投資理財學教案

1、 課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目： 第一章 投資理財導論 第一節(jié) 投資與理財 第二節(jié) 投資融資機制 第三節(jié) 投資和理財?shù)南嚓P原理教學目的： 掌握投資理財?shù)亩x，理解投資和理財?shù)年P系 掌握市場投資機制和投資決策程序 重點與難點：借助案例分析理解投資理財?shù)暮x、機制與程序 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：案例導入：案例1：張?zhí)募彝ダ碡數(shù)谝还?jié) 投資與理財一、投資與理財?shù)亩x1、投資的定義 2、理財?shù)亩x 3

2、、投資理財?shù)亩x 4、投資與理財?shù)年P系二、投資的分類1、按照投資行為不同分類 2、按照投資對象不同分類3、按照投資主體類別不同分類 4、按照投入領域不同分類5、按照經(jīng)營目標不同分類 6、按照投資來源不同分類案例2：理財師怎么理自家財 休閑也能生出理財經(jīng)第二節(jié) 投資融資機制一、投資運行機制1、投資運行機制的定義 2、主要環(huán)節(jié) 3、投資運行機制的組成二、融資機制1、融資機制的定義 2、融資機制的構成第三節(jié) 投資和理財?shù)南嚓P原理一、投資和投機1、界定 2、區(qū)分二、投資風險和投資收益1、投資風險 （1）含義 （2）特點 （3）分類2、投資收益 3、二者關系案例3：月入1500存錢 80后的超彪悍省錢術

3、案例4：大學生“月光”怎樣擺脫困境課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容：借助案例分析理解投資理財?shù)暮x、機制與程序 2、預習內(nèi)容：第二章 投資理財?shù)幕痉诸?3、書面作業(yè)： 案例3-4后的問題 4、思 考 題： 低收入也需要理財 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目： 第二章 投資理財?shù)幕痉诸?第一節(jié) 公司理財 第二節(jié) 個人理財 第三節(jié) 金融機構與客戶理財教學目的：掌握理財對公司的意義；個人理財?shù)?/p>

4、必要性； 我國金融機構個人客戶理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢 重點與難點：借助案例分析把握金融機構個人客戶理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀 和發(fā)展趨勢。 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學： 案例導入：王先生如何攢夠5萬創(chuàng)業(yè)資金？第一節(jié) 公司理財一、公司理財?shù)母攀?、含義 2、產(chǎn)生與發(fā)展 二、現(xiàn)代公司營運與公司理財1、公司理財?shù)哪繕?（1）利潤最大化（2）股東財富最大化（3）公司價值最大化2、公司理財?shù)奶攸c（1）開放性（2）動態(tài)性（3）綜合性3、理財對公司的意義（1）CEO與CFO（2）CFO的職責（3）CFO

5、的素養(yǎng)（4）CFO的配置（5）大型公司的財務委員會第二節(jié) 個人理財一、國外個人理財?shù)钠鹪磁c發(fā)展1、初創(chuàng)期 2、擴張期 二、我國的個人理財1、基本情況 2、個人理財成為流行 3、個人理財與家庭理財關系4、傳統(tǒng)家政與個人理財 三、個人理財?shù)谋匾?、提高個人素質(zhì) 2、抵御風險 3、積累資本 4、豐富化人生第三節(jié) 金融機構與客戶理財一、金融機構與客戶理財1、銀行理財服務 2、網(wǎng)絡自動服務 3、理財顧問服務二、金融機構與個人理財1、必要性 2、現(xiàn)狀 3、問題 4、發(fā)展趨勢案例2：伯克希爾哈撒韋公司課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容：借助案例分析把握金融機構個人客戶理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。 2、預習內(nèi)容： 第

6、三章 投資理財環(huán)境 第一節(jié) 投資理財環(huán)境概述 3、書面作業(yè)： 案例1后的思考題 4、思 考 題： 個人理財未來在中國發(fā)展趨勢 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目： 第三章 投資理財環(huán)境 第一節(jié) 投資理財環(huán)境概述教學目的：掌握投資環(huán)境的特點和投資環(huán)境的評價體系 重點與難點：借助案例分析把握如何改善我國投資環(huán)境。 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社

7、2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：案例導入:張先生投資商鋪第一節(jié) 投資理財環(huán)境概述一、概述1、含義 2、投資氣候 3、投資環(huán)境的特點 4、投資環(huán)境對投資的影響二、投資環(huán)境評估體系的建立1、建立的原則 （1）全面性 （2）簡潔性（3）科學性（4）系統(tǒng)性（5）可比性（6）可操作性2、具體的評價方法：區(qū)域投資環(huán)境指標體系三、投資環(huán)境分析1、硬環(huán)境（1）內(nèi)涵 （2）構成2、軟環(huán)境（1）內(nèi)涵 （2）構成案例討論案例2：現(xiàn)金流充裕 金融風暴下中產(chǎn)家庭如何理財案例3：年收入四十萬元“金領”家庭轉出股市投資基金課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容： 借助案例分析把握如何改善我國投資環(huán)境。 2、預

8、習內(nèi)容：第三章 投資理財環(huán)境 第二節(jié) 投資理財?shù)膰H環(huán)境 第三節(jié) 投資理財?shù)膰鴥?nèi)環(huán)境 3、書面作業(yè)： 案例2-3后的討論題 4、思 考 題： 如何加強投資軟環(huán)境建設？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目：第三章 投資理財環(huán)境 第二節(jié) 投資理財?shù)膰H環(huán)境 第三節(jié) 投資理財?shù)膰鴥?nèi)環(huán)境 教學目的：掌握國際、國內(nèi)投資環(huán)境分析。 重點與難點：借助案例分析理解國際、國內(nèi)投資環(huán)境 參考書與教具（圖

9、表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：第二節(jié) 投資理財?shù)膰H環(huán)境 案例導入： 案例4：企業(yè)高管年入三十四萬 基金定投復利累積實現(xiàn)買房購車夢一、概述1、國際投資含義 2、國際投資特點（1）目標多樣性 （2）貨幣差異性（3）市場分割及不完全性（4）國際差異性二、當代國際資本對投資環(huán)境的評價與選擇1、評價 2、選擇（1）安全感 （2）高水平人口素質(zhì)（3）良好金融環(huán)境（4）開放市場（5）良好的基礎設施結構三、國際投資環(huán)境的評價1、方法 2、國際投資環(huán)境評價表：8大因素評分法第三節(jié) 投資理財?shù)膰鴥?nèi)環(huán)境案例導入：案例5：普通

10、公務員三套房無貸款 基金理財加速資產(chǎn)增值一、我國投資環(huán)境的現(xiàn)狀1、法律體系完備 2、制度健全 3、基礎設施全4、外商投資踴躍 5、外商經(jīng)營狀況好6、問題存在（1）地區(qū)差異大 （2）軟硬環(huán)境發(fā)展不均衡（3）內(nèi)外資環(huán)境差異大二、改善我國的投資環(huán)境1、原則（1）平等互利 （2）國際慣例（3）系統(tǒng)化2、對策（1）社會穩(wěn)定、法律健全 （2）各具特色（3）加強基礎設施（4）優(yōu)化機制、高效服務案例討論：案例6：押房產(chǎn)炒股險傾家蕩產(chǎn)案例7：中國證監(jiān)會開出基金“老鼠倉”第一張罰單課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容： 借助案例分析理解國際、國內(nèi)投資環(huán)境 2、預習內(nèi)容： 第四章 證劵投資理財 第一節(jié) 證劵投資實務基礎 第二節(jié)

11、證劵投資基本分析 3、書面作業(yè)： 案例5-7后的問題 4、思 考 題： 國際環(huán)境變化對國內(nèi)投資的影響如何？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目： 第四章 證劵投資理財 第一節(jié) 證劵投資實務基礎 第二節(jié) 證劵投資基本分析 教學目的： 掌握證劵投資相關概念及基本分析的內(nèi)容 重點與難點：借助案例分析理解證劵投資相關概念及基本分析的內(nèi)容 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資

12、教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：案例導入：朱先生的投資理財?shù)谝还?jié) 證劵投資實務基礎一、世界證券市場的變化和我國證券市場1、世界證券市場的變化 (1)證券市場一體化(2) 投資者法人化(3)金融創(chuàng)新深化 (4)金融機構混業(yè)化 (5) 交易所公司化(6) 證券市場網(wǎng)絡化 (7)金融風險復雜化 (8)金融監(jiān)管合作化2、我國證券市場發(fā)展(1)舊中國證券市場 (2) 建國初期的證券市場(3)改開后得證券市場二、證券發(fā)行市場1、含義 2、特點 3、構成 4、發(fā)行市場管理三、證券交易市場1、含義 2、構成 3、最新發(fā)展 4、證交所的基本職責和行為準則案例討論

13、：案例2：月存近一萬高儲蓄家庭 定存定投股票多面開花第二節(jié) 證劵投資基本分析一、宏觀經(jīng)濟分析1、主要方法 （1）經(jīng)濟指標分析對比 （2）計量經(jīng)濟模型（3）概率預測2、相關變量（1）經(jīng)濟周期（2）貨幣政策（3）財政政策二、行業(yè)生命周期分析1、初創(chuàng)期 2、成長階段 3、成熟階段 4、衰落階段課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容：借助案例分析理解證劵投資相關概念及基本分析的內(nèi)容 2、預習內(nèi)容： 第四章 證劵投資理財 第二節(jié) 證劵投資基本分析 第三節(jié) 證劵投資技術分析 3、書面作業(yè)： 案例2后的討論題 4、思 考 題： 試以某一行業(yè)進行行業(yè)生命周期分析？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 200

14、9年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目：第四章 證劵投資理財 第二節(jié) 證劵投資基本分析（余部） 第三節(jié) 證劵投資技術分析 教學目的： 掌握公司財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則 重點與難點：借助案例分析理解公司財務分析；K線組合分析；移動平均線八法則 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：第二節(jié) 證劵投資基本分析（余部）三、公司分析1、公司基本

15、素質(zhì)分析（1）公司概況分析（2）公司歷史沿革（3）公司經(jīng)營管理分析（4）公司產(chǎn)品及其前景分析2、公司財務分析 （1）財務報表分析（2）公司財務指標比較分析第三節(jié) 證劵投資技術分析一、概述1、技術分析含義 2、技術分析理論假設3、技術分析四大基本要素（1）價格（2）成交量（3）時間（4）空間二、技術分析的主要方法1、K線形態(tài)（1）起源（2）內(nèi)容（3）構成（4）主要形態(tài)（5）組合形態(tài)2、移動平均線（1）含義（2）構成三、技術分析與基本分析綜合運用：基本分析選勢、技術分析選時案例討論：案例3：金領炒股虧成負翁 理財師支招擺脫財務危機課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容： 公司財務分析；K線組合分析；移動平均線八法

16、則 2、預習內(nèi)容： 第五章 證劵投資基金 第一節(jié) 證劵投資基金概述 第二節(jié) 劵投資基金運作（部分） 3、書面作業(yè)： 案例3后的討論題 4、思 考 題： 技術分析與基本分析的關系如何？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目： 第五章 證劵投資基金 第一節(jié) 證劵投資基金概述 第二節(jié) 劵投資基金運作（部分） 教學目的： 掌握證劵投資基金的基本分類、各種投資基金的概念和特點 重點與難點：借助案

17、例分析理解各種投資基金的概念和特點 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：案例導入：徐先生的投資理財?shù)谝还?jié) 證劵投資基金概述一、基本概況1、含義 2、歷史 3、特點二、投資基金的基本分類1、組織形態(tài)不同（1）契約書基金（2）公司型基金（3）二者區(qū)別（4）評判2、基金規(guī)模是否固定（1）開放式基金（2）封閉式基金（3）二者區(qū)別3、風險與收益目標不同（1）收入型基金（2）成長型基金（3）平衡型基金4、投資對象的不同（1）股票型基金（2）債券型基金（3）貨幣市場基金（4）混合型基金5、資金來源不同（1）國

18、內(nèi)基金（2）國際基金（3）離岸基金（4）海外基金6、上市開放式基金和交易所交易基金7、保本基金 8、指數(shù)基金案例討論: 案例2：小基民養(yǎng)基十二年賺了三倍第二節(jié) 證劵投資基金運作（部分）一、投資基金當事人1、當事人（1）基金投資人（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承銷人2、當事人之間的關系二、投資基金的設立、發(fā)行與上市1、申請募集基金的基本條件 2、基金設立的程序 3、發(fā)行與上市課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容： 各種投資基金的概念和特點 2、預習內(nèi)容：第五章 證劵投資基金 第二節(jié) 證劵投資基金運作（余部） 第三節(jié) 證劵投資基金投資策略 3、書面作業(yè)： 案例2后的討論題 4、思 考 題： 契約式與

19、開放式基金區(qū)別？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目：第五章 證劵投資基金 第二節(jié) 證劵投資基金運作（余部）第三節(jié) 證劵投資基金投資策略 教學目的： 掌握投資基金所涉及的費用和稅收、投資策略 重點與難點：借助案例分析理解投資基金的投資策略 參考書與教具（圖表、模型、演術等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：第二節(jié) 證

20、劵投資基金運作（余部）三、投資基金的交易1、交易方式（1）封閉式基金：證交所掛牌交易（2）開放式基金：每個交易日辦理2、封閉式基金的交易及交易價格（1）交易規(guī)則 （2）影響價格變動因素3、開放式基金的交易及交易價格（1）開放式基金的認購、申購、贖回 （2）開放式基金申購、贖回的限制四、投資基金的費用與稅收1、基金的費用（1）持有人費用 （2）基金運營費用2、基金的稅收五、投資基金的收益與分配1、收益組成（1）利息收入 （2）紅利和股息收入（3）資本損益2、基金收益的分配（1）分紅的方式 （2）分紅的原則六、投資基金的終止與清算1、基金終止情形 2、基金清算案例導入：案例3：六年償還三十萬房貸

21、三口之家可選擇銀行理財與基金理財?shù)谌?jié) 證劵投資基金投資策略一、選擇策略1、投資人自身的具體情況 2、基金的基本情況（1）基金產(chǎn)品的管理公司和基金經(jīng)理（2）過去業(yè)績和風險 （3）費用 （4）基金規(guī)模 （5）投資目標二、投資策略1、申購和贖回時機的選擇 2、基金投資組合的選擇三、基金投資的誤區(qū)1、買便宜的基金 2、買高報酬的基金 3、偏愛新基金 4、束之高閣5、不設置止損點 6、投資過于分散 7、經(jīng)常買賣 8、賺了手續(xù)費賠了凈值9、跟風贖回 10、認為基金投資沒有風險案例討論：案例4：年薪二十萬元“高壓”白領開源節(jié)流投資基金案例5：月入9000上海單身有房女白領 避樓市增基金投資課后作業(yè)：1、復

22、習內(nèi)容：理解投資基金的投資策略 2、預習內(nèi)容：第六章 保險投資理財 第一節(jié) 保險產(chǎn)品介紹 3、書面作業(yè)： 案例4-5后的討論題 4、思 考 題：選擇可行的投資基金的投資策略分享？ 5、參考資料：孫可那主編：證劵投資教程機械工業(yè)出版社 2009年版 教后總結： 編制日期： 年 月 日教師簽字： 教研室主任簽字：課 時 授 課 計 劃 No 學年度、第 學期商學院 （部） 專業(yè) 班授課時間：第 周 第 課時 年 月 日章節(jié)及題目：第六章 保險投資理財 第一節(jié) 保險產(chǎn)品介紹 教學目的： 掌握人身保險和財產(chǎn)保險的種類 重點與難點：借助案例分析理解人身保險和財產(chǎn)保險的種類 參考書與教具（圖表、模型、演術

23、等）孫可那主編：證劵投資教程 機械工業(yè)出版社2009年版 教學過程（教學步驟、內(nèi)容、時間分配等）新課教學：案例導入：肖楠的人生保險第一節(jié) 保險產(chǎn)品介紹一、概況1、含義（1）經(jīng)濟學定義 （2）法律 （3）社會 （4）風險2、標的（1）經(jīng)濟生活主體：人身 （2）經(jīng)濟生活客體：財產(chǎn)二、人身保險1、人壽保險（1）定期壽險（2）終身壽險（3）兩全壽險（4）年金保險2、健康保險（1）醫(yī)療保險（2）殘疾收入補償保險（3）疾病保險（4）意外傷害保險三、財產(chǎn)保險1、財產(chǎn)損失保險（1）企業(yè)財產(chǎn)保險（2）家庭財產(chǎn)保險（3）運輸工具險（4）貨物運輸保險 （5）工程保險 （6）特殊風險保險（7）農(nóng)業(yè)保險四、責任保險：如公眾責任保險、產(chǎn)品責任保險、雇主責任保險、職業(yè)責任保險五、信用、保證保險：如出口信用、合同保證、產(chǎn)品保證、忠誠保證案例討論：案例2：金領中年夫婦中庸進取巧梳財 保險、基金雙管齊下課后作業(yè)：1、復習內(nèi)容：借助案例分析理解人身保險和財