年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查報(bào)告

1、2012年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查報(bào)告州聯(lián)社：根據(jù)XXX農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司關(guān)于加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作的通知，本社以主任XXX為組長(zhǎng)，會(huì)計(jì)主管XX、會(huì)計(jì)XX、出納XXXX為成員成立了自查小組，對(duì)2012年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一. 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所收付業(yè)務(wù)器具配置情況本社配備了四臺(tái)點(diǎn)鈔機(jī)，柜面配備兩臺(tái)，并在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)配備一臺(tái)方便客戶(hù)使用。點(diǎn)鈔機(jī)定期維護(hù)，防偽性能符合要求，無(wú)誤收誤付假幣現(xiàn)象,條件所限我社未安裝自動(dòng)存取款機(jī)。二. 臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況本社定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，每位臨柜人員均能掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民幣

2、兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶(hù)的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。未對(duì)外支付未經(jīng)清分的人民幣。三. 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況本社在柜面窗臺(tái)顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識(shí)牌，承諾無(wú)償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；在營(yíng)業(yè)大廳墻壁上掛有殘損污損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)識(shí)牌，并標(biāo)注舉報(bào)監(jiān)督電話。我網(wǎng)點(diǎn)未專(zhuān)設(shè)兌換窗口，但柜面窗口均對(duì)外辦理兌換。四.網(wǎng)點(diǎn)反假宣傳機(jī)具、反假宣傳資料配備情況我社因條件所限限未配備專(zhuān)門(mén)反假幣宣傳機(jī)具，但不定期在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶(hù)學(xué)習(xí)。截至目前暫無(wú)客戶(hù)投訴舉報(bào)。5

3、. 反假幣制度執(zhí)行情況1.持證情況：本社4名臨柜人員，其中三人均取得反假幣上崗證，收繳假幣時(shí)保證至少兩名柜員經(jīng)辦.現(xiàn)已督促未取得反假幣上崗證相關(guān)人員盡快考取該證。2.收繳假幣執(zhí)行情況：發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)當(dāng)面加蓋“假幣”印章，并開(kāi)具假幣收繳憑證及登記假幣收繳登記薄，假幣收繳流程合規(guī)。無(wú)將假幣退還客戶(hù)及將已蓋章假幣流入市場(chǎng)現(xiàn)象。3.假幣保管及上繳情況:假幣實(shí)物由出納專(zhuān)夾保管，保管期限內(nèi)平行交接，賬實(shí)相符；收繳的假幣及時(shí)錄入反假幣系統(tǒng)，但未按月上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。目前已督促相關(guān)人員整改，確保已收繳的假幣按月上繳。6.假幣糾紛的投訴電話公示情況經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)我社未公示假幣糾紛的投訴電話，現(xiàn)已進(jìn)行整改，在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)公布假幣糾紛的投訴電話，接受廣大群眾監(jiān)督。本社通過(guò)對(duì)2012年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識(shí)到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社為村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)點(diǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，本行會(huì)嚴(yán)格遵守相關(guān)要求