個險銷售人員管理辦法(2015版)B類(共32頁)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上中國人民健康保險股份有限公司個險銷售人員管理辦法（2015版）B類第一章 總則第一條 根據(jù)中華人民共和國保險法、中華人民共和國合同法等有關(guān)法律法規(guī)，為加強對個險銷售人員的管理，塑造誠信、專業(yè)的銷售隊伍，促進我司個險業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，特制定中國人民健康保險股份有限公司個險銷售人員管理辦法（以下簡稱本辦法），用以明確個險代理制保險銷售人員的職責(zé)、收入、特別保障及考核辦法等。第二條 本辦法所稱“銷售人員”，是指符合公司個險銷售人員的招聘條件，取得保險銷售從業(yè)人員資格證書，與公司簽訂保險代理合同書并取得公司簽發(fā)的保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證，從事公司保險銷售、服務(wù)、增員、輔

2、導(dǎo)和管理等工作的個人。第三條 公司與銷售人員之間屬于委托代理關(guān)系，本辦法及其他相關(guān)管理制度內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與銷售人員之間存在勞動合同關(guān)系。第四條 銷售人員從事業(yè)務(wù)活動必須遵守國家法律、法規(guī)及公司相關(guān)管理規(guī)定。第二章 組織架構(gòu)第五條 各省級分公司設(shè)立個人保險部，是省級分公司個險銷售人員管理的歸口部門，接受總公司個人保險部和分公司總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)，負責(zé)本辦法的具體實施。第六條 省級分公司個人保險部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)立若干營業(yè)部，構(gòu)成個險的基本銷售單位。營業(yè)部下轄營業(yè)區(qū)、營業(yè)處和營業(yè)組，營業(yè)部由營業(yè)部負責(zé)人履行管理職責(zé)；營業(yè)區(qū)由營業(yè)區(qū)經(jīng)理履行管理職責(zé)；營業(yè)處由營業(yè)處經(jīng)理履行管理職責(zé)；營業(yè)組由營

3、業(yè)組經(jīng)理履行管理職責(zé)。第七條 地（市）級中心支公司個險業(yè)務(wù)組織架構(gòu)同省級分公司。第三章 銷售人員管理第一節(jié) 銷售人員構(gòu)成第八條 銷售人員分為兩個系列：業(yè)務(wù)系列和主管系列。（一）業(yè)務(wù)系列共分四個職級，包括見習(xí)客戶顧問、客戶顧問、客戶經(jīng)理、客戶總監(jiān)。（二）主管系列共分三個職級，包括營業(yè)組經(jīng)理、營業(yè)處經(jīng)理、營業(yè)區(qū)經(jīng)理。第二節(jié) 銷售人員招聘第九條 業(yè)務(wù)系列人員的基本條件：（一）年齡在18周歲至50周歲之間；（二）不低于省級分公司所在地保險監(jiān)管機構(gòu)的最低學(xué)歷要求；（三）無不良嗜好、無違法犯罪記錄；（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力；（五）持有保險銷售從業(yè)人員資格證書；（六）具有當?shù)爻Ｗ艨诨?/p>

4、在當?shù)赜泄潭ㄗ∷页钟袝鹤∽C或居住證；（七）符合當?shù)乇ｋU行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)要求的其他相關(guān)條件。第十條 主管系列人員的基本條件：（一）同業(yè)務(wù)系列人員基本條件；（二）有相應(yīng)的銷售、管理工作經(jīng)歷。第十一條 分支機構(gòu)個險部門負責(zé)管理保險銷售人員的招聘工作，禁止授權(quán)現(xiàn)職保險銷售人員以任何形式單獨招聘保險銷售人員，保險銷售人員自行聘用管理人員不屬于公司聘用行為。第十二條 銷售人員需經(jīng)公司個人保險部培訓(xùn)、考試、綜合測評合格后錄用。第十三條 有下列情形之一者不得聘為公司銷售人員：（一）曾觸犯刑法的；（二）有其他違法行為，并被有關(guān)國家行政管理機關(guān)予以行政處罰的；（三）因違反相關(guān)規(guī)定被吊銷保險銷售從業(yè)人員資格證書及保險

5、銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證的；（四）有關(guān)部門認定，不宜從事保險銷售工作的；（五）有其他不適宜從事保險銷售工作情形的。第十四條 待錄用的銷售人員必須提供下列材料：（一）填寫個險銷售人員簽訂保險代理合同申請表；（二）本人最高學(xué)歷證明原件和復(fù)印件、身份證原件和復(fù)印件、戶口本（暫住證）原件和復(fù)印件；（三）保險銷售從業(yè)人員資格證書原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司認為必須的其他資料；（六）對提供假學(xué)歷、假身份證明，隱瞞或偽造個人簡歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除保險代理合同。第十五條 銷售人員錄用程序：（一）填寫銷售人員簽訂保險代理合同登記表，由公司審核確認；（二）符合條件的人員應(yīng)按公司要求參加新人崗前培訓(xùn)；

6、（三）除其增員人（或直接主管）提供擔(dān)保外，待錄用的銷售人員還需另一名具有本地戶籍的保證人（除本公司銷售人員之外的具有完全行為能力的人）對其提供擔(dān)保；（四）待錄用的銷售人員需持保險銷售從業(yè)人員資格證書，并與公司簽訂保險代理合同后，由公司核發(fā)保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證；（五）待錄用的銷售人員應(yīng)向公司繳存500元保證金，保險代理合同終止并辦妥解除保險代理合同手續(xù)后，如無保障保險單證、保險費或客戶資金安全的問題則公司無息全額返還保證金；（六）分支公司個人保險部應(yīng)按照中國人民健康保險股份有限公司銷售人員個人檔案管理暫行辦法為銷售人員建立個人檔案。第三節(jié) 銷售人員工作職責(zé)第十六條 銷售人員工作職責(zé)（一）各級業(yè)

7、務(wù)系列人員工作職責(zé)：1.宣傳健康保險知識，傳播公司企業(yè)文化；2.進行業(yè)務(wù)拜訪，收集準客戶名單，銷售公司的產(chǎn)品，完成業(yè)務(wù)考核指標； 3.積極主動增員；4.陪同客戶體檢、初步核保等工作；5.遞送保單，為客戶提供相應(yīng)的售后服務(wù)；6.負責(zé)處理客戶投訴事宜；7.負責(zé)市場培育及公司各項活動的宣傳事項；8.完成公司指定的各項客戶服務(wù)工作；9.按時參加公司的會議、培訓(xùn)等活動；10.擬定年度計劃和每月工作計劃，每日填寫拜訪記錄，進行活動量管理；11.遵守公司的有關(guān)規(guī)章制度；12.完成上級交辦的工作。（二）各級主管系列人員工作職責(zé)：1.同業(yè)務(wù)系列人員工作職責(zé)；2.所轄人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、陪同展業(yè)等工作；3.對所轄人

8、員進行日常管理，包括業(yè)務(wù)策劃、激勵、活動管理、考勤管理等；4.傳達、執(zhí)行公司文件精神，貫徹落實公司的各項規(guī)章制度；5.制訂所轄組織的工作計劃和目標，并安排落實；6.完成公司對其所轄組織的工作考核指標；7.進行組織發(fā)展，提升營業(yè)績效；8.完成上級交辦的其它工作。（三）對未履行相關(guān)工作職責(zé)的各級銷售人員，公司有權(quán)視情況對其進行扣除相應(yīng)津貼，取消晉升資格，給予降級處理，解除合同等處罰。第四節(jié) 銷售人員組織隸屬關(guān)系第十七條 為培養(yǎng)一支高素質(zhì)、高績效的個險銷售人員隊伍，公司鼓勵各職級人員推薦新的銷售人員，分以下五種情況：（一）業(yè)務(wù)系列人員推薦新業(yè)務(wù)系列人員，推薦人享受增員利益，但與被推薦人不形成隸屬關(guān)系

9、，被推薦人歸屬于推薦人直屬主管。當推薦人先晉升為主管時，與被推薦人形成隸屬關(guān)系；（二）營業(yè)處經(jīng)理推薦新業(yè)務(wù)系列人員，推薦人享受增員利益，同時與被推薦人形成隸屬關(guān)系；當被推薦人轉(zhuǎn)為主管系列人員后，推薦人繼續(xù)享受增員利益，同時享受被推薦人所轄團隊的組織養(yǎng)成利益，但與被推薦人不形成隸屬關(guān)系；當推薦人先晉升為營業(yè)區(qū)經(jīng)理后，推薦人繼續(xù)享受增員利益并與被推薦人形成隸屬關(guān)系，同時終止享受組織養(yǎng)成利益；（三）營業(yè)區(qū)經(jīng)理推薦業(yè)務(wù)系列人員，推薦人享受增員利益，同時與被推薦人形成隸屬關(guān)系；當被推薦人轉(zhuǎn)為營業(yè)處經(jīng)理后，推薦人繼續(xù)享受增員利益并與被推薦人形成隸屬關(guān)系；當被推薦人晉升為營業(yè)區(qū)經(jīng)理后，推薦人繼續(xù)享受增員利益

10、，同時享受被推薦人所轄團隊的組織養(yǎng)成利益, 但與被推薦人不形成隸屬關(guān)系；（四）位于同一層級（業(yè)務(wù)系列、營業(yè)處、營業(yè)區(qū)）的被推薦人先于推薦人晉升到上一層級，則與其推薦人的隸屬關(guān)系中斷，但推薦人繼續(xù)享受增員利益并且與被推薦人的推薦關(guān)系仍然存在；（五）公司統(tǒng)一招聘產(chǎn)生的業(yè)務(wù)系列人員，或公司安排異動到其他主管所轄的業(yè)務(wù)系列人員，由公司安排進入業(yè)務(wù)團隊，并與其主管形成隸屬關(guān)系，但該主管不享受增員利益。第四章 收入與特別保障第十八條 個險銷售人員所享有的收入如下表所示：序號項目業(yè)務(wù)系列主管系列1首年度直接傭金2續(xù)年度傭金3續(xù)期服務(wù)獎4崗位津貼5季度獎6增員獎7晉升獎8職務(wù)津貼9管理津貼10直接養(yǎng)成津貼11

11、二代養(yǎng)成津貼注：主管系列中營業(yè)組經(jīng)理無職務(wù)津貼。第一節(jié)業(yè)務(wù)系列人員收入第十九條 見習(xí)客戶顧問的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率第二十條 客戶顧問的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼客戶顧問根據(jù)當月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼；職級發(fā)放條件崗位津貼客戶顧問FYC2000200FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）客戶顧問晉升為客戶經(jīng)理，可于晉升次月領(lǐng)取500元

12、晉升獎，降級后再次晉升不享有晉升獎；（五）增員獎客戶顧問具名推薦銷售人員，自被推薦人首個考核月起12個月內(nèi)，公司提取其當月首年度直接傭金的10%，作為推薦人的增員獎金。增員獎每月核發(fā)一次，核發(fā)時以雙方均在職為條件。（六）季度獎根據(jù)季度個人累計首年度直接傭金，按下表比例核發(fā)季度獎。季度獎當季個人累計首年度直接傭金C1C2季度累計首年度直接傭金C13000元以下0%3000元(含)-6000元10%6000元(含)-10000元15%10000元(含)以上20%當季平均13個月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含

13、)以上110%（七）續(xù)期服務(wù)獎客戶顧問根據(jù)當月第13個月年度保費繼續(xù)率，按下表比例核發(fā)續(xù)期服務(wù)獎。續(xù)期服務(wù)獎當月領(lǐng)取的第二年度續(xù)年度傭金續(xù)期服務(wù)獎比例當月第13個月年度保費繼續(xù)率續(xù)期服務(wù)獎比例小于75%0%75%(含)-85%8%85%(含)-95%12%95%(含)以上16%第二十一條 客戶經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼客戶經(jīng)理根據(jù)當月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級發(fā)放條件崗位津貼客戶經(jīng)理FYC2000200FYC500FYC*15%500FYC1000FYC*25%

14、FYC1000FYC*35%（四）晉升獎客戶經(jīng)理晉升為客戶總監(jiān)，可于晉升次月領(lǐng)取500元晉升獎，降級后再次晉升不享有晉升獎。（五）增員獎同客戶顧問。（六）季度獎同客戶顧問。（七）續(xù)期服務(wù)獎同客戶顧問。第二十二條 客戶總監(jiān)的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼客戶總監(jiān)根據(jù)當月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級發(fā)放條件崗位津貼客戶總監(jiān)FYC5000500FYC1000FYC*25%1000FYC3000FYC*35%FYC3000FYC*40%（四）增員獎同客戶顧問。（五）季度獎同客戶顧問

15、。（六）續(xù)期服務(wù)獎同客戶顧問。第二節(jié)主管系列人員收入第二十三條 營業(yè)組經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼營業(yè)組經(jīng)理根據(jù)本人當月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼，（見下表）。職級發(fā)放條件崗位津貼營業(yè)組經(jīng)理FYC2000200FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）管理津貼依營業(yè)組經(jīng)理所轄組當月首年度直接傭金（含本人）按照10%的比例核發(fā)管理津貼。（五）晉升獎營業(yè)組經(jīng)理晉升為營業(yè)處經(jīng)理，可于晉升次月領(lǐng)取晉升獎500元。（六）增員獎同客戶顧問（

16、七）季度獎同客戶顧問（八）續(xù)期服務(wù)獎同客戶顧問第二十四條 營業(yè)處經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼營業(yè)處經(jīng)理根據(jù)本人當月首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級發(fā)放條件崗位津貼營業(yè)處經(jīng)理FYC3000300FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）職務(wù)津貼營業(yè)處經(jīng)理本人月首年度直接傭金不得低于300元，方可依據(jù)本處當月首年度直接傭金（含本人）達成情況，按下表標準發(fā)放職務(wù)津貼。當月所轄團隊首年度直接傭金職務(wù)津貼2000元（含）-280

17、0元420元2800元（含）-3500元560元3500元(含)-4800元700元4800元（含）-6400元960元6400元（含）-8000元1280元8000元（含）以上1600元季度末依下表標準進行通算，若通算值大于當季領(lǐng)取的職務(wù)津貼之和，發(fā)放差額部分。當季主管本人月均首年度直接傭金所轄團隊當季首年度直接傭金通算職務(wù)津貼300元（含）以上7300元（含）-9400元1260元9400元（含）-11500元1680元9400元(含)-15400元2100元15400元（含）-20200元2880元20200元（含）-25000元3840元25000元（含）以上4800元注：所轄團隊當季

18、首年度直接傭金=本處當季首年度直接傭金+最近6個月內(nèi)育成團隊當季首年度直接傭金。（五）管理津貼依營業(yè)處經(jīng)理所轄處當月首年度直接傭金（含本人）及本處當月第13個月年度保費繼續(xù)率，按下表比例核發(fā)管理津貼。管理津貼當月本處首年度直接傭金（含本人）C1C2當月本處首年度直接傭金C15000元以下10%5000元(含)-15000元12%15000元(含)-30000元15%30000元以上20%當季平均13個月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（六）養(yǎng)成津貼營業(yè)處經(jīng)理下轄業(yè)務(wù)系列人員及營業(yè)組經(jīng)理晉升為

19、營業(yè)處經(jīng)理或推薦同級營業(yè)處經(jīng)理，依據(jù)新晉升或推薦營業(yè)處經(jīng)理所轄團隊當月首年度直接傭金，按下表核發(fā)“養(yǎng)成津貼”，直至兩者任一方轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)系列人員或晉升為營業(yè)區(qū)經(jīng)理時停止發(fā)放。項目直接養(yǎng)成津貼二代養(yǎng)成津貼第一年12%3%第二年及以后8%3%（七）晉升獎營業(yè)處經(jīng)理晉升為營業(yè)區(qū)經(jīng)理，可于晉升次月領(lǐng)取晉升獎1000元。（八）增員獎同客戶顧問。（九）季度獎依據(jù)營業(yè)處當季度累計首年度直接傭金（含本人），及營業(yè)處當季度平均繼續(xù)率按下表比例核發(fā)季度獎。季度獎團隊季度累計首年度直接傭金C1C2營業(yè)處季度月均首年度直接傭金C15000元以下0.00%5000元(含)-15000元0.80%15000元(含)-3000

20、0元1.20%30000元(含)-60000元1.60%60000元(含)以上2.00%當季平均13個月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（十）續(xù)期服務(wù)獎營業(yè)處經(jīng)理依據(jù)個人當月領(lǐng)取的第二年度續(xù)年度傭金，同客戶顧問標準核發(fā)續(xù)期服務(wù)獎。第二十五條 營業(yè)區(qū)經(jīng)理的收入：（一）首年度直接傭金首年度直接傭金首年度保費首年度直接傭金率（二）續(xù)年度傭金續(xù)年度傭金續(xù)年度保費續(xù)年度傭金率（三）崗位津貼營業(yè)區(qū)經(jīng)理根據(jù)當月個人首年度直接傭金享有相應(yīng)金額的崗位津貼（見下表）。職級當月首年度直接傭金崗位津貼營業(yè)區(qū)經(jīng)理FY

21、C3000300FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）職務(wù)津貼營業(yè)區(qū)經(jīng)理本人月首年度直接傭金不得低于300元，方可依據(jù)本區(qū)當月首年度直接傭金（含本人）達成情況，按下表標準發(fā)放職務(wù)津貼：當月本區(qū)首年度直接傭金職務(wù)津貼5600元(含)-9000元1320元9000元（含）-12000元1980元12000元（含）-15000元2640元15000元（含）以上3300元季度末依下表標準進行通算，若通算值大于當季領(lǐng)取的職務(wù)津貼之和，發(fā)放差額部分。當季主管本人月均首年度直接傭金所轄團隊當季首年度直接傭金通算職務(wù)津貼300元（含）以上18800元(含

22、)-29000元3960元29000元（含）-38000元5940元38000元（含）-47000元7920元47000元（含）以上9900元注：所轄團隊當季首年度直接傭金=本區(qū)當季首年度直接傭金+最近6個月內(nèi)育成團隊當季首年度直接傭金。（五）管理津貼依營業(yè)區(qū)經(jīng)理所轄區(qū)當月首年度直接傭金（含本人）及本區(qū)當月第13個月年度保費繼續(xù)率，按下表比例核發(fā)管理津貼。管理津貼當月本區(qū)首年度直接傭金（含本人）C1C2當月本區(qū)首年度直接傭金C115000元以下10%15000元(含)30000元15%30000元(含)50000元20%50000元(含)以上25%當季平均13個月繼續(xù)率C260%以下0%60%

23、(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（六）養(yǎng)成津貼營業(yè)區(qū)經(jīng)理下轄營業(yè)處經(jīng)理晉升為營業(yè)區(qū)經(jīng)理或推薦同級營業(yè)區(qū)經(jīng)理，依據(jù)新晉升或推薦營業(yè)區(qū)當月首年度直接傭金，按下表核發(fā)養(yǎng)成津貼。直至兩者任意一方轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)系列人員或降級為營業(yè)處經(jīng)理時停止發(fā)放。項目直接養(yǎng)成津貼二代養(yǎng)成津貼第一年12%3%第二年及以后8%3%（七）增員獎同客戶顧問。（八）季度獎依據(jù)營業(yè)區(qū)當季度首年度直接傭金（含本人），及營業(yè)區(qū)當季度平均繼續(xù)率按下表核發(fā)季度獎。季度獎團隊季度累計首年度直接傭金C1C2區(qū)季度月均首年度直接傭金C15000以下0.0%5000元(含)-15

24、000元1.0%15000元(含)-30000元1.2%30000元(含)-60000元1.4%60000元(含)以上1.6%當季平均13個月繼續(xù)率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（九）續(xù)期服務(wù)獎營業(yè)區(qū)經(jīng)理依據(jù)個人當月領(lǐng)取的第二年度續(xù)年度傭金，同客戶顧問標準核發(fā)續(xù)期服務(wù)獎。第三節(jié) 銷售人員特別保障項目第二十六條 銷售人員的特別保障：（一）團體人身意外傷害保險；（二）團體住院費用保險。分職級特別保障內(nèi)容如下表：險別級別團體人身意外傷害保險金額（萬元）團體住院費用保險金額（萬元）見習(xí)客戶顧問50客戶顧

25、問101客戶經(jīng)理151.5客戶總監(jiān)202營業(yè)組經(jīng)理101營業(yè)處經(jīng)理151.5營業(yè)區(qū)經(jīng)理202第二十七條 銷售人員特別保障內(nèi)容均按公司現(xiàn)行產(chǎn)品條款規(guī)定執(zhí)行，保費由公司承擔(dān)。第二十八條 在一年期內(nèi)，累計賠付金額以最近一次事故發(fā)生時職級所對應(yīng)的保險金額為限。銷售人員未特別聲明身故受益人的，以其法定繼承人為其身故受益人。第二十九條 銷售人員與公司終止保險代理合同后，不再享受該特別保障。第三十條 養(yǎng)老金適用于各級銷售人員，所繳保費由公司與銷售人員共同依比例承擔(dān)，按月提取。銷售人員經(jīng)考核或其他原因職級發(fā)生變化，以至影響保障項目或保障金額的，分公司個人保險部門應(yīng)及時調(diào)整其保障項目或保障金額。第三十一條 養(yǎng)老

26、基金提取方式：（一）客戶顧問以上業(yè)務(wù)系列人員每月個人首年度直接傭金提取比例（二）主管系列人員（每月個人首年度直接傭金+管理津貼）提取比例。提取比例如下表所示：年資自提部分公司提取部分不滿3年（不含）3%3%滿3年（含）5%滿5年（含）7%滿8年（含）9%10年（含）以上10%備注:1.享受養(yǎng)老金的銷售人員由本人提出申請，本著自愿的原則按月扣繳；2.年資計算以最近在公司連續(xù)代理業(yè)務(wù)時間內(nèi)達到客戶顧問職級或營業(yè)處經(jīng)理開始累計計算的時間為準。第三十二條 銷售人員由于死亡、殘疾而終止保險代理合同時，可全額領(lǐng)取養(yǎng)老金帳戶余額。第三十三條 因銷售人員自身原因終止保險代理合同時，按以下標準領(lǐng)取養(yǎng)老金帳戶余額

27、。年限個人提存部分公司提存部分不滿5年100%0滿5年（含）100%50%滿6年（含）100%60%滿7年（含）100%70%滿8年（含）100%80%滿9年（含）100%90%滿10年（含）以上100%100%第五章 考核管理第一節(jié) 業(yè)務(wù)系列人員考核第三十四條 見習(xí)客戶顧問及以上職級的維持條件（一）見習(xí)客戶顧問職級的維持條件見習(xí)客戶顧問季度考核期達成首年度直接傭金600元，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持；未達成的，做考核清退處理。（二）見習(xí)客戶顧問以上職級的維持條件季度考核期達成下列條件，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持；未達成的，自下季度起降一級。職級當考核季首年度直

28、接傭金客戶顧問1200元客戶經(jīng)理2400元客戶總監(jiān)5400元第三十五條 業(yè)務(wù)系列職級的轉(zhuǎn)正和晉升條件（一）見習(xí)客戶顧問轉(zhuǎn)正條件見習(xí)客戶顧問于自然考核期內(nèi)累計達成首年度直接傭金1200元，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定，予以轉(zhuǎn)正為客戶顧問職級。（二）客戶顧問以上職級晉升條件于最近一季度考核期同時達到下列條件，且符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定，予以晉升一級。晉升職級季度傭金上職級任職時間季度平均13個月繼續(xù)率客戶經(jīng)理4500元一個考核季75%客戶總監(jiān)9000元第二節(jié) 主管系列人員考核第三十六條 營業(yè)處經(jīng)理的維持條件季度考核期內(nèi)同時達到下列條件的，符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持。未能達到維持

29、條件，按照當考核季個人首年度直接傭金根據(jù)業(yè)務(wù)序列考核維持標準套入相應(yīng)職級。維持職級所轄團隊季度累計首年度直接傭金（含本人）客戶顧問或以上職級人數(shù)（含本人）團隊當季平均13個月繼續(xù)率營業(yè)處經(jīng)理6000元5人75%注：所轄團隊當季首年度直接傭金=本處當季首年度直接傭金+最近12個月內(nèi)育成團隊當季首年度直接傭金。第三十七條 營業(yè)區(qū)經(jīng)理的維持條件季度考核期內(nèi)同時達到下列條件的，符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，予以維持。未能達到維持條件，降為營業(yè)處經(jīng)理或按照當考核季個人首年度直接傭金根據(jù)業(yè)務(wù)序列考核維持標準套入相應(yīng)職級。維持職級所轄團隊季度累計首年度直接傭金（含本人）客戶顧問或以上職級人數(shù)（含本人）所轄

30、營業(yè)處數(shù)量團隊平均13個月繼續(xù)率營業(yè)區(qū)經(jīng)理24000元20人475%注：所轄團隊當季首年度直接傭金=本區(qū)當季首年度直接傭金+最近12個月內(nèi)育成團隊當季首年度直接傭金。第三十八條 營業(yè)組經(jīng)理職級的晉升營業(yè)組經(jīng)理職級是鼓勵業(yè)務(wù)序列人員晉升主管的過渡職級，不作為主管序列人員降級時使用。（一）任職客戶顧問職級及以上人員；（二）最近一個季度考核期內(nèi)，直接推薦2名（含）以上業(yè)務(wù)系列銷售人員；（三）該職級只能在一個自然考核季內(nèi)完成晉升，沒有季度維持；（四）每一位銷售人員只能晉升一次（含二次入司）營業(yè)組經(jīng)理職級。（五）經(jīng)營業(yè)部綜合測評合格。第三十九條 營業(yè)處經(jīng)理職級的晉升條件（一）任職客戶顧問職級或營業(yè)組經(jīng)理

31、職級滿一個考核季；（二）累計推薦業(yè)務(wù)系列銷售人員達5人，且直接推薦達3人；所轄人力中至少含3名客戶顧問或以上職級；（三）最近一個季度考核期內(nèi)個人季度累計首年度直接傭金3000元，或所轄人力季度累計首年度直接傭金5000元；（四）通過晉級培訓(xùn)。第四十條 營業(yè)區(qū)經(jīng)理職級的晉升條件季度考核期內(nèi)同時達成下列條件的，符合公司其他相關(guān)管理辦法規(guī)定的，且通過培訓(xùn)和考評，予以晉升。晉升職級所轄團隊季度累計首年度直接傭金（含本人）所轄團隊（不含直轄團隊）上職級任職時間團隊當季平均13個月繼續(xù)率營業(yè)區(qū)經(jīng)理30000元直接養(yǎng)成3個營業(yè)處兩個考核季75%第三節(jié) 考核的相關(guān)規(guī)則第四十一條 所有銷售人員可銷售公司規(guī)定產(chǎn)品

32、，并全部計入維持和晉升考核，相關(guān)產(chǎn)品的銷售政策按公司規(guī)定執(zhí)行。第四十二條 與集團內(nèi)財險等公司交叉銷售業(yè)績所得首年度提獎金額按以下規(guī)定參與各級銷售人員個人及團隊的職級維持考核，但不計晉升考核。（一）維持考核的比例不超過同一考核期內(nèi)其個險首年度直接傭金的30%，即交叉銷售的提獎金額大于個險首年度直接傭金的30%時，按照個險首年度直接傭金的30%計入維持考核；交叉銷售的提獎金額小于或等于個險首年度直接傭金的30%時，按照交叉銷售的實際提獎金額計入維持考核。（二）交叉銷售所得提獎金額不參與間接傭金各項津貼的計算。（三）交叉銷售的其他相關(guān)政策按公司規(guī)定執(zhí)行。第四十三條 主管系列人員可根據(jù)個人當季度業(yè)績，

33、按業(yè)務(wù)系列人員維持考核標準轉(zhuǎn)為業(yè)務(wù)系列相應(yīng)職級。第四十四條 關(guān)于猶豫期撤保件的考核規(guī)定：（一）各級銷售人員所做的保單猶豫期撤保件，將沖減當期業(yè)績；（二）出現(xiàn)跨越考核期的猶豫期撤保件，無法記入本季度考核的，在下季度考核時沖減業(yè)績。第四十五條 銷售人員經(jīng)考核后發(fā)生異動（如晉級、降級等），異動時間從考核月的一日算起。第四十六條 同一考核期內(nèi)，業(yè)務(wù)系列及主管系列人員累計請假時間超過考核期時間的50%（含），則不予晉升。第四十七條 銷售人員的考核包括職級維持考核和晉升考核。達到晉升條件的各職級銷售人員必須逐級晉升，達不到現(xiàn)任職級的維持標準應(yīng)逐級降級。第四十八條 各級主管系列人員的晉升考核需重視綜合考評。

34、綜合考評是指對其業(yè)務(wù)品質(zhì)、管理水平、個人品德、領(lǐng)導(dǎo)能力等方面進行的考評。綜合考評不合格的，業(yè)績即使達到條件，也不予晉升。對綜合素質(zhì)差的主管，經(jīng)分公司同意，可立即降級。第四十九條 若營業(yè)處經(jīng)理及以上職級主管養(yǎng)成新團隊，新團隊首年度直接傭金和人力將全部回算至其原所屬團隊一年，進入晉升、維持考核。第六章 附則第五十條 本辦法所稱“考核期”，分為月度考核期、季度考核期。月度考核每月均為考核月，其中每月15日（含）前簽訂保險代理合同的,其考核期自簽訂保險代理合同之月起；15日以后簽訂保險代理合同的，其考核期自簽訂保險代理合同之月下月起。自然季度考核每年1、4、7、10月為考核月，本季任職滿二個月者，在本季考核期按二月標準進行考核，未滿二個月者，并入下一考核期按四月標準進行考核。第五十一條 因銷售人員離司而形成的保單，該保單由公司統(tǒng)一分配完成續(xù)期服務(wù)。第五十二條 名詞釋義（一）新契約指投保人提出保險要求后，填寫并遞交投保書，經(jīng)公司審核同意承保，達成保險協(xié)議，出具公司保險合同的過程；（二）續(xù)期指對于采用分期繳費的保單，公司在收取首期保險費之后，按照合同約定的時間和金額收取其余各期保險費，從而保證該保險單繼續(xù)有效的行為