資金管理制度萬(wàn)科

1、資金管理制度1目的合理組織并標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)化企業(yè)的資金運(yùn)營(yíng)，提高資金管理水平，降低資金本錢(qián)及保證資金平安， 加強(qiáng)一線公司資金意識(shí)及方案能力，調(diào)動(dòng)一線公司在當(dāng)?shù)厝谫Y的積極性。2范圍集團(tuán)總部及其所有全資企業(yè)、控股經(jīng)營(yíng)企業(yè)。3職責(zé)催促、指導(dǎo)一線公司依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、集團(tuán)資金規(guī)章制度制定公司的相關(guān)管理制度。4具體規(guī)定4.1資金存量?jī)?nèi)控制度現(xiàn)金管理本規(guī)那么所指的現(xiàn)金包括：人民幣和外幣庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券等。各一線公司對(duì)現(xiàn)金 的使用應(yīng)遵守國(guó)務(wù)院頒發(fā)的？現(xiàn)金管理暫行規(guī)定？。出納負(fù)責(zé)庫(kù)存現(xiàn)金的日常管理，同時(shí)不得兼管或臨時(shí)代理憑證錄入、收入、本錢(qián)、費(fèi)用的臺(tái)帳合同管理；非出納人員不得經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金。出納員提取現(xiàn)金必須完備審

2、批手續(xù)，方可提取。對(duì)于現(xiàn)金和各種有價(jià)證券，出納要確保其平安和完整無(wú)缺，如有短缺，當(dāng)事人要負(fù)賠 償責(zé)任。嚴(yán)禁“白條抵充庫(kù)存現(xiàn)金，更不得挪用現(xiàn)金；制止任何形式的帳外資金（小金庫(kù)）保險(xiǎn)柜內(nèi)不允許存放私人現(xiàn)金及其它物品，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，視同公司財(cái)產(chǎn)予以沒(méi)收。各公司根據(jù)當(dāng)?shù)劂y行的要求來(lái)確定庫(kù)存現(xiàn)金限額。當(dāng)日結(jié)余超出限額的局部，出納要在當(dāng)天存入銀行賬戶。出納提取、運(yùn)送現(xiàn)金、印鑒及其它貴重物品時(shí)，原那么上要求一位平安人員陪同。同時(shí)，知情人員不可對(duì)外透露；路程較遠(yuǎn)的，出納有權(quán)要求有關(guān)部門(mén)及時(shí)安排車(chē)輛，有關(guān)部門(mén)應(yīng)予以 最大程度的協(xié)助。財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及出納必須嚴(yán)守保險(xiǎn)柜密碼； 保險(xiǎn)柜鑰匙由出納妥善保管， 不得隨意亂放或任意

3、 轉(zhuǎn)交他人。出納在辦理收付時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持“當(dāng)面點(diǎn)清制度，每筆現(xiàn)金收付后應(yīng)當(dāng)即入帳?，F(xiàn)金付款必須有完善的內(nèi)部審批程序， 具體審批權(quán)限和額度由各公司根據(jù)實(shí)際情況自行制定。不得為任何單位、個(gè)人套取現(xiàn)金，不得以任何形式坐支現(xiàn)金。以現(xiàn)金方式獲取的收入，應(yīng)于當(dāng)天送存銀行。在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間完畢后收進(jìn)的現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)采取 妥善保管措施，于第二天送存銀行。銷售、工程等業(yè)務(wù)部門(mén)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中收取的現(xiàn)金必須及時(shí)上交財(cái)務(wù)管理部， 不得自行用于任 何開(kāi)支。出納在辦理現(xiàn)金付款時(shí)，必須檢查付款通知單是否已經(jīng)過(guò)正確的內(nèi)部復(fù)核、審批，不得受理 未按規(guī)定審批的支付業(yè)務(wù)，不得受理不完整、不真實(shí)、不合法的各類憑證。4.1.1.16 退還客戶房款

4、時(shí)，必須在對(duì)方憑據(jù)齊全、符合退款條件時(shí)才能予以辦理，并以原戶退款為原那么。4.1.1.17 因節(jié)假日售樓需要開(kāi)立個(gè)人銀行存折的，銀行存折和取款密碼須交由兩人保管；節(jié) 假日后第一個(gè)工作日內(nèi)必須將全部金額轉(zhuǎn)入公司帳戶，不得保存余額。嚴(yán)禁用銀行存折直接 提取現(xiàn)金或?qū)ν飧犊?。出納員應(yīng)全面掌握現(xiàn)行發(fā)票使用情況，不準(zhǔn)以不合法發(fā)票支付現(xiàn)金。出納員應(yīng)具有高技能鑒別假鈔真?zhèn)文芰Γ?一旦收取假鈔后果自負(fù)； 公司應(yīng)為收款員配備必要的驗(yàn)鈔設(shè)備。出納須做到現(xiàn)金日清月結(jié)。 盤(pán)點(diǎn)時(shí)假設(shè)出現(xiàn)差異， 出納應(yīng)及時(shí)查明原因并報(bào)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人進(jìn) 展處理；次日尚不能查明原因、彌補(bǔ)差異的，應(yīng)及時(shí)報(bào)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)展處理財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人或授

5、權(quán)人應(yīng)每月最后一天或第一天、并在當(dāng)月任意確定一天，監(jiān) 視出納進(jìn)展庫(kù)存現(xiàn)金的盤(pán)點(diǎn)，形成盤(pán)點(diǎn)記錄，相關(guān)人員簽字后將盤(pán)點(diǎn)與核對(duì)記錄報(bào)公司財(cái)務(wù) 負(fù)責(zé)人。備用金管理發(fā)行中行萬(wàn)科聯(lián)名信用卡的地區(qū)，公司原那么上不向職員借支備用金，鼓勵(lì)職員使用聯(lián)名 信用卡代替現(xiàn)金進(jìn)展消費(fèi)。本公司職員因公出差、接待客戶或購(gòu)置小額物品等，申請(qǐng)借支備用金時(shí)，財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù) 情況，確定借支備用金的合理限額，并將嚴(yán)格控制職員借取大額備用金。4.123借支備用金需由經(jīng)辦人填寫(xiě)“借款申請(qǐng)單，并注明借款用途、金額、預(yù)計(jì)還款時(shí)間 等，并按照公司內(nèi)部審批程序，完善借款手續(xù)前方能辦理借款。借支備用金應(yīng)在預(yù)計(jì)還款時(shí)間內(nèi)報(bào)銷或還清。財(cái)務(wù)部門(mén)逐月清理

6、并將備用金結(jié)欠情況 通報(bào)各有關(guān)部門(mén)和個(gè)人，且不得讓未結(jié)清欠款者再次借款。職員非公務(wù)事項(xiàng)不得從公司借支備用金。除得到集團(tuán)總部批準(zhǔn)以外，各公司不得以任何方式向個(gè)人發(fā)放任何形式的貸款。萬(wàn)科職員離職時(shí)，原所在部門(mén)應(yīng)催促其還清各種借款，借款未清者，人事部門(mén)不予以辦理離 職手續(xù)；職員在集團(tuán)內(nèi)部之間調(diào)動(dòng)，可憑職員簽字確認(rèn)的欠款單由原效勞單位轉(zhuǎn)入調(diào)入單位。銀行存款管理新開(kāi)銷銀行帳戶財(cái)務(wù)管理部必須出具專項(xiàng)報(bào)告，說(shuō)明開(kāi)銷戶理由、帳戶用途，報(bào)財(cái) 務(wù)部經(jīng)理、公司第一負(fù)責(zé)人、總部資金管理中心，全部得到批準(zhǔn)前方可開(kāi)銷戶，并嚴(yán)格 按照當(dāng)初開(kāi)戶的用途使用；未經(jīng)審批同意，嚴(yán)禁以任何名義開(kāi)銷帳戶。各公司在當(dāng)?shù)劂y 行新開(kāi)戶完成后，

7、必須在 3個(gè)工作日內(nèi)，將填寫(xiě)完整的開(kāi)戶印鑒卡至資金中心結(jié)算部備案。假設(shè)新開(kāi)立共管帳戶共管帳戶戶名不管為萬(wàn)科公司或?qū)Ψ胶献鞴净蜚y行監(jiān)管帳戶, 須事先報(bào)送總部審計(jì)法務(wù)部或企劃部， 并報(bào)集團(tuán)總經(jīng)理審批后才能辦理； 共管帳戶需及時(shí)在 ?資金周報(bào) ?中反映，完成特定用途后，須及時(shí)銷戶。財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各開(kāi)戶行的戶頭進(jìn)展清理、 核對(duì)，對(duì)不再使用的帳戶應(yīng)及時(shí)辦理銷戶手續(xù)； 清理前后必須將余額核對(duì)清楚，做到收付單據(jù)齊全。嚴(yán)禁出租、出借銀行帳戶，并不得以任何形式幫助任何單位或個(gè)人進(jìn)展洗錢(qián)行為。4.1.3.5 財(cái)務(wù)管理部不得將以本公司名義開(kāi)立的銀行賬戶預(yù)留印鑒轉(zhuǎn)交別人使用， 除客戶購(gòu)房 后退房及正常業(yè)務(wù)中的保證

8、金、 訂定金等收退外，不得對(duì)任何單位或個(gè)人發(fā)生代收代付、 先收后付行為。以業(yè)務(wù)合作銀行作為公司收支結(jié)算工作主要銀行。 各公司必須遵守集團(tuán)資金統(tǒng)籌的原那么，根據(jù)資金中心指令及時(shí)將資金劃撥到指定帳戶。 銀行存款的支付需經(jīng)辦人填報(bào)付款單據(jù)及相關(guān)說(shuō)明，并完備內(nèi)部審批手續(xù)；同樣，集團(tuán)內(nèi)資 金劃撥、公司內(nèi)部銀行帳戶間資金劃撥，也必須具備完善的內(nèi)部審批程序。各公司財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)根據(jù) ?資金業(yè)務(wù)操作細(xì)那么 ?的時(shí)間要求，規(guī)定公司內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)大額款 項(xiàng)用款申報(bào)的提前時(shí)間。安排資金專員管理在銀行和資金管理中心借款情況，編制貸款業(yè)務(wù)備忘錄，包括貸款日期、 貸款銀行、金額、期限、利率、到期日及到期后總利息支出，及時(shí)了解

9、每月應(yīng)承當(dāng)?shù)馁J款利 息及到期日，為其準(zhǔn)備還貸資金。出納每天應(yīng)向公司管理層上報(bào)銀行存款動(dòng)態(tài)日?qǐng)?bào)表， 用以控制銀行存款的余額情況， 其中包 含當(dāng)月各工程累計(jì)付款明細(xì)情況表、當(dāng)月各工程累計(jì)收款明細(xì)情況表、各開(kāi)戶銀行余額情況 表扣除在途收付款 。出納在每月終了后 5 個(gè)工作日內(nèi)， 應(yīng)根據(jù)銀行對(duì)帳單仔細(xì)核對(duì)和清理銀行日記帳， 查明未達(dá) 帳項(xiàng)及其原因，編制 ?銀行存款余額調(diào)節(jié)表 ?及其說(shuō)明，報(bào)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。一線公司在當(dāng)?shù)劂y行的存款量應(yīng)依貸款量作合理分配。財(cái)務(wù)印鑒及票據(jù)管理4.141財(cái)務(wù)印鑒須由兩人分別保管。財(cái)務(wù)專用章需由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人保管，出納不得保管財(cái)務(wù)專用章。當(dāng)財(cái)務(wù)印鑒保管人員外出時(shí)，征得財(cái)務(wù)

10、負(fù)責(zé)人同意并在其監(jiān)視下書(shū)面移交印鑒后可將財(cái)務(wù)印 鑒交于其他財(cái)務(wù)人員保管，代保管人須將代保管期間發(fā)生業(yè)務(wù)登記在？印鑒交接代保管清單？上；且財(cái)務(wù)印鑒還必須分人保管，不得由一人保管。原那么上財(cái)務(wù)印鑒不得帶出公司，如有需要，需經(jīng)分管副總或總經(jīng)理審批同意前方可辦理。銀行結(jié)算票據(jù)等統(tǒng)一由出納保管，財(cái)務(wù)印鑒不得預(yù)留在空白票據(jù)上。支票、承兌匯票等結(jié)算票據(jù)必須實(shí)行登記領(lǐng)用制度，詳細(xì)登記金額、日期、號(hào)碼、收款單位 和用途等內(nèi)容，并由領(lǐng)用人簽字；對(duì)已使用過(guò)的票據(jù)手冊(cè)要妥善保管存檔。付款經(jīng)辦人在領(lǐng)取支票時(shí)，應(yīng)在？付款通知單？的領(lǐng)款人處簽字，同時(shí)必須在寫(xiě)明簽發(fā)日期、金額、用途、收款單位的支票領(lǐng)用登記簿上簽字確認(rèn)；特殊情

11、況簽發(fā)支票不能明確金額、必須開(kāi)具限額支票的，要在支票上寫(xiě)明收款單位名稱、款項(xiàng)用途、簽發(fā)日期、規(guī)定限額等，并 由領(lǐng)用人在？付款通知單？和登記簿上簽字確認(rèn)；對(duì)不能明確限額，又不能明確收款單位的， 不得予以開(kāi)具。嚴(yán)禁超限額使用限額支票。4.1.4.8 一線公司需辦理承兌匯票結(jié)算的，視同融資行為，按內(nèi)部借款有關(guān)規(guī)定辦理審批手續(xù)具體條款本中心另行制訂，待審批同意前方可辦理。同時(shí)建立應(yīng)付票據(jù)的輔助臺(tái)帳，在承 兌到期日時(shí)要保證由足夠的資金兌付承兌匯票。嚴(yán)禁簽發(fā)空頭、空白支票、無(wú)能力按期支付的商業(yè)承兌匯票和有效期超出 5日的遠(yuǎn)期 支票。在收到客戶開(kāi)出的遠(yuǎn)期結(jié)算票據(jù)時(shí)，應(yīng)立即向有關(guān)銀行咨詢票據(jù)的真?zhèn)?，并在相關(guān)的

12、登記簿上登記，注明各種內(nèi)容及經(jīng)辦人等，到期收到款項(xiàng)后，予以注銷；到期未能收到款 的票據(jù)，應(yīng)根據(jù)登記簿上的內(nèi)容及時(shí)采取追索措施在收到客戶簽發(fā)的即期結(jié)算票據(jù)， 應(yīng)立即向銀行申請(qǐng)兌付，如遇退票應(yīng)及時(shí)通知前臺(tái)收款及 相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員進(jìn)展追討；對(duì)客戶以銀行匯款、轉(zhuǎn)帳和劃款等方式支付的款項(xiàng)，應(yīng)堅(jiān)持收 妥確認(rèn)原那么，未經(jīng)確認(rèn)，不得作出相應(yīng)行為。出納員收到票據(jù)后，不準(zhǔn)擅自壓票，應(yīng)及時(shí)存入公司銀行賬戶，以保證公司資金及時(shí)回籠。 出納應(yīng)具有高技能鑒別客戶出具的銀行票據(jù)的真?zhèn)文芰?，不能確定時(shí)，可向有關(guān)銀行咨詢、 求助。票據(jù)遺失需及時(shí)以最低限度降低公司損失為原那么妥善處理；直接責(zé)任人應(yīng)立即通知出納， 并由其去銀行辦理

13、掛失手續(xù)。逾期未用的票據(jù)，領(lǐng)用人應(yīng)及時(shí)交回出納，辦理注銷手續(xù)；對(duì)填寫(xiě)錯(cuò)誤、過(guò)期失效的票據(jù)， 出納應(yīng)加注“作廢記號(hào)，連同存根一并保存。財(cái)務(wù)有關(guān)人員應(yīng)定期對(duì)票據(jù)使用情況予以查 核。網(wǎng)絡(luò)結(jié)算管理網(wǎng)上銀行付款，必須由兩人或兩人以上經(jīng)辦授權(quán)，同時(shí)必須由出納員經(jīng)手付款；嚴(yán)禁設(shè)置同 一名操作員同時(shí)具有經(jīng)辦、審核授權(quán)之權(quán)限。財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人必須對(duì)網(wǎng)上銀行的付款進(jìn)展授權(quán)。各操作員應(yīng)妥善保管個(gè)人登錄名、 登錄卡及密碼。操作員長(zhǎng)時(shí)間外出，須在財(cái)務(wù)部負(fù) 責(zé)人監(jiān)視下書(shū)面移交個(gè)人登錄名、登錄卡及密碼給指定人員。各操作員要定期修改密碼，以防止被盜用。操作員完成網(wǎng)上操作后，應(yīng)及時(shí)退出網(wǎng)站。各公司財(cái)務(wù)部必須指定專人維護(hù)網(wǎng)上銀行電腦

14、，制止操作員以外的任何人使用。4.2資金流量管理收款管理421.1各公司財(cái)務(wù)部應(yīng)結(jié)合公司年度經(jīng)營(yíng)方案包括銷售方案、三個(gè)月現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表、 每個(gè)月資金流量表，跟蹤工程銷售回款情況。421.2及時(shí)與銷售部對(duì)帳確認(rèn)銷售情況和工程銷售收款情況，保持銷售部和財(cái)務(wù)管理部信息準(zhǔn)確一致。各公司財(cái)務(wù)部應(yīng)對(duì)各工程資金回籠情況有準(zhǔn)確的掌握和正確的預(yù)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工程現(xiàn)金回籠的異常情況并向公司領(lǐng)導(dǎo)和總部資金管理中心匯報(bào)。資金管理中心內(nèi)部按公司設(shè)定信息責(zé)任人，監(jiān)控工程現(xiàn)金流量。各公司應(yīng)對(duì)銷售現(xiàn)金流入作正確的歸集。地價(jià)款管理支付地價(jià)款須以合作雙方簽署的最終合同或協(xié)議為依據(jù)。財(cái)務(wù)部需建立地價(jià)支付臺(tái)帳，并及時(shí)和工程部溝通，做好

15、支付方案。財(cái)務(wù)部按月及時(shí)填制地價(jià)支付簡(jiǎn)表，報(bào)送公司領(lǐng)導(dǎo)及總部資金管理中心。提前支付或超方案本錢(qián)支付的地價(jià)款、 未通過(guò)論證會(huì)的工程合作前期必須的支付誠(chéng)意金、 保 證金等（含大小市政配套、騰遷費(fèi)、青苗補(bǔ)償費(fèi)等），除完備內(nèi)部審批外，還須遵守集團(tuán)？關(guān)于 非正常對(duì)外支付報(bào)送方式的通知？，否那么不得支付。參加競(jìng)投需要繳納的保證金，必須在完善公司內(nèi)部審批程序后才能支付；如果未中標(biāo)，必須在第一時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)回公司帳戶。工程款管理一線公司須建立、完善工程款的的支付審批流程，制訂月度方案，嚴(yán)格控制超方案工程款的 支付。具體審批制度由各公司自行制定，并報(bào)資金管理中心備案。工程總包合同簽訂后，工程、本錢(qián)、財(cái)務(wù)等各部門(mén)應(yīng)及時(shí)

16、聯(lián)合辦公，由經(jīng)手人制定合同付款 方案；實(shí)際付款應(yīng)與資金方案工作相結(jié)合。各公司財(cái)務(wù)部需建立工程付款臺(tái)帳，掌握工程款的支付進(jìn)度，加強(qiáng)工程付款管理。在未到達(dá)付款條件時(shí)，原那么上不得向?qū)Ψ街Ц断嚓P(guān)款項(xiàng)。如確實(shí)須提前支付的，除完備內(nèi) 部審批外，還須遵守集團(tuán)？關(guān)于非正常對(duì)外支付報(bào)送方式的通知？，否那么不得支付。資金信息管理各公司應(yīng)根據(jù)？資金業(yè)務(wù)操作細(xì)那么？有關(guān)要求及時(shí)向資金管理中心報(bào)送相關(guān)資金報(bào)表。424.2需要向資金管理中心報(bào)送的資金報(bào)表包括：？資金周報(bào)？、?現(xiàn)金流量日?qǐng)?bào)表？、？月度 資金方案？、？集團(tuán)借款、擔(dān)保及地價(jià)支付簡(jiǎn)表？、？工程銷售、按揭、逾期、代墊款、應(yīng)收回款 情況表？及其它按規(guī)定要求上報(bào)的報(bào)

17、表。各公司財(cái)務(wù)部應(yīng)指定專人編制和報(bào)送資金報(bào)表；報(bào)表必須在財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)部經(jīng)過(guò)檢查、復(fù) 核后才能上報(bào)。4.3信貸資金管理借款申請(qǐng)431.1 線公司工程“四證齊全前或尚不具備融資條件時(shí)，所需資金向資金中心申請(qǐng)，“四 證齊全或到達(dá)融資條件后所需后續(xù)資金由一線公司通過(guò)當(dāng)?shù)劂y行解決，同時(shí)還需向銀行申 請(qǐng)足額前期借款額度采用借款峰值與總投資50%孰高原那么，以備總部需要時(shí)調(diào)用。尚未 建立融資平臺(tái)的一線公司，所需工程資金仍由資金中心提供。4.3.1.2 一線公司在合作銀行的選取上可以根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境，在四大銀行為主、招行為補(bǔ)充的范圍內(nèi)提出擬融資銀行建議，并上報(bào)資金中心批準(zhǔn)后最終確定合作銀行。利率執(zhí)行4.3.2.1

18、 一線資金管理中心對(duì)集團(tuán)內(nèi)部貸款利率進(jìn)展調(diào)整，方案內(nèi)貸款執(zhí)行人民銀行同期基準(zhǔn)貸款利率，同時(shí)收取10%的融資費(fèi)；超方案及展期利率執(zhí)行人民銀行同期基準(zhǔn)貸款利率，融 資費(fèi)同比上浮。詳見(jiàn)？關(guān)于調(diào)低一線公司貸款利率的通知？在確定資金中心內(nèi)部貸款利率的前提下，根據(jù)各一線公司年初資金方案，對(duì)一線公司內(nèi)部借款實(shí)行差異利率制。詳見(jiàn)？資金業(yè)務(wù)操作細(xì)那么？借款程序管理433.1 線公司向資金管理中心申請(qǐng)借款，必須遵守集團(tuán)內(nèi)部放款有關(guān)規(guī)定辦理報(bào)批手續(xù), 同時(shí)各公司必須建立完善的內(nèi)部審批程序。4.3.3.2 一線公司借款申請(qǐng)必須經(jīng)過(guò)本公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或主管副總及公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后， 才能向資金管理中心上報(bào)借款。資金管理中心

19、辦理內(nèi)部借款業(yè)務(wù)時(shí)，必須報(bào)資金管理中心總經(jīng)理、集團(tuán)分管副總經(jīng)理 審批并經(jīng)批準(zhǔn)后才能進(jìn)展。資金管理中心依據(jù)集團(tuán)內(nèi)部放款報(bào)批流程，對(duì)批準(zhǔn)貸款根據(jù)不同金額，從受理借款申請(qǐng)日起在？資金業(yè)務(wù)操作細(xì)那么？規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成審批、放款手續(xù)，并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入借款人指定帳戶。到期還款：借款人須嚴(yán)格履行？借款合同？有關(guān)規(guī)定，按時(shí)還本付息。提前還款：為保證集團(tuán)資金安排的方案性，資金管理中心原那么上不允許借款人提前歸還借款。提前還款后三個(gè)月內(nèi)新增借款按展期利率征收利息。延遲還款：借款人根據(jù)工程資金狀況，對(duì)不能按時(shí)歸還借款必須提前向貸款人提出？借新還舊？申請(qǐng)，借新還舊的利率視同展期利率執(zhí)行。一線公司向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)了貸款額度后，

20、不得擅自向當(dāng)?shù)劂y行提款，在當(dāng)?shù)劂y行的每一筆借款，仍需按以往審批程序進(jìn)展申報(bào)，即經(jīng)資金中心及集團(tuán)分管副總經(jīng)理批準(zhǔn)前方可操作。提 款后，需及時(shí)知會(huì)資金中心一線公司向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)?zhí)崆斑€款，也須按原程序報(bào)請(qǐng)總部批示后，方可辦理，提前還款完 成后，也須及時(shí)知會(huì)資金中心其它4.3.4.1 一線公司在當(dāng)?shù)劂y行融資的存貸比必須控制在15%以下，對(duì)于資金中心調(diào)用一線公司在當(dāng)?shù)氐母辉ＹY金存量必須積極配合。4.3.4.2 一線公司在當(dāng)?shù)劂y行融資所需評(píng)估費(fèi)或抵押登記費(fèi)等費(fèi)用，由一線公司自行支付，資 金中心不再承當(dāng)，資金中心人員因協(xié)助一線公司協(xié)調(diào)銀行關(guān)系的差旅費(fèi)等也由相關(guān)公司承當(dāng)募集資金管理專戶資金管理總部資金管理中心

21、為每個(gè)募集資金工程在資金管理中心設(shè)立專戶；同時(shí)各公司在集團(tuán)指定的當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)立專戶。專項(xiàng)工程的所有支出，必須先使用專戶資金。嚴(yán)禁未經(jīng)總部同意，用其它來(lái)源的資金支付專 項(xiàng)地價(jià)款、工程款及其它支出。各公司應(yīng)建立募集資金工程使用專檔，歸集所有付款憑證、借款申請(qǐng)等資料復(fù)印件。募集資金到位前的工程用款要求：1專項(xiàng)工程用款必須向資金管理中心申請(qǐng)專項(xiàng)借款；2 資金管理中心以該工程名義向銀行借款后再通過(guò)中心專戶轉(zhuǎn)入各公司在當(dāng)?shù)劂y行開(kāi)設(shè)的專戶。募集資金到位后的使用要求：1資金管理中心將款項(xiàng)按要求轉(zhuǎn)入各公司在資金管理中心開(kāi) 立的專戶；企業(yè)先歸還資金管理中心放款，同時(shí)資金管理中心歸還相應(yīng)銀行借款；2各公司每月初按總部要求，報(bào)送當(dāng)月專戶資金使用報(bào)表；企業(yè)用款時(shí)須申請(qǐng)將資金由資金管理中 心專戶轉(zhuǎn)入在當(dāng)?shù)亻_(kāi)設(shè)的專戶。資金管理中心對(duì)專戶資金進(jìn)展監(jiān)控，不定期進(jìn)展檢查；各公司須積極配合相關(guān)檢查。工程開(kāi)發(fā)貸款管理借款人向資金管理中心提交？借款申請(qǐng)書(shū)?；申請(qǐng)書(shū)中須對(duì)貸款用途、還款資金來(lái)源等作出準(zhǔn) 確說(shuō)明。各公司財(cái)務(wù)管理部應(yīng)根據(jù)總部要求，積極、主動(dòng)提供相應(yīng)工程資料，提供真實(shí)、合法的工程證照，配合資金管理中心統(tǒng)籌落實(shí)集團(tuán)工程貸款。嚴(yán)禁挪用以工程開(kāi)