融資融券業(yè)務合同書講解要點

1、融資融券業(yè)務合同書講解要點一、 甲方聲明與保證1、 如實并及時申報本人及關聯(lián)人全部證券賬戶、限售股、董高監(jiān)等信息2、 及時申報賣出與所融入證券相同的證券信息、股票和權益達到規(guī)定的比例信息二、征信及授信1、征信內容：身份、財產與收入、證券投資經驗、風險偏好、誠信情況2、授信額度：融資額度、融券額度、融資融券額度3、額度增減：甲方可以隨時申請增減額度；乙方可以根據甲方的資信狀況、擔保物價值、履約情況以及市場變化、乙方財務安排等因素調減授信額度三、信用賬戶管理1、 可以同時開立上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶2、 只能開立一個信用資金賬戶3、 了結全部債務、轉出資金和證券、終止合同后可以注銷信用賬

2、戶四、擔保物轉入轉出的管理1、 范圍的控制：作為擔保物轉入的證券必須屬于乙方公布的可沖抵保證金范圍2、 限售股的控制：個人投資者不得將其持有的上市公司解除限售存量股份提交為擔保物。機構投資者持有的上市公司解除限售存量股份在本所集中競價交易系統(tǒng)通過信用證券賬戶賣出（僅包含擔保品賣出、賣券還款賣出和強制平倉賣出）、普通證券賬戶賣出和使用解除限售存量股份直接還券3部分合并計算，應當符合證監(jiān)會和本所關于減持解除限售存量股份轉讓的相關規(guī)定。3、 上市公司董高監(jiān)不得轉入其公司股票作為擔保物4、 提取保證金可用余額中的現(xiàn)金和可沖抵證券后維持擔保比例不得低于300%五、保證金可用余額1、計算：甲方用于充抵保證

3、金的現(xiàn)金、證券市值及未了結融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額，減去甲方未了結融資融券交易已占用保證金和相關利息、費用的余額2、控制：甲方融資買入或融券賣出時所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。3、客戶融資融券開倉金額（市值）的決定因素有哪些？影響客戶融資融券開倉金額（市值）的因素主要有兩個：一是客戶授信額度的大小，包括授信總額度、融資授信額度、融券授信額度，融資授信額度與融券授信額度的使用想相互影響的，兩者之和不能超過總額度；二是客戶保證金可用余額，只有客戶保證金可用余額為正時才能開倉，在授信額度范圍內，開倉的金額（市值）=保證金可用余額/融資保證金比例（融券保證金比例）。實際

4、開倉金額受保證金可用余額與授信額度孰低原則控制。六、擔保證券折算率和市值的管理被調整出擔保證券范圍的，折算率為零；如因被實施特別處理、預定進入終止上市、已進入終止上市程序的證券而被調整出范圍的，除折算率為零外，市值也為零；停牌超過30個交易日的證券，折算率為零，其市值按相應指數漲跌幅進行調整計算。七、融資融券交易1、 禁止操作：新股申購、定向增發(fā)、債券回購、預受要約、LOF申購及贖回、現(xiàn)金選擇權申報、LOF和債券的跨市場轉出、證券質押以及融資配股等2、 范圍控制：融資買入融券賣出證券必須屬于乙方標的證券范圍3、 董高監(jiān)限制：不得通過其信用證券賬戶擔保物轉入、信用買入、融資買入或融券賣出該上市公

5、司的證券4、 限售股限制：個人客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）或機構客戶持有未解除限售股份的，均不得通過其信用證券賬戶融券賣出該證券八、合約及期限1、 合約：每筆融資或融券交易即為一個合約2、 期限：正常不超過6個月，下述情況提前或順延：1） 非交易日到期：順延至之后的第一個交易日2） 停牌：標的證券暫停交易，且恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，融資、融券期限可以順延，順延的具體期限由甲乙雙方自行約定，但約定的順延期限與暫停交易前已計算的期限合計不超過六個月。九、債務及償還1、 債務包括：借入的資金和證券、融資利息和融券費用、權益補償金、違約金及其他相關費用2、 甲方可

6、以在約定的融資融券合約期限屆滿時償還對乙方所負債務，也可提前償還3、 償還債務的方式包括：現(xiàn)金還款、賣券還款、現(xiàn)券還券、買券還券4、 信用賬戶內的還款順序目前信用賬戶內的還款順序為，對于融資買入證券，賣出時按合約到期先后順序優(yōu)先償還先到期合約；對于充抵保證金的證券，使用“擔保品賣出”菜單賣出時，只要該證券與融資買入證券品種不同，則不還款，如果相同，則還該證券品種對應的合約，使用“賣券還款”菜單賣出時，則會按時間順序歸還負債。5、 合約6個月的含義，合約到期的標準，合約了結的標準。合約6個月期限的含義，即客戶每筆債務的時間為6個月，且不得展期；到期后，對于融資合約，客戶必須了結該筆合約的所有債務

7、才算了結，而不是賣出所有融資買入證券，融資合約的了結是以歸還完該合約所欠資金為標志的，在客戶單筆合約出現(xiàn)虧損時尤其要注意，賣完融資買入的證券后，客戶的合約并未完全了結，須再直接還款或賣其他充抵保證金的證券還款。十、利息、費用和罰息1、計算公式利息=(（當日融資負債金額）×融資日利率)罰息=當日逾期債務×日罰息率（甲方到期不能足額償還債務）2、收費標準（融資利率、融券費率、日罰息率見公示）3、 扣收:每月5號定期扣收融資利息和融券費用（若客戶賬戶有現(xiàn)金余額，系統(tǒng)自動扣??；若客戶賬戶無現(xiàn)金，則計入負債）4、 甲方直接還款或者賣券還款優(yōu)先償還融資利息，再償還融資本金十一、追加擔保

8、物維持擔保比例警戒線（150%）時;1、追保通知：乙方于次一交易日早9：00之前，通過電子郵件或手機短信或電話發(fā)出2、追保時間：T+2日內3、追保完成：T+1或T+2日，維持擔保比例警戒線（150%）十二、強制平倉1、 強制平倉條件1）追保平倉：當客戶維持擔保比例低于130%的平倉線時，且未在規(guī)定時間內（T+1日內）補足擔保物，維持擔保比例警戒線（150%）2）合約到期平倉：單筆合約到期，有未償還債務3）清償平倉：合同到期仍有未償還債務、司法機關采取財產保全或強制執(zhí)行措施等其他特殊情況。2、 強制平倉范圍1） 追保平倉：應平倉金額（警戒線-發(fā)出追保通知到期日日終清算后的維持擔保比例）×

9、;發(fā)出追保通知到期日日終清算后的總負債/（警戒線-1）2） 合約到期平倉：相關合約所有負債3） 清償平倉：所有負債3、 強制平倉執(zhí)行4、 甲方同意乙方基于甲方擔保物的不同狀況及市場情況全權決定平倉的方式、時間、順序、價格、數量。甲方不得以強制平倉未能做出最佳選擇為理由向乙方主張權益。十三、交易限制1、當平倉線（130%）維持擔保比例警戒線（150%）時，處于追保狀態(tài)；或維持擔保比例平倉線（130%）時，處于待平倉狀態(tài)時，禁止信用買入、融資買入、融券賣出、擔保物劃出；2、當處于強制平倉狀態(tài)時，禁止動用信用賬戶內資產，只允許擔保物轉入。十四、合同續(xù)延和終止1、 合同期限及續(xù)延1） 合同期限為一年2） 如乙方無異議，合同到期前30天通知甲方盡早決定是否續(xù)延合同3） 個人客戶如果不到營業(yè)部現(xiàn)場辦理合同終止手續(xù)，則合同