銀行個金業(yè)務工作總結 銀行個金業(yè)務工作計劃.doc

1、銀行個金業(yè)務工作總結 銀行個金業(yè)務工作方案銀行個金業(yè)務工作總結【一】×年我行認真貫徹執(zhí)行分行個金經(jīng)營方針，全行個金員工的商業(yè)銀行經(jīng)營理念有所進步，面對縣城經(jīng)濟不興旺的情況，在分行的正確指導下，經(jīng)過全行個金員工的艱辛努力，個人經(jīng)營業(yè)務成績顯著。一、各項指標完成情況及采取的措施由于去年遭受特大洪災，今年災民重建家園，給儲蓄存款工作帶來了難度。因此支行指導年初就高度重視儲蓄存款工作。對轄區(qū)營業(yè)風點儲逐一調查摸底算賬，并關注同業(yè)動態(tài)，和網(wǎng)點負責人一同準確預測，盡可能合理下達任務。行指導經(jīng)常深化一線研究增存措施，深化企業(yè)單位幫助網(wǎng)點克制營銷中的困難。以代發(fā)工資和教育儲蓄為重點，行級指導、網(wǎng)點負

2、責人、一線員工，上下聯(lián)動，深化企業(yè)單位積極營銷，在去年營銷戶的根底上，今年注重“挖戶工程”，新增代發(fā)工資戶。教育儲蓄新增戶萬元。年初充分醞釀討論制訂出包括七個指標的一線員工績效考核方法，合同工和代辦員同工同酬，詳細從工作量、業(yè)務營銷多增萬元。再次是大力開展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶著有關人員到各網(wǎng)點推動業(yè)務，并請保險公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產(chǎn)品等方面進展講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的開展，全年代理營銷保險多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近萬元，較去年多收入萬元。二、幾點體會一年來我們獲得了不錯的成績，主要得益于分行的正確指導，支

3、行班子的團結協(xié)作，網(wǎng)點負責人的積極努力，一線員工的艱辛拼搏?？偨Y一年來的個金工作，有以下幾個方面的體會。三、存在問題及××年的工作設想今年加大營銷力度，建行撤并的兩個網(wǎng)點代發(fā)工資被我行挖了過來，由于柜面效勞質量的進步其大量優(yōu)質客戶也陸續(xù)把錢存到工行，加之鉬業(yè)公司職工增資一次性補發(fā)全年萬元全由我行代發(fā)，這些都是不可持續(xù)的資，蓮辦還有萬余額要流失，面對同業(yè)不計本錢的無序競爭，××年的儲蓄存款將增加不小的難度。銀行個金業(yè)務工作總結【二】_年以來，我行個人金融業(yè)務認真貫徹落實省、市行工作要求，注重儲蓄業(yè)務的根底地位，積極拓展理財業(yè)務市場，不斷創(chuàng)新銷售方式，加快推

4、進營銷渠道和隊伍建立，個人金融業(yè)務呈現(xiàn)了良好的開展勢頭。一、20××年個金工作成績顯著?；貞?0××年，在外部經(jīng)營形勢復雜多變的情況下，全行上下堅決信心，扎實工作，全行各項業(yè)務經(jīng)營保持快速安康開展，特別個人金融業(yè)務為全行的業(yè)務開展作出了較大的奉獻，個人金融業(yè)務各項指標呈現(xiàn)快速開展態(tài)勢。一是個人金融資產(chǎn)增勢迅猛。今年以來，全行始終將儲蓄存款作為重中之重工作來抓，把存款增量同業(yè)爭先進位作為考核存款工作成效的根本標準，在全行扎實開展旺季儲蓄存款競賽、批量營銷競賽、代發(fā)工資專項競賽等系列營銷活動，加強個金與公司部門的捆綁營銷，抓住市場信息，制定工程攻關方案，實現(xiàn)

5、批量業(yè)務拓展日?；Ｍ瑫r，深化儲蓄存款和理財業(yè)務的互動開展，大力營銷靈通快線、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶資金在我行的封閉運作。全年，銷售全口徑個人金融資產(chǎn)額44935萬元,同比增加20482萬元，同比增幅為83.8%。其中：儲蓄存款增加17380萬元，在_年較快開展根底上保持一定幅度增長，同比多增964萬元;銷售基金14_9萬元，同比增幅為289%;銷售人民幣理財產(chǎn)品10355萬元，同比增幅為588%;銷售保險3121萬元，同比增幅為7.1%。二是個人信貸業(yè)務跨越開展。堅持抓住住房開發(fā)貸款龍頭，關注全縣土地拍賣信息，加強與國土、規(guī)劃、建立等部門聯(lián)絡，在對全縣20多個工程挑選根底上，

6、重點營銷××、××工程，通過省行審批額度1.74億元，開發(fā)貸款較年初凈增13900萬元。在個人貸款的開展上，始終堅持以客戶為中心，以市場為導向的經(jīng)營宗旨，調整充實營銷力量，優(yōu)化勞動組合，進步工作效率，施行限時效勞。對重點房地產(chǎn)開發(fā)工程和重點市場，行指導帶隊營銷，實現(xiàn)營銷儲藏一批、評估報批一批、發(fā)放見效一批的梯次開展。同時，抓住房地產(chǎn)市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深化到各地房地產(chǎn)開發(fā)公司、開發(fā)樓盤、專業(yè)市場，營銷開發(fā)貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經(jīng)營等貸款業(yè)務，主動出擊，營銷優(yōu)質客戶。全行各項個人貸款比年初增加12839萬元，比××

7、;年多增12480萬元，其中個人住房貸款增加12_3萬元、個人消費(含經(jīng)營貸款)增加2746萬元，個人信貸業(yè)務增長額占全行年度增量82%，余額占比擬年初上升4.5個百分點。年度增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市場第一。三是個人中間業(yè)務收入快速增長。為確保個人中間業(yè)務收入的快速提升，全行一方面繼續(xù)加大個人結算業(yè)務收入的營銷，在全行開展“開卡送好禮，牛年新驚喜”牡丹卡營銷活動，并以信譽卡分期付款業(yè)務帶動客戶持卡需求，有效鼓勵持卡人刷卡消費，促進銀行卡消費額、發(fā)卡量雙提升，全年發(fā)放牡丹靈通卡17828張，年費收入到達79.5萬元、個人結算業(yè)務收入到達370萬元,同比分別增加28.5和1_萬元，

8、信譽卡分期付款業(yè)務在啟動慢的情況下，全年實現(xiàn)收入30萬元，其中四季度實現(xiàn)收入23萬元。另一方面加強對優(yōu)質客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產(chǎn)品競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。為激發(fā)網(wǎng)點柜員和客戶經(jīng)理營銷保險、基金等產(chǎn)品的積極性，將“直通式考核”和“銷售產(chǎn)品兌換獎品”全部兌現(xiàn)到員工，激發(fā)了員工的銷售熱情。全年實現(xiàn)個人中間業(yè)務收入645萬元，同比凈增316萬元，特別是四季度實現(xiàn)收入20_萬元，為全行利潤目的順利達成奉獻作出重要支撐。四是客戶維護才能明顯提升。為做好優(yōu)質客戶維護工作，根據(jù)市分行貴賓理財中心考核方法，落實行長、分管行長、網(wǎng)點主任和客戶經(jīng)理的日常對中高端

9、客戶的維護責任，并將中高端客戶的拓展、建檔等指標納入網(wǎng)點主任和客戶經(jīng)理積分考核。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、安康增值效勞等活動開展高端客戶的維護工作。11月末，全行個人中高端戶數(shù)量到達5191戶，比年初增加916戶，中高端客戶資產(chǎn)到達68625萬元，占全行資產(chǎn)總額的64.6%。當年新增私人銀行客戶4戶、新增存款4506萬元。成績獲得來之不易，存款問題也不容無視。1、市場競爭力不強問題仍然未能得到根本改觀，一是較多的指標在同業(yè)競爭中處于弱勢。二是持續(xù)開展的后勁缺乏，如儲蓄存款在一季度排名第二的情況下，二、三季度出現(xiàn)下滑現(xiàn)象。三是根底工作和根底性產(chǎn)品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統(tǒng)和持續(xù)，維護的質量不高;靈通卡的發(fā)卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯(lián)業(yè)務的開展。2、網(wǎng)點的功能作用發(fā)揮不理想。表如今：一是較多指標的網(wǎng)均數(shù)在系統(tǒng)內(nèi)排名靠后;二是大多數(shù)網(wǎng)點習慣于傳統(tǒng)的被動營銷方式，開展新業(yè)務、拓展新客戶的意識和才能較弱，在一項新產(chǎn)品推出時，不少網(wǎng)點會出現(xiàn)零銷售或較低的銷售程度，三是產(chǎn)品穿插銷售意識不強柜員或客戶經(jīng)理在向客戶營銷產(chǎn)品時，往往是就產(chǎn)品賣產(chǎn)品，穿插營銷意識不強。3、大型商貿(mào)市場拓展不力。