銀行實習日志范文

1、.銀行實習日志范文今天帶我實習學(xué)習的是趙經(jīng)理，他負責的主要是工商銀行的個人理財業(yè)務(wù)，對客戶進展理財，理財規(guī)劃是指工行理財團隊根據(jù)您的現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、將來收支狀況以及風險偏好為根底，通過按照科學(xué)的方法重新擺布資產(chǎn)、運用財富，助您更好的管理財富、實現(xiàn)理財和生活目的的效勞。對于為客戶理財規(guī)劃首先要理解客戶，例如客戶的用于理財?shù)馁Y金額度、活期定期存款額度、理清客戶的理財目的知道客戶想要干什么，有什么樣的生活目的和理財目的，這個目的是一個量化的目的，需要詳細的金額和時間、客戶的風險偏好不做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設(shè)，例如，有的客戶因為自己偏好于風險較大的投資工具，把錢全部都放在股市里，而沒有考慮到

2、他有父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他可以承受的范圍?？蛻粜枰顚懴嚓P(guān)資料，然后理財師通過個人客戶營銷管理系統(tǒng)，斷定客戶所屬投資種類，從而為客戶制定相應(yīng)理財方案。目前工商行正努力開發(fā)財富客戶。工行財富管理效勞面向個人金融資產(chǎn)達100萬元人民幣含等值外幣的人群，實現(xiàn)了簽約、個人風險評估、財富規(guī)劃、資產(chǎn)管理、投資組合執(zhí)行情況報告等系列效勞，首先，通過財務(wù)分析和風險測評，財富客戶可享受量身定制個性化的綜合理財與保險方案，同時，客戶經(jīng)理可為其提供投資產(chǎn)品組合和專屬的理財、保險產(chǎn)品，并借助基金專戶理財、券商定向理財?shù)绕脚_，提供個性化的資產(chǎn)管理效勞。此外，財富客戶還可享受貴賓通道

3、、費率優(yōu)惠、融資便利等增值效勞，有跨國理財需求的財富客戶，還將享受跨境賬戶代理見證開戶等境內(nèi)外聯(lián)動金融效勞。工行還在國內(nèi)率先推出帶有芯片和磁條的雙介質(zhì)高端借記卡，作為財富管理簽約客戶的尊享識別介質(zhì)。投資理財產(chǎn)品主要有：國債、基金、證券、保險、外匯買賣、黃金買賣。目前工商銀行代理435只基金銷售。選擇基金要看公司規(guī)模、以及、基金經(jīng)理的資歷等等。工商銀行的主要理財產(chǎn)品業(yè)績比較好的是“靈通快線固定期限超短期人民幣理財產(chǎn)品七天滾動型，適宜交易的戶型保守型、穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型的個人客戶，購置起點金額5萬元追加認購金額為1千元的整數(shù)倍，本產(chǎn)品主要投資于國債、央行票據(jù)、政策性金融債、企業(yè)債等債券、回購、股票收益權(quán)信托融資工程、股權(quán)融資信托工程、股票回購信托工程、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資工程、票據(jù)信托融資工程、貨幣市場基金和債券型基金、以及新股申購等其它投資管理工具。如今中間業(yè)務(wù)以成為商業(yè)銀行的重要利潤來源，也是衡