風險管理簡答題

1、第一章緒論1、比較分析風險和風險管理。“項目風險是獨立于我們個人能力而存在的”。你同意這一觀點嗎？請說明理由。風險與風險管理既相互區(qū)別又相互聯(lián)系。1、區(qū)別：風險，是實際結(jié)果與預(yù)測結(jié)果的偏離,既包括偏離的程度也包括偏離的可能性。 它具有客觀性、 突發(fā)性等特性。 而風險管理是指如何在項目或者企業(yè)一個肯定有風險的環(huán)境里把風險可能造成的不良影響減至最低的管理過程。2 、聯(lián)系：風險管理當中包括了對風險的量度、評估和應(yīng)變策略。首先，風險管理必須識別風險。風險識別是確定何種風險可能會對企業(yè)產(chǎn)生影響，最重要的是量化不確定性的程度和每個風險可能造成損失的程度。其次，風險管理要著眼于風險控制，公司通常采用積極的措

2、施來控制風險。 通過降低其損失發(fā)生的概率，縮小其損失程度來達到控制目的?？刂骑L險的最有效方法就是制定切實可行的應(yīng)急方案，編制多個備選的方案， 最大限度地對企業(yè)所面臨的風險做好充分的準備。當風險發(fā)生后，按照預(yù)先的方案實施，可將損失控制在最低限度。再次， 風險管理要學(xué)會規(guī)避風險。在既定目標不變的情況下，改變方案的實施路徑，從根本上消除特定的風險因素。同意，“項目風險是獨立于我們個人能力而存在的”，即項目風險是不以人的意識為轉(zhuǎn)移的，這句話說明的項目風險的客觀性。在項目的全壽命周期內(nèi)， 項目風險是無處不在的。風險的存在決定于風險的各種因素的存在，只要決定風險的各種因素都達到風險發(fā)生的要求，風險就會發(fā)生

3、。 雖然人類一直希望能認識和控制風險，但直到現(xiàn)在也只能在一定的條件下適當?shù)母淖冺椖匡L險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的概率， 減少其損失程度， 要想完全消除所有風險是不可能的，所以說“項目風險是獨立于我們個人能力而存在的”。2 、項目風險具有哪些特征？1）項目風險因素的客觀性；2）項目風險事件的隨機性；3 ）項目風險的多樣性（大型項目實施周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣是的其在生命周期中面臨的風險也多種多樣）； 4）項目風險發(fā)生的漸進性 （不是突然爆發(fā)而是隨著項目的環(huán)境、條件和自身固有的規(guī)律逐漸發(fā)展變化的）； 5 ）項目風險發(fā)展的階段性（項目風險潛在階段、發(fā)生階段、造成后果階段，這些階段都有明確的界線

4、和征兆）。3 、項目風險管理可以劃分為哪五個階段，每個階段的主要內(nèi)容是什么？五階段及其主要內(nèi)容：1、項目風險管理規(guī)劃：其是對整個項目生命周期內(nèi)制定如何組織和進行風險識別、風險分析、風險應(yīng)對、 風險監(jiān)督和風險控制的規(guī)劃。 風險管理規(guī)劃是進行溝通的重要工具，以贏得所有利益相關(guān)者的同意與支持，確保風險管理流程在整個項目壽命周期內(nèi)都會有效執(zhí)行。2 、項目風險識別。項目風險識別的任務(wù)是確定項目風險來源、風險產(chǎn)生的條件、描述風險特征和確定哪些風險條件有可能影響本項目，且應(yīng)在項目整個過程中定期且不斷的進行。3 、項目風險評估與評價：項目風險評估與評價是對識別出來的風險進行定量定性分析，評估風險發(fā)生的概率和對

5、項目目標的影響程度，常用的方法有主觀評估法、層次分析法、 掙值法等。4 、項目風險應(yīng)對：項目風險應(yīng)對是針對風險評估的結(jié)果，為消除或者減少風險造成的不良后果而制定的風險應(yīng)對措施。風險應(yīng)對方案必須考慮風險的嚴重程度、項目目標和風險應(yīng)對措施的費用，綜合決策應(yīng)對選擇措施。5 、項目風險監(jiān)控。是要跟蹤已識別的風險，完成風險管理規(guī)劃，可以根據(jù)項目執(zhí)行情況、已出現(xiàn)的風險或可能風險， 對風險管理規(guī)劃進行調(diào)整， 保證風險管理規(guī)劃的實施， 并評估消減風險的效果。專業(yè)資料第二章項目風險管理基本流程1.簡述項目風險規(guī)劃的概念內(nèi)涵概念：項目風險管理規(guī)劃是規(guī)劃和設(shè)計如何進行項目風險管理的過程。內(nèi)涵：風險規(guī)劃就是項目的一系

6、列計劃，主要包括定義項目組及成員風險管理的行動方案及方式，選擇適合的風險管理和方法。2.“只有重要項目才需要制定風險規(guī)劃”你同意這一觀點嗎？為什么？不同意， 任何一個項目的存在都是有意義的，都是對最后的結(jié)果具有影響作用的，應(yīng)該先進行項目風險識別，進行界定和辨識，然后再判斷是否需要進行制定風險規(guī)劃。3.說明項目風險識別的主要內(nèi)容和特點，項目風險識別主要應(yīng)用那些工具和技術(shù)？內(nèi)容：項目風險識別是對存在于項目中的各類風險源或不確定因素，按產(chǎn)生的背景、 表現(xiàn)特征和預(yù)期后果進行界定和辨識，對項目風險因素進行分類的過程。特點：項目風險管理中最開始的環(huán)節(jié)，是項目風險管理的基礎(chǔ)。環(huán)節(jié)：風險管理規(guī)劃、成本管理規(guī)劃

7、、 、進度管理規(guī)劃、質(zhì)量管理規(guī)劃、人力資源管理規(guī)劃、范圍基準、活動成本估算、活動持續(xù)時間估算等工具和技術(shù)：文件審查、信息收集技術(shù)、核對表分析、假設(shè)分析、圖形技術(shù)、SWOT 分析。4.說明項目風險定性分析和項目風險定量分析的聯(lián)系與區(qū)別定性是定量的基礎(chǔ)，實施定性風險分析是評估并綜合分析風險的發(fā)生概率和影響，對風險進行優(yōu)先排序。它分析全部被識別出的風險。定性分析重點是排序和確定關(guān)鍵風險。實施定量風險分析的對象是在定性風險分析過程中被認為對項目的競爭性需求存在潛在重大影響的風險， 而不是全部風險。 定量風險分析的目的是希望知道風險會對項目的總體進度和成本造成多大的影響，由于存在這些關(guān)鍵風險項目在預(yù)期成

8、本完成的概率究竟多大，估計和預(yù)算相關(guān)的儲備。5 、簡述項目風險定性分析和項目風險定量分析的主要方法定性分析： 風險可能性評估和影響后果評估、 可能性和影響矩陣、 風險數(shù)據(jù)質(zhì)量評估、 風險分類、風險緊迫性評估、專家判斷。定量分析：數(shù)據(jù)收集和處理技術(shù)、風險定量分析和建模技術(shù)、專家判斷。6 、應(yīng)對負面風險威脅的策略有哪些？應(yīng)對正面風險機會的策略有哪些？負面風險的應(yīng)對策略分別是規(guī)避、轉(zhuǎn)移、減輕和接受四種策略。風險規(guī)避有兩種情況，一種是消除風險發(fā)生的潛在因素讓風險不發(fā)生， 比如陰雨天氣對項目施工不利， 規(guī)避這樣的風險就可以采用驅(qū)雨彈消除陰雨天氣。正面風險的應(yīng)對策略和負面風險應(yīng)對一樣也是四種策略，開拓、分

9、享、增強和接受，效果與負面風險相比是反的。7 、（ 1）擴： 1000*1/3+800*1/3-200*1/3=533建： 1400*1/3+500*1/3-400*1/3=500外： 600*1/3+300*1/3-100*1/3=267按照期望效用最大原則，選擇方案一擴建原生產(chǎn)線（ 2 ）擴： 1000*0.3+800*0.5-200*0.2=640建： 1400*0.3+500*0.5-400*0.2=590外： 600*0.3+300*0.5+100*0.2=350按照期望效用最大原則，選擇方案一擴建原生產(chǎn)線第三章工程項目風險管理概述1、為什么說工程項目風險管理比一般的運營管理的要求高

10、？專業(yè)資料項目的一次性和獨特性使的項目的不確定性很較高，而且項目風險已經(jīng)發(fā)生并形成不利后果，就沒有改進和補償?shù)臋C會。 所以項目風險管理要求通常比其他項目和運營管理的要求都要高出許多。對工程項目來說，由于其一次性、長期性、投資巨大等特點，使得工程項目和風險更是息息相關(guān)。此外，工程項目中的立項、分析、研究、設(shè)計和計劃都是基于對未來情況，如政治、經(jīng)濟、社會、自然等方面預(yù)測的基礎(chǔ)上進行的。但在實際中，由于這些因素可能發(fā)生變化，使的原定計劃方案受到影響，所以也就產(chǎn)生了工程項目風險。2 、試對項目集成風險管理理論、項目全面風險管理理論和項目全壽命周期風險管理理論的內(nèi)涵進行解釋?；诩娠L險管理理論，國外對

11、項目風險管理的有關(guān)研究可以分為三大類：項目風險管理目標的集成、 項目風險管理過程的集成、項目風險管理方法的集成。項目風險管理目標的集成是指費用目標、進度目標和質(zhì)量目標三者的集成。在總目標下， 使階段風險管理子目標與項目風險管理總體目標相一致，形成一個有機的目標系統(tǒng)項目風險管理過程的集成。風險管理過程包括風險識別、 風險評估、 風險應(yīng)對和風險監(jiān)控四個階段。 在項目全壽命周期內(nèi)將風險管理過程在不同階段的持續(xù)運用，達到風險管理的目的。項目風險管理方法的集成。是指在風險管理過程的各個階段，實現(xiàn)定性分析方法和定量分析方法的結(jié)合運用。全面風險管理 是指組織在特定環(huán)境下、 在完成 預(yù)定目標的過程中對組織內(nèi)各

12、層次業(yè)務(wù)單位、各個風險種類的通盤管理， 是用系統(tǒng)的、 動態(tài)的方法進行風險控制以減少項目過程中的不確定性。管理的目的并不是消滅風險（也不可能消滅風險），而是有效的控制風險和減少風險的損失。項目的全壽命周期是指從項目立項到交付使用的全過程，項目全壽命周期較長，由于內(nèi)外部環(huán)境的變化， 不同時期不同階段項目的風險因素不同，采用的風險管理方法也不同，項目風險管理實質(zhì)上是對項目風險的預(yù)防、控制和糾偏的過程，這個過程應(yīng)一直持續(xù)到項目完成。因此，項目風險管理應(yīng)該貫穿整個項目的全壽命周期。第四章工程項目立項階段的風險管理1、為什么項目立項階段是風險管理最為重要的階段？該階段主要完成哪些工作事項，要達到哪些目標？

13、答： 重要性 ： 1、立項是建設(shè)單位在調(diào)查分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)自己的需要對投資方向、投資規(guī)模、投資結(jié)構(gòu)進行決策的一種判斷行為， 以確定工程項目的建設(shè)必要性、 項目技術(shù)可行性、項目經(jīng)濟合理性，進而做出投資決策的關(guān)鍵時期，因此本階段的項目風險管理至關(guān)重要。2 、它對項目長遠經(jīng)濟效益和戰(zhàn)略方向起著決定性的作用，任何一項決策的失誤都有可能導(dǎo)致整個項目建設(shè)的失敗。 如果此階段沒有形成相應(yīng)概念和目標或者對概念和目標沒有進行有效評價，則其相應(yīng)風險將轉(zhuǎn)移到項目生命周期的寫一個階段，對項目造成不利影響。主要工作內(nèi)容 ： 1、編制項目建議書；2 、審核項目建議書；3 、提出可研委托方案； 4、項目可行性研究； 5

14、、審核項目可研報告；6 、編制設(shè)計任務(wù)書；7 、規(guī)劃許可、土地預(yù)審與專項評估、申報項目核準； 8 、可研審查批復(fù)。立項階段項目風險管理的目標：識別出項目可能承擔的風險因素，然后盡可能降低這些風險因素對經(jīng)濟評價指標的影響，確定項目經(jīng)濟上的可靠性， 保證投資決策的重要性， 從而實現(xiàn)企業(yè)資源的合理配置。2 、試用一個具體的項目來說明如何運用PEST分析法來分析項目環(huán)境風險。答：（ 1）政治因素（ political ）政治和法律環(huán)境那些制約和影響企業(yè)的政治要素和法律系統(tǒng)，以及其運行狀態(tài)。 就政治環(huán)境而言，目前的政治環(huán)境狀況、政局相對穩(wěn)定，人民安居樂業(yè)，收入基本穩(wěn)定，同時呈上升趨專業(yè)資料勢，這樣很有利

15、于小米公司營造良好的環(huán)境。同時，國家大力扶持電信產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，電信終端也得以飛速發(fā)展； 就法律而言，國家出臺的新勞動合同法中對于低收入人群的保護力度也在加大， 在推動企業(yè)勞動用工結(jié)束和規(guī)范方面有了嚴格的規(guī)定，這就加大了企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營方面的難度以及在勞動用工方面的成本。一定程度上使得企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營和產(chǎn)業(yè)拓展方面形成力量消耗，短期內(nèi)的發(fā)展生機和競爭力受到削弱。（2 ）經(jīng)濟環(huán)境（ economy ）經(jīng)濟環(huán)境指構(gòu)成企業(yè)生存和發(fā)展的社會經(jīng)濟狀況及國家的經(jīng)濟政策，我國GDP 雖然仍舊保持著高速的增長，但對于手機制造業(yè)來說，某些核心技術(shù)的專利費用居高不下，核心技術(shù)、核心人才和關(guān)鍵零部件的成本也是一筆很大的開支

16、。受到政府拉動內(nèi)需的影響，人民幣的升值壓力明顯， 這也對企業(yè)有一定的影響。 手機制造業(yè)屬于勞動密集型產(chǎn)業(yè)，平均利潤率低，抵御匯率風險的能力較弱，人民幣升值導(dǎo)致企業(yè)的訂單流失、換匯成本增加、利潤北吞隨、效益不斷下滑，這直接對手機制造業(yè)的經(jīng)濟運行產(chǎn)生了較大影響。（ 3 ）社會因素（ social ）社會和文化環(huán)境是指企業(yè)所處的社會結(jié)構(gòu)、社會風俗和習(xí)慣、信仰和價值觀念、行為規(guī)范、生活方式、 文化傳統(tǒng)、 人口規(guī)模與地理分布等因素的形成與變動。就移動互聯(lián)網(wǎng)和手機行業(yè)而言，得益于現(xiàn)代信息資源的高速傳播和移動互聯(lián)技術(shù)本身的逐漸成熟，在短短的兩三年時間里， 人們對于移動互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)經(jīng)歷了陌生、接觸、熟悉三個階段

17、，現(xiàn)如今進入全民普及的階段。在過去，手機限于語言文字通信，移動購物、移動搜索、移動營銷等業(yè)務(wù)并不為大家所接受， 但經(jīng)歷了第一波移動互聯(lián)網(wǎng)使用者的試水，移動互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)得到越來越多用戶的認可，這種認可逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N習(xí)慣，一種依賴。（ 4 ）技術(shù)環(huán)境（ technological ）技術(shù)環(huán)境是指企業(yè)所處的環(huán)境中的科技要素及與該要素直接相關(guān)的各種社會現(xiàn)象的集合。小米手機公司擁有自己的設(shè)計團隊， 并設(shè)有工藝工程團隊、 原材料開發(fā)團隊， 它依托北京市的人才、設(shè)施、資源，不斷創(chuàng)新，從公司成立至今已經(jīng)設(shè)計并開發(fā)不同款式和功能的手機，在近 3 年的創(chuàng)新道路中，公司培養(yǎng)、吸收、儲備了一直思想穩(wěn)定、業(yè)務(wù)精良、素質(zhì)過

18、硬的技術(shù)人才隊伍， 同時定期派各種技術(shù)人員參加各種培訓(xùn)課程以及出國考察，提高了技術(shù)和管理人員的素質(zhì)。 公司長期穩(wěn)定的高素質(zhì)員工隊伍是企業(yè)各項生產(chǎn)經(jīng)營活動優(yōu)質(zhì)高效開展的巨大保障，是讓產(chǎn)品始終處于行業(yè)領(lǐng)先地位的堅強后盾。3 、怎樣用 SWOT 分析法來分析項目戰(zhàn)略決策風險？答： SWOT 分析法的目的是通過組織內(nèi)部評價來識別優(yōu)勢和劣勢因素，通過外部環(huán)境評價識別機會和威脅因素，并用系統(tǒng)的思想將這些似乎獨立的因素相互匹配起來進行綜合分析，以此進行戰(zhàn)略組合。主要思想就是抓住機會，避免威脅，強化優(yōu)勢，克服劣勢。步驟分為三部: 分析內(nèi)外部環(huán)境因素 構(gòu)造 SWOT 分析矩陣 制定行動計劃項目內(nèi)部優(yōu)勢（ W ）

19、內(nèi)部劣勢（ S）外部機會（ O ）WOOS外部威脅（ T ）TWTS若處在 WO區(qū)域可以充分利用機會，同時調(diào)整劣勢，規(guī)避劣勢風險；若處于SO 區(qū)域時發(fā)揮內(nèi)部優(yōu)勢，利用外部機會；若處于WT區(qū)域時主要存在內(nèi)部因素劣勢和環(huán)境威脅風險，風險較大；若處于ST 區(qū)域，可以充分利用內(nèi)部優(yōu)勢，回避外部的威脅。4 、項目立項階段主要的風險有哪些？答：（ 1）項目機會研究階段的風險 （由于人們在分析和識別機遇和問題的過程中缺乏信息而導(dǎo)致的錯誤判斷，從而做出錯誤的項目選擇決策）（ 2 ）項目建議書階段的風險（項目選擇依據(jù)不對或項目建議書存在偏差或錯誤，最終可能導(dǎo)致項目決策的錯誤，從而導(dǎo)致了選擇錯誤項目的風險）專業(yè)資

20、料（ 3 ）項目可行性分析階段的風險（對于項目技術(shù)、經(jīng)濟、運作條件、環(huán)境影響、社會影響和項目風險等方面的評估等出現(xiàn)偏差，可能導(dǎo)致失敗風險）（ 4 ）項目可行性分析報告審批的風險（相關(guān)專家和項目決策者對項目可行性分析報告審批的科學(xué)性和準確性引起的風險）5 、項目立項階段常見的風險評價方法有哪些？針對其中一種方法。舉例說明其應(yīng)用答：分為確定型風險評估和不確定型風險評估；其中，確定型風險評估：盈虧平衡法、敏感性分析法）；不確定型風險評估（如概率法、專家調(diào)查法、蒙特卡羅模擬法、層次分析法等）舉例說明盈虧平衡法的運用。它是根據(jù)項目在正常年份的產(chǎn)品產(chǎn)量或銷售量、成本費用、 產(chǎn)品銷售單價和銷售稅金等數(shù)據(jù)，計

21、算和分析產(chǎn)量、成本和盈利這三者之間的關(guān)系，從中找到這三者之間的規(guī)律，并確定項目成本和收入相等時的盈虧平衡點的一種分析方法。在盈虧平衡點上，項目投資既無盈利，業(yè)務(wù)虧損。盈虧平衡模型P× Q F+Cv ×QQ=F/ （ P-Cv ）6 、針對立項階段的主要風險，請簡述你的風險應(yīng)對措施答：（一）項目建議書風險應(yīng)對1、項目建議書的編制1.1 編制內(nèi)容要全面、真實。1.2 編制單位要具有資質(zhì)，合法合規(guī)2 、項目建議書的審批 內(nèi)部審批與外部審批相結(jié)合（二）規(guī)劃風險的應(yīng)對1、加強與政府有關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)2 、加強政策研究分析（三）投資資金的風險應(yīng)對1、做好項目儲備，定期合理確定項目規(guī)模和

22、建設(shè)時序2 、做好項目優(yōu)化，保證有效益項目優(yōu)先投產(chǎn)、增大項目前期投入、保障項目用地獲取、不同規(guī)格等級項目銜接。（四）可行性研究報告風險的應(yīng)對1、內(nèi)容編制要全面2 、著重進行報告質(zhì)量控制，具體要求在工程項目可行性研究過程中，要組織多種技術(shù)、經(jīng)濟、管理和市場分析人員一起完成。3 、在委托或者招標具有相關(guān)專業(yè)技術(shù)能力的設(shè)計單位或咨詢單位來編制，要嚴格審核這些單位的資質(zhì)，要有良好的信譽和權(quán)威（五）選址的風險應(yīng)對1、建立項目儲備預(yù)征地工作機制2 、加強環(huán)境影響評價工作3 、增加中間評審工作4 、征地工作前移，即征地工作組在前期階段選址階段介入，預(yù)先開展有關(guān)工作。（六）前期進度風險應(yīng)對1、加快審批批準有關(guān)

23、工作2、加強前期工作組織協(xié)調(diào)3、做好項目前期進度計劃專業(yè)資料第五章工程項目準備階段風險管理1、工程項目準備階段主要工作事項有哪些？為什么準備階段是工程項目風險控制的重要階段？工作事項：工程勘察、初步設(shè)計與審批、施工圖設(shè)計與審批、工程項目的招投標、概預(yù)算等工作。準備階段是工程項目管理的龍頭，對工程質(zhì)量、造價有重大影響。 因此，加強對工程項目施工前的勘察、 設(shè)計、概預(yù)算等準備工作的控制， 以降低其潛在的風險擴大化的可能性和引發(fā)風險的可能性。2 、工程項目承包合同有哪些計價方式、各種計價方式下業(yè)主方和承包方的風險分配情況是怎樣的？總價合同不可調(diào)整值總價合同承包方風險較大可調(diào)整值總價合同雙方對風險做了

24、分攤總價合同估算工程量單價合同雙方的風險分擔合理純單價合同因急需開工，發(fā)包方風險較大成本加酬金合同成本加固定百分比酬金發(fā)包方風險較大成本加固定金額酬金發(fā)包方風險較大成本加獎罰業(yè)主和承包方都不會擔太大風險最高限額成本加固定最大酬金3 、準備階段的風險管理目標怎樣進行分解從成本控制、 進度控制、 質(zhì)量控制、 HSE 控制四個維度對總體目標進行分解。成本控制維度的具體目標是編制工程概算和工程預(yù)算； 質(zhì)量控制維度是保證初步設(shè)計質(zhì)量； 進度控制維度是及時辦理施工許可證； HSE 維度控制的目標是編制高質(zhì)量的工程項目安全計劃。4 、工程項目的設(shè)計風險主要表現(xiàn)為哪些風險？業(yè)主和設(shè)計方的風險表現(xiàn)形式有哪些不同

25、？雙方各自應(yīng)如何應(yīng)對設(shè)計風險？主要表現(xiàn) 為委托外部設(shè)計單位進行項目勘察設(shè)計時，選定的設(shè)計單位資質(zhì)不夠、初步設(shè)計工作沒有按時完成、施工圖設(shè)計質(zhì)量問題、設(shè)計合同風險等設(shè)計單位因素：設(shè)計人員的原因、設(shè)計管理的原因、各專業(yè)設(shè)計之間的專業(yè)和配合施工方原因：詳細設(shè)計與設(shè)計深化、優(yōu)化設(shè)計施工方面的原因業(yè)主角度的設(shè)計風險應(yīng)付：限額設(shè)計、設(shè)計審查、設(shè)計合同風險應(yīng)付設(shè)計方角度的風險應(yīng)付：工程項目設(shè)計風險規(guī)避、工程項目設(shè)計風險自留與風險控制、工程項目設(shè)計風險轉(zhuǎn)移5 、簡述業(yè)主方和承包方各自總承包模式的風險分析和對策業(yè)主需要提出對建設(shè)項目的一些設(shè)想與要求，投標單位必須充分領(lǐng)會業(yè)主的建設(shè)意圖，因而也主要承擔較大的風險。

26、 在這樣的一個框架里在進行細化、 深化乃至全面設(shè)計， 根據(jù)自己的設(shè)計方案，投標人進行工程量的測算和投標報價。 這樣的操作模式減少了業(yè)主在協(xié)調(diào)上困難，縮短了 “設(shè)計修改招標開標” 的過程的時間， 將部分市場及現(xiàn)場的風險因素轉(zhuǎn)移給了投標單位。但業(yè)主同時也面臨著設(shè)計過程中投標單位故意設(shè)置陷阱或者缺陷的風險。6 、簡述業(yè)主方招投標實施階段的風險分析和處置策略1）項目招標方式風險管理，采用公開招標而不采用邀請招標，并且在招標過程中做好資格預(yù)審，嚴格按照公開招標的程序開展工作來避免較大的風險。專業(yè)資料2 ）發(fā)包模式風險管理，盡量減少設(shè)計變更，設(shè)計方案上有修改的可能，很好地實現(xiàn)與設(shè)計方與施工方的溝通。3 ）

27、招標文件風險管理，準確界定招標范圍，控制好工程量清單的編制，選擇理想的計價方式，避免計算工程量的誤差4 ）招標過程信息管理和投標企業(yè)道德風險管理，降低招投標雙方的信息不對稱，挑選社會信譽好的隊伍。5 評標過程風險管理，改進評標辦法，加強資格審查來降低投標單位借資質(zhì)圍標，串標的風險。6 ）招標合同風險防范，盡可能明確部分項目工程內(nèi)容、范圍及工程量，提供完善的設(shè)計圖紙，以及通過擔保來確保按時完工。7 、工程建設(shè)項目合同風險主要有哪些類型？合同簽訂程序風險； 合同文件防范不嚴引發(fā)的風險； 合同擔保中的風險； 合同救濟中的風險；合同履行過程中的風險第六章工程項目施工階段的風險管理1.怎樣理解工程項目施

28、工階段風險管理的重要性？(p178 主要寫施工階段的重要性，其次是風險管理在施工階段中的性質(zhì)，最后答后果）答：工程項目施工階段雖然不是工程項目風險控制的最為重要的階段，卻是整個項目周期中工程量最大， 投入的人力、財力、 物力最多的階段，也是將施工建設(shè)目標變?yōu)楝F(xiàn)實最為主要、重要的階段，同時涉及設(shè)計單位、原材料和設(shè)備供應(yīng)商、金融機構(gòu)、當?shù)卣戎T多利益相關(guān)部門，因而工程項目經(jīng)理的管理、協(xié)調(diào)、配合難度也最大，歷來成為工程項目控制的重點階段。工程項目實施階段是風險集中的階段,風險種類繁多，而且可能會引發(fā)連鎖反應(yīng)。 如果此階段出現(xiàn)的問題不能及時得到妥善解決，就會妨礙竣工驗收、結(jié)算、 決算及后評價階段工作

29、的順利執(zhí)行。工程項目施工階段的風險一旦發(fā)生就會產(chǎn)生重大的影響。只有各方嚴守職責，積極溝通才能確保項目順利開展，減少風險帶來的損失。2 工程項目施工階段的風險識別方法主要有哪些？(5 種， p184 ）識別方法主要有：安全檢查法、核對表法、工作-風險分解法、情景分析法、因果圖分析法3 工程項目施工階段主要存在哪些風險，關(guān)鍵的風險控制節(jié)點有哪些？（1.工程項目施工階段主要存在的風險：（ p187-197)沒有及時辦理施工許可證工程項目融資風險：出資能力風險、再融資風險、金融風險工程項目材料管理風險：a.業(yè)主方原因造成的工程項目材料管理風險b.供應(yīng)商原因造成的工程項目材料管理風險c.材料本身采購流程

30、管理中的風險工程項目施工與分包風險: 施工中斷與停工風險、施工安全的風險業(yè)主限定當?shù)胤职L險、分包管理風險、分包商的工期延誤工程項目成本失控風險工程項目進度風險工程項目安全與質(zhì)量風險組織協(xié)調(diào)性風險乙供物資及剩余物資風險土地、物資及服務(wù)的市場供給及價格風2.關(guān)鍵的風險控制節(jié)點：(p182)施工許可證投資控制工程質(zhì)量管理：全過程管理， 應(yīng)貫穿工程建設(shè)事前事中和事后專業(yè)資料施工進度控制4 工程項目施工階段風險的定性評估方法主要有哪些？(p197-201)審核檢查法：適用于從項目建議書開始到項目竣工結(jié)束的全過程的風險檢測方法。費用偏差分析法：是一種監(jiān)測項目費用風險和進度風險的方法。甘特圖法：也稱橫道圖

31、、條狀圖。S 曲線法：可以直觀地反映整個工程項目進度計劃和實際進度的情況，它是在宏觀層面上對工程項目風險進行分析的方法?？刂茍D法：用于工程項目質(zhì)量風險的監(jiān)控。風險圖表表示法：指根據(jù)風險評價的結(jié)果，從工程項目的所有風險中挑選出幾種重要風險，實施重點觀測。5 工程項目施工階段風險的定量評估方法主要有哪些？(p201-216)故障樹分析法貝葉斯網(wǎng)絡(luò)法(學(xué)會條件概率）6 工程項目施工階段的各類風險應(yīng)如何管控？（p221)1.融資風險應(yīng)對降低利率風險的金融工具降低匯率風險的金融工具：匯率封頂、貨幣互換降低外匯獲得和轉(zhuǎn)移風險的方法：構(gòu)造不同的合同結(jié)構(gòu)，使項目的收入與債務(wù)支出貨幣相匹配在當?shù)鼗I集債務(wù)。將產(chǎn)生

32、項目收入的合同盡量以硬貨幣支付。與東道國政府談判取得東道國政府擔保，保證項目公司優(yōu)先獲得外匯的協(xié)議或者由其出具外匯可獲得的擔保。2.現(xiàn)金預(yù)算風險應(yīng)對明確現(xiàn)金流量預(yù)算管理的目標：要滿足工程項目企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營的現(xiàn)金流量需求優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)提高工程項目資金使用效率、效益規(guī)避資金風險加強現(xiàn)金流量預(yù)算的執(zhí)行和控制加強資金日常監(jiān)控管理加強賬戶管理，進一步加大資金集中力度。完善內(nèi)部資金市場，提高資金運作效益。3.工程項目材料管理風險的應(yīng)對材料計劃管理風險的應(yīng)對工程項目材料技術(shù)進步管理中的風險應(yīng)對工程項目材料質(zhì)量管理中的風險應(yīng)對工程項目材料驗收管理中的風險應(yīng)對工程項目材料價格管理中的風險應(yīng)對工程項目材料加工訂貨

33、管理中的風險應(yīng)對工程項目材料使用管理中的風險應(yīng)對工程項目材料儲備管理中的風險應(yīng)對工程項目材料運輸管理中的風險應(yīng)對工程項目材料盤點管理中的風險應(yīng)對專業(yè)資料境外工程材料管理中的風險應(yīng)對材料招標風險的防范材料采購合同風險防范4.施工與分包風險應(yīng)對工程分包預(yù)算風險的防范正確選擇分包單位合理確定分包價格注意培養(yǎng)長期的合作關(guān)系簽訂正式分包合同堅持總包管理，避免以包代管。業(yè)主供應(yīng)商管理風險的防范措施加強對供應(yīng)商的選擇、考察、審核余供應(yīng)商建立并保持良好的合作關(guān)系5.工程項目成本控制風險應(yīng)對組織措施：項目經(jīng)理應(yīng)將成本責任分解落實到各個崗位、落實到專人，對成本進行全過程管理、全員管理、動態(tài)管理。技術(shù)措施：在工程項

34、目施工過程中要注意在技術(shù)上采取措施，以降低成本。經(jīng)濟措施：認真做好成本的預(yù)測和各種計劃成本的估算合同措施：在合同的條文中應(yīng)細致地考慮一切影響成本、效益的因素，特別是潛在的風險因素。第七章工程項目竣工驗收階段的風險管理1.對項目竣工驗收階段進行風險管理需要搜集哪些信息?答：需要搜集和風險事件有關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。這些數(shù)據(jù)和資料可從過去類似工程項目的經(jīng)驗總結(jié)或記錄中取得；可以從施工方、 承包方、 工程咨詢公司等有關(guān)的歷史資料中取得。所搜集的數(shù)據(jù)和資料要求客觀、真實，最好具有可統(tǒng)計性。由于工程項目具有單件性和固定性等特點，在某些情況下有價值的、可供使用的歷史數(shù)據(jù)材料不一定十分完備。此時，可采用專家調(diào)查等

35、方法獲得具有經(jīng)驗性的主觀評價資料。2.試對竣工驗收階段8 大作業(yè)環(huán)節(jié)的風險進行分析，并歸納總結(jié)竣工驗收階段的風險種類。答：（ 1）工程三級自檢環(huán)節(jié)的風險分析。涉及的風險包括施工單位的道德風險及合同條款擬訂不合理的契約風險。（ 2 ）工程初檢環(huán)節(jié)的風險分析。涉及的風險包括監(jiān)理單位的道德風險及合同條款擬訂不合理的契約風險。（ 3 ）驗收方案編制環(huán)節(jié)的風險分析。涉及的風險主要是驗收制度及程序執(zhí)行不規(guī)范的程序風險。（ 4 ）驗收費用支出計劃審核環(huán)節(jié)的風險分析。驗收費用支出計劃審核環(huán)節(jié)涉及的風險主要是驗收制度及程序執(zhí)行不規(guī)范的程序風險。 程序風險是指財務(wù)部組織在完成審核驗收費計劃時存在的程序方面是問題。

36、（ 5 ）正式驗收環(huán)節(jié)的風險分析。涉及的風險包括參與驗收的人員其知識結(jié)構(gòu)不完善的技術(shù)風險和驗收人員的道德風險。（ 6 ）驗收資料歸集環(huán)節(jié)的風險分析。驗收資料歸集環(huán)節(jié)涉及的風險主要是驗收參與單位間權(quán)責劃分不明的制度風險。 制度風險是指項目管理部組織在完成驗收資料歸集業(yè)務(wù)內(nèi)容時存在的制度風險。專業(yè)資料（ 7 ）資產(chǎn)清點移交環(huán)節(jié)的風險分析。涉及的風險主要是企業(yè)內(nèi)外部人員的道德風險。企業(yè)外部人員的道德風險是指施工單位在完成資產(chǎn)移交工作內(nèi)容時存在的道德風險。（ 8 ）暫估轉(zhuǎn)資環(huán)節(jié)的財務(wù)風險分析。涉及的風險包括成本核算與實際不符的真實性風險和成本核算不及時的及時性風險。對以上識別的風險事件按其風險后果進行

37、歸類，可分為資產(chǎn)質(zhì)量（資產(chǎn)價值）風險、工程造價風險和工程核算風險。其中，資產(chǎn)質(zhì)量風險包括由于企業(yè)內(nèi)外部人員的道德因素、契約因素及企業(yè)內(nèi)部人員的技術(shù)因素所導(dǎo)致的工程質(zhì)量隱患、盈利能力減損的全部風險事件；工程造價風險包括由于企業(yè)內(nèi)外部人員的道德因素、結(jié)算審核人員的技術(shù)因素所導(dǎo)致的工程成本超概算、 超預(yù)算等工程造價失控的全部風險事件；工程核算風險包括由于企業(yè)內(nèi)外部人員的道德因素等所導(dǎo)致的工程成本及費用核算與工程實際不符、核算不及時等工程核算不規(guī)范的全部風險事件。這三大類風險將直接或間接影響項目管理工作目標的實現(xiàn)。3.如何應(yīng)對竣工階段工程質(zhì)量風險？答：（ 1）外部單位道德風險應(yīng)對：1）簽訂工程質(zhì)量責任

38、條款、2）購買工程質(zhì)量保險（2 ）企業(yè)內(nèi)部人員的道德風險應(yīng)對；（ 3）契約風險應(yīng)對；（ 4）強化工程項目竣工驗收控制：1）驗收組織及人員的確定、2）工程驗收應(yīng)遵循的程序、3 ）工程項目質(zhì)量驗收應(yīng)達到的標準、 4）在工程項目驗收中切實增加科技含量和定量分析、5 ）切實加強分部分項工程尤其是隱蔽工程的檢測； （ 5 ）建立健全相關(guān)制度，壓縮權(quán)力尋租空間4.工程造價風險和工程質(zhì)量風險如何應(yīng)對？答：（ 1）外部單位道德風險外部單位的道德風險主要體現(xiàn)在資產(chǎn)清點與移交環(huán)節(jié)。要緩解外部單位的道德風險對資產(chǎn)移交工作的影響，一方面，在施工單位招標環(huán)節(jié)，將施工單位的誠信、守規(guī)情況作為招標時考慮的重要方面之一，實現(xiàn)

39、風險源頭的遏制。另一方面， 加強竣工驗收小組對資產(chǎn)移交環(huán)節(jié)的監(jiān)督， 嚴格執(zhí)行實物盤點程序，以及時發(fā)現(xiàn)并消除違規(guī)的資產(chǎn)移交行為。同時，項目管理部要對施工的誠信、守法和守規(guī)情況進行定期評估。（ 2 ）企業(yè)內(nèi)部人員的道德風險針對驗收費用支出計劃，應(yīng)當制定驗收費用支出計劃審核辦法，對該程序業(yè)務(wù)的流程、內(nèi)容及要求進行明確規(guī)定。針對資產(chǎn)清點與移交環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的程序執(zhí)行規(guī)范性風險，主要應(yīng)對措施是加強財務(wù)部門在該環(huán)節(jié)的審核作用。針對暫估轉(zhuǎn)資環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的核算混亂、轉(zhuǎn)增不及時等現(xiàn)象， 一方面應(yīng)當將工程項目的財務(wù)處理進行自查更正，作為財務(wù)部門竣工驗收階段必須進行的一項工作予以嚴格執(zhí)行，要求核算人員對工程項目間串戶

40、、科目運用不規(guī)范等進行及時糾正。另一方面，應(yīng)對優(yōu)化暫估轉(zhuǎn)增的流程。第八章工程項目竣工結(jié)算階段的風險管理1.竣工結(jié)算階段有哪些主要業(yè)務(wù)？存在哪些主要的風險控制節(jié)點？ (P264)主要業(yè)務(wù)：1)編制結(jié)算報告，提出結(jié)算申請；2)審核結(jié)算報告，控制工程成本；3) 核算結(jié)算價款，辦理付款手續(xù)。主要控制節(jié)點：1)竣工結(jié)算報告審核。包括：項目竣工結(jié)算條件的審核；竣工結(jié)算報告的審核；審批手續(xù)完整性的審核。2) 結(jié)算價款的支付。2.如何理解工程竣工結(jié)算階段風險管理的重要性？(P267)答：竣工結(jié)算是施工企業(yè)在完成合同全部內(nèi)容并交工驗收之后，根據(jù)工程實施過程中所發(fā)生的實際情況及合同的有關(guān)規(guī)定而編制的，向業(yè)主提出自

41、己應(yīng)得的全部工程價款的工程造價文件。結(jié)算價是承發(fā)包雙方對工程價款的最終確認，是承包方向發(fā)包商申請工程款項的唯一依據(jù)。結(jié)算是項目的最終收益，涉及工程款的及時回收，因此結(jié)算工作的風險管理至關(guān)重要。專業(yè)資料3.工程項目竣工結(jié)算階段存在哪些最主要的風險？(P267-270)答： (1)竣工結(jié)算風險；存在結(jié)算編制提交時間的風險，結(jié)算依據(jù)不充分、談判工作的組織策劃風險及建設(shè)單位的程序或合約風險等。(2) 施工單位向業(yè)主單位索賠風險；由于業(yè)主在施工準備、進度控制、質(zhì)量控制、投資控制等方面出現(xiàn)的問題而索賠(3) 工程核算風險。工程量、套算工程定額，多計費用等4.工程項目竣工結(jié)算風險有哪些表現(xiàn)形式？(P267)

42、 風險成因是怎樣的？如何防范？(P271)表現(xiàn)形式 ：1)提交階段存在的提交時間風險；2) 結(jié)算依據(jù)不充分的風險；3)結(jié)算談判工作的組織策劃工作； 4) 結(jié)算周期過長導(dǎo)致的風險； 5) 結(jié)算編制人員的技術(shù)風險； 6) 建設(shè)單位的程序或合約風險。風險成因 ：1)過程結(jié)算管理工作不到位，申報、簽證不及時；2) 甲方或甲方委托結(jié)算代理單位( 如監(jiān)理、代建方、審計等 ) 有意拖延； 3) 結(jié)算依據(jù)不充分，資料不完整； 4) 對結(jié)算策劃工作重視不夠，對結(jié)算中可能出現(xiàn)的問題事先準備不足。防范 ： 1)做好全過程結(jié)算管理工作； 2) 竣工結(jié)算的編制和報送必須及時； 3) 完善結(jié)算相關(guān)資料數(shù)據(jù)搜集整理工作；

43、4) 加強施工現(xiàn)場簽證程序管理； 5) 結(jié)算編制工作必須仔細，做到詳盡全面；6) 結(jié)算審核人員的技術(shù)風險控制； 7) 認真組織結(jié)算談判工作； 8) 正確處理好各方關(guān)系； 9) 竣工決算審核的控制。5.施工單位向業(yè)主單位索賠有哪些依據(jù)？(P268) 其風險的誘因有哪些？如何防范？(P274)依據(jù) ：主要依據(jù)法律、法規(guī)及工程建設(shè)慣例，尤其是雙方簽訂的工程合同文件。風險誘因 ： 1)施工準備方面；2) 進度控制方面； 3) 質(zhì)量控制方面； 4) 投資控制方面； 5) 施工管理方面； 6) 非業(yè)主原因六個方面。防范 ： 1)保存完整的工程記錄；2) 堅持以合同為基礎(chǔ)； 3) 充分發(fā)揮監(jiān)理方的作用；4) 確保甲供材料的正常供應(yīng)。6.工程核算風險主要有哪些表現(xiàn)形式？(P270) 如何防范？（P276 ）表現(xiàn)形式 ： 1)多計工程量； 2) 錯套、高套工程定額； 3) 多計“甲供材料費用” ；4)多計施工機械費用。防范 ： 1)外部單位道德風險；2) 企業(yè)內(nèi)部人員的道德風險；3) 結(jié)算審核人員的技術(shù)風險。第九章工程項目竣工決算階段的風險管理1.如何理解工程項目竣工決算階段風險管理是基建項目全過程風險管理的階段之一？工程竣工決算是指在建設(shè)工程施工驗收后，由建設(shè)單位財務(wù)部門牽頭，組織基建、 物資、計劃、 生產(chǎn)、審計等業(yè)務(wù)部門協(xié)同配合， 共同