商業(yè)銀行資本管理辦法題庫

1、商業(yè)銀行資本管理辦法題庫試題內(nèi)容 選項 商業(yè)銀行應(yīng)抵御其所面臨的風險，包括( ) A、個體風險B、區(qū)域風險C、系統(tǒng)風險D、深度風險 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)中所稱資本充足率是指商業(yè) 銀行持有的一級資本和二級資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率 商業(yè)銀行應(yīng)當按照商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)建立( ) A、組織管理B、經(jīng)營管理C、全面風險管理D、內(nèi)部資本充足評 架構(gòu)和( )程序 估 A、商業(yè)銀行直接或間接擁有50%以上表決權(quán)的被投資金融機構(gòu)B 、商業(yè)銀行雖擁有50%以下(含)表決權(quán)，但根據(jù)章程或協(xié)議， 有權(quán)決定其財務(wù)和經(jīng)營政策的被投資金融機構(gòu)C、其他證據(jù)表明 商業(yè)銀行能夠?qū)嶋H控制的被投資金融機構(gòu)D、商

2、業(yè)銀行雖未擁有 按照商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定，商業(yè)銀行計算并 被投資金融機構(gòu)多數(shù)表決權(quán)和控制權(quán)，但被投資金融機構(gòu)所產(chǎn)生 表資本充足率，應(yīng)當將以下境內(nèi)外被投資金融機構(gòu)納入并表范 的合規(guī)風險、聲譽風險造成的危害和損失足以對銀行集團的聲譽 圍：( ) 造成重大影響。 商業(yè)銀行總資本包括( ) A、核心一級資本B、其他一級資本C、二級資本D、核心二級資 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān) A、最低資本要求B、儲備資本和逆周期資本要求C、系統(tǒng)重要性 管要求包括( ) 銀行附加資本要求D、核心資本要求E、第二支柱資本要求 A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加

3、 商業(yè)銀行應(yīng)當在( )要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本 資本D、核心資本E、第二支柱資本 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定，特定情況下，商業(yè)銀 A、核心資本要求B、系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求C、逆周期資 行應(yīng)當在最低資本要求和儲備資本要求之上計提( )。 本要求D、第二支柱資本要求 A、實收資本或普通股B、資本公積C、盈余公積D、一般風險準 核心一級資本包括( ) 備E、未分配利潤F、少數(shù)股東資本可計入部分 A、其他一級資本工具及其溢價B、超額貸款損失準備C、少數(shù)股 其他一級資本包括( ) 東資本可計入部分D、二級資本工具及其溢價 A、其他一級資本工具及其溢價B、超額貸款損失準備C、少數(shù)股 二級資本包

4、括( ) 東資本可計入部分D、二級資本工具及其溢價 A、核心一級資本充足率不得低于5%B、一級資本充足率不得低 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定，商業(yè)銀行各級資本充 于6%C、核心一級資本充足率不得低于4%D、資本充足率不得低 足率不得低于如下最低要求：( ) 于8% 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)里商業(yè)銀行風險加權(quán)資產(chǎn)包 A、流動性風險加權(quán)資產(chǎn)B、信用風險加權(quán)資產(chǎn)C、市場風險加權(quán) 括( ) 資產(chǎn)D 商業(yè)銀行資本管理辦法題庫_文庫下載 、操作風險加權(quán)資產(chǎn) 儲備資本要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的( ),由核心一級資本來滿足。 A、02.5%B、12.5%C、1%D、2.5% 特定情況下所要求計提的逆周期資本

5、要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的( ),由核心一級資本來滿足。 A、02.5%B、12.5%C、1%D、2.5%標準答案 AC 錯誤 CD題目類型 多選題 判斷題 多選題ABCD ABC ABCE A C ABCDEF AC BCD多選題 多選題 多選題 單選題 單選題 多選題 多選題 多選題ABD BCD D A多選題 多選題 單選題 單選題商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）中所稱資本充足率是指商業(yè)銀行持有的一級資本和二級資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之間的比率商業(yè)銀行應(yīng)當按照商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）建立（ ）A、組織管理B、經(jīng)營管理C、全面風險管理D、內(nèi)部資本充足評架構(gòu)和（ ）程序估A、商業(yè)銀行直接或間接擁有50%

6、以上表決權(quán)的被投資金融機構(gòu)B、商業(yè)銀行雖擁有50%以下（含）表決權(quán)，但根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)決定其財務(wù)和經(jīng)營政策的被投資金融機構(gòu)C、其他證據(jù)表明商業(yè)銀行能夠?qū)嶋H控制的被投資金融機構(gòu)D、商業(yè)銀行雖未擁有按照商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）規(guī)定，商業(yè)銀行計算并被投資金融機構(gòu)多數(shù)表決權(quán)和控制權(quán)，但被投資金融機構(gòu)所產(chǎn)生表資本充足率，應(yīng)當將以下境內(nèi)外被投資金融機構(gòu)納入并表范的合規(guī)風險、聲譽風險造成的危害和損失足以對銀行集團的聲譽圍：（ ）造成重大影響。商業(yè)銀行總資本包括（ ）A、核心一級資本B、其他一級資本C、二級資本D、核心二級資商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）規(guī)定商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)A、最低資本要求B、儲備資

7、本和逆周期資本要求C、系統(tǒng)重要性核心一級資本包括（ ）備E、未分配利潤F、少數(shù)股東資本可計入部分A、其他一級資本工具及其溢價B、超額貸款損失準備C、少數(shù)股其他一級資本包括（ ）東資本可計入部分D、二級資本工具及其溢價A、其他一級資本工具及其溢價B、超額貸款損失準備C、少數(shù)股二級資本包括（ ）東資本可計入部分D、二級資本工具及其溢價A、核心一級資本充足率不得低于5%B、一級資本充足率不得低商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）規(guī)定，商業(yè)銀行各級資本充于6%C、核心一級資本充足率不得低于4%D、資本充足率不得低足率不得低于如下最低要求：（ ）于8%商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）里商業(yè)銀行風險加權(quán)資產(chǎn)包A、流動

8、性風險加權(quán)資產(chǎn)B、信用風險加權(quán)資產(chǎn)C、市場風險加權(quán)錯誤CD判斷題多選題ABCDABCABCDEFACBCD多選題多選題多選題多選題多選題ABD多選題國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的( ),由核 心一級資本來滿足。 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準 備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權(quán)資產(chǎn)的( ) 假設(shè)A銀行2013年末實際計提貸款損失準備為850億元人民幣，不 良貸款總額為300億元人民幣，應(yīng)計提貸款損失準備為320億元人 民幣，不良貸款率為1.1%,撥備覆蓋率為240%撥貸比為2.64%,權(quán) 重法下信用風險加權(quán)資產(chǎn)為40000億元人民幣，試計算權(quán)重法

9、下超 額貸款損失準備計入二級資本數(shù)額為( ) 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損 失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權(quán)資產(chǎn)的( ) 假設(shè)A銀行2013年末內(nèi)部評級法信用風險加權(quán)資產(chǎn)為30000億元人 民幣，其中，內(nèi)評法覆蓋部分信用風險加權(quán)資產(chǎn)為25000億元人民 幣、實際計提貸款損失準備為820億元人民幣、預(yù)期損失為700億 元人民幣；內(nèi)評法未覆蓋部分信用風險加權(quán)資產(chǎn)為5000億元人民 幣、實際計提貸款損失準備200億元人民幣、不良貸款總額為100 億元人民幣，應(yīng)計提貸款損失專項準本為85億元人民幣，試計算 內(nèi)部評級法下超額貸款損失計入二級資本數(shù)額為( ) 貸款損

10、失準備最低要求指100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準備。 除了最低資本、儲備資本、逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附 加資本要求外，銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本 要求，包括( )A、02.5%B、12.5%C、1%D、2.5% A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%C D單選題 單選題A、500億元人民幣B、530億元人民幣C、410億元人民幣D、 312.5億元人民幣 A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%A C單選題 單選題A、120億元人民幣B、150億元人民幣C、162.5億元人民幣D、 182.5億元人民幣 A、根據(jù)風險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要

11、求B、根 據(jù)風險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求C、根據(jù)監(jiān) 督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求D、根據(jù) 監(jiān)督檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求 A 、商譽B 商業(yè)銀行資本管理辦法題庫_文庫下載 、其他無形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外)C、由經(jīng)營虧損引 起的凈遞延稅資產(chǎn)D、貸款損失準備缺口E、直接或間接持有本銀 行的股票F、對資產(chǎn)負債表中未按公允價值計量的項目進行套期形 成的現(xiàn)金流儲備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負值，應(yīng)予以加 回D 錯誤單選題 判斷題AD多選題計算資本充足率時，商業(yè)銀行應(yīng)當從核心一級資本中全額扣除的 項目包括：( ) 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的

12、，貸款損失準備缺 口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于預(yù)期損失的部分。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準 備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于貸款損失最低 要求的部分。 計算資本充足率時，商業(yè)銀行自身信用風險變化導(dǎo)致其負債公允 價值變化帶來的未實現(xiàn)損益屬于商業(yè)銀行核心一級資本全額扣除 項。ABCDEF 錯誤多選題 判斷題錯誤 正確判斷題 判斷題除了最低資本、儲備資本、逆周期資本和國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求外，銀監(jiān)會有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求，包括（ ）A、根據(jù)風險判斷，針對部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求B、根據(jù)風險判斷，針對部分信貸產(chǎn)品提出

13、的特定資本要求C、根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求D、根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對單家銀行提出的特定資本要求A、商譽B、其他無形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）C、由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)D、貸款損失準備缺口E、直接或間接持有本銀行的股票F、對資產(chǎn)負債表中未按公允價值計量的項目進行套期形成的現(xiàn)金流儲備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負值，應(yīng)予以加回AD多選題計算資本充足率時，商業(yè)銀行應(yīng)當從核心一級資本中全額扣除的項目包括：（ ）商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于預(yù)期損失的部分。商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款

14、損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于貸款損失最低要求的部分。計算資本充足率時，商業(yè)銀行自身信用風險變化導(dǎo)致其負債公允價值變化帶來的未實現(xiàn)損益屬于商業(yè)銀行核心一級資本全額扣除項。ABCDEF錯誤多選題判斷題錯誤正確判斷題判斷題資產(chǎn)證劵化銷售利得不屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額 扣除項。 確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時 的全額扣除項。 依賴未來盈利但不是由經(jīng)營虧損引起的遞延資產(chǎn)稅應(yīng)全額從資本 中扣除。 不依賴未來盈利的遞延資產(chǎn)稅也需要從資本中限額扣除。 商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準 備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權(quán)資

15、產(chǎn)的( ) 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損 失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權(quán)資產(chǎn)的( ) 商業(yè)銀行2010年9月12日前發(fā)行的不合格二級資本工具，2013年1 月1日之前可計入監(jiān)管資本，2013年1月1日起按年遞減( ), 2022年1月1日起不得計入監(jiān)管資本。 商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的，應(yīng)當符合 商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會核準。 權(quán)重法下信用風險加權(quán)資產(chǎn)指銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風險加權(quán)資 產(chǎn) 對境外公共部門實體債權(quán)，注冊地所在國家或地區(qū)的評級為AA(含)以上的，風險權(quán)重為( ) 對境外公共部門實體債權(quán)，注冊地所在國家

16、或地區(qū)的評級為AA-以 下，A-(含)以上的，風險權(quán)重為( ) 下列哪些銀行屬于多邊開發(fā)銀行( ) 商業(yè)銀行對我國公共部門實體債權(quán)的風險權(quán)重為( ) 下列哪些屬于我國公共實體部門( ) 商業(yè)銀行對我國公共部門實體投資的工商企業(yè)的債權(quán)風險權(quán)重等 同于對公共部門實體債權(quán)的風險權(quán)重。 商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權(quán)的風險權(quán)重為( ) 商業(yè)銀行持有我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司收購國有銀 行不良貸款而定向發(fā)行的債券的風險權(quán)重為( ) 商業(yè)銀行對我國其他金融機構(gòu)債權(quán)的風險權(quán)重為( ) 以風險權(quán)重為0%的金融資產(chǎn)作為質(zhì)押的債權(quán)，其覆蓋部分的風險 權(quán)重為0%錯誤 正確 錯誤 錯誤 A、1%B、2.5%C、

17、0.6%D、1.25% A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25% D C判斷題 判斷題 判斷題 判斷題 單選題 單選題A、10%B、15%C、5%D、20%A 正確 錯誤單選題 判斷題 判斷題 單選題 單選題 多選題 單選題 單選題 判斷題 單選題 單選題 單選題 判斷題A、0%B、20%C、25%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、世界銀行集團B、亞洲開發(fā)銀行C、非洲開發(fā)銀行D、歐洲投 資銀行 A、0%B、20%C、25%D、100% A、財政部B、人民銀行C、計劃單列市人民政府D、各省省會城 市人民政府C B ABCD B C 錯誤 A A D 正確A、0%

18、B、20%C、25%D、100% A、0%B、20%C、25%D、100% A、0%B、20%C、25%D、100%資產(chǎn)證劵化銷售利得不屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。確定受益類的養(yǎng)老金資產(chǎn)凈額屬于商業(yè)銀行在計算資本充足率時的全額扣除項。依賴未來盈利但不是由經(jīng)營虧損引起的遞延資產(chǎn)稅應(yīng)全額從資本中扣除。商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）的規(guī)定，并經(jīng)銀監(jiān)會核準。權(quán)重法下信用風險加權(quán)資產(chǎn)指銀行賬戶表內(nèi)資產(chǎn)信用風險加權(quán)資權(quán)重為0%錯誤正確錯誤判斷題判斷題判斷題正確判斷題判斷題正確商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風險權(quán)重 為75%,包括( ) 商業(yè)銀行對我國其他銀行的次級債權(quán)(未扣

19、除部分)的風險權(quán)重 為100% 商業(yè)銀行對我國中央政府投資的金融資產(chǎn)管理公司除了因收購國 有銀行不良貸款而定向發(fā)行的債券以外的其他債權(quán)風險權(quán)重為( 商業(yè)銀行對我國其他商業(yè)銀行所有債權(quán)的風險權(quán)重為25% 商業(yè)銀行對個人住房抵押貸款的風險權(quán)重為( ) 商業(yè)銀行對個人除住房抵押貸款外的其他貸款的風險權(quán)重為( ) 租賃業(yè)務(wù)的租賃資產(chǎn)余值的風險權(quán)重為( )A、企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認定標準B、商 業(yè)銀行對單家企業(yè)(或企業(yè)集團)的風險暴露不超過200萬元C、 商業(yè)銀行對單家企業(yè)(或企業(yè)集團)的風險暴露不超過500萬元D 、商業(yè)銀行對單家企業(yè)(或企業(yè)集團)的風險暴露占本行信用風 險暴露總額

20、的比例不高于0.5%ACD 正確多選題 判斷題 單選題 判斷題 單選題 單選題 單選題A、0%B、20%C、25%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、25%B、50%C、75%D、100% A、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資(未扣除部分)B、對已抵押房產(chǎn)，在 購房人沒有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押 追加貸款的，追加部分的風險權(quán)重C、商業(yè)銀行對工商企業(yè)的股 權(quán)投資D、依賴于銀行未來盈利的凈遞延稅資產(chǎn)(未扣除部分)D 錯誤 B C D適用于250%風險權(quán)重的資產(chǎn)包括( ) 商業(yè)銀行對工商企業(yè)股權(quán)投資的風險權(quán)重為400%。

21、 商業(yè)銀行被動持有的對工商企業(yè)股權(quán)投資在法律規(guī)定處分期限內(nèi) 的風險權(quán)重為( ) 商業(yè)銀行因政策性原因并經(jīng)國務(wù)院特別批準的對工商企業(yè)股權(quán)投 資的風險權(quán)重為( ) 假設(shè)B公司為一般公司，在A銀行有貸款余額為500萬元人民幣，減 值準備為10萬元人民幣，擔保方式為質(zhì)押-A銀行銀行存單，存單 價值300萬元人民幣，試計算A銀行該風險加權(quán)資產(chǎn)為( ) 在計算商業(yè)銀行各類表外項目的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)時，未使用的信用 卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)一般為( ) 商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風險權(quán)重為( )AD 錯誤 C C多選題 判斷題 單選題 單選題A、100%B、200%C、400%D、1250% A、100%B、200

22、%C、400%D、1250%A、0萬元B、100萬元C、190萬元D、490萬元C B D單選題 單選題 單選題A、25%B、50%C、75%D、100% A、100%B、200%C、400%D、1250% A、授信對象為微型和小型企業(yè)，授信方式為擔保循環(huán)授信B、對 同一持卡人的授信額度不超過100萬元人民幣C、授信對象為自然 人，授信方式為無擔保循環(huán)授信D、商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評 同時符合( )條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為 估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信 20% 用狀況惡化，商業(yè)銀行有權(quán)降低甚至取消授信額度 信用風險仍在銀行的資產(chǎn)銷售與購買協(xié)議,信

23、用轉(zhuǎn)換系數(shù)為( ) A、25%B、50%C、75%D、100%BCD D多選題 單選題商業(yè)銀行對同時符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風險權(quán)重為75%，包括（ ）商業(yè)銀行對我國其他銀行的次級債權(quán)（未扣除部分）的風險權(quán)重A、企業(yè)符合國家相關(guān)部門規(guī)定的微型和小型企業(yè)認定標準B、商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團）的風險暴露不超過200萬元C、商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團）的風險暴露不超過500萬元D、商業(yè)銀行對單家企業(yè)（或企業(yè)集團）的風險暴露占本行信用風險暴露總額的比例不高于0.5%ACD多選題購房人沒有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風險權(quán)重C、商業(yè)銀行對工商企

24、業(yè)的股權(quán)投資D、依賴于銀行未來盈利的凈遞延稅資產(chǎn)（未扣除部分）適用于250%風險權(quán)重的資產(chǎn)包括（ ）AD多選題同一持卡人的授信額度不超過100萬元人民幣C、授信對象為自然人，授信方式為無擔保循環(huán)授信D、商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評同時符合（ ）條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)所稱交易賬戶包括為交易目 的或?qū)_交易賬戶其他項目的風險而持有的金融工具和商品頭寸 A、在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤B、能夠完全對沖以 交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件( ) 規(guī)避風險C、能夠準確估值D、

25、能夠進行積極管理 商業(yè)銀行應(yīng)當制定清晰的銀行賬戶和交易賬戶劃分標準,明確納入 交易賬戶的金融工具和商品頭寸以及在銀行交易賬戶間劃轉(zhuǎn)的條 件,確保執(zhí)行的一致性. 未經(jīng)銀監(jiān)會核準，商業(yè)銀行不得變更信用風險加權(quán)資產(chǎn)計量方法 和市場風險資本計量方法 銀行集團內(nèi)部同一機構(gòu)不得對同一種市場風險采用不同方法計量 風險資本要求。 商業(yè)銀行市場風險加權(quán)資產(chǎn)為市場風險資本要求的1.25倍；操作 風險加權(quán)資產(chǎn)為操作風險資本要求的12.5倍 按照標準法進行計算，市場風險資本要求為( )風險的資本要 求之和。 A、利率B、匯率C、商品D、股票和期權(quán) 商業(yè)銀行采用到期日法計算一般市場風險資本要求時不考慮是固 定利率還是浮

26、動率。 A、確保主要風險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告B、確保資 本水平與風險偏好及風險管理水平相適應(yīng)C、確保資本規(guī)劃與銀 行經(jīng)營狀況、風險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配D、確保銀行 商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標是( ) 資本能夠充分覆蓋其所面臨的主要風險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要 商業(yè)銀行應(yīng)當將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成 部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標。 商業(yè)銀行應(yīng)當制定合理的薪酬政策，確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放 時間安排與風險大小和風險存續(xù)期限一致，反映調(diào)整后的長期受 益水平，防止過度承擔風險，維護財務(wù)穩(wěn)健性。 國內(nèi)某商業(yè)銀行資本凈額為2000億元人民幣，采

27、用內(nèi)部評級法計 算的信用風險加權(quán)資產(chǎn)為10000億元人民幣，內(nèi)部評級法未覆蓋 部分資產(chǎn)的信用風險加權(quán)資產(chǎn)(采用權(quán)重法計算)為3000億元， 內(nèi)部模型法計算的市場風險資本要求為10億元人民幣，采用標準 法計算的操作風險資本要求為100億元，請問，該銀行資本充足率 A、13.9 1%B、13.83%C、14.02%D、15.26%正確 ABCD判斷題 多選題正確 正確 正確 錯誤 ABCD 錯誤判斷題 判斷題 判斷題 判斷題 多選題 判斷題ABC 正確多選題 判斷題正確判斷題A單選題商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）所稱交易賬戶包括為交易目的或?qū)_交易賬戶其他項目的風險而持有的金融工具和商品頭寸A、在交

28、易方面不受任何限制，可以隨時平盤B、能夠完全對沖以交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件（ ）規(guī)避風險C、能夠準確估值D、能夠進行積極管理商業(yè)銀行應(yīng)當制定清晰的銀行賬戶和交易賬戶劃分標準,明確納入交易賬戶的金融工具和商品頭寸以及在銀行交易賬戶間劃轉(zhuǎn)的條件,確保執(zhí)行的一致性.未經(jīng)銀監(jiān)會核準，商業(yè)銀行不得變更信用風險加權(quán)資產(chǎn)計量方法和市場風險資本計量方法銀行集團內(nèi)部同一機構(gòu)不得對同一種市場風險采用不同方法計量風險資本要求。商業(yè)銀行市場風險加權(quán)資產(chǎn)為市場風險資本要求的1.25倍；操作風險加權(quán)資產(chǎn)為操作風險資本要求的12.5倍按照標準法進行計算，市場風險資本要求為（ ）風險的資本要求之和

29、。A、利率B、匯率C、商品D、股票和期權(quán)商業(yè)銀行采用到期日法計算一般市場風險資本要求時不考慮是固定利率還是浮動率。A、確保主要風險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告B、確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應(yīng)C、確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配D、確保銀行商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)實現(xiàn)的目標是（ ）資本能夠充分覆蓋其所面臨的主要風險，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要商業(yè)銀行應(yīng)當將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標。商業(yè)銀行應(yīng)當制定合理的薪酬政策，確保薪酬水平、結(jié)構(gòu)和發(fā)放時間安排與風險大小和風險存續(xù)期限一致，反映調(diào)整后的長期受正

30、確ABCD判斷題多選題正確正確正確錯誤ABCD錯誤判斷題判斷題判斷題判斷題多選題判斷題ABC正確多選題判斷題A銀行為股份有限公司，2013年末A銀行普通股股本為1200億元 人民幣，符合一級資本要求的資本公積為400億元人民幣，盈余公 積為300億元人民幣，一般風險準備為200億元人民幣，未分配利 潤為850億元人民幣，符合核心一級資本要求的少數(shù)股東資本可計 入部分為22億元人民幣，符合其他一級資本要求的少數(shù)股東資本 可計入部分為5億元人民幣，發(fā)行優(yōu)先股20億元人民幣，優(yōu)先股溢 價4億元人民幣，該銀行核心一級資本總額為( ) 商業(yè)銀行應(yīng)當至少每半年一次實施內(nèi)部資本充足評估程序，在銀 行經(jīng)營情況

31、、風險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)及時進行 調(diào)整。 商業(yè)銀行應(yīng)當將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組 成部分，并將內(nèi)部資本充足評估程序結(jié)果運用于( ) 商業(yè)銀行董事會承擔本行資本管理的( )A、3001億元人民幣B、2972億元人民幣C、2996億元人民幣D、 29億元人民幣B單選題錯誤 A、資本預(yù)算與分配B、財務(wù)計劃與監(jiān)測C、授信決策D、戰(zhàn)略規(guī) 劃 A、主要責任B、重要責任C、直接責任D、首要責任 A、審批資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效B、監(jiān) 督內(nèi)部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性C、確保商 業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作D、 制定和組

32、織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃 A、組織實施內(nèi)部資本充足評估程序B、制定并組織執(zhí)行資本管理 規(guī)章制度C、組織開展壓力測試，參與壓力測試目標、方案及重 要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風險評估和資本規(guī)劃中的運 用，確保資本應(yīng)急補充機制的有效性D、組織內(nèi)部資本充足評估 信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準確 地提供所需信息 A、持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測 試B、建立資本應(yīng)急補充機制，參與組織籌集資本C、編制或參與 編制資本充足率信息披露文件D、組織建立內(nèi)部資本計量、配置 和風險調(diào)整資本收益的評價管理體系 A、評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況

33、，以及相關(guān)人員 的專業(yè)技能和資源充分性B、至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情 況C、至少每年一次評估資本充足率管理計劃的的執(zhí)行情況D、組 織開展各類風險壓力測試 ACD D判斷題 多選題 單選題商業(yè)銀行董事會承擔本行資本管理責任時應(yīng)履行職責包括( )ABC多選題商業(yè)銀行高級管理層負責根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風險偏好組織實施 資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風險水平相適應(yīng)，落實各 項監(jiān)控措施。其履行的職責包括( )BCD多選題商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當制定相 關(guān)部門進行資本管理，并履行的資本管理職責包括( )ABCD多選題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當履行的資本管理職責包括( ) 商業(yè)銀

34、行應(yīng)當優(yōu)先考慮補充一級資本，增強內(nèi)部資本積累，完善 資本機構(gòu)，提高資本質(zhì)量。ABC 錯誤多選題 判斷題行經(jīng)營情況、風險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)及時進行調(diào)整。商業(yè)銀行應(yīng)當將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組錯誤A、資本預(yù)算與分配B、財務(wù)計劃與監(jiān)測C、授信決策D、戰(zhàn)略規(guī)督內(nèi)部資本充足評估程序的全面性、前瞻性和有效性C、確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨立、有效地開展資本管理工作D、制定和組織實施資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃A、組織實施內(nèi)部資本充足評估程序B、制定并組織執(zhí)行資本管理規(guī)章制度C、組織開展壓力測試，參與壓力測試目標、方案及重要假設(shè)的確定，推動壓力測試結(jié)果在風險評估和資本規(guī)劃

35、中的運用，確保資本應(yīng)急補充機制的有效性D、組織內(nèi)部資本充足評估信息管理系統(tǒng)的開發(fā)和維護工作，確保信息管理系統(tǒng)及時、準確地提供所需信息A、持續(xù)監(jiān)控并定期測算資本充足率水平，開展資本充足率壓力測試B、建立資本應(yīng)急補充機制，參與組織籌集資本C、編制或參與編制資本充足率信息披露文件D、組織建立內(nèi)部資本計量、配置和風險調(diào)整資本收益的評價管理體系A(chǔ)、評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況，以及相關(guān)人員的專業(yè)技能和資源充分性B、至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況C、至少每年一次評估資本充足率管理計劃的的執(zhí)行情況D、組織開展各類風險壓力測試判斷題商業(yè)銀行董事會承擔本行資本管理責任時應(yīng)履行職責包括（ ）ABC

36、多選題商業(yè)銀行高級管理層負責根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風險水平相適應(yīng)，落實各項監(jiān)控措施。其履行的職責包括（ ）BCD多選題商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當制定相關(guān)部門進行資本管理，并履行的資本管理職責包括（ ）ABCD多選題商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當履行的資本管理職責包括（ ）商業(yè)銀行應(yīng)當優(yōu)先考慮補充一級資本，增強內(nèi)部資本積累，完善資本機構(gòu)，提高資本質(zhì)量。ABC錯誤多選題判斷題商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當綜合考慮( ),確保資本水平持續(xù) A、風險評估結(jié)果B、未來資本需求C、壓力測試結(jié)果D、資本監(jiān) 滿足監(jiān)管要求。 管要求E、資本可獲得性 A、根

37、據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風險差異，確定地方政府融資平臺 貸款的集中度風險資本要求B、通過調(diào)整因子，確定中長期貸款的 資本要求C、針對貸款行業(yè)集中度風險狀況，確定部分行業(yè)貸款 銀監(jiān)會有權(quán)通過調(diào)整風險權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法， 的貸款集中度風險資本要求D、根據(jù)個人住房抵押貸款用于購買 提高特定組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容( ) 非自住用房的風險狀況，提高個人住房抵押貸款資本要求 商業(yè)銀行在制定資本規(guī)劃時，應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率( )年 目標 A、兩B、三C、四D、五 商業(yè)銀行可以在接到資本充足率監(jiān)督檢查評價結(jié)果后( )日內(nèi)， 以書面形式向銀監(jiān)會提出申辯。 A、15B、30C、60D

38、、90 商業(yè)銀行提交書面申辯的，應(yīng)當提交股東會關(guān)于進行申辯的決 議，并對申辯理由進行詳細說明，同時提交能夠證明申辯理由充 分性的相關(guān)資料。 銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)單價商業(yè)銀行操作風險管理水平及操作風險事件 發(fā)生情況，提高操作風險的監(jiān)管資本要求。 A、第一類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資 本充足率均達到商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)規(guī)定的各級 資本要求B、第二類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核 心一級資本充足率均未達到第二支柱資本要求，但均不低于其他 各級資本要求C、第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足 率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達到其他 各級資本要求D

39、、第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足 率和核心一級資本充足率任意一項未達到最低資本要求E、第五類 商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率 根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為以下幾類( ) 均未達到最低資本要求 A、要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測B 、要求商業(yè)銀行指定切實可行的資本充足率管理計劃C、要求商 對第一類商業(yè)銀行，為防止其資本充足率水平快速下降，銀監(jiān)會 業(yè)銀行指定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃D、要求商 可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施：( ) 業(yè)銀行提高風險控制能力ABDE多選題ABCD B C多選題 單選題 單選題錯誤 正確判斷題 判

40、斷題ABCD多選題ABD多選題商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當綜合考慮（ ），確保資本水平持續(xù)A、風險評估結(jié)果B、未來資本需求C、壓力測試結(jié)果D、資本監(jiān)滿足監(jiān)管要求。管要求E、資本可獲得性A、根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風險差異，確定地方政府融資平臺貸款的集中度風險資本要求B、通過調(diào)整因子，確定中長期貸款的資本要求C、針對貸款行業(yè)集中度風險狀況，確定部分行業(yè)貸款銀監(jiān)會有權(quán)通過調(diào)整風險權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法，的貸款集中度風險資本要求D、根據(jù)個人住房抵押貸款用于購買議，并對申辯理由進行詳細說明，同時提交能夠證明申辯理由充分性的相關(guān)資料。銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)單價商業(yè)銀行操作風險管理水平及操作風險事件發(fā)生情

41、況，提高操作風險的監(jiān)管資本要求。A、第一類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均達到商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）規(guī)定的各級資本要求B、第二類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均未達到第二支柱資本要求，但均不低于其他各級資本要求C、第三類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均不低于最低資本要求，但未達到其他各級資本要求D、第四類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率任意一項未達到最低資本要求E、第五類商業(yè)銀行：資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為以下幾類（ ）均未達到最

42、低資本要求A、要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測B、要求商業(yè)銀行指定切實可行的資本充足率管理計劃C、要求商對第一類商業(yè)銀行，為防止其資本充足率水平快速下降，銀監(jiān)會業(yè)銀行指定切實可行的資本補充計劃和限期達標計劃D、要求商可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施：（ ）業(yè)銀行提高風險控制能力ABDE多選題錯誤正確判斷題判斷題ABCD多選題ABD多選題對第二類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施( )對第三類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以采取下列監(jiān)管措施( )對第四類商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以財務(wù)下列監(jiān)管措施( ) 責令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利屬于銀監(jiān)會 對第四類商業(yè)銀行的監(jiān)管措施。 經(jīng)銀監(jiān)會同意，在滿足信息披露總體要求的基礎(chǔ)上，同時符合以 下條件的商業(yè)銀行可以適當簡化信息披露的內(nèi)容( ) 信用風險、市場風險、操作風險的計量方法，風險計量體系的重 大變更，以及相應(yīng)的資本要求變化屬于資本充足率的信息披露內(nèi) 容。A、與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行審慎性會談B、下發(fā)監(jiān)管 意見書，監(jiān)管意見書包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采 取的糾正措施和限期達標意見等C、增加商業(yè)銀行資本充足的監(jiān) 督檢查頻率D、要求商業(yè)銀行加強對資本充足率水平下降原因的 分析及預(yù)測 A、限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入B、限制商業(yè)銀行向董事、 高級管理人員實