融資融券業(yè)務(wù)開戶流程

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上宏源證券福華一路國際商會大廈證券營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)開戶流程2011年12月感謝您一直對我部的支持，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是我部努力的目標(biāo)。未來如何在行情確定趨勢的情況下，充分利用證券市場新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問題。 融資融券業(yè)務(wù)自2010年3月31日試點(diǎn)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)、融資融券余額增長迅速。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點(diǎn)資格，融資融券標(biāo)的共285只，截止到8月5日，兩市融資融券余額共計313.73億元，其中融資余額占99.1%，月復(fù)合增速達(dá)到64%，預(yù)計本年融資融券余額有望達(dá)600億元。試點(diǎn)期間，融資買入額占A股當(dāng)日成交額比例最高僅

2、1%,相對于整個市場，融資融券交易對市場影響還相當(dāng)小。然未來隨業(yè)務(wù)常規(guī)化、轉(zhuǎn)融通推出，融資融券余額有望向發(fā)達(dá)資本國家靠齊。目前發(fā)達(dá)國家融資融券日均交易量、融資融券余額分別占比為20%、2%。宏源證券股份有限公司（股票代碼：）是中國第一家上市證券公司，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的全國性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國首批保薦機(jī)構(gòu)之一。 公司擁有全面的證券類業(yè)務(wù)資格，主要經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，融資融券業(yè)務(wù)等。 公司在全國擁有80家證券營業(yè)部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資

3、產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。 2010年，公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入33.05 億元，同比增長13.18%；實(shí)現(xiàn)凈利潤13.06 億元，同比增長13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。宏源證券研究所成立于1994年，是業(yè)內(nèi)最早設(shè)立研究機(jī)構(gòu)的證券公司之一。2003年躋身新財富本土最佳研究團(tuán)隊(duì)前列，并連續(xù)8年保持高水平競爭實(shí)力。2005、2009、2010年躋身新財富“本土最佳研究團(tuán)隊(duì)”第三名。研發(fā)中心研究團(tuán)隊(duì)現(xiàn)有100余人，覆蓋全部26個行業(yè)，共496家重點(diǎn)公司。多年來，建立起以宏觀研究為指導(dǎo)，以

4、策略研究為核心，以公司行業(yè)研究為基礎(chǔ)，兼顧債券、基金和衍生品等各領(lǐng)域的證券投資研究體系。80余位分析師先后入選，在機(jī)械、煤炭開采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會服務(wù)業(yè)、石油 化工、傳媒、電力等20多個行業(yè)具有領(lǐng)先優(yōu)勢。宏源證券深圳福華一路營業(yè)部對融資融券業(yè)務(wù)十分重視，認(rèn)為這是對中國證券市場發(fā)生重要變革的一個里程碑，依靠總部資源、憑借研究所實(shí)力，為客戶提供更高質(zhì)量服務(wù)。特意成立融資融券服務(wù)小組，對客戶融資融業(yè)務(wù)直接負(fù)責(zé)，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數(shù)據(jù)跟蹤、投資建議、風(fēng)險控制等。截止到12月8日營業(yè)部客戶授信額度為8400多萬元、融資融券余額3000多萬元。通過一年多來的工作，積累了豐富的

5、經(jīng)驗(yàn)，真誠為客戶提供良好的服務(wù)。我們亦期盼著能與您加強(qiáng)合作，分享我們在這一領(lǐng)域成功的經(jīng)驗(yàn)。一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點(diǎn):.計息靈活。 融資融券與銀行、其他融資方式相比，計息周期更加靈活。融資融券一次授信，具體利息計算安使用金額、時間計算。銀行、其他融資方式是以整個金額、按年計算，相比之下融資融券的計息方式優(yōu)勢明顯。.流通性強(qiáng)。 融資融券是具有業(yè)務(wù)資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔(dān)保，具體保證金可用余額較動態(tài)與市場關(guān)聯(lián)緊密，并且作為擔(dān)保的證券無需凍結(jié)，可隨時交易。二、融資融券可進(jìn)行如下操作策略：1， 趨勢交易策略若市場上漲趨勢確立，可通過融資買入股票放大倍數(shù)，設(shè)好止損價位，持股

6、待漲。2， 逢低買入策略利用融資資金獲取低估個股價格回歸，或者估值合理個股成長性收益。如市場在目前點(diǎn)位，大盤藍(lán)籌股的PE均處于歷史的底部。估值優(yōu)勢明顯。3， 持續(xù)補(bǔ)倉策略利用融資的資金彌補(bǔ)自有資金不足。對有把握的個股連續(xù)下跌時，持續(xù)融資買入補(bǔ)倉，攤薄成本。待股票反彈時，收益放大，彌補(bǔ)虧損。 4， 短線高頻交易策略利用融資、融券可以T+0進(jìn)行短線交易。融資T+0，當(dāng)判斷持有標(biāo)的股票上漲時，可在低位利用額度融資買入，在高位賣出自有部分；融券T+0（轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下），若判斷股票下跌時，在高位融券賣出，在低位買入歸還。融資買入，或不融資買入差別項(xiàng)目無融資融券使用融資融券資金僅能使用自有資金可用持有證券抵

7、押融入資金、擴(kuò)大資金規(guī)模可否加倉若無額外資金不能加倉融資買入增加倉位速度籌集資金時費(fèi)時費(fèi)力隨借隨還、及時性強(qiáng)盈利資金規(guī)模小盈利能力受限獲取額外利潤三、未來轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下的交易策略：1， 中線看空策略在未來高估時可融券賣出，等到價位合理或低估時買入歸還。股票如預(yù)期下跌，獲取高估的價差收益。這對現(xiàn)在市場上只能買入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買入持有才能掙錢，賣出亦能獲得收益。2， 個股套期保值限售股股東，由于限制問題無法直接賣出股票，同時有需要對沖股票下跌的風(fēng)險。若股票為融券標(biāo)的，直接賣出該股票；若為非融券標(biāo)的，選擇與其相關(guān)性高的可賣空股票進(jìn)行融券賣出。項(xiàng)目無融資融券使用融資融券可否盈利市

8、場下跌時可能虧損空倉只能等待反彈可通過融券獲利下面就幾種投資方式進(jìn)行比較：項(xiàng)目杠桿安全性便利性盈利模式利息計算方式標(biāo)的證券限制普通交易股票只能用自有現(xiàn)金交易以自有資金承擔(dān)風(fēng)險做多不存在無限制銀行融資可用用固定資產(chǎn)抵押融資銀監(jiān)會明確表示禁止信貸資金直接入市做多至少全額貸款安一年計算無限制其他方式融資通過其他方式約定使用第三方賬戶交易，安全無保障做多至少全額貸款安一年計算，利息非常高協(xié)議融資融券可用證券作為擔(dān)保證監(jiān)會允許，安全合法、使用便捷靈活可做多、可做空以使用具體金額，按天計算監(jiān)管部門規(guī)定買賣標(biāo)的四、融資融券開戶準(zhǔn)備1， 開戶前提A， 符合監(jiān)控部門要求B， 個人資產(chǎn)50萬元以上、機(jī)構(gòu)資產(chǎn)200

9、萬以上2， 開戶需要攜帶資料（機(jī)構(gòu)）1） 普通證券賬戶卡2） 注冊登記或批準(zhǔn)成立的有關(guān)文件及其最新年檢證明（驗(yàn)原件留存復(fù)印件）：客戶為企業(yè)法人的，應(yīng)提供工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照； 客戶為事業(yè)法人的，應(yīng)提供有關(guān)部門核發(fā)的事業(yè)法人資格證書；客戶為其它經(jīng)濟(jì)組織的，應(yīng)提供有關(guān)部門批準(zhǔn)或登記成立的有關(guān)文件。3） 技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書及最新年檢證明；4） 稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近兩年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件；4）法定代表人本人的中國人民銀行征信中心個人信用報告；5）中國人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用報告；6）現(xiàn)行公司章程、成立時的合同或協(xié)議等（原件及復(fù)印件）、驗(yàn)資報告等；7）法定代

10、表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權(quán)文件；8）董事會同意進(jìn)行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。無董事會的國有企業(yè)或者國有資產(chǎn)占控股地位或主導(dǎo)地位的企業(yè)，需要出示主管部門批準(zhǔn)進(jìn)行融資融券交易的文件等；9）經(jīng)依法成立的中介機(jī)構(gòu)審計的近三年和最近一期財務(wù)報告。成立不足三年的，提交自成立以來各年度的財務(wù)報告；10）預(yù)留印鑒卡；11）客戶應(yīng)申報其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關(guān)信息。3，開戶需要攜帶資料（個人）1） 身份證（必選）2） 普通證券賬戶卡（必選）3） 工作證明（可選）4） 收入證明（可選）5） 居住證明（可選）：最近三個月內(nèi)的銀行結(jié)單（銀行消費(fèi)賬單）、水電費(fèi)單（水電費(fèi)賬單）、通訊費(fèi)用結(jié)單（固定電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)賬單）等。6） 本人的