物流金融業(yè)務模式

1、物流金融業(yè)務模式物流金融業(yè)務模式目前常用的有：代客結算業(yè)務模式 （包括 代收貨款、 墊付貨款兩種模式 ）、融通倉業(yè)務模式 （包括倉單質押、 保兌倉、動產質押逐筆控制 （靜態(tài) ）、動產質押總量控制 （核定庫 存 ）4 種模式 ）、物流保理業(yè)務模式 3 種。 一、代客結算業(yè)務模式1、代收貨款模式概念 ：代收貨款是指第三方物流企業(yè)在將貨物送至收貨方后， 代發(fā) 貨方收取貨款， 并在一定的時間內將貸款返還發(fā)貨方。 出于方便或電 子結算的要求，供貨方與收貨方可能委托第三方物流代為收取貨物款 項，以加快資金回籠速度特點 ：業(yè)務的附加值高；運營成本低；有區(qū)域性集中的特點，利于 規(guī)模作業(yè)；直接投資小，見效快；需

2、要追加的投資很少；業(yè)務前景廣 闊。代收貨款模式適合的條件和范圍 ： 發(fā)貨方和第三方物流企業(yè)具有較強的合作關系 貨物質量較穩(wěn)定，貨差損失較小。 貨物利于計量。 收貨方信譽較高，能夠做到貨到付款。 代收款業(yè)務對第三方物流的作用： 提高顧客滿意度。 改善第三方物流企業(yè)的現(xiàn)金流狀況。代收款業(yè)務的基本流程:發(fā)貨交貨返還貸款代收貨款2、墊付貨款模式 概念：墊付貨款是指發(fā)貨人將貨權轉移給銀行，銀行根據(jù)市場情 況按一定比例提供融資，當提貨人向銀行償還貸款后，銀行向第三方 物流企業(yè)發(fā)出放貸指示，將貨權還給提貨人。 代付貨款模式適用的條件和范圍： 物流企業(yè)應具備完善的信息系統(tǒng)。 貨物質量和市場價格穩(wěn)定。 第三方物

3、流企業(yè)能向銀行提供相關貨物情況。 物流企業(yè)與銀行能形成戰(zhàn)略合作關系。墊付貸款業(yè)務對物流企業(yè)的作用：物流企業(yè)因為提供了物流信息、物流監(jiān)管服務而活的了利潤。墊付貸款業(yè)務的基本流程：二、 融通倉庫模式1. 倉庫質押業(yè)務模式概念：倉庫質押是倉庫接受貨主的委托， 將貨物貨接受存入庫以后 向貨主開具的說明存貨情況的存單。 所謂倉庫質押是指貨主把貨物存 在倉庫中， 然后可以憑倉庫開具的倉單向銀行申請貸款， 銀行根據(jù)貨 物的價值向貨主企業(yè)提供一定比例的貸款。特點（具有的功能）： 有利于生產企業(yè)的產品銷售。 有利于中小生產和商貿企業(yè)獲得融資。 有利于回購方（交易所或會員單位）擴展自身業(yè)務。 以標準倉單作為質押獲

4、得融資。 使得貸款人與回購人緊密合作，達到雙贏。代付貨款模式適用的條件 ： 客戶應具有經營倉庫下貨物的資格， 并且是主營業(yè)務并于銀行有較 好的合作。 物流供應商應具有符合質押貨物要求的倉儲、運輸條件和資質。 物流供應商具有豐富的倉庫管理經驗、 專業(yè)人員和操作規(guī)范適用于 物流供應商和客戶的資質較高企業(yè)。 物流供應商應具有健全的網絡和信息系統(tǒng)。代付貨款模式適用的范圍： 適用于質押物不流動，整進整出的業(yè)務，如鐵礦砂、煤、農產品；適 用于質押物價格穩(wěn)定，貨損貨差小、易于長期存放的業(yè)務；適用于經營性流動資金量大的客戶業(yè)務范圍倉單質押業(yè)務的基本流程:2. 保兌倉業(yè)務概念：保兌倉業(yè)務是指在供應商承諾回購的前

5、提下， 購買商向銀行 申請以供應商在銀行指定倉庫的既定倉庫為質押的貸款額度， 并由銀 行控制其提貨權為條件的融資業(yè)務。特點：這一業(yè)務中，第三方物流實際控制業(yè)務并為銀行提供監(jiān)管。保兌倉業(yè)務模式適用的條件： 質物市場價格穩(wěn)定，波動小，不易過時。 質物用途廣，適應性強，易變現(xiàn)。 質物規(guī)格明確，便于計量，產品合格，符合國家標準。 物流供應商保持中立立場。 保證金一般至少應為物質價值的 30%。 保兌倉模式下銀行風險較小。保兌倉業(yè)務模式適用的范圍：該模式適用于國內貿易：適用于出質人的上游企業(yè)資質好的業(yè)務； 適 用于黑色、有色、化工產品、汽車、紙品、藥品、煙酒、電子產品等領域。保兌倉業(yè)務模式:3. 動產質

6、押逐筆控制（靜態(tài)）概念：動產質押逐筆控制是指，出質人以銀行認可的合法的動產作 為質押擔保，銀行給予融資，并且在授信期內通過銀行審批更換所質 押的動產的授信業(yè)務，監(jiān)管人的控貨方式為逐筆控制。動產質押逐筆控制模式適用的條件：按照質權人指令進貨和放貨。監(jiān)管企業(yè)應具有較高的資質。動產質押逐筆控制模式適用的范圍：其應用范圍適用于動產質押：適用于質物流動性不強、大筆貨物進出 庫的業(yè)務；適用于黑色、有色、煤炭、汽車、農產品、化工等產品； 適用于貨物價值變動較小的物資。動產質押逐筆控制模式：發(fā)貨人向銀行轉移發(fā)貨憑證監(jiān)管企業(yè)融資企業(yè)銀行4. 動產質押總量控制（核定庫存）概念：動產質押總量控制是指，出質人以銀行認

7、可的合法動產作為 擔保，銀行給予融資，并且在授信期內滿足銀行核定的最低庫存基礎 上可更換所質押的動產的授信業(yè)務。特點：質押的標的為監(jiān)管人倉庫保存的貨物， 銀行委托監(jiān)管人不間 斷地占有物質，但監(jiān)管的物質是不斷更換的。動產質押總量控制模式適用的條件： 監(jiān)管企業(yè)按照質權人通知的價格來控制質物的價值。 質押物應具有穩(wěn)定性、合法性和變現(xiàn)性、標準型等。動產質押總量控制模式適用的范圍：其使用范圍為動產質押：適用于流動性較強、貨物進出庫頻繁的業(yè)務, 適用于黑色、有色、煤炭、汽車、農產品、化工等。動產質押總量控制模式：三、物流保理模式概念：保理業(yè)務又稱應收賬款承購，是指銷售商以掛賬、承兌交單 等方式銷售貨物時，保利上購買銷售商的應收賬款，并向其提供資金 通融、買賣資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一 系列服務的綜合金融服務方式。特點： 風險降低。 融資快速方便。 貨物易于變現(xiàn)。物流保理模式適用的條件和范圍：付款方式是托收或匯付。其范圍適用于運輸時間長的物流業(yè)務； 既適 合于國內貿易也適合