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1、單選1. 最經(jīng)常使用也是最主要的洽談地點(diǎn)(客戶的辦公地點(diǎn))2. 與客戶確認(rèn)來(lái)訪前,如果正是客戶較為繁忙的時(shí)間,也可以通過(短信)簡(jiǎn)要說明來(lái)意。3. 其他條件相同情況下,以外幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)高于以本幣計(jì)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于(匯率風(fēng)險(xiǎn))4. 銀行人員應(yīng)該如何宣傳分紅保險(xiǎn)的分紅情況?(分紅是不確定的)5. 下列哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品可以看做是債券與期權(quán)的結(jié)合(可轉(zhuǎn)換公司債券)6. 市場(chǎng)價(jià)格為 90元,期限 3 年,面額為 100元的債券,其即期收益率為 6.67%,則其息票率為( 0.06 )7. 信托行為的發(fā)生必須由委托人和(受托人)進(jìn)行約定。8. 以下關(guān)于保本基金,說法錯(cuò)誤的是(如果投資者提前贖回基金,
2、依然享有保本承諾的損失)9. 老往夫婦即將退休,子女也已獨(dú)立,有豐厚的基礎(chǔ),支出較少,那么他們處于生命周期的(家庭成熟期)10. 我行的外幣理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于客戶來(lái)講,屬于(低)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。11. 目前,各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是(結(jié)構(gòu)性存款)12. (顧問式維護(hù))的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對(duì)客戶的顧問,咨詢,維護(hù)功能,謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。13. 道德風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在追求自身利益最大化時(shí),做出有損于(客戶利益)的行為。14. 以因保險(xiǎn)合同約定的疾病或者意外傷害導(dǎo)致工作能力喪失為給付保險(xiǎn)金條件, 按約定對(duì)被保險(xiǎn)人在一定時(shí)期內(nèi)收入減少或者 中斷的健康保險(xiǎn)(失能收入損失保險(xiǎn))15. 銀行有權(quán)根據(jù)
3、產(chǎn)品規(guī)模決定暫停接受申購(gòu)財(cái)富鑫鑫向榮,如果銀行行使該權(quán)利,將提前(2)個(gè)工作日進(jìn)行公告。16. 從外匯交易數(shù)量來(lái)看,由國(guó)際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷(減少)17. 以下費(fèi)用中,不屬于基金銷售過程中發(fā)生的,由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用是(基金服務(wù)費(fèi))18. 理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料可以不在醒目位置提示客戶(不保證收益)19. 目前(總行)負(fù)責(zé)財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作20. 我行理財(cái)業(yè)務(wù)資格是由(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì))21. 全國(guó)“金雁獎(jiǎng)”營(yíng)銷評(píng)選活動(dòng)開始于( 2008 年)22. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法明確規(guī)定(個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù))是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供
4、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧 問等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。23. 我行堅(jiān)持服務(wù)(三農(nóng)) ,服務(wù)中小企業(yè),服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位。24. 主要針對(duì)投保人發(fā)生疾病和意外所造成的費(fèi)用所產(chǎn)生的保險(xiǎn)需求是(緊急預(yù)備金)25. 大堂攬客作用不包括(有助于提升員工士氣)26. 受托人違反規(guī)定,利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益的,所得利益歸入(信托財(cái)產(chǎn))27. 下列不屬于理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)(存款業(yè)務(wù))28. 客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)(客戶需求)想客戶推薦產(chǎn)品29. 在促成營(yíng)銷的話術(shù)中,用暗示啟發(fā)的手法點(diǎn)明產(chǎn)品優(yōu)勢(shì),亮點(diǎn),只要客戶表示贊同就達(dá)到促成目的的方法是(暗示啟發(fā)法)30. 以下我行哪一種人民幣理財(cái)產(chǎn)品以每月為周期計(jì)
5、算投資收益(月月升)31. “金種子”產(chǎn)品成立之初投資起點(diǎn)是( 30 萬(wàn))32. 沒有實(shí)物形態(tài)的票券,利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行,交易及兌付的債券是(記賬式國(guó)債)33. 以下(通貨膨脹率)是引起外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)因素。34. 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限惻然公司成立于( 2007 年 3 月)35. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估,確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí),由低到高至少包括(5 級(jí))36. (匯率風(fēng)險(xiǎn))是代客境外理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)。37. 國(guó)債面值以人民幣(元)為單位,國(guó)債交易金額須為(百元)的整數(shù)倍38. (意向客戶表)要以月為單位填寫保存,并隨著銷售活動(dòng)的開展每日更新,在填寫時(shí),客戶
6、經(jīng)理需記錄“有效”客戶39. 我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品目前針對(duì)(機(jī)構(gòu)客戶)開放40. 一般情況下,變動(dòng)收益證券比固定收益證券(收益高,風(fēng)險(xiǎn)大)41. 截止 2012.6 月底,我行到期財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期收益率的有(0)只42. 我行目前可以面對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的國(guó)債是(憑證式國(guó)債)43. 我行以下產(chǎn)品系列中,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)居中的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品是(創(chuàng)富系列)44. 我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金投向不包括(股票)45. 期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃(期權(quán)費(fèi)收益)46. 保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品不包括以下(金融期權(quán))47. 營(yíng)銷體系建設(shè)工作的牽頭部門是(渠道管理部)48.
7、 關(guān)于個(gè)人理財(cái)說法不正確的(個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù))49. 目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過(市場(chǎng)細(xì)分)后所確定的重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象50. 假設(shè)某開放式基金于 2002年1月 1日成立,則基金宣傳推介材料里應(yīng)登載最近()個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)“551. 與客戶接觸時(shí), (事先預(yù)約)可避免吃閉門 52. 人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng),遵循以下原則不包括(公平對(duì)待客戶原則)53. 不屬于貨幣市場(chǎng)的金融工具(股票)54. 財(cái)富鑫鑫向榮產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)( PR2)55. 目前我行外幣理財(cái)產(chǎn)品為() “非保本浮動(dòng)收益型”56. 約訪時(shí),首選通過(撥打座機(jī))方式聯(lián)絡(luò)客戶57. 對(duì)于那些難以直接聯(lián)系,或者不
8、便直接聯(lián)系的客戶,可以采用(引見約訪)的方法58. 影響股票價(jià)格的因素是股票投資風(fēng)險(xiǎn)之源,其中系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可由下列哪個(gè)銀色引起(央行調(diào)高再貼現(xiàn)率)59. 下面屬于我行發(fā)售的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的特征的是(風(fēng)險(xiǎn)很高)60. 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限責(zé)任公司時(shí)間(2012.1.21 )61. 下列四種投資工具中,風(fēng)險(xiǎn)最低的(國(guó)庫(kù)券)62. 以下關(guān)于賬戶貴金屬業(yè)務(wù)說法不正確的是() “5*24 ”63. 穿著工裝時(shí),衣長(zhǎng)約蓋過臀部的( 4/5 )為宜64. 一般而言,客戶資金的投資期限越長(zhǎng),能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越(高)65. 上海黃金交易所掛盤合約中, Au (
9、T+D的標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)的實(shí)物規(guī)格為(99.95%,重量3千克的金錠)66. 下面關(guān)于上海黃金交易所的延期補(bǔ)償費(fèi)制度,說法不正確的()“Ag( A+D)"67. 下列理財(cái)產(chǎn)品中,那個(gè)系列是我行最新推出的新系列產(chǎn)品(郵銀財(cái)富御享系列)68. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于(20)小時(shí)培訓(xùn)69. 2011 年,郵儲(chǔ)銀行共計(jì)發(fā)行()期外匯理財(cái)產(chǎn)品 1670. 國(guó)債質(zhì)押業(yè)務(wù)正式上線后,個(gè)人客戶即可在(信貸窗口)進(jìn)行申請(qǐng)辦理71. 我行(中低端)客戶占整個(gè)客戶群的比例較大72. 郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府相關(guān),其中以(企業(yè)單位)為主73. 某客戶認(rèn)購(gòu)日日升 100
10、000份,日日升年化收益率為 1.7%,持有 30 天贖回,此時(shí)客戶本金加收益金額約為( 100140)74. 客戶甲于 2010年 5月 1 日購(gòu)買憑證式國(guó)債 20100203,金額為 10000元,該劵種期限為 3.73%,到期一次性還本付息,該券種的計(jì)息規(guī)定如下:從購(gòu)買之日起, 1年期和3年期憑證國(guó)債持有時(shí)間不滿半年不計(jì)付利息,滿半年不滿1年按 0.36%計(jì)息, 3年期憑證國(guó)債持有時(shí)間滿 1年不滿 2年按 1.71%計(jì)息。滿2年不滿 3年按 2 . 52%計(jì)息。若客戶甲于 2010年 10月1日提前兌取該 筆 20100203,則其自己賬戶將收到的金額為( 10000)75. 下列有關(guān)保
11、證收益型理財(cái)計(jì)劃,描述不正確的(在最低收益理財(cái)計(jì)劃中,最低收益水平是以同期銀行定期利率的下限)76. 截止 2011 年底,我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)服務(wù)客戶已達(dá)(6100 萬(wàn)戶)77. 我行“天富”系列理財(cái)產(chǎn)品的投資管理人以(投資顧問)為主78. 下列我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品中,屬于私人銀行業(yè)務(wù)是(以上答案都不對(duì)) 天富79. 客戶經(jīng)理的崗位工資實(shí)行(月薪)80. 若國(guó)債客戶要求,我行國(guó)債系統(tǒng)可為其出單,但出單卷中的后續(xù)交易均需先辦理(收單)交易后再辦理81. 可行性研究是決定能否(實(shí)施營(yíng)銷方案)的重要依據(jù)82. 下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的論述中,錯(cuò)誤的一項(xiàng)是(結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的收益率通常與銀行存款利率相等
12、)83. 穿著工裝時(shí),褲長(zhǎng)以蓋過鞋跟的( 2/3 )為宜84. 兼具債券和股票特性的融資工具是(可轉(zhuǎn)換公司債券)85. 客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的的決定會(huì)談時(shí)間,如正式商談合作事宜,則以(上班)時(shí)間為宜86. (客戶經(jīng)理)是指我行從事客戶維護(hù)與開發(fā),密切我行于客戶之間的相互聯(lián)系和合作,為客戶提供金融服務(wù)的專職營(yíng)銷人員87. 我國(guó)除股票以外最大的投資市場(chǎng)是(黃金市場(chǎng))88. 從外匯交易數(shù)量來(lái)看,由國(guó)際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷(減少)89. 電話營(yíng)銷中,(客戶經(jīng)理的第一句話是否能夠吸引客戶)是電話營(yíng)銷繼續(xù)進(jìn)行的關(guān)鍵90. 投資于面額為 100 元,期限為 5 年,息票率為 5
13、%的國(guó)債, 若想獲得 4%的到期收益率, 則應(yīng)該以什么價(jià)格入該債券。 ( 104.45 )91. 在銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員應(yīng)該是(取得保險(xiǎn)銷售資格的銀行銷售人員)92. 我行專門為客戶度身定制的人民幣理財(cái)產(chǎn)品(金蘋果系列)93. 國(guó)債業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)日為()94. 外匯期貨交易的是指在約定的日期,按照已經(jīng)鎖定的匯率,用(美元)買賣一定數(shù)量的另外一種貨幣95 購(gòu)買金蘋果理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)客戶需滿足在我行的公司系統(tǒng)中,開戶已滿() “ 兩個(gè)工作日 ”96. 基金宣傳推介材料可以登載該基金,基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī),但基金合同生效不足( 6個(gè)月)的除外97. 我國(guó)當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括
14、(財(cái)產(chǎn)管理信托)98. 通常所說的股票行情,即股票價(jià)格是指(股票的市場(chǎng)價(jià)值)99. 排除國(guó)家法定節(jié)假日的情況,下面那個(gè)時(shí)可不是上海黃金交易所的交易時(shí)間(周五 22.00 )100 穿著工裝時(shí),褲長(zhǎng)以蓋過鞋跟的( 2/3 )為宜101 與客戶討價(jià)還價(jià)的原則不包括 (適當(dāng)讓步 )102. 不對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成影響的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素是(貨幣政策)103. 反映基金操作策略的指標(biāo)為(基金股票周轉(zhuǎn)率)104. 電話約方的目的是爭(zhēng)?。嬲剻C(jī)會(huì))105. 財(cái)富債券系列銷售文件不包括(理財(cái)銷售合同)106. 個(gè)人信息表填寫者是() “客戶經(jīng)理”107. 外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)是指由于()帶來(lái)的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)“經(jīng)濟(jì)因素”108.
15、人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng),遵循以下原則不包括(為客戶保密)109. 結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括(遺產(chǎn)規(guī)劃)110. 下列金融交易中屬于貨幣市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是(你在銀行購(gòu)買了 9800 元短期國(guó)庫(kù)券)111. 我行月月升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的申購(gòu)贖回期間是每月的( 1-27 )112. 衡量債券持有人按自己的需要和市場(chǎng)世界狀況靈活的轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是(流動(dòng)性)113. 基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的檢查稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況,并于年度結(jié)束( 1 個(gè)季度) 內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告,予以存檔備查。114. 郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政
16、府機(jī)關(guān),其中以(企業(yè)單位)為主115. 客戶經(jīng)理在使用信件進(jìn)行約訪時(shí),應(yīng)該(打?。┳约旱拿?16.2011 年,我行共計(jì)發(fā)行()期外匯產(chǎn)品 “17、16”117. 代客境外理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)是由(客戶)承擔(dān)118. 根據(jù)生命周期理論,個(gè)人在成熟期的理財(cái)特征為(愿意承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn),有理財(cái)規(guī)劃和目標(biāo))119. 目前我行代銷國(guó)債業(yè)務(wù)收入不包括(密碼掛失手續(xù)費(fèi))120. 信托的基本職能是(財(cái)產(chǎn)管理)121.2012 年,財(cái)政部,人民銀行對(duì)憑債進(jìn)行改革,規(guī)定憑債僅對(duì)(個(gè)人)投資者發(fā)售, (機(jī)構(gòu))投資者不得夠買122. 商業(yè)銀行代銷信托計(jì)劃時(shí),承擔(dān)(代理資金收付責(zé)任)123. 下列我行發(fā)售的產(chǎn)品中,風(fēng)險(xiǎn)
17、評(píng)級(jí)最高的是(金種子)124. 金融市場(chǎng)首次出售給公眾時(shí)形成的交易市場(chǎng)是(證券發(fā)行市場(chǎng))125. 非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品,保證()126. 在生涯規(guī)劃中,結(jié)婚準(zhǔn)備金,購(gòu)換房基金及創(chuàng)業(yè)基金的籌措屬于(中期理財(cái)目標(biāo))127. 選擇公司客戶時(shí),對(duì)于國(guó)家政策扶持,經(jīng)營(yíng)狀況良好,資金周轉(zhuǎn)正常的(朝陽(yáng))行業(yè)可優(yōu)先選擇128. 我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)為(5000)萬(wàn)129. 投資者預(yù)期股票價(jià)格將上升, 于是預(yù)先買入該股票, 如果股票價(jià)格上升, 使可以將先前買入的賣出獲利, 這種交易方式 (多 頭交易)130. (客戶經(jīng)理)不僅能為客戶提供專業(yè)的理財(cái),信貸,投資等服務(wù),而且可以為各類客戶提供更
18、加個(gè)性化,人性化的金融解決方案131. 按照客戶獲取收益方式的不同,理財(cái)計(jì)劃可以分為保證收益型理財(cái)計(jì)劃和() “保本浮動(dòng)收益”132. 金融市場(chǎng)的(聚斂功能)是指金融市場(chǎng)具有資金蓄水池的作用133. 我行出售的第一支人民幣理財(cái)產(chǎn)品是(創(chuàng)富 1 號(hào))134. 投資者可于開放日申購(gòu)財(cái)富鑫鑫向榮產(chǎn)品,申購(gòu)資金將于(當(dāng)日)開始計(jì)息135. 申購(gòu)新股票型理財(cái)計(jì)劃屬于() “衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品”136. 外匯期貨交易是指約定的日期,按照已經(jīng)確定的匯率,用(美元)買賣一定數(shù)量的另外一種貨幣。137. 經(jīng)營(yíng)信息,企業(yè)主個(gè)人信息,管理層個(gè)人信息是(公司)客戶的信息要素138. 保障型產(chǎn)品可以用相對(duì)較低的保費(fèi)獲得
19、較高的保額,通常建議將投保人意外傷害保險(xiǎn)保險(xiǎn)額設(shè)定為自身年收入( 10-20 )139. 理財(cái)產(chǎn)品銷售代理保險(xiǎn)產(chǎn)品,一下那個(gè)行為不正確(重點(diǎn)推薦銀行手續(xù)費(fèi)高的理財(cái)產(chǎn)品)140. 我行第一支代銷信托計(jì)劃產(chǎn)品是(中信一號(hào)代銷信托計(jì)劃)141. 對(duì)于客戶經(jīng)理來(lái)講, ()是最直接且最關(guān)鍵的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn) “道德”142. 我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是建立在健全的內(nèi)部控制制度的基礎(chǔ)上,下列制度中不符合我行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部控制規(guī)范 的是(分別管理)143多選題1. 以下我行那種人民幣理財(cái)產(chǎn)品機(jī)構(gòu)客戶可以認(rèn)購(gòu)(日日升、金蘋果、 )2分析客戶信息的方法一般包括(A客戶概括分析,B客戶需求分析、C客戶價(jià)值分析)3.
20、信托的派生職能(社會(huì)投資、社會(huì)福利、融通資金、中介服務(wù))4. 金蘋果人民幣專戶理財(cái)產(chǎn)品是我行針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(資金規(guī)模大、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模要求高、流動(dòng)性高)5. 銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中不得有(詆毀其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品或人員;違規(guī)接受客戶;散步虛假信息 )6. 客戶經(jīng)理的工作制度包括 (A,B,C,D,E,F,G)7. 商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全(銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià))管理制度8. 國(guó)債發(fā)行的三大渠道(銀行柜臺(tái)的國(guó)債發(fā)售、銀行間債券市場(chǎng)的國(guó)債招標(biāo)發(fā)行,交易所發(fā)行國(guó)債)9. 下列理財(cái)產(chǎn)品中具有保本性的(貨幣基金、政府性金融債券、央行票據(jù)、政府債券)10. 財(cái)富鑫鑫向榮的投資方向(國(guó)債、央票、債券回購(gòu)
21、)11. 客戶經(jīng)理通過中介介紹有可能需要銀行服務(wù)的對(duì)象,常見(全部選擇A 政府部門)12. 目前我行代銷國(guó)債包括(儲(chǔ)蓄電子、儲(chǔ)蓄憑證)13. 每次在柜面購(gòu)買 我行人民幣理財(cái)需客戶簽字的(協(xié)議書,風(fēng)險(xiǎn)揭示書,產(chǎn)品說明書)14. 根據(jù)業(yè)務(wù)能力我行客戶經(jīng)理可分為(見習(xí)、高級(jí)、初級(jí)、中級(jí)、資深)15. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括()16. 以下對(duì)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理財(cái)正確的是()17. 分析客戶信息的方法一般包括()18. 賣盤交易交國(guó)際上流行的外匯保證金交易缺少()機(jī)制19. 假設(shè)某客戶想要購(gòu)買儲(chǔ)蓄銀行日日升理財(cái)產(chǎn)品,那么目前可以購(gòu)買的渠道有(柜臺(tái)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行客戶端)“理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)、電話
22、銀行?”20.2012 年,財(cái)政部,人民銀行對(duì)憑證國(guó)債進(jìn)行改革,規(guī)定憑證式國(guó)債僅對(duì)個(gè)人投資者發(fā)售(行政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位,社會(huì)團(tuán) 體,以上全是)等機(jī)構(gòu)不得購(gòu)買21. 投資者在購(gòu)買債券時(shí),應(yīng)當(dāng)從以下哪方面考慮債券的風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn),違約風(fēng)險(xiǎn),通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn),在投資風(fēng)險(xiǎn),提前贖回風(fēng)險(xiǎn))22. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括(財(cái)務(wù)狀況,投資經(jīng)驗(yàn),投資目的,收益預(yù)期,風(fēng)險(xiǎn)偏好)23. 銷售人員應(yīng)該基本具備的知識(shí)和技能()24. 下列是通過間接法獲取客戶信息的途徑有() “銀行留存,問卷調(diào)查,客戶在辦理業(yè)務(wù)”25. 投資者購(gòu)買財(cái)富鑫鑫向榮,計(jì)算收益的日期包括() “申購(gòu)當(dāng)日,本金及收益到賬日,權(quán)益登記日,贖
23、回確認(rèn) 日”26. 個(gè)人客戶選擇有()的本行客戶及其他行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶“有較大利潤(rùn)貢獻(xiàn),具有開發(fā)潛力,有較好忠誠(chéng)度”27. 分析客戶信息的方法一般包括(客戶的概括、 )“價(jià)值。需求”28.判斷題1 我行發(fā)現(xiàn)的第一只現(xiàn)金管理工具是日日升 (錯(cuò))2. 客戶經(jīng)理不準(zhǔn)將客戶信息帶離銀行 (對(duì))3. 信托計(jì)劃能夠運(yùn)用于包括資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域(對(duì))4. 上海黃金交易所引用了限倉(cāng)制度來(lái)調(diào)節(jié)實(shí)物供需矛盾。 (錯(cuò))5. 善于提問可以準(zhǔn)確而有效地了解到客戶的真正需求,從而為客戶提供他們所需的產(chǎn)品和服務(wù) (對(duì))6. 財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品沒有期限超過 1 年的產(chǎn)品 (錯(cuò))7. 在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中
24、,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由 風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān)。 (錯(cuò))8. 我行采取任何一支債券為銷售我行外幣理財(cái)產(chǎn)品所募集的資金投資作匹配。 (錯(cuò))9 在系統(tǒng)中認(rèn)購(gòu)金蘋果理財(cái)產(chǎn)品的流程與機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購(gòu)我行其他理財(cái)產(chǎn)品的流程基本一樣(對(duì))10. 經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件,商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。 (對(duì))11. 郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是由我行自助運(yùn)作的新系列產(chǎn)品。 (錯(cuò))12. 要想準(zhǔn)確的尋找到目標(biāo)客戶,首先就要了解客戶有哪些需求。 (對(duì))13. 市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行信息披露。
25、 (對(duì))14. 義務(wù)性支出也稱為強(qiáng)制性支出,是收入中必須優(yōu)先滿足的支出,在家庭理財(cái)上,主要包括日常生活基本開銷,貸款分期還款 額,續(xù)期保費(fèi)支出等(對(duì))15 期貨的保證金交易制度使得其信用風(fēng)險(xiǎn)比價(jià)格因素相同的遠(yuǎn)期的高(錯(cuò))16. 我行第一只全國(guó)發(fā)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品是創(chuàng)富 1 號(hào)(錯(cuò))17. 公司客戶選擇要考慮客戶所在的行業(yè), 業(yè)務(wù)類型,經(jīng)營(yíng)狀況, 并通過對(duì)外部環(huán)境和自身?xiàng)l件的分析, 根據(jù)所掌握資源的種類、 性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進(jìn)行綜合評(píng)定。 (對(duì))18. 財(cái)富鑫鑫向榮每日開放時(shí)間為早 9 點(diǎn)至晚 5 點(diǎn)(錯(cuò))19. 轉(zhuǎn)介紹不僅是一種非常有效和高效的客戶拓展方法。 (對(duì))20. 信用掛鉤
26、型理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤, 如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約 事件,則投資者沒有任何收益(對(duì))21. 和客戶交往,選擇適宜的禮品,在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間,適當(dāng)?shù)膱?chǎng)合送給客戶,能夠?qū)﹄p方的交往起到潤(rùn)滑的作用。 (對(duì))22. 客戶經(jīng)理如果一味的阻止客戶提出拒絕理由,會(huì)引起客戶更大的不滿(對(duì))23. 市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)等于市場(chǎng)組合的期望收益率與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的差(對(duì))24 銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證 (對(duì))25. 善于捕捉和抓住一切成交的機(jī)會(huì)往往比一個(gè)完美的推介展示來(lái)的更為直接和有效(對(duì))26. 電話調(diào)查是直接獲取客戶信息的途徑(對(duì))27.
27、 營(yíng)銷關(guān)系中,最高居次應(yīng)該是將產(chǎn)品與客戶在知識(shí)結(jié)構(gòu)上建立穩(wěn)固的關(guān)系,使客戶成為長(zhǎng)期忠實(shí)的消費(fèi)者(對(duì))28. 每種貨幣的每個(gè)合約的金額是可以根據(jù)投資者的要求而改變。 (錯(cuò))29. 最后時(shí)限法就是利用人們怕買不到的心里,人們常對(duì)越是得不到,買不到的東西,越想得到它,買到它。 (對(duì))30. 優(yōu)先股的收益率是固定的,所以其風(fēng)險(xiǎn)與同一公司發(fā)行的公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相同(錯(cuò))31. 客戶在我行辦理“理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約”業(yè)務(wù)后,必須同時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估(錯(cuò))32. 商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國(guó)家政策規(guī)定,需要對(duì)已約定的收費(fèi)項(xiàng)目、條件。標(biāo)準(zhǔn)和方式進(jìn)行調(diào)整時(shí),應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行 信息披露后方可調(diào)整,客戶不接受的,不允許
28、客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財(cái)產(chǎn)品(錯(cuò))33. 不得通過電視、電臺(tái)渠道進(jìn)行具體理財(cái)品的宣傳(對(duì))34. 公司破產(chǎn)時(shí),公司債券的清償順序于優(yōu)先股是并列的(錯(cuò))35. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理,宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán), 分支機(jī)構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本(錯(cuò))36. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付,本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承擔(dān), 并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃(錯(cuò))37. 我行專門為客戶度身定制的人民幣理財(cái)產(chǎn)品是財(cái)富御享系列(錯(cuò))38. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根
29、據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益,而且并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃。(對(duì))39. 投資者購(gòu)買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值,免受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(錯(cuò))40. 可行性研究是覺得是否實(shí)施營(yíng)銷方案的重要依據(jù)(對(duì))41. 投資者購(gòu)買股票時(shí),若開出的價(jià)格比較高而且時(shí)間上比較早,就有更大的可能購(gòu)得股票(對(duì))42. 市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)說重大影響(對(duì))43. 市場(chǎng)利率下降,投資者就不愿加大投資,對(duì)債券需求減少,債券價(jià)格下降(錯(cuò))44. 轉(zhuǎn)介紹不僅是一種非常有效和高效的客戶拓展方法,還極有助于維系客戶,擴(kuò)大銷售范圍(對(duì))45. 財(cái)富鑫鑫向榮收益計(jì)算方法,
30、預(yù)期期末收益 =贖回理財(cái)本金 *對(duì)應(yīng)預(yù)期最高年化收益率 *實(shí)際存續(xù)天數(shù) /365 (對(duì))46. 信托可以因受托人破產(chǎn)而終止(對(duì))47. 我行于大型商業(yè)銀行相比,代理貴金屬業(yè)務(wù)的交易手續(xù)費(fèi)較低(對(duì))48. 循循善誘發(fā)的目的是客戶從“需要作出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做的一個(gè)小選擇上來(lái)(對(duì))49. 我行全部天富系列產(chǎn)品都應(yīng)用了 CPPI 保本策略(錯(cuò))50. 郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是由我行自主運(yùn)作的新系列產(chǎn)品(錯(cuò))51. 信托計(jì)劃能夠運(yùn)用于包括資本市場(chǎng),貨幣市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域(對(duì))52. 總行從 2008 年期開展全國(guó)”金鷹獎(jiǎng)”營(yíng)銷評(píng)選活動(dòng),促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展(錯(cuò))53. 對(duì)于某些產(chǎn)
31、品,客戶經(jīng)理如果能夠提出一些優(yōu)惠方案,客戶往往易于接受,這叫優(yōu)惠誘導(dǎo)法(對(duì))54. 根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定,客戶在我行辦理業(yè)務(wù)時(shí),客戶風(fēng)險(xiǎn)承受評(píng)測(cè)有效期為基金6個(gè)月,理財(cái) 12 個(gè)月(對(duì))55. 金融資產(chǎn)的期望收益率是過期各期實(shí)際收益率的平均值(錯(cuò))56. 正面溝通難以繼續(xù)時(shí),最好不要直接了當(dāng)一開口就讓別人買產(chǎn)品,而應(yīng)該旁敲側(cè)擊(對(duì))57. 在通貨膨脹期間,儲(chǔ)蓄類理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益空間率可能是負(fù)的(對(duì))58. 目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象(錯(cuò))59. 我行的銷售外幣理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)最小化原則(錯(cuò))60. 客戶經(jīng)理是我行從事產(chǎn)品的研發(fā),買點(diǎn)分析,市場(chǎng)定位,推廣方案策劃等工
32、作提供業(yè)務(wù)支撐的管理人員(錯(cuò))61. 如果客戶預(yù)期市場(chǎng)未來(lái)利率水平仍將進(jìn)一步降低, 那么理財(cái)經(jīng)理可以建設(shè)客戶購(gòu)買期限較長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品已規(guī)避收益下行帶來(lái)的損失(對(duì))62. 營(yíng)銷策劃方案是通過前期調(diào)查,幫助客戶正確的識(shí)別需求,滿足期望,實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景和達(dá)到目標(biāo)的方法和措施(對(duì))63. 個(gè)人客戶購(gòu)買“金種子”人民幣理財(cái)茶農(nóng)的上限時(shí)100 萬(wàn)人民幣(對(duì))64. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃的一種(錯(cuò))65. 債券是有債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證。(對(duì))66. 我行月月升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶為機(jī)構(gòu)客戶(錯(cuò))67. 結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合(對(duì))68. 電話調(diào)查是直接獲取客戶信息的途徑(對(duì))69. 銀行不可以代客投資于商品類投資衍生產(chǎn)品,對(duì)沖基金以及國(guó)際公認(rèn)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)BB 級(jí)以下的證券(錯(cuò)) 、70. 客戶贊同金融產(chǎn)品的價(jià)值時(shí)是提出成交請(qǐng)
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