EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用(powerpoint 40頁(yè))

1、第三章 EXCEL在理財(cái)規(guī)劃(guhu)上的運(yùn)用第一頁(yè)，共四十一頁(yè)。EXCEL在理財(cái)規(guī)劃(guhu)上的運(yùn)用nEXCEL 電子表格的財(cái)務(wù)函數(shù)運(yùn)用n達(dá)成理財(cái)目標(biāo)(mbio)的計(jì)算方法n案例分析與電子表格運(yùn)用第二頁(yè)，共四十一頁(yè)。EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)(hnsh)的運(yùn)用n步驟1. 打開(kāi)EXCEL電子表格n步驟2 菜單中選擇【插入】的功能n步驟3. 下拉菜單選擇(xunz)【函數(shù)】n步驟4. 出現(xiàn)插入函數(shù)對(duì)話框，在選取類別選擇【財(cái)務(wù)】n步驟5. 在財(cái)務(wù)函數(shù)中選擇需要用的終 值、現(xiàn)值或年金函數(shù)第三頁(yè)，共四十一頁(yè)。第四頁(yè)，共四十一頁(yè)。第五頁(yè)，共四十一頁(yè)。終值終值FVFV函數(shù)函數(shù)EXCELEXCEL設(shè)定設(shè)定(s

2、h dn)(sh dn)練習(xí)練習(xí)n我現(xiàn)在有我現(xiàn)在有2020萬(wàn)，如果投資到基金，能夠每年賺萬(wàn)，如果投資到基金，能夠每年賺10%,10%,請(qǐng)問(wèn)請(qǐng)問(wèn)5 5年后，會(huì)變成多少錢？年后，會(huì)變成多少錢？ FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2FV(10%, 5,0,-20,0)=32.2n如果現(xiàn)在不投入，但每年年底投入如果現(xiàn)在不投入，但每年年底投入5 5萬(wàn)元儲(chǔ)蓄，一樣萬(wàn)元儲(chǔ)蓄，一樣(yyng)(yyng)假設(shè)賺假設(shè)賺10%10%，5 5年后會(huì)有多少錢年后會(huì)有多少錢? ? FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5 FV(10%, 5,-5,0,0)=30.5n如果整筆與每年年底投入同時(shí)進(jìn)行，可累積

3、多少如果整筆與每年年底投入同時(shí)進(jìn)行，可累積多少錢錢? ? FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7 FV(10%, 5,-5,-20,0)=62.7第六頁(yè)，共四十一頁(yè)。EXCEL 常用財(cái)務(wù)函數(shù)(hnsh)說(shuō)明-PMT 與PPMT第七頁(yè)，共四十一頁(yè)。第八頁(yè)，共四十一頁(yè)。PV函數(shù)(hnsh)與PMT函數(shù)(hnsh)EXCEL練習(xí)n我希望在我希望在5年后，有一筆錢能讓我累積年后，有一筆錢能讓我累積30萬(wàn)買車子，如果萬(wàn)買車子，如果 我我能每年維持能每年維持10%的報(bào)酬率。請(qǐng)問(wèn)：的報(bào)酬率。請(qǐng)問(wèn)： 我現(xiàn)在應(yīng)單筆存多少錢？或者每年底或每月底存多少錢？我現(xiàn)在應(yīng)單筆存多少錢？或者每年底或每月底存多少錢？

4、 單筆單筆: PV(10%,5,0,30,0)=-18.63 每年每年:PMT(10%,5,0,30,0)=-4.91 每月每月:PMT(10%/12,5*12,0,30,0)=-0.3874n有一張還有有一張還有5年到期的債券，債息率為年到期的債券，債息率為5%，半年配息一，半年配息一 次，次，票面票面100萬(wàn)，當(dāng)前市場(chǎng)萬(wàn)，當(dāng)前市場(chǎng)(shchng)利率為利率為4%，請(qǐng)問(wèn)這支債券的市，請(qǐng)問(wèn)這支債券的市價(jià)為何？?jī)r(jià)為何？ PV(4%/2,5*2,100*5%/2,100,0)=104.49第九頁(yè)，共四十一頁(yè)。EXCEL常用(chn yn)財(cái)務(wù)函數(shù)說(shuō)明-IPMT 與 ISPMT第十頁(yè)，共四十一頁(yè)。貸

5、款(di kun)本利計(jì)算練習(xí)n貸款貸款30萬(wàn)萬(wàn),利率利率6%,20年還清年還清,本利平均攤還月本利平均攤還月 供額多少供額多少? 第第100期本金與利息期本金與利息(lx)各多少各多少?如果如果 采用本金平均攤還采用本金平均攤還,第第100期本金與利息各多期本金與利息各多 少少? i=6%/12=0.5%, n=12*20=240n PMT(0.5%,240,300000)=-2419.3 月供本息月供本息n PPMT(0.5%,100,240,300000)=1063.9月供本月供本n IPMT(0.5%,100,240,300000)=1085.4月供息月供息n ISPMT(0.5%,1

6、00,240,300000)=875本攤利息本攤利息n 300000/240=1250 本金攤還法每期本金。本金攤還法每期本金。第十一頁(yè)，共四十一頁(yè)。 EXCEL財(cái)務(wù)函數(shù)(hnsh)說(shuō)明 -NPER 與 RATE第十二頁(yè)，共四十一頁(yè)。NPER 與RATE 函數(shù)(hnsh)EXCEL 練習(xí)n幾年后可以累計(jì)幾年后可以累計(jì)100100萬(wàn)資產(chǎn)退休萬(wàn)資產(chǎn)退休? ?資產(chǎn)資產(chǎn)2020 萬(wàn)萬(wàn), ,年投資年投資(tu z)(tu z)1 1萬(wàn)萬(wàn), ,報(bào)酬率報(bào)酬率8%8%nNPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13NPER(8%,-1,-20,100,0)=16.13n達(dá)成理財(cái)目標(biāo)應(yīng)有的報(bào)酬率，目標(biāo)達(dá)

7、成理財(cái)目標(biāo)應(yīng)有的報(bào)酬率，目標(biāo)1010年年 累積累積100100萬(wàn)萬(wàn), ,資產(chǎn)資產(chǎn)2020萬(wàn)萬(wàn), ,年投資年投資6 6萬(wàn)萬(wàn)nRATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%RATE(10,-6,-20,100,0)=3.73%第十三頁(yè)，共四十一頁(yè)。第十四頁(yè)，共四十一頁(yè)。期間現(xiàn)金流量NPV(8%)0-5000-50001500500210001000315001500420002000530003000IRR13.76%NPV=947.09IRR與NPV函數(shù)(hnsh)EXCEL 練習(xí)第十五頁(yè)，共四十一頁(yè)。 理財(cái)目標(biāo)方程序(chngx) -檢驗(yàn)理財(cái)目標(biāo)合理n 當(dāng)前的可投資額當(dāng)前的可投資額x

8、復(fù)利終值系數(shù)復(fù)利終值系數(shù)+ 未來(lái)的年未來(lái)的年 儲(chǔ)蓄能力儲(chǔ)蓄能力x 年金終值系數(shù)年金終值系數(shù)=理財(cái)理財(cái)(l ci)目標(biāo)目標(biāo)n 理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo):5年后累積年后累積100萬(wàn)創(chuàng)業(yè)資金當(dāng)前可投萬(wàn)創(chuàng)業(yè)資金當(dāng)前可投 資額資額30萬(wàn)萬(wàn),投資報(bào)酬率投資報(bào)酬率6%每年儲(chǔ)蓄每年儲(chǔ)蓄10萬(wàn)萬(wàn)n FV(6%，5，-10，-30，0)=96.5n 輸入輸入end i=6%，n=5，PV=-30，PMT=-10，n CPT FV=96.5n 96.5100n可達(dá)成退休目標(biāo)，還剩下可達(dá)成退休目標(biāo)，還剩下2.4萬(wàn)萬(wàn) 案例案例(n l)分析分析第三十六頁(yè)，共四十一頁(yè)。 目標(biāo)(mbio)現(xiàn)值法第三十七頁(yè)，共四十一頁(yè)。 目標(biāo)目標(biāo)(

9、mbio)現(xiàn)值法現(xiàn)值法第三十八頁(yè)，共四十一頁(yè)。 目標(biāo)目標(biāo)(mbio)現(xiàn)值法現(xiàn)值法0 5 10 15 20 25 30購(gòu)房50萬(wàn)子女(zn)20萬(wàn)養(yǎng)老(yng lo)100萬(wàn)貸款期限20年資源：現(xiàn)值資源：現(xiàn)值7 7萬(wàn)，以及以后每年萬(wàn)，以及以后每年3 3萬(wàn)萬(wàn)第三十九頁(yè)，共四十一頁(yè)。1、有時(shí)候讀書是一種巧妙地避開(kāi)思考的方法。2022-2-172022-2-17Thursday, February 17, 20222、閱讀一切好書如同和過(guò)去最杰出的人談話。2022-2-172022-2-172022-2-172/17/2022 7:59:17 PM3、越是沒(méi)有本領(lǐng)的就越加自命不凡。2022-2-172

10、022-2-172022-2-17Feb-2217-Feb-224、越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。2022-2-172022-2-172022-2-17Thursday, February 17, 20225、知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。2022-2-172022-2-172022-2-172022-2-172/17/20226、意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。2022年2月17日星期四2022-2-172022-2-172022-2-177、最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。2022年2月2022-2-172022-2-172022-2-172/17/202

11、28、業(yè)余生活要有意義，不要越軌。2022-2-172022-2-17February 17, 20229、一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。2022-2-172022-2-172022-2-172022-2-17 10、你要做多大的事情(sh qing)，就該承受多大的壓力。2/17/2022 7:59:17 PM2022-2-1722.2.17 11、自己要先看得起自己，別人才會(huì)看得起你。2/17/2022 7:59 PM2/17/2022 7:59 PM2022-2-172022-2-17 12、這一秒不放棄，下一秒就會(huì)有希望。17-Feb-22February 17, 20222022-2-17 13、無(wú)論才能知識(shí)多么卓著，如果缺乏熱情，則無(wú)異紙上畫餅充饑，無(wú)補(bǔ)于事。Thursday, February 17, 202217-Feb-222022-2-17 14、我只是自己不放過(guò)自己而已，現(xiàn)在我不會(huì)再逼自己眷戀了。2022-2-172022-2-17February 17, 202219:59謝謝謝謝(xi xie)(xi xie)大家大家第四十頁(yè)，共四十一頁(yè)。內(nèi)容(nirng)總結(jié)第三章 EXCEL在理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用。PV函數(shù)與PMT函