貸款協(xié)議(通用版)

1、貸款協(xié)議本協(xié)議由a b c公司（簡稱“借款人”或“借款方” ），XX國公司，與銀行（簡稱為“銀行”），于1 9 X X年 月 日訂立。此證：鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款人提供一筆本金為壹佰萬美元（u s ¥的定期貸款）；鑒于銀行已準(zhǔn)備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)，向借款人提供此項(xiàng)定期貸款；據(jù)此，以雙方相互承諾為對價，就下述內(nèi)容達(dá)成一致：第一條定義1. 1基于本協(xié)議之目的，下列詞語可定義為：“營業(yè)日”：指位于 銀行開始正常銀行業(yè)務(wù)的任何一天，以及同業(yè)銀行拆借市場進(jìn)行美元拆借交易的任何一天。“承諾”：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔(dān)向借款人貸款的義務(wù)?！?quot;：

2、指位于 的信貸銀行國際分部?！懊涝保杭胺?，指美利堅(jiān)合眾國的法定貨幣及與本協(xié)議項(xiàng)下所有 支付有關(guān)的現(xiàn)匯?！斑`約事件”：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件?！皳?dān)保人”：指 銀行?！柏?fù)債”：任何人或借款人的負(fù)債是指依據(jù)X國通常接受的會計(jì)準(zhǔn)則所包括 的在債務(wù)被確認(rèn)之日該人或借款人之資產(chǎn)負(fù)債表負(fù)債一側(cè)所表明的確定負(fù)債的 全部債務(wù)項(xiàng)目，具也包括其他被承繼或被擔(dān)保的，或?qū)俳杩钊舜我蚺及l(fā)的債務(wù) （有別于在托收過程中文件背書）在內(nèi)的債務(wù)及負(fù)債，無論是源于任何協(xié)議所引起的負(fù)債或是提供款項(xiàng)及預(yù)付款項(xiàng)或其他方式引起的負(fù)債均屬此范圍?！狈制跁钊铡保褐父鶕?jù)4 . 1的規(guī)定協(xié)議生效之日起計(jì)達(dá)1 8個月，2 4個月，

3、3 0個月，3 6個月，4 2個月，4 8個月，5 4個月和6 0個月之日?！案断⑷铡保菏侵该恳粋€計(jì)息期的最后一日?！坝?jì)息期”：指自協(xié)議生效日起個月這后止的一段期間，第一計(jì)息期自上一計(jì)息期最后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是（）：如果每一計(jì)息期的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到下一個營業(yè)日，或（）假若一個計(jì)息期早于或晚于分期付款日開始或截止， 則計(jì)息期將在該分期付款日 結(jié)束。“利率”指依2. 4、2. 6和2. 7中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率?！百J款機(jī)構(gòu)”：是指國際銀行機(jī)構(gòu)，或根據(jù)其意愿隨時指定的分行、分理處、 分支機(jī)構(gòu)或支行；貸款將自此類機(jī)構(gòu)發(fā)放，且未償付及全部償付款項(xiàng)亦由此

4、類機(jī) 構(gòu)收取。“貸款”：指依本協(xié)議2 . 1 .款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款?！捌睋?jù)”：指由借款人開業(yè)以銀行為指定付款的依附錄a基本內(nèi)容的期票，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產(chǎn)生的借款人對銀行的負(fù)債?！叭恕保褐溉魏巫匀蝗恕⒐?、商號、團(tuán)體、政府、政府機(jī)構(gòu)或除借款人以 外的任何以個人、團(tuán)體或其他名義的實(shí)體。第二條貸款2 . 1 承諾根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項(xiàng)并基于借款人作出的陳述與保證， 銀行同意通 過其貸款機(jī)構(gòu)借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬美元 （¥）的貸 款。2 . 2 釋放自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應(yīng)向借款人在紐約指定的賬號 匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項(xiàng)。

5、如借款人未能完成第六條中規(guī)定的貸款先決條件，則 銀行無義務(wù)提供此項(xiàng)貸款。2 . 3 還款、支付利息及計(jì)息期的確定借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率， 在付款日，分八期償還貸款本金。借款 人應(yīng)就其選擇3個月或6個月利息期的結(jié)果， 在利息期償付之前5個營業(yè)日（第 一個利息期除外），通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度 與上個相同；假若一個計(jì)息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計(jì)息期將在該分期款日結(jié)束。2 . 4 利率的確定依照協(xié)議規(guī)定每一計(jì)息期的利息應(yīng)為百分之一點(diǎn)五（1.5%）o此利率加該計(jì)息期償付前兩日，倫敦時間1 1 : 00 am,倫敦同業(yè)銀行拆借市場的利率。1 .5 票據(jù)借款

6、人償還本金的義務(wù)應(yīng)由借款人的期票證明，其基本格式應(yīng)參照附錄a , 并符合本條（2.5）的規(guī)定。票據(jù)應(yīng)（）以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期； （）依銀行指令支付與貸款本金相等的款項(xiàng)；（）分為相等的八期，每一期在分 期付款日到期；（）依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計(jì)息期在付息日償付。2 . 6 替代基礎(chǔ)在利率是依2. 4款規(guī)定確定時，（）銀行應(yīng)確定利率已定而本金尚未償付 的那一期利息期的美元無法在倫敦同業(yè)銀行市場上拆借到或（），在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從倫敦同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費(fèi) 用時，銀行應(yīng)在該計(jì)息期生效第一天之前至少一個營業(yè)日，以電傳、電報或電話方

7、式、將銀行作出的決定通知借款人。 在此通知后的3 0天內(nèi)，銀行和借款人應(yīng) 通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎(chǔ) （簡稱為“替代基礎(chǔ)”）。如果在此通 知后的3 0天內(nèi)銀行和借款人商定了替代利率， 該利率應(yīng)具有追溯力且自該利息 期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內(nèi)，銀行和借款人未能就替代利率 達(dá)成一致，銀行應(yīng)以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內(nèi)貸款所就 負(fù)擔(dān)利息的文件，應(yīng)當(dāng)明確的是銀行的利息率應(yīng)與1 .5 %的相同，上述利息若確實(shí)影響了銀行籌集該利息貸款的費(fèi)用，則新利率處該利息期的第一天起就有 效。銀行應(yīng)向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費(fèi)用的證明。在收到銀行有關(guān)利

8、息率或?yàn)楂@得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權(quán)依據(jù)4. 7的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此預(yù)付日起計(jì)算的利息，一次性地先行償付銀行。2 . 7 過期未付本金的利息率在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應(yīng)償還的款項(xiàng)時， 借款人應(yīng)根 據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應(yīng)付款日起計(jì)算，到實(shí)際付款日止。每一 年的利率以下列中較高的為準(zhǔn)：（）在借款人未能按期償付本息的利息期的上一 利息率的基礎(chǔ)上再加上一個百分點(diǎn)（1 %），或（）在借款人未能償付之日的倫敦同業(yè)銀行拆借市場上的上午11:0 0,主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎(chǔ)上再加2. 5個百分點(diǎn)（2. 5%）。銀行

9、應(yīng)以正確的書面方式中電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權(quán)利以及準(zhǔn)據(jù)法允許的前提下， 借 款人同意補(bǔ)償銀行因?yàn)榻杩钊瞬患皶r償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息， 或其 他費(fèi)用，如銀行為遵守出貸承諾可為獲得貸款款項(xiàng)而產(chǎn)生的損失。 為此，銀行應(yīng) 出具一份標(biāo)明損失和費(fèi)用的證書。3 . 8 計(jì)算，終局決定所有償付的利息以360天為一年， 按實(shí)際用款天數(shù)計(jì)算，銀行對每一期利 息率的確定都對各當(dāng)事方有約束力。4 . 9 收入的利用（a ）貸款收入應(yīng)用作 （確定用途）。（b）銀行提示借款人，借款人確認(rèn)其了解根據(jù)美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員 會的政策，國際貸款只能資助美國以外的非美籍企業(yè)。 借款人確認(rèn)貸

10、款收入將只 被用于資助美國以外的業(yè)務(wù)。第三條信用證5 . 1 信用證為支持并擔(dān)保借款人履行本合同及本票項(xiàng)下的義務(wù)，擔(dān)保人應(yīng)按照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。 該保函的金額應(yīng)為,且有 效期應(yīng)在償付貸款日后一個月的第一天為止。第四條付款6 . 1 付款根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對應(yīng)向銀行償付的貸款不得抵消、 反拆并可處由兌換，付款應(yīng)向 的貸款機(jī)構(gòu)支付，不遲于當(dāng)?shù)貢r間（時間）上午1 0: 0 0。一旦應(yīng)付款日為非營業(yè)日，則自動順延到該日后的第一個營業(yè) 日。在計(jì)算利息和金額時應(yīng)包括這一日和下一個營業(yè)日。4 . 2 以美元付款的義務(wù)根據(jù)本合同和本票規(guī)定，應(yīng)由借款人償付的本金和利息應(yīng)以美

11、元支付，而無 論于何種法律、規(guī)則或制度，也無論是現(xiàn)有的或根據(jù)任何管轄權(quán)將可能會影響此 項(xiàng)義務(wù)的履行。此義務(wù)也可通過償付或訴訟方式予以保護(hù)。 此項(xiàng)以美元付款日的 義務(wù)應(yīng)是通過訴訟可以強(qiáng)制執(zhí)行的，并且不受其他裁決的影響。4. 3 借款人部分提前付款的權(quán)利在任一利息支付日，借款人有權(quán)在提前3 0天以書信或電傳通知 （不可撤銷 的通知）銀行后，有權(quán)將本金和利息，部分地或全部的提前償還。每一部分的預(yù) 先償還額應(yīng)不少于 美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。4 . 4 補(bǔ)償借款人應(yīng)對基于下列原因而使銀行產(chǎn)生的費(fèi)用和損失 （包括利潤損失）進(jìn)行 補(bǔ)償。（銀行的損失和費(fèi)用包括但僅限于：銀行在利息低于合同的

12、規(guī)定而為組織 貸款而所付出的成本、費(fèi)用和損失）（a）貸款未在該日簽字；（b）在利息償付 日以外進(jìn)行的償還和提前償還。銀行應(yīng)將這些成本，費(fèi)用和損失制成證書，發(fā)送 給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計(jì)算或轉(zhuǎn)交上的錯誤即應(yīng)有約束力。4.5 稅務(wù)（a）所有票據(jù)面額、貸款本金和利息，以及與本協(xié)議和借款人開具票據(jù)有 關(guān)的應(yīng)付款項(xiàng)的支付應(yīng)是不附帶任何費(fèi)用且是完稅的，由X國或任何部門、機(jī)構(gòu)、政治分支上權(quán)力機(jī)關(guān)或某一組織的成員所強(qiáng)制、劃撥、征收或募集的（就本協(xié)議、貸款、票據(jù)、協(xié)議登記、監(jiān)證或其他法律手續(xù)的履行、協(xié)議生效以及本金、利息、 費(fèi)用或有關(guān)的其他款項(xiàng)支付而引起的）現(xiàn)在或?qū)淼乃兴枚?、印花稅及其?稅費(fèi)

13、、費(fèi)用、強(qiáng)制貸款及預(yù)提費(fèi)用不得減少全部應(yīng)付款項(xiàng)，上述費(fèi)亦包括罰息和 罰款；（以下綜稱“稅務(wù)”）0如果任何稅務(wù)被強(qiáng)制征收，則借款人須向銀行支付 必需的額外費(fèi)用以保證銀行得到在票據(jù)中說明而不含稅務(wù)的凈等額款項(xiàng)。所有稅務(wù)應(yīng)由借款人在罰款日期之前支付。 在依適用法律支付稅務(wù)之后4 5天之內(nèi)， 借 款人應(yīng)將完稅原始單據(jù)轉(zhuǎn)交銀行，如無法轉(zhuǎn)交單據(jù)，則應(yīng)向銀行提交可含滿意的 形式或內(nèi)容的支付證據(jù)。（b）借款人將保護(hù)銀行或票據(jù)持有人受侵害并向該方依其要求償還已實(shí)際 支付的任何稅款。4 . 6 增加費(fèi)用要本協(xié)議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負(fù)責(zé)解釋或管理的政 府部門作出的解釋或管理的變化，或財(cái)政或金融機(jī)

14、構(gòu)的指令的變化（無論是否有 法律效力）將引起對于銀行支付貸款本金或利息、 票據(jù)金額或與本協(xié)議有關(guān)的任 何其分款項(xiàng)的稅基的變化；或強(qiáng)制、修改或承擔(dān)任何儲備金、特別儲蓄及或?qū)Y 產(chǎn)、基于賬戶或擴(kuò)大信貸的儲蓄類似要求； 或強(qiáng)加給銀行或倫敦同業(yè)銀行市場任 何其他對本協(xié)議、貸款或票據(jù)產(chǎn)生影響的條件，或可能導(dǎo)致銀行貸款或維持貸款 的費(fèi)用增加，或減少銀行應(yīng)收取款項(xiàng)的結(jié)果，在這類情形下借款人應(yīng)向銀行依其 要求支付此類附加款項(xiàng)以補(bǔ)償銀行增加的費(fèi)用或的收入。由銀行出具的確定其補(bǔ)償必要額度的證明應(yīng)先行送交借款人， 除非有計(jì)算或傳遞方面明顯的錯誤，則該 證明將最終作為確認(rèn)文件并確定補(bǔ)償金額。無論是否有其他規(guī)定，在任何

15、適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負(fù)責(zé)解釋或 管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行（1）承諾；或（2） 發(fā)放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應(yīng)通知借款人并以書面形 式向借款人遞交有關(guān)此類變更的證明?；谟摄y行向借款人作出的有關(guān)此變更的 通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據(jù)款項(xiàng)， 連同利息和依本協(xié) 議應(yīng)向銀行支付的所有其他款項(xiàng)均須于此類變更之日后繼的計(jì)息日或依銀行規(guī) 定更早的日期完成支付。第五條陳述與保證為使銀行加入本協(xié)議并發(fā)放并維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保 證。5 . 1 組建公司及資格借款人是依X國法律組建、有效存續(xù)及具良好信譽(yù)的（特定實(shí)體形式）

16、，且其以自有資產(chǎn)組建并經(jīng)營業(yè)務(wù)，并依財(cái)產(chǎn)所有者之特性或業(yè)務(wù)經(jīng)營必需某種資格 時在各管轄取得此類資格。5 . 2 能力和權(quán)力借款人有充分的權(quán)力參與協(xié)議，借貸資金，簽署票據(jù)并承擔(dān)由此而產(chǎn)生的義 務(wù)；上述全部行為均經(jīng)適當(dāng)和必需的法人行為所授權(quán)。5 . 3 同意與登記任何人基于本協(xié)議及票據(jù)的履行、送達(dá)、執(zhí)行、有效性或強(qiáng)制性或支付所要 求的所有授權(quán)、同意、批準(zhǔn)、登記、宣告、豁免及特許（除在此時中央銀行許可 匯付外匯并不適用的情況之外）均須完成并產(chǎn)生法律效力。5 . 4合法性和強(qiáng)制性本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行的票據(jù)構(gòu)成依X國有權(quán)法院的規(guī)定對于借款人 的合法、有效并肯約束力的強(qiáng)制性義務(wù)。5 . 5 其他附屬文

17、件本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行和送達(dá)，以及上述要據(jù)的出具，均不導(dǎo)致因以借 款人為一方或由借款人作郵或其財(cái)產(chǎn)受到約束的契約、協(xié)議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定的條款和條件的違犯，對于借款人財(cái)產(chǎn)的留置權(quán)、托管或不動產(chǎn)債權(quán)的產(chǎn)生，某種過失（通知或時效已過或兩者兼 而有之），或債務(wù)持有人宣布同樣應(yīng)付債務(wù)的情況，而且亦不違犯適用法的任何 條款規(guī)定。5 . 6 財(cái)務(wù)報表借款人在,并與該財(cái)政年度末借款人損益報告有關(guān)并已將復(fù)印件送 交銀行的資產(chǎn)負(fù)債表應(yīng)是在保持一貫性的基礎(chǔ)上依X國通常所能接受的會計(jì)準(zhǔn) 則于期末日所準(zhǔn)備出的，完整、正確及公正地反映該期間現(xiàn)時財(cái)務(wù)狀況和期末經(jīng) 營成果。在當(dāng)日

18、出具的資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)及說明之中不得帶有任何借款人直接或問 接，固定費(fèi)用或提成費(fèi)率形式的重大債務(wù)； 并且自出具資產(chǎn)負(fù)債表之后起，在借 款人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）及經(jīng)營上不存在重大不利變更。5 . 7 重大不利條件除自 以書面形式由借款人身銀行披露的內(nèi)容外， 無論借款人的公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）、經(jīng)營以及借款人的財(cái)產(chǎn)均不得以任何方式出現(xiàn)重 大不利的影響。1.1 . 8 訴訟及其他除以書面形式由借款人向銀行披露的內(nèi)容外， 不得有任何依據(jù)法律或衡平原 則作出的不利決定將對借款人業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)及公司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）產(chǎn) 生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序（不論是否以借款人的名義）

19、或?qū)τ诮?款人的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴(yán)重影響借款人經(jīng)營和/或公 司狀況（財(cái)務(wù)方面或其他方面）的有關(guān)適用法律和/或法規(guī)，以及任何以借款人 為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經(jīng)營、財(cái)產(chǎn)或公司狀況（財(cái)政 方面或其他方面）產(chǎn)生重大不利影響的契約、協(xié)議或其他文件。5.9 稅務(wù)允許借款人依本協(xié)議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務(wù)，向銀行的償付應(yīng)是不附帶任何費(fèi)用并且是完稅的，而且銀行所收到的償付款項(xiàng)不含任何稅 務(wù)。借款人依本協(xié)議支付全部稅務(wù)。5.10 文證稅務(wù)本協(xié)議、票據(jù)及擔(dān)保均不含任何印花稅或文證稅務(wù)或其他類似費(fèi)用，具包括但不限于X國或任何政體分支或征稅權(quán)力機(jī)關(guān)的注冊記稅，依擔(dān)X國的稅務(wù)法典 征收的印花稅除外。5.11 豁免借款人先在承擔(dān)協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)及其債務(wù)，且借款人就本協(xié)議收票據(jù)簽署及履 行構(gòu)成私人與商業(yè)行為而非政府與社會行為。借款人及其財(cái)產(chǎn)不得享有與本協(xié)議 義務(wù)相關(guān)基于主權(quán)或由于對銷債務(wù)、訴訟、判決或執(zhí)行會產(chǎn)生的豁免權(quán)利。5.12 權(quán)利借款人對于其反映于,依本協(xié)議第5 . 6款由借款人出具的資產(chǎn)負(fù) 債表和相關(guān)說明之中的