投資業(yè)務(wù)流程及操作完整版

1、投資業(yè)務(wù)流程及操作   一、投資方式:股權(quán)投資(合資合營),債權(quán)投資(資產(chǎn)抵押。    1、合資合營按實(shí)際投資比例劃分股份(甲方的實(shí)際資金到位,乙方的實(shí)際資產(chǎn)評估),各自應(yīng)得實(shí)際利潤按股份比例分配。    2、債權(quán)投資:投資方收益為收取年固定回報率形式,借債方須以資產(chǎn)作抵押/.二、投資對象：高成長性的中小型企業(yè)； 項(xiàng)目優(yōu)良的房地產(chǎn)企業(yè)；以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的項(xiàng)目；技術(shù)領(lǐng)先，具有自有知識產(chǎn)權(quán)，未來產(chǎn)品市場前景廣闊，處于“種子期”、“導(dǎo)入期”或“擴(kuò)張期”的項(xiàng)目。 三、投資領(lǐng)域:  

2、60; 機(jī)電一體化、電子信息、計算機(jī)領(lǐng)域、新材料、能源交通、環(huán)保節(jié)能、旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型建材、林業(yè)、化工、醫(yī)療設(shè)備、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。四、投資業(yè)務(wù)流程與內(nèi)部操作：投資業(yè)務(wù)流程是投資業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)，業(yè)務(wù)流程的設(shè)計關(guān)系到投資項(xiàng)目的運(yùn)作效益和投資的風(fēng)險控制水平的高低。主要操作分以下七個階段。（一） 接洽項(xiàng)目 1、提供咨詢：由綜合業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)接待主動向客戶介紹、傳遞相關(guān)投資信息,說明本公司資金投放意向、投資的對象、條件、額度、期限、回報率等有關(guān)規(guī)定,洽談、溝通、探討投資項(xiàng)目的可能性,交流投資相關(guān)資料。2、資格條件初審：主要包括法人名稱、性質(zhì)、所

3、屬行業(yè)、企業(yè)簡介、經(jīng)營年限、經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、法人代表及主要管理人員的品行素質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平、投資金額和期限、投資回報率、借債方資產(chǎn)抵押、投資項(xiàng)目的政府批準(zhǔn)文件、項(xiàng)目可行性報告等。（二）項(xiàng)目審定  1、綜合業(yè)務(wù)部初步立項(xiàng)，確定項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人，負(fù)責(zé)對項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研評估!  2、項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)投資合作人提供的可行性研究報告，分類該項(xiàng)目所屬行業(yè)，確認(rèn)投資規(guī)模、投資回收期和回報率是否可行!  3、項(xiàng)目實(shí)地考察：針對具體項(xiàng)目提出調(diào)研提綱，有計劃地展開考察調(diào)查，進(jìn)一步分析產(chǎn)品方案、市場預(yù)測、投資估算、財務(wù)評價等。評估該項(xiàng)目的可行性、效益性、安全性，分析投資的風(fēng)險點(diǎn)以及投資

4、后的主要風(fēng)險因素和防范措施。  4、評價報告：評價報告一般由客戶評價、項(xiàng)目評估、投資回收期和回報率等組成。評價報告要求內(nèi)容詳細(xì)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、及時完整，字跡端正、清楚，要素齊全、準(zhǔn)確無誤。闡明是否同意投資的傾向性意見，提出是否正式立項(xiàng)的書面報告。  5、項(xiàng)目經(jīng)理、協(xié)理責(zé)任人、業(yè)務(wù)部主任詳細(xì)分析評估調(diào)查報告，做出初步結(jié)論，并簽署意見。（三）項(xiàng)目評審    項(xiàng)目經(jīng)理寫出調(diào)查評估報告，交綜合業(yè)務(wù)部主任審核。對審核同意的項(xiàng)目，連同所有資料交風(fēng)險控制部審核。風(fēng)險控制部應(yīng)在資料審查期派人前往實(shí)地進(jìn)一步核實(shí)項(xiàng)目運(yùn)作情況，確認(rèn)項(xiàng)目的真實(shí)性和可行性，并簽署意見。簽署

5、意見為同意的項(xiàng)目，交總經(jīng)理審核批準(zhǔn)?？偨?jīng)理認(rèn)為需要集體研究審批的項(xiàng)目，提呈評審委員會集體研究審批。評審委員會由項(xiàng)目經(jīng)理、綜合業(yè)務(wù)部主任、風(fēng)險控制部主任、財務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理組成。根據(jù)項(xiàng)目經(jīng)理提供的投資項(xiàng)目調(diào)查評價報告和相關(guān)資料，集體進(jìn)行評審。從公司的利益出發(fā)，審查投資項(xiàng)目的技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和商業(yè)可行性，分析申報項(xiàng)目的主要風(fēng)險點(diǎn)及風(fēng)險規(guī)避和防范措施。依據(jù)該筆業(yè)務(wù)預(yù)計給公司帶來的效益和風(fēng)險，決定是否批準(zhǔn)該筆投資業(yè)務(wù)。對審批結(jié)論為不同意的，由項(xiàng)目經(jīng)理通知對方，并做好解釋工作；審批結(jié)論為續(xù)議的，由項(xiàng)目經(jīng)理和協(xié)理責(zé)任人辦理續(xù)議事項(xiàng)；審批結(jié)論為同意的，登記項(xiàng)目集體研究審批登記簿，并由參加人員簽署明確意見。（四）進(jìn)行

6、盡職調(diào)查    公司總經(jīng)理或評審委員會初審?fù)ㄟ^做出立項(xiàng)決定后，公司成立項(xiàng)目調(diào)研小組。調(diào)研小組由總經(jīng)理助理、綜合業(yè)務(wù)部、風(fēng)險控制部、有關(guān)專家組成，全面、深入的制訂調(diào)研提綱和工作計劃進(jìn)度。業(yè)務(wù)部告知借債方，與其商定考察事宜，組織安排赴用款單位實(shí)地考察研究、論證。1、重點(diǎn)在財務(wù)、經(jīng)營效益上進(jìn)行評估和分析。包括：投資估算、生產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)、產(chǎn)品成本、市場預(yù)測、投資回收期和回報率。2、考察調(diào)研、評估標(biāo)準(zhǔn)（1）屬國家規(guī)定的高新技術(shù)領(lǐng)域；（2）有實(shí)際研究或生產(chǎn)行為；（3）產(chǎn)品市場前景好，已形成或能迅速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模；（4）良好的財務(wù)管理體系及合理的資金需求；（5）產(chǎn)

7、權(quán)明晰，知識產(chǎn)權(quán)明確；（6）具有可持續(xù)發(fā)展的競爭優(yōu)勢；（7）具有開放先進(jìn)的管理理念，團(tuán)結(jié)協(xié)調(diào)的高素質(zhì)管理團(tuán)隊和五年以上明確的商業(yè)運(yùn)行計劃；（8）項(xiàng)目承擔(dān)單位或合作者簡況（成立時間、地點(diǎn)、注冊資本、主營業(yè)務(wù)、近年業(yè)績等）；（9）項(xiàng)目提出的背景和意義；（10）項(xiàng)目可行性分析；（11）環(huán)境保護(hù)；（12）市場潛力與市場占有策略；（13）管理機(jī)制；（14）財務(wù)與經(jīng)濟(jì)效益分析；（15）投資環(huán)境評價（政治、人文及社會環(huán)境）；（16）風(fēng)險因素及對策（技術(shù)、市場、管理、財務(wù)、政策等）；（17）撤出途徑的預(yù)測及方案設(shè)計；（18）項(xiàng)目評估結(jié)論和投資。3、在調(diào)研期間向有關(guān)專家及主管部門咨詢，如確有必要，可委托專業(yè)技術(shù)

8、咨詢或調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)評估。4、在調(diào)研期，如出現(xiàn)未預(yù)料情況應(yīng)及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報，討論并提出相應(yīng)工作建議。5、調(diào)研工作完成后，草擬分析評估報告和投資建議書，業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目審定。經(jīng)審核、修改定稿后，正式編寫項(xiàng)目投資建議書。（五）領(lǐng)導(dǎo)評審決策1、公司評審委員會對項(xiàng)目調(diào)研小組提交的項(xiàng)目投資建議書進(jìn)行審查、評定，形成評審會紀(jì)要，參加評審會議人員均需簽署自己的意見。2、公司集體評審?fù)ㄟ^的項(xiàng)目、重大投資項(xiàng)目需經(jīng)董事會討論。3、董事會討論：  （1）董事會同意的項(xiàng)目交有關(guān)部門著手準(zhǔn)備實(shí)施工作；  （2）董事會否決的項(xiàng)目，由項(xiàng)目調(diào)研小組回復(fù)投資合作人，有關(guān)資料移交辦公室存檔，有關(guān)部門保留復(fù)印

9、件；（3）董事會要求補(bǔ)充材料的，由項(xiàng)目調(diào)研小組按要求補(bǔ)充有關(guān)資料后再上報評審。（六）簽訂合同、投放資金    根據(jù)公司審批同意投資決策意見，通知合作人商定合作意向書,將意向書報公司進(jìn)行項(xiàng)目論證。通過后則與合作單位商定合同條款,簽訂投資合同,辦理資產(chǎn)抵押、擔(dān)保手續(xù)及公正等事宜,按照法定程序?qū)嵤┩顿Y。1、簽訂投資合同時，合作人應(yīng)提供以下有關(guān)資料：（1）融資申請書(還款計劃書)；（2）商業(yè)計劃書(新建項(xiàng)目要有立項(xiàng)批文、可行性研究報告)；（3）營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、代碼證、稅務(wù)登記證(以上證件復(fù)印件需加蓋公章)；（4）設(shè)置董事會的企業(yè)需提供董事會同意融資的決議；（5）

10、抵押物產(chǎn)權(quán)證明、抵押物評估報告；（6）近期財務(wù)報表和近三年的年度財務(wù)報表及審計報告；（7）公司認(rèn)為需要提供的其它資料。2、簽訂合同時應(yīng)注意：（1）公司對外簽訂的一切合同、協(xié)議等，必須經(jīng)公司法律顧問審定并在投資合同上簽署意見。（2）投資合同、擔(dān)保合同必須同時當(dāng)面簽訂。（3）合同中的“投資人”、“保證人”、“抵押人”、“出質(zhì)人”“借債人”等必須書寫全稱，并注明具體地址等。（4）合同編號必須規(guī)范。（5）期限以月份表示，起止日按對年對月對日表示，主從合同起止日期應(yīng)保持一致。（6）數(shù)字書寫要規(guī)范。（七）投資項(xiàng)目管理與監(jiān)控    公司對所有投資項(xiàng)目行使管理，指派管理人員、財務(wù)人員、技術(shù)人員。投資人與合作人設(shè)立雙方人員的領(lǐng)導(dǎo)管理機(jī)構(gòu)和財務(wù)管理體系。根據(jù)雙方各自投資比例，確定各自的職責(zé)范圍和管理權(quán)限，充分行使每個環(huán)節(jié)的管理權(quán)利。1、擬定該項(xiàng)目實(shí)施方案，并對項(xiàng)目進(jìn)行多方案（需求、價格成本、稅收、原材料、費(fèi)用支出、經(jīng)營效益）分析和比較。2、專業(yè)管理人員、技術(shù)人員的招聘和培訓(xùn)。3、該項(xiàng)目招標(biāo)落實(shí)，設(shè)備、物資采購，運(yùn)輸和安裝。4、項(xiàng)目試運(yùn)行和竣工驗(yàn)收直至項(xiàng)目正常運(yùn)行。5、財務(wù)管理：資金到位后,要具體控制資金的流向。根據(jù)合同的約定,行使財務(wù)