天津城市一卡通沉淀資金管理暫行辦法.

1、天津城市一卡通沉淀資金管理暫行辦法術(shù)語(yǔ)定義除另有說(shuō)明外，本辦法以下術(shù)語(yǔ)具有指定的含義：1、公司：如無(wú)特別說(shuō)明，均指天津城市一卡通有限公司。2、市建設(shè)交通委：指天津市城鄉(xiāng)建設(shè)和交通委員會(huì)。3、特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議：指經(jīng)天津市人民政府授權(quán)，由市建設(shè)交通委與公司簽定的天津城市一卡通系統(tǒng)特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議4、城市一卡通系統(tǒng)：是指公司根據(jù)特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議所規(guī)定的條件建設(shè)并負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)的，能夠在市政公用服務(wù)領(lǐng)域通過(guò)IC 卡實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)消費(fèi)的制卡、發(fā)（售）卡、充值、繳費(fèi)、清算的服務(wù)系統(tǒng)，包括系統(tǒng)的全部附屬設(shè)備、設(shè)施、技術(shù)及服務(wù)等。5、城市卡：由公司發(fā)行的，應(yīng)用于天津城市一卡通系統(tǒng)領(lǐng)域內(nèi)，由持卡人使用的，可以反復(fù)充值、刷卡消費(fèi)的非1

2、接觸式智能IC 卡。6、用戶(hù)：是指持有城市卡的相關(guān)主體。7、售卡充值：售卡是指向用戶(hù)提供城市卡并收取城市卡內(nèi)押金及余額款的收款操作；充值是指通過(guò)充值設(shè)備向城市卡寫(xiě)入用戶(hù)可消費(fèi)金額，并向用戶(hù)收取相應(yīng)現(xiàn)金的收款操作。8、清算：是指將城市卡充值、消費(fèi)的交易數(shù)據(jù)上傳到一卡通清算中心進(jìn)行交易處理，通過(guò)交易調(diào)整、對(duì)帳等程序確認(rèn)雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系。9、交易額：指用戶(hù)持城市卡消費(fèi)金額。10 、代理單位：是指與公司簽訂代理協(xié)議，公司允許其進(jìn)行城市卡售卡充值代理業(yè)務(wù)的相關(guān)單位。11 、應(yīng)用單位：是指與公司達(dá)成城市一卡通系統(tǒng)應(yīng)用協(xié)議，允許公司在其經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域使用城市一卡通系統(tǒng)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)單位。12 、收款專(zhuān)用賬戶(hù)：

3、指公司在代理結(jié)算銀行開(kāi)立的，專(zhuān)項(xiàng)用于收取代理單位售卡充值資金的專(zhuān)用銀行賬戶(hù)。213 、沉淀資金專(zhuān)用賬戶(hù)： 指公司在代理結(jié)算銀行開(kāi)立的，專(zhuān)項(xiàng)用于沉淀資金收付管理的專(zhuān)用銀行賬戶(hù)。14 、結(jié)算：是將雙方確認(rèn)的結(jié)算周期內(nèi)的清算交易款在雙方約定的劃款日足額劃入應(yīng)收方指定賬戶(hù)。第一條為加強(qiáng)和規(guī)范沉淀資金的管理，保障用戶(hù)、應(yīng)用單位和公司的合法權(quán)益，促進(jìn)一卡通事業(yè)健康發(fā)展。根據(jù)天津市市政公用事業(yè)特許經(jīng)營(yíng)管理辦法和天津城市一卡通系統(tǒng)特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。第二條沉淀資金的管理和使用應(yīng)遵循專(zhuān)戶(hù)存儲(chǔ)、專(zhuān)款專(zhuān)用；差別管理、定向使用；加強(qiáng)監(jiān)管、確保安全的原則。第三條沉淀資金是城市一卡通業(yè)務(wù)產(chǎn)生的代收代

4、付結(jié)算資金，主要包括與公司擁有所有權(quán)的卡片相對(duì)應(yīng)的卡押金、充值資金，屬于公司應(yīng)付款項(xiàng)。第四條沉淀資金實(shí)行收支兩條線(xiàn)管理，即代理單位必須將售卡充值資金從收款專(zhuān)用賬戶(hù)中全額轉(zhuǎn)入公司指定的3沉淀資金專(zhuān)用賬戶(hù)；消費(fèi)交易款等支出均由公司從沉淀資金專(zhuān)用賬戶(hù)中對(duì)外支付。代理單位不得將代理服務(wù)費(fèi)從售卡充值資金中坐支，公司亦不得將消費(fèi)結(jié)算服務(wù)費(fèi)從消費(fèi)交易款中坐支。第五條收款專(zhuān)用賬戶(hù)只能用于收取售卡充值資金和向沉淀資金專(zhuān)戶(hù)劃款。公司可以根據(jù)一卡通業(yè)務(wù)的具體情況，針對(duì)不同的代理單位分別開(kāi)立收款專(zhuān)用賬戶(hù)。收款專(zhuān)用賬戶(hù)可以在不同的代理結(jié)算銀行開(kāi)立。第六條退換卡客服網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)用戶(hù)退換卡業(yè)務(wù)需要設(shè)立的客服備用金，應(yīng)從沉淀資金

5、專(zhuān)用賬戶(hù)中支付。由公司安排專(zhuān)人定期與客服網(wǎng)點(diǎn)對(duì)帳，并及時(shí)補(bǔ)足核銷(xiāo)的客服備用金。第七條沉淀資金中卡押金部分可用于支付用戶(hù)退卡押金和用戶(hù)刷卡交易透支墊款，充值資金部分可用于支付消費(fèi)交易款。第八條沉淀資金中卡押金部分，由公司制定資金使用計(jì)劃及歸還方案并報(bào)市建設(shè)交通委同意后，可做為周轉(zhuǎn)資金4用于卡片的采購(gòu)支出。系統(tǒng)升級(jí)改造、應(yīng)用推廣及售卡充值網(wǎng)點(diǎn)等一卡通項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，因資金不足，由公司制定資金使用計(jì)劃及歸還方案并報(bào)市建設(shè)交通委同意后，可利用沉淀資金進(jìn)行周轉(zhuǎn)。第九條沉淀資金用于投資增值的部分不得超過(guò)沉淀資金總額的 40% 。只能用于購(gòu)買(mǎi)國(guó)家債券、重點(diǎn)企業(yè)債券，或者用于公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投融資。沉淀資

6、金用于公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資，應(yīng)由董事會(huì)參照銀行貸款利率范圍確定投資回報(bào)率，經(jīng)市建設(shè)交通委批準(zhǔn)，定向用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；融資方根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)的股權(quán)、資產(chǎn)抵押手續(xù)。沉淀資金的增值部分作為公司的收入，用于城市卡折舊、彌補(bǔ)運(yùn)營(yíng)收入缺口，支付運(yùn)營(yíng)成本。第十條公司、代理單位和應(yīng)用單位應(yīng)根據(jù)本辦法制定本單位的沉淀資金使用管理實(shí)施細(xì)則，報(bào)市建設(shè)交通委備案。第十一條公司應(yīng)建立完善的一卡通系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)算制5度，與售卡充值代理單位、應(yīng)用單位簽訂協(xié)議，約定各方權(quán)利及義務(wù)，確保結(jié)算的及時(shí)、正確。第十二條公司負(fù)責(zé)沉淀資金的安全，對(duì)沉淀資金會(huì)計(jì)工作、會(huì)計(jì)資料和有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，對(duì)沉淀資金使用情況實(shí)施監(jiān)督管理。第十三條公司負(fù)責(zé)沉淀資金的日常管理和使用，市建設(shè)交通委具有監(jiān)督管理職責(zé)。公司應(yīng)接受市建設(shè)交通委定期或不定期對(duì)沉淀資金使用情況的監(jiān)督檢查和審計(jì)。第十四條公司應(yīng)將以下事項(xiàng)在簽署的文件生效后的15 個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法向市建設(shè)交通委備案：1、沉淀資金專(zhuān)用賬戶(hù)的變更（含開(kāi)立或注銷(xiāo)）；2、沉淀資金日常支付審批制度；3、每月度沉淀資金運(yùn)行情況報(bào)告；4、按照本辦法應(yīng)當(dāng)報(bào)市建設(shè)交通委備案的事宜。第十五條市建設(shè)交通委、沉淀資金結(jié)算銀行應(yīng)與公司簽訂沉淀資金監(jiān)管三方協(xié)議，由市建設(shè)交通委委托結(jié)算銀行按照本辦法對(duì)沉淀資金的收支情況進(jìn)行監(jiān)管。6第