2022年5月銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)

1、高品質(zhì)文檔2022年5月銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) XX年我作為客戶經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)*高速大路項(xiàng)目的貸款管理和信貸營(yíng)銷，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現(xiàn)早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo)，我總是樂(lè)觀發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字,像一棵小草在自己的工作崗位上悄悄無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，*高速大路項(xiàng)目自XX年11月份開工以來(lái)，截止今年11月底，公司在我行項(xiàng)目貸款余額為1700xxxx元，比年初凈增900xxxx元，存款余額為181xxxx元(日均存款達(dá)487xxxx元)，實(shí)現(xiàn)了項(xiàng)目營(yíng)銷的初步成功，詳細(xì)工作總結(jié) 一、樂(lè)觀努力搞營(yíng)銷，堅(jiān)持不懈抓存款 *高速大路項(xiàng)目是各家銀行貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)，由

2、于該貸款的營(yíng)銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實(shí)現(xiàn)銀企雙贏;有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加快進(jìn)展步伐;也有利于提高銀行整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。因此，各家銀行非常重視，通過(guò)各種營(yíng)銷方式，樂(lè)觀與*公司聯(lián)系，要求增加*公司貸款投入。我部在XX年取得800xxxx元貸款營(yíng)銷后，今年依據(jù)*項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r和公司資金使用方案，準(zhǔn)時(shí)抓住鍥機(jī)，樂(lè)觀與*公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競(jìng)爭(zhēng)的狀況下，向*公司發(fā)放項(xiàng)目貸款900xxxx元，既滿意了公司資金需求，又實(shí)現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目標(biāo)，也為我行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。主要表現(xiàn)為：1、行長(zhǎng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)時(shí)投

3、入，行長(zhǎng)親自掛帥并到*公司進(jìn)行公關(guān)，采納多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠(chéng)意和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得*公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我常常深化企業(yè)，了解并把握*項(xiàng)目的工程進(jìn)展?fàn)顩r、資本金到位狀況及公司的資金需求狀況，準(zhǔn)時(shí)與*公司溝通，依據(jù)我行貸款申報(bào)審批要求上報(bào)貸款核準(zhǔn)審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。3、留住存網(wǎng)-找文章，到網(wǎng)款，就是留住效益。*公司目前尚在建設(shè)期，無(wú)營(yíng)運(yùn)收入，公司存款主要是項(xiàng)目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的爭(zhēng)取存款，我們?cè)?縣無(wú)工行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的不利狀況下，常常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)很多次的同*公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計(jì)860xxxx萬(wàn)元。同時(shí)，

4、為了能夠穩(wěn)住存款，在*公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保留我行存款。 二、樂(lè)觀收集資料，搞好貸后管理 *高速大路項(xiàng)目是我行信貸營(yíng)銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)平安，我對(duì)貸后管理特別重視，并樂(lè)觀加強(qiáng)對(duì)貸款進(jìn)行管理。詳細(xì)為：1、依據(jù)貸款管理要求，樂(lè)觀收集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已收集到項(xiàng)目科研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)、項(xiàng)目批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報(bào)告等貸款所需的全部資料，為我行貸款平安供應(yīng)了保障。2、督促企業(yè)按借款用途?？顚Ｓ?，將借款資金用于*高速大路建設(shè)。目前，我部已建立*公司貸款資金使用臺(tái)帳，對(duì)每筆資金使用狀況進(jìn)行登記，并同*公司協(xié)商全都，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使

5、用。3、常常深化施工現(xiàn)場(chǎng)了解施工進(jìn)度，依據(jù)施工進(jìn)度用款，保證資金按方案、按進(jìn)度用在工程項(xiàng)目上。4、準(zhǔn)時(shí)做好貸后檢查工作，并對(duì)貸后資料準(zhǔn)時(shí)入檔管理。開工一年來(lái)，我多次深化施工現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特殊檢查材料2份，大戶分析材料4份，各種狀況調(diào)查材料7份及報(bào)表資料上報(bào)若干份等，為保證我行貸款平安和領(lǐng)導(dǎo)決策供應(yīng)了依據(jù)。 三、關(guān)注招投標(biāo)，開立結(jié)算戶 *高速大路項(xiàng)目一期土建項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，1xxxx標(biāo)段中，僅*縣就有xxxx，由于我行在*縣無(wú)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無(wú)法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。為了能夠最大限度的留住存款，我們對(duì)在我行開戶的標(biāo)段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項(xiàng)目公司監(jiān)理

6、單位的全部帳戶開立到我行。目前，*項(xiàng)目在我行共開立結(jié)算帳戶xxxx，是我行對(duì)公存款和利潤(rùn)的又一增長(zhǎng)點(diǎn)。 四、搞好服務(wù)，加強(qiáng)聯(lián)系，樂(lè)觀推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面進(jìn)展 電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行進(jìn)展的后動(dòng)力，為了充分運(yùn)用先進(jìn)的結(jié)算工具，作為*高速大路的客戶經(jīng)理，我充分 發(fā)揮我行結(jié)算系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車、手機(jī)銀行、電話銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷，增加電子銀行服務(wù)功能，并與湖北*高速大路經(jīng)營(yíng)有限公司及*高速大路中鐵大橋局項(xiàng)經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其供應(yīng)高附加值的資金結(jié)算、清算和賬戶管理服務(wù)，為汲取更多的結(jié)算資金奠定了較好基礎(chǔ)。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)

7、上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅便利了企業(yè)，對(duì)我行業(yè)務(wù)進(jìn)展也起到樂(lè)觀的促進(jìn)作用。 五、樂(lè)觀做好其他項(xiàng)目營(yíng)銷和存款工作 在搞好*項(xiàng)目工作的同時(shí)，我也樂(lè)觀做好其他項(xiàng)目的營(yíng)銷和存款工作。*市奧昌工貿(mào)公司是一家民營(yíng)企業(yè)，年銷售收入500xxxx元，每月現(xiàn)金流量達(dá)40xxxx萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)做工作，該單位將基本帳戶開到我行，目前，我們已對(duì)該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行，下一步，我將為其營(yíng)銷肯定的貸款，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶xxxx。同時(shí)，我通過(guò)伴侶關(guān)系，組織儲(chǔ)蓄存款達(dá)12xxxx元。 六、今后工作 過(guò)去的一年，各項(xiàng)工作雖然取得了肯定成果，但為了實(shí)現(xiàn)我行貸款早投入、早見效的營(yíng)銷目標(biāo)，打好二次營(yíng)銷的攻堅(jiān)戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而，在今后應(yīng)做好以下幾方面工作： 1、加大同*公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消退前期*大事的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因?yàn)?，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款全都是各家銀行激烈的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)，營(yíng)銷手段不斷變化，從