案例4 開證行退單拒付糾紛案等

1、進(jìn)出口業(yè)務(wù)案例分析2015-2016 2015-2016 學(xué)年學(xué)年 第二學(xué)期第二學(xué)期廣州大學(xué)華軟軟件學(xué)院國際經(jīng)貿(mào)系 TI4003第八章 案例 4開證行退單拒開證行退單拒付糾紛案付糾紛案（P161）五五個個方方面面了了解解案案情情1 1、合同條款、合同條款2 2、議付和索償情況、議付和索償情況3 3、采取措施、采取措施4 4、貨物情況、貨物情況5 5、追款結(jié)果、追款結(jié)果1 1、合同條款、合同條款 商商 品：品：不詳不詳 價格條款價格條款：FOB TianjinFOB Tianjin 總總 價：價：USD100,000USD100,000 支付條款：不可撤銷的即期信用證支付條款：不可撤銷的即期信用

2、證 Signed Commercial invoice in triplicate Full set of clean on board ocean bills of Lading made out to order and blank endorsed, marked Freight to collect, Notify buyer, Partial shipments are not allowed. 2 2、議付和索償情況、議付和索償情況 A A公司將全套單據(jù)交銀行議付，議付公司將全套單據(jù)交銀行議付，議付行審單無誤后給行審單無誤后給A A公司辦理了押匯，并將公司辦理了押匯，并將全套單據(jù)寄

3、交開證行索償。不料開證行將全套單據(jù)寄交開證行索償。不料開證行將全套單據(jù)退回給議付行。全套單據(jù)退回給議付行。 議付行向議付行向A A公司追索時，公司追索時，A A公司才告公司才告知，所交貨物由于備貨不足，實際只交付知，所交貨物由于備貨不足，實際只交付9.59.5萬美元，為順利結(jié)匯，簽發(fā)的商業(yè)發(fā)萬美元，為順利結(jié)匯，簽發(fā)的商業(yè)發(fā)票金額為票金額為1010萬美元，準(zhǔn)備近期向萬美元，準(zhǔn)備近期向B B公司補(bǔ)公司補(bǔ)交余下的交余下的5,0005,000美元的貨物。且美元的貨物。且A A公司已將公司已將貨款另作他用。貨款另作他用。 3 3、采取措施、采取措施 A A公司此時只好與公司此時只好與B B公司協(xié)商，最后

4、公司協(xié)商，最后B B公司同意按公司同意按D/PD/P方式支付貨款，原議討行方式支付貨款，原議討行為托收行；開證行再次退單，理由是為托收行；開證行再次退單，理由是B B公公司拒付。司拒付。4 4、貨物情況、貨物情況 A A公司與議付行從有關(guān)方面獲悉公司與議付行從有關(guān)方面獲悉B B公公司已將貨物提走并在市場銷售，深感事態(tài)司已將貨物提走并在市場銷售，深感事態(tài)嚴(yán)重。很顯然，信用證項下全部單據(jù)嚴(yán)重。很顯然，信用證項下全部單據(jù)( (包包括全套海運提單括全套海運提單) )都在議付行手上的情況都在議付行手上的情況下貨被提必是下貨被提必是C C海運公司所為。海運公司所為。5 5、追款結(jié)果、追款結(jié)果 找到找到C

5、C海運公司在天津的代理時，該海運公司在天津的代理時，該代理講，海運提單注明代理講，海運提單注明 運費到付運費到付 ，如果，如果B B公司付清運費，當(dāng)然可能性以提貨。公司付清運費，當(dāng)然可能性以提貨。A A公司與議付行提出，海運提單上不論注明公司與議付行提出，海運提單上不論注明“運費預(yù)付運費預(yù)付”或是或是“運費到付運費到付”，均不影，均不影響其物權(quán)證書的作用，堅持要求說明貨物響其物權(quán)證書的作用，堅持要求說明貨物去向。去向。 3 3天后，天后，C C海運公司在天津的代理承海運公司在天津的代理承認(rèn)，認(rèn)，C C海運公司憑海運公司憑B B公司提供的，由開證公司提供的，由開證行會簽的擔(dān)保，將貨物放給了行會簽

6、的擔(dān)保，將貨物放給了B B公司。公司。 最后，在各有關(guān)方面的共同努力下，最后，在各有關(guān)方面的共同努力下，歷時半年才收回了貨款。歷時半年才收回了貨款。 議付行為什么不堅持要求開證行付款？事實：事實： 單據(jù)寄抵開證行，單證相符，構(gòu)成了開證行付單據(jù)寄抵開證行，單證相符，構(gòu)成了開證行付款的前提條件?？畹那疤釛l件。B B公司與開證行串通后決定退單公司與開證行串通后決定退單拒付。議付行接到開證地退回的單據(jù)后，本應(yīng)堅拒付。議付行接到開證地退回的單據(jù)后，本應(yīng)堅持要求開證行付款持要求開證行付款問題問題1 1 A A公司少發(fā)公司少發(fā)5,0005,000美元的貨物，自知理虧遂與美元的貨物，自知理虧遂與B B公司協(xié)商

7、改為公司協(xié)商改為D/PD/P結(jié)算，正中結(jié)算，正中B B公司與開證行的圈公司與開證行的圈套，將信用證結(jié)算的銀行信用，改為套，將信用證結(jié)算的銀行信用，改為D/PD/P結(jié)算的結(jié)算的商業(yè)信用，當(dāng)商業(yè)信用，當(dāng)B B公司公司再次再次拒付拒付時時，則與開證行無，則與開證行無關(guān)。關(guān)。國際貿(mào)易中哪個流程最重要？賣方的做法是否合適？問題問題2 2 在進(jìn)出口貿(mào)易履約過程中，最根本的法在進(jìn)出口貿(mào)易履約過程中，最根本的法律依據(jù)是合同，其他條款律依據(jù)是合同，其他條款（包括信用證包括信用證）都）都是在合同基礎(chǔ)上是在合同基礎(chǔ)上衍衍生出來的。生出來的。 聯(lián)合國國際貨物銷售公約第聯(lián)合國國際貨物銷售公約第3535條第條第1 1款規(guī)

8、款規(guī)定：定：“賣方交付的貨物必須與合同規(guī)定的數(shù)賣方交付的貨物必須與合同規(guī)定的數(shù)量、質(zhì)量和規(guī)格相符量、質(zhì)量和規(guī)格相符?！币虼?，國際貿(mào)易中因此，國際貿(mào)易中賣方最基本的義務(wù)就是按照合同規(guī)定交付貨賣方最基本的義務(wù)就是按照合同規(guī)定交付貨物。物。 UCP600UCP600第第4 4款：款：“信用證與可能作為其信用證與可能作為其依據(jù)的銷售合同是相互獨立的交易。即使信用依據(jù)的銷售合同是相互獨立的交易。即使信用證中有對該合同的任何援引，銀行也與該合同證中有對該合同的任何援引，銀行也與該合同完全無關(guān)，且不受其約束。完全無關(guān)，且不受其約束?！痹贏公司違反合同數(shù)量條款的情況下，議付行是否應(yīng)該堅持要求開證行付款？問題問

9、題3 3 UCP600UCP600第第5 5條規(guī)定：條規(guī)定：“在信用證業(yè)務(wù)中，在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)方面處理的只是單據(jù)，而不是與單據(jù)有各有關(guān)方面處理的只是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及關(guān)的貨物、服務(wù)及/ /或他行為。或他行為。 根據(jù)根據(jù)UCP600UCP600第第1616條條C C款的規(guī)定：款的規(guī)定：“當(dāng)按當(dāng)按照指示行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或照指示行事的指定銀行、保兌行（如有的話）或開證行決定拒絕承兌或議付時，必須給予交單人開證行決定拒絕承兌或議付時，必須給予交單人一份單獨的拒付通知。該通知必須聲明：一份單獨的拒付通知。該通知必須聲明：I. I. 銀行銀行拒絕承兌或議付；拒絕承

10、兌或議付；II. II. 銀行拒絕承兌或銀行拒絕承兌或議付議付所依所依據(jù)的據(jù)的每一個每一個不符點；不符點；”開證行退單的依據(jù)應(yīng)該是什么？本案例中的開證行退單的真正目的是什么？問題開證行是因為開證行是因為B B公司憑擔(dān)保提貨后，發(fā)現(xiàn)貨公司憑擔(dān)保提貨后，發(fā)現(xiàn)貨物物數(shù)量與合同不符，在數(shù)量與合同不符，在B B公司的要求下退單的，其公司的要求下退單的，其退退單目的是欲將銀行信用付款方式變成商業(yè)信用付單目的是欲將銀行信用付款方式變成商業(yè)信用付款方式。款方式。 在法律上，海運提單具有物權(quán)憑證的作用，在法律上，海運提單具有物權(quán)憑證的作用，它代表了貨物的所有權(quán)，誰擁有海運提單，誰就它代表了貨物的所有權(quán)，誰擁有海

11、運提單，誰就應(yīng)該擁有貨物。海運公司必須將貨物交付給海運應(yīng)該擁有貨物。海運公司必須將貨物交付給海運提單的合法持有者，否則必須承擔(dān)法律責(zé)任。提單的合法持有者，否則必須承擔(dān)法律責(zé)任。 本案中，C海運公司憑開證行會簽的擔(dān)保放貨是否合適？為什么？問題 開證行退單，單據(jù)掌握在議付行手中，受益開證行退單，單據(jù)掌握在議付行手中，受益人人A A公司完全有理由憑海運提單要求船公司交付公司完全有理由憑海運提單要求船公司交付貨貨物。物。而而C C海運公司海運公司則必然要憑擔(dān)保向開證行及則必然要憑擔(dān)保向開證行及B B公公司施加壓力，司施加壓力，或或補(bǔ)交提單，補(bǔ)交提單，或或賠償貨款，賠償貨款，或或交回交回貨物。貨物。賣教

12、訓(xùn) 不應(yīng)該在備貨不足的情不應(yīng)該在備貨不足的情況下，只交付況下，只交付9.59.5萬美元的萬美元的貨，利用信用證的特點獲取貨，利用信用證的特點獲取全額貨款。全額貨款。1 1議付行應(yīng)該堅持要求開議付行應(yīng)該堅持要求開證行根據(jù)慣例，針對符合要證行根據(jù)慣例，針對符合要求的單據(jù)付款。求的單據(jù)付款。2 2方買教訓(xùn) 買方在交貨數(shù)量不足的買方在交貨數(shù)量不足的情況下，應(yīng)該根據(jù)合同向賣情況下，應(yīng)該根據(jù)合同向賣方索賠，而不是通過開證行方索賠，而不是通過開證行來逼賣方就范。來逼賣方就范。1 1 開證行應(yīng)該根據(jù)信用證開證行應(yīng)該根據(jù)信用證慣例慣例UCP600UCP600行事，而行事，而不是配合買方來推卸自己的不是配合買方來

13、推卸自己的付款責(zé)任。付款責(zé)任。2 2方 海運公司不應(yīng)該憑擔(dān)保海運公司不應(yīng)該憑擔(dān)保將貨物交給沒有正本提單的將貨物交給沒有正本提單的B B公司。公司。3 3第八章 案例 3“打包放款打包放款” 詐騙案詐騙案（P160）1 1、要求打包放款、要求打包放款 浙江省某出口企業(yè)浙江省某出口企業(yè)( ( 信用證受益人信用證受益人) ) 持一份由盤谷銀行新加坡分行開來的金持一份由盤谷銀行新加坡分行開來的金額為額為288288萬美元的信用證萬美元的信用證, ,要求要求G G中行做出中行做出口打包放款口打包放款, , 以便向進(jìn)口商在廈門的合以便向進(jìn)口商在廈門的合資企業(yè)購進(jìn)卡其布原料資企業(yè)購進(jìn)卡其布原料, ,經(jīng)加工后

14、經(jīng)加工后, ,再將再將其產(chǎn)品其產(chǎn)品( (卡其褲卡其褲) )返銷國外。返銷國外。 2 2、中行拒絕、中行拒絕 G G中行詳細(xì)審核了份信用證后中行詳細(xì)審核了份信用證后, ,拒絕拒絕要求要求, , 理由理由: : 該證限制在開證行議付該證限制在開證行議付, , 風(fēng)險較大；風(fēng)險較大； 有有“陷阱條款陷阱條款”: “: “受益人方的銀受益人方的銀行在收到任何修改后行在收到任何修改后, , 必須通知開證行必須通知開證行并得到其確認(rèn)電證實已開出此修改。并得到其確認(rèn)電證實已開出此修改?！?” 制約了受益人的主動權(quán)制約了受益人的主動權(quán), ,非常不利；非常不利； 開證申請人并非實際進(jìn)口商開證申請人并非實際進(jìn)口商,

15、 ,亦亦未曾與受益人訂有任何合同或協(xié)議未曾與受益人訂有任何合同或協(xié)議, ,資資信不明。信不明。 3 3、另辟蹊徑、另辟蹊徑 受益人又向湖州市某銀行提出融資受益人又向湖州市某銀行提出融資要求，因不了解這筆交易的復(fù)雜性及該要求，因不了解這筆交易的復(fù)雜性及該信用證的特殊性信用證的特殊性, , 湖州銀行給受益人融湖州銀行給受益人融通了通了400 400 萬元人民幣。受益人將這筆錢萬元人民幣。受益人將這筆錢作為購貨款作為購貨款, , 匯往實際進(jìn)口商在廈門的匯往實際進(jìn)口商在廈門的銀行賬戶。銀行賬戶。4 4、結(jié)果、結(jié)果 進(jìn)口商馬上進(jìn)口商馬上將騙到的錢將騙到的錢轉(zhuǎn)移國外轉(zhuǎn)移國外, , 覓無蹤影覓無蹤影, ,其

16、在廈門的合資企業(yè)也已宣其在廈門的合資企業(yè)也已宣布倒閉。受益人只收到相當(dāng)于人民幣布倒閉。受益人只收到相當(dāng)于人民幣90 90 萬元的卡其褲布料萬元的卡其褲布料, ,產(chǎn)品找不到銷路產(chǎn)品找不到銷路, ,全全部積壓倉庫部積壓倉庫, ,直接造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)人民幣直接造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)人民幣300300多萬元。多萬元。什么是打包放款？其作用是什么？問題問題1 1打包放款打包放款 打包放款是指出口地銀行為支持出口商打包放款是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用按期履行合同、出運交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購、生產(chǎn)和裝運信證的出口商提供的用于采購、生產(chǎn)和裝運信用證項下貨物的專項

17、貸款。用證項下貨物的專項貸款。作用作用 是一種裝船前短期融資，使出口商在自是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備有資金不足的情況下仍然可以辦理采購、備料、加工，順利開展貿(mào)易。料、加工，順利開展貿(mào)易。所謂所謂“打包放款打包放款”詐騙詐騙, ,是指詐騙分子是指詐騙分子打打著正常貿(mào)易的招牌著正常貿(mào)易的招牌, ,唆使國內(nèi)出口企業(yè)以國唆使國內(nèi)出口企業(yè)以國外開來信用證作抵押外開來信用證作抵押, ,向出口地銀行申請出向出口地銀行申請出貨前之資金融通貨前之資金融通, ,并設(shè)法將所得款項轉(zhuǎn)移并設(shè)法將所得款項轉(zhuǎn)移, ,使銀行資金遭受損失的詐騙行為。使銀行資金遭受損失的詐騙行為。什么是“打包放款”詐