山東省融資性擔保公司設立審批工作指引

1、山東省融資性擔保公司設立審批工作指引(試行 根據 山東省融資性擔保公司管理暫行辦法 (以下簡稱 “暫 行辦法” 等有關規(guī)定,現對融資性擔保公司設立審批工作指引 如下。一、融資性擔保公司設立工作程序(一申報準備1、確定發(fā)起人(出資人 。發(fā)起人(出資人應當符合暫 行辦法第十四條、第十五條規(guī)定。2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人(出資人按照中華人民 共和國公司法 (以下簡稱“公司法” 規(guī)定,簽訂發(fā)起人(出資 人協(xié)議書,同意出資設立融資性擔保公司,確定擬組建融資性 擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構,明確發(fā)起人(出資 人的權利和義務,成立組建工作小組并授權組建工作小組(以 下稱“申請人” 履行組建工作職

2、責。3、制定組建方案。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分 論證和可行性分析, 制定擬設機構發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃, 并形成組建 工作方案。4、預先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權的工商行政 管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。5、起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照公司法 、 暫行辦法 、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司 章程草案, 并制定相應的工作制度和各項管理制度。 章程內容參照省金融辦制定的山東省融資性擔保公司章程(范本 。 6、準備相關資料(1自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管 理人員簡歷。(2持有注冊資本 5%以上的股東的資信證明和有關資料。(3企業(yè)法人股東最近兩年

3、經審計的會計報告。(4企業(yè)法人的有權機構、社會組織主管部門同意向融資 性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。(5擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。(6當地監(jiān)管部門出具的輔導意見。包括輔導情況、風險 處臵責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內容。(7營業(yè)場所證明材料。7、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請(1申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金 融辦進行溝通。(2將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報省 金融辦。(3參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職 資格審查和考試。8、召開創(chuàng)立大會(股東會 。在收到省金融辦關于融資性擔 保公司董事、 監(jiān)事和高級管

4、理人員任職資格的批復后, 選舉董事、 監(jiān)事,確定擬任高級管理人員,審議通過組建方案、章程草案及相關制度。9、驗資。發(fā)起人(出資人認繳全部出資額后,申請人聘 請法定驗資機構進行驗資, 出具驗資報告。 驗資報告可于申請人 將申請設立融資性擔保公司有關材料上報省金融辦后 5-10日內 提交。逾期未提交的,視為自動撤銷設立申請。(二申報輔導在各項準備工作完成后, 申請人向監(jiān)管部門申報, 上報有關 申請材料,各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導。1、擬在縣域范圍內開展融資性擔保業(yè)務的,申請人向擬注 冊地縣級監(jiān)管部門申報, 由縣級監(jiān)管部門輔導, 并出具輔導報告 后報市金融辦。輔導期最長不超過 2個月。市金融辦自

5、收到完整申報材料之日起 1個月內完成申報輔 導,并出具輔導報告,報省金融辦。2、在金融創(chuàng)新示范縣設立融資性擔保公司,由縣級監(jiān)管部 門輔導,并出具輔導報告報市金融辦備案后,報省金融辦。輔導 期最長不超過 2個月。3、擬跨省(自治區(qū)、直轄市或在省內、市域范圍內開展 融資性擔保業(yè)務的, 申請人向擬注冊地市金融辦申報, 由市金融 辦輔導,并出具輔導報告,報省金融辦。輔導期最長不超過 2個 月。4、由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設立,擬在全省范 圍內開展業(yè)務的,申請人向省金融辦申報,由省金融辦輔導。輔導期最長不超過 2個月。5、涉及政府出資的,應在報省金融辦的同時,將申報材料 有關內容報省財政廳備案。

6、6、申報輔導期間,市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情 況。(三審查批準1、受理(1申請人提交申請材料時,經辦人員應當出示單位介紹 信和合法身份證件。(2申請材料齊全并符合規(guī)定要求的,省金融辦在收到完 整申請材料之日起 5日內受理行政許可申請, 并向申請人發(fā)出受 理通知書。2、審查(1省金融辦在審查過程中,認為需要申請人對申請材料 作出書面說明解釋的,可以要求申請人作出書面說明解釋。 (2省金融辦在審查過程中,認為有必要進行核查的,可 以通過下列方式進行:要求申請人作出書面說明;要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明; 委托有關中介機構進行實地核查;直接進行實地核查。3、審批(1對同意設立融

7、資性擔保公司的,下發(fā)批復文件,頒發(fā) 經營許可證。 對不同意設立融資性擔保公司的, 下發(fā)不予批準的 批復文件。(2批復文件和經營許可證由申請人自行領取,或以公告 等方式送達申請人。4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起 14日內。 14日內不能作出決定的,經分管主任批準,可以延長 10日,并 將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內:需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋 的, 自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時 間,但最長不超過 30日。需要對有關情況進行核查的, 自作出核查決定之日起到核 查結束的時間。(四公示。對省金融辦批準并頒發(fā)經營許可證的,

8、通過在 省金融辦互聯網站上或在指定的公開發(fā)行報刊上公布。(五登記開業(yè)1、申請人自省金融辦頒發(fā)經營許可證之日起,持經營許可 證在 1個月內到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù), 領取營業(yè) 執(zhí)照。2、申請人領取營業(yè)執(zhí)照后 5日內,應向省金融辦和所在地 市金融辦或縣(市、區(qū)監(jiān)管部門報告, 3個月內依照有關規(guī)定 開業(yè),并在開業(yè) 5日內向省金融辦和市金融辦或縣(市、區(qū)監(jiān)管部門報告。3、 未到工商行政管理部門辦理注冊登記、 領取營業(yè)執(zhí)照的, 不得辦理任何融資性擔保業(yè)務, 逾期未開業(yè)的, 由市金融辦收回 經營許可證,轉送省金融辦。二、設立申請要件1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導報告。2、設立申請登記表

9、。按照省金融辦制定的山東省融資性 擔保公司設立申請審批登記表填寫。3、 可行性研究報告。 內容至少包括當地經濟金融發(fā)展情況, 設立的可行性和必要性,市場前景分析等。4、經營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內容包括經營機制、目標市場、 業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準 備金提取方案等。5、股東會或股東大會決議。內容包括通過公司章程草案, 擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。6、公司章程草案。應當包含暫行辦法有關規(guī)定和要求。7、股東名冊(1企業(yè)發(fā)起人(出資人名冊。包括發(fā)起人(出資人 名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額 及占總股份比例、凈資產比例、上一年度盈利狀況、歸

10、還銀行貸 款情況。(2自然人發(fā)起人(出資人名冊。包括發(fā)起人(出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。 (3社會組織發(fā)起人(出資人名冊。包括發(fā)起人(出資 人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份 比例。8、發(fā)起人(出資人協(xié)議書。內容包括總則、經營宗旨、 機構性質、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結構、發(fā)起 人(出資人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人(出資人權利 和義務、主動聲明關聯入股的義務(約定:如果存在任何隱瞞, 則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權受到限制 。全體發(fā)起人 (出資人 應在協(xié)議書上簽名蓋章 (自然人股東可以委托代理人 簽字 。9、企業(yè)法人的有權機

11、構同意向融資性擔保公司出資入股的 決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決 議。10、 企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、 其本身及關聯 企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、 關聯企業(yè)向境內其他金融機構 投資入股情況 (包括所持股份與股份比例 以及企業(yè)法人提供上 述材料真實性的書面說明。11、發(fā)起人(出資人承諾書。內容包括:自愿出資、資金 來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃 資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。12、股東證明材料。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明;企 業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況介紹、 營

12、業(yè)執(zhí)照復印件、 最近兩 年經審計的會計報告;持有注冊資本 5%以上的企業(yè)法人股東的 資信證明。13、境內金融機構作為發(fā)起人(出資人 ,應提供其注冊地 監(jiān)督管理機構出具的書面意見。14、 擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄 證明。15、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。 16、法定驗資機構出具的驗資證明(需附銀行進帳單 。 17、企業(yè)名稱預先核準通知書。18、營業(yè)場所證明材料。19、 公司治理和主要管理制度, 內容包括有關組織機構的議 事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。 20、發(fā)起人大會(出資人大會同意出資設立融資性擔保公 司以及成立籌備工作小組并授權其履

13、行組建工作職責的決議。 21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。三、外商投資設立融資性擔保公司有關要求(一投資者資質條件1、鼓勵外商來我省與省內企業(yè)法人合資設立從事融資性擔 保業(yè)務的有限責任公司,外商持股比例一般不超過 50%。 2、外商必須資信良好,符合商務部門外商投資要求,凈資產總額不低于 5000萬美元。3、省內企業(yè)法人投資者必須資信良好,凈資產不低于 5000萬元人民幣。(二注冊資本。注冊資本最低限額為 1億元人民幣,注冊 資本為實繳貨幣資本。(三申報程序1、申請人按程序向監(jiān)管部門和商務部門提出設立申請,分 別上報省金融辦和省商務廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指 暫行辦法規(guī)定的除驗資證

14、明以外的其他資料。2、申請人持省金融辦頒發(fā)的經營許可證到省商務廳辦理外 商投資批準證書。3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經營許可證和省商務廳頒發(fā)的 外商投資批準證書, 在規(guī)定的期限內到當地工商行政管理部門辦 理注冊登記手續(xù)。4、經批準設立的融資性擔保公司,在完成工商注冊之日起 6個月內,注冊資金應全部到位,并將法定驗資機構出具的驗資 報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案,經省金 融辦審核同意后方可開展經批準的業(yè)務。四、對暫行辦法實施前擔保機構審批的有關要求 (一基本程序1、 暫行辦法施行前已經成立的融資性擔保公司,由各市 金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。2、 對經過規(guī)范整頓達到要求的, 由市金融

15、辦組織進行確認, 同時出具規(guī)范整改報告,分階段分批次集中報省金融辦審核。 3、對經過省金融辦審核通過的擔保公司,由各市金融辦、 縣(市、區(qū)監(jiān)管部門組織進行申報輔導。4、組織融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省 金融辦組織的任職資格考核考試, 對通過任職資格考核考試的辦 理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。5、以市為單位,統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風險處臵承諾書,加 蓋市金融辦公章后,將申報材料報省金融辦。6、省金融辦按規(guī)定進行審核,作出批復決定,并頒發(fā)經營 許可證。7、對經過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司,書面告知工商行 政管理部門。(二確認要件1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。2、市金融辦

16、對融資性擔保公司規(guī)范整頓報告。3、融資性擔保機構規(guī)范整頓確認登記表。4、法定驗資機構出具的驗資證明(需附銀行進帳單 。5、實際從事融資性擔保業(yè)務證明。經協(xié)作銀行蓋章確認的 2009、 2010年與銀行開展業(yè)務合作記錄以及有關銀行授信批準 文件。6、從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務報告(包括對外投 資情況 。7、經營管理規(guī)范化建設報告。內容包括有關組織機構的議 事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度,以及 提取、管理使用各項準備金等情況。8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份 證復印件、 個人信用記錄報告、 公安部門出具的無犯罪記錄證明; 企業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況

17、介紹、 營業(yè)執(zhí)照復印件、 最近 兩年經審計的會計報告;持有注冊資本 5%以上的企業(yè)法人股東 還應提供資信證明。9、 2009年度、 2010年上半年會計報表(資產負債表、現金 流量表、利潤表、擔保余額變動表 。10、 2009年完稅(免稅證明。11、 2010年工商年檢證明。12、 縣級以上政府或相關部門出具的機構無重大違法違規(guī)記 錄, 無重大危害地方公共安全事件的證明; 機構無違法經營和不 良信用記錄證明;法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯 罪記錄證明。13、 公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明 (須加蓋 申請單位公章 。14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。(三申報輔導要件1

18、、市金融辦輔導報告、批后監(jiān)管及風險處臵承諾書。2、公司經營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內容包括經營機制、目標市 場、 業(yè)務規(guī)模、 盈利能力、 利潤分配預案、 內控機制及控制目標、 準備金提取方案等。3、公司承諾書。內容包括:股東自愿出資、資金來源真實 合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不 非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。4、董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。5、融資性擔保公司法人執(zhí)照及章程(復印件 ,加蓋單位公 章。公司章程應當包含暫行辦法有關規(guī)定和要求。6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。(四 對 暫行辦法 實施前已經成立的非融資性擔保公司, 申請開展融資性擔保業(yè)務的,按照暫行

19、辦法和本指引有關規(guī) 定申報, 經省金融辦審查批準后, 憑省金融辦頒發(fā)的經營許可證 到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。五、審批要點監(jiān)管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指 導, 嚴格按照設立標準和程序受理申請材料, 并對以下內容進行 重點審查:(一申請材料要件齊全,格式符合要求。(二擬設立機構符合規(guī)定條件,可行性分析論證充分,業(yè) 務發(fā)展規(guī)劃周密詳實。(三發(fā)起人(出資人履行的法律手續(xù)合法有效,其股東 會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內容合法合規(guī)。(四章程草案合法合規(guī),內容完備可行。(五股東符合規(guī)定的條件,股本結構符合監(jiān)管規(guī)定。(六法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。(七

20、擬任職董事、 監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。(八從業(yè)人員具備從業(yè)資格。(九驗資報告符合法律規(guī)定,約定的審計內容完備,驗資 機構資質合法。(十名稱預先核準通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。 (十一公司治理合理,組織架構清晰,內控制度健全,高 級管理人員配備合理。六、有關事項說明(一組織形式。設立融資性擔保公司應當遵循公司法 規(guī)定, 采取有限責任公司或者股份有限公司形式。 為避免股權結 構過于分散,以有限責任公司形式設立的,鼓勵股東由 20個以 下組成;以股份有限公司形式設立的,鼓勵發(fā)起人有 2人以上 50人以下,其中須有半數以上的發(fā)起人在中國境內有住所。 (二機構名稱。應當符合企業(yè)名稱登記管理

21、的有關規(guī)定, 由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。(三 注冊資本。 融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資 本,一般應為一次性足額繳納。(四 第一大股東或主發(fā)起人。 融資性擔保公司第一大股東 或主發(fā)起人除應符合暫行辦法規(guī)定的條件外,其持股比例一 般不低于 30%,且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產業(yè) 政策。(五 設立分支機構和變更事項要求。 融資性擔保公司設立 分支機構, 參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。 外省 (自 治區(qū)、直轄市 融資性擔保公司來我省設立分支機構,除應符合 暫行辦法 規(guī)定的條件外, 一般應當設立具有法人資格的子公 司。 外商投資設立的融資性擔保公司變更及設立分支機構, 有關 批復需抄報融資性擔保公司或分支機構所在地商務主管部門、 工 商行政管理部門及人民銀行。(六對外省 (自治區(qū)、直轄市 來省內設立公司的要求。外 省 (自治區(qū)、 直轄市 企業(yè)法人以招商引資名義來省內設立融資性 擔保公司,需有擬注冊地招商部門的招商引資