中央銀行學(xué)第1章 中央銀行制度的形成與發(fā)展_第1頁
中央銀行學(xué)第1章 中央銀行制度的形成與發(fā)展_第2頁
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文檔簡介

1、中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第一章第一章 中央銀行制度的形成與發(fā)展中央銀行制度的形成與發(fā)展中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL中央銀行制度是在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展 過程中逐步形成的。中央銀行制度已成為各國最基本的 經(jīng)濟(jì)制度之一。中央銀行通過特定業(yè)務(wù)活動和法律 授權(quán)的管理方式履行自己的職責(zé)。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第一節(jié)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行制度的形成制度的形成一、中央銀

2、行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì) 原因原因二、中央銀行制度的初步形成二、中央銀行制度的初步形成三、中央銀行制度的普及與發(fā)展三、中央銀行制度的普及與發(fā)展中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因經(jīng)濟(jì)原因(一)中央銀行產(chǎn)生的歷史背景(一)中央銀行產(chǎn)生的歷史背景 1. 商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。 2. 商業(yè)銀行的普遍設(shè)立。 3. 貨幣關(guān)系與信用關(guān)系廣泛存在于經(jīng)濟(jì)和 社會體系之中。 4. 經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新的矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIH

3、EZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(二)中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因(二)中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因1. 關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題。關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題。 國家以法律限制或取消一般銀行的銀行券發(fā)行權(quán)的方式,將信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中到幾家以至最終集中到一家大銀行。2. 關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。 建立一個全國統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機(jī)構(gòu),作為金融支付體系的核心,能夠快速清算銀行間各種票據(jù),從而使資金順暢流通,保證商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL3. 關(guān)于銀行的支付保證能力

4、問題。關(guān)于銀行的支付保證能力問題。 為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個金融業(yè) 的穩(wěn)定,客觀上需要有一家權(quán)威性機(jī)構(gòu),適當(dāng) 集中各銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備作為后盾,在銀 行出現(xiàn)難以克服的支付困難時,集中給予必要 的貸款支持,充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL4. 關(guān)于金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行問題。關(guān)于金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行問題。 隨著商品貨幣經(jīng)濟(jì)關(guān)系的發(fā)展,金融運(yùn)行的穩(wěn) 定成為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的重要條件。 5. 關(guān)于政府融資問題。關(guān)于政府融資問題。 為了保證和方便政府融資,發(fā)展或建立一個與 政府有密切聯(lián)系、能夠直接或變相為政府籌資

5、或融資的銀行機(jī)構(gòu)逐步成為政府要著力解決的 重要問題。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL二、中央銀行制度的初步形成二、中央銀行制度的初步形成 中央銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道: 一是由信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的大銀行逐步發(fā)展演變而成,政府根據(jù)客觀需要,不斷賦予這家銀行某些特權(quán),從而使這家銀行逐步具有了中央銀行的某些性質(zhì)并最終發(fā)展成為中央銀行; 二是由政府出面直接組建中央銀行。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL三、中央銀行制度的普及與發(fā)展三、中央銀行制度的普及與發(fā)展 第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)后

6、,面對世界性金融危機(jī)和當(dāng)時嚴(yán)重的通貨膨脹,1920年在比利時首都布魯塞爾召開的國際經(jīng)濟(jì)會議上,提出了在世界各國普遍建立中央銀行制度的必要性。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL中央銀行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在兩方面: 一是歐美國家中央銀行以國有化為主要 內(nèi)容的改組和加強(qiáng); 二是亞洲、非洲等新獨(dú)立的國家普遍設(shè) 立中央銀行。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)與職能一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能二、中央銀行的

7、職能中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì) 中央銀行是為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu) 和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)。 是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督管理金融 業(yè)和規(guī)范金融秩序、防范金融風(fēng)險和維 護(hù)金融穩(wěn)定、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏 觀管理部門。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能 (一)中央銀行是(一)中央銀行是“發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行” 中央銀行是發(fā)行的銀行,是指國家賦予 中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán),是國家唯

8、一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)(在有些國家,硬輔幣的鑄造與發(fā)行由財政部門負(fù)責(zé))。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(二)中央銀行是(二)中央銀行是“銀行的銀行銀行的銀行”中央銀行是銀行的銀行,是指: 1. 中央銀行的業(yè)務(wù)對象不是一般企業(yè)和個人,而是 商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)及特定的政府部門; 2. 中央銀行與其業(yè)務(wù)對象之間的業(yè)務(wù)往來仍具有銀 行固有的辦理“存、貸、匯”業(yè)務(wù)的特征; 3. 中央銀行為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)提供支持、 服務(wù),同時也是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的管理者。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BU

9、SINESS SCHOOL中央銀行作為銀行的銀行,具體表現(xiàn) 在以下三個主要方面: 1. 集中存款準(zhǔn)備金。 2. 充當(dāng)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的“最后貸 款人”。 3. 組織、參與和管理全國的清算。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(三)中央銀行是(三)中央銀行是“政府的銀行政府的銀行” 中央銀行是政府的銀行是指: 1. 中央銀行根據(jù)法律授權(quán)制定和實(shí)施貨幣政策,對 金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,負(fù)有保持貨幣幣值穩(wěn)定和 保障金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的責(zé)任; 2. 中央銀行代表國家政府參加國際金融組織、簽定 國際金融協(xié)定,參與國際金融事務(wù)與活動; 3. 中央銀行

10、為政府代理國庫,辦理政府所需要的銀 行業(yè)務(wù),提供各種金融服務(wù)。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL中央銀行具有政府的銀行的職能,主要通 過以下幾個方面得到具體體現(xiàn): 1. 代理國庫。 2. 代理政府債券的發(fā)行。 3. 為政府融通資金,提供特定信貸支持。 4. 為國家持有和經(jīng)營管理包括外匯、黃金 和其他資產(chǎn)形式的國際儲備。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL5.代表國家政府參加國際金融組織和各項(xiàng) 國際金融活動。6.制定和實(shí)施貨幣政策。 7.對金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理,維護(hù)金融 穩(wěn)

11、定。8.為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報和決策建議, 向社會公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行制度的類型與組中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的基本類型一、中央銀行制度的基本類型二、中央銀行的資本組成類型二、中央銀行的資本組成類型三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL一、中央銀行制度的基本類型一、中央銀行制度的基本類型(一)單一式中央銀行制度(一)單一式中央銀行制度 單一式中央銀行

12、制度是指國家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu),使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。這種類型又分為兩種情況: 1.一元式中央銀行制度。 2.二元式中央銀行制度。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(二)復(fù)合式中央銀行制度(二)復(fù)合式中央銀行制度 復(fù)合式中央銀行制度是指國家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu),而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(三)準(zhǔn)中央銀行制度(三)準(zhǔn)中央銀行制度 準(zhǔn)中央銀

13、行制度是指國家不設(shè)通常完整意義上的中央銀行,而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能,并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(四)跨國中央銀行制度(四)跨國中央銀行制度 跨國中央銀行制度是指由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行,由這家中央銀行在其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。 這種中央銀行制度一般與區(qū)域性多國經(jīng)濟(jì)的相對一致性和貨幣聯(lián)盟體制相對應(yīng)。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL二、中

14、央銀行的資本組成二、中央銀行的資本組成(一)全部資本為國家所有的中央銀行(一)全部資本為國家所有的中央銀行 目前大多數(shù)國家中央銀行的資本金是為國家所 有的。這有兩種情況: 一是國家通過購買中央銀行資本中原來屬于私人 的股份而對中央銀行擁有了全部股權(quán); 二是中央銀行成立時,國家就撥付了全部資本金。(二)國家擁有部分股份與民間股份混合所有的中(二)國家擁有部分股份與民間股份混合所有的中 央銀行央銀行中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(三)全部股份非國家所有的中央銀行(三)全部股份非國家所有的中央銀行 這類中央銀行,國家不持有股份,全部資

15、本由其他股東投入,由法律規(guī)定執(zhí)行中央銀行職能。 (四)無資本金的中央銀行(四)無資本金的中央銀行(五)資本為多國共有的中央銀行(五)資本為多國共有的中央銀行 貨幣聯(lián)盟中成員國共同組建中央銀行的資本金是由各成員國按商定比例認(rèn)繳的,各國以認(rèn)繳比例擁有對中央銀行的所有權(quán)。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)(一)中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)(一)中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu),主要指最高權(quán)力分配狀況,這通過權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工體現(xiàn)出來。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNI

16、VERSITY BUSINESS SCHOOL 中央銀行的最高權(quán)力,大致可歸并為決 策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)這三個方面: 決策權(quán)決策權(quán)是權(quán)力的核心,是中央銀行權(quán)威 的象征; 執(zhí)行權(quán)執(zhí)行權(quán)是權(quán)力的集中體現(xiàn),在執(zhí)行中又包涵著許多次級決策權(quán); 監(jiān)督權(quán)監(jiān)督權(quán)是對決策和執(zhí)行權(quán)利的約束,是對中央銀行有效行使職能的保證。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL(二)中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置(二)中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置,是指中央銀行 總行或總部機(jī)關(guān)的職能劃分及分工。 包括如下幾種部門: 1.與行使中央銀行職能直接相關(guān)的部門。 2.為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和 分析的部門。 3.為中央銀行有效行使職能提供保障和行 政管理服務(wù)

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