渤海銀行股票質(zhì)押業(yè)務指引

1、某國內(nèi)銀行受理股票質(zhì)押式回購業(yè)務：融資人為法人企業(yè)，且出質(zhì)人與融資人須一致。 一、資金融入方要求：1、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常、符合持續(xù)經(jīng)營預期；2、人行征信報告、本行雷達系統(tǒng)、人民法院失信被執(zhí)行人和被執(zhí)行人信息等均無違約記錄；3、自身對現(xiàn)金、有價證券及其他財產(chǎn)的持有水平可以支持一定的補充質(zhì)押能力；或者通過第三方保證擔保、其他抵押、質(zhì)押擔保等增信措施強化履約能力；4、申請融資金額與其資產(chǎn)、收入等保持合理關系，具備融資自償性； 5、不屬于產(chǎn)能過剩等限制性行業(yè)；6、原則上單筆業(yè)務融資本金不少于伍仟萬元人民幣；7、主營業(yè)務為股權投資的投資管理公司、有限合伙企業(yè)、私募基金等融資主體暫不介入。8、融資用途：包括

2、證券交易所場內(nèi)交易、場外投資活動、生產(chǎn)經(jīng)營、項目建設、償還融資或其他債務等。 二、質(zhì)押股票要求1、股票為我國境內(nèi)上市交易的A股股票，包括流通股和限售流通股（以下簡稱為“限售股”），不包括法定限售股。（浙江省內(nèi)優(yōu)先審批）2、不接受*ST、ST、S、S*ST、SST類股票、以及長期停牌且尚未復牌的股票； 3、不接受上市公司對外融資正處在逾期、欠息、到期未兌付等違約狀態(tài)的股票； 4、不接受上市公司上年年報及本年最近季報損益表均出現(xiàn)虧損的股票； 5、不接受上市公司近半年被證監(jiān)會調(diào)查，或者面臨行政、刑事處罰的股票；6、不接受上市公司存在重大未決訴訟事項（涉訴金額超過凈資產(chǎn)的20%）的股票； 7、不接受我

3、行公布的“股票禁入名單”內(nèi)的股票。 三、質(zhì)押額度及質(zhì)押率要求 質(zhì)押額度：1、單一股票（非屬前三大股東）合計質(zhì)押存量不高于總股本數(shù)的15,單一股票的前三大股東質(zhì)押存量不設限制。2、對于上市公司股票（非屬前三大股東）在本行及其他金融機構質(zhì)押比例超過50%的，原則上審慎受理。 質(zhì)押率：四、融資期限1、單筆融資期限不超過3年。2、標的股票為限售股的，解禁日要早于購回到期日，且融入方不得延長標的股票的限售期。五、目前價格國有企業(yè)：大于等于6% 民營企業(yè)：大于等于6.5%融資方材料提供：一、通用基礎材料一套；二、融資用途材料（包括證券交易所場內(nèi)交易、場外投資活動、生產(chǎn)經(jīng)營、項目建設、償還融資或其他債務等。）；三、下列基礎信息完善1、融入方歷史沿革、主要股東背景情況；2、融入方治理機制（企業(yè)在資金、采購、銷售、人員方面的管理機制以及資金、業(yè)務運作模式介紹）；5、辦公或經(jīng)營場所情況（辦公或經(jīng)營場所所在地、自有還是租賃、面積、價值、租金、期限等） 6、融入方行業(yè)狀況說明（行業(yè)地位與前景，是否限制性行業(yè)）7、企業(yè)主要采購環(huán)節(jié)介紹（采購產(chǎn)品內(nèi)容、數(shù)量與價格、付款政策、其他需說明信息） 8、主要生產(chǎn)環(huán)節(jié)介紹（產(chǎn)能規(guī)模與實際負荷、環(huán)保要求與落實、其他需說明信息） 9、主要銷售環(huán)節(jié)介紹（銷售產(chǎn)