反洗錢工作總結長豐支行

1、2011年度反洗錢工作總結反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務快速健康發(fā)展的保證。2011年，我支行反洗錢工作緊緊圍繞市分行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習，貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規(guī)定、金融機構大額交易報告管理辦法、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識。在日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，

2、努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將2011年反洗錢工作情況總結如下：一 主要工作完成情況及反洗錢工作成果（一） 采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法 1. 精心構建完善領導組織體系。我支行為了做好反洗錢工作，成立了以周斌行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結全我支行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。2. 反洗錢的學習和培訓：宣傳貫徹反洗錢法。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強

3、了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、行長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。按上級要求，各網點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。利用晨會時間，每季度召開一次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活，有針對性的方式

4、進行。培訓主要圍繞反洗錢法、反洗錢工作管理辦法實施細則及補充規(guī)定等相關制度展開學習，主要目的是更深入地普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解反洗錢有關知識。通過培訓，大幅度提高了員工對反洗錢工作的認識。3. 認真開展反洗錢宣傳月活動。11月我支行按照本地人民銀行和市分行的要求，開展了以“反洗錢，你見我行動”為主體的反洗錢專題宣傳教育活動，利用多途徑，多渠道對大家進行活動宣傳，如在營業(yè)網點打出宣傳標語、現(xiàn)場解答群眾疑問等?；顒觾热葆槍π暂^強，宣傳達到較好效果。4. 按市分行要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息

5、留存和保管；每月按時上報反洗錢報表，根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。5. 在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行識別，并逐筆保留可疑交易識別軌跡，加強大額交易的審核。根據(jù)市行反洗錢工作要求，我支行對大額交易做好相關信息登記，及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定；6. 按照規(guī)定向市分行及本地人民銀行報送可疑交易及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。 對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫可疑交易信息審核登記表，并按規(guī)定進行分析。7. 在2011年度反洗錢工作中，取得較好效果。我行未發(fā)生一例疑似案件，這也說明了我支行在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到

6、位，杜絕了風險的發(fā)生。（二） 加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度1. 加強反洗錢工作內部管理制度的實施。以反洗錢法為工作指導方針，繼續(xù)深入實施反洗錢工作管理實施細則將反洗錢責任明確到任到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展，并將反洗錢納入崗位職責內容。全面，準確領會市行關于反洗錢的各項精神，依法規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。2. 對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印間，若為第二

7、代身份證則保存其雙面資料。3. 對客戶相關規(guī)定進行風險等級劃分，定期審核保存的客戶基本信息。 （三） 面臨的主要問題：1 相關崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別，可疑交易的判斷 經驗還不夠，技能技巧還有待提高；2 公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。 二 2012年反洗錢工作思路 2012年，我支行反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入開展反洗錢監(jiān)管管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)管檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)

8、定。（二）繼續(xù)加強對反洗錢法的宣傳和培訓工作。將反洗錢法的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識，以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。（三） 繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。（四）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（執(zhí)行）及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市行發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分等級，實行等級管理制度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。 反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我支行將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我支行將一如既往的對相關崗位人員