印章管理實(shí)施細(xì)則

1、XX銀行（中國）有限公司印章管理指引（暫行）目 錄 第一章 總則2第二章 印章種類3第三章 規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)5第四章 制發(fā)程序6第五章 授權(quán)管理7第六章 保管使用9第七章 收繳銷毀15第八章 監(jiān)督管理16第九章 附則1815第一章 總則第一條 為加強(qiáng)XX銀行印章管理，規(guī)范用印程序，維護(hù)印章的法定性、權(quán)威性，促進(jìn)加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保持正常的工作秩序，制定本指引。第二條 本指引所稱印章是XX銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)依法刻制的，用于確認(rèn)并表明經(jīng)營管理活動(dòng)合法有效的重要工具。第三條 印章管理是指對(duì)印章的刻制、分發(fā)（領(lǐng)取）、啟用、使用、保管、更換、收繳、銷毀等一系列活動(dòng)的規(guī)范、監(jiān)督、檢查和考核。第四條 印章管理實(shí)行統(tǒng)

2、一管理，分級(jí)負(fù)責(zé)，規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的原則。第五條 總行各部門、各分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人要高度重視印章管理工作，模范遵守本辦法并加強(qiáng)對(duì)本單位印章管理工作的監(jiān)督檢查。第六條 各級(jí)行辦公室是印章的歸口管理部門，負(fù)責(zé)主管本級(jí)行印章，并指導(dǎo)、檢查下級(jí)行印章管理工作。具體負(fù)責(zé)起草本行有關(guān)印章管理的制度并指導(dǎo)和監(jiān)督執(zhí)行；統(tǒng)一辦理公章的刻制、啟用、更換、收繳和銷毀等工作。第七條 各職能部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)專用印章的管理。具體負(fù)責(zé)起草業(yè)務(wù)專用印章管理制度并檢查和監(jiān)督落實(shí)；審批或組織業(yè)務(wù)專用印章的刻制、分發(fā)和銷毀等工作。第八條 各級(jí)行辦公室應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)印章管理工作，熟悉有關(guān)流程和管理制度，加強(qiáng)監(jiān)督、檢查，并

3、做好教育和培訓(xùn)等工作。第二章 印章種類第九條 公章。按照法定規(guī)格、外形、尺寸和式樣刻制的，標(biāo)明各級(jí)行及其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱的印章。第十條 財(cái)務(wù)用章。各級(jí)行用于經(jīng)費(fèi)資金會(huì)計(jì)核算在開戶行預(yù)留簽章卡片上的簽章及辦理本外幣結(jié)算業(yè)務(wù)中在會(huì)計(jì)憑證上加蓋并表示業(yè)務(wù)合法性的特定印章。第十一條 業(yè)務(wù)用章。各級(jí)行為便于工作專門刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。（1） 質(zhì)押章（2） 副本章（3） DUPLICATE章（4） 正本章（5） 文件齊全章（6） 附件章（7） 銷戶章（8） 不得提取現(xiàn)金章（9） 作廢章（10） 黑名單已審章（11） 見證章（12） 印鑒核符章（13） 與原件核

4、對(duì)一致章（14） 復(fù)印件與原件一致章（15） 關(guān)聯(lián)方審核章（16） 手型標(biāo)記章（17） 已供匯章（18） 匯票背書章（19） 信用證保兌業(yè)務(wù)專用章（20） 出口收匯核銷專用聯(lián)章（21） 外匯業(yè)務(wù)專用章（22） 攜帶外匯出境專用章（23） 進(jìn)口付匯已報(bào)審章（24） 假幣專用章（25） 委托收款章（26） 一交收妥抵用章（27） 二交收妥抵用章（28） 業(yè)務(wù)核算專用章（29） 業(yè)務(wù)受理專用章（30） 結(jié)算專用章（31） 匯票專用章（32） 押運(yùn)交接專用章（33） 業(yè)務(wù)章第十二條 人名章。第十三條 部門專用章第三章 規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)第十四條 公章。包括各級(jí)行的公章。規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)：（一）總行公章，直徑4.5厘米。

5、（二）分行公章，直徑4.2厘米。（三）支行公章，直徑4.0厘米。具體規(guī)格式樣附后（附件1）。第十五條 財(cái)務(wù)用章。規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)：各級(jí)行財(cái)務(wù)用章為正方形章，邊長2.5厘米。具體規(guī)格式樣附后（附件1）。第十六條 業(yè)務(wù)用章。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需要制作。規(guī)格式樣按照總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十七條 人名章。正方形章，邊長一般為2厘米。長方形章，一般為0.4×1.2厘米。第十八條 部門專用章?？傂胁块T專用章：圓形，直徑4.2厘米；分行部門專用章：圓形，直徑4.0厘米。第十九條 印章所刊名稱應(yīng)為法定名稱。具體要求：（一）總行公章全稱為“XX銀行（中國）有限公司”。（二）分支機(jī)構(gòu)行政公章應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照記載的機(jī)構(gòu)名稱

6、一致，所刊全稱為“XX銀行（中國）有限公司××分（支）行”。 （三）部門專用章全稱為“XX銀行（中國）有限公司××部”。第二十條 印章的質(zhì)料，須采用公安部門認(rèn)可的質(zhì)料，由總行確定。具體要求：各級(jí)行公章使用銅質(zhì)材料。財(cái)務(wù)用章使用牛角質(zhì)材料。業(yè)務(wù)用章使用硬質(zhì)橡膠材料。部門專用章使用硬質(zhì)橡膠材料。正方形章使用牛角質(zhì)材料，長方型章使用硬質(zhì)橡膠材料或光敏材料。為提高防偽能力，應(yīng)按照公安部門印章治安管理信息系統(tǒng)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)刻制。各類印章均不得使用原子印章。第四章 制發(fā)程序第二十一條 公章的刻制依照企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照經(jīng)辦理有關(guān)手續(xù)后到公安部門指定的刻章單位刻制。第二十二條

7、 財(cái)務(wù)用章的刻制除XX分行的財(cái)務(wù)用章由總行統(tǒng)一管理外，其他分行的財(cái)務(wù)用章實(shí)行總、分行兩級(jí)管理的原則，凡屬全行范圍內(nèi)使用的財(cái)務(wù)用章由總行統(tǒng)一刻制管理；其他財(cái)務(wù)用章由總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)格式，由分行刻制、管理，中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第二十三條 業(yè)務(wù)用章的刻制 由總行營運(yùn)部統(tǒng)一管理制作，包括明確業(yè)務(wù)印章的種類，制定印章的規(guī)格式樣及安排刻制，人民銀行及其他有權(quán)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第二十四條 人名章的刻制根據(jù)工作需要報(bào)總行營運(yùn)部統(tǒng)一安排刻制。第二十五條 部門專用章的刻制由總行有關(guān)部門提出需求，提交總行合規(guī)部審核同意后，由辦公室安排刻制，人民銀行及其他有權(quán)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

8、第二十六條 刻制公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)公章和涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要業(yè)務(wù)專用印章，必須按規(guī)定向公安部門辦理申請(qǐng)登記和審批手續(xù)，在指定的刻制單位刻制。第二十七條 機(jī)構(gòu)名稱變更需要刻制印章的，應(yīng)由印章管理部門依據(jù)相關(guān)文件刻制；印章?lián)p壞或遺失等需要刻制的，應(yīng)由使用單位填寫XX銀行印章刻制申請(qǐng)單（附件2）向印章管理部門申請(qǐng)刻制。第二十八條 頒發(fā)程序（一）印章刻制完成并驗(yàn)收合格后，制發(fā)部門應(yīng)予以登記，并預(yù)留印模存檔備案。（二）頒發(fā)印章，應(yīng)嚴(yán)格履行手續(xù)，確保安全。（三）各使用單位的印章收妥無誤后，上級(jí)行應(yīng)以正式文件形式宣布啟用。行文應(yīng)規(guī)定啟用日期并附印模。印章在宣布正式啟用后方可使用。第五章 授權(quán)管理第二

9、十九條 XX銀行總裁為法定代表人的授權(quán)人，各分（支）行均為XX銀行的分支機(jī)構(gòu)，依法在總行的授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營管理活動(dòng)。第三十條 XX銀行印章實(shí)行總裁授權(quán)管理制度。(一） 公章由總裁指定專人保管。執(zhí)行副總裁為總裁授權(quán)的公章授權(quán)人，各分（支）行行長為總裁授權(quán)的各分（支）行公章授權(quán)人。(二） 會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部為全行的財(cái)務(wù)管理部門，其負(fù)責(zé)人為總裁授權(quán)的財(cái)務(wù)用章授權(quán)人。第三十一條 營運(yùn)部為全行的業(yè)務(wù)管理部門，其負(fù)責(zé)人為總裁授權(quán)的業(yè)務(wù)用章授權(quán)人。第三十二條 總行各部門的負(fù)責(zé)人為總裁授權(quán)的部門專用章授權(quán)人。第三十三條 為保證銀行正常經(jīng)營活動(dòng)的順利進(jìn)行，維護(hù)銀行利益，特明確以下印章使用授權(quán)原則：（一） 印章使用一般

10、按“誰分管誰負(fù)責(zé)誰核準(zhǔn)”的原則辦理。（二） 涉及到銀行有關(guān)重大合同、重要協(xié)議的簽定、重大業(yè)務(wù)的辦理，以及重要文件、通知或需要對(duì)外發(fā)放的公文、信函、報(bào)表等，須由用印人填好XX銀行用印申請(qǐng)單，經(jīng)總裁室或其授權(quán)人批準(zhǔn)后，方可用印。（三） 涉及到銀行有關(guān)財(cái)務(wù)管理方面的日常事務(wù)的辦理等事宜，經(jīng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可用印。（四） 涉及到銀行日常業(yè)務(wù)的辦理，須經(jīng)各相關(guān)業(yè)務(wù)部門審查，經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)后，方可用印。（五） 涉及需使用公章的所有文件、報(bào)表等，應(yīng)按照權(quán)限劃分進(jìn)行審批后，方可用印，具體權(quán)限劃分詳見公章用印權(quán)限劃分表（附件8）（六） 涉及到使用部門專用章的各類報(bào)表，須經(jīng)各相關(guān)部門審查，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或被

11、授權(quán)人批準(zhǔn)后，方可用印。第六章 保管使用第三十四條 印章均應(yīng)指定專人保管，按規(guī)定程序使用。各級(jí)行的公章由本行辦公室或指定專人負(fù)責(zé)保管；財(cái)務(wù)用章、業(yè)務(wù)用章、人名章及部門專用章按其使用范圍由辦公室或相關(guān)部門指定專人保管。第三十五條 印章應(yīng)存放在保險(xiǎn)柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，隨用、隨取、隨時(shí)入柜上鎖，使用時(shí)不得脫離保管人員視線。對(duì)需交接使用的印章或印章保管人變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理交接手續(xù)，明確責(zé)任，并在XX銀行印章保管（交接）登記單（附件3）上簽字。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督，隨意使用的現(xiàn)象。第三十六條 印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，應(yīng)填寫XX銀行印章行外使用審批單（附件4），報(bào)經(jīng)有權(quán)人及

12、印章保管部門負(fù)責(zé)人審批，總行公章需經(jīng)總裁室批準(zhǔn)、分（支）行公章需經(jīng)分（支）行行長批準(zhǔn)、財(cái)務(wù)用章需經(jīng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人批準(zhǔn)，業(yè)務(wù)用章需經(jīng)營運(yùn)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人批準(zhǔn)，部門專用章需經(jīng)各部門負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人批準(zhǔn)、并經(jīng)合規(guī)部（如需）負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人復(fù)核后，由印章保管人和另行指定專人隨同辦理、監(jiān)印。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。第三十七條 印章的使用范圍（一） 公章（1）以本行名義制發(fā)的文函、報(bào)表及介紹信；（2）對(duì)外出具的合同等法律性文件；（3）各類證書；（4）其他需要加蓋公章的材料。（二） 財(cái)務(wù)用章（1）用于經(jīng)費(fèi)資金會(huì)計(jì)核算在開戶行預(yù)留簽章卡片上的簽章、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相

13、關(guān)憑證等。（2）其他需要加蓋財(cái)務(wù)用章的材料。（三） 業(yè)務(wù)用章應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度在限定的范圍內(nèi)使用，只對(duì)涉及的業(yè)務(wù)承擔(dān)責(zé)任，不得混用和代替。各業(yè)務(wù)用章使用范圍和管理規(guī)定參照XX銀行業(yè)務(wù)用章指引。（四） 人名章（1）使用范圍：在辦理業(yè)務(wù)需個(gè)人蓋章時(shí)使用。（2）管理規(guī)定：個(gè)人妥善保管，臨時(shí)離崗、人離章收。不可借與他人使用（五） 部門專用章僅限于對(duì)外出具的各類報(bào)表使用部門專用章。其他需要使用部門專用章的情況，需要獲得合規(guī)部審核及經(jīng)總裁室批準(zhǔn)后方可使用。第三十八條 用印要求印章應(yīng)在使用人的法定權(quán)限和授權(quán)權(quán)限范圍內(nèi)使用，嚴(yán)格實(shí)行審批登記制度。（一）公章一般由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。（二）財(cái)務(wù)用章由

14、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。（三）業(yè)務(wù)用章按照業(yè)務(wù)管理權(quán)限用印。涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要業(yè)務(wù)專用印章，要按照有關(guān)要求和業(yè)務(wù)操作程序，建立用印、復(fù)核相互制約的制度，并應(yīng)定期檢查和嚴(yán)格管理。（四）人名章應(yīng)按持有人的職權(quán)用印。（五）部門專用章由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批，及合規(guī)部負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人（各類報(bào)表除外）復(fù)核后用印。第三十九條 用印印章管理人員必須嚴(yán)格按用印規(guī)定或業(yè)務(wù)操作程序辦事，用印前必須檢查是否符合用印要求和范圍，是否經(jīng)有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn)等。使用公章時(shí)，需檢查是否有經(jīng)過有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn)的XX銀行用印審批單（附件5），審核無誤后方可用印。用印的基本要求：（一）蓋印要端正、

15、清晰。（二）蓋印位置通常在文件、函的末尾或表頭處，且騎年壓月。（三）如果在營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證書、金融許可證或負(fù)責(zé)人身份證的復(fù)印件上加蓋印章，應(yīng)加注“僅供辦理××事項(xiàng)使用”字樣，并在此字樣上蓋印。第四十條 使用程序（一） 公章1.非法律性文件用?。?）以本行名義制發(fā)的文函、報(bào)表等，依據(jù)總裁室或被授權(quán)人在有關(guān)文稿報(bào)表或電子文件上的簽名用印。除文件用印外，其它用印時(shí)應(yīng)在XX銀行用印登記簿（附件6）上登記。（2）各類證書依照有關(guān)文件用印。（3）介紹信由經(jīng)辦部門主要負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。（4）其他非法律性文件用印，需由經(jīng)辦部門填寫XX銀行用印審批單，并經(jīng)主要負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批

16、用印。2.法律性文件用印，由經(jīng)辦部門填寫XX銀行用印審批單，經(jīng)總裁室或其授權(quán)人批準(zhǔn)后方可用印。其中，非標(biāo)準(zhǔn)格式文本須經(jīng)合規(guī)部簽署審核意見。3公章使用流程圖用印人提出用印申請(qǐng)，填寫XX銀行用印審批單用印部門負(fù)責(zé)人簽字非法律性文件或標(biāo)準(zhǔn)格式法律文本用印 非標(biāo)準(zhǔn)格式法律文本用印 送合規(guī)部審核合規(guī)部簽署意見總裁室或其授權(quán)人簽字批準(zhǔn) (如需)公章保管人員檢查XX銀行用印審批單是否經(jīng)過有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn) 用印主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)、待弄清情況后，方能用印 是 否公章保管人員在XX銀行用印登記簿上進(jìn)行登記（二） 財(cái)務(wù)用章（1）財(cái)務(wù)用章必須嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過期使用，嚴(yán)禁在空白會(huì)計(jì)憑證預(yù)先

17、留蓋。（2）財(cái)務(wù)用章的使用必須做到：專匣保管，固定存放；臨時(shí)離崗，人離章收，加鎖保管；非經(jīng)管人員嚴(yán)禁使用財(cái)務(wù)用章；不得擅自授受財(cái)務(wù)用章；除獲得會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人批準(zhǔn)外，不得將財(cái)務(wù)用章攜帶出行外辦理業(yè)務(wù)；非營業(yè)時(shí)間必須入庫或保險(xiǎn)柜保管。（3）有關(guān)負(fù)責(zé)人員進(jìn)行崗位輪換或短期、臨時(shí)離崗由他人使用財(cái)務(wù)用章時(shí)，必須辦理移交手續(xù)，移交人、接收人、批準(zhǔn)人均應(yīng)在XX銀行印章保管（交接）登記單上填寫有關(guān)內(nèi)容并簽章。總行及各分行印章管理人員因工作調(diào)動(dòng)、輪崗、抽調(diào)或短期內(nèi)離崗工作需由他人接替時(shí)，必須與交接人員辦理相關(guān)的移交手續(xù)，同時(shí)須將交接人員的姓名、聯(lián)系電話等情況于24小時(shí)內(nèi)報(bào)備總行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部。（三） 業(yè)

18、務(wù)用章按照XX銀行業(yè)務(wù)用章指引用印。（四） 人名章1.正方形章按規(guī)定要求使用。 2.長方型章對(duì)聯(lián)機(jī)完成賬務(wù)處理或打印輸出的會(huì)計(jì)憑證、賬表必須按規(guī)定加蓋個(gè)人名章，但如果會(huì)計(jì)憑證、賬表上有計(jì)算機(jī)輸出打印的操作員姓名，可代替會(huì)計(jì)人員的簽章；對(duì)計(jì)算機(jī)自動(dòng)處理的賬務(wù)，輸出打印的會(huì)計(jì)憑證、賬表可不加蓋個(gè)人名章。（五） 部門專用章1、部門專用章的使用范圍僅限于對(duì)外出具的各類報(bào)表。其他需要使用部門專用章的情況，需要獲得合規(guī)部審核及經(jīng)總裁室批準(zhǔn)后方可使用。2、對(duì)外出具的各類報(bào)表需經(jīng)各部門負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人批準(zhǔn)并在“部門用印申請(qǐng)單”上簽字同意后，方可用印。3、其他需要使用部門專用章的情況，需要獲得合規(guī)部審核及經(jīng)總裁

19、室批準(zhǔn)，并在“部門用印申請(qǐng)單”上簽字同意后，方可用印。所有部門專用章的用印均應(yīng)在部門用印登記簿（可參考附件6XX銀行用印登記簿的格式）上登記。第四十一條 總行及各分（支）行因組織結(jié)構(gòu)變更或印章?lián)p毀、印章樣式變更等涉及印章停用、變更的，原印章保管人員應(yīng)在停用當(dāng)日辦理印章停用手續(xù)，并及時(shí)通知有關(guān)部門、單位。停用的印章需于一個(gè)月內(nèi)上繳總行，并在XX銀行印章保管（交接）登記單上注明停用及上繳日期。上繳的停用印章核對(duì)后封存入庫或銷毀?？傂性阡N毀前應(yīng)編制印章銷毀清冊(cè)。銷毀清冊(cè)作永久檔案保管。第四十二條 行內(nèi)公章、財(cái)務(wù)用章或是涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要業(yè)務(wù)專用章丟失或被盜時(shí)，印章使用部門應(yīng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)?/p>

20、公安機(jī)關(guān)和管轄行，并迅速查明原因，采取有效的補(bǔ)救措施，避免影響本行信譽(yù)和遭受經(jīng)濟(jì)損失。業(yè)務(wù)專用章如發(fā)生丟失，用印管理部門應(yīng)迅速查明原因，及時(shí)逐級(jí)報(bào)至總行。第四十三條 人名章持有人員如經(jīng)調(diào)整，其名章不需繼續(xù)使用的，由原制發(fā)單位及時(shí)收繳、封存和銷毀。第四十四條 停止使用并封存的印章，不準(zhǔn)重新啟用。第四十五條 作廢印章應(yīng)由總行按規(guī)定組織銷毀。印章銷毀，應(yīng)先行審批、登記造冊(cè)、預(yù)留印模，填寫XX銀行印章銷毀登記單（附件7），并由總行辦公室、營運(yùn)部等部門監(jiān)銷。第七章 監(jiān)督管理第四十六條 XX銀行總行的業(yè)務(wù)主管部門有責(zé)任對(duì)分（支）行的對(duì)口業(yè)務(wù)部門的印章管理、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；各級(jí)行辦公室有權(quán)對(duì)本行各類印章的管理、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第四十七條 為做好印章管理工作，各級(jí)行辦公室和專用章的業(yè)務(wù)管理部門均應(yīng)建立印章臺(tái)賬制度，將本部門審批刻制的各類印章記錄在案，留印備查。第四十八條 用印審批單應(yīng)專夾保管，年度終了后應(yīng)及時(shí)向檔案部門移交。第四十九條 各級(jí)機(jī)構(gòu)要按規(guī)定的職權(quán)范圍正確使用印章，不得超越本機(jī)構(gòu)工作職權(quán)和業(yè)務(wù)范圍使用印章。嚴(yán)禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。第五十條 簽訂各類法律性文件，必須加蓋各級(jí)行公章。第五十一