中央銀行學(xué)第1章 中央銀行制度的形成與發(fā)展

1、中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第一章第一章 中央銀行制度的形成與發(fā)展中央銀行制度的形成與發(fā)展中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL中央銀行制度是在經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展 過程中逐步形成的。中央銀行制度已成為各國最基本的 經(jīng)濟(jì)制度之一。中央銀行通過特定業(yè)務(wù)活動和法律 授權(quán)的管理方式履行自己的職責(zé)。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第一節(jié)第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行制度的形成制度的形成一、中央銀

2、行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì) 原因原因二、中央銀行制度的初步形成二、中央銀行制度的初步形成三、中央銀行制度的普及與發(fā)展三、中央銀行制度的普及與發(fā)展中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因經(jīng)濟(jì)原因（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景 1. 商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。 2. 商業(yè)銀行的普遍設(shè)立。 3. 貨幣關(guān)系與信用關(guān)系廣泛存在于經(jīng)濟(jì)和 社會體系之中。 4. 經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新的矛盾已經(jīng)顯現(xiàn)。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIH

3、EZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因1. 關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題。關(guān)于信用貨幣的發(fā)行問題。 國家以法律限制或取消一般銀行的銀行券發(fā)行權(quán)的方式，將信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中到幾家以至最終集中到一家大銀行。2. 關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。關(guān)于票據(jù)交換和清算問題。 建立一個全國統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機(jī)構(gòu)，作為金融支付體系的核心，能夠快速清算銀行間各種票據(jù)，從而使資金順暢流通，保證商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL3. 關(guān)于銀行的支付保證能力

4、問題。關(guān)于銀行的支付保證能力問題。 為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個金融業(yè) 的穩(wěn)定，客觀上需要有一家權(quán)威性機(jī)構(gòu)，適當(dāng) 集中各銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備作為后盾，在銀 行出現(xiàn)難以克服的支付困難時，集中給予必要 的貸款支持，充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL4. 關(guān)于金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行問題。關(guān)于金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行問題。 隨著商品貨幣經(jīng)濟(jì)關(guān)系的發(fā)展，金融運(yùn)行的穩(wěn) 定成為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的重要條件。 5. 關(guān)于政府融資問題。關(guān)于政府融資問題。 為了保證和方便政府融資，發(fā)展或建立一個與 政府有密切聯(lián)系、能夠直接或變相為政府籌資

5、或融資的銀行機(jī)構(gòu)逐步成為政府要著力解決的 重要問題。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL二、中央銀行制度的初步形成二、中央銀行制度的初步形成 中央銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道： 一是由信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的大銀行逐步發(fā)展演變而成，政府根據(jù)客觀需要，不斷賦予這家銀行某些特權(quán)，從而使這家銀行逐步具有了中央銀行的某些性質(zhì)并最終發(fā)展成為中央銀行； 二是由政府出面直接組建中央銀行。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL三、中央銀行制度的普及與發(fā)展三、中央銀行制度的普及與發(fā)展 第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)后

6、，面對世界性金融危機(jī)和當(dāng)時嚴(yán)重的通貨膨脹，1920年在比利時首都布魯塞爾召開的國際經(jīng)濟(jì)會議上，提出了在世界各國普遍建立中央銀行制度的必要性。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL中央銀行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在兩方面： 一是歐美國家中央銀行以國有化為主要 內(nèi)容的改組和加強(qiáng)； 二是亞洲、非洲等新獨(dú)立的國家普遍設(shè) 立中央銀行。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第二節(jié)第二節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能中央銀行的性質(zhì)與職能一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能二、中央銀行的

7、職能中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL一、中央銀行的性質(zhì)一、中央銀行的性質(zhì) 中央銀行是為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu) 和政府提供金融服務(wù)的特殊金融機(jī)構(gòu)。 是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督管理金融 業(yè)和規(guī)范金融秩序、防范金融風(fēng)險和維 護(hù)金融穩(wěn)定、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏 觀管理部門。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL二、中央銀行的職能二、中央銀行的職能 （一）中央銀行是（一）中央銀行是“發(fā)行的銀行發(fā)行的銀行” 中央銀行是發(fā)行的銀行，是指國家賦予 中央銀行集中與壟斷貨幣發(fā)行的特權(quán)，是國家唯

8、一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)（在有些國家，硬輔幣的鑄造與發(fā)行由財政部門負(fù)責(zé)）。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（二）中央銀行是（二）中央銀行是“銀行的銀行銀行的銀行”中央銀行是銀行的銀行，是指： 1. 中央銀行的業(yè)務(wù)對象不是一般企業(yè)和個人，而是 商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)及特定的政府部門； 2. 中央銀行與其業(yè)務(wù)對象之間的業(yè)務(wù)往來仍具有銀 行固有的辦理“存、貸、匯”業(yè)務(wù)的特征； 3. 中央銀行為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)提供支持、 服務(wù)，同時也是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的管理者。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BU

9、SINESS SCHOOL中央銀行作為銀行的銀行，具體表現(xiàn) 在以下三個主要方面： 1. 集中存款準(zhǔn)備金。 2. 充當(dāng)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的“最后貸 款人”。 3. 組織、參與和管理全國的清算。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（三）中央銀行是（三）中央銀行是“政府的銀行政府的銀行” 中央銀行是政府的銀行是指： 1. 中央銀行根據(jù)法律授權(quán)制定和實(shí)施貨幣政策，對 金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，負(fù)有保持貨幣幣值穩(wěn)定和 保障金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的責(zé)任； 2. 中央銀行代表國家政府參加國際金融組織、簽定 國際金融協(xié)定，參與國際金融事務(wù)與活動； 3. 中央銀行

10、為政府代理國庫，辦理政府所需要的銀 行業(yè)務(wù)，提供各種金融服務(wù)。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL中央銀行具有政府的銀行的職能，主要通 過以下幾個方面得到具體體現(xiàn)： 1. 代理國庫。 2. 代理政府債券的發(fā)行。 3. 為政府融通資金，提供特定信貸支持。 4. 為國家持有和經(jīng)營管理包括外匯、黃金 和其他資產(chǎn)形式的國際儲備。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL5.代表國家政府參加國際金融組織和各項(xiàng) 國際金融活動。6.制定和實(shí)施貨幣政策。 7.對金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融 穩(wěn)

11、定。8.為政府提供經(jīng)濟(jì)金融情報和決策建議， 向社會公眾發(fā)布經(jīng)濟(jì)金融信息。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL第三節(jié)第三節(jié) 中央銀行制度的類型與組中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的基本類型一、中央銀行制度的基本類型二、中央銀行的資本組成類型二、中央銀行的資本組成類型三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL一、中央銀行制度的基本類型一、中央銀行制度的基本類型（一）單一式中央銀行制度（一）單一式中央銀行制度 單一式中央銀行

12、制度是指國家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面行使中央銀行職能的中央銀行制度。這種類型又分為兩種情況： 1.一元式中央銀行制度。 2.二元式中央銀行制度。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（二）復(fù)合式中央銀行制度（二）復(fù)合式中央銀行制度 復(fù)合式中央銀行制度是指國家不單獨(dú)設(shè)立專司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（三）準(zhǔn)中央銀行制度（三）準(zhǔn)中央銀行制度 準(zhǔn)中央銀

13、行制度是指國家不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（四）跨國中央銀行制度（四）跨國中央銀行制度 跨國中央銀行制度是指由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。 這種中央銀行制度一般與區(qū)域性多國經(jīng)濟(jì)的相對一致性和貨幣聯(lián)盟體制相對應(yīng)。 中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL二、中

14、央銀行的資本組成二、中央銀行的資本組成（一）全部資本為國家所有的中央銀行（一）全部資本為國家所有的中央銀行 目前大多數(shù)國家中央銀行的資本金是為國家所 有的。這有兩種情況： 一是國家通過購買中央銀行資本中原來屬于私人 的股份而對中央銀行擁有了全部股權(quán)； 二是中央銀行成立時，國家就撥付了全部資本金。（二）國家擁有部分股份與民間股份混合所有的中（二）國家擁有部分股份與民間股份混合所有的中 央銀行央銀行中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（三）全部股份非國家所有的中央銀行（三）全部股份非國家所有的中央銀行 這類中央銀行，國家不持有股份,全部資

15、本由其他股東投入，由法律規(guī)定執(zhí)行中央銀行職能。 （四）無資本金的中央銀行（四）無資本金的中央銀行（五）資本為多國共有的中央銀行（五）資本為多國共有的中央銀行 貨幣聯(lián)盟中成員國共同組建中央銀行的資本金是由各成員國按商定比例認(rèn)繳的，各國以認(rèn)繳比例擁有對中央銀行的所有權(quán)。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)，主要指最高權(quán)力分配狀況，這通過權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工體現(xiàn)出來。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNI

16、VERSITY BUSINESS SCHOOL 中央銀行的最高權(quán)力，大致可歸并為決 策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)這三個方面: 決策權(quán)決策權(quán)是權(quán)力的核心，是中央銀行權(quán)威 的象征； 執(zhí)行權(quán)執(zhí)行權(quán)是權(quán)力的集中體現(xiàn)，在執(zhí)行中又包涵著許多次級決策權(quán)； 監(jiān)督權(quán)監(jiān)督權(quán)是對決策和執(zhí)行權(quán)利的約束，是對中央銀行有效行使職能的保證。中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL（二）中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置（二）中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置中央銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置，是指中央銀行 總行或總部機(jī)關(guān)的職能劃分及分工。 包括如下幾種部門： 1.與行使中央銀行職能直接相關(guān)的部門。 2.為中央銀行行使職能提供咨詢、調(diào)研和 分析的部門。 3.為中央銀行有效行使職能提供保障和行 政管理服務(wù)