財(cái)務(wù)分析軟件應(yīng)用實(shí)驗(yàn)報(bào)告(一)m

1、XXXX大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理系上機(jī)實(shí)驗(yàn)報(bào)告課程名稱：財(cái)務(wù)分析軟件應(yīng)用年級(jí)：四年級(jí)實(shí)驗(yàn)日期：10/11/30姓名：XXX學(xué)號(hào)：XXXXXX班級(jí)：會(huì)計(jì)0901班實(shí)驗(yàn)名稱：運(yùn)用Excel軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)分析一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康募耙?.熟悉Excel軟件環(huán)境，使用Excel進(jìn)行數(shù)據(jù)處理、制作圖表和分析數(shù)據(jù)。2.對(duì)某公司各分公司的管理費(fèi)用進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，建立相應(yīng)的圖表；利用Excel2003建立職工情況簡(jiǎn)表數(shù)據(jù)清單后，進(jìn)行排序后練習(xí)分類匯總和建立數(shù)據(jù)透視表；對(duì)某商品價(jià)目表建立單變量和雙變量的模擬運(yùn)算表；運(yùn)用財(cái)務(wù)函數(shù)和模擬運(yùn)算表，建立購房貸款決策分析表。二、實(shí)驗(yàn)環(huán)境Windows xp+Excel2003三、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容1.啟動(dòng)

2、Excel2003，建立某公司2008年12月各分公司管理費(fèi)用匯總表；2.對(duì)某公司2008年12月各分公司管理費(fèi)用匯總表進(jìn)行數(shù)據(jù)處理（月總數(shù)，各項(xiàng)合計(jì)，利用IF函數(shù)進(jìn)行評(píng)估）；3.根據(jù)各分公司管理費(fèi)用月總數(shù)制作一個(gè)顯示各分公司名稱和所占比例的餅圖；4.建立職工情況簡(jiǎn)表數(shù)據(jù)清單；5.對(duì)數(shù)據(jù)清單進(jìn)行高級(jí)篩選，篩選同時(shí)滿足“科室1，男，>=35”的記錄；6.對(duì)數(shù)據(jù)清單按照男、女進(jìn)行排序；7.給數(shù)據(jù)進(jìn)行分類匯總（男、女職工的平均工資和平均年齡），建立數(shù)據(jù)透視表（將職務(wù)等級(jí)作為行字段、學(xué)歷作為列字段，建立數(shù)據(jù)透視表）；8.建立商品價(jià)目表；9.利用電視機(jī)70、75、80、85和90的折扣率建立單變量

3、模擬運(yùn)算表；10.利用電視機(jī)70、75、80、85、90的折扣率和2900、3000、3100、3200、3300、3400的單價(jià)建立雙變量模擬運(yùn)算表。11.建立購房貸款決策分析表；12.利用Excel中的PMT等函數(shù)將決策分析表中的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算（月利率，還款次數(shù)，月還款金額）；13.利用雙變量模擬運(yùn)算表，計(jì)算在年利率2%的情況下，貸款額分別是20萬元、30萬元、40萬元、50萬元、60萬元、80萬元、100萬元，償還期限分別是5年、10年、15年、20年、25年、30年，每月各期的還款額；計(jì)算在年利率6%的情況下，貸款額分別是20萬元、30萬元、40萬元、50萬元、60萬元、80萬元、1

4、00萬元，償還期限分別是5年、10年、15年、20年、25年、30年，每月各期的還款額；計(jì)算在年利率10%的情況下，貸款額分別是20萬元、30萬元、40萬元、50萬元、60萬元、80萬元、100萬元，償還期限分別是5年、10年、15年、20年、25年、30年，每月各期的還款額。圖表附在最后（上機(jī)實(shí)踐內(nèi)容等。寫出步驟，以及結(jié)果，必要時(shí)抓圖。）四、總結(jié)（對(duì)上機(jī)實(shí)踐結(jié)果進(jìn)行分析并回答問題“上機(jī)的心得體會(huì)及改進(jìn)意見”。） 2.（1）求月匯總和時(shí)使用求和函數(shù)： =sum(數(shù)值1,數(shù)值2,); (2)利用if進(jìn)行評(píng)估時(shí)使用if條件函數(shù)：=IF(G3>=230000,"嚴(yán)重超支",

5、IF(G3>=220000,"超支","節(jié)支") 由此，結(jié)果顯示如下： 項(xiàng)目分公司月總數(shù)評(píng)估華中分公司 191,540 節(jié)支華北分公司 233,462 嚴(yán)重超支華南分公司 228,448 超支西南分公司 222,059 超支西北分公司 207,493 節(jié)支東北分公司 226,572 超支合計(jì) 1,309,574 嚴(yán)重超支3. 步驟：5.篩選-高級(jí)篩選條件設(shè)置為：科室性別年齡科室1男>=35步驟：1選擇“數(shù)據(jù)-高級(jí)篩選”，2.點(diǎn)擊“列表區(qū)域-選擇職工情況簡(jiǎn)表”，3.在表格中輸入篩選條件如上：（注意：若是且的關(guān)系，就在同一行寫出條件）4.點(diǎn)擊“條

6、件篩選-選擇上一步輸入的篩選條件；5,顯示如下的篩選結(jié)果：編號(hào)性別年齡學(xué)歷科室職務(wù)等級(jí)工資10009男50碩士科室1正局級(jí)2800.00 10008男36大?？剖?科員1700.00 6.排序：步驟：1.選擇“數(shù)據(jù)-排序”，2.設(shè)置主關(guān)鍵字-“性別”，3.排序-“升序”，4.顯示如下的排序結(jié)果：編號(hào)性別年齡學(xué)歷科室職務(wù)等級(jí)工資10009男50碩士科室1正局級(jí)2800.00 10006男35碩士科室3正處級(jí)2100.00 10016男27碩士科室2副處級(jí)1700.00 10012男22大專科室1科員1300.00 10008男36大?？剖?科員1700.00 10019男43大?？剖?副處級(jí)19

7、00.00 10003男29博士科室1正處級(jí)1600.00 10020男57本科科室3正局級(jí)3100.00 10017男26本科科室3科員1600.00 10007男23本科科室2科員1500.00 10005男55本科科室2副局級(jí)2500.00 10010女27中?？剖?科員1400.00 10002女42中?？剖?科員1800.00 10014女30博士科室2科員1500.00 10004女40博士科室1副局級(jí)2400.00 10011女35博士科室3副處級(jí)1800.00 10001女45本科科室2正處級(jí)2300.00 10015女25本科科室3科員1600.00 10018女30本科科室

8、3科員1800.00 10013女32本科科室1副處級(jí)1800.00 7.（1）分類匯總-男女職工的平均工資和平均年齡：步驟：1.選擇“數(shù)據(jù)-分類匯總”；2.在“分類字段-選擇性別”；3在“匯總方式-平均值”；4.在匯總項(xiàng)中，選擇“年齡、工資”；5.顯示如下的匯總結(jié)果：編號(hào)性別年齡學(xué)歷科室職務(wù)等級(jí)工資10009男50碩士科室1正局級(jí)2800.00 10006男35碩士科室3正處級(jí)2100.00 10016男27碩士科室2副處級(jí)1700.00 10012男22大專科室1科員1300.00 10008男36大?？剖?科員1700.00 10019男43大專科室3副處級(jí)1900.00 10003男2

9、9博士科室1正處級(jí)1600.00 10020男57本科科室3正局級(jí)3100.00 10017男26本科科室3科員1600.00 10007男23本科科室2科員1500.00 10005男55本科科室2副局級(jí)2500.00 男 平均值36.636361981.82 10010女27中?？剖?科員1400.00 10002女42中?？剖?科員1800.00 10014女30博士科室2科員1500.00 10004女40博士科室1副局級(jí)2400.00 10011女35博士科室3副處級(jí)1800.00 10001女45本科科室2正處級(jí)2300.00 10015女25本科科室3科員1600.00 1001

10、8女30本科科室3科員1800.00 10013女32本科科室1副處級(jí)1800.00 女 平均值341822.22 （2）建立數(shù)據(jù)透視圖：全選表格“數(shù)據(jù)”“數(shù)據(jù)透視表和數(shù)據(jù)透視圖”“職務(wù)等級(jí)拖到行字段、學(xué)歷拖到列字段、編號(hào)拖到數(shù)字區(qū)域”計(jì)數(shù)項(xiàng):編號(hào)學(xué)歷職務(wù)等級(jí)本科博士大專碩士中?？傆?jì)副處級(jí)11114副局級(jí)112科員41229正處級(jí)1113正局級(jí)112總計(jì)84332208.建立商品價(jià)目表第一步： 總價(jià)“=B4*C4”；再向下拉“表格填充柄”第二步：折扣后單價(jià)”=B4*$B$1”；再向下拉“表格填充柄”第三步：折扣后總計(jì)“=E4*C4” ；再向下拉“表格填充柄”折扣85%商品價(jià)目表商品名稱單價(jià)（元

11、）數(shù)量（臺(tái)）總計(jì)折扣后單價(jià)折扣后總計(jì)電視機(jī)33001003300002805280500電冰箱2500501250002125106250空調(diào)15001201800001275153000洗衣機(jī)20006001700合計(jì)930087079059.利用電視機(jī)70、75、80、85和90的折扣率建立單變量模擬運(yùn)算表；第一步：輸入基本數(shù)據(jù)“70、75、80、85和90”第二步：B15=E4;C15=F4第三步：全選“數(shù)據(jù)”“模擬運(yùn)算表”“輸入引入列的單元格”“B1（85%）”280528050070%231023100075%247524750080%264026400085%28052805009

12、0%297029700010.利用電視機(jī)70、75、80、85、90的折扣率和2900、3000、3100、3200、3300、3400的單價(jià)建立雙變量模擬運(yùn)算表。第一步：輸入基本數(shù)據(jù)“70、75、80、85和90的折扣率”，“2900、3000、3100、3200、3300、3400的單價(jià)”第二步：A14=E4(折扣后單價(jià))第三步：全選“數(shù)據(jù)”“模擬運(yùn)算表”“輸入引入列的單元格”“B1（85%）” “輸入引入行的單元格”“B4(單價(jià))”280529003000310032003300340070%20302100217022402310238075%217522502325240024752

13、55080%23202400248025602640272085%24652550263527202805289090%26102700279028802970306011.建立購房貸款決策分析表；運(yùn)用Excel模擬運(yùn)算表進(jìn)行購房貸款決策貸款金額 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 年利率2.00%4.00%6.00%8.00%10.00%12.00%14.00%16.00%貸款還款年限56789101112每年月份數(shù)1212121212121212月利率

14、還款次數(shù)總計(jì)月還款金額12.利用Excel中的PMT等函數(shù)將決策分析表中的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行計(jì)算（月利率，還款次數(shù)，月還款金額）；第一步：月利率：在B6單元格輸入“=B3/B5”，再橫拉“表格填充柄”；第二步：還款次數(shù)總計(jì)：在B7單元格輸入“=B4*B5”，再橫拉“表格填充柄”；第三步：“插入”“函數(shù)”“財(cái)務(wù)”“PMT”“rate（B6）、Nper(B7)、Pv(B1)”；再橫拉“表格填充柄”。運(yùn)用Excel模擬運(yùn)算表進(jìn)行購房貸款決策貸款金額 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 600,000.00 60

15、0,000.00 年利率2.00%4.00%6.00%8.00%10.00%12.00%14.00%16.00%貸款還款年限56789101112每年月份數(shù)1212121212121212月利率0.17%0.33%0.50%0.67%0.83%1.00%1.17%1.33%還款次數(shù)總計(jì)60728496108120132144月還款金額￥-10,516.66￥-9,387.11￥-8,765.13￥-8,482.01￥-8,447.21￥-8,608.26￥-8,932.00￥-9,394.9513.利用雙變量模擬運(yùn)算表；計(jì)算在年利率2%的情況下，貸款額分別是20萬元、30萬元、40萬元、50萬

16、元、60萬元、80萬元、100萬元，償還期限分別是5年、10年、15年、20年、25年、30年，每月各期的還款額；第一步：在B11表格輸入“=B8”第二步：全選數(shù)字區(qū)域“數(shù)據(jù)”“模擬運(yùn)算表”“輸入引入列的單元格”“B4(還款年限）” “輸入引入行的單元格”“B1(貸款金額)”貸款金額1.年利率2%￥-10,516.66 200,000.00 300,000.00 400,000.00 500,000.00 600,000.00 800,000.00 1,000,000.00 還款年限5 -3,505.55 -5,258.33 -7,011.10 -8,763.88 -10,516.66 -14

17、,022.21 -17,527.76 10 -1,840.27 -2,760.40 -3,680.54 -4,600.67 -5,520.81 -7,361.08 -9,201.35 15 -1,287.02 -1,930.53 -2,574.03 -3,217.54 -3,861.05 -5,148.07 -6,435.09 20 -1,011.77 -1,517.65 -2,023.53 -2,529.42 -3,035.30 -4,047.07 -5,058.83 25 -847.71 -1,271.56 -1,695.42 -2,119.27 -2,543.13 -3,390.83 -

18、4,238.54 30 -739.24 -1,108.86 -1,478.48 -1,848.10 -2,217.72 -2,956.96 -3,696.19 計(jì)算在年利率6%的情況下，貸款額分別是20萬元、30萬元、40萬元、50萬元、60萬元、80萬元、100萬元，償還期限分別是5年、10年、15年、20年、25年、30年，每月各期的還款額；第一步：在B20表格輸入“=D8”第二步：全選數(shù)字區(qū)域“數(shù)據(jù)”“模擬運(yùn)算表”“輸入引入列的單元格”“D4(還款年限）” “輸入引入行的單元格”“D1(貸款金額)”貸款金額2.年利率6%￥-8,765.13 200,000.00 300,000.00 4

19、00,000.00 500,000.00 600,000.00 800,000.00 1,000,000.00 還款年限5 -3,866.56 -5,799.84 -7,733.12 -9,666.40 -11,599.68 -15,466.24 -19,332.80 10 -2,220.41 -3,330.62 -4,440.82 -5,551.03 -6,661.23 -8,881.64 -11,102.05 15 -1,687.71 -2,531.57 -3,375.43 -4,219.28 -5,063.14 -6,750.85 -8,438.57 20 -1,432.86 -2,149.29 -2,865.72 -3,582.16 -4,298.59 -5,731.45 -7,164.31 25 -1,288.60 -1,932.90 -2,577.21 -3,221.51 -3,865.81 -5,154.41 -6,443.01 30 -1,199.10 -1,798.65 -2,398.20 -2,997.75 -3,597.30 -4,796.40 -5,995.51 計(jì)算在年利率10%的情況下，貸款額分別是20萬元、30萬元、40萬元、50萬元、60萬元、80萬元、100萬元，償還期限分別是5年、10年、15年、20