專業(yè)能力測評分級培訓(xùn)大綱

1、專業(yè)能力測評·分級培訓(xùn)l 概述(1)宗旨對金融業(yè)從業(yè)人員的專業(yè)能力進(jìn)行鑒別、評估，有助于各金融機(jī)構(gòu)選才、育才和用才，從根本上提高從業(yè)者的專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)水平。具體有以下幾個(gè)方面的功效：1、為用人單位招聘或選拔人才，提供備選者專業(yè)知識、技術(shù)和能力等相關(guān)的信息。2、為被測評者本人，在制定職業(yè)發(fā)展和繼續(xù)教育規(guī)劃時(shí)，提供有用的信息和依據(jù)。3、為各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的考評、晉升、定級、定薪和獎(jiǎng)勵(lì)，提供較為充分且客觀的資料及信息。4、為有關(guān)機(jī)構(gòu)及其客戶，提供選擇或鑒別從業(yè)者專業(yè)水準(zhǔn)和執(zhí)業(yè)水平的科學(xué)標(biāo)準(zhǔn)。(2)程序制定測評標(biāo)準(zhǔn)劃分能力等級測評：筆試+面試+業(yè)績報(bào)告閱卷評分提供成績單或測評報(bào)告 (3)標(biāo)準(zhǔn)專

2、業(yè)能力標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)按不同專業(yè)崗位分別制定。根據(jù)各機(jī)構(gòu)的需求已推出：柜面人員、客戶經(jīng)理、信貸員、內(nèi)訓(xùn)師、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、會計(jì)結(jié)算、稽核審計(jì)、中后臺管理和信息科技等專業(yè)或管理崗位的專業(yè)測評及分級培訓(xùn)，今后還會陸續(xù)增加新的測評的崗位及培訓(xùn)項(xiàng)目。專業(yè)能力測評的一般標(biāo)準(zhǔn)，可以有個(gè)粗略的標(biāo)準(zhǔn)，但各專業(yè)崗位具體的測評標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)及委托測評的機(jī)構(gòu)共同來商定。(4)等級一般標(biāo)準(zhǔn)初級中級高級基本掌握從事本崗位工作所必需的基本理論、基礎(chǔ)知識和主要技能；能獨(dú)立完成本崗位的日常工作，按時(shí)保質(zhì)保量完成交辦的各項(xiàng)任務(wù)；有一定的語言表達(dá)、公關(guān)協(xié)調(diào)及內(nèi)部溝通的能力。較深入理解并掌握從事本崗位所必需的基本理論、基礎(chǔ)知識和主要技能；能獨(dú)立承辦相

3、對復(fù)雜的業(yè)務(wù)崗位工作，并具備一定的管理的組織能力，指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)其他成員完成相關(guān)的任務(wù)；有較強(qiáng)的文字、語言表達(dá)能力和公關(guān)能力；能夠在一個(gè)或多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域處理相關(guān)事務(wù)，為中高端客戶或大客戶提供“一攬子”的服務(wù)。通曉并掌握從事本崗位工作及相關(guān)業(yè)務(wù)的、較完整的理論和知識體系；具備較豐富銀行經(jīng)營管理的專業(yè)技能和工作經(jīng)驗(yàn)；能運(yùn)用有關(guān)政策法規(guī)和資源，解決各種復(fù)雜疑難的業(yè)務(wù)問題；指導(dǎo)中級及以下員工開展本部門（專業(yè)）的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，積極培養(yǎng)本部門（專業(yè)）的業(yè)務(wù)人才。(5)實(shí)施金融業(yè)員工專業(yè)能力測評工作，一般應(yīng)由社會上的專業(yè)機(jī)構(gòu)來承擔(dān)。明鴻極為重視此項(xiàng)工作，并取得了較大成績。如自2005年起，連續(xù)5年，為南京銀行提供了客戶

4、經(jīng)理（初級、中級）、信貸員（初級、中級）的編寫教材培訓(xùn)命題考試閱卷“一條龍”的培訓(xùn)和考試服務(wù)。此外，還受江蘇銀行各個(gè)分行、內(nèi)蒙古銀行、大連銀行、德州銀行、民泰銀行、吳江農(nóng)商行等數(shù)百家單位委托，開展客戶經(jīng)理（初級、中級）的分級培訓(xùn)及測評。客戶經(jīng)理分級培訓(xùn)及測評已成為明鴻的“拳頭產(chǎn)品”。（一）商業(yè)銀行基層員工持證上崗項(xiàng)目1、項(xiàng)目服務(wù)內(nèi)容及成果輸出項(xiàng)目主要服務(wù)內(nèi)容是協(xié)助商業(yè)銀行（農(nóng)信社）推動基層員工持證上崗工作，建立崗位認(rèn)證制度。（一）服務(wù)內(nèi)容序號項(xiàng)目具體內(nèi)容1編寫教材及題庫教材內(nèi)容緊扣崗位任職能力要求，針對每個(gè)崗位的任職資格要求設(shè)置綜合考核方式，建立分崗位筆試題庫、技能考試題庫、情景模擬題庫等，有

5、針對性地更新和豐富在線課程庫2混合式培訓(xùn)柜員、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任等崗位培訓(xùn)實(shí)施，基礎(chǔ)培訓(xùn)及強(qiáng)化培訓(xùn)相結(jié)合，面授培訓(xùn)及在線學(xué)習(xí)相結(jié)合3綜合考核全方位，多角度綜合性考核，筆試、面試、情景演練、行動學(xué)習(xí)等4建立崗位認(rèn)證制度將員工的晉升、調(diào)動、薪酬及培訓(xùn)結(jié)合起來，完善培訓(xùn)、考核、使用、待遇一體化運(yùn)行機(jī)制，健全考評制度，切實(shí)有效保證崗位任職資格質(zhì)量（二）輸出成果序號項(xiàng)目具體內(nèi)容1資料庫（1）教材。基層員工應(yīng)急事件處理操作手冊、柜員業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)手冊、大堂經(jīng)理業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)手冊等（2）題庫。企業(yè)文化題庫、柜員題庫、大堂經(jīng)理題庫等（3）在線課件2混合式培訓(xùn)培訓(xùn)方案、有效實(shí)施手段及后續(xù)跟蹤3綜合考核考核實(shí)施方案、

6、評價(jià)結(jié)果及補(bǔ)考4持證上崗頒發(fā)相關(guān)崗位持證上崗的管理規(guī)定2、整體方案項(xiàng)目界定：持證上崗是指商業(yè)銀行通過認(rèn)證考評，對具備一定業(yè)務(wù)知識、操作技能，并勝任相應(yīng)崗位工作的員工頒發(fā)上崗證書，員工憑上崗證書擔(dān)任工作崗位。項(xiàng)目對象：柜員、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等基層員工項(xiàng)目思路：依據(jù)成人學(xué)習(xí)的特點(diǎn)，學(xué)、練、考這三個(gè)環(huán)節(jié)缺一不可，互為支撐，能夠切實(shí)有效地保證崗位認(rèn)證制度的落地，確保崗位人員的專業(yè)知識水平及業(yè)務(wù)技能能力得到真正提升、符合任職要求。在學(xué)、練、考這三個(gè)重要環(huán)節(jié)的實(shí)施過程中，在線學(xué)習(xí)平臺作為重要的現(xiàn)代化的技術(shù)工具及手段，將全程支持在這三個(gè)環(huán)節(jié)中的各項(xiàng)工作的開展。在線學(xué)習(xí)平臺包含在線培訓(xùn)考試平臺、銀行業(yè)務(wù)仿

7、真訓(xùn)練平臺、移動學(xué)習(xí)平臺三個(gè)子模塊。根據(jù)本項(xiàng)目的需求，采用租賃的模式使用在線學(xué)習(xí)平臺，節(jié)省了自己購置軟硬件及運(yùn)維的成本。崗位認(rèn)證制度學(xué)練考培訓(xùn)學(xué)習(xí)面授在線行動學(xué)習(xí)教材、課件考核認(rèn)證技能操練模擬考試在線線下在線平臺（在線培訓(xùn)考試平臺、業(yè)務(wù)仿真訓(xùn)練平臺、移動學(xué)習(xí)平臺）訓(xùn)練題庫機(jī)考面試情景演練行動學(xué)習(xí)自學(xué)考試題庫項(xiàng)目時(shí)間進(jìn)度：根據(jù)項(xiàng)目要求，本項(xiàng)目總時(shí)間預(yù)計(jì)10個(gè)月，共分為5個(gè)階段。階段一(3個(gè)月)準(zhǔn)備工作平臺部署制度建立教材開發(fā)題庫建設(shè)階段五（2個(gè)月）分批分崗位考核階段四（1個(gè)月）自我練習(xí)階段三(2個(gè)月)面授輔導(dǎo)階段二(2個(gè)月)在線學(xué)習(xí)教材自學(xué)啟動及準(zhǔn)備l 現(xiàn)狀及需求調(diào)研l(wèi) 崗位認(rèn)證制度設(shè)計(jì)及確認(rèn)l

8、 在線平臺部署l 教材編撰l 題庫建設(shè)l 在線課件開發(fā)錄制l 分崗位、分批次完成考核l 項(xiàng)目總結(jié)l 先進(jìn)表彰員工自我練習(xí)l 技能操練l 考前復(fù)習(xí)l 模擬考試分崗位、分批次進(jìn)行面授培訓(xùn)員工根據(jù)崗位認(rèn)證制度相對應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)及考核辦法，利用在線平臺及相關(guān)教材進(jìn)行自學(xué)項(xiàng)目管理：成功的項(xiàng)目除了需要專業(yè)的知識服務(wù)、先進(jìn)的系統(tǒng)平臺、資深的項(xiàng)目成員等，還需要科學(xué)的項(xiàng)目管理。上海明鴻承諾將借鑒國際通行的PMP認(rèn)證體系中的項(xiàng)目管理方法論、工具及技術(shù)，投入經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目管理人員。（二）柜面人員技能測評及分級培訓(xùn)1、柜面人員技能測評標(biāo)準(zhǔn)及培訓(xùn)課程適用對象：本行的銀行柜員或其他相關(guān)人員銀行柜員，是指能利用銀行業(yè)務(wù)知識及技能

9、，從事銀行柜面和后臺賬務(wù)處理的操作人員。等級劃分：臨柜人員按照業(yè)務(wù)處理的權(quán)限不同分為：業(yè)務(wù)經(jīng)辦、主辦和主管三個(gè)崗位等級，或綜合柜員、授權(quán)柜員和綜合柜長三個(gè)等級。也有銀行按星級來劃分柜員的等級。柜員級別主要工作職責(zé)業(yè)務(wù)經(jīng)辦（綜合柜員）1辦理業(yè)務(wù)操作，確保對公、對私本外幣會計(jì)核算工作順利開展；2開立各類賬戶，做好賬戶維護(hù)，確保賬戶資料準(zhǔn)確、完整；3管理相關(guān)憑證、印章等，確保專人保管；4執(zhí)行現(xiàn)金管理制度和反洗錢有關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行。業(yè)務(wù)主辦（授權(quán)柜員）1對營業(yè)機(jī)構(gòu)的對公、對私業(yè)務(wù)操作進(jìn)行授權(quán)，確保柜員各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作及授權(quán)操作的正確性和合規(guī)性；2審核柜員開立的各類賬戶，檢查賬戶維護(hù)工作的正確性

10、，確保賬戶資料準(zhǔn)確、完整；3管理相關(guān)憑證、有價(jià)值品及重要物品等，確保專人保管；4執(zhí)行現(xiàn)金管理制度和反洗錢有關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行；5協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)管理人員做好內(nèi)控管理工作。業(yè)務(wù)主管（綜合柜長）1組織柜員完成營業(yè)室對公、對私本外幣會計(jì)核算，規(guī)范員工的操作，確保每日電腦賬務(wù)處理及時(shí)、正確；2管理各類業(yè)務(wù)憑證和辦公用品等，保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行；3落實(shí)授權(quán)管理，做好柜員業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督、檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并加以整改；4組織柜員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和技能培訓(xùn)，提高柜員業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要。測試內(nèi)容：測試內(nèi)容分為：業(yè)務(wù)知識（應(yīng)知）及操作技能（應(yīng)會）兩個(gè)部分。模塊項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)操作技能（應(yīng)會部分）1、手工點(diǎn)鈔標(biāo)準(zhǔn)：30

11、0張練功券3.0分鐘及格2.5分鐘良好2.0分鐘優(yōu)秀2、機(jī)器點(diǎn)鈔標(biāo)準(zhǔn)：50把練功券，含拆把、點(diǎn)數(shù)、扎把、蓋章4道工序完成時(shí)間：13.0分鐘及格11.0分鐘良好7.0分鐘優(yōu)秀3、珠算標(biāo)準(zhǔn)：加減法10道題，每題15個(gè)加減項(xiàng)，6070個(gè)數(shù)字（含小數(shù)點(diǎn)）10分鐘及格9.0分鐘良好8.0分鐘優(yōu)秀4、銀行單證珠算翻打標(biāo)準(zhǔn)：100張傳票，分5組，每組20張，按大小寫分別測評數(shù)字小寫：5.5分及格4.5分良好4.0分優(yōu)秀數(shù)字大寫：8.0分及格6.5分良好5.5分優(yōu)秀5、中文賬戶信息錄入標(biāo)準(zhǔn)：每分鐘輸入字?jǐn)?shù)，一般用五筆字型40個(gè)字及格55個(gè)字良好70個(gè)字優(yōu)秀6、小鍵盤數(shù)據(jù)輸入標(biāo)準(zhǔn)：每分鐘輸入的得分?jǐn)?shù)16分及格2

12、5分良好32分優(yōu)秀每條數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)得分=數(shù)字位數(shù)×0.1業(yè)務(wù)知識（應(yīng)知部分）筆試測試考試時(shí)間：120-150分鐘題型：判斷題、單選題、多選題、計(jì)算題、簡答題、案例分析題，其中實(shí)務(wù)題應(yīng)占一定比重。命題范圍應(yīng)及培訓(xùn)課程基本上一致。得分60分及格培訓(xùn)課程：模塊及級別課程名稱授課時(shí)間通用課程1.貨幣銀行基礎(chǔ)（通過中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試公共基礎(chǔ)科目考試并成績合格者，可免訓(xùn)、免試）2.銀行會計(jì)基礎(chǔ)3.會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)范4.柜面服務(wù)禮儀及待客技巧5.柜面營銷及客戶關(guān)系管理8天專業(yè)課程綜合柜員1.柜員職業(yè)道德及從業(yè)操守2.溝通技巧3.情緒管理和心理調(diào)節(jié)4.對公業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識5.個(gè)人業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

13、6.銀行卡業(yè)務(wù)知識7.中間業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識8.會計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范9.柜面營銷及服務(wù)技巧10.銀行法律基礎(chǔ)知識11.本外幣反假實(shí)務(wù)12.反洗錢業(yè)務(wù)知識8天授權(quán)柜員1.情緒調(diào)節(jié)及管理2.柜面語言藝術(shù)及溝通技巧3.團(tuán)隊(duì)精神及團(tuán)隊(duì)建設(shè)4.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理5.個(gè)人金融及理財(cái)業(yè)務(wù)6.銀行對公業(yè)務(wù)7.銀行法律專題（側(cè)重儲蓄業(yè)務(wù)）8.銀行賬務(wù)管理9.現(xiàn)金及出納管理10.反洗錢業(yè)務(wù)知識7.5天綜合柜長1.情緒調(diào)節(jié)及管理2.柜面語言藝術(shù)及溝通技巧3.團(tuán)隊(duì)精神及團(tuán)隊(duì)建設(shè)4.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理5.個(gè)人金融及理財(cái)業(yè)務(wù)6.銀行對公業(yè)務(wù)7.銀行法律專題（側(cè)重儲蓄業(yè)務(wù)）8.銀行賬務(wù)管理9.現(xiàn)金及出納管理10.反洗錢業(yè)務(wù)

14、知識9.5天2、銀行柜員（四級/中級）國家職業(yè)資格鑒定考試培訓(xùn)項(xiàng)目銀行柜員國家職業(yè)資格證書設(shè)定的等級有：四級、三級、二級和一級。該測評體系目前在上海的銀行系統(tǒng)內(nèi)推廣，全國其他地區(qū)的銀行亦逐步實(shí)施。·國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)·權(quán)威部門鑒定考試·銀行柜員國家職業(yè)資格證書項(xiàng)目背景：銀行柜員國家職業(yè)資格證書設(shè)定的等級有：四級、三級、二級和一級。2008年上海金融銀行系統(tǒng)作為試點(diǎn)開始組織該證書四級的鑒定考試，2009年1月起，已全面推進(jìn)這項(xiàng)工作。培訓(xùn)時(shí)間：10天培訓(xùn)地點(diǎn)：上海明鴻錦秋基地或委托單位所在地培訓(xùn)內(nèi)容：1.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守；2.會計(jì)管理、核算；3.賬戶管理；4.結(jié)算業(yè)務(wù)

15、；5.儲蓄業(yè)務(wù)；6.出納業(yè)務(wù)；7.反洗錢；8.其他業(yè)務(wù)銀行柜員（四級）國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（摘編）（上海市銀行同業(yè)公會供稿）1.概況1.1職業(yè)定義銀行柜員是指能利用金融業(yè)務(wù)知識和技能從事銀行柜面和后臺賬務(wù)處理的操作人員。1.2職業(yè)能力特征有一定的學(xué)習(xí)/表達(dá)/交流/溝通能力，能準(zhǔn)確而有目的地運(yùn)用數(shù)字進(jìn)行運(yùn)算，形體知覺/色覺感好，手指靈活性強(qiáng)，動作協(xié)調(diào)性高。1.3適用對象適合從事銀行柜面和后臺賬務(wù)處理的操作人員。1.4申報(bào)條件四級銀行柜員：具有中專(或高中)及以上的學(xué)歷，且從事銀行柜員工作一年以上者。2.工作要求銀行柜員（四級）“職業(yè)功能”及“工作內(nèi)容”一覽表職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求專業(yè)知識要求1.業(yè)務(wù)受

16、理1.受理及審校私人各項(xiàng)儲蓄業(yè)務(wù)2.受理及審校對公現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)3.受理及審校對公務(wù)4.受理各種結(jié)算票據(jù)5.受理憑證出售業(yè)務(wù)1、掌握柜面辦理私人儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)定和要求2、掌握受理對公現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的操作和控制流程3、掌握賬戶管理規(guī)定和開銷戶對私賬戶開銷戶流程4、掌握票據(jù)和業(yè)務(wù)憑證審核要點(diǎn)5、掌握人民幣、各類票據(jù)、客戶身份資料的防偽識別技能6. 熟練的點(diǎn)鈔技能1、各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)規(guī)定2、儲蓄業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例3、反洗錢規(guī)定4、現(xiàn)金、出納管理5、人民幣，各類票據(jù)、身份證明文件的識別方法2.業(yè)務(wù)處理1、處理對私儲蓄存取款業(yè)務(wù)、對公的現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)2、處理對公、對私賬戶開銷戶3. 辦理各種票據(jù)記賬、清分和傳遞4、簽發(fā)銀行

17、本匯票及填制業(yè)務(wù)相關(guān)憑證5、做好現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和管理工作1、掌握各種儲蓄業(yè)務(wù)開銷戶、記賬等操作流程2、掌握公司存取款業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)、賬戶開銷戶的賬務(wù)處理3. 掌握各種票據(jù)記賬、清分和傳遞等操作流程4、掌握現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和管理5、掌握憑證填制、賬薄登記的方法6、熟練操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)7、快速、準(zhǔn)確地完成數(shù)據(jù)錄入1、業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程2、銀行本、匯票及相關(guān)業(yè)務(wù)憑證填制方法3、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品使用規(guī)定4、會計(jì)憑證、賬簿使用規(guī)定3.政策應(yīng)用1、運(yùn)用銀行會計(jì)基本原理完成日中和日終的帳務(wù)處理工作2、運(yùn)用國家金融法規(guī)、方針、政策及制度，確保營運(yùn)正常、

18、安全1、掌握銀行會計(jì)基本原理2、掌握國家金融法規(guī)、方針、政策3、掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度1、會計(jì)原理2、銀行會計(jì)核算方法3、票據(jù)法4、支付結(jié)算辦法5、地方頒發(fā)的單項(xiàng)結(jié)算辦法6、賬戶管理辦法7、反洗錢法規(guī)8、儲蓄、出納制度4.計(jì)算機(jī)操作1、運(yùn)用本單位計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)完成日常工作2、運(yùn)用計(jì)算機(jī)進(jìn)行中英文打字1、熟悉本單位計(jì)算機(jī)操作系統(tǒng)2、熟練掌握中英文打字3、各項(xiàng)技能測試都能達(dá)到行業(yè)規(guī)定合格水平1、初級計(jì)算機(jī)知識2、本單位計(jì)算機(jī)操作手冊3、中文輸入法5.相關(guān)基礎(chǔ)知識1、商業(yè)銀行法2、金融企業(yè)會計(jì)制度3、金融業(yè)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)窗口達(dá)標(biāo)手冊3.鑒定模式銀行柜員(四級)鑒定分為理論知識和操作技能兩部分：31理論知

19、識：采用機(jī)考方式，鑒定時(shí)間60分鐘，鑒定題型：判斷題、單選題、多選題，其中實(shí)務(wù)題占20%32操作技能：考生必須參加3個(gè)項(xiàng)目考試，其中2個(gè)必考項(xiàng)目，即中文賬戶信息錄入、小寫傳票微機(jī)錄入（或小寫傳票珠算翻打）；另1個(gè)為選考項(xiàng)目，在括號內(nèi)3項(xiàng)（點(diǎn)鈔、大寫傳票錄入、大寫傳票珠算翻打）中任選一項(xiàng)。（三）客戶經(jīng)理分層培訓(xùn)系列課程客戶經(jīng)理的培訓(xùn)，要分層次，如初級、中級、高級等；分專業(yè)，如客戶經(jīng)理、對公客戶經(jīng)理、對私客戶經(jīng)理。及此相對應(yīng)，培訓(xùn)課程既有通用的課程，也有專業(yè)的課程。即使同一名稱的培訓(xùn)課程，其內(nèi)容深淺、范圍、大小、培訓(xùn)要求也不盡相同。因此，針對不同的培訓(xùn)對象及培訓(xùn)需求，特別對銀行客戶經(jīng)理崗位劃分層次

20、及專業(yè)方向，為銀行內(nèi)部測評、選拔及晉級提供客觀的依據(jù)，同時(shí)也可幫助個(gè)人制定完善的職業(yè)發(fā)展及培訓(xùn)規(guī)劃，從根本上提升銀行客戶經(jīng)理崗位從業(yè)者的專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)水準(zhǔn)。1、客戶經(jīng)理培訓(xùn)系列課程1-1客戶經(jīng)理（初級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專業(yè)基礎(chǔ)銀行會計(jì)基礎(chǔ)知識1商業(yè)銀行法律基礎(chǔ)知識1風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識1專業(yè)技能銀行服務(wù)禮儀及待客技巧0.5企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析1.5貸前調(diào)查方法及技巧1客戶經(jīng)理營銷方法及技巧1業(yè)務(wù)知識個(gè)人金融及理財(cái)業(yè)務(wù)1銀行信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)1票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)1國際業(yè)務(wù)基礎(chǔ)1實(shí)訓(xùn)營銷技能及話術(shù)實(shí)訓(xùn)晚上時(shí)間進(jìn)行客戶開發(fā)及維護(hù)情景演練授信調(diào)查綜合分析企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析案例討論銀行服務(wù)禮儀實(shí)訓(xùn)

21、1-2客戶經(jīng)理（中級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專業(yè)基礎(chǔ)銀行貸款中的法律問題1貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理1票據(jù)經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)防范1商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理1專業(yè)技能財(cái)務(wù)報(bào)表（會計(jì)舞弊）真假識別1.5貸前調(diào)查技術(shù)及貸款調(diào)查報(bào)告撰寫1客戶信用分析技巧1貸款的審查審批1貸后管理及問題貸款預(yù)警1客戶開發(fā)及維護(hù)技巧1銀行商務(wù)談判技巧及定價(jià)策略1客戶經(jīng)理制：組織、管理0.5團(tuán)隊(duì)建設(shè)及團(tuán)隊(duì)營銷0.5業(yè)務(wù)知識公司銀行業(yè)務(wù)：產(chǎn)品、營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制1零售銀行業(yè)務(wù)：產(chǎn)品、營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制1個(gè)人理財(cái)及財(cái)富管理業(yè)務(wù)：產(chǎn)品、營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制1機(jī)構(gòu)(同業(yè))金融交易業(yè)務(wù)產(chǎn)品及營銷1中間業(yè)務(wù)及投資銀行業(yè)務(wù)拓展1實(shí)訓(xùn)營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練（分組演練，

22、模擬營銷場景）晚上時(shí)間進(jìn)行對公產(chǎn)品組合營銷、交叉營銷案例討論大客戶營銷策劃（方案討論）企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表大案例分析（含真假識別）借款法律風(fēng)險(xiǎn)案例討論個(gè)人信貸產(chǎn)品組合營銷案例討論個(gè)人理財(cái)方案策劃理財(cái)策劃書撰寫1-3客戶經(jīng)理（高級）培訓(xùn)系列課程序號課程名稱授課時(shí)間（天）專業(yè)基礎(chǔ)貸款組合管理1商業(yè)銀行內(nèi)部控制1銀行貸款法律實(shí)務(wù)1資產(chǎn)證券的原理及應(yīng)用1利率市場化及貸款定價(jià)1專業(yè)技能財(cái)務(wù)報(bào)表（會計(jì)舞弊）真假識別方法及技巧1貸款質(zhì)量財(cái)務(wù)分析（重點(diǎn)：現(xiàn)金流量分析）1.5貸款質(zhì)量擔(dān)保分析及非財(cái)務(wù)因素分析1項(xiàng)目貸款評估技術(shù)1卓越的服務(wù)及營銷技巧1借款企業(yè)行業(yè)分析及其在授信業(yè)務(wù)中的應(yīng)用1大客戶（含集團(tuán)客戶、機(jī)構(gòu)客戶）業(yè)

23、務(wù)拓展及營銷技巧1客戶經(jīng)理的業(yè)績考評及激勵(lì)機(jī)制1客戶整體金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)1.5個(gè)人金融、消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新1銀行間市場債券交易業(yè)務(wù)1供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)1商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)（含同業(yè)業(yè)務(wù)）1商業(yè)銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)1商業(yè)銀行企業(yè)理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)1商業(yè)銀行貴金屬業(yè)務(wù)1私人銀行和財(cái)富管理1國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品、服務(wù)、交易、營銷1管理能力當(dāng)前國際政治經(jīng)濟(jì)形勢及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)分析0.5高效能人士的7個(gè)習(xí)慣0.5卓越領(lǐng)導(dǎo)的管理藝術(shù)0.5團(tuán)隊(duì)精神和團(tuán)隊(duì)建設(shè)0.5商業(yè)銀行經(jīng)營及管理1實(shí)訓(xùn)公司客戶整體金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)晚上時(shí)間進(jìn)行現(xiàn)金流分析及授信風(fēng)險(xiǎn)判斷案例討論行業(yè)分析、行業(yè)投向討論客戶價(jià)值、貢獻(xiàn)度、風(fēng)險(xiǎn)識別及管理案例討論私人客戶整

24、體理財(cái)方案設(shè)計(jì)私人客戶營銷沙盤演練顧問式營銷技巧訓(xùn)練高端客戶話術(shù)溝通演練2.對公客戶經(jīng)理培訓(xùn)系列課程2-1對公客戶經(jīng)理（初級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專業(yè)基礎(chǔ)銀行法律基礎(chǔ)（重點(diǎn)：合同法、擔(dān)保法、物權(quán)法）1貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)2票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)1專業(yè)技能企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析2貸前調(diào)查技術(shù)及貸款調(diào)查報(bào)告撰寫0.5銀行營銷：理念、方法、技巧2對公業(yè)務(wù)營銷技能提升實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練1情緒管理和心理調(diào)適1銀行客戶經(jīng)理形象塑造及溝通技巧（含實(shí)訓(xùn)）1業(yè)務(wù)知識公司業(yè)務(wù)概述1國際業(yè)務(wù)基礎(chǔ)0.5中間業(yè)務(wù)概述0.5實(shí)訓(xùn)授信調(diào)查綜合分析晚上時(shí)間進(jìn)行企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析案例討論商務(wù)禮儀實(shí)訓(xùn)營銷技能及話術(shù)實(shí)訓(xùn)客戶開發(fā)維護(hù)情景演練2

25、-2對公客戶經(jīng)理（中級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專業(yè)基礎(chǔ)銀行貸款中的法律問題1貸款管理新辦法1票據(jù)經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)防范1信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理1專業(yè)技能客戶信用分析及信用評級1財(cái)務(wù)報(bào)告（會計(jì)信息）真假識別技巧1銀行對公業(yè)務(wù)的營銷技能實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練1銀行商務(wù)談判及定價(jià)策略1銀行市場細(xì)分及差異化營銷1“沖日均”攬存的新招數(shù)1客戶開發(fā)及維護(hù)技巧1業(yè)務(wù)知識中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營銷1供應(yīng)鏈融資原理及實(shí)務(wù)1貸款審查及審批1不良催收、資產(chǎn)保全實(shí)務(wù)0.5貸后管理及問題貸款的預(yù)警1實(shí)訓(xùn)對公業(yè)務(wù)營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練（分組演練，模擬營銷場景）晚上時(shí)間進(jìn)行對公產(chǎn)品組合營銷、交叉營銷案例討論大客戶營銷策劃（方案討論）企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表大案例分

26、析（含真假識別）借款法律風(fēng)險(xiǎn)案例討論2-3對公客戶經(jīng)理（高級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專題當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢及熱點(diǎn)分析0.5上海自貿(mào)區(qū)對銀行業(yè)的影響0.5大數(shù)據(jù)時(shí)代的銀行業(yè)1商業(yè)銀行如何應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融1利率市場化條件下，銀行產(chǎn)品定價(jià)1對公業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)及創(chuàng)新1貸款組合管理0.5項(xiàng)目貸款評估技術(shù)2借款企業(yè)的行業(yè)分析及其在授信業(yè)務(wù)中的應(yīng)用1國際業(yè)務(wù)：產(chǎn)品、服務(wù)、交易、營銷1大宗商品貿(mào)易融資實(shí)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范1資產(chǎn)保全、不良貸款清收及責(zé)任認(rèn)定1大客戶（含集團(tuán)客戶、機(jī)構(gòu)客戶）業(yè)務(wù)拓展及營銷技巧1九型人格銷售攻心術(shù)1投資銀行業(yè)務(wù)（若干專題）1商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)（含同業(yè)業(yè)務(wù)）1銀行間市場債券交易業(yè)

27、務(wù)1公司現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)0.5供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)防范1信貸資產(chǎn)證券化原理及實(shí)務(wù)1企業(yè)理財(cái)咨詢和財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)1實(shí)訓(xùn)公司客戶整體金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)利用晚上時(shí)間行業(yè)分析、行業(yè)投向討論現(xiàn)金流分析及授信風(fēng)險(xiǎn)判斷案例討論客戶價(jià)值、貢獻(xiàn)度、風(fēng)險(xiǎn)識別及管理案例討論3.對私客戶經(jīng)理培訓(xùn)系列課程3-1對私客戶經(jīng)理（初級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專業(yè)基礎(chǔ)金融基礎(chǔ)知識1會計(jì)基礎(chǔ)知識（重點(diǎn)：財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析）1銀行法律基礎(chǔ)1稅務(wù)基礎(chǔ)知識1專業(yè)技能個(gè)人客戶服務(wù)流程及規(guī)范 1銀行對私客戶營銷理念及方法1個(gè)人貸款營銷1個(gè)人征信概述1對私客戶經(jīng)理銷售能力提升1對私客戶經(jīng)理職業(yè)化及陽光心態(tài)塑造1對私客戶經(jīng)理服務(wù)禮儀及

28、待客技巧1業(yè)務(wù)知識商業(yè)銀行發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性0.5個(gè)人財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)（原理、方法、工具）1個(gè)人信貸業(yè)務(wù)1“沖日均”攬存業(yè)務(wù)新招數(shù)1個(gè)人代收代付業(yè)務(wù)0.5個(gè)人外匯業(yè)務(wù)0.5銀行卡業(yè)務(wù)及營銷0.5個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)0.5個(gè)人信貸風(fēng)險(xiǎn)防范和相關(guān)法規(guī)1實(shí)訓(xùn)商務(wù)禮儀實(shí)訓(xùn)利用晚上進(jìn)行營銷技能及話術(shù)實(shí)訓(xùn)客戶開發(fā)及維護(hù)情景演練個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表分析、案例討論個(gè)人征信案例分析3-2對私客戶經(jīng)理（中級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）基礎(chǔ)知識個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢1個(gè)人貸款管理暫行辦法的解讀及執(zhí)行1個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的科技應(yīng)用1個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展的最新趨勢1及個(gè)人理財(cái)相關(guān)的法律法規(guī)1專業(yè)技能商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的組織、管

29、理1商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法*解讀及執(zhí)行1個(gè)人理財(cái)籌劃(包括投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理及保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育規(guī)劃等)1理財(cái)策劃書的構(gòu)成和方案撰寫1商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的市場營銷策略（含目標(biāo)客戶定位、篩選，有效溝通技巧，客戶關(guān)系管理等）1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理1個(gè)人貸款產(chǎn)品開發(fā)1個(gè)人信貸產(chǎn)品營銷策略及客戶關(guān)系管理1個(gè)人信用評估及模型介紹1個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理1銀行信用卡營銷策略1個(gè)人貸款客戶價(jià)值提升及管理1客戶投資心理學(xué)1客戶業(yè)務(wù)拓展及營銷技巧1正視自我，重塑形象銀行員工職場心態(tài)調(diào)節(jié)及情緒調(diào)節(jié)1業(yè)務(wù)知識個(gè)人金融及理財(cái)業(yè)務(wù)1理財(cái)市場的產(chǎn)品及選擇1銀行理財(cái)產(chǎn)品糾紛處置及金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)1

30、個(gè)人貸款流程及操作實(shí)務(wù)1個(gè)人貸款的貸后管理1個(gè)人貸款回收戰(zhàn)略及戰(zhàn)術(shù)1實(shí)訓(xùn)對私業(yè)務(wù)營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練利用晚上進(jìn)行個(gè)人理財(cái)方案策劃金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)案例分析個(gè)人信貸產(chǎn)品組合營銷案例討論理財(cái)策劃書撰寫3-3對私客戶經(jīng)理（高級）培訓(xùn)系列課程模塊課程名稱授課時(shí)間（天）專題當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢及熱點(diǎn)分析1上海自貿(mào)區(qū)對銀行業(yè)的影響0.5大數(shù)據(jù)時(shí)代的銀行業(yè)1商業(yè)銀行如何應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融1利率市場化條件下，銀行產(chǎn)品定價(jià)1商業(yè)銀行如何發(fā)展消費(fèi)金融1如何推動銀行理財(cái)業(yè)務(wù)向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型1商業(yè)銀行如何開展財(cái)富管理和私人銀行業(yè)務(wù)1商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法*解讀及執(zhí)行1商業(yè)銀行大資管時(shí)代：發(fā)展戰(zhàn)略、人才準(zhǔn)備1私人銀行財(cái)富顧問

31、：角色定位、崗位設(shè)置、市場研究、產(chǎn)品組合1商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)1凈值型理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)、盈利模式1建立理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度的初衷和深意1多元化資產(chǎn)組合及管理藝術(shù)1私人咨詢顧問的市場戰(zhàn)略1第三方理財(cái)?shù)呐d起及發(fā)展前景1奢侈品鑒賞及投資1精細(xì)化的客戶營銷1銀行高端客戶營銷心理學(xué)1高端客戶關(guān)系管理及差異化服務(wù)1營銷團(tuán)隊(duì)協(xié)作及管理0.5時(shí)間及任務(wù)管理0.5員工心態(tài)管理和員工激勵(lì)1實(shí)訓(xùn)私人客戶整體理財(cái)方案設(shè)計(jì)利用晚上進(jìn)行顧問式營銷技巧訓(xùn)練私人客戶營銷沙盤演練高端客戶話術(shù)溝通演練商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法小組討論客戶價(jià)值、貢獻(xiàn)度、風(fēng)險(xiǎn)識別及管理案例討論（四）信貸員分級培訓(xùn)系列課程1、信貸員（初級、中級）培訓(xùn)

32、系列課程級別序號課程名稱授課時(shí)間（天）初級1授信調(diào)查0.52財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析1.53客戶信用分析及調(diào)查報(bào)告撰寫14貸款業(yè)務(wù)及貸款營銷15貸款管理專題(1)貸款流程(2)貸款文件制作(3)貸后管理(4)貸款質(zhì)量控制(5)貸款五級分類(6)小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)26銀行貸款法律實(shí)務(wù)1中級1客戶信用分析及信用評級1.52財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾、操縱及識別方法13貸款定價(jià)0.54貸款組合管理0.55貸款決策及審批0.56貸款項(xiàng)目評估基礎(chǔ)17票據(jù)經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)防范0.58資產(chǎn)保全及不良資產(chǎn)催收0.59授信業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理（結(jié)合典型案例分析）110貸款管理前沿課題(1)授信業(yè)務(wù)創(chuàng)新(2)銀團(tuán)貸款(3)信貸資產(chǎn)證券化(4)大客

33、戶（集團(tuán)公司）、關(guān)聯(lián)客戶貸款(5)授信業(yè)務(wù)整體服務(wù)方案設(shè)計(jì)（結(jié)合典型案例）(6)宏觀調(diào)控，經(jīng)濟(jì)周期及行業(yè)分析2-32、新任信貸員崗前培訓(xùn)系列課程為配合做好銀行業(yè)未來信貸人員的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)信貸隊(duì)伍建設(shè)，更好地滿足金融事業(yè)快速發(fā)展的需要，設(shè)置如下課程：序號課程名稱授課時(shí)間（天）1商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識（包括貸款“三查”、貸款分類及檔案管理等）22銀行服務(wù)禮儀及待客技巧（含實(shí)訓(xùn)）23銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識14團(tuán)隊(duì)建設(shè)及團(tuán)隊(duì)協(xié)作15銀行市場營銷知識16銀行法律基礎(chǔ)知識17貸款新規(guī)：“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹及執(zhí)行13、信貸員持證上崗考前培訓(xùn)系列課程為配合做好銀行業(yè)未來信貸人員培訓(xùn)工作規(guī)劃，加強(qiáng)信貸隊(duì)伍

34、建設(shè)，更好地滿足農(nóng)村經(jīng)濟(jì)金融工作快速發(fā)展的需要，設(shè)置如下課程：序號課程名稱授課時(shí)間（天）1當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)分析0.52信貸視角下企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析23商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識14商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)（結(jié)合貸款新規(guī)：“三辦一引”）1.55銀行負(fù)債業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)16商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)0.57貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（重點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）1.58銀行貸款中的法律問題1（五）內(nèi)訓(xùn)師分階段、分方向培養(yǎng)系列課程明鴻的做法·特色三段培訓(xùn)：通用課程+專業(yè)課程+教學(xué)實(shí)踐分專業(yè)（方向） · 導(dǎo)師帶教1、三項(xiàng)目標(biāo)本項(xiàng)目完成三項(xiàng)目標(biāo)：Ø 選拔出一定數(shù)量的內(nèi)訓(xùn)師，作為培養(yǎng)對象

35、16; 組織實(shí)施內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)Ø 全面搭建內(nèi)訓(xùn)師管理制度體系2、七個(gè)專業(yè)條線按7個(gè)專業(yè)條線，即計(jì)劃財(cái)務(wù)、運(yùn)營管理（一/二）、市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)，組織實(shí)施培訓(xùn)，并分別固化2門專業(yè)課件資料。其中，運(yùn)營管理專業(yè)條線，要面對眾多網(wǎng)點(diǎn)及柜員，培訓(xùn)面寬、量大，且有兩類不同培訓(xùn)課程：一類是臨柜業(yè)務(wù)、會計(jì)結(jié)算等業(yè)務(wù)知識、技能實(shí)操類課程；另一類是網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)、儀容禮儀等偏重于形體、語言訓(xùn)練類的課程。因此，有必要將運(yùn)營管理專業(yè)條線，進(jìn)一步分為“運(yùn)營管理（一）”和“運(yùn)營管理（二）”兩個(gè)專業(yè)條線。3、三段培訓(xùn)：通用課程+專業(yè)課程+實(shí)踐環(huán)節(jié)通用課程，主要內(nèi)容為幫助各條線參訓(xùn)人員熟悉各種教學(xué)方法和技巧，掌握課

36、程設(shè)計(jì)及開發(fā)、教案設(shè)計(jì)、課堂呈現(xiàn)、表達(dá)技巧等知識和能力。專業(yè)課程，即為各專業(yè)條線分別設(shè)置的課程。通過培訓(xùn)，使參訓(xùn)人員初步掌握該專業(yè)條線的基礎(chǔ)知識和專業(yè)技能。實(shí)踐環(huán)節(jié)，除通用課程和專業(yè)課程中的互動、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容外，還專門安排2天時(shí)間，讓每個(gè)參訓(xùn)人員準(zhǔn)備教案、制作PPT，并試講半個(gè)小時(shí)。每位候選內(nèi)訓(xùn)師，除主修一個(gè)專業(yè)（方向）外，還可輔修1-2專業(yè)（方向）。及此同時(shí)，只要時(shí)間不沖突，參訓(xùn)人員還可選修其他條線的若干門專業(yè)課程。以上關(guān)于增加輔修專業(yè)（方向）和選修其他專業(yè)課程的安排，系基于以下兩個(gè)方面的考慮：一是這些專業(yè)課程及授課老師，均是明鴻的精品課程和優(yōu)秀老師，讓更多人去聽課，旨在充分利用這部分優(yōu)質(zhì)的教學(xué)

37、資源，同時(shí)也降低了培訓(xùn)成本；二是即便是專業(yè)課程，部分內(nèi)容有一定的通用性，至少在教學(xué)方法、授課技巧上是通用的，可以廣為借鑒的。讓參訓(xùn)人員多聽點(diǎn)課，多觀摩、多借鑒，何樂而不為？4、使用教材課程、教材和教師，是培訓(xùn)的三大要素。有教材，培訓(xùn)才有章法、規(guī)范，講課有遵循，有好的“腳本”，復(fù)習(xí)、考試有依據(jù)。有教材，也是節(jié)約培訓(xùn)時(shí)間和成本最好的辦法。因?yàn)橛辛私滩模處熆梢陨僦v、精講，其他內(nèi)容讓學(xué)員去自學(xué)。有的課程可以不集中面授，而指定一本教材，由學(xué)員自學(xué)。為檢查自學(xué)的成績，舉辦一場考試就是。本項(xiàng)目的培訓(xùn)教材，有兩個(gè)層面：一是指定教材，即通用課程和各專業(yè)方向，均發(fā)2本基本的教材；二是由學(xué)員自由選讀的教材。前者指

38、定，人人必備，后者自選，引導(dǎo)鼓勵(lì)。教材的來源，一是自編，明鴻有較強(qiáng)的編書、出書的能力；二是外購。5、引導(dǎo)讀書及自學(xué) 給學(xué)生“一杯水”，老師要有“一桶水”。 內(nèi)訓(xùn)師的培養(yǎng)，要十分強(qiáng)調(diào)內(nèi)訓(xùn)師讀書的習(xí)慣和自學(xué)能力。增加面授的課程及時(shí)間，受培訓(xùn)總時(shí)間及成本所限制。而且，每個(gè)專業(yè)條線的專業(yè)課程受訓(xùn)學(xué)員人數(shù)相對較少，安排較多面授時(shí)間，經(jīng)濟(jì)上不太劃算。但引導(dǎo)學(xué)員自學(xué)，則潛力很大，也是現(xiàn)實(shí)、可行的辦法。一個(gè)專業(yè)條線，要掌握的理論知識和專業(yè)技能，面很寬，量很大，唯有讀書、自學(xué)才有可能。本項(xiàng)目每個(gè)專業(yè)條線的培訓(xùn)，共安排6天時(shí)間，其中集中面授僅2天，其余4天安排自學(xué)、作業(yè)、討論等，較好地解決了上述的矛盾。本項(xiàng)目培訓(xùn)

39、，對通用課程和專業(yè)課程，均指定兩本基礎(chǔ)性的教材，主要供參訓(xùn)人員自學(xué)。同時(shí)，還為每個(gè)專業(yè)方向提供一份20本專業(yè)書籍的目錄。由參訓(xùn)人員自由選購、閱讀。導(dǎo)師將指導(dǎo)參訓(xùn)人員讀什么書，如何讀書，又如何在講課中加以應(yīng)用。6、強(qiáng)調(diào)實(shí)踐實(shí)踐環(huán)節(jié)，對內(nèi)訓(xùn)師的培養(yǎng)，地位十分重要。這是因?yàn)?，課程設(shè)計(jì)、教案編制、教學(xué)組織，以致授課方法及技巧，均是應(yīng)用性、實(shí)踐性很強(qiáng)的活動，單聽聽課是不行的，一定要看人家怎樣做（觀摩），然后，自己再試著做（教案編寫、課件制作、教學(xué)實(shí)習(xí)等）。一位合格的內(nèi)訓(xùn)師，不在于參加了什么培訓(xùn)，或培訓(xùn)了多少天，而在于做、在于講，會講課了，且講好了，受到學(xué)員的歡迎，就是合格或稱職的內(nèi)訓(xùn)師。實(shí)踐環(huán)節(jié)，在通用

40、課程和專業(yè)課程教學(xué)中，均要強(qiáng)調(diào)，要有所體現(xiàn)和安排。另外專門安排每人試講30分鐘課，十分必要。7、進(jìn)階培養(yǎng) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)除了專業(yè)條線外，還應(yīng)區(qū)分初、中、高不同的層級。不同層級的內(nèi)訓(xùn)師，其培訓(xùn)的內(nèi)容及廣度、深度應(yīng)有所區(qū)別，培訓(xùn)方法也不盡相同。本項(xiàng)目培訓(xùn)，應(yīng)定位于：初級內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)。因此，無論是通用課程或?qū)I(yè)課程，不必追求“高大上”，應(yīng)以基礎(chǔ)性、實(shí)用性為主。相應(yīng)地，教學(xué)方法從面授起步，多方面引導(dǎo)；培訓(xùn)時(shí)間，不宜過長，如專業(yè)條線面授課程安排兩天時(shí)間，更多的內(nèi)容，留到中級、高級階段去講授、進(jìn)修。也就是說，本輪培訓(xùn)，應(yīng)考慮到及中、高級培訓(xùn)的銜接問題，為學(xué)員的進(jìn)階打下基礎(chǔ)，騰出空間。進(jìn)階培養(yǎng)，人數(shù)少但要求高，培

41、訓(xùn)方式宜更多采用培養(yǎng)研究生“一對一”、“一對幾”帶教方式，小班上課。內(nèi)訓(xùn)師進(jìn)階，更應(yīng)強(qiáng)調(diào)學(xué)員讀書，即自學(xué)和有針對性的進(jìn)修方式。在內(nèi)訓(xùn)師管理制度設(shè)計(jì)中，充實(shí)進(jìn)階培養(yǎng)的內(nèi)容。8、全過程、全方位、立體式服務(wù)全過程服務(wù)，指本項(xiàng)目的工作，不限于培訓(xùn)的幾十天時(shí)間內(nèi)。除前期的溝通、調(diào)研外，更重要的是培訓(xùn)后的跟蹤服務(wù)。明鴻承諾：在內(nèi)訓(xùn)師進(jìn)修、教材編寫方面的優(yōu)惠和進(jìn)一步合作。全方位，指該項(xiàng)目不僅僅提供培訓(xùn)課程，還包括教材編寫、PPT資料、方案策劃、制度設(shè)計(jì)的方面的服務(wù)。立體式，指該項(xiàng)目服務(wù)方式或手段的多樣化。例如各種資料，既要有書面即紙質(zhì)的，還要有電子文本，包括視頻、錄像、錄音資料等。附件 項(xiàng)目實(shí)施安排一、面試

42、選拔具體內(nèi)容：調(diào)研規(guī)劃、制定標(biāo)準(zhǔn)、組織選拔、建立制度二、通用課程模塊課程名稱集中授課1.銀行培訓(xùn)及內(nèi)訓(xùn)師隊(duì)伍建設(shè)2.培訓(xùn)課程設(shè)計(jì)及開發(fā)3.培訓(xùn)授課方法和技巧4.如何提升培訓(xùn)技能（偏重練習(xí)、實(shí)訓(xùn)）5.內(nèi)訓(xùn)師職業(yè)形象和氣質(zhì)打造（含銀行服務(wù)禮儀實(shí)訓(xùn)）6.內(nèi)訓(xùn)師口才演說技能訓(xùn)練7.培訓(xùn)游戲、情景演練和自我修煉8.現(xiàn)代化信息技術(shù)在培訓(xùn)中的運(yùn)用（含文獻(xiàn)索引、網(wǎng)絡(luò)搜索、視頻、動畫、PPT制作等）9.銀行培訓(xùn)組織及管理10.實(shí)訓(xùn)示范課：銀行營銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練要點(diǎn)及技巧實(shí)訓(xùn)、作業(yè)、討論1.作業(yè)或討論：編制XX銀行年度培訓(xùn)計(jì)劃（提綱）2.作業(yè)或討論：編制XX銀行課程（或培訓(xùn)工具）設(shè)計(jì)方案(提綱)3.演講及口才訓(xùn)練4.禮

43、儀實(shí)訓(xùn)、禮儀表演排練（10人一組、編排15分鐘節(jié)目）5.口才演說比賽熱身、預(yù)演三、專業(yè)課程模塊課程名稱（一）計(jì)劃財(cái)務(wù)方向集中授課1.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理2.商業(yè)銀行資金管理（資金運(yùn)用、定價(jià)，資金交易產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)控制）3.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理4.商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理5.商業(yè)銀行成本費(fèi)用管理6.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析7.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理8.中國稅制和納稅實(shí)務(wù)、稅收籌劃作業(yè)、案例討論1.作業(yè)：商業(yè)銀行頭寸匡算2.作業(yè)：銀行成本、費(fèi)用核算3.案例討論：如何制訂銀行年度財(cái)務(wù)預(yù)算（大綱）4.案例分析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（二）信貸業(yè)務(wù)方向集中授課1. 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析2. 貸款調(diào)查技術(shù)（含“軟信息”調(diào)查）3. 貸款

44、管理基礎(chǔ)4. 貸款新規(guī)：“三個(gè)辦法一個(gè)指引”5. 貸款業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理6. 不良貸款處置和不良催收、資產(chǎn)保全作業(yè)、案例討論1. 作業(yè)：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析（不同行業(yè)及規(guī)模的財(cái)務(wù)報(bào)表、會計(jì)舞弊和真假識別）2. 報(bào)告撰寫：貸款調(diào)查報(bào)告撰寫3. 模擬貸審會（10人一組），練習(xí)貸款審查審批業(yè)務(wù)4. 案例討論：貸款違約風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對及處置（三）運(yùn)營管理方向（1）會計(jì)結(jié)算集中授課1. 商業(yè)銀行會計(jì)實(shí)務(wù)2. 票據(jù)基礎(chǔ)知識及風(fēng)險(xiǎn)防范3. 商業(yè)銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)4. 新會計(jì)準(zhǔn)則解讀及執(zhí)行5. 會計(jì)內(nèi)部控制6. 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)及防范實(shí)務(wù)作業(yè)、案例討論1. 作業(yè)：銀行會計(jì)業(yè)務(wù)分錄和試算平衡表編制2. 作業(yè)：柜面基本業(yè)務(wù)核算

45、3. 案例討論：支付結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)和犯罪案件4. 案例討論：柜面操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析（三）運(yùn)營管理方向（2）網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)集中授課1. 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型和服務(wù)能力提升2. 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理3. 網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)禮儀和待客技巧（含實(shí)訓(xùn)）4. 柜面營銷方法及技巧5. 大堂經(jīng)理的一天（含實(shí)訓(xùn)）6. 客戶投訴處理流程和應(yīng)對技巧7. 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件處置及風(fēng)險(xiǎn)防范作業(yè)、案例討論1. 實(shí)訓(xùn)：員工服務(wù)禮儀實(shí)訓(xùn)（重點(diǎn)）2. 實(shí)訓(xùn)：網(wǎng)店服務(wù)情況演練3. 案例討論：客戶投訴處理4. 案例討論：營業(yè)網(wǎng)店突發(fā)事件處理技巧（四）市場營銷方向集中授課1. 銀行營銷：理念、方法、技巧2. 銀行市場細(xì)分及市場定位3. 銀行客戶關(guān)系管理實(shí)務(wù)（含CRM

46、系統(tǒng)實(shí)施及應(yīng)用）4. 銀行營銷策略組合5. 團(tuán)隊(duì)建設(shè)及團(tuán)隊(duì)營銷6. 商業(yè)銀行營銷策略7. 大客戶營銷策略及技巧8. 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)作業(yè)、案例討論1. 方案設(shè)計(jì)：某產(chǎn)品營銷方案設(shè)計(jì)（以小組范圍組織，粗略或提綱式方案）2. 方案設(shè)計(jì)：某企業(yè)整體金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)（以小組范圍組織，粗略或提綱式方案）3. 練習(xí)：營銷沙盤演練4. 案例分析：銀行營銷策略綜合應(yīng)用（五）風(fēng)險(xiǎn)管理方向集中授課1. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制2. 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理3. 授信業(yè)務(wù)及信用風(fēng)險(xiǎn)4. 市場風(fēng)險(xiǎn)誘因及防范5. 操作風(fēng)險(xiǎn)：識別、控制6. 銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全技術(shù)及風(fēng)險(xiǎn)管理7. 銀行案件防控長效機(jī)制及執(zhí)行力建設(shè)作業(yè)、案例討論1. 作

47、業(yè)：編制XX銀行XX風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范預(yù)案2. 討論：中小銀行如何做好中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制3. 討論：大數(shù)據(jù)時(shí)代，如何防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)4. 案例討論：信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析（六）法律合規(guī)方向集中授課1. 銀行法律基礎(chǔ)知識2. 銀行法律事務(wù)組織及管理3. 貸款中的法律問題研究4. 法律糾紛處置和法律風(fēng)險(xiǎn)防范5. 銀監(jiān)會商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引解讀及執(zhí)行6. 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：識別、評估及控制7. 如何構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系8. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理作業(yè)、案例討論1. 案例討論：銀行案件分析及探討2. 作業(yè)：法律文書撰寫3. 小論文：內(nèi)控提升品質(zhì)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值4. 章程制定：XX銀行法律合規(guī)部

48、的崗位職責(zé)（提綱）四、教學(xué)實(shí)踐具體內(nèi)容：觀摩授課、點(diǎn)評、選題、備課、制作PPT、試講五、考試考核具體內(nèi)容：筆試、技能測評、培訓(xùn)表現(xiàn)六、制度設(shè)計(jì)具體內(nèi)容：XX銀行內(nèi)訓(xùn)師管理辦法七、評估、總結(jié)具體內(nèi)容：禮儀匯演、PPT制作賽、課件評優(yōu)、口才演講比賽、總結(jié)大會、頒獎(jiǎng)典禮 提交內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)成果評估表、內(nèi)訓(xùn)師常用教學(xué)工具包、項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告八、后期跟蹤、服務(wù)具體內(nèi)容：遠(yuǎn)程指導(dǎo)、進(jìn)階培訓(xùn)、課程進(jìn)修、以訓(xùn)帶教、教材編寫（六）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（初級、中級）培訓(xùn)系列課程級別序號課程名稱授課時(shí)間（天）初級1商業(yè)銀行內(nèi)部控制12風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識13巴塞爾協(xié)議及商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展0.54全面風(fēng)險(xiǎn)管理：理念、方法、工具及組織架構(gòu)1

49、5信用風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)16操作風(fēng)險(xiǎn)：識別、控制17市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)18金融犯罪及突發(fā)事件處置典型案件分析0.59商業(yè)銀行法律基礎(chǔ)1中級1商業(yè)銀行內(nèi)部控制診斷及設(shè)計(jì)12商業(yè)銀行審計(jì)（稽核）基礎(chǔ)知識13風(fēng)險(xiǎn)管理理論及實(shí)踐13風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)理基礎(chǔ)及概率統(tǒng)計(jì)知識14商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)及信用風(fēng)險(xiǎn)防范1.55商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)：識別、評估、控制16利率、匯率、商品價(jià)格波動及商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)17流動性風(fēng)險(xiǎn)及商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理18聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)管理19風(fēng)險(xiǎn)的金融監(jiān)管、市場約束及外部審計(jì)0.510銀行法律、法規(guī)實(shí)務(wù)1（七）會計(jì)結(jié)算（初級、中級）培訓(xùn)系列課程級別序號課程名稱授課時(shí)間（天）初級1

50、會計(jì)準(zhǔn)則及銀行會計(jì)實(shí)務(wù)12支付結(jié)算業(yè)務(wù)核算（含票據(jù)、信用卡）13商業(yè)銀行賬戶管理實(shí)務(wù)0.54電子銀行會計(jì)核算實(shí)務(wù)（含電話銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行）0.55商業(yè)銀行內(nèi)部控制16商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)：識別、控制（側(cè)重于會計(jì)結(jié)算及柜面業(yè)務(wù)）0.57數(shù)據(jù)大集中及會計(jì)電算化0.58商業(yè)銀行會計(jì)信息系統(tǒng)安全技術(shù)0.59銀行法律基礎(chǔ)1中級1新企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則及金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則解讀及執(zhí)行（重點(diǎn)：及商業(yè)銀行會計(jì)核算相關(guān)部分）12商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表閱讀及分析13商業(yè)銀行會計(jì)核算及財(cái)務(wù)管理內(nèi)部制度設(shè)計(jì)0.54商業(yè)銀行成本控制及管理0.55商業(yè)銀行全面預(yù)算管理16稅法實(shí)務(wù)及會計(jì)處理（含納稅籌劃）0.57銀行法律實(shí)務(wù)18商業(yè)銀行內(nèi)部控制及評價(jià)19商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)：識別、控制（側(cè)重于會計(jì)核算）0.510商業(yè)銀行資金運(yùn)用及管理0.511商業(yè)銀行管理會計(jì)專題(1)責(zé)任會計(jì)；(2)績效考評；(3)經(jīng)濟(jì)利潤(EVA)；(4)經(jīng)濟(jì)資本；(5)資金轉(zhuǎn)移定價(jià)；(6)作業(yè)成本法。112金融衍生工具會計(jì)0.5（八）稽核審計(jì)（初級、中級）培訓(xùn)系列課程級別序號課程名稱授課時(shí)間（天）初級1內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則解讀12商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)：