離岸反饋討論紀要

1、.討論紀要（20040818）【時間】：2004年8月18日（星期三）9：3011：15【地址】：東銀16樓【與會】：張玉華;楊斌（總行）; 周易; 張純軍;鄭建友;祝鴻強;湯樂雁;李頡淵;翁溯;王建新（總行）;尹建清; 林儀橋;【主題】：離岸業(yè)務需求3.0.1版的討論與反饋，以便業(yè)務需求的確認和選型工作的開展。背景：上次的意見主要集中在總體目標、與相關業(yè)務的關系和關鍵性需求上，離岸部也針對反饋與相關部門作了討論和溝通，對原需求進行了修改?！居懻搩热荨浚阂弧⑿枨蠼榻B：1需求30版本后期的變化范圍：（1）外匯寶不開展。（2）銀團貸款現(xiàn)在只局限于參與行范圍。（3）貿(mào)易融資原來打算在自己系統(tǒng)實現(xiàn)，現(xiàn)

2、在單證項目后，其貿(mào)易融資模塊無需在離案中完成。但相關帳務及計息等實現(xiàn)方式正在商榷。（4）保理業(yè)務經(jīng)與公金商榷后，在35年中不予考慮開發(fā)。（5）資金產(chǎn)品也只做傳統(tǒng)產(chǎn)品，類似債券等產(chǎn)品不作為主要需求。2離岸主要考慮開發(fā)一些基礎產(chǎn)品：存，貸、資金、網(wǎng)銀匯劃、客戶信息。3與3.0版本相比未明確的：未明確的：總體目標缺乏，包括與海外分行的關系等。二、主要討論范圍：（1）在案與離岸的聯(lián)動中客戶信息、柜員信息的管理（2）關鍵需求與接口部分（3）風險管理、流動性管理（4）數(shù)據(jù)同步更新（5）報表問題。三、關鍵性需求：1、 應有業(yè)務模塊框架圖和業(yè)務機構設置圖2、 應重新按條線整合，在邀標書提綱中的幾個方面，在反饋

3、是可以整理給離岸部3、 業(yè)務品種用明晰的羅列法四、模塊分析1客戶信息：（1）是否按照在岸規(guī)則處理可以采用在岸的信息規(guī)類，譬如居民和非居民。（2）在岸和離岸可能在對公、對私的劃分上有所區(qū)別，這將對今后在渠道的使用上有所區(qū)別?？蛻籼栆栽诤诵牡臑闇剩ㄎㄒ唬?。（3）離岸的集團客戶提法，在岸系統(tǒng)中沒有。2柜員管理：（1）柜員管理要符合核心的要求，譬如柜員號、權限、角色；（2）方案：操作員工號要符合核心的編碼規(guī)則，但具體的權限角色設置與管理可在離岸系統(tǒng)中完成。3利率、匯率、節(jié)假日：與在岸信息采集方式相同，但其數(shù)據(jù)來源加成與核心不同。方案：建議從資財發(fā)布的利率信息基礎上手工規(guī)則添加，而不是同步更新否則成本過

4、高。4.風險管理：建議要與風險管理部協(xié)調，整個離岸的風險管理如果單獨建立的話，則一些原則性和關聯(lián)性，包括額度的折算等等許多復雜關系必須遵循風險管理部的統(tǒng)一規(guī)則。如果只是采取手工報批額度方式錄入，其他均手工控制則比較簡單。5流動性管理需要在需求中進一步明確只是能有數(shù)據(jù)倒出給資財做流動性分析還是本身系統(tǒng)必須具備較好的與業(yè)務精密關聯(lián)的流動性分析功能。6渠道：應該沒有問題。7數(shù)據(jù)導出：要向報表系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)深度的要求。8營銷管理：要明確是以離岸為一個考核單位，還是要區(qū)分到以分行或業(yè)務員為單位。9報表：要明確那些報表自行出具，哪些需要其他系統(tǒng)出具，另外招標和演示時可以讓廠商提供系統(tǒng)能夠出具的報表類型?！窘Y論補充】1. 首先要明確其關鍵性需求，以便確定選型主要關注的方向。2. 還需要明確中期發(fā)展目標，作為3-5年的計劃