融資商業(yè)計劃書-煤炭匯編

1、第 1 頁長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司商業(yè)計劃書聯(lián) 系 人：徐漢陽職 務 ：法人代表電話號碼真號碼子郵件：地 址：湖南省長沙市定王臺萬順家園 2-501#郵政編碼：410000時 間：2010 年 05 月 07 日第 2 頁目目 錄錄第一章第一章 摘摘 要要 .3第二章第二章 公司介紹公司介紹.7一、宗旨（任務）.7二、公司簡介.7三、公司戰(zhàn)略.8四、公司管理.9五、協(xié)作及對外關(guān)系： .9第三章第三章 市場分析市場分析.11一、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展的基本狀況.11二、 湖南煤炭工業(yè)發(fā)展中存在的問題.12三、湖南省煤炭

2、貿(mào)易的特點 .12第四章第四章 財務計劃財務計劃.22一、 財務匯總.22二、 財務年度報表.22三、 資金需求.22四、 資金使用計劃： .22五、 預計收入報表.22第 3 頁第一章第一章 摘摘 要要宗旨及商業(yè)模式宗旨及商業(yè)模式本公司的宗旨是：以公平公正原則進入市場，加強公司管理，以良好的服務獲取合理的利潤并不斷發(fā)展。本公司是一家有著大量電煤供銷合同、大量冶金煤供銷合同且與煤炭產(chǎn)供運銷企業(yè)有著多年良好合作的公司。長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司的法定經(jīng)營形式是有限責任公司，法定地址：長沙解放西路藍色地標 512#。自 2005 年 7 月以來，我公司在煤炭銷售方面取得了顯著成就，我司在此期間高效地

3、開拓華能湖南岳陽發(fā)電有限責任公司、國電永福發(fā)電有限公司、國電九江電廠和湖南華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司、湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限公司、湖南華菱漣源鋼鐵集團有限責任公司等大型煤炭終端用戶的煤炭銷售市場，本著誠信的原則為發(fā)電企業(yè)和鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)及時提供優(yōu)質(zhì)電煤及冶金用煤，被以上三家發(fā)電企業(yè)認定為質(zhì)量優(yōu)勝供貨商。公司通過加強管理，做到每個環(huán)節(jié)減員節(jié)流通過與各個環(huán)節(jié)的合作企業(yè)加強協(xié)作取得良好的利潤，盡可能減少中間環(huán)節(jié)，噸煤稅后平均利潤達到 100 元以上。2010 年 5 月，我司與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司簽訂了壹年供應煤炭壹拾萬噸的供應合同，與華菱鋼鐵貿(mào)易有限責任公司簽訂了壹年壹拾萬噸的瘦精煤供應合同

4、，只要投入足夠的資金，以我們建立的強大采購運輸渠道一定會足額或超額完成銷售合同，從預期銷售財政分析來看，我公司可望在 2010 年下半年及 2011 年上半年銷售冶金用噴吹煤壹十萬噸以上，冶金瘦精煤壹拾萬噸以上，單筆業(yè)務總銷售收入達到壹億元以上，稅后總利潤達到肆仟萬元以上，我們之所以能第 4 頁夠達到這個目標是因為我們的資金主要用于煤炭的采購、運輸以及稅費的支付，煤的銷售是否贏利關(guān)鍵在于與煤礦和終端用戶有著良好供銷關(guān)系，選擇最合理的物流渠道，建立強大的運輸網(wǎng)絡(luò)，通過近五年的實際操作，我司已經(jīng)在產(chǎn)供運銷各個環(huán)節(jié)培養(yǎng)了一批具有良好素質(zhì)的業(yè)務管理團隊，為我司操作此項目奠定了基礎(chǔ)。現(xiàn)在長沙銳瑪物資貿(mào)易

5、有限公司處在有著大量的銷售合同和流暢的采購運輸渠道，有著良好利潤率而缺少資金投入的狀態(tài)下。為實施我們的計劃，我們需要總金額為壹仟萬元人民幣的貸款。并通過完成與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司的煤炭購銷合同壹拾萬噸，與華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司的煤炭購銷合同壹拾萬噸，能達到稅后利潤肆仟萬元人民幣以上，在能保證合同的完成的過程中我們會按協(xié)商的條件分期地償還貸款。我們的產(chǎn)品和服務：我們的產(chǎn)品和服務：長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司經(jīng)銷的產(chǎn)品分別是：冶金噴吹煙煤和瘦精煤，噴吹煤的特點是低灰、特低硫、中高揮發(fā)份、低粘結(jié)、高發(fā)熱量的特點，此種類的煤產(chǎn)量最多的地方就是陜北侏羅紀煤田（主要產(chǎn)地為陜西省神木縣、府谷縣、榆林市

6、附近和內(nèi)蒙古東勝地區(qū)） 。該地區(qū)煤炭主要指標為：灰分 410%，含硫 0.30.8%，含磷 0.0020.3% ，水分 511%，揮發(fā)分 3038%，發(fā)熱量 6000kcal/kg7200kcal/kg。是很好的氣化用煤、化工用煤和動力用煤，廣泛應用于化工和冶金，是高耗能工業(yè)的理想原料，同時也是煉鋼工業(yè)高爐噴吹的理想原料。同時神（木）府（谷）煤含硫量低，是減少大氣污染的首選煤種，被越來越多的企事業(yè)單位所青睞，湖南華菱集團在湖南省內(nèi)所屬的三個鋼廠也在極力推廣之中。201第 5 頁0 整個湖南省噴吹煤缺口保守估計在壹百萬噸以上。瘦煤是煙煤的一類，是對煤化度較高的煙煤的稱謂，低揮發(fā)分的中等粘結(jié)性的煉

7、焦用煤。瘦煤的干燥無灰基揮發(fā)分10%20%，黏結(jié)指數(shù)G 在 2065。揮發(fā)物較少，粘結(jié)性弱，能單獨結(jié)焦，屬煉焦煤。在煉焦時能產(chǎn)生一定量的膠質(zhì)體。單種煤煉焦，生成的焦炭，熔融性差，耐磨小，易于破碎，但塊度大。常用于配煤煉焦作為瘦化劑，在煉焦配合煤中，瘦煤可以起到骨架和緩和收縮應力，從而增大焦炭塊度的作用，是配合煤中的重要組分。以提高焦炭的塊度，減少焦炭的裂紋，也用作氣化的原料，或用作燃料。陜西韓城地區(qū)、山西省鄉(xiāng)寧與河津河東煤田地區(qū)出產(chǎn)大量優(yōu)質(zhì)瘦煤，其揮發(fā)份一般在 15%20%之間、灰分一般小于 9%、硫小于 0.6%、粘結(jié)指數(shù)在 4050，發(fā)熱量 81008500 大卡公斤，含碳8891，含氫

8、4448，煤灰熔融點 13501500，膠質(zhì)煤層厚度 816mm，經(jīng)洗煤廠加工之成瘦精煤之后，是煉鋼所用的優(yōu)質(zhì)原料，現(xiàn)在湖南華菱集團有限責任公司在湖南下屬的幾個大型鋼廠所使用的瘦精煤供應大部分來源于陜西和山西地區(qū)的洗煤廠。山西與河南等省運到湖南的煤炭存在鐵路緊張價格相對偏高且鐵路運輸困難，在春節(jié)或電煤緊缺時間段運量非常小根本無法滿足湖南煤炭市場的缺口。而我公司通過多種渠道運輸煤炭，包括利用神華鐵路專線結(jié)合海洋船運和長江黃金水道的水路運輸；短途汽車運輸轉(zhuǎn)為鐵路運輸?shù)哪Ｊ?；直接通過大型公路汽車運輸?shù)确绞酵昝澜Y(jié)合，這樣可以在不同的時間段保質(zhì)保量地運進陜北和晉南地區(qū)的優(yōu)質(zhì)低價煤炭進入湖南市場。我們的競

9、爭優(yōu)勢在于：在同等的價格上山西和河南等省份的煤炭與我公司目前從陜北采購的煤炭從數(shù)量和價格都無法競爭，從山西和河南等第 6 頁省采購煤炭運到湖南交通是一個無法突破的瓶頸，而我公司選擇的物流環(huán)節(jié)可以暢通的到達湖南，不但質(zhì)量優(yōu)異而且價格具有極大的競爭優(yōu)勢。公司管理：公司管理：我們的管理層有下列人員可保證實現(xiàn)我們的計劃。徐南陽：總經(jīng)理，徐南陽：總經(jīng)理，具有二十多年在大型企業(yè)從事國際國內(nèi)大宗原材料采購銷售的工作經(jīng)驗，有十多年的煤炭及礦石的市場開拓經(jīng)驗。徐漢陽：副總經(jīng)理徐漢陽：副總經(jīng)理，具有十年以上的煤炭貿(mào)易工作經(jīng)驗，有五年以上在云、貴、川從事煤炭產(chǎn)供銷運的實際經(jīng)驗，與眾多大型煤礦和大型煤炭終端用戶有良好

10、的合作關(guān)系，非常熟悉長江沿線的船務公司和港務公司。劉繼美：財務總監(jiān)，劉繼美：財務總監(jiān)， 。第 7 頁第二章第二章 公司介紹公司介紹一、宗旨（任務）我們的目標是將公司變成在省內(nèi)乃至國內(nèi)的大宗原材料的供銷方面有著強大影響力的綜合性貿(mào)易公司。我們立志于在開發(fā)與銷售領(lǐng)域恪守信譽、提高聲望，加強與煤炭產(chǎn)供銷有關(guān)的一批大型煤礦、大型船務公司、大型港務公司、大型終端用戶及汽運鐵運公司的合作等方式來實現(xiàn)效益最優(yōu)化。為貫徹我們的目標和即定方針，我們決心以誠信務實的態(tài)度對待資金監(jiān)護人、終端客戶及協(xié)作單位。這些單位都會充分信任我們的公司的所有經(jīng)營業(yè)務，因為我們的所有業(yè)務都是建立在互利合作的基礎(chǔ)之上。為實現(xiàn)我們的目標

11、，長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司需要投入更多的資金用于產(chǎn)供銷的各個環(huán)節(jié)。二、公司簡介長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司成立于 2005 年 1 月，其業(yè)務范圍包括煤炭，五金交電等的銷售。商業(yè)法定名稱是長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司，法定地址是長沙市解放西路 122 號藍色地標 514#。本公司是一個有限責任公司。我們的主要辦事機構(gòu)位于長沙市芙蓉區(qū)定王臺萬順家園 2-501#。現(xiàn)有員工 26 人，其中專業(yè)技術(shù)人員 10 人。經(jīng)國家批準具有煤炭購銷權(quán)的貿(mào)易公司，煤炭貿(mào)易部分公司主要主焦煤、第 8 頁噴吹煤、電煤等的貿(mào)易，為滿足不同客戶的需求，提供了有力的保證。六年來公司憑著湖南、湖北、四川、廣西等地區(qū)強烈的資源需求優(yōu)勢

12、，以本身的自信與能力，使公司各項業(yè)務取得了巨大進步和發(fā)展。形成了煤炭購銷、運輸?shù)绞酆蠓盏耐晟凭W(wǎng)絡(luò)體系。目前公司與省內(nèi)外三十多個地區(qū)的客戶建立了廣泛和穩(wěn)固的合作關(guān)系，形成了比較完善的供銷渠道和信息服務網(wǎng)絡(luò)，在省內(nèi)外享有良好的聲譽。在經(jīng)營管理中，公司以“陽光服務，信譽第一”為企業(yè)理念， “平等互利”為對外貿(mào)易原則， “團結(jié)協(xié)作”增強了企業(yè)競爭力，保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，適應瞬息萬變的市場。三、公司戰(zhàn)略湖南華菱鋼鐵集團有限責任公司（以下簡稱華菱集團）是 1997 年底由湖南三大鋼鐵企業(yè)湘鋼、漣鋼、衡鋼聯(lián)合組建的大型企業(yè)集團。集團下轄湘潭鋼鐵集團有限公司、漣源鋼鐵集團有限公司、湖南衡陽鋼管（集團）有限公

13、司、江蘇無錫鋼鐵集團有限責任公司等四家全資子公司，擁有湖南華菱鋼鐵股份有限公司、華菱信息股份有限公司、華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司、華菱礦業(yè)投資有限公司等十余家直接或間接控股的子公司。目前華菱總產(chǎn)鋼量位居全國大型鋼鐵集團第七位，華菱將在兩年內(nèi)實現(xiàn)年產(chǎn) 3000 萬噸鋼的規(guī)模目標，需要進口的鐵礦石也將突破 3000萬噸，煤炭需求量突破 1800 萬噸，未來鋼材的出口量逐步上升。隨著華菱的不斷發(fā)展，與華菱下屬公司相關(guān)的業(yè)務規(guī)模也不斷擴大，我司通過各種渠道經(jīng)過 2 個月的努力公關(guān)工作，終于在 2010 年 5 月和華菱湘潭鋼鐵集團有限公司、華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司簽訂了直接供貨合同。第 9 頁四、公司管理管理隊

14、伍狀況：管理隊伍狀況： 長沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司擁有一支有精干的管理隊伍，他們在煤炭的產(chǎn)供運銷方面上具有直接的技術(shù)與豐富的經(jīng)驗。主要體現(xiàn)在：項目負責人、項目執(zhí)行人、業(yè)務負責人、財務負責人、關(guān)鍵雇員。項目負責人項目負責人:徐南陽徐南陽 項目執(zhí)行人項目執(zhí)行人:徐漢陽徐漢陽財務負責人：劉繼美關(guān)鍵雇員：張朝利、周慶農(nóng)、陳新元、王天寶五、協(xié)作及對外關(guān)系：一、一、 與我司建立供應關(guān)系的大型煤礦企業(yè)與我司建立供應關(guān)系的大型煤礦企業(yè)1. 中國神華集團有限責任公司2. 陜西煤業(yè)化工集團有限責任公司3. 中煤能源集團有限公司4. 伊泰集團有限責任公司5. 云南鎮(zhèn)雄周家溝煤礦6. 云南鎮(zhèn)雄示范二廠煤礦7. 陜西省榆

15、樹灣煤礦8. 陜西省神木縣洪峰煤礦9. 內(nèi)蒙古東勝伊豐礦業(yè)有限公司10.陜西省府谷縣老高川恒益煤礦第 10 頁11.我司與貴州、四川的十多家煤礦也建立了供銷關(guān)系二、二、 船運、港務、貨代、物流企業(yè)合作單位船運、港務、貨代、物流企業(yè)合作單位:1. 湛江港集團有限責任公司2. 重慶市涪陵江云船務有限公司3. 瀘州江源船務有限責任公司4. 重慶長航船務公司5. 瀘州大渡口港務公司6. 湖北枝城港務公司7. 民生輪船有限公司8. 湛江俊航船務代理有限公司9. 湖南益捷國際貨運代理有限公司10.湖南匯遠國際貨運代理有限責任公司等等三、三、 貿(mào)易合作伙伴貿(mào)易合作伙伴1. 湖南華菱礦業(yè)投資有限公司2. 湖南

16、華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司3. 陜西奧威特工貿(mào)有限公司4. 中鑫聯(lián)國際資源控股有限公司5. 廈門締萬商貿(mào)有限公司6. 國投京閩（福建）工貿(mào)有限公司7. 深圳市遠博投資有限公司8. 天津冶金集團進出口有限公司9. 阿斯特鋼鐵上海代表處第 11 頁第三章第三章 市場分析市場分析一、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展的基本狀況(一)湖南煤炭資源的賦存狀況湖南煤炭資源保有儲量 31.81 億噸，居全國第 18 位，在南方缺煤省中僅次于貴州居第 2 位；全省人均煤炭資源量僅為 12.89 噸，為全國平均水平的 5.5，開發(fā)強度為全國平均水平的 10 倍以上，后備資源儲量嚴重不足。湖南煤炭儲量不多，且點多面廣，在全省 104 個

17、縣（市）中，有 84 個縣（市）有煤，最大年產(chǎn)量為 5500 萬噸，其中 97為無煙煤。(二)湖南能源結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀煤炭在湖南能源消費結(jié)構(gòu)占據(jù)主導地位。湖南的能源特點是典型的“缺煤少氣無油”。 湖南平均每年一次能源消費量中煤炭平均占70.04，煤炭消耗處于湖南能源消耗的絕對主導地位，盡管單位 GDP 耗煤量呈逐年下降趨勢，但煤炭消費總量仍隨國內(nèi)生產(chǎn)總值的增加而增長。(三)湖南煤炭供應能力情況 從保有儲量的供應分析，全省生產(chǎn)、在建利用保有資源儲量可開采17 年，可供規(guī)模開發(fā)的保有儲量可開采 5 年，保有資源對煤炭開發(fā)的保障程度很低。而省內(nèi)的煤炭開發(fā)強度遠高于全國平均水平。由于保有資源量不足，勘探程度低

18、，開發(fā)強度大，造成后備資源相當緊張。湖南共有各類合法保留礦井 1120 處，礦井生產(chǎn)能力約 4800 萬噸/年。由于資源枯竭而關(guān)閉，鄉(xiāng)鎮(zhèn)煤礦平均每年將減少產(chǎn)量在 300 萬噸左右。第 12 頁二、二、 湖南煤炭工業(yè)發(fā)展中存在的問題(一)資源開發(fā)秩序亂、資源浪費嚴重，湖南省部分小煤窯的非正規(guī)生產(chǎn)作業(yè)方式，攫取式的濫挖亂采，直接導致煤炭資源浪費嚴重，湖南煤炭的平均回采率只有 35，遠低于全國 56的平均水平，對湖南本已稀薄緊缺的煤炭資源造成了很大的浪費。(二)煤炭生產(chǎn)礦井小而分散，生產(chǎn)集中度低，湖南省平均每礦產(chǎn)量僅有 4.57 萬噸/年。煤礦點多面廣，產(chǎn)業(yè)集中度低，企業(yè)組織結(jié)構(gòu)不合理，地方煤礦數(shù)量

19、多，全省缺乏一個能夠真正擔當起對全省煤炭供需平衡和市場穩(wěn)定具有一定調(diào)節(jié)能力的特大型煤炭集團，市場的競爭過度嚴重影響了湖南煤炭工業(yè)的健康發(fā)展。(三)煤炭品種單一，構(gòu)成欠佳，湖南煤炭在保有資源中，無煙煤占72，煙煤 28；預測資源量無煙煤占總量的 83，煙煤 17。焦煤、瘦煤和噴吹煤尤其是優(yōu)質(zhì)焦煤十分短缺。(四)煤礦建設(shè)投入嚴重不足，近十多年來湖南沒有建成投產(chǎn)一對年產(chǎn)20 萬噸以上的礦井，國有煤礦近十年沒有投資新建一對具有一定規(guī)模的礦井，基本建設(shè)投入不足，骨干礦井少，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理，嚴重制約了湖南煤礦的生產(chǎn)能力。三、湖南省煤炭貿(mào)易的特點（一）、煤炭貿(mào)易面臨的機遇和挑戰(zhàn)湖南地區(qū)缺煤少礦的特點一直制約著湖南省內(nèi)大型電力和鋼鐵企業(yè)的發(fā)展，靠本省煤填飽肚子，我省已不能寄予過高期望。而鐵路運力制第 13 頁約、運輸成本居高不下，已成為“北煤南運”難以突破的瓶頸。特別是產(chǎn)煤大省山西，經(jīng)過 2009 年的煤礦并購整合已經(jīng)大大減少煤炭外銷量，如果能夠很好的解決產(chǎn)煤大省陜西和蒙古煤炭到湖南的運輸問題，將是陜（西）蒙（古）湖南煤炭貿(mào)易的機