬元以上)原則上須在財務(wù)部進(jìn)行。財務(wù)部出納人員從銀行提取大額現(xiàn)金( 5 5 萬元以上),須由行政部安排專車 及專人方可提取,門店文秘存取款項在 50005000 元以上,應(yīng)有門店人員陪同方 可進(jìn)行,任何人不得以任何理由拒絕配合。5 5、門店申請支付房款需提前(當(dāng)日收付提前 1 1 天;需公司劃款 2020 萬以下提前 2 2 天、 2020 萬以上提前 3-53-5 天)上報呈批件(凡對付款銀行有特

4、殊要求的 須提前在呈批件上寫明,否則財務(wù)部將根據(jù)資金情況自行安排付款銀行) 寫清房屋位置、房主、房款收付情況,用款金額,用款時間,由區(qū)域總監(jiān) 批準(zhǔn),財務(wù)經(jīng)理審核后,由財務(wù)部出納在用款當(dāng)日劃入門店備用金存折( 5 5 萬元以下),門店文秘 (或助理)負(fù)責(zé)給付房主,同時應(yīng)取得房主的收款收條, 非房主本人收款的須提供房主簽字確認(rèn)的收款委托書及受托人身份證復(fù)印 件,連同收條附在“支出憑單”后據(jù)此報銷;房主為公司或其他單位的應(yīng) 提供有效的收據(jù)并加蓋單位財務(wù)專用章。過戶用款由過戶員負(fù)責(zé)提前上報呈批件(同門店) ,經(jīng)過戶部經(jīng)理簽字,財 務(wù)部審核批準(zhǔn),報總經(jīng)理簽批后,由財務(wù)部出納在付款當(dāng)日將款項劃到過戶員個人

5、存折中,過戶完畢后,由過戶員劃給房主。當(dāng)日未支付或未完全 支付的款項應(yīng)及時通知財務(wù)部出納人員,并劃回公司帳戶。無論金額大小,門店或過戶部當(dāng)日用款,財務(wù)部于當(dāng)日劃存,不得提前劃 至門店或過戶員帳戶。其他須在門店支付的房款( 5 5 萬元以上),由財務(wù)部出納在用款當(dāng)日劃入門 店指定帳戶(經(jīng)理或助理的個人帳戶) ,經(jīng)理及助理相互監(jiān)督付款。凡當(dāng)日因故未能支付的款項,須即時通知財務(wù)部,未經(jīng)財務(wù)部批準(zhǔn),不得滯留在門店或個人處,必須于當(dāng)日劃回公司帳戶。門店備用金存折只可用于業(yè)務(wù)支出(付定金、房款) ,實際支出時,由門店上報呈批件,同時填制借款單,批準(zhǔn)后方可付款,因情況緊急需即時支付 的款項(只限于同一單業(yè)務(wù)

6、同時收付且收款大于付款的情況)須征得財務(wù) 部同意后進(jìn)行支付,而后仍需補辦相關(guān)手續(xù)。門店自身費用(房租、物業(yè)費、水電費、辦公費、電話費、復(fù)印費)由門店文秘 (或助理) 填制“費用報銷單”,門店經(jīng)理簽字后,經(jīng)財務(wù)經(jīng)理審核、 總經(jīng)理簽批后按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行借款及報銷。9 9、備用金存折由文秘(或助理)保管,文秘不在時由經(jīng)理保管,經(jīng)理與文秘共同知曉密碼,嚴(yán)禁將存折及密碼交付他人。1010、除文秘(助理)以外的其他人員一律不得收付款項及攜帶公款外出,文秘(助理)不在而又必須即時辦理的收付款,可臨時由門店經(jīng)理代為辦理。1111、財務(wù)部根據(jù)各門店業(yè)務(wù)開展情況確定備用金金額并及時補充, 最高限額為1 1 萬元。6

7、 6、7 7、8 8、1212、 客戶需領(lǐng)取發(fā)票, 門店應(yīng)提示客戶本人在過戶日后一個月內(nèi), 憑門店開具的代理費收據(jù),至公司財務(wù)部換開發(fā)票,發(fā)票金額以代理費金額為限, 般不應(yīng)超過成交價的 % %,發(fā)票的付款人名稱應(yīng)為客戶名稱,與簽訂合同的客 戶名一致。 報銷1 1、職能部門人員領(lǐng)用款項須在自領(lǐng)款日起一周內(nèi)報銷, 借款一周仍未使用的款項應(yīng)及時交回財務(wù)部,待確定準(zhǔn)確付款時間后再重新借款。門店領(lǐng)用款項須在一周內(nèi)進(jìn)行報銷,未按規(guī)定時間報銷又無正當(dāng)理由的,財務(wù)部有權(quán)在工資發(fā)放及業(yè)績考核時建議行政人事部扣發(fā)或停發(fā)責(zé)任人工資。2 2、門店報銷須填制支出憑單(與房屋相關(guān)的房款、稅費、信息費或其他與某單業(yè)務(wù)直接相

8、關(guān)的費用)或費用報銷單,并將取得的收條、收據(jù)、發(fā)票或其他正規(guī)、合法單據(jù)粘貼完好附后,由經(jīng)辦人簽字、門店經(jīng)理簽字后交至財務(wù)部,由費用會計進(jìn)行審核后,交財務(wù)經(jīng)理審批,報總經(jīng)理簽批核銷。 資產(chǎn)管理與清查1 1、財務(wù)出納員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的管理及保存,并按日登記現(xiàn)金日記帳,每日終了與現(xiàn)金實物核對,確認(rèn)帳實相符,財務(wù)經(jīng)理將進(jìn)行不定期抽查。2 2、財務(wù)出納員要及時將收到的各種資金票據(jù)存入銀行,保證資金回籠,登記銀行日記帳,月末領(lǐng)取銀行對帳單,編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表,報財務(wù)經(jīng) 理。3 3、財務(wù)部應(yīng)建立固定資產(chǎn)明細(xì)帳,登記資產(chǎn)存放地點、使用部門、原值、購入時間、預(yù)計殘值和可使用年限;辦公用品及低值易耗品等應(yīng)歸口由行政

9、 人事部建立相應(yīng)記錄,進(jìn)行實物管理,并于每季度末會同財務(wù)部組織清查 盤點,門店資產(chǎn)由門店經(jīng)理及助理進(jìn)行盤點,并于每季末最后一日將資產(chǎn)盤點表傳至行政人事部,如發(fā)現(xiàn)損毀、遺失,應(yīng)查明原因,報總經(jīng)理進(jìn)行相應(yīng)處理,并報財務(wù)部進(jìn)行相應(yīng)帳務(wù)處理。 門店財務(wù)管理1 1、門店應(yīng)設(shè)置資金日記帳,反映每日門店資金收支情況,由助理按日逐筆登記,并核對余額,確保與上報財務(wù)部的資金余額相符。2 2、門店文秘 (或助理)須于每日 1616:0000 前向財務(wù)部上報(可傳真)當(dāng)日資金余額日報表、立契日報表、購房交易日報表(表樣附后) , 1616:0000 以后發(fā)生 的資金收支立即電話通知財務(wù)部,并納入第二天的收支報告。3

10、 3、門店文秘(或助理)應(yīng)于每月 1 1 日前向財務(wù)部上報上月簽單統(tǒng)計月報表, 每季度終了 2121 日上報季報表。4 4、財務(wù)部出納每周至少一次通過電話銀行、 網(wǎng)上銀行或其他方式對各門店的備用金余額進(jìn)行查詢,核對備用金余額與門店上報金額相符。另外,財務(wù)部可隨時安排對門店資金狀況進(jìn)行不定期檢查。 過戶用款1 1 、門店將過戶申請表傳至過戶部, 過戶員確定過戶時間后, 提前上報呈批件,并填寫借款單送至財務(wù)部,財務(wù)部審核后將呈批件與借款單報請總經(jīng)理批準(zhǔn)后,安排付款。過戶員負(fù)責(zé)此款項報銷事宜。2 2、一般情況下門店應(yīng)在過戶前五天收齊房款,方可申請過戶,未按此規(guī)定執(zhí)行的門店須專門上報呈批件,經(jīng)區(qū)域總監(jiān)

11、批準(zhǔn)后,過戶部據(jù)此安排過戶。3 3、過戶之前,過戶員必須與門店核實確認(rèn)房款全部結(jié)清(含過戶當(dāng)日收付)公司應(yīng)收取的代理費,代墊稅費全部收齊(貸款客戶須確認(rèn)批貸) ,方可申請過戶用款,未收齊的款項且計劃于過戶時收取的應(yīng)由門店文秘(或助理)配合過戶員收取。4 4 、過戶部為客戶辦理貸款審批必須交納首付款,并取得門店或財務(wù)部開具的首付款收據(jù)方可進(jìn)行,凡未交清首付款的客戶,過戶部有權(quán)不予辦理。 押房用款1 1、門店申請押房應(yīng)首先由業(yè)務(wù)員及門店經(jīng)理進(jìn)行實地看房,核查房屋資料,確認(rèn)沒有問題后方可與房主商談簽售事宜。2 2、門店與房主初步達(dá)成意向后,門店經(jīng)理應(yīng)將房屋情況、價款及簽售、代理合同期限、代理形式及押

12、房需用款項填報呈批件,報區(qū)域總監(jiān)審批同意后 簽訂代理合同,而后將呈批件傳至財務(wù)部,財務(wù)部審核后安排付款。3 3、對所押房屋申請推全款的區(qū)域門店須提前一周上報呈批件經(jīng)區(qū)域總監(jiān)簽字后報至財務(wù)部,由財務(wù)經(jīng)理審批同意后及時安排付款。4 4、門店經(jīng)理對所押房屋資金(定金)的安全負(fù)責(zé),區(qū)域總監(jiān)對已推全款的押房資金負(fù)責(zé),因合同到期或其他原因未能及時收回押房資金的視為押房失誤,損失款項從門店經(jīng)理當(dāng)季業(yè)績中扣除(當(dāng)季未完成任務(wù),從下一個完 成任務(wù)的超額部分中扣除) 。5 5、一般情況下,已推全款的門店在該房款未收回前原則上不得再對其他押房推全款。6 6、各門店每月 3030 日將本門店押房及回款情況上報總經(jīng)理

13、(區(qū)域總監(jiān))及財務(wù)部。 監(jiān)督與檢查1 1、財務(wù)經(jīng)理每月對財務(wù)部現(xiàn)金進(jìn)行一次抽查盤點,并做好相應(yīng)記錄。2 2、財務(wù)部出納員每周至少一次對門店備用金情況進(jìn)行抽查,確認(rèn)帳實相符。3 3、財務(wù)部每月不定期到門店進(jìn)行財務(wù)檢查,監(jiān)督門店資金使用、保管、收 付及帳表記錄的情況。 文秘(或助理) 交接文秘變動時,新老文秘在財務(wù)方面的交接由財務(wù)部負(fù)責(zé)監(jiān)督進(jìn)行,交接內(nèi) 容按照財務(wù)部規(guī)定,交接完畢,由新老文秘 (或助理 ) 及財務(wù)部人員簽字后, 一式三份,作為備查。財務(wù)交接完畢,老文秘 (或助理 )方可辦理變動或離 職手續(xù)。二、門店收付款管理制度1 1、各門店所設(shè)文秘 (助理) 兼行使門店出納職能, 辦理門店收付款

14、業(yè)務(wù), 文秘(助理)不在時,由經(jīng)理辦理。2 2、財務(wù)部根據(jù)每店周邊銀行情況,為每店開立一個備用金存折(卡) ,戶名統(tǒng)一 使用:劉春光。財務(wù)部根據(jù)各門店業(yè)務(wù)開展情況確定備用金金額,最高限額為1 1 萬元。3 3、備用金帳戶一般只用于 5 5 萬元以下的,且必須由門店支付的業(yè)務(wù)性支出,不能用于門店自身的費用支出。未經(jīng)批準(zhǔn),門店的任何資金收入都不能存入備用金存折(卡)。5 5、備用金支出時,由門店上報呈批件,批準(zhǔn)后方可付款,因情況緊急需即時支付的款項(只限于同一單業(yè)務(wù)同時收付且收款大于付款的情況)須口頭征得區(qū)域、財務(wù)部同意后進(jìn)行支付,而后仍需補辦相關(guān)手續(xù)。門店每周定期將上周報銷單據(jù)送至財務(wù)部,及時沖

15、銷借款。6 6、門店用款須提前上報呈批件,批準(zhǔn)后由財務(wù)部根據(jù)實際用款情況及時間,于用款當(dāng)日將款項存入門店備用金帳戶,并及時通知門店支??;門店因情況有變當(dāng)天暫不付款的,須將此款劃回公司帳戶,未經(jīng)財務(wù)部同意,除備用金外的任何款項滯留在門店的時間不能超過一天。7 7、5 5 萬元以上的業(yè)務(wù)性支出, 原則上由財務(wù)部支付, 門店借款單及呈批件獲批后,由文秘(或助理) 在用款前一日的資金日報上注明第二日用款,用款當(dāng)日由門店 人員帶領(lǐng)領(lǐng)款人持相關(guān)付款要件到公司總部,由財務(wù)部人員進(jìn)行審核后支付,付款銀行由財務(wù)部根據(jù)資金狀況而定,一般以中信銀行為主。領(lǐng)款人有特殊要求時,門店須提前告知財務(wù)部,并于呈批件上注明,財

16、務(wù)部視實際情況進(jìn)行協(xié)調(diào)。POSPOS,其他收款可采用現(xiàn)金、無折劃款方式。門 公司指定帳戶后,文秘 (或助理 ) 應(yīng)立即電話通知財務(wù)部出納員查收,并在當(dāng)日的資金日報上加以反映。8 8、為降低風(fēng)險,門店應(yīng)減少或避免收取大額現(xiàn)金,如確需收取應(yīng)即時交至或送存銀行;門店收到支票,文秘 (或助理)應(yīng)首先審核支票內(nèi)容填寫無誤、印鑒清晰 后,即日送交財務(wù)部, 另外,凡交納支票的客戶應(yīng)按銀行規(guī)定上交支票 “證明”一份。9 9、門店收到客戶款項,必須即時開具收據(jù),客戶不需要收據(jù)時,客戶聯(lián)可保存于存根聯(lián)后備查;收據(jù)由文秘 ( 或助理) 保管,由文秘 (或助理 ) 或經(jīng)理開具,門店付出款項時,必須要有對方的收款單據(jù),

17、收款方為個人,應(yīng)出具定金(房款)收條;收款方為公司或其他非個人客戶,須提供正式收據(jù),并加蓋該公司財務(wù)專用章;實際領(lǐng)款人非房主本人,必須提供公證書或房主本人簽名的收款委托4 4、存折(卡)由文秘 (或助理 )保管, 秘共同知曉密碼,嚴(yán)禁將存折(卡)文秘 ( 或助理)不在時由經(jīng)理保管,經(jīng)理與文 及密碼交付他人。同時填制借款單,經(jīng)區(qū)域總監(jiān)、財務(wù)經(jīng)理公司接受現(xiàn)金(含無折劃款:客戶將所交款項直接存入各行公司指定帳戶)支票、銀行卡(不含信用卡)三種收款方式,門店收款以POSPOS 機(jī)收款為主,5 5萬元以上收款原則上應(yīng)使用店將所收取款項存入(劃入)書、實際領(lǐng)款人的身份證復(fù)印件、房款收條,以上要件不齊時,不

18、能付款。1010、 門店收現(xiàn)必須于當(dāng)日存入公司指定的收款帳戶,除文秘 (或助理 )以外的其他人員一律不得收付款項及攜帶公款外出,文秘 (或助理) 不在而又必須即時辦理 的收付款,可臨時由門店經(jīng)理代為辦理。1111、 客戶退款形式原則上應(yīng)與收款形式一致,即收取現(xiàn)金可退現(xiàn)金;收取支票須 退支票;POSPOS 機(jī)刷卡須退款回卡。1212、文秘( 或助理 )應(yīng)每日核對備用金余額, 并在每日 1616:0000 前將當(dāng)日門店收支情況以資金余額日報表的形式上報(傳)財務(wù)部出納, 1616:0000 以后發(fā)生的資金收 支立即電話通知財務(wù)部,并納入第二天的收支報告。1313、門店應(yīng)設(shè)置資金日記帳, 反映每日門

19、店資金收支情況, 由文秘按日逐筆登記, 并核對余額確保與上報財務(wù)部的資金余額相符。1414、財務(wù)部出納每周至少一次通過電話銀行對各門店的備用金余額進(jìn)行核對確認(rèn),另外,財務(wù)部可隨時安排對門店資金狀況進(jìn)行不定期檢查。1515、本制度自下發(fā)之日起執(zhí)行,以前規(guī)定與本制度相抵觸的,均以本制度為準(zhǔn)。1616、對違反本制度的情況,公司將按相關(guān)制度進(jìn)行處理,并對責(zé)任人進(jìn)行處罰;情節(jié)嚴(yán)重的調(diào)離相應(yīng)崗位,或者辭退。三、借款及報銷制度 借款1 1、權(quán)證部 由過戶員或貸款員按要求提前填寫借款單及呈批件,呈批件應(yīng)寫明借款事 由、金額、用款時間,經(jīng)權(quán)證部經(jīng)理審核無誤后簽字,報財務(wù)經(jīng)理審核, 借款人對財務(wù)經(jīng)理的審核負(fù)有解釋

20、義務(wù), 財務(wù)經(jīng)理簽字后, 報總經(jīng)理簽批, 對總經(jīng)理的審批,財務(wù)經(jīng)理負(fù)有解釋的義務(wù)。借款人應(yīng)于用款前一日將批 準(zhǔn)后的借款單及呈批件送至或告知財務(wù)部準(zhǔn)備資金,財務(wù)部出納員據(jù)此件 支付款項,無此手續(xù)或手續(xù)不全者財務(wù)部有權(quán)拒絕付款。當(dāng)日用款當(dāng)日支付,無特殊情況,不能提前支取。當(dāng)日未付的款項應(yīng)及時交回(劃回并告知)財務(wù)部,實際使用時再履行借 款手續(xù)。2 2、其他部門 其他部門的所有費用本著計劃、節(jié)約、先做后付的原則進(jìn)行使用。需事先借款的,借款程序同權(quán)證部;先做后付的,需先報呈批件,寫明呈 批事項、需用資金、結(jié)算方式、結(jié)算時間等內(nèi)容,經(jīng)部門經(jīng)理簽字,主管領(lǐng)導(dǎo)簽字,報總經(jīng)理審批同意后,可進(jìn)行操作,待用款事項

21、完畢后,填寫 借款單(或費用報銷單附發(fā)票) ,將原呈批件附后,作為結(jié)算的要件,經(jīng) 財務(wù)部經(jīng)理審批后,由財務(wù)部出納付款。3 3、門店 門店借款應(yīng)由文秘或經(jīng)理填寫借款單及呈批件,經(jīng)門店經(jīng)理簽字后,于付款前(時間按公司規(guī)定)傳至公司,經(jīng)區(qū)域總監(jiān)簽字后,轉(zhuǎn)財務(wù)部,經(jīng)財 務(wù)經(jīng)理簽字后,財務(wù)部出納員安排付款,門店進(jìn)行支付。特殊情況須先支付后補呈批件的必須經(jīng)區(qū)域總監(jiān)、財務(wù)經(jīng)理口頭批準(zhǔn),方 可先行支付,當(dāng)日支付的款項必須于當(dāng)日 1818:0000 前將呈批件傳至財務(wù)部, 作為當(dāng)日付款依據(jù)。門店申請支付房租、 水電、物業(yè)等門店自身費用, 須經(jīng)行政部經(jīng)理簽字后, 轉(zhuǎn)財務(wù)部經(jīng)理簽字,而后報總經(jīng)理簽字后,方可支付。二

22、 報銷財務(wù)部費用報銷的時間為每周一、周四下午。借款人應(yīng)于借款后三日內(nèi)履行報銷手續(xù)。報銷單據(jù)后所附發(fā)票需粘貼在單據(jù)背面左上角, 正面朝上, 所有手寫事項 需使用藍(lán)黑或碳素墨水。所有報銷單據(jù)均須部門經(jīng)理或主管領(lǐng)導(dǎo)簽字。借款金額與報銷金額一致的, 報銷時直接按要求填制報銷單據(jù), 部門經(jīng)理 簽字后,交財務(wù)部經(jīng)理,沖銷借款,借款單及呈批件作為財務(wù)部入帳單據(jù) 不再返給借款人; 借款金額大于報銷金額的, 應(yīng)在報銷時填寫退款單, 將多余款項連同報銷 單交至財務(wù)部出納處; 借款金額小于報銷金額的,按實際花費填制報銷單據(jù),經(jīng)部門經(jīng)理簽字, 財務(wù)部經(jīng)理簽字, 交前臺報總經(jīng)理簽批, 報銷人憑簽批后的單據(jù)從財務(wù)部 出納

23、處領(lǐng)取墊付款項。1 1、權(quán)證部 報銷房款及相關(guān)稅費以及其他應(yīng)計入業(yè)績的支出應(yīng)使用“支出憑單” ,后 附房主本人收條(非本人收款需附委托書及收款人身份證復(fù)印件) 、稅費 復(fù)印件或其他相關(guān)單據(jù)。2 2、其他部門報銷均使用“費用報銷單” ,付款后,即應(yīng)取得正規(guī)、合法、有效的發(fā)票 作為報銷單據(jù),未經(jīng)批準(zhǔn),所有花費均須取得發(fā)票,凡不能取得的,事先 須在呈批件中寫明,并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。購置或訂制物品報銷時須附物品清單及入庫單,由相關(guān)責(zé)任人驗收,經(jīng)保管 員、使用人或其他收貨人清點數(shù)量并書面簽字確認(rèn)。裝修工程款結(jié)算應(yīng)由經(jīng)辦人會同裝修公司及主管部門負(fù)責(zé)人員對實際裝修項 目及質(zhì)量進(jìn)行實地驗收,與報價進(jìn)行比對后,按實

24、際完成情況確認(rèn)應(yīng)結(jié)算項目及 金額,并簽字確認(rèn),作為結(jié)算依據(jù),報財務(wù)部審批付款。3 3、 門店報銷 凡在財務(wù)部門辦理借款手續(xù)并已支付的款項須及時辦理報銷手續(xù),借款事 由完畢后,應(yīng)在一周內(nèi)報銷完畢, 超過一周未予報銷者應(yīng)向財務(wù)部說明情 況及原因,財務(wù)部將視情況對未及時報銷之借款從借款人當(dāng)月工資中扣 除。門店每周二將上周二至本周一的報銷單據(jù)送至財務(wù)部。門店在傳遞報銷單據(jù)時(每周二將報銷單據(jù)或其他需送交財務(wù)部的單據(jù) 送至財務(wù)部),須附簽收本或清單,注明單據(jù)數(shù)量、種類、交付日期、由 財務(wù)部接收人員簽字后,門店文秘自行妥善保管備查,以防止單據(jù)遺漏 或丟失。報銷房款及相關(guān)稅費以及其他應(yīng)計入業(yè)績的支出應(yīng)使用“

25、支出憑單” ,后 附房主本人收條(非本人收款需附委托書及收款人身份證復(fù)印件) 、稅費 復(fù)印件或其他相關(guān)單據(jù)。門店自身費用支出(房租、水電、暖氣費、衛(wèi)生費、復(fù)印費、辦公用品 費用)報銷時應(yīng)使用“費用報銷單” ,后附相應(yīng)正規(guī)、合法發(fā)票,在費用 報銷單上寫明費用期限、水、電用量、表底數(shù)、計算方法,復(fù)印費及辦 公用品費用按月合并報銷,報銷金額不應(yīng)超過規(guī)定限額,超限額的按規(guī) 定金額報銷,否則為實報實銷。門店報銷所附發(fā)票應(yīng)完整無損,帶有兌獎聯(lián)的發(fā)票不得擅自刮開兌獎區(qū), 也不得將兌獎聯(lián)撕去,對缺損的發(fā)票財務(wù)部將不予報銷。報銷單據(jù)應(yīng)由文秘(或助理)填制單據(jù)并簽字(領(lǐng)款人處),門店經(jīng)理簽字(主管審批處),而后方

26、可報銷。凡不能取得合法票據(jù)或報銷票據(jù)不符合規(guī)定的,財務(wù)部有權(quán)不予報銷。后附借款及報銷流程圖:三 門店借款流程圖四 門店報銷流程圖用 職能部門借款流程圖 職能部門報銷流程圖四、關(guān)于過戶加急費用的規(guī)定1 1、門店要求過戶立契在房地局(或其他辦理手續(xù)機(jī)構(gòu))規(guī)定時間基礎(chǔ)上提前辦理,或提前取得房本的情況為加急過戶,為此需額外支付的費用(除正 常過戶需繳納的稅費外)為加急過戶費。2 2、加急過戶費的承擔(dān)本著“誰加急,誰承擔(dān)”的原則,凡房主要求加急,由 房主自行承擔(dān);客戶要求加急,由客戶自行承擔(dān);門店要求加急,由門店 本單業(yè)績中扣除。3 3、凡房主或客戶要求加急的,由門店與過戶部溝通確定所需加急費用金額,由

27、房主或客戶將此費用交至門店或公司,而后由門店上報呈批件,經(jīng)區(qū)域 總監(jiān)批準(zhǔn)傳至過戶部,負(fù)責(zé)辦理的過戶員填制借款單,報總經(jīng)理批準(zhǔn),財務(wù)部核準(zhǔn)后支付。4 4、門店要求加急必須具備正當(dāng)理由,并填寫呈批件,經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準(zhǔn)后,報過戶部批準(zhǔn),而后由過戶員填制借款單,報總經(jīng)理批準(zhǔn),財務(wù)部核準(zhǔn)后支 付,計入本單業(yè)績。5 5、凡以下情況允許申請加急:本單業(yè)務(wù)有公司墊款,為縮短墊款時間,及時回收資金的;每季最后一月簽單且當(dāng)月要求加急過戶的;除此之外的加急 都為非正常加急,原則上不予批準(zhǔn)。五、關(guān)于過戶后發(fā)生費用的處理規(guī)定鑒于有些門店存在過戶立契完畢后又出現(xiàn)未結(jié)費用的情況,直接影響公司及業(yè)務(wù)員當(dāng)月 / / 季利潤數(shù)據(jù)的

28、真實性,既不利于考核,又造成很多遺留問題,為杜絕門店在辦理業(yè)務(wù)過程中所發(fā)生的出租車費用報銷時須符合以下條件: 1 1、必須攜帶現(xiàn)金。2 2、所攜帶現(xiàn)金金額在 2 2 萬元以上。3 3、發(fā)生費用前,須獲區(qū)域總監(jiān)批準(zhǔn)。4 4、該費用計入本單業(yè)績。除此之外的任何原因、任何情況下發(fā)生的此項費用均不予報銷。七、關(guān)于支付房款的若干規(guī)定關(guān)于支付房款事宜強調(diào)如下:1 1、凡我公司支付房款,應(yīng)使用公司統(tǒng)一印制的房款(定金)收條,或與此 收條內(nèi)容完全相符的手寫收條,手寫內(nèi)容須使用碳素或藍(lán)黑墨水填寫,不得涂改, 要注明日期及經(jīng)辦人。2 2、房主為中介公司或其他單位,我公司向其支付房款時,必須取得該公司 的正規(guī)、合法

29、、有效、完整的收據(jù)(寫明收到: * 責(zé)任公司支付房款、定金等, 注明房屋位置;加蓋該公司清此種情況, 現(xiàn)做如下規(guī)定:1 1、凡本單業(yè)務(wù)有未確定、未結(jié)算費用或其他涉及到錢款的遺留問題的情況,即使已過戶但仍不能計入本月業(yè)績,直至此問題解決后,計入解決當(dāng)月的業(yè)績考核及提成計算;如門店要求計入業(yè)績,且未結(jié)算費用金額可以確定,并無其他遺留問題,則按扣除此費用后的金額計算業(yè) 績。2 2、凡提成已計算及發(fā)放完畢的,又出現(xiàn)該單的任何費用,不再加回此單業(yè)務(wù)員原過戶立契月的業(yè)績追溯計算業(yè)務(wù)員應(yīng)扣減的提成,而改為直接按該費用金額從當(dāng)月相關(guān)業(yè)務(wù)員及經(jīng)理的工資和季度提成中予以扣除(合作門店按各自分單比例扣除) 。3 3

30、、如不能確定責(zé)任人或業(yè)務(wù)員已離職,則業(yè)務(wù)員應(yīng)扣除的此筆費用全部4 4、由門店經(jīng)理負(fù)擔(dān),從當(dāng)月門店經(jīng)理工資和季度提成中扣除。 同一業(yè)務(wù)員或同一門店一年內(nèi)累計出現(xiàn) 3 3 次此種情況,視為惡意提升業(yè)績,除按以上計算方法扣除外,對該業(yè)務(wù)員處以罰款 300300 元,門店 經(jīng)理罰款 500500元。5 5、凡因過戶后發(fā)生的費用影響提成比例的,如此費用金額高于經(jīng)理、業(yè)務(wù)員多提成部分,則按此費用金額扣除,如低于經(jīng)理及業(yè)務(wù)員多提成部分,按經(jīng)理、業(yè)務(wù)員多提成部分扣除。六、關(guān)于門店報銷出租車費用的通知晰、完整的財務(wù)專用章) ,其他的任何單據(jù)或憑證均 不能代替,凡不符合此條件的不予支付。3 3、領(lǐng)款人非房主本人的

31、,我公司向其支付房款時,必須要求其提供公證書 或有效的委托書(房主本人簽名;寫明房主授權(quán)由被委托人代其領(lǐng)取房款事宜)及領(lǐng)款人身份證,此兩項為必不可少之要件,報銷時,將此兩項之復(fù)印件附在支 出憑單后,不符合此條件的不予支付,凡未按要求支付、報銷時缺少此要件的每 筆付款對責(zé)任人(即付款人:財務(wù)部出納、過戶員、門店文秘、門店經(jīng)理經(jīng)辦的 責(zé)任人為門店經(jīng)理)處以 200200 元罰款,由財務(wù)部直接報人事部,從當(dāng)月工資中直 接扣除。4 4、多次支付房款的,以上委托書及復(fù)印件可只附在其中一次付款的支出憑單 后,但其他付款所報支出憑單后須注明哪筆付款時已交過委托書及復(fù)印件,財務(wù) 部據(jù)此查核,不符合此條件的不予

32、報銷。5 5、財務(wù)部確定付款銀行,并于付款當(dāng)日或前一日告知經(jīng)辦人;未經(jīng)財務(wù)部允 許,門店不得擅自承諾付款銀行,凡因業(yè)務(wù)必須指定特定銀行的,門店經(jīng)理或文 秘應(yīng)于付款前五日書面?zhèn)髡嫱ㄖ攧?wù)部,以便財務(wù)部及時準(zhǔn)備資金,未按此規(guī)定 執(zhí)行而出現(xiàn)付款問題由門店自行協(xié)調(diào)解決。八、關(guān)于信息費的規(guī)定門店成單發(fā)生信息費準(zhǔn)許列入本單費用須同時符合以下條件: 先請示,經(jīng)區(qū)域總監(jiān)批準(zhǔn)后,于第一次報交易日報(或付房主款項)時即寫明信息費的金額。凡不符合以上條件的,不允許該單發(fā)生信息費,門店經(jīng)理對信息費的真實性負(fù)責(zé),凡虛假信息費,一經(jīng)查實,公司將對門店經(jīng)理處以通報,除名處分,對相關(guān)責(zé)任人員處以相應(yīng)處分。九、關(guān)于啟用POS機(jī)

33、系統(tǒng)后資金收付的操作流程與相關(guān)規(guī)定為規(guī)范公司財務(wù)管理,提高資金使用效率,保證全公司資金收付的安全及快捷,現(xiàn)我公司與中信實業(yè)銀行進(jìn)行協(xié)作,在我公司每家門店及財務(wù)部均安裝一臺中信銀行的銀聯(lián) posposa,安裝后客戶可持不同銀行的銀聯(lián)卡在門店posposrn上直接 刷卡交款,刷卡成功后,POSPOS 機(jī)可打印憑條,房款直接存入公司中信銀行賬戶;支付房款時,以中信銀行個人賬戶存折或銀行卡(戶名為房主或委托收款人)的形 式在過戶完畢后,由房主本人從財務(wù)部領(lǐng)取。操作流程:1 1、總體要求新的收付體系的主旨為: “客戶持卡,房主拿折” 。即大額交款要求客戶須持銀行卡直接刷卡交款;支付給房主款項的銀行指定為

34、中信銀行。所有交納 5 5萬元以上款項的客戶均須持銀行卡直接在門店完成交款,所有付款(除贖本等必須在指定銀行操作)業(yè)務(wù)均集中在中信銀行,無特殊情況,不再有他行付款,房主收到中信銀行存折或卡后,可根據(jù)需要自行進(jìn)行不同銀行間的轉(zhuǎn) 款業(yè)務(wù)。2 2、操作流程原財務(wù)部各銀行個人存折均更換為銀行卡。A A 銀行卡客戶客戶持不同銀行的銀行卡至門店,由門店文秘直接在POSPOS 機(jī)上刷卡,成功后 POSPOS 機(jī)打印三聯(lián)憑條,交客戶簽字,將第一聯(lián)1 1、2 2、 信息費的額度不應(yīng)超過本單利潤的 10%10%。3 3、 領(lǐng)取時間為本單過戶立契完畢后。4 4、 領(lǐng)取時,由本人持有效證件(身份證)到總部領(lǐng)取。B B

35、C CD DE EF F商戶存根粘在為客戶開具的收據(jù)第三聯(lián) (總公司聯(lián)) 后,定期上交總公司,第三聯(lián)為銀行聯(lián),門店暫留存,定期交財務(wù)部,作為與銀行對帳依據(jù),第二聯(lián)為客戶聯(lián),應(yīng)交予客戶,作為客戶刷卡依據(jù),自行留存。存折客戶 客戶僅有存折, 無銀行卡, 仍按原無折劃款方式, 將款項劃入同行劉春光個人賬戶,每日 1616:3030 由財務(wù)部出納將此款從個 人賬戶通過財務(wù)部 POPO 泡劃入中信銀行?,F(xiàn)金客戶為保證安全,一般情況下,門店應(yīng)盡量避免收取實物現(xiàn)金,必須收取時, 由門店文秘帶領(lǐng)客戶將現(xiàn)金直接交至銀行, 存入劉春光個人賬戶,每日 1616:3030 由財務(wù)部出納將此款從個人賬戶通過財務(wù)部POSPOS 機(jī)劃入中信銀行。當(dāng)日無法存至銀行的收款應(yīng)由經(jīng)理或文秘告知財務(wù)部后,妥善保存,第二日及時存入。門店備用金折(卡)仍只用于接收公司劃入資金及支付小額業(yè)務(wù)支出5 5 萬元以下),每日最高限額一萬元,未經(jīng)財務(wù)部允許,不得將客戶款項存入備用金折(卡)內(nèi)。使用 POSPOS 機(jī)每筆需支付一定費用,為降低成本,每次交款金額低于萬元(不含),不得刷卡,可按以上非銀行卡客戶交款方式交款。因信用卡收款存在一定潛在風(fēng)險, 所以,門店應(yīng)盡量避免信用卡收款,但應(yīng)妥善處理

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