產(chǎn)險綜合開拓渠道基本管理辦法

1、. . . . 產(chǎn)險銷售渠道基本管理辦法之綜合開拓渠道綜合開拓渠道基本管理辦法（2010年版）年月日中國平安財產(chǎn)保險股份目錄第一章總 則4第二章組織管理5第一節(jié) 組織設置5第二節(jié) 人力配置6第三節(jié) 日常管理8第三章人事管理10第一節(jié) 崗位職責10第二節(jié) 崗位勝任要求12第三節(jié) 崗位職級13第四節(jié) 定級定薪14第五節(jié) 新聘人員管理15第六節(jié) 違規(guī)違紀處理15第四章薪酬管理16第五章考核管理18第一節(jié) 考核總則18第二節(jié) 考核指標18第三節(jié) 考核定級定薪20第四節(jié) 人員淘汰20第六章出單管理21第七章附則21附件一：綜拓業(yè)務部組建申請表22附件二：擬任綜拓業(yè)務部渠道總監(jiān)任職申請表23附件三：特殊定

2、/晉級申請表24附件四：綜拓渠道實施細則報備表I（定級定薪表）25附件五：綜拓渠道實施細則報備表II（薪酬結(jié)構(gòu)表）26附件六：綜拓渠道實施細則報備表III（KPI考核表）27附件七：綜拓渠道KPI指標定義、取數(shù)標準與計算方法28第一章 總 則第一條 為規(guī)公司綜合開拓渠道管理模式，理順組織架構(gòu)，明確各崗位職責定位，在持續(xù)加強公司對綜合開拓渠道掌控力基礎上，實現(xiàn)綜合開拓渠道快速、健康的發(fā)展，特制定綜合開拓基本管理辦法（以下簡稱“本辦法”）。第二條 本辦法中的“綜合開拓渠道”是指通過集團部其他專業(yè)公司銷售產(chǎn)險產(chǎn)品的銷售渠道。為產(chǎn)險代理產(chǎn)品的其他專業(yè)公司簡稱“銷售方”，產(chǎn)險簡稱“產(chǎn)品方”。第三條 本辦

3、法中的“綜拓業(yè)務部門”（以下簡稱“綜拓業(yè)務部”）是負責綜合開拓渠道拓展、維護、服務的銷售組織統(tǒng)稱。其中省會型機構(gòu)本部地區(qū)和城市型機構(gòu)分公司層面成立的綜拓銷售組織定義為“綜合開拓部”；綜合管理型三級機構(gòu)層面成立的綜拓銷售組織定義為“綜拓業(yè)務分部”；四級機構(gòu)層面成立的綜拓銷售組織定義為“綜拓業(yè)務科”。第四條 本辦法中的“渠道總監(jiān)”（VP-vice president)是指綜拓業(yè)務部（分部、科）的負責人，負責本機構(gòu)綜拓渠道的經(jīng)營和管理。第五條 本辦法中的渠道總監(jiān)助理（VA-（VP） Assistant）是指渠道總監(jiān)的助手，協(xié)助渠道總監(jiān)進行銷售管理、營銷策劃和其他工作。第六條 本辦法中的渠道經(jīng)理（M-

4、Manager)是指營業(yè)區(qū)駐點銷售推動人員，負責本網(wǎng)點的業(yè)務開拓和計劃達成。第七條 本辦法中“服務專員（S-Service supporter）指在營業(yè)區(qū)負責報價、銷售支持、理賠協(xié)助等事務性工作的渠道勤。第八條 本辦法中“綜合開拓業(yè)務”包括壽銷產(chǎn)（含個險營銷和個險收展）、養(yǎng)銷產(chǎn)、銀行銷產(chǎn)（平安銀行）、證銷產(chǎn)、銀保銷產(chǎn)和綜拓其他業(yè)務。核心業(yè)務是除綜拓其他外集團部其他專業(yè)公司代理產(chǎn)險的業(yè)務，綜拓其他業(yè)務是渠道經(jīng)理自身業(yè)務。第九條 本辦法中老業(yè)務員活動率是指期初3年以上業(yè)務員(含營銷員和收展員)的個車活動率。第十條 本辦法中在職活動率是指期初在職業(yè)務員(含營銷員和收展員)的個車活動率。第十一條 本辦

5、法中“責任月薪制”是指目標計劃與業(yè)務人員月薪對應的薪酬制度。綜合開拓渠道崗位人員薪酬均采用責任月薪制。第十二條 本辦法中“職位地圖”是指公司針對銷售系列人員制定的崗位職級表，反映了所有銷售人員的職務類型和職級區(qū)間，是公司進行銷售系列人事管理、職級異動等工作的主要依據(jù)。第十三條 本辦法中的崗位人員（VP、VA、M、S）均為公司正式編制人員，需根據(jù)公司相關(guān)人事管理制度，簽訂勞動用工合同。第二章 組織管理第一節(jié) 組織設置第十四條 綜拓業(yè)務部的設定原則和標準（一） 同一個城市只能設立一個綜拓業(yè)務部。（二） 城市型機構(gòu)和省會型機構(gòu)分公司所在城市成立綜拓業(yè)務部，負責分公司本部的綜拓業(yè)務管理、開拓與維護。（

6、三） 城市型機構(gòu)和省會型機構(gòu)的綜合管理型三級機構(gòu)綜拓渠道保費達到1000萬或者壽險在職人力達到600人，可成立綜拓業(yè)務分部。（四） 省會型機構(gòu)四級機構(gòu)綜拓渠道保費達到1000萬或者壽險在職人力達到600人，可成立綜拓業(yè)務科。第十五條 綜拓業(yè)務部的設立必須提交綜拓業(yè)務部組建申請表（附件一），并經(jīng)過以下審批流程，由所在二級機構(gòu)人力資源部正式下文成立：（一） 城市型機構(gòu)：由二級機構(gòu)人力資源部發(fā)起，二級機構(gòu)總經(jīng)理室、區(qū)域事業(yè)部批準。同時需要書面報總公司綜合渠道管理部備案。（二） 省會型機構(gòu)：由二級機構(gòu)渠道管理部發(fā)起，經(jīng)二級機構(gòu)人力資源部、總經(jīng)理室、區(qū)域事業(yè)部批準。同時需要書面報總公司綜合渠道管理部備案

7、。第十六條 綜拓業(yè)務部的職責：（一） 負責本機構(gòu)綜拓渠道經(jīng)營指標達成；（二） 負責本機構(gòu)綜拓渠道業(yè)務的管理與推動；（三） 負責所轄機構(gòu)目標客戶市場的信息收集，根據(jù)市場信息進行營銷規(guī)劃和銷售決策；（四） 綜拓渠道銷售隊伍發(fā)展的規(guī)劃；（五） 確定綜拓渠道短期、中期、長期發(fā)展目標，并制定相關(guān)制度，使渠道發(fā)展目標與公司整體目標相一致；（六） 與壽險對口業(yè)務部門溝通協(xié)調(diào)，促進其業(yè)務健康增長；（七） 其他與綜拓業(yè)務發(fā)展相關(guān)工作。第二節(jié) 人力配置第十七條 綜拓渠道人員包括：渠道總監(jiān)（VP）、渠道總監(jiān)助理（VA）、渠道經(jīng)理(M)、服務專員（S）。第十八條 綜拓業(yè)務部渠道總監(jiān)的配置標準：綜拓業(yè)務部原則上設1名渠

8、道總監(jiān)，負責總體協(xié)調(diào)和管理。綜拓渠道保費達到2個億或者服務壽險在職人力達到1.5萬人的綜拓業(yè)務部，經(jīng)申請批復，可增配1名渠道總監(jiān)副手。第十九條 綜拓渠道總監(jiān)任命必須提交擬任綜拓業(yè)務部渠道總監(jiān)任職申請表（附件二），并經(jīng)過以下審批流程，由所在二級機構(gòu)人力資源部正式下文任命：（一） 城市型機構(gòu)：由二級機構(gòu)人力資源部發(fā)起，二級機構(gòu)總經(jīng)理室、區(qū)域事業(yè)部批準。（二） 省會型機構(gòu)：由二級機構(gòu)渠道管理部發(fā)起，經(jīng)二級機構(gòu)人力資源部、總經(jīng)理室、區(qū)域事業(yè)部批準。第二十條 綜拓業(yè)務部可根據(jù)配置標準設立渠道總監(jiān)助理VA，協(xié)助渠道總監(jiān)進行銷售管理、營銷策劃、團體業(yè)務陪同展業(yè)、培訓、業(yè)務督導等工作，具體配置標準是：（一）

9、綜拓業(yè)務部保費達到2個億或者壽險在職人力達到1.5萬人時，可配置3名渠道總監(jiān)助理，渠道保費在2個億的基礎上，每增加1個億，可增配1名渠道總監(jiān)助理，最多不超過5名渠道總監(jiān)助理。（二） 綜拓業(yè)務部在2500萬和2億之間或者壽險在職人力在1000和1.5萬人之間，可配置1名渠道總監(jiān)助理。渠道保費達到6000萬，可增配1名渠道總監(jiān)助理，綜拓業(yè)務部最多不超過3名渠道總監(jiān)助理。（三） 綜拓渠道保費不到2500萬或者壽險在職人力不足1000人時，不配置渠道總監(jiān)助理。第二十一條 綜拓業(yè)務部渠道經(jīng)理和服務專員的配置標準。渠道經(jīng)理和服務專員原則上根據(jù)壽險在職人力、車險月均件數(shù)進行配置，除四級機構(gòu)負責人外，其他人不

10、得兼任渠道經(jīng)理，具體配置指引如下：網(wǎng)點條件渠道經(jīng)理編制標準服務專員編制標準壽險在職人力<50人，且同一城市1個網(wǎng)點由四級機構(gòu)負責人兼（注：可根據(jù)當?shù)貕垭U發(fā)展情況提前人力配置預算）無壽險在職人力為50100人，且同一城市1個網(wǎng)點可編制1人壽險單一物理網(wǎng)點在職人力<100人，且同一城市多個網(wǎng)點每相鄰兩個或多個網(wǎng)點可編制1名壽險單一物理網(wǎng)點在職人力100人按標準配置（詳見下表）按標準配置（詳見下表）單一網(wǎng)點渠道經(jīng)理和服務專員的配置指引網(wǎng)點類型情況渠道經(jīng)理配置標準服務專員配置標準壽險在職人力100人壽險在職人力大于100人且小于300人，車險月均件數(shù)200單以下配置1名無壽險在職人力大于1

11、00人且小于300人，車險月均件數(shù)200單以上配置1名可配置1名。車險月均件數(shù)在200單的基礎上，每增加200單，可以增設1名壽險在職人力多于300人，但小于600人配置1名壽險在職人力多于600人配置2名。以600為基數(shù)，每增加300人，可增設1名第三節(jié) 日常管理第二十二條 公司授權(quán)綜拓業(yè)務部渠道總監(jiān)對所管轄綜拓業(yè)務部行使組織管理職能。組織管理包括隊伍管理、業(yè)務管理、組織建設：（一） 隊伍管理包括以下容：1、 合理進行業(yè)務部人力發(fā)展規(guī)劃，實現(xiàn)有效增員和優(yōu)勝劣汰；2、 新人的招聘與育成；3、 員工的崗位培訓；4、 潛力人才的選拔和培訓；5、 員工的考勤管理；6、 人員的考核管理；7、 其他與隊

12、伍管理相關(guān)的工作。（二） 業(yè)務管理包括以下容：1、 進行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和銷售策劃，有效達成全年業(yè)務計劃；2、 分解保費計劃，跟蹤督導計劃的達成；3、 確定綜合開拓短期、中期、長期發(fā)展目標，并制定相關(guān)制度，使綜合開拓工作與公司整體目標相一致；4、 應收、續(xù)保、活動率管理；5、 與壽險對口業(yè)務部溝通，保持雙方在重要決策上的一致性、協(xié)調(diào)性；6、 推動綜合開拓渠道專屬產(chǎn)品的上市和銷售；7、 其他與業(yè)務管理相關(guān)的工作。（三） 組織建設包括以下容1、 按總公司要求嚴格執(zhí)行標準稱謂與職場建設；2、 進行標準化的職場配置。標準化的職場配置包括：業(yè)務部人員電腦、辦公桌、業(yè)務、業(yè)績進度跟蹤欄、宣傳欄和培訓白板等；3

13、、 文化建設。（1） 組織豐富健康的文體活動；（2） 組織形式多樣的學習活動；（3） 推廣執(zhí)行平安禮儀與企業(yè)文化；（4） 積極參與公司組織的社會公益活動。4、 素質(zhì)建設（1） 建立專業(yè)健康的業(yè)務部形象；（2） 創(chuàng)造團結(jié)和諧的業(yè)務部氛圍；（3） 強化業(yè)務部執(zhí)行力；（4） 提升員工專業(yè)技能；（5） 強化員工職業(yè)修養(yǎng)與職業(yè)道德建設。第三章 人事管理第一節(jié) 崗位職責第二十三條 渠道總監(jiān)的職責：（一） 本綜拓業(yè)務部整體指標的達成（二） 負責本業(yè)務部的業(yè)務拓展規(guī)劃和管理（三） 落實本業(yè)務部任務計劃的分解和考核（四） 負責與銷售方進行溝通協(xié)調(diào)（五） 對所轄業(yè)務部人員日常管理（六） 合理進行綜拓人員發(fā)展規(guī)劃，

14、實現(xiàn)渠道有效增員和優(yōu)勝劣汰（七） 渠道費用的管理和使用（八） 渠道銷售活動的組織和策劃（九） 負責所轄業(yè)務部其他相關(guān)工作第二十四條 渠道總監(jiān)助理的職責：（一） 協(xié)助渠道總監(jiān)達成渠道整體指標（二） 業(yè)務部的營銷規(guī)劃、銷售管理、激勵考核方案制定與日常宣導（三） 對當?shù)鼐C拓業(yè)務進行市場調(diào)研，信息搜集與分析（四） 續(xù)保、激勵等日常追蹤（五） 報表處理、報表制作與業(yè)務部日常務工作（六） 渠道總監(jiān)安排的其他相關(guān)工作第二十五條 渠道經(jīng)理的職責：（一） 負責推動并達成所服務壽（養(yǎng)老）險營業(yè)區(qū)、部綜合開拓業(yè)務計劃與各項經(jīng)營指標（二） 參與所服務壽（養(yǎng)老）險營業(yè)區(qū)綜合開拓業(yè)務發(fā)展的規(guī)劃與落實（三） 定期擬定工作行

15、事歷，并與銷售方相關(guān)層級管理人員溝通（四） 負責綜合開拓業(yè)務的續(xù)保工作，督促和協(xié)助服務專員做好車險的續(xù)保業(yè)務跟蹤，隨時處理和上報續(xù)保工作困難（五） 負責所服務壽（養(yǎng)老）險營業(yè)區(qū)、部激勵活動的宣導和推動（六） 協(xié)助公司進行新進渠道銷售人員的培訓、指導工作（七） 團體業(yè)務、非車業(yè)務的咨詢，陪同展業(yè)（八） 重點追蹤產(chǎn)能較高或者潛力較大壽險營銷員（九） 幫助營銷員進行客戶群分析，挖掘所服務營業(yè)區(qū)、部的潛力業(yè)務，制定陪訪計劃（十） 負責特殊理賠案件、保全等協(xié)調(diào)（十一） 參與綜合開拓培訓課程的規(guī)劃、編制與落實（十二） 負責所服務壽險營業(yè)區(qū)綜合開拓業(yè)務知識的培訓、輔導（十三） 負責協(xié)調(diào)解決或提交上級負責人解

16、決綜合開拓業(yè)務沖突問題第二十六條 服務專員的職責：（一） 車險業(yè)務咨詢、報價（二） 投保和理賠資料的收集處理（三） 負責車險與其它簡單非車險種的續(xù)保業(yè)務跟蹤（四） 業(yè)務臺帳登記（五） 客戶信息的收集、整理與維護（六） 激勵兌現(xiàn)的相關(guān)工作（七） 接受簡單的非車業(yè)務咨詢，重點處理個人非車業(yè)務，與時登記處理，暫時不能答復處理的，移交渠道經(jīng)理跟進處理解決（八） 其他業(yè)務承保過程中的事務性工作第二節(jié) 崗位勝任要求第二十七條 各崗位的基本勝任素質(zhì)要求包括：（一） 渠道總監(jiān)1、 大專以上學歷，特殊條件報區(qū)域事業(yè)部審批；2、 社會新聘總監(jiān)需45周歲以下；3、 保險行業(yè)五年以上銷售與管理經(jīng)驗；4、 具有較強的領

17、導能力和工作責任心；5、 具備市場策劃能力、渠道掌控能力和必要的業(yè)務管理技能。（二） 渠道總監(jiān)助理1、 大專以上學歷，特殊情況報分公司渠道管理部審批；2、 渠道總監(jiān)助理社會新招聘的為35周歲以下；3、 1年以上管理或銷售工作經(jīng)驗；4、 有良好的責任心。（三） 渠道經(jīng)理1、 大專以上學歷，特殊情況報分公司渠道管理部審批；2、 兩年以上保險從業(yè)經(jīng)驗，有綜合開拓銷售經(jīng)驗或管理經(jīng)驗者優(yōu)先；3、 社會新招聘渠道經(jīng)理需在35周歲以下；4、 語言文字表達能力強，具有較強的組織協(xié)調(diào)能力；5、 具備一定的輔導培訓能力、市場策劃能力；6、 通過公司規(guī)定的考核與相關(guān)考試。（四） 服務專員1、 大專以上學歷，特殊情況

18、可適當放寬；2、 具有良好的服務意識；3、 具有良好的溝通能力。第三節(jié) 崗位職級第二十八條 綜拓業(yè)務部各崗位均屬前線，采用公司統(tǒng)一的前線職位地圖。各崗位在同一前線職位地圖中，所處的位置和職級區(qū)間各有不同，體現(xiàn)不同的崗位價值。第二十九條 渠道總監(jiān)職級區(qū)間為V1-V12，渠道總監(jiān)助理職級區(qū)間為VA1VA6,渠道經(jīng)理職級區(qū)間為M1M16，服務專員職級區(qū)間為S1S6。詳見下表：前線人員職級綜拓業(yè)務部渠道職級區(qū)間表渠道總監(jiān)渠道經(jīng)理服務專員渠道總監(jiān)助理20V1219V1118V1017V916V8M1615V7M1514V6M1413V5M1312V4M1211V3M1110V2M109V1M98M87M

19、7VA66M6S6VA55M5S5VA44M4S4VA33M3S3VA22M2S2VA11M1S1第四節(jié) 定級定薪第三十條 各機構(gòu)對應崗位職級的定級保費標準以與對應的薪酬區(qū)間由機構(gòu)人力資源部門每年核定，機構(gòu)人力資源部需在12月將定級定薪表（附件四）向總公司人力資源部和綜合渠道管理部報備。第三十一條 渠道人員常規(guī)定級定薪工作每年一次，與年度考核一并進行。任職崗位不足1年的渠道人員，不參與常規(guī)年度定級定薪。第三十二條 渠道總監(jiān)的定級定薪規(guī)定。（一） 如果綜拓業(yè)務部只設有一名渠道總監(jiān)，則該渠道總監(jiān)根據(jù)其所負責的業(yè)務部當年綜拓業(yè)務計劃所處的定級保費區(qū)間確定職級，在所定職級對應的薪酬區(qū)間結(jié)合勝任素質(zhì)，工

20、作表現(xiàn)與同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬。（二） 如果綜拓業(yè)務設有1名以上渠道總監(jiān)，則作為部門負責人的渠道總監(jiān)根據(jù)其所負責的業(yè)務部當年綜拓業(yè)務計劃所處的定級保費區(qū)間確定職級，渠道總監(jiān)副手根據(jù)業(yè)務部當年綜拓業(yè)務計劃的8折后所處的定級保費區(qū)間確定職級，在所定職級對應的薪酬區(qū)間結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)與同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬。第三十三條 渠道總監(jiān)助理的定級定薪規(guī)定：（一） 渠道總監(jiān)助理定級定薪主要根據(jù)工作性質(zhì)、勝任素質(zhì)等因素確定。職能以銷售支持為主的VA首次定級不低于VA2,不高于VA4，職能以行政綜合事務為主的VA首次定級為VA1。在所定職級對應的薪酬區(qū)間結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)與同類崗

21、位的市場工資水平確定具體薪酬。（二） 年度常規(guī)定級定薪主要根據(jù)年度KPI考核結(jié)果確定。 第三十四條 渠道經(jīng)理的定級定薪規(guī)定渠道經(jīng)理根據(jù)其綜拓核心業(yè)務計劃所處的定級保費區(qū)間確定職級。在所定職級對應的薪酬區(qū)間結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)與同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬第三十五條 服務專員的定級定薪規(guī)定（一） 服務專員首次定級定薪主要根據(jù)工作容、勝任素質(zhì)等因素確定，首次定級不得高于S3。在所定職級對應的薪酬區(qū)間結(jié)合勝任素質(zhì)，工作表現(xiàn)與同類崗位的市場工資水平確定具體薪酬。（二） 年度常規(guī)定級定薪主要根據(jù)年度KPI考核結(jié)果確定。第三十六條 特殊情況的定級定薪事宜需須提交特殊定/晉級申請表（附件三），按以下

22、流程審批通過后方可執(zhí)行：（一） 城市型機構(gòu)：人力資源部發(fā)起，經(jīng)特殊人員所在業(yè)務部、總經(jīng)理室審批。（二） 省會型機構(gòu)：渠道管理部發(fā)起，經(jīng)特殊人員所在業(yè)務部、人力資源部、總經(jīng)理室審批。第五節(jié) 新聘人員管理第三十七條 新聘人員首次簽訂勞動合同期限為1年。入司即定崗、定級和定薪。第三十八條 試用、轉(zhuǎn)正以與首年合同到期后的續(xù)簽均執(zhí)行公司人事的相關(guān)規(guī)定和要求。第三十九條 二次入司人員無論離司時間長短，重新入司均執(zhí)行新聘人員相關(guān)規(guī)定。第六節(jié) 違規(guī)違紀處理第四十條 對于發(fā)生稽核檢查制度所列明的違規(guī)違紀行為的渠道人員，需嚴格按照制度規(guī)定作出相應處罰。第四十一條 對于發(fā)生以下問題的渠道人員，需根據(jù)問題嚴重程度，予

23、以降級、降薪、撤職或辭退處理。（一） 工作中出現(xiàn)較大失誤導致公司較大損失的；（二） 工作中個人違章違紀造成惡劣影響與嚴重后果的。第四章 薪酬管理第四十二條 綜拓渠道人員統(tǒng)一采用責任月薪制的薪酬模式，不同崗位的責任月薪模式構(gòu)成根據(jù)崗位特點存在差異。第四十三條 責任月薪中，季度獎和年終超計劃獎可采用4：6或6：4兩種結(jié)構(gòu)，具體由機構(gòu)每年確定，機構(gòu)須在12月份將薪酬結(jié)構(gòu)表（附件五）上報給總公司人力資源部和綜合渠道管理部備案。第四十四條 員工在從事銷售、維護工作的同時，應充分享受公司提供給員工的各項福利待遇。福利待遇的具體容詳見公司人力資源管理的相關(guān)規(guī)定。第四十五條 聘任期，因正常原因離任時，將自動失

24、去超計劃獎和利潤分享獎；責任月薪和季度獎按實際在司時間逐月結(jié)算。 第四十六條 聘任期，因嚴重違規(guī)違紀而被辭退等非正常原因離任時，將自動失去未支付的責任月薪、季度獎、年終超計劃獎和利潤分享獎。第四十七條 渠道總監(jiān)薪酬結(jié)構(gòu)：責任月薪季度獎年終超計劃獎+年終利潤分享獎+社保福利。以下是各組成部分的具體計算方法：（一） 責任月薪=職級工資×（當前月份-任職月份）×KPI/100-已發(fā)責任月薪當月核算的責任月薪低于其職級工資的70%時，按職級工資的70%發(fā)放責任月薪。（二） 季度獎職級工資×季度KPI考核得分/100 ×N1、 N機構(gòu)選擇具體值，N1或1.5（說明

25、：季度獎與超計劃獎合計封頂10個月職級工資，如超計劃獎選擇封頂6個月，則N只能選擇1，如超計劃獎選擇封頂4個月，N只能選擇1.5）2、 季度獎獲獎前提為年度累計計劃達成率大于或等于時間進度，且不予補發(fā)（三） 年終超計劃獎1+（累計保費計劃達成率1）/10%）×職級工資×年度KPI考核得分/1001、 未達成年度保費計劃，不發(fā)放年終超計劃獎2、 封頂機構(gòu)選擇具體值，N4或6個月職級工資（說明：季度獎N取1.5時，超計劃獎封頂值為4，季度獎N取1時，超計劃獎封頂值為6）（四） 年終利潤分享獎職級工資×2×年度KPI考核得分/100（五） 分公司綜拓渠道整體C

26、OR目標和本業(yè)務部年度保費計劃未達成，不發(fā)放利潤分享獎。（六） 社保福利按照公司相關(guān)人事制度執(zhí)行。第四十八條 渠道經(jīng)理薪酬結(jié)構(gòu)：責任月薪季度獎年終超計劃獎+年終利潤分享獎+其他業(yè)務提獎社保福利。（一） 責任月薪、季度獎、年終超計劃獎、年終利潤分享獎、社保福利計算方法容與渠道總監(jiān)一致；（二） 其它業(yè)務提獎各類險別凈實收保費×險種提獎系數(shù)*0.5險種提獎系數(shù)每年由總公司公布，凈實收保費=實收保費*(1-手續(xù)費率（經(jīng)紀費率），提獎業(yè)務圍，是指錄入在渠道來源為“綜拓其他”下的業(yè)務。第四十九條 服務專員薪酬結(jié)構(gòu)：責任月薪季度獎年終超計劃獎+年終利潤分享獎+社保福利。其中責任月薪采用固定薪，季度

27、獎、年終超計劃獎、年終利潤分享獎、社保福利的計算方法容與渠道總監(jiān)一致。第五十條 渠道總監(jiān)助理的薪酬結(jié)構(gòu)與薪酬計算涉與的業(yè)務統(tǒng)計圍與渠道總監(jiān)一致。第五章 考核管理第一節(jié) 考核總則第五十一條 總公司制定各類人員KPI考核指標庫，設置必選項與可選項，針對必選項與可選項的指標權(quán)重給出指導值。機構(gòu)在每年12月需將KPI考核表（附件六）上報給總部綜合渠道管理部備案。第五十二條 KPI考核結(jié)果為百分制，考核結(jié)果適用于：（一） 月度KPI與月度發(fā)薪與新入司人員轉(zhuǎn)正掛鉤（服務專員無月度考核）；（二） 季度KPI與季度獎金掛鉤；（三） 年度KPI與年終超計劃獎、年終利潤分享獎與年度考核、晉級、降級和淘汰掛鉤。第二

28、節(jié) 考核指標第五十三條 月度、季度、年度KPI得分封頂100分，得分區(qū)間與對應考評等級見下表：KPI得分區(qū)間等級評價90-100卓越80-90）優(yōu)秀70-80）良好60-70）一般60分以下需改善第五十四條 各崗位的KPI指標設置圍與相關(guān)規(guī)則。（一） 渠道總監(jiān)和渠道總監(jiān)助理考核指標KPI指標月度（24）項季度（35）項年度（46）項是否必選權(quán)重(%)是否必選權(quán)重(%)是否必選權(quán)重(%)保費計劃達成率是40,70是30,50是30,50個優(yōu)續(xù)保率是30,50是20,40是20,30期初人力個車活動率是15,30是15,30車險滿期賠付率是10,20機構(gòu)個性化指標0,100,100,10（二） 渠

29、道經(jīng)理考核指標KPI指標月度（24）項季度（35）項年度（46）項是否必選權(quán)重(%)是否必選權(quán)重(%)是否必選權(quán)重(%)所維護營業(yè)區(qū)保費計劃達成率是40,70是30,50是30,50所維護營業(yè)區(qū)個優(yōu)續(xù)保率是30,50是20,40是20,30所維護營業(yè)區(qū)期初人力個車活動率是15,30是15,30車險滿期賠付率是10,20機構(gòu)個性化指標0,100,100,10加分項財產(chǎn)險占比是10分封頂（三） 服務專員考核指標KPI指標月度（24）項季度（35）項年度（46）項是否必選權(quán)重(%)是否必選權(quán)重(%)是否必選權(quán)重(%)保費計劃達成率月度不考核是30,70是30,70個優(yōu)續(xù)保率是10,30是10,20期

30、初人力個車活動率是10,30是10,20車險滿期賠付率是10,20機構(gòu)個性化指標0,100,10注：機構(gòu)可選指標的數(shù)量對應周期的考核指標個數(shù)必選指標個數(shù)第五十五條 月度/季度/年度KPI必選和可選指標的定義、計算公式等詳見附件七。第三節(jié) 考核定級定薪第五十六條 渠道總監(jiān)、渠道經(jīng)理的年度常規(guī)定級定薪不與年度KPI考核結(jié)果掛鉤，其職級根據(jù)當年綜拓業(yè)務計劃確定。第五十七條 渠道總監(jiān)助理和服務專員的年度常規(guī)定級，根據(jù)上年度KPI考核結(jié)果確定。規(guī)則如下：KPI得分區(qū)間年終考評等級渠道總監(jiān)助理/服務專員年度定級規(guī)則90-100卓越晉升1或者2級80-90）優(yōu)秀晉升1級70-80）良好 不予晉級60-70）

31、一般下降1或者2級（如已在最低職級，則不予調(diào)整）60分以下需改善淘汰（詳見本章第四節(jié)容）第四節(jié) 人員淘汰第五十八條 年度考核KPI考核結(jié)果為“需改善”的渠道人員，應予淘汰。淘汰方式包括：撤職轉(zhuǎn)崗和辭退。第五十九條 以下情況人員免考核淘汰（一） “三期”女員工以與患重大疾病處在治療期。（二） 任職崗位不足1年。第六章 出單管理第六十條  綜拓渠道出單工作由運營統(tǒng)籌，按照綜拓渠道運營出單服務管理標準（簡稱“標準”）執(zhí)行。第六十一條 按照“標準”配置的專職渠道出單人員，2010年作為過渡期，可允許該批人員繼續(xù)歸屬綜拓渠道。2011年起綜拓渠道不得存在專職出單人員。第六十二條 在不滿足配置專

32、職出單人力提供出單服務的情況下，將由渠道服務專員（S）兼職出單工作，并以計件方式發(fā)放出單津貼，出單津貼標準由各二級機構(gòu)客服部負責提供，津貼與責任月薪按月一并發(fā)放。第七章 附則第六十三條 本基本法未盡事宜，由總公司另行下文規(guī)定。第六十四條 本基本法自2010年1月1日起實施，原相關(guān)制度自動廢止。第六十五條 本基本法解釋權(quán)在總公司綜合渠道管理部。第六十六條 本基本法修改權(quán)在產(chǎn)險總公司。附件一：綜拓業(yè)務部組建申請表申報日期：機構(gòu)名稱：擬設業(yè)務部名稱：業(yè)務部年保費計劃（萬）業(yè)務部總經(jīng)理業(yè)務部成員人數(shù)與崗位設置擬設業(yè)務部理由說明（機構(gòu)所在地綜拓業(yè)務市場狀況、本機構(gòu)現(xiàn)有綜拓業(yè)務開展情況、發(fā)展規(guī)劃等）所屬業(yè)

33、務部意見二級機構(gòu)相應職能業(yè)務部意見二級機構(gòu)分管總意見二級機構(gòu)總經(jīng)理意見區(qū)域事業(yè)部市場營銷部意見附件二：擬任綜拓業(yè)務部渠道總監(jiān)任職申請表申報日期：機構(gòu)業(yè)務部出生日期一寸照片性別婚否學歷專業(yè)職級入司時間是否原直銷業(yè)務部主管工作簡歷：加入平安后歷年保費收入（萬元）所屬業(yè)務部意見二級機構(gòu)相應職能業(yè)務部意見二級機構(gòu)分管總意見二級機構(gòu)總經(jīng)理意見區(qū)域事業(yè)部市場營銷部意見附件三：特殊定/晉級申請表性別出生日期一寸彩色照片婚否民族籍貫學歷專業(yè)職稱政治面貌定級晉級原職位擬特殊定/晉級崗位個人履歷平安履歷特殊定/晉級原因附件四：綜拓渠道實施細則報備表I（定級定薪表）職級職級工資（元/月）綜拓渠道各崗位定級標準（單位

34、：萬/年）下限上限VP定級保費標準M定級保費標準SVA20V1219V1118V1017V916V8M1615V7M1514V6M1413V5M1312V4M1211V3M1110V2M109V1M98M87M7VA66M6S6VA55M5S5VA44M4S4VA33M3S3VA22M2S2VA11M1S1附件五：綜拓渠道實施細則報備表II（薪酬結(jié)構(gòu)表）人員類型薪酬類型責任月薪季度獎年度超計劃獎超額利潤獎VP全年12個月封頂2個月封頂VA全年12個月封頂2個月封頂M全年12個月封頂2個月封頂S全年12個月封頂2個月封頂附件六：綜拓渠道實施細則報備表III（KPI考核表）人員類別KPI指標月度權(quán)

35、重季度權(quán)重年度權(quán)重VPMSVA附件七：綜拓渠道KPI指標定義、取數(shù)標準與計算方法月度/季度/年度必選指標1：保費計劃達成率（進度）指標含義（累計保費收入/保費計劃）/（累計經(jīng)過月份/計劃對應月份）*100%目標值100%權(quán)重符合基本法規(guī)定要求計分方法月度得分實際值*100 季度/年度當實際值70%,得分實際值*100 當實際值<70%，0分得分封頂值最高100分，最低0分說明渠道總監(jiān)1、目標和實際值為業(yè)務（分）部整體的。 2、統(tǒng)計口徑為保費收入口徑渠道經(jīng)理1、目標和實際達只針對核心業(yè)務。即錄入在渠道來源為“綜合開拓”下除“專員自身”部分； 2、目標和實際達是指該渠道經(jīng)理所服務營業(yè)區(qū)的情況3、統(tǒng)計口徑為保費收入口徑渠道總監(jiān)助理與渠道總監(jiān)指標結(jié)果一樣；服務專員對應其服務營業(yè)區(qū)的目標和實際達成情況月度/季度/年度必選指標2： 個優(yōu)續(xù)保率指標含義個車0次和1次出險標的續(xù)保率計算公式（年累計已續(xù)保個車優(yōu)質(zhì)標的數(shù)/年累計應續(xù)保個車優(yōu)質(zhì)標的數(shù)）*100%目標值上年值+（8