農(nóng)信銀操作手冊(cè)20110609初

1、農(nóng)信銀操作手冊(cè)（初稿）一、 概述：為了解決農(nóng)村合作金融系統(tǒng)（含農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、）異地資金結(jié)算問(wèn)題，2006年5月29日，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，由全國(guó)30家省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行及深圳農(nóng)村商業(yè)銀行共同發(fā)起成立了農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司，這對(duì)于豐富農(nóng)村信用社結(jié)算渠道，改善農(nóng)村結(jié)算環(huán)境，滿(mǎn)足農(nóng)村支付需求，具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。2006年10月16日，農(nóng)信銀實(shí)時(shí)支付清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)信銀系統(tǒng)）上線(xiàn)試運(yùn)行，首次實(shí)現(xiàn)了農(nóng)信銀系統(tǒng)異地資金的實(shí)時(shí)匯兌。2007年1月8日，全國(guó)農(nóng)信銀銀行匯票資金清算業(yè)務(wù)正式開(kāi)通，全國(guó)30家省級(jí)農(nóng)信銀機(jī)構(gòu)及深圳農(nóng)村商業(yè)銀行

2、所轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理銀行匯票解付業(yè)務(wù)，結(jié)束了農(nóng)信銀機(jī)構(gòu)只能委托他行兌付或代理簽發(fā)其他銀行的銀行匯票為客戶(hù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的歷史。2007年2月5日，農(nóng)信銀個(gè)人存款賬戶(hù)通存通兌資金清算業(yè)務(wù)率先在在廣東、湖北、湖南、深圳四?。ㄊ校┺r(nóng)信銀機(jī)構(gòu)試點(diǎn)開(kāi)通運(yùn)行。目前農(nóng)信銀系統(tǒng)開(kāi)通如下業(yè)務(wù)：（一）農(nóng)信銀實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)（二）農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)（三）農(nóng)信銀個(gè)人賬戶(hù)通存通兌業(yè)務(wù)二、注意事項(xiàng)：（一）農(nóng)信銀系統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)送后，應(yīng)及時(shí)查詢(xún)相應(yīng)業(yè)務(wù)的處理狀態(tài)，并根據(jù)實(shí)際狀態(tài)進(jìn)行相關(guān)的操作。當(dāng)狀態(tài)為“已清算”，并且確保該筆業(yè)務(wù)在流水中賬務(wù)處理無(wú)誤的情況下，才能確認(rèn)業(yè)務(wù)處理成功。第一章 匯兌業(yè)務(wù)農(nóng)信銀系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)主要用于辦理農(nóng)村信

3、用社(含農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同)異地匯兌（含實(shí)時(shí)匯兌和原特約匯兌系統(tǒng)業(yè)務(wù)）、委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、退匯、匯兌撤銷(xiāo)申請(qǐng)等業(yè)務(wù)，并能實(shí)現(xiàn)匯兌來(lái)賬的自動(dòng)入賬。電子匯兌業(yè)務(wù)適用于不同成員機(jī)構(gòu)所屬網(wǎng)點(diǎn)之間處理業(yè)務(wù)，不支持同一成員機(jī)構(gòu)所屬網(wǎng)點(diǎn)之間的業(yè)務(wù)。8396 匯兌錄入交易畫(huà)面及說(shuō)明 【0】選輸項(xiàng)（0、普通電子匯兌 1、委托收款劃回 2、托收承付劃回 3、匯兌來(lái)賬退匯）8340 農(nóng)信銀普通電子匯兌錄入一、交易功能：本交易用于柜員向農(nóng)信銀系統(tǒng)錄入電子匯兌業(yè)務(wù)信息，本交易進(jìn)行賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明： 【業(yè)務(wù) 屬性】 必輸項(xiàng)（0、普通匯兌 1、現(xiàn)金匯款 2、其他）【接收行行號(hào)】

4、必輸項(xiàng)（輸入通過(guò)“行名行號(hào)查詢(xún)”交易查詢(xún)的接收行行號(hào)，可以錄入10位或7位行號(hào)。7位行號(hào)為特約電子匯兌系統(tǒng)行號(hào)）【接收行行名】 回顯項(xiàng) 【幣 別】 回顯項(xiàng)（默認(rèn)“人民幣”）【卡折 標(biāo)志】 必輸項(xiàng)（0、卡業(yè)務(wù) 1、折業(yè)務(wù) 2、其他待匯款項(xiàng) 3、其他 9、對(duì)公，在業(yè)務(wù)屬性中選擇“現(xiàn)金匯款”時(shí)，卡折標(biāo)志自動(dòng)回顯為“待匯劃款項(xiàng)”）【付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶(hù)賬戶(hù)賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)。“卡折標(biāo)志”選擇“0、 卡業(yè)務(wù)”或“1、 折業(yè)務(wù)”時(shí)，系統(tǒng)提示操作員通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀磁道信息）【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，付款人名稱(chēng)可修改）【付款人地址】 可輸項(xiàng)【記賬 日

5、期】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【記賬 柜員】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【記賬流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【交易 金額】 必輸項(xiàng)【憑證 種類(lèi)】 可輸項(xiàng)（卡折標(biāo)志選擇“4、對(duì)公”時(shí)為必輸項(xiàng)）【憑證 號(hào)碼】 可輸項(xiàng)（卡折標(biāo)志選擇“1、折業(yè)務(wù) 4、對(duì)公”時(shí)為必輸項(xiàng)）【支取 方式】 回顯項(xiàng)【密 碼】 必輸項(xiàng)【手續(xù)費(fèi)標(biāo)志】 必輸項(xiàng)（0、不收取 1、現(xiàn)金 2、轉(zhuǎn)賬）【客戶(hù)手續(xù)費(fèi)】 回顯項(xiàng) 【證件 類(lèi)型】 可輸項(xiàng)（0、身份證 1、戶(hù)口薄 2、護(hù)照 3、軍人證 4、武警證 5、其他，交易金額大于（含）5萬(wàn)元時(shí)，個(gè)人業(yè)務(wù)必須輸入原賬戶(hù)證件類(lèi)型

6、，其他業(yè)務(wù)輸入經(jīng)辦人證件）【證件 號(hào)碼】 可輸項(xiàng)（交易金額大于（含）5萬(wàn)元時(shí)，個(gè)人業(yè)務(wù)必須輸入原賬戶(hù)證件號(hào)碼，其他業(yè)務(wù)輸入經(jīng)辦人證件號(hào)碼）【收款人賬號(hào)】 可輸項(xiàng)（如果“接收行行號(hào)”是特約電子匯兌的7位行號(hào)，賬號(hào)長(zhǎng)度不能超過(guò)25位）【收款人名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)【收款人地址】 可輸項(xiàng)【用 途】 可輸項(xiàng)【備 注】 可輸項(xiàng)（需轉(zhuǎn)匯時(shí)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)相關(guān)信息）【系統(tǒng) 提示】請(qǐng)監(jiān)督柜員監(jiān)督00505091,監(jiān)督完成后請(qǐng)按1,取消請(qǐng)按2換由另一名柜員進(jìn)行監(jiān)督，交易界面顯示：選中需監(jiān)督信息后回車(chē)，交易界面顯示：【付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（回顯錄入柜員所錄入名稱(chēng)）【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（

7、回顯錄入柜員所錄入名稱(chēng)）【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)【接收行行名】 回顯項(xiàng)【匯款 金額】 必輸項(xiàng)【記賬 日期】 可輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）【記賬 柜員】 可輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）【記賬 流水】 可輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）三、交易輸出顯示:四、打印憑證使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀普通電子匯兌錄入流水憑證。五、注意事項(xiàng)1、所有發(fā)出的往賬業(yè)務(wù)要實(shí)時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢(xún)，以確定每筆往賬是否已清算；2、對(duì)接收到的來(lái)賬，須及時(shí)通過(guò)“來(lái)賬憑證打印”交易打印當(dāng)日來(lái)賬憑證，并及時(shí)通知客戶(hù)或進(jìn)行查詢(xún)、查復(fù)、退匯處理。個(gè)人來(lái)賬可根據(jù)客戶(hù)要求，進(jìn)行補(bǔ)登折。3、對(duì)公戶(hù)不支持通兌，請(qǐng)先做

8、4302掛賬到內(nèi)部帳戶(hù)。4、錄入完畢且已監(jiān)督的往賬，需要修改的由錄入柜員使用行內(nèi)沖正抹帳交易，抹帳后重新錄入。5、匯兌業(yè)務(wù)錄入“手續(xù)費(fèi)標(biāo)志”時(shí)，選擇“2不收取”。實(shí)際要收取手續(xù)費(fèi)須通過(guò)“4104收費(fèi)業(yè)務(wù)”收?。ìF(xiàn)金匯兌只能以現(xiàn)金方式收取手續(xù)費(fèi)）。6、辦理匯兌業(yè)務(wù)，如收款人為個(gè)人，且在匯入行需支取現(xiàn)金的，備注欄必須輸入收款人身份證件號(hào)碼。7、同一筆匯兌往賬的錄入和監(jiān)督不得由同一柜員操作。8、匯兌來(lái)賬退匯無(wú)手續(xù)費(fèi)。8342 農(nóng)信銀委托收款劃回錄入一、交易功能：委托收款是收款人委托開(kāi)戶(hù)行（社）向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式，辦理委托收款必須憑已承兌的商業(yè)匯票、債券、存單等付款單位的債務(wù)證明。付款行（社）

9、收到委托收款憑證及票據(jù)時(shí)，在核實(shí)票據(jù)無(wú)誤的情況下，通過(guò)本交易，將款項(xiàng)劃撥付收款人開(kāi)戶(hù)行 (社)。本交易進(jìn)行賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明 ：【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入通過(guò)“行名行號(hào)查詢(xún)”交易查詢(xún)的接收行行號(hào)，可以錄入10位或7位行號(hào)。7位行號(hào)為特約電子匯兌系統(tǒng)行號(hào)）【幣 別】 回顯項(xiàng)（默認(rèn)“人民幣”）【接收行行名】 回顯項(xiàng) 【業(yè)務(wù) 屬性】 必輸項(xiàng)（0銀行承兌匯票 1定期存單 2憑證式國(guó)債 3異地活期存折 4其他）【卡折 標(biāo)志】 可輸項(xiàng)（業(yè)務(wù)屬性選擇“4其他”時(shí)，選擇0卡業(yè)務(wù) 1折業(yè)務(wù) 2對(duì)公業(yè)務(wù) 3其他 ）【票據(jù) 日期】 必輸項(xiàng)【票據(jù) 號(hào)碼】 必輸項(xiàng)（業(yè)務(wù)屬性選擇“0銀行承兌匯票或 1定期存單

10、”時(shí)，輸入銀行承兌匯票或定期存單的憑證號(hào)碼，其他選項(xiàng)輸委托收款憑證號(hào)碼）【付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶(hù)賬戶(hù)賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)?！翱ㄕ蹣?biāo)志”選擇“0、 卡業(yè)務(wù)”或“1、 折業(yè)務(wù)”時(shí)，系統(tǒng)提示操作員通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀磁道信息）【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，付款人名稱(chēng)可修改）【付款人地址】 可輸項(xiàng)【支取 方式】 回顯項(xiàng)【密 碼】 必輸項(xiàng)【記賬 日期】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【記賬 柜員】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【記賬流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【憑證 種類(lèi)】 回顯項(xiàng)【憑證 號(hào)碼】

11、 可輸項(xiàng)（卡折標(biāo)志選擇“1、折業(yè)務(wù) 4、對(duì)公”時(shí)為必輸項(xiàng)）【交易 金額】 必輸項(xiàng)【手續(xù)費(fèi)標(biāo)志】 必輸項(xiàng)（0、不收取 1、現(xiàn)金 2、轉(zhuǎn)賬）【客戶(hù)手續(xù)費(fèi)】 回顯項(xiàng) 【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)【收款人地址】 可輸項(xiàng)【用 途】 可輸項(xiàng)【備 注】 可輸項(xiàng)【系統(tǒng) 提示】請(qǐng)監(jiān)督柜員監(jiān)督00505091,監(jiān)督完成后請(qǐng)按1,取消請(qǐng)按2換由另一名柜員進(jìn)行監(jiān)督，交易界面顯示：選中需監(jiān)督信息后回車(chē)，交易界面顯示：【付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（回顯錄入柜員所錄入名稱(chēng)）【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（回顯錄入柜員所錄入名稱(chēng)）【匯款 金額】 必輸項(xiàng)【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)【接收

12、行行名】 回顯項(xiàng)【業(yè)務(wù) 屬性】 必輸項(xiàng)【記賬 日期】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）【記賬 柜員】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）【記賬 流水】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）三、交易輸出顯示:四、打印憑證使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀委托收款劃回業(yè)務(wù)錄入流水憑證。五、注意事項(xiàng)1、具有10位行號(hào)的機(jī)構(gòu)只能向具有10位行號(hào)的機(jī)構(gòu)發(fā)起該業(yè)務(wù)，10位行號(hào)的機(jī)構(gòu)與7位行號(hào)的機(jī)構(gòu)只能辦理匯兌業(yè)務(wù)。2、辦理該業(yè)務(wù)時(shí)，錄入柜員必須依據(jù)相關(guān)管理辦法對(duì)持票人提交的票據(jù)真?zhèn)?、完整性等進(jìn)行認(rèn)真鑒定，嚴(yán)防資金損失或造成法律糾紛。3、同一筆委托收款劃回往賬業(yè)務(wù)的錄入和監(jiān)督不得由同一柜員操作。

13、4、錄入完畢且已監(jiān)督的往賬，需要修改的由錄入柜員使用行內(nèi)沖正抹帳交易，抹帳后重新錄入。8345 農(nóng)信銀托收承付劃回錄入一、交易功能：該交易用于收款單位根據(jù)購(gòu)銷(xiāo)合同發(fā)貨后，委托開(kāi)戶(hù)行 (社)向異地付款單位收取款項(xiàng)，并由付款單位向開(kāi)戶(hù)行 (社)承認(rèn)付款的一種結(jié)算方式。付款行 (社)收到托收憑證及附件并核實(shí)無(wú)誤后，通過(guò)本交易辦理托收承付的資金劃回, 將票款劃撥付收款人開(kāi)戶(hù)（社），本交易進(jìn)行賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入通過(guò)“行名行號(hào)查詢(xún)”交易查詢(xún)的接收行行號(hào)，可以錄入10位或7位行號(hào)。7位行號(hào)為特約電子匯兌系統(tǒng)行號(hào)）【接收行行名】 回顯項(xiàng) 【票據(jù) 日期】 必輸項(xiàng)【票據(jù) 號(hào)

14、碼】 必輸項(xiàng)（輸入托收承付憑證的號(hào)碼）【卡折 標(biāo)志】 可輸項(xiàng)（0、對(duì)公 1、其他 ）【幣 種】 回顯項(xiàng)（默認(rèn)“人民幣”）【付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶(hù)賬戶(hù)賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)。）【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，付款人名稱(chēng)可修改）【付款人地址】 可輸項(xiàng)【記賬 日期】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【記賬 柜員】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【記賬流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)輸入內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)，必須輸入）【付款 金額】 必輸項(xiàng)【憑證 種類(lèi)】 回顯項(xiàng)【憑證 號(hào)碼】 可輸項(xiàng)（可不輸入）【手續(xù)費(fèi)標(biāo)志】 必輸項(xiàng)（0、不收取 1、現(xiàn)

15、金 2、轉(zhuǎn)賬）【客戶(hù)手續(xù)費(fèi)】 回顯項(xiàng) 【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)【收款人地址】 可輸項(xiàng)【賠償金金額】 可輸項(xiàng)【拒付 金額】 可輸項(xiàng)【用 途】 可輸項(xiàng)【備 注】 可輸項(xiàng)【系統(tǒng) 提示】 請(qǐng)監(jiān)督柜員監(jiān)督00505091,監(jiān)督完成后請(qǐng)按1,取消請(qǐng)按2換由另一名柜員進(jìn)行監(jiān)督，交易界面顯示：選中需監(jiān)督信息后回車(chē)，交易界面顯示：【付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（回顯錄入柜員所錄入名稱(chēng)）【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)（回顯錄入柜員所錄入名稱(chēng)）【匯款 金額】 必輸項(xiàng)【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)【接收行行名】 回顯項(xiàng)【賠償金金額】 必輸項(xiàng)【拒付 金額】 必輸項(xiàng)【記賬 日期】

16、必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）【記賬 柜員】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）【記賬 流水】 必輸項(xiàng)（付款人賬號(hào)是內(nèi)部帳賬號(hào)時(shí)必須輸入）三、交易輸出顯示:四、打印憑證 使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀托收承付劃回業(yè)務(wù)錄入流水序號(hào)。五、注意事項(xiàng)1、錄入完畢且已監(jiān)督的往賬，需要修改的由錄入柜員使用行內(nèi)沖正抹帳交易，抹帳后重新錄入。2、付款金額=原托收金額-拒付金額+賠償金金額。3、如果發(fā)起該業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)未開(kāi)通農(nóng)信銀系統(tǒng)，操作同匯兌業(yè)務(wù)處理程序。4、托收承付劃回業(yè)務(wù)的來(lái)賬處理同普通匯兌。5、僅限于具有10位行號(hào)的機(jī)構(gòu)辦理此業(yè)務(wù)，（不含山西、浙江寧波鄞州行號(hào)為10位的機(jī)構(gòu)）6、同一筆托收承付

17、劃回往賬的錄入和監(jiān)督不得由同一柜員操作。8347 農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬退匯錄入一、交易功能：用于收款行（社）由于某種原因無(wú)法按照接收到的支付指令把資金轉(zhuǎn)入指定賬戶(hù)時(shí)，收款行（社）根據(jù)原來(lái)賬信息向農(nóng)信銀中心發(fā)起退匯報(bào)文，把資金退還給付款行（社），本交易進(jìn)行賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【原 委托日 期】 必輸項(xiàng)（輸入原貸記業(yè)務(wù)的委托日期）【原發(fā)起行行號(hào)】 必輸項(xiàng)【原交易流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（0.錄入時(shí)輸被退回來(lái)賬流水號(hào) 1.刪除時(shí)輸入本退匯時(shí)產(chǎn)生的流水號(hào)）【掛 賬 賬 號(hào)】 回顯項(xiàng) 【原發(fā)起行行名】 回顯項(xiàng) 【原付款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng) 【原付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【幣 種】 回顯項(xiàng)【原 付款金 額】 回顯項(xiàng)

18、【原收款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng) 【原收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【原 附 言】 回顯項(xiàng) 【退 匯 原 因】 可輸項(xiàng)（輸入來(lái)賬時(shí)間及退匯原因）【系統(tǒng) 提示】 信息:請(qǐng)監(jiān)督柜員監(jiān)督00505621,監(jiān)督完成后請(qǐng)按1,取消請(qǐng)按2換由另一名柜員進(jìn)行監(jiān)督，交易界面顯示：選中需監(jiān)督信息后回車(chē)，交易界面顯示：【原付款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【原付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)【原收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【原收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)【原付款 金額】 必輸項(xiàng)【原接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)三、交易輸出顯示:四、打印憑證使用業(yè)務(wù)憑證打印退匯流水號(hào)憑證五、注意事項(xiàng)1、農(nóng)信銀系統(tǒng)只能對(duì)“已掛賬”狀態(tài)的來(lái)賬進(jìn)行退匯處理。退匯時(shí)，必須先通過(guò)“來(lái)賬憑證打印”交易打印出來(lái)

19、賬憑證后方可進(jìn)行退匯處理。2、對(duì)從特約匯兌系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)接收到的來(lái)賬辦理退匯，不能使用此交易，只能通過(guò)匯兌交易重新發(fā)起一筆匯兌往賬。3、錄入完畢且已監(jiān)督的往賬，需要修改的由錄入柜員使用行內(nèi)沖正抹帳交易，抹帳后重新錄入。4、退匯時(shí)，要求輸入退匯原因及來(lái)賬時(shí)間，以便對(duì)方行 (社)查找原始依據(jù)。8397 匯兌發(fā)送交易畫(huà)面及說(shuō)明：【0】選輸項(xiàng)（0、普通電子匯兌發(fā)送 1、委托收款劃回發(fā)送 2、托收承付劃回發(fā)送 3、匯兌來(lái)賬退匯發(fā)送）8341 農(nóng)信銀普通電子匯兌發(fā)送一、交易功能：實(shí)現(xiàn)普通電子匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【平臺(tái)流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入?yún)R兌往賬錄入成功后系統(tǒng)生成的平臺(tái)流水號(hào)）【接收行行號(hào)】 必

20、輸項(xiàng)【接收行行名】 回顯項(xiàng) 【業(yè)務(wù) 屬性】 回顯項(xiàng) 【幣 種】 回顯項(xiàng)【付款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng) 【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【付款人地址】 回顯項(xiàng) 【付款 金額】 回顯項(xiàng)【記賬 日期】 回顯項(xiàng)【記賬 柜員】 回顯項(xiàng)【記賬流水號(hào)】 回顯項(xiàng)【收款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【收款人地址】 回顯項(xiàng) 【用 途】 回顯項(xiàng) 【備 注】 回顯項(xiàng) 三、交易輸出顯示:四、打印憑證使用業(yè)務(wù)憑證打印普通電子匯兌發(fā)送流水憑證。8344 農(nóng)信銀委托收款劃回發(fā)送一、交易功能：實(shí)現(xiàn)委托收款劃回業(yè)務(wù)的發(fā)送。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【平臺(tái)流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入委托收款往賬錄入成功后系統(tǒng)生成的平臺(tái)流水號(hào)）【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)

21、【接收行行名】 回顯項(xiàng) 【業(yè)務(wù) 屬性】 回顯項(xiàng) 【幣 種】 回顯項(xiàng)【票據(jù) 日期】 回顯項(xiàng)【票據(jù) 號(hào)碼】 回顯項(xiàng)【付款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng) 【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【付款人地址】 回顯項(xiàng) 【記賬 日期】 回顯項(xiàng)【記賬 柜員】 回顯項(xiàng)【記賬流水號(hào)】 回顯項(xiàng)【付款 金額】 回顯項(xiàng)【收款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【收款人地址】 回顯項(xiàng) 【用 途】 回顯項(xiàng) 【備 注】 回顯項(xiàng) 三、交易輸出顯示:四、打印憑證使用業(yè)務(wù)憑證打印委托收款劃回發(fā)送流水憑證。8346 農(nóng)信銀托收承付劃回發(fā)送一、交易功能：實(shí)現(xiàn)托收承付劃回業(yè)務(wù)的發(fā)送。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【平臺(tái)流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入委托收款往賬錄入成功后系統(tǒng)

22、生成的平臺(tái)流水號(hào)）【接收行行號(hào)】 必輸項(xiàng)【接收行行名】 回顯項(xiàng) 【票據(jù) 日期】 回顯項(xiàng)【票據(jù) 號(hào)碼】 回顯項(xiàng)【幣 種】 回顯項(xiàng)【付款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng) 【付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【付款人地址】 回顯項(xiàng) 【付款 金額】 回顯項(xiàng)【記賬 日期】 回顯項(xiàng)【記賬 柜員】 回顯項(xiàng)【記賬流水號(hào)】 回顯項(xiàng)【收款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng)【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【收款人地址】 回顯項(xiàng) 【賠償金金額】 回顯項(xiàng)【拒付 金額】 回顯項(xiàng)【用 途】 回顯項(xiàng) 【備 注】 回顯項(xiàng) 三、交易輸出顯示:四、打印憑證使用業(yè)務(wù)憑證打印托收承付劃回發(fā)送流水憑證。8348 農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬退匯發(fā)送一、交易功能：實(shí)現(xiàn)匯兌來(lái)賬退匯業(yè)務(wù)的發(fā)送。二、交易畫(huà)面及

23、說(shuō)明：【平臺(tái)流 水號(hào)】 必輸項(xiàng)【原委托 日期】 回顯項(xiàng)【原交易流水號(hào)】 回顯項(xiàng)【原發(fā)起行行號(hào)】 回顯項(xiàng)【元發(fā)起行行名】 回顯項(xiàng)【幣 種】 回顯項(xiàng)【原付款 金額】 回顯項(xiàng)【原付款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng)【原付款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)【原收款人賬號(hào)】 回顯項(xiàng)【原收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)【退匯 原因】 回顯項(xiàng)三、交易輸出顯示:四、打印憑證：使用業(yè)務(wù)憑證打印匯兌來(lái)賬退匯發(fā)送流水憑證。 第二章 農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù) 農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的銀行匯票主要用于辦理農(nóng)信銀銀行匯票的簽發(fā)、解付、撤銷(xiāo)、退票、掛失和解掛業(yè)務(wù)。銀行匯票業(yè)務(wù)可以在異地或本地辦理解付。一、銀行匯票業(yè)務(wù)包括以下交易：銀行匯票簽發(fā)、銀行匯票簽發(fā)復(fù)核、銀行匯票解付、銀行

24、匯票解付復(fù)核、銀行匯票退票、銀行匯票退票復(fù)核、銀行匯票撤銷(xiāo)和銀行匯票掛失/解掛。 二、注意事項(xiàng)：需通過(guò)“匯兌匯票來(lái)賬憑證打印”交易及時(shí)打印解付來(lái)賬。8350 銀行匯票簽發(fā)一、交易功能:本交易用于出票行（社）受理客戶(hù)申請(qǐng)，向客戶(hù)簽發(fā)銀行匯票,本交易無(wú)賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明： 【操 作 方 式 】 必輸項(xiàng)（0.錄入 1.修改 2.刪除）【平臺(tái)流 水號(hào) 】 可輸項(xiàng)（當(dāng)操作方式選擇“0 錄入”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)；操作方式選擇“1 修改”或“2 刪除”時(shí)，必須輸入）【匯 票 類(lèi) 別 】 必輸項(xiàng)（0.現(xiàn)金匯票 1.轉(zhuǎn)賬匯票 ）【票據(jù)版 本號(hào) 】 必輸項(xiàng)（0. 01版 1. 02版）【卡 折 標(biāo) 志 】 必

25、輸項(xiàng)（0.卡 1.折 2.農(nóng)信銀系統(tǒng)現(xiàn)金專(zhuān)戶(hù) 3、對(duì)公 ， 選擇“0 卡”、“1 折”或“3對(duì)公”時(shí)，可以直接輸入客戶(hù)賬戶(hù)；選擇“2農(nóng)信銀系統(tǒng)現(xiàn)金專(zhuān)戶(hù)”時(shí)，可以輸入對(duì)應(yīng)內(nèi)部帳賬戶(hù)） 【申請(qǐng)人 賬號(hào) 】 必輸項(xiàng)（輸入實(shí)際扣劃款項(xiàng)的賬號(hào)，可以是客戶(hù)賬號(hào)或內(nèi)部賬賬號(hào)?！翱ㄕ蹣?biāo)志”選擇“0 卡”或“1 折”時(shí)，系統(tǒng)提示操作員通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀磁道信息。）【申請(qǐng)人 名稱(chēng) 】 回顯項(xiàng)【可 用 余 額 】 回顯項(xiàng)【申請(qǐng)人 地址 】 可輸項(xiàng)【待銷(xiāo)帳 序號(hào) 】 必輸項(xiàng)（當(dāng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票時(shí)，輸入掛入內(nèi)部帳“201102農(nóng)信銀系統(tǒng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)專(zhuān)戶(hù) ”產(chǎn)生的“記賬日期、記賬柜員、流水號(hào)”。） 【憑 證 種 類(lèi) 】 回顯項(xiàng)

26、【憑 證 號(hào) 碼 】 回顯項(xiàng) 【出 票 金 額 】 必輸項(xiàng)（匯票類(lèi)別為現(xiàn)金匯票時(shí)，輸入銷(xiāo)賬序號(hào)后可反顯出票金額）【手續(xù)費(fèi) 標(biāo)志 】 可輸項(xiàng)（0.現(xiàn)金 1.轉(zhuǎn)賬 2.不收取 選擇“不收取”實(shí)際收取時(shí)直接由柜員通過(guò)“4104收費(fèi)”交易收取）【客戶(hù)手 續(xù)費(fèi) 】 回顯項(xiàng) 【支 取 方 式 】 回顯項(xiàng) 【 密 碼 】 必輸項(xiàng) 【匯 票 號(hào) 碼 】 必輸項(xiàng)（輸入復(fù)核員重要空白憑證尾箱中當(dāng)前可用的匯票號(hào)碼。匯票錄入不檢查匯票號(hào)碼。）【收款人 賬號(hào) 】 可輸項(xiàng)（“匯票類(lèi)別”為“0 現(xiàn)金匯票”時(shí)，收款人賬號(hào)可不輸。當(dāng)收款人賬號(hào)為空時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)默認(rèn)為0。）【收款人 名稱(chēng) 】 必輸項(xiàng)【收款人 地址 】 可輸項(xiàng)【代

27、理付款行號(hào)】 可輸項(xiàng)（“匯票類(lèi)別”為“0 現(xiàn)金匯票”時(shí)，此項(xiàng)為必輸項(xiàng)；“匯票類(lèi)別”為“1 轉(zhuǎn)賬匯票”時(shí)，一律不得填寫(xiě)代理付款行號(hào)，但人民銀行代理兌付銀行匯票的商業(yè)銀行向設(shè)有分支機(jī)構(gòu)地區(qū)簽發(fā)轉(zhuǎn)賬匯票的除外。）【代理付款行名】 回顯項(xiàng)【用 途】 可輸項(xiàng)三、交易輸出顯示：四、打印憑證：使用業(yè)務(wù)憑證打印銀行匯票簽發(fā)【錄入】的業(yè)務(wù)憑證。五、注意事項(xiàng)：1、錄入柜員錄入的銀行匯票號(hào)碼是銀行匯票簽發(fā)復(fù)核柜員的銀行匯票憑證號(hào)碼。2、本交易只允許通過(guò)對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)和內(nèi)部賬辦理，其中收、付款人均為個(gè)人并交存現(xiàn)金的可簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票。個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)以及對(duì)公定期等非結(jié)算賬戶(hù)不能申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票。3、簽發(fā)現(xiàn)金銀

28、行匯票時(shí)，必須指定代理付款行。4、對(duì)公賬戶(hù)簽發(fā)轉(zhuǎn)賬銀行匯票時(shí)，須填寫(xiě)“銀行匯票申請(qǐng)書(shū)”一式三聯(lián)，申請(qǐng)書(shū)第二聯(lián)為存款科目的借方憑證，無(wú)需填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬支票。5、錄入柜員可以對(duì)未錄入完畢或已錄入完但未復(fù)核的往賬進(jìn)行修改和刪除。已復(fù)核的往賬無(wú)論成功與否，均不許刪除或修改。 6、銀行匯票申請(qǐng)書(shū)的備注欄內(nèi)注明“不得轉(zhuǎn)讓”的，柜員應(yīng)在用途欄輸入“不得轉(zhuǎn)讓”字樣。8351銀行匯票簽發(fā)復(fù)核一、交易功能：本交易用于對(duì)已成功錄入的銀行匯票簽發(fā)信息進(jìn)行復(fù)核。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：.【平臺(tái)流 水號(hào) 】 必輸項(xiàng)，輸入錄入后生成的平臺(tái)流水號(hào)。（錄入與復(fù)核交易為同一平臺(tái)流水號(hào)）【票據(jù)版 本號(hào) 】 必輸項(xiàng)（0. 01版 1. 02版

29、）【匯 票 類(lèi) 別 】 回顯項(xiàng) 【待銷(xiāo)賬 序號(hào) 】 必輸項(xiàng)（匯票類(lèi)別為“現(xiàn)金匯票”時(shí)為必輸項(xiàng)，分別輸入記賬日期、記賬柜員、流水號(hào)；選擇轉(zhuǎn)帳匯票時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)跳過(guò)。）【幣 種 】 回顯項(xiàng) 【出 票 金 額 】 必輸項(xiàng) 【匯 票 號(hào) 碼 】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人 賬號(hào) 】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人 名稱(chēng) 】 回顯項(xiàng) 【收款 人賬號(hào) 】 可輸項(xiàng)（根據(jù)錄入信息錄入賬號(hào)，當(dāng)收款人賬號(hào)為空時(shí)，此項(xiàng)需輸入0）【收款人 名稱(chēng) 】 回顯項(xiàng) 【代理付款行號(hào)】 可輸項(xiàng) （匯票類(lèi)別為現(xiàn)金匯票時(shí)為必輸項(xiàng)）【代理付款行名】 回顯項(xiàng) 【用 途 】 回顯項(xiàng) 三、交易輸出顯示： 四、打印憑證：使用業(yè)務(wù)憑證打印銀行匯票簽發(fā)復(fù)核業(yè)務(wù)憑證，按系統(tǒng)提

30、示打印銀行匯票憑證，打印客戶(hù)手續(xù)費(fèi)憑證。五、注意事項(xiàng)：1、同一筆銀行匯票的簽發(fā)、錄入和復(fù)核不得由同一柜員操作。2、銀行匯票的復(fù)核交易發(fā)送時(shí)需經(jīng)主管授權(quán)。3、簽發(fā)銀行匯票時(shí)，票面要素需打印。簽發(fā)現(xiàn)金匯票時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)在“出票金額人民幣（大寫(xiě)）”之后打印出“現(xiàn)金”字樣；簽發(fā)成功但打印失敗的匯票，要進(jìn)行匯票撤銷(xiāo)處理，重新辦理銀行匯票簽發(fā)。8352銀行匯票解付一、交易功能：本交易用于代理行（社）對(duì)在本行（社）開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的持票人申請(qǐng)銀行匯票解付時(shí)錄入銀行匯票解付信息，本交易無(wú)賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【操作 方式 】 必輸項(xiàng)（0.錄入 1.修改 2.刪除）【平臺(tái)流水號(hào) 】 當(dāng)操作方式選擇“0 錄入

31、”時(shí)，自動(dòng)跳過(guò)；操作方式選擇“1 修改”或“2 刪除”時(shí)，必須輸入?！酒睋?jù) 日期 】 必輸項(xiàng)【出票行行號(hào) 】 必輸項(xiàng)【匯票 類(lèi)別 】 必輸項(xiàng)（根據(jù)票面選擇，默認(rèn)為“轉(zhuǎn)賬匯票”）【票據(jù)版本號(hào) 】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)為“01”）【票據(jù) 號(hào)碼 】 必輸項(xiàng)【幣 種 】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)“人民幣”）【出票 金額 】 必輸項(xiàng)【結(jié)算 金額 】 必輸項(xiàng)【結(jié)余 金額 】 回顯項(xiàng) 【申請(qǐng)人賬號(hào) 】 必輸項(xiàng)（輸入票面申請(qǐng)人賬號(hào)）【申請(qǐng)人名稱(chēng) 】 必輸項(xiàng)（輸入出票人名稱(chēng)） 【收款 賬號(hào) 】 必輸項(xiàng)（輸入票面收款人賬號(hào)，無(wú)收款人賬號(hào)的應(yīng)輸入0）【收款人名稱(chēng) 】 必輸項(xiàng)（輸入票面收款人名稱(chēng)）【持票人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（輸入實(shí)際入賬賬

32、號(hào)，應(yīng)該是本網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)賬或內(nèi)部賬）【持票人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【 用 途 】 可輸項(xiàng)【 備 注 】 可輸項(xiàng)【 密 押 】 必輸項(xiàng)（輸入票面密押）三、交易輸出顯示： 四、打印憑證：按系統(tǒng)提示使用業(yè)務(wù)憑證打印銀行匯票解付【錄入】業(yè)務(wù)憑證。五、注意事項(xiàng)：1、錄入柜員可以對(duì)未錄入完畢或已錄入完，但未復(fù)核的往賬進(jìn)行修改和刪除。已復(fù)核的往賬無(wú)論成功與否，均不許刪除或修改。2、出票金額=實(shí)際結(jié)算金額+結(jié)余金額。3、指定代理付款行的銀行匯票只能由代理付款行辦理解付。4、可以解付省內(nèi)簽發(fā)的銀行匯票。5、代理付款人不得受理未在本行開(kāi)立存款賬戶(hù)的持票人為單位直接提交的銀行匯票。6、對(duì)銀行匯票票面要素必須按照制度仔細(xì)核對(duì)

33、，如有疑問(wèn)，及時(shí)進(jìn)行銀行匯票查詢(xún)。7、同城提入需要解付的銀行匯票首先在農(nóng)信銀系統(tǒng)中進(jìn)行解付，解付款項(xiàng)掛至“201102應(yīng)解付來(lái)帳資金”賬戶(hù)，然后通過(guò)大、小額支付系統(tǒng)貸記往賬將款項(xiàng)發(fā)往委托收款行。 8、解付銀行匯票時(shí)，柜員必須嚴(yán)格審查匯票的真實(shí)性與完整性。提示付款期限凡遇節(jié)假日，應(yīng)予以順延。如果提示付款期限為最后一日，受理社應(yīng)予以解付。9、未開(kāi)通農(nóng)信銀銀行匯票業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在進(jìn)行銀行匯票查詢(xún)時(shí)，可通過(guò)自由格式報(bào)文進(jìn)行查詢(xún)。8353銀行匯票解付復(fù)核一、交易功能：本交易用于對(duì)已成功錄入的銀行匯票解付信息進(jìn)行復(fù)核。解付分為全額解付和部分解付。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【平臺(tái)流 水號(hào) 】 必輸項(xiàng)（輸入錄入后生成

34、的平臺(tái)流水號(hào)）【票據(jù) 日期 】 必輸項(xiàng) 【出票行 行號(hào) 】 必輸項(xiàng) 【匯票 類(lèi)別 】 回顯項(xiàng) 【票據(jù) 號(hào)碼 】 必輸項(xiàng) 【票據(jù)版 本號(hào) 】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)為“01”）【幣 種 】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)“人民幣”）【出票 金額 】 必輸項(xiàng) 【實(shí)際結(jié)算金額】 必輸項(xiàng) 【結(jié)余 金額】 回顯項(xiàng) 【申請(qǐng)人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【收款人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【收款人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【持票人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【持票人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【用 途 】 回顯項(xiàng) 【密 押 】 必輸項(xiàng)（如不一致，提示“密押復(fù)核錄入錯(cuò)誤”）三、交易輸出顯示：四、打印憑證按系統(tǒng)提示使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀銀行匯票解付復(fù)核業(yè)務(wù)憑證

35、及客戶(hù)手續(xù)費(fèi)回單。 五、注意事項(xiàng)1、同一筆銀行匯票解付的錄入和復(fù)核不得由同一柜員操作。2、銀行匯票解付交易發(fā)送時(shí)需經(jīng)主管授權(quán)。3、解付銀行匯票時(shí)無(wú)需人工核押。4、對(duì)于現(xiàn)金匯票多余款退回后，程序自動(dòng)將款項(xiàng)掛至出票行“201102農(nóng)信銀系統(tǒng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)專(zhuān)戶(hù)”賬戶(hù)，然后可通過(guò)“對(duì)公和內(nèi)部記賬”進(jìn)行處理；轉(zhuǎn)賬匯票原申請(qǐng)人賬戶(hù)不能正常入賬時(shí)，程序自動(dòng)將款項(xiàng)掛至出票行“201102應(yīng)解付農(nóng)信銀來(lái)帳掛賬款”賬戶(hù)，然后通過(guò)“掛賬手工入賬”進(jìn)行處理。 8354銀行匯票退票一、交易功能：本交易用于銀行匯票未使用或持票人超過(guò)提示付款期限，由申請(qǐng)人向出票行提出退款申請(qǐng)時(shí)，錄入銀行匯票退票信息，本交易無(wú)賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)

36、面及說(shuō)明.【操作 方式】 必輸項(xiàng)（0.錄入 1.修改 2.刪除）【平臺(tái)流水號(hào)】 必輸項(xiàng)（修改和刪除時(shí)需要輸入原錄入時(shí)生成的平臺(tái)流水號(hào)）【退票 類(lèi)別】 必輸項(xiàng)（0.正常退票 1.掛失退票 2.超期付款退票 ， 如果選擇掛失退票,匯票必須是掛失狀態(tài)）【出票 日期】 必輸項(xiàng)【匯票 類(lèi)別】 必輸項(xiàng)（0.現(xiàn)金匯票 1.轉(zhuǎn)賬匯票）【匯票 號(hào)碼】 必輸項(xiàng)【票據(jù)版本號(hào)】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)為“01”）【出票 金額】 必輸項(xiàng)【解付 金額】 必輸項(xiàng)【結(jié)余 金額】 必輸項(xiàng) 【代理付款行號(hào)】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【持票人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（必須

37、為申請(qǐng)人賬戶(hù)） 【持票人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng)【用 途】 可輸項(xiàng) 【備 注】 可輸項(xiàng) 三、 交易輸出顯示 四、打印憑證按系統(tǒng)提示使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀銀行匯票退票業(yè)務(wù)憑證。五、注意事項(xiàng)1、輸入的要素與簽發(fā)時(shí)的信息進(jìn)行比對(duì)，核對(duì)一致方可提交。2、“已解付”狀態(tài)的銀行匯票不能辦理退票。3、選擇“掛失退票”時(shí)，匯票必須已辦理掛失手續(xù)。4、只有銀行匯票的出票行可以辦理退票業(yè)務(wù)。5、對(duì)于持票人申請(qǐng)超期付款的銀行匯票，實(shí)際結(jié)算金額記入現(xiàn)持票人賬戶(hù)，結(jié)余金額記入申請(qǐng)人賬戶(hù)。【超期的匯票應(yīng)進(jìn)行退票處理】6、超期付款【退款】的銀行匯票，需要柜員抽出原匯票底卡及查詢(xún)匯票業(yè)務(wù)登記簿，人工核對(duì)密押。7、銀行匯票退票，需出示法

38、院票據(jù)權(quán)利證明方可處理。掛失狀態(tài)的無(wú)需解掛，直接可做掛失退票。8、喪失的銀行匯票在付款提示期限屆滿(mǎn)后一個(gè)月，失票人憑人民法院出具的其享有該票據(jù)權(quán)利以及實(shí)際結(jié)算金額的證明，向出票行（社）請(qǐng)求辦理退款。8355銀行匯票退票復(fù)核一、交易功能：該交易用于對(duì)已成功錄入的銀行匯票信息進(jìn)行復(fù)核。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【平臺(tái)流 水號(hào)】 必輸項(xiàng)（錄入后生成的平臺(tái)流水號(hào)）【退 票 類(lèi) 型】 必輸項(xiàng)（0.正常退票 1.掛失退票 2.超期付款退票）【出 票 日 期】 反顯項(xiàng)【匯 票 類(lèi) 別】 必輸項(xiàng)（0.現(xiàn)金匯票 1.轉(zhuǎn)賬匯票）【匯 票 號(hào) 碼】 必輸項(xiàng)（匯票的憑證號(hào)碼）【票據(jù) 版本號(hào)】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)為“01”）【出

39、票 金 額】 必輸項(xiàng)【解 付 金 額】 必輸項(xiàng)【結(jié) 余 金 額】 必輸項(xiàng) 【代理付款 行號(hào)】 回顯項(xiàng) 【申請(qǐng)人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【票面收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【票面收款人名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【現(xiàn)持票人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（必須為申請(qǐng)人賬戶(hù)）【現(xiàn)持票人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【用 途】 回顯項(xiàng) 【備 注】 回顯項(xiàng) 三、交易輸出顯示：四、打印憑證：按系統(tǒng)提示使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀銀行匯票退票復(fù)核業(yè)務(wù)憑證。五、注意事項(xiàng)：1、輸入的要素與簽發(fā)時(shí)的信息進(jìn)行比對(duì)，核對(duì)一致方可提交，銀行匯票退票交易需經(jīng)主管授權(quán)后方可發(fā)送。2、“已解付”、“已撤銷(xiāo)”狀態(tài)的銀行匯票不能辦理退票。3、只有銀行匯票的出票

40、行可以辦理退票業(yè)務(wù)。4、現(xiàn)金銀行匯票退票款項(xiàng)自動(dòng)記入“201102農(nóng)信銀系統(tǒng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)專(zhuān)戶(hù) ”賬戶(hù)，需要支取現(xiàn)金同現(xiàn)金匯兌辦理一致。 5、退票業(yè)務(wù)提交后，如查詢(xún)農(nóng)信銀“匯票流水查詢(xún)”中業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已清算”，但綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中無(wú)對(duì)應(yīng)流水的，需要通過(guò)“農(nóng)信銀系統(tǒng)手工交易【8387】匯票往賬手工入賬”對(duì)該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。8356 銀行匯票撤銷(xiāo)一、交易功能：該交易用于農(nóng)信銀中心已經(jīng)確認(rèn)出票行（社）已成功簽發(fā)銀行匯票，但出票行（社）無(wú)法向客戶(hù)出具該匯票，需由簽發(fā)行（社）發(fā)起匯票簽發(fā)撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，錄入銀行匯票撤銷(xiāo)信息。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【出 票 日 期】 必輸項(xiàng)（必須為當(dāng)日）【匯 票 號(hào) 碼】 必輸項(xiàng)【匯 票

41、 類(lèi) 別】 必輸項(xiàng)（0.現(xiàn)金匯票 1.轉(zhuǎn)賬匯票）【出 票 金 額】 必輸項(xiàng)【票據(jù)版 本號(hào)】 反顯項(xiàng)（默認(rèn)為“01”）【代理付款行號(hào)】 可輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【申請(qǐng)人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【收款人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng) 【收款人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【用 途】 回顯項(xiàng) 【備 注】 回顯項(xiàng) 三、交易輸出顯示：四、打印憑證：使用業(yè)務(wù)憑證打印農(nóng)信銀銀行匯票撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)憑證。五、注意事項(xiàng)：1、銀行匯票撤銷(xiāo)交易只能用于銀行匯票簽發(fā)成功，但由于打印失敗等原因，無(wú)法將票據(jù)交付客戶(hù)的情況，銀行匯票的出票行只能在銀行匯票簽發(fā)當(dāng)日辦理撤銷(xiāo)。2、輸入的要素與簽發(fā)時(shí)的信息進(jìn)行比對(duì)，核對(duì)一致方可提交，銀行匯票撤銷(xiāo)交易需經(jīng)主管授

42、權(quán)后方可發(fā)送。3、“已解付”、“已退票”、“已掛失”狀態(tài)的銀行匯票不能辦理撤銷(xiāo)。4、銀行匯票撤銷(xiāo)交易必須由原匯票簽發(fā)交易的復(fù)核柜員發(fā)起。8357 銀行匯票掛失/解掛一、交易功能：只對(duì)已簽發(fā)成功的銀行匯票進(jìn)行掛失/解掛，此交易無(wú)賬務(wù)處理。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【操作 方式】 必輸項(xiàng)（0.書(shū)面掛失 1.解掛 默認(rèn)為“0 書(shū)面掛失”）【出票 日期】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)為當(dāng)前日期）【匯票 號(hào)碼】 必輸項(xiàng)【匯票 類(lèi)別】 必輸項(xiàng)（0.現(xiàn)金匯票 1.轉(zhuǎn)賬匯票）【匯票版本號(hào)】 必輸項(xiàng)（默認(rèn)為“01”,不可修改）【出票 金額】 必輸項(xiàng)【掛失人名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)【證件 類(lèi)型】 必輸項(xiàng)【證件 號(hào)碼】 必輸項(xiàng)【原 因】 由柜員輸

43、入客戶(hù)掛失原因 三、交易輸出顯示：四、打印憑證：按系統(tǒng)提示打印農(nóng)信銀銀行匯票掛失（或解掛）確認(rèn)書(shū)。五、注意事項(xiàng)：1、輸入的要素與簽發(fā)時(shí)的信息進(jìn)行比對(duì)，核對(duì)一致方可提交，銀行匯票掛失/解掛交易需經(jīng)主管授權(quán)后方可發(fā)送。2、“已解付”、“已退票”、“已撤銷(xiāo)”狀態(tài)的銀行匯票不能辦理掛失。3、銀行匯票掛失需法院出示正式掛失止付通知書(shū)，簽發(fā)行（社）方可辦理書(shū)面掛失。4、銀行匯票的出票行可辦理掛失和解掛業(yè)務(wù)，掛失后的銀行匯票只能辦理掛失退票，不能進(jìn)行解付。辦理銀行匯票解掛后，銀行匯票狀態(tài)變?yōu)椤耙押灠l(fā)”，可以正常辦理解付。第三章 農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)主要用于辦理農(nóng)村信用社異地個(gè)人活期存

44、款賬戶(hù)柜臺(tái)及自主設(shè)備的存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢(xún)等業(yè)務(wù)。通存通兌業(yè)務(wù)適用于不同成員機(jī)構(gòu)所屬網(wǎng)點(diǎn)之間辦理業(yè)務(wù)，不支持同一成員機(jī)構(gòu)內(nèi)所屬網(wǎng)點(diǎn)之間的業(yè)務(wù)。我區(qū)只允許支取方式為密碼的個(gè)人一本通結(jié)算賬戶(hù)（非支票戶(hù)）與個(gè)人儲(chǔ)蓄存折賬戶(hù)跨省辦理農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)。通存通兌業(yè)務(wù)包括以下交易：農(nóng)信銀余額查詢(xún)、農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌、農(nóng)信銀現(xiàn)金通存、農(nóng)信銀實(shí)時(shí)貸記(本轉(zhuǎn)異)、農(nóng)信銀實(shí)時(shí)借記(異轉(zhuǎn)本)和農(nóng)信銀柜臺(tái)沖銷(xiāo)。對(duì)于存折交易，需要輸入開(kāi)戶(hù)行行號(hào)，該行號(hào)可通過(guò)行名行號(hào)查詢(xún)交易查詢(xún)，如果未查詢(xún)出，可輸入其省級(jí)或開(kāi)戶(hù)行上級(jí)地區(qū)的行號(hào)。廣州市現(xiàn)僅允許查找其開(kāi)通的28個(gè)分中心行號(hào)。8358農(nóng)信銀余額查詢(xún)一、交易功能：本交易用于客戶(hù)

45、在柜臺(tái)憑密碼查詢(xún)?cè)诋惖剞r(nóng)信社開(kāi)戶(hù)的存折（卡）賬戶(hù)的余額。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【賬戶(hù) 類(lèi)型】 必輸項(xiàng)（0.卡 1.折）【幣 種】 必輸項(xiàng)（0.人民幣 1.港幣 2.美元 系統(tǒng)默認(rèn)“人民幣”）【賬 號(hào)】 必輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，必須通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀取磁道信息，賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，手工錄入賬號(hào)）【賬戶(hù) 名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)【開(kāi)戶(hù)行行號(hào)】 必輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，根據(jù)卡BIN與行號(hào)對(duì)照關(guān)系自動(dòng)回顯，不可修改；賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，需通過(guò)行名行號(hào)查詢(xún)交易，輸入查詢(xún)出的開(kāi)戶(hù)行行號(hào)或其成員行即可）【開(kāi)戶(hù)行行名】 回顯項(xiàng)【憑證 號(hào)碼】 可輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，必須輸入）【密 碼】 必輸

46、項(xiàng)（由客戶(hù)通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入）三、交易輸出顯示：四、打印憑證：使用業(yè)務(wù)憑證打印余額查詢(xún)憑證及余額查詢(xún)客戶(hù)回單。 五、注意事項(xiàng)：不支持無(wú)卡、無(wú)折余額查詢(xún)。8359農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌一、交易功能：本交易用于客戶(hù)持異地卡（折）到本區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【 付款賬戶(hù)類(lèi)型 】 必輸項(xiàng)（0.卡 1.折）【 幣 種 】 必輸項(xiàng)（0.人民幣 1.港幣 2.美元 系統(tǒng)默認(rèn)“人民幣”）【 付款人賬號(hào) 】 必輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，必須通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀取磁道信息，賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，手工錄入賬號(hào)）【 付款人名稱(chēng) 】 必輸項(xiàng)【 付款行行號(hào) 】 必輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，根據(jù)卡BIN與

47、行號(hào)對(duì)照關(guān)系自動(dòng)回顯，不可修改；賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，需輸入）【 付款行行名 】 回顯項(xiàng) 【 交易 金額 】 必輸項(xiàng)【 密 碼 】 必輸項(xiàng) 【 手續(xù)費(fèi)標(biāo)志 】 必輸項(xiàng)（0.不收取 1.現(xiàn)金 2.轉(zhuǎn)賬）【 手 續(xù) 費(fèi) 】 回顯項(xiàng)【 證件 類(lèi)型 】 必輸項(xiàng)（0.身份證 1.戶(hù)口薄 2.護(hù)照 3.軍人證 4.武警證 5.其他） 【 證件 號(hào)碼 】 必輸項(xiàng) 【 憑證 號(hào)碼 】 可輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，必須輸入）【 賬戶(hù) 余額 】 回顯項(xiàng)【 附 言 】 可輸項(xiàng)三、交易輸出顯示：四、打印憑證：使用取款憑條打印農(nóng)信銀現(xiàn)金通兌取款業(yè)務(wù)憑證。 五、注意事項(xiàng)：1、不支持無(wú)卡、無(wú)折取款，卡取現(xiàn)交易必須刷卡

48、。2、此交易需要換另一名操作柜員進(jìn)行事中監(jiān)督。3、超過(guò)5萬(wàn)元的通兌業(yè)務(wù)需經(jīng)主管授權(quán)。4、卡、折的支付條件同時(shí)憑密碼和證件的系統(tǒng)不支持，我區(qū)只允許支取方式為密碼的個(gè)人一本通結(jié)算賬戶(hù)。5、通兌指令發(fā)出后，如系統(tǒng)提示異常，柜員必須按照業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢(xún)結(jié)果和系統(tǒng)提示進(jìn)行下一步操作。6、柜員輸入金額或選擇交易錯(cuò)誤的，需及時(shí)向清算中心報(bào)告，同時(shí)經(jīng)主管柜員核實(shí)后可發(fā)起柜臺(tái)沖銷(xiāo)交易。做柜臺(tái)沖銷(xiāo)之前要核實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)是否有錢(qián)，且必須在農(nóng)信銀日切之前做此交易。8360 農(nóng)信銀現(xiàn)金通存一、交易功能：用于客戶(hù)持異地折（卡）或提供折（卡）號(hào)到本區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金存款。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【賬戶(hù) 類(lèi)型】 必輸項(xiàng)（0.卡 1.折

49、）【幣 種】 必輸項(xiàng)（0.人民幣 1.港幣 2.美元 系統(tǒng)默認(rèn)“人民幣”）【收款人賬號(hào)】 必輸項(xiàng)，賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，可以通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀取磁道信息（有卡存），或者手工錄入卡號(hào)（無(wú)卡存）；賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，手工錄入賬號(hào)。【收款人戶(hù)名】 必輸項(xiàng)。【收款行行號(hào)】 必輸項(xiàng)，賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，根據(jù)卡BIN與行號(hào)對(duì)照關(guān)系自動(dòng)回顯，不可修改；賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，需輸入?！臼湛钚行忻?回顯項(xiàng) 【交易 金額】 必輸項(xiàng)【手續(xù)費(fèi)標(biāo)志】 可輸項(xiàng)（0.不收取 1.現(xiàn)金）【客戶(hù)手續(xù)費(fèi)】 回顯項(xiàng)【證件 類(lèi)型】 必輸項(xiàng)（ 0.身份證 1.戶(hù)口薄 2.護(hù)照 3.軍人證 4.武警證 5.其他） 【證件 號(hào)

50、碼】 必輸項(xiàng)【附 言】 可輸項(xiàng)三、交易輸出顯示：四、打印憑證：使用存款憑條打印農(nóng)信銀現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)憑證。 五、注意事項(xiàng)：1、系統(tǒng)支持無(wú)卡、無(wú)折存款。2、此交易需要換另一名操作柜員進(jìn)行事中監(jiān)督。3、通存指令發(fā)出后，如系統(tǒng)提示異常，柜員必須按照業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢(xún)結(jié)果和系統(tǒng)提示進(jìn)行下一步操作。4、柜員輸入金額或選擇交易錯(cuò)誤的，需及時(shí)向清算中心報(bào)告，同時(shí)經(jīng)主管柜員核實(shí)后可發(fā)起柜臺(tái)沖銷(xiāo)交易。做柜臺(tái)沖銷(xiāo)之前要核實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)是否有錢(qián)，且必須在農(nóng)信銀日切之前做此交易。8361 農(nóng)信銀實(shí)時(shí)貸記(本轉(zhuǎn)異) 一、交易功能：本交易用于客戶(hù)持本地折(卡)在本區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入異地賬戶(hù)。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【折 卡 標(biāo) 志】

51、必輸項(xiàng)（0.卡 1.折）。【幣 種】 必輸項(xiàng)（0.人民幣 1.港幣 2.美元 系統(tǒng)默認(rèn)“人民幣”）【付款人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（必須通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀取磁道信息）【付款人 名稱(chēng)】 回顯項(xiàng) 【密 碼】 必輸項(xiàng) 【憑 證 號(hào) 碼】 回顯項(xiàng)【付款人賬號(hào)余額】 回顯項(xiàng)【折 卡 標(biāo) 志】 必輸項(xiàng)（0.卡 1.折）【收款人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng)【收款人 名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)【收款行 行號(hào)】 必輸項(xiàng)（收款賬戶(hù)卡折標(biāo)志為“0 卡”時(shí)，根據(jù)卡BIN與行號(hào)對(duì)照關(guān)系自動(dòng)回顯，不可修改；收款賬戶(hù)卡折標(biāo)志為“1 折”時(shí)，需輸入）【收款行 行名】 回顯項(xiàng) 【交 易 金 額】 必輸項(xiàng)【手續(xù)費(fèi) 標(biāo)志】 必輸項(xiàng) （0.不收取 1.現(xiàn)金 2.轉(zhuǎn)賬

52、）【客戶(hù)手 續(xù)費(fèi)】 回顯項(xiàng)【證 件 類(lèi) 型】 必輸項(xiàng)（0.身份證 1.戶(hù)口薄 2.護(hù)照 3.軍人證 4.武警證 5.其他 ）【證 件 號(hào) 碼】 必輸項(xiàng) 【附 言】 可輸項(xiàng) 三、交易輸出顯示： 四、打印憑證：使用取款憑條打印農(nóng)信銀取款業(yè)務(wù)憑證。 五、注意事項(xiàng)：1、系統(tǒng)不支持無(wú)卡、無(wú)折轉(zhuǎn)賬通存。2、此交易錄入提交后須由另一名柜員進(jìn)行事中監(jiān)督；3、柜員輸入賬號(hào)、金額或選擇交易錯(cuò)誤，需及時(shí)向清算中心報(bào)告，同時(shí)經(jīng)主管柜員核實(shí)后可發(fā)起柜臺(tái)沖銷(xiāo)交易。做柜臺(tái)沖銷(xiāo)之前要核實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)是否有錢(qián)，且必須在農(nóng)信銀日切之前做此交易； 8362農(nóng)信銀實(shí)時(shí)借記（異轉(zhuǎn)本）一、交易功能：本交易用于客戶(hù)持異地卡（折）到本區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入本地賬戶(hù)。二、交易畫(huà)面及說(shuō)明：【付款賬戶(hù) 類(lèi)型】 必輸項(xiàng)（0.卡 1.折）【幣 種】 必輸項(xiàng)（0.人民幣 1.港幣 2.美元 系統(tǒng)默認(rèn)“人民幣”）【付款人 賬號(hào)】 必輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，必須通過(guò)磁條讀寫(xiě)器讀取磁道信息，賬戶(hù)類(lèi)型為“1 折”時(shí)，手工錄入賬號(hào)）【付款 名稱(chēng)】 必輸項(xiàng)（賬戶(hù)類(lèi)型為“0 卡”時(shí)，根據(jù)卡BIN與行號(hào)對(duì)照關(guān)系自動(dòng)回顯，不可修改；賬戶(hù)類(lèi)型為“1