基金銷(xiāo)售合規(guī)培訓(xùn)PPT課件

1、營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)培訓(xùn)營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)培訓(xùn)銀行渠道客戶開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示合規(guī)理念新解理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)案例分析一、合規(guī)理念新解一、合規(guī)理念新解視角決定理念、理念影響行動(dòng)視角決定理念、理念影響行動(dòng) 從今天起，學(xué)習(xí)合規(guī)新的視角 合規(guī)是一座天平，保護(hù)客戶的同時(shí)，也在保護(hù)從業(yè)人員。 一、老鷹的故事，一、老鷹的故事，對(duì)我們有什么啟示？對(duì)我們有什么啟示？ 老鷹，最長(zhǎng)壽的鳥(niǎo)老鷹，最長(zhǎng)壽的鳥(niǎo)類(lèi)，在它的生命中是類(lèi)，在它的生命中是否就是一帆風(fēng)順呢？否就是一帆風(fēng)順呢？在它在它40歲時(shí)又面臨怎歲時(shí)又面臨怎樣的選擇與挑戰(zhàn)？樣的選擇與挑戰(zhàn)？討論：怎樣實(shí)現(xiàn)自我的蛻變？討論：怎樣實(shí)現(xiàn)自我的蛻變？ 蛻（下）+變（化）+發(fā)展（升華）首先、從現(xiàn)在的山頂走下來(lái)空

2、杯心態(tài)蛻其次、不斷學(xué)習(xí)提高自己流水變最后、在新的階段反思、沉淀結(jié)晶質(zhì)變二、相關(guān)合規(guī)制度解讀二、相關(guān)合規(guī)制度解讀證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則第十一條：從業(yè)人員一般性禁止行為：（一）從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)；（二）編造、傳播虛假信息或者誤導(dǎo)投資者的信息；（三）損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；（四）從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)；（五）貶損同行或以其它不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)；（六）接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂；（七）買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券；（八）違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾；（九）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（十）泄

3、露客戶資料；（十一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。二、相關(guān)合規(guī)制度解讀二、相關(guān)合規(guī)制度解讀 證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則 第十二條 證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為： （一）代理買(mǎi)賣(mài)或承銷(xiāo)法律規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)或承銷(xiāo)的證券； （二）違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券； （三）侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍； （四）在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托； （五）對(duì)外透露自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)信息，將自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買(mǎi)賣(mài)該種證券； （六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)培訓(xùn)營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)培訓(xùn)銀行渠道開(kāi)發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示合規(guī)理念新解理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)案例分析二、基金銷(xiāo)售案例分析二、基金銷(xiāo)售案例分析案例分析： 一、

4、違規(guī)代替客戶操作引發(fā)的糾紛 二、不能說(shuō)的秘密營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)培訓(xùn)營(yíng)銷(xiāo)合規(guī)培訓(xùn)銀行渠道開(kāi)發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示合規(guī)理念新解理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)案例分析了解銀行客戶資源客戶資源周邊資源周邊資源銀行員工銀行員工VIPVIP客戶客戶公司客戶公司客戶個(gè)人客戶個(gè)人客戶了解銀行組織結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)按職能層級(jí)分按職能層級(jí)分按職能部門(mén)分按層級(jí)劃分按層級(jí)劃分職能部門(mén)職能部門(mén)分分 行行總總 行行職能處室職能處室職能科室職能科室職能科室職能科室中心支行中心支行縣（市）支行縣（市）支行辦事處辦事處/ /營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部分理處分理處/ /儲(chǔ)蓄所儲(chǔ)蓄所公司業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部個(gè)人消費(fèi)信貸部個(gè)人消費(fèi)信貸部機(jī)構(gòu)管理處機(jī)構(gòu)管理處零售業(yè)務(wù)處零售業(yè)務(wù)處信用卡部信用卡部住

5、房信貸部住房信貸部金融機(jī)構(gòu)部金融機(jī)構(gòu)部電話中心電話中心中間業(yè)務(wù)科中間業(yè)務(wù)科儲(chǔ)蓄管理科儲(chǔ)蓄管理科個(gè)人消費(fèi)個(gè)人消費(fèi)信貸科信貸科 了解銀行了解銀行中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)第三方第三方存管等存管等代理代理理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品自身自身理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品私人理財(cái)私人理財(cái)了解銀行：三方存管帳戶的價(jià)值了解銀行：三方存管帳戶的價(jià)值新增有效理財(cái)帳戶新增有效理財(cái)帳戶 鎖定帳戶，提高忠誠(chéng)度鎖定帳戶，提高忠誠(chéng)度 銀行渠道的開(kāi)發(fā)與維護(hù)銀行渠道的開(kāi)發(fā)與維護(hù) 銀行渠道的開(kāi)發(fā)與維護(hù)銀行渠道的開(kāi)發(fā)與維護(hù)優(yōu)優(yōu) 勢(shì)勢(shì)賣(mài)賣(mài) 點(diǎn)點(diǎn)職業(yè)、敬業(yè)、專業(yè)職業(yè)、敬業(yè)、專業(yè)銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理手中握有大量

6、優(yōu)質(zhì)客戶資源；巧妙地了解銀行員工的個(gè)人信息，并且加以利用要先付出才能換取別人的幫助；要了解與掌握銀行的業(yè)務(wù)需求；誠(chéng)信做人，及時(shí)兌現(xiàn)承諾；銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)公司形象公司形象：1、駐點(diǎn)物料的擺放位置、維護(hù)與保管；2、熟知“廣發(fā)證券”簡(jiǎn)介且傳達(dá)給銀行員工； 個(gè)人形象：個(gè)人形象：1、衣著打扮、儀容儀表；2、必要的客套恭維，不悲不亢；3、良好的精神面貌，積極向上的心態(tài)；銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)按照營(yíng)業(yè)部規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行公司考勤制度進(jìn)行上下班打卡，體現(xiàn)廣發(fā)人紀(jì)律嚴(yán)謹(jǐn)性與專業(yè)的服務(wù)水平；遇事離開(kāi)，須向團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和銀行大堂經(jīng)理（銀行相關(guān)人員）請(qǐng)假說(shuō)明；三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)三銀行駐點(diǎn)的注

7、意事項(xiàng)遭遇各方排擠，不要悲觀，要自我檢查，不能體現(xiàn)在面部表情上；做事不毛燥，視情況合理的請(qǐng)求同事、領(lǐng)導(dǎo)與銀行員工幫助；不能把個(gè)人情緒（感情、家庭等）帶到工作當(dāng)中去，從而影響到自身的精神面貌和工作態(tài)度；三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)注意文明舉止，處處體現(xiàn)素養(yǎng)；禮貌用語(yǔ)（早上好、謝謝、您好、麻煩您等）不可少； 幫助銀行員工維護(hù)銀行形象，做些力所能及的事；無(wú)論職位高低、關(guān)系好壞都要一如既往的誠(chéng)心待人，有禮尊重；三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)忌：忌：談?wù)?、卷入銀行員工內(nèi)部是非；忌：忌：向客戶、銀行職員詆毀其它券商；禁：禁：在銀行向客戶推薦與銀行業(yè)務(wù)相沖突的相關(guān)業(yè)務(wù)；禁：禁： 上QQ聊天、玩游戲、無(wú)聊查閱新聞、打電話聊天、大聲喧嘩等；禁：禁：與銀行員工產(chǎn)生矛盾，發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)；注意：注意：靈活躲避銀行員工內(nèi)部之間業(yè)務(wù)歸屬的爭(zhēng)搶；三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)三銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)為隨時(shí)接待客戶做好充分準(zhǔn)備（名片、相關(guān)資料等），說(shuō)話自信、大方；簡(jiǎn)介 優(yōu)勢(shì) 服務(wù) 傭金