合規(guī)回頭看心得體會+前臺柜員

1、合規(guī)回頭看心得體會+前臺機員通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識， 合規(guī) 管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍， 這次學(xué)習(xí)正是一個很好 的機會。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的 重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合 規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則， 也是堅持正確的經(jīng)營方 向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所 在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我 行各項工作健康快速發(fā)展。1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加

2、強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范教育， 使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行 本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗 位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為， 要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和 自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有 章不循，違規(guī)操作，檢查

3、不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、 事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完 善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng) 該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防 范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)， 在 發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度 的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的 保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的 特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、

4、 嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢 自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。 對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。 止匕外，我行還要求收 集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容， 我們主要負(fù)責(zé)整理了職工 花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的 方法。3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn) 識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里 始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要

5、做到從 我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的 合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等， 做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而 背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們 的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如 果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀 行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金 融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其 中重要一條是忽視了思想方面的教育，平

6、時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性， 忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育， 使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉” ， 從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。二、供應(yīng)鏈金融的管理在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化 ，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市 場化，出于市場細(xì)分和安全性等考慮，會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。 我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。 會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā) 展壯大，而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展

7、必不可少的條件之一。因此，應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計，推動供應(yīng)鏈融資的良 性發(fā)展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前 殛待解決的問題。1、加強行業(yè)研究，提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng) 險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后，由于市場價格劇烈波動，不 能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款，導(dǎo)致的銀行貸款無法及時收 回或發(fā)生損失的風(fēng)險。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè) 做好深入的調(diào)查、研究。要了解核心企業(yè)的資信能力、市場地位，履 約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景，同時也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品 質(zhì)量、生產(chǎn)能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行

8、 必須對各大類商品市場進(jìn)行深入研究，既要分析國際市場行情、國家 有關(guān)宏觀政策，還要及早介入供應(yīng)商的談判，了解買賣雙方的有關(guān)情況。2、加強內(nèi)部控制，提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融 資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法 律的真空，發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀 行來說，加強人員的培訓(xùn)，提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉 睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下，將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理 嵌入其中并進(jìn)行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)， 找準(zhǔn)了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，進(jìn)一步了解供 應(yīng)鏈

9、金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護(hù)郵政儲蓄銀行利 益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機會。合規(guī)回頭看心得體會+前臺柜員為進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識， 建立良好的道 德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力， 創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好 的合規(guī)文化，農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值 觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力， 切實

10、規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生；樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感， 建 立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進(jìn)行，學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式， 對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主， 做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到 100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作 人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。）結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查 會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見；對