精品資料（2021-2022年收藏）期貨公司主要業(yè)務風險點、監(jiān)管檢查重點、營業(yè)部反洗錢、營業(yè)部合規(guī)專員權(quán)利及職責

1、期貨公司主要業(yè)務風險點概述、監(jiān)管部門檢查重點概述、營業(yè)部反洗錢工作內(nèi)容簡述、營業(yè)部合規(guī)專員權(quán)利及職責簡述（匯總版）一、期貨公司營業(yè)部反洗錢工作內(nèi)容簡述1、營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)局及公司總部發(fā)洗錢內(nèi)控制度要求，開展相應反洗錢工作；2、根據(jù)反洗錢內(nèi)部控制管理辦法要求，營業(yè)部應成立反洗錢工作小組，營業(yè)部負責人為營業(yè)部反洗錢工作第一責任人，并指定一名反洗錢工作具體聯(lián)絡人；3、執(zhí)行公司反洗錢工作制度和工作計劃等各項反洗錢事宜；組織開展營業(yè)部員工反洗錢培訓，對客戶進行反洗錢教育；4、明確反洗錢工作崗位職責，規(guī)范客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分、非現(xiàn)場監(jiān)管報表報

2、送等各項業(yè)務流程，并及時向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)等機關(guān)報備，保障反洗錢工作有序開展；5、開展客戶身份識別工作，對客戶身份資料及交易記錄進行保存，對證券交易、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等賬戶變動情況進行監(jiān)督； 6、劃分和調(diào)整客戶風險等級；7、對監(jiān)控系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的可疑交易和賬戶及在為客戶提供服務過程中發(fā)現(xiàn)的其他可疑情形，進行分析、識別，有合理理由懷疑涉嫌洗錢的，按規(guī)定上報；8、按照人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)、當?shù)刈C監(jiān)局等監(jiān)管機構(gòu)的要求報送反洗錢信息；9、配合人民銀行的反洗錢現(xiàn)場檢查，配合公司相關(guān)部門的反洗錢業(yè)務檢查，負責對檢查所提出的問題進行整改；10、按公司規(guī)定程序和要求，協(xié)助有權(quán)機關(guān)對涉嫌洗錢的賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃，

3、根據(jù)有權(quán)機關(guān)要求，落實對可疑賬戶資金采取臨時凍結(jié)等措施；11、其他各項反洗錢監(jiān)管機構(gòu)及公司部署的反洗錢工作。二、期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的權(quán)利簡述營業(yè)部合規(guī)專員的權(quán)利主要包括：1、享有履行職責所必需的知情權(quán)和獨立的調(diào)查權(quán)。可根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)參加或者列席所在營業(yè)部所有會議，調(diào)閱所有文件、資料和檔案，要求相關(guān)人員對有關(guān)事項做出說明等。2、履行職責時，有權(quán)保持自身的獨立性，對所在營業(yè)部運作的合法合規(guī)情況及其內(nèi)部控制和風險管理情況做出獨立、客觀、公正的判斷。3、履行職責時，有權(quán)不受任何壓力或者其他機構(gòu)和個人的不當影響。期貨營業(yè)部負責人、各部門應支持和配合營業(yè)部合規(guī)專員的工作，不得以涉及商業(yè)秘密或

4、其他不正當理由限制、阻撓合規(guī)專員履行職責，不得違反公司規(guī)定，越過合規(guī)管理部門直接向合規(guī)專員下達指令或干擾工作。4、合規(guī)專員對于違法違規(guī)的指令或者授意，合規(guī)專員有權(quán)予以拒絕；必要時，可向公司合規(guī)管理部門及監(jiān)管部門進行報告。5、履行職責時，有權(quán)回避與合規(guī)專員本人有利益沖突的事項。期貨營業(yè)部不得要求合規(guī)專員從事與其履行職責相沖突的工作。6、合規(guī)專員發(fā)現(xiàn)所在營業(yè)部運行中存在違規(guī)行為的，有權(quán)利予以制止。三、期貨公司營業(yè)部合規(guī)專員的職責簡述營業(yè)部合規(guī)專員的職責主要包括：1、根據(jù)首席風險官和合規(guī)部門的授權(quán)，認真做好所在營業(yè)部的合規(guī)管理工作。2、督促所在營業(yè)部有效貫徹落實期貨業(yè)務相關(guān)法規(guī)、自律規(guī)則及各項制度；

5、牽頭負責所在營業(yè)部合規(guī)管理制度的建立健全工作。同時，還應對各項制度、政策及指南的落實執(zhí)行情況進行跟蹤評價，及時將有關(guān)制度缺陷向公司合規(guī)管理部門進行報告反饋。3、關(guān)注所在營業(yè)部和員工合規(guī)理念與合規(guī)意識的培養(yǎng)，積極組織各項合規(guī)培訓活動。包括對新員工的合規(guī)培訓及所有員工的合規(guī)培訓，不斷總結(jié)合規(guī)培訓工作經(jīng)驗，持續(xù)改進培訓方式與培訓內(nèi)容，努力提升本機構(gòu)合規(guī)培訓工作質(zhì)量。4、為所在營業(yè)部全體員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則、準則提供指導和咨詢，幫助本機構(gòu)準確解讀和正確執(zhí)行各項規(guī)定要求。對于重大疑難問題，合規(guī)專員應及時向公司合規(guī)管理部門、外部專業(yè)機構(gòu)及監(jiān)管部門尋求支持。5、對所在營業(yè)部經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性和風險管

6、理狀況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并揭示本機構(gòu)運行中的合規(guī)風險隱患。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，合規(guī)專員應向有關(guān)崗位人員提出整改建議，并對整改落實情況進行持續(xù)追蹤。6、對所在營業(yè)部制定的各項政策、程序、指南以及對外報送的各項材料進行合規(guī)審核評價，協(xié)調(diào)督促有關(guān)部門或人員對各項制度或材料進行修訂和完善，確保各項政策、程序及材料等符合要求。7、持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對本機構(gòu)的影響。同時，應重點關(guān)注所在地監(jiān)管部門的有關(guān)監(jiān)管政策，及時向公司首席風險官及合規(guī)部門傳達有關(guān)文件要求，并提供合理的建議和意見。8、實時監(jiān)測所在營業(yè)部運行中的重要風險領(lǐng)域

7、及關(guān)鍵業(yè)務環(huán)節(jié)，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標體系，收集、篩選和風險業(yè)務運行數(shù)據(jù)，衡量和評估合規(guī)風險。合規(guī)監(jiān)測范圍包括但不限于業(yè)務范圍監(jiān)測、人員資格及執(zhí)業(yè)行為監(jiān)測及業(yè)務程序操作監(jiān)測等。合規(guī)監(jiān)測應形成工作日志，并對監(jiān)測到的異常情況及后續(xù)處理情況進行詳細記錄。9、對已識別的合規(guī)風險采取有效的處置措施，及時提出應對方案，努力降低合規(guī)風險事件對于本機構(gòu)的影響，有效保障違法違規(guī)行為及合規(guī)隱患得到妥善處置。10、及時將有關(guān)合規(guī)管理情況向公司合規(guī)管理部門及外部監(jiān)管部門進行報告。11、保持與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系溝通，全力配合監(jiān)管部門的檢查工作，積極參加監(jiān)管部門組織的各項培訓及會議，及時提出監(jiān)管建議，有效傳達各項監(jiān)管政策措

8、施等。12、協(xié)助處理涉及所在營業(yè)部和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報事項。13、對所在營業(yè)部負責人及從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)行情況，向公司合規(guī)管理部門提供評估或考核意見。14、將提供的合規(guī)咨詢意見、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責的情況做出記錄。四、監(jiān)管部門對期貨公司檢查重點包括：監(jiān)管部門檢查重點包括以下六大方面：(一)、公司治理方面1、期貨公司與控股股東或?qū)嶋H控制人在業(yè)務、人員、資產(chǎn)、財務、場所等方面是否嚴格分開、獨立經(jīng)營。2、公司“三會”制度是否健全并有效履行職責。3、董事、監(jiān)事、高級管理人員任職情況是否符合監(jiān)管要求，是否存在提供虛假信息、隱瞞重大事項、拒絕配合監(jiān)管

9、、擅離職守等情況。4、公司股東及其關(guān)聯(lián)人是否占用期貨公司資產(chǎn)，是否損害公司及客戶的合法權(quán)益。5、公司及股東是否能夠按規(guī)定向監(jiān)管部門履行報告義務。6、期貨公司是否確保首席風險官享有充分的知情權(quán)和獨立的檢查權(quán)，是否為首席風險官有效履職提供必要的條件和保障。7、首席風險官是否按規(guī)定履行監(jiān)督、檢查職責，切實履行報告義務，并按要求及時向監(jiān)管部門提交工作報告。(二)、內(nèi)部控制方面1、公司和營業(yè)部的人員、崗位、場地、設(shè)施等方面是否符合運營和監(jiān)管要求。2、公司內(nèi)部控制架構(gòu)是否健全，是否設(shè)置了必要的業(yè)務和職能管理部門，是否符合不相容職務分離原則。3、公司內(nèi)部管理制度是否完善，財務、交易、結(jié)算、風險控制、合規(guī)等各

10、項業(yè)務是否有效運轉(zhuǎn)并符合監(jiān)管要求。4、公司是否建立了重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理制度，是否有效執(zhí)行。5、公司是否建立了明確、合理的授權(quán)分責制度并有效執(zhí)行。6、公司是否建立了嚴格的內(nèi)部稽核監(jiān)督和責任追究制度并有效執(zhí)行。7、公司是否建立了自有資金管理制度，是否對資金用途和劃撥程序進行有效控制。8、營業(yè)部“四統(tǒng)一”管理是否有效執(zhí)行。(三)、客戶資產(chǎn)保護方面1、期貨保證金賬戶的管理、報備、披露是否符合相關(guān)規(guī)定。2、期貨保證金的存放、出入金是否符合相關(guān)規(guī)定。3、期貨保證金封閉管理是否有效運行，是否存在違反相關(guān)規(guī)定的情形。4、向監(jiān)控中心報送的數(shù)據(jù)是否真實、準確、完整，是否能夠按規(guī)定及時報送。5、開戶

11、環(huán)節(jié)是否符合相關(guān)規(guī)定和投資者適當性制度的要求。6、交易環(huán)節(jié)是否符合相關(guān)規(guī)定，是否能夠切實保障客戶的合法權(quán)益。(四)、資本充足方面1、風險監(jiān)管指標的計算是否符合規(guī)定。2、是否建立了風險監(jiān)管指標動態(tài)監(jiān)控與補充機制，是否開展重大業(yè)務前進行敏感性測試。3、是否按照規(guī)定履行了定期報告與風險監(jiān)管指標異常時的臨時報告義務。(五)、信息系統(tǒng)安全方面1、信息技術(shù)管理制度是否完善并有效執(zhí)行。2、信息系統(tǒng)是否安全穩(wěn)定運行。3、應急處理機制是否健全有效。4、是否按規(guī)定及時準確報送信息系統(tǒng)情況。(六)、信息公示方面1、信息公示制度是否健全且有效執(zhí)行。2、公示的信息是否真實、準確、完整，是否存在虛假記載、誤導性陳述或重大

12、遺漏。3、信息是否能夠按規(guī)定及時公示，并在規(guī)定地點、通過規(guī)定渠道公示。4、信息公示是否由專人負責、職責明確，信息公示工作是否符合監(jiān)管要求。五、期貨公司主要業(yè)務環(huán)節(jié)風險點概述及舉例（一）市場開發(fā)環(huán)節(jié)主要風險點1、開發(fā)的客戶無從事期貨交易的能力；2、片面強調(diào)期貨市場的高收益，未對客戶充分進行風險揭示；3、向客戶做出不符合規(guī)定的承諾和保證，誤導客戶盲目入市；4、開發(fā)人員與客戶勾結(jié)，使用不當手段謀取期貨公司利益。風險管理要點：1、正確篩選、識別潛在客戶；2、對潛在客戶進行專門的期貨專業(yè)知識培訓；3、客觀地向潛在客戶揭示參與期貨交易的風險，進行期貨投資的風險教育；4、盡可能對潛在客戶的資信進行了解，確定

13、其是否具有從事期貨交易的能力；（二）開戶環(huán)節(jié)主要風險點1、客戶未以真實身份開戶；2、客戶不具備從事期貨交易的資格；3、合同審核不嚴；4、在輸客戶編碼、初始密碼和銀期轉(zhuǎn)賬時工作不細致；5、委托居間人與客戶簽署期貨經(jīng)紀合同。風險管理要點1、對客戶資信進行審核；2、客戶的相關(guān)證件及影像采集必須真實、有效，嚴格執(zhí)行實名制開戶；3、認真簽訂書面經(jīng)紀合同，印鑒、簽字齊全一致，特別指定事項明確，不能出現(xiàn)涂改、漏填和錯填；4、客戶的初始密碼一定要保留交付憑證；5、印章管理制度明確、執(zhí)行有效；6、合同簽署實行總部授權(quán)簽署制度。（三）交易環(huán)節(jié)主要風險點1、全權(quán)委托、主動透支、混碼交易（現(xiàn)已不常見）；2、接受不當交

14、易、交割指令：非客戶或者指令下達人下達、交易指令不全，缺少品種合約數(shù)量方向開平；3、交易指令保存不全：書面、錄音、電子方式；4、承諾盈利、分享利益、共擔風險；5、員工參與期貨交易；6、錯誤執(zhí)行客戶電話交易指令或執(zhí)行指令時無留痕；7、交割手續(xù)不全、交割違約；8、客戶出金未留足交割費用。風險管理要點1、拒絕不合規(guī)定的委托；2、禁止盈利承諾；3、不做不合規(guī)定的約定；4、不以各種方式參與期貨交易：技術(shù)手段、自律、檢查懲罰；5、做好交易指令保存工作：錄音多介質(zhì)、多地點備份；6、發(fā)生錯單，應果斷以市價平倉，再查明原因，明確責任；7、相關(guān)人員熟悉交割、倉單程序：交割：集中交割、滾動交割、期貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨；倉單業(yè)務

15、：生成、交割預報、倉單流通、注銷、質(zhì)押、退質(zhì)；8、交割過程提前提高保證金、實行全程單據(jù)管理；出金時計算好相應資金并留足。（四）客戶服務環(huán)節(jié)主要風險點1、期貨知識、法規(guī)規(guī)則制度的培訓有偏差或者重大遺漏；2、虛假宣傳、夸大宣傳；3、回答客戶疑問的答案不正確；4、處理客戶投訴、辦理客戶各項業(yè)務辦理不及時、準確；5、網(wǎng)上交易故障時未能及時解決客戶下單問題；6、指導客戶時有誘導下單之嫌。風險管理要點1、培訓內(nèi)容至少要包括客戶禁止事項；2、加強培訓，提升客服人員素質(zhì)；3、對不能確定的問題，要求證后再向客戶傳達；4、及時處理客戶投訴及辦業(yè)務的要求；5、加強應急演練；6、指導客戶交易時，要說明個人意見，僅供參

16、考，入市結(jié)果自行承擔并揭示風險。（五）風控環(huán)節(jié)主要風險點1、對盤中滿倉操作、透支交易等風險隱患心存僥幸，沒有果斷平倉；2、在行情波動較大或處于不利狀態(tài)時無法順利平倉；3、對客戶強平后溝通不夠，導致客戶不滿使客戶流失；4、強平不當；手數(shù)不當、方向不當；5、客戶與公司因強行平倉而導致法律糾紛；風險管理要點1、交易過程中要進行風險實時監(jiān)控，監(jiān)控的重點是風險賬戶及臨近風險的賬戶、行情劇烈波動時的反向持倉、臨近調(diào)整期的持倉、大持倉；2、研發(fā)部加強行情研判，就中、長期走勢進行預測分析，及時發(fā)出風險提示；3、風控人員風險提示、風險通知、強平相結(jié)合；4、當客戶處于追加保證金狀態(tài)或強行平倉狀態(tài)時，要及時通知客戶

17、；5、若客戶保證金比率低于規(guī)定比例，必須堅決平倉，同時，要及時與客戶進行溝通，進行必要的解釋與說明；6、緊急情況，采取應急措施：列清單，決定次日是否采取集合總價強平，提前確定強平順序，果斷強平；7、加強培訓，使風控員提高強平水平。（六）結(jié)算環(huán)節(jié)主要風險點1、客戶保證金比率設(shè)置過小，行情波動較大時客戶保證金賬戶出現(xiàn)穿倉的風險；2、結(jié)算數(shù)據(jù)與交易所結(jié)算數(shù)據(jù)不一致；3、客戶出金或入金出現(xiàn)風險隱患；4、單人單崗，缺乏監(jiān)督、校驗機制；5、結(jié)算數(shù)據(jù)及其備份的遺失和損失。風險管理要點1、結(jié)合定性分析和定量分析方法優(yōu)勢，根據(jù)行情波動和市場狀況及時調(diào)整保證金比率；2、每日與交易所結(jié)算數(shù)據(jù)嚴格核對，務必準確一致；

18、3、做好財務、結(jié)算對賬工作；4、加強崗位間相互審核、監(jiān)督，人員定期輪崗；5、做好數(shù)據(jù)備份和保管工作。（七）財務環(huán)節(jié)主要風險點1、客戶資金來源不合法合規(guī)或涉及客戶洗錢；2、入金和出金與其它部門缺乏銜接；3、客戶保證金與資本金被挪用；4、財務賬簿與結(jié)算數(shù)據(jù)不一致；5、財務系統(tǒng)內(nèi)部管理缺陷和漏洞可能導致資金風險和法律風險；6、營業(yè)部私自開設(shè)銀行賬號；風險管理要點1、對入金要嚴格審核，并盡可能了解資金來源，禁止非結(jié)算賬戶出入金；2、不允許在途資金下單；3、嚴格審核出金；4、客戶保證金必須與自有資金分開、單獨開戶分別管理；5、嚴禁挪用客戶保證金及公司資本金；6、核對銀期轉(zhuǎn)賬余額并及時與結(jié)算部門核對財務數(shù)

19、據(jù)；7、營業(yè)部印章由總部管理。（八）居間人管理環(huán)節(jié)主要風險點1、表見代理：為招攬客戶，往往自稱公司員工；傭金機制；2、不當承諾、代客理財3、承擔全權(quán)委托責任、商業(yè)賄賂或者合謀侵害客戶權(quán)益責任：居間人的法律責任：居間人代客做單發(fā)生虧損，客戶狀告公司賠償，法院通常判定期貨公司對客戶虧損承擔一定比例的賠償責任。風險管理要點1、與客戶簽訂期貨經(jīng)紀合同時盡到提示義務，即明確公司、客戶、居間人三者關(guān)系，對居間人身份予以明示的，公司不承擔責任；2、加強居間人培訓，督促其遵守居間協(xié)議的約定。（九）技術(shù)環(huán)節(jié)主要風險點1、電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)因硬件或軟件的原因而出現(xiàn)故障；2、業(yè)務部門電腦系統(tǒng)出現(xiàn)故障；3、由于黑客入侵或內(nèi)部網(wǎng)絡泄密導致公司或客戶重要資料的泄露；4、設(shè)備設(shè)施、交易網(wǎng)絡異?；蛑袛啵瑢е驴蛻魺o法正常交易；5、各個部門相關(guān)備份數(shù)據(jù)的遺失；6、技術(shù)系統(tǒng)落后。風險管理要點1、制定各種制度以及標準來保護系統(tǒng)的高度安全機能，并按標準建立安全的管理、備份以及維修管理體制；2、定期對全公司的電腦系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)進行檢查、維護和升級；3、網(wǎng)上交易系統(tǒng)采取有效的身