資金支付全過程管理解決方案

1、資金支付全過程管理產(chǎn)品方案目錄1.系統(tǒng)概述31.1.系統(tǒng)建設(shè)內(nèi)容31.2.解決的管理問題31.3.實(shí)現(xiàn)的管理目標(biāo)41.4.業(yè)務(wù)流程42.核心應(yīng)用52.1.需求池管理52.2.預(yù)算支付融合82.3.資金排程92.4.以支定撥102.5.收款賬號管理123.產(chǎn)品特點(diǎn)133.1.閉環(huán)管理133.2.統(tǒng)一入口（預(yù)算提報、支付申請）133.3.自動關(guān)聯(lián)預(yù)算143.4.提前控制預(yù)算143.5.自動清賬143.6.撥款、付款業(yè)務(wù)應(yīng)用全面創(chuàng)新144.客戶價值144.1提升資金支付易用性144.2降低支付風(fēng)險144.3以支定撥，精細(xì)管理144.4提升業(yè)務(wù)協(xié)同性144.5全網(wǎng)省資金平衡141. 系統(tǒng)概述從業(yè)務(wù)事項(xiàng)

2、生成支付計(jì)劃需求池，支付計(jì)劃提報形成月度資金預(yù)算，預(yù)算發(fā)布后按日進(jìn)行資金排程控制支付，支付成功后支付憑證按業(yè)務(wù)事項(xiàng)反饋狀態(tài)，實(shí)現(xiàn)自動清賬。通過資金支付全過程的閉環(huán)管理，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流、資金流的高度融合，減少下級單位的資金沉淀，降低集團(tuán)公司的融資成本。1.1. 系統(tǒng)建設(shè)內(nèi)容 需求池管理 預(yù)算支付融合 資金計(jì)劃排程 以支定撥 收款賬號管理1.2. 解決的管理問題1.2.1 業(yè)務(wù)融合度低l 預(yù)算編制與支付業(yè)務(wù)融合度低月度預(yù)算編制與前端業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)未建立自動對應(yīng)關(guān)系，數(shù)據(jù)未能充分利用，手工選擇難度大，易出錯。l 費(fèi)用報銷業(yè)務(wù)與支付融合度低費(fèi)用報銷時，需先在ERP掛賬，然后在財務(wù)管控支付，財務(wù)與前端業(yè)務(wù)未建立集

3、成，相同信息需在兩個系統(tǒng)重復(fù)錄入。1.2.2 清賬困難發(fā)票校驗(yàn)由財務(wù)完成，業(yè)務(wù)發(fā)起付款申請時無法手工選擇正確的未清項(xiàng)，導(dǎo)致清賬失敗。一張發(fā)票校驗(yàn)多張訂單、一張訂單對應(yīng)多個工程項(xiàng)目時，無法通過“工程項(xiàng)目+采購訂單”準(zhǔn)確定位未清項(xiàng)，在申請付款時還未產(chǎn)生未清項(xiàng)，導(dǎo)致無法選擇。1.2.3 網(wǎng)省資金分散沉淀集團(tuán)公司將資金按月打包下?lián)?，如未及時支付，加大了在各基層單位的資金沉淀。1.2.4 資金效益低下集團(tuán)公司不了解各單位現(xiàn)金頭寸，不能有效的將下?lián)苜Y金達(dá)到最優(yōu)配置，導(dǎo)致融資成本增加。1.2.5 存在支付風(fēng)險l 資金使用監(jiān)控不力集團(tuán)公司將資金打包下?lián)芎?，對各單位的資金使用監(jiān)控不力，缺少干預(yù)各單位資金支付行為

4、的手段。l 支付危機(jī)資金下?lián)芎螅鲉挝豢勺杂芍涫褂?，資金支付不透明、支付時間不可控，臨時資金短缺會導(dǎo)致支付危機(jī)。l 付款重復(fù)發(fā)起接口未清項(xiàng)信息更新不及時，依據(jù)未清項(xiàng)發(fā)起付款申請時無控制策略，導(dǎo)致重復(fù)付款申請，資金風(fēng)險大。1.3. 實(shí)現(xiàn)的管理目標(biāo)l 資金支付全過程管控使用業(yè)務(wù)唯一標(biāo)識貫穿支付計(jì)劃需求池、資金預(yù)算、以支定撥、資金支付、支付制證的全過程，實(shí)現(xiàn)自動清賬，實(shí)現(xiàn)資金支付業(yè)務(wù)的閉環(huán)管理。l 以支定撥，減少沉淀基于“預(yù)算可控”、“先撥后付”原則，各單位支付多少，網(wǎng)省下?lián)芏嗌伲瑴p少資金在下級單位的沉淀，大大降低資金成本。l 提升業(yè)務(wù)協(xié)同性建立業(yè)務(wù)協(xié)同性，將各單位支付申請及網(wǎng)省資金下?lián)苓M(jìn)行業(yè)務(wù)協(xié)

5、同。l 全網(wǎng)省資金平衡 全網(wǎng)省統(tǒng)籌規(guī)劃資金使用，使得資金達(dá)到最優(yōu)配置，實(shí)現(xiàn)資金平衡。1.4. 業(yè)務(wù)流程2. 核心應(yīng)用2.1. 需求池管理用戶通過手工填寫、導(dǎo)入的方式錄入支付計(jì)劃（工程物資類），提交后進(jìn)入?yún)R總審批界面。匯總各用戶已提交的支付計(jì)劃進(jìn)行審批，匯總審批完成后，支付計(jì)劃進(jìn)入需求池。用戶定義提報預(yù)算的范圍后，推送生成預(yù)算編制/調(diào)整表單。預(yù)算發(fā)布后，可選擇當(dāng)月預(yù)算已發(fā)布的支付計(jì)劃發(fā)起支付申請。通過支付計(jì)劃支付情況查詢，實(shí)時跟蹤支付計(jì)劃的執(zhí)行狀態(tài)。通過采購訂單支付情況查詢，可實(shí)時跟蹤合同（采購訂單）的執(zhí)行狀態(tài)。2.2. 預(yù)算支付融合系統(tǒng)與ERP集成支付計(jì)劃，形成支付計(jì)劃池。系統(tǒng)提供統(tǒng)一入口供提

6、報預(yù)算、發(fā)起支付申請。系統(tǒng)支持憑證接口中增加支付計(jì)劃申請?zhí)?、業(yè)務(wù)標(biāo)識，回傳到ERP實(shí)現(xiàn)自動清賬。2.3. 資金排程自定義每月的支付日 引用月度預(yù)算，按已定義的支付日匯總成資金計(jì)劃排程調(diào)整資金排程，均衡各單位各支付的資金支付2.4. 以支定撥創(chuàng)建支付賬戶與網(wǎng)省撥款賬戶的對應(yīng)關(guān)系后臺自動提取支付記錄，生成待撥款記錄借用封閉結(jié)算通道，自動進(jìn)行撥款扣款2.5. 收款賬號管理創(chuàng)建往來單位及收款賬號的對應(yīng)關(guān)聯(lián)關(guān)系提供按往來單位自動過濾收款賬號 2.5.3支付業(yè)務(wù)審批過程中，提供對賬戶信息進(jìn)行增修禁的維護(hù)操作2.5.4對關(guān)聯(lián)單位的賬號信息維護(hù)進(jìn)行嚴(yán)格控制3. 產(chǎn)品特點(diǎn)3.1. 閉環(huán)管理實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)事項(xiàng)確認(rèn)、現(xiàn)

7、金流預(yù)算、資金支付申請、會計(jì)核算的一體化深入融合，達(dá)到數(shù)據(jù)源唯一、數(shù)據(jù)錄入一致，進(jìn)而保證了數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性及操作的方便性。3.2. 統(tǒng)一入口（預(yù)算提報、支付申請）原預(yù)算編制、支付申請單需通過手工錄入或?qū)耄ぷ髁看螅F(xiàn)可通過選擇已集成的支付計(jì)劃記錄提報預(yù)算、發(fā)起支付申請，操作簡單、易用，提高了工作效率。3.3. 自動關(guān)聯(lián)預(yù)算原填寫支付申請單時需手工關(guān)聯(lián)選擇預(yù)算，現(xiàn)在發(fā)起支付申請時，自動關(guān)聯(lián)預(yù)算到支付申請單。3.4. 提前控制預(yù)算原支付申請時，通過手工關(guān)聯(lián)的預(yù)算進(jìn)行校驗(yàn)，是否超預(yù)算，現(xiàn)實(shí)現(xiàn)了一一對應(yīng)，控制只有發(fā)布預(yù)算的記錄方可發(fā)起支付申請。3.5. 自動清賬原在憑證中把未清項(xiàng)作為輔助對象進(jìn)行反饋，現(xiàn)

8、在憑證接口中增加支付計(jì)劃申請、業(yè)務(wù)標(biāo)識進(jìn)行反饋，實(shí)現(xiàn)自動清賬。3.6. 撥款、付款業(yè)務(wù)應(yīng)用全面創(chuàng)新集團(tuán)公司無需根據(jù)月度預(yù)算審批撥款申請單，將工作重心轉(zhuǎn)移到資金計(jì)劃排程。資金排程作為撥款的控制依據(jù)，各單位的支付明細(xì)數(shù)據(jù)作為撥款業(yè)務(wù)來源。實(shí)現(xiàn)以支定撥，資金排程控制，對撥款業(yè)務(wù)進(jìn)行精細(xì)化管理。借助封閉結(jié)算通道，減少原有撥款付款的申請、審批、電子簽名的繁瑣操作流程，實(shí)現(xiàn)撥款自動下劃的處理模式，大大提升了整個撥款、付款業(yè)務(wù)處理的效率。4. 客戶價值4.1 提升資金支付易用性集成前端業(yè)務(wù)，統(tǒng)一口徑編報預(yù)算、發(fā)起支付申請，無須手工錄入，簡單易用。憑證接口新增支付計(jì)劃申請?zhí)?、業(yè)務(wù)標(biāo)識回傳到ERP，實(shí)現(xiàn)自動清賬。4.2 降低支付風(fēng)險當(dāng)月已發(fā)布預(yù)算待支付計(jì)劃才可發(fā)起支付申請，提前控制，避免重復(fù)支付。