建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立

1、遠(yuǎn)程與繼續(xù)教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計）題目： 建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立 學(xué)習(xí)中心： 學(xué) 號： 姓 名： 專 業(yè)： 指導(dǎo)教師： 2011 年 9 月 10 日中國地質(zhì)大學(xué)（武漢）遠(yuǎn)程與繼續(xù)教育學(xué)院 中國地質(zhì)大學(xué)（武漢）遠(yuǎn)程與繼續(xù)教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計）指導(dǎo)教師指導(dǎo)意見表學(xué)生姓名： 學(xué)號： 專業(yè)： 畢業(yè)設(shè)計（論文）題目： 建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立 指導(dǎo)意見：（請對論文的學(xué)術(shù)水平做出簡要評述。包括選題意義；文獻(xiàn)資料的掌握；所用資料、實(shí)驗(yàn)結(jié)果和計算數(shù)據(jù)的可靠性；寫作規(guī)范和邏輯性；文獻(xiàn)引用的規(guī)范性等。還須明確指出論文中存在的問題和不足之處。）本文從建筑工程的風(fēng)險管理來談，闡述和對比了現(xiàn)在的風(fēng)險管

2、理系統(tǒng)和其他國家的風(fēng)險管理系統(tǒng)，得出了我國風(fēng)險管理系統(tǒng)的一些不足之處，并且提出了一些好的解決題案，這樣便于以后問題的解決。論文題與論文的內(nèi)容基本相符，結(jié)構(gòu)基本完整，語言也比較通順。有些抄襲的現(xiàn)象，但從整篇論文看來作者還是對于這方面了解了。從文章中的提問到分析到解決問題，這中間的條條分析的道理看出在著在這方面很認(rèn)真。如果作者在最后再加入自己多點(diǎn)的見解的話會更完美。修改意見：（針對上面提出的問題和不足之處提出具體修改意見）1、對論文進(jìn)行細(xì)致的格式規(guī)范，排版做到美觀；2、通讀全文，再次對標(biāo)點(diǎn)符號進(jìn)行修改，注意注意全角與半角的區(qū)別，每級標(biāo)題前應(yīng)空兩格；3、認(rèn)真的編輯參考文獻(xiàn)。指導(dǎo)教師結(jié)論： 合格 （合

3、格、不合格）指導(dǎo)教師姓名所在單位指導(dǎo)時間中國地質(zhì)大學(xué)（武漢）遠(yuǎn)程與繼續(xù)教育學(xué)院 本科畢業(yè)設(shè)計（論文）評閱教師評閱意見表 學(xué)生姓名： 學(xué)號： 專業(yè)： 畢業(yè)設(shè)計（論文）題目： 建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立 評閱意見：（請對論文的學(xué)術(shù)水平做出簡要評述。包括選題意義；文獻(xiàn)資料的掌握；所用資料、實(shí)驗(yàn)結(jié)果和計算數(shù)據(jù)的可靠性；寫作規(guī)范和邏輯性；文獻(xiàn)引用的規(guī)范性等。還須明確指出論文中存在的問題和不足之處。）修改意見：（針對上面提出的問題和不足之處提出具體修改意見。評閱成績合格，并可不用修改直接參加答辯的不必填此意見。）畢業(yè)設(shè)計（論文）評閱成績 （百分制）： 評閱結(jié)論： （同意答辯、不同意答辯、修改后答辯）評閱人

4、姓名所在單位評閱時間論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：本人所呈交的本科畢業(yè)論文建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立，是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。論文中引用他人的文獻(xiàn)、資料均已明確注出，論文中的結(jié)論和結(jié)果為本人獨(dú)立完成，不包含他人成果及使用過的材料。對論文的完成提供過幫助的有關(guān)人員已在文中說明并致以謝意。本人所呈交的本科畢業(yè)論文沒有違反學(xué)術(shù)道德和學(xué)術(shù)規(guī)范，沒有侵權(quán)行為，并愿意承擔(dān)由此而產(chǎn)生的法律責(zé)任和法律后果。 論文作者（簽字）： 日期：摘 要建筑工程項(xiàng)目是一個較為復(fù)雜的工程項(xiàng)目，其自身的特點(diǎn)決定了它的多風(fēng)險性，因此，在進(jìn)行建筑工程項(xiàng)目管理中必須要對風(fēng)險管理予以重視，筆者根據(jù)自己的工作及學(xué)

5、習(xí)經(jīng)驗(yàn)，簡要介紹了風(fēng)險管理的內(nèi)涵及建筑工程項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險因素，并在此基礎(chǔ)上提出了建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險管理的一些措施。建筑工程的風(fēng)險在人類歷史長河中 ,風(fēng)險無時不在 ,無處不在。尤其是當(dāng)代社會 ,我們生活的各個層次、各個方面都充斥著風(fēng)險 ,建筑工程項(xiàng)目也不例外 。風(fēng)險管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)按照建筑工程風(fēng)險的內(nèi)在要求 ,可以將風(fēng)險管理中相互聯(lián)系、相互影響的各個因素組成一個有機(jī)的綜合體 ,即建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng) 。它是以人為中心 ,風(fēng)險管理目標(biāo)、風(fēng)險管理組織、風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險決策、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險管理總結(jié)八個環(huán)節(jié)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)三、風(fēng)險管理系統(tǒng)的實(shí)施風(fēng)險管理目標(biāo)風(fēng)險

6、的發(fā)生會造成損失 ,但是風(fēng)險管理也會帶來損失即風(fēng)險管理成本。在風(fēng)險管理過程中 ,既不能因此而放棄風(fēng)險管理 ,也不能因此盲目提高“保險系數(shù)” ,應(yīng)該建立一個科學(xué)的風(fēng)險管理目標(biāo)。關(guān)鍵詞： 1、風(fēng)險管理 2、管理措施 3、工程管理 4、建筑項(xiàng)目 5、施工項(xiàng)目風(fēng)險管理 目 錄一、緒言1（一）建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立2二、建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的構(gòu)建.4（一）建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的定義4（二）建筑工程風(fēng)險管理的方法5（三）構(gòu)建風(fēng)險管理系統(tǒng)的策略6三、建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)8（一）建筑工程管理系統(tǒng)分析8（二）建設(shè)工程風(fēng)險管理系統(tǒng)體系11四、結(jié)論12致謝13參考文獻(xiàn)14 一、緒言項(xiàng)目的風(fēng)險性使得項(xiàng)目管理與日常

7、運(yùn)營管理有很大的區(qū)別，同時也使得風(fēng)險管理在項(xiàng)目管理中變得十分重要，并且成為項(xiàng)目和項(xiàng)目管理成敗的關(guān)鍵。而建筑施工企業(yè)在項(xiàng)目施工實(shí)施中不確定性因素很多，為了有效地控制風(fēng)險因素，使企業(yè)管理層能夠正確決策投資方向，使項(xiàng)目能夠?qū)崿F(xiàn)既定的工期、成本、質(zhì)量、安全目標(biāo)，以減免損失、求取利潤、提高企業(yè)競爭能力，建筑施工企業(yè)有必要建立項(xiàng)目風(fēng)險管理體系。建筑工程項(xiàng)目的規(guī)模不斷擴(kuò)大，但伴隨著市場變化也在不斷加速，影響因素的復(fù)雜化，以及技術(shù)難度增大，對建筑工程來說不可避免地存在著種種風(fēng)險。因此，必須要清楚影響建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險的因素，努力探索規(guī)避和化解項(xiàng)目風(fēng)險、降低風(fēng)險損失的有效途徑非常具有現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。隨著建筑市場的全

8、面開放和投資主體多元化進(jìn)程的加快,建筑施工企業(yè)面臨著比以往更多的風(fēng)險,如何減少和化解風(fēng)險是企業(yè)管理者必須深入研究的一項(xiàng)重要管理工作。只有牢固樹立風(fēng)險意識,客觀分析存在風(fēng)險,逐步完善風(fēng)險機(jī)制,不斷加強(qiáng)風(fēng)險防范,才能使企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。工程項(xiàng)目是建筑施工企業(yè)的效益源頭。常規(guī)建筑施工過程一般是有順序的,它反映了設(shè)計者、施工者及材料商的投入。整個建筑施工過程,是通過技術(shù)要求及合同精確地定義過程中下一個公司將做的工作,這種施工過程可以使建設(shè)者承擔(dān)的風(fēng)險降低到最小程度,而業(yè)主的利益來自選擇新的設(shè)計隊(duì)伍、新的承包商及新的材料商。一般,建筑工程項(xiàng)目施工專業(yè)多、技術(shù)復(fù)雜、難度大,它涉及土建、金結(jié)、機(jī)電等數(shù)百個

9、子專業(yè),且要求多個專業(yè)并行交叉作業(yè),技術(shù)協(xié)調(diào)十分復(fù)雜。這也導(dǎo)致項(xiàng)目管理系統(tǒng)龐大,包括組織指揮系統(tǒng)、技術(shù)信息系統(tǒng)、經(jīng)營管理系統(tǒng)、設(shè)備管理系統(tǒng)等多個系統(tǒng),進(jìn)而組織指揮協(xié)調(diào)難度大。但是為了加強(qiáng)建筑工程質(zhì)量,也要求項(xiàng)目管理系統(tǒng)既精干、高效,又靈活、暢達(dá)。風(fēng)險管理直接影響建筑施工企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益。做好風(fēng)險管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加企業(yè)利潤。通過對風(fēng)險進(jìn)行恰當(dāng)?shù)姆治觯龀稣_的預(yù)測，可采取斷然措施以獲取意外利益。建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施是一個復(fù)雜的動態(tài)過程，周期長、投資多、技術(shù)要求高、內(nèi)部結(jié)構(gòu)復(fù)雜、外部聯(lián)系廣泛，因而面臨的風(fēng)險因素也比較多，尤其是在項(xiàng)目的施工階段，面臨的各種內(nèi)部及外部環(huán)境

10、更加復(fù)雜，所面臨的不確定因素更多更復(fù)雜，由此產(chǎn)生的風(fēng)險往往嚴(yán)重影響項(xiàng)目的順利實(shí)施，給業(yè)主、施工單位及承包商帶來巨大損失，因此必須加強(qiáng)施工過程中的風(fēng)險管理，掌握風(fēng)險識別技術(shù)，對風(fēng)險進(jìn)行正確有效的評估，及時防范和化解工程風(fēng)險。（一）建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的建立早在20世紀(jì)初,第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后,德國就為戰(zhàn)后重建提出了風(fēng)險管理。到30年代,風(fēng)險管理開始在美國出現(xiàn),到50年代逐漸發(fā)展成為一門學(xué)科。1963年,美國出版的一本手冊中刊載了企業(yè)的風(fēng)險管理一文,引起了歐美各國的普遍重視。此后,對風(fēng)險管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化和專門化,使風(fēng)險管理成為企業(yè)管理中的一門獨(dú)立學(xué)科,之后在美國保險管理學(xué)會的推動下,風(fēng)險管

11、理逐漸成為了項(xiàng)目管理的一個重要內(nèi)容。20世紀(jì)70年代中期,法國和一些歐洲國家紛紛建立了全國性和地區(qū)性的風(fēng)險管理協(xié)會,風(fēng)險管理逐漸成為全世界關(guān)注的問題。在各國風(fēng)險管理研究中,美國的風(fēng)險管理起步最早,理論研究與應(yīng)用范圍很廣,擁有這方面大量的人才。20世紀(jì)70年代中期,全美的多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院及保險系都已普遍開設(shè)風(fēng)險管理課程。賓夕法尼亞大學(xué)的保險學(xué)院還舉辦風(fēng)險管理資格考試,如果通過該項(xiàng)考試,即可獲得ARM(Associate in RiskManagement)證書。該證書具有相當(dāng)?shù)臋?quán)威性,獲得證書即表明已在風(fēng)險管理領(lǐng)域取得一定的從業(yè)資格,為全美和西方國家認(rèn)可。與美國相比,英國的風(fēng)險研究有其自己的

12、特色。在RiskAnalysis for Large Projects:Model,Method and Cases一書中,南安普敦大學(xué)C.B.Chapman教授提出了“風(fēng)險工程”的概念。他認(rèn)為,風(fēng)險工程是對各種分析技術(shù)及管理方法的集成,以更有效的風(fēng)險管理為目的,范圍更廣,方式更加靈活。該框架模型的構(gòu)建彌補(bǔ)了單一過程的風(fēng)險分析技術(shù)的不足,使得在較高層次上大規(guī)模地應(yīng)用風(fēng)險分析領(lǐng)域的研究成果成為可能。英國除了有自己的成熟理論體系外,許多學(xué)者還注意把風(fēng)險分析研究成果應(yīng)用到大型的工程項(xiàng)目當(dāng)中。此外,英國工商界開展風(fēng)險管理活動也十分活躍,設(shè)有工商業(yè)風(fēng)險經(jīng)理和保險協(xié)會(AIRMIC)、特許保險學(xué)會等,對推

13、動本國的風(fēng)險管理做出了貢獻(xiàn)。英美兩國在風(fēng)險管理與研究方面各有所長,且具有很強(qiáng)的互補(bǔ)性,代表了該學(xué)科領(lǐng)域的兩個主流。另外,法國是世界上首先將風(fēng)險管理思想引入企業(yè)經(jīng)營體系的國家,它的研究也有自己的特色,其模式是經(jīng)營管理型的風(fēng)險管理研究;而德國是從風(fēng)險管理政策的角度來研究的。目前,風(fēng)險管理的研究和應(yīng)用已成為管理學(xué)科的一個重要分支,風(fēng)險管理理論的應(yīng)用日益普及。在國際工程建設(shè)領(lǐng)域,工程項(xiàng)目的可行性研究、工程設(shè)計、工程招投標(biāo)、工程施工組織和方案選擇等方面風(fēng)險管理理論應(yīng)用已比較普遍。 二、 建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的構(gòu)建.（一）建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)的定義（1）建筑風(fēng)險風(fēng)險是活動或事件發(fā)生并產(chǎn)生不良后果的可能性，

14、顯然其主要是由不確定的活動或事件造成。而活動或事件的確定或不確定是由信息的完備與否決定的，即風(fēng)險是由于人們無法充分認(rèn)識客觀事物及其未來的發(fā)展變化而引起的。大干世界，萬事萬物，都是在不斷地發(fā)展變化的，由于人類認(rèn)識客觀事物的能力存在著局限性，造成人們對未來事物發(fā)展和變化的某些規(guī)律無法感知，從而不能作出行之有效的解決方案，這是造成信息不完備導(dǎo)致風(fēng)險的主要原因之一；其次信息本身的滯后性是導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生的另一個原因，從理論上講，完全絕對的完備是不存在的，對信息本身來說，其完備性也是相對的。人類總是在不斷地探索事物、認(rèn)識事物、并通過各種數(shù)據(jù)和信息去描述事物，而這種認(rèn)識和描述只用當(dāng)事物發(fā)生或形成之后才能進(jìn)行，

15、況且這種認(rèn)識和描述需要一個過程，所以，這種數(shù)據(jù)或信息的形成總是要滯后于事物的形成和發(fā)展，導(dǎo)致信息滯后現(xiàn)象的必然性。建筑工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到完工的整個過程都是在事先規(guī)化好的條件下進(jìn)行的，但是在實(shí)際操作過程中，項(xiàng)目中的任何一個條件都可能發(fā)生改變，這些無法確定卻又潛在的各個因素就是風(fēng)險因素，而建筑工程項(xiàng)目主要遇到的風(fēng)險因素有： 1、社會環(huán)境風(fēng)險社會環(huán)境風(fēng)險包括社會風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險兩個方面，常見的社會風(fēng)險有：政策及法律法規(guī)變更以及新技術(shù)新工藝的發(fā)展所引起的風(fēng)險，而環(huán)境風(fēng)險指的是自然界的力量，如洪水，地震，臺風(fēng)，以及水文，氣象，地質(zhì)等。 2、進(jìn)度風(fēng)險進(jìn)度風(fēng)險指的是由于建筑工程項(xiàng)目施工過程中各種因素的綜合影響，

16、最終造成項(xiàng)目工程施工拖延，未能及時按照工期完成。建筑工程項(xiàng)目施工過程中可能影響到施工進(jìn)度的風(fēng)險因素如下：技術(shù)風(fēng)險，由于設(shè)計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬，使得設(shè)計出的建筑圖紙達(dá)不到施工要求，最后還需重新修改設(shè)計圖紙，此外，部分施工企業(yè)因未完成設(shè)計圖紙，從而只能采用邊施工邊設(shè)計的方法，最終均會影響工程進(jìn)度；計劃風(fēng)險，建筑工程項(xiàng)目施工的核心是目標(biāo)，項(xiàng)目的計劃制定必須以該目標(biāo)為根本依據(jù)，只有符合總目標(biāo)要求的計劃才是合理可靠的計劃，不合理的計劃及未考慮工程中意外情況的計劃均會造成工程的經(jīng)濟(jì)損失，形成計劃風(fēng)險，繼而影響工程的進(jìn)度，造成進(jìn)度風(fēng)險 3、費(fèi)用風(fēng)險造成建筑工程項(xiàng)目費(fèi)用風(fēng)險的主要因素有以下幾點(diǎn)：設(shè)計變更，在建

17、筑工程建設(shè)項(xiàng)目過程中，由于業(yè)主要求或其它原因，經(jīng)常會出現(xiàn)工程變更的情況，此時就會造成工程量的改變，增加了建筑工程項(xiàng)目的開銷，形成費(fèi)用風(fēng)險；經(jīng)濟(jì)因素，由于經(jīng)濟(jì)突發(fā)事件所引起的費(fèi)用增加而帶來的風(fēng)險，常見的如：通貨膨脹，匯率改變，地方保護(hù)主義等。成本預(yù)算錯誤，由于預(yù)算人員疏忽或是項(xiàng)目歷史數(shù)據(jù)及信息收集不齊，均可能導(dǎo)致工程項(xiàng)目發(fā)生費(fèi)用風(fēng)險。 4 、管理風(fēng)險影響管理風(fēng)險出現(xiàn)與否的因素有：管理機(jī)構(gòu)的健全與否。若企業(yè)的組織及管理機(jī)構(gòu)設(shè)置不合理，上下級配合脫節(jié)，則發(fā)生管理風(fēng)險的可能性較大。合同的管理及履行。若合同的管理不完善，則容易出現(xiàn)條款遺漏，表達(dá)不正確等問題，同時，施工未按合同履行，雙方責(zé)任不明，這些問題

18、均會造成管理風(fēng)險的發(fā)生。（2）建筑工程風(fēng)險管理工程項(xiàng)目的決策都是基于對未來情況正常的、理想的管理和組織預(yù)測基礎(chǔ)之上的，而在實(shí)施以及運(yùn)行過程中，這些因素都有可能會發(fā)生變化，這些變化會使計劃、方案受到干擾而使既定目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)，這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素稱作工程項(xiàng)目風(fēng)險。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理，是指建設(shè)工程項(xiàng)目的相關(guān)主體，對可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險識別、風(fēng)險評價和風(fēng)險應(yīng)對，以求減少風(fēng)險的負(fù)面影響，以最低的成本獲得最大安全保障的決策技術(shù)及行動過程。（二）建筑工程風(fēng)險管理的方法1、管理方式第一，采取更嚴(yán)格的法律約束，在投資協(xié)議中增加對風(fēng)險投資的特別保護(hù)條款。對于在投資前投資協(xié)議中相關(guān)約束條款缺乏

19、的項(xiàng)目，在投資項(xiàng)目增資或者其他事件發(fā)生時，應(yīng)當(dāng)利用此契機(jī)，作為談判的條件，加入新的約束條件，以加強(qiáng)對投資項(xiàng)目的監(jiān)控力度，防范和規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生。由于創(chuàng)業(yè)企業(yè)一般急需第二輪的融資，所以風(fēng)險投資公司如果愿意給該項(xiàng)目繼續(xù)投資，在與創(chuàng)業(yè)者做增資談判時，由于在談判時處于有利地位，可以把加入的相關(guān)條款作為繼續(xù)投資的前提，從而加強(qiáng)投資協(xié)議中的監(jiān)管條款的效力第二，推進(jìn)投資企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范化。風(fēng)險投資公司必須有意識地推動風(fēng)險企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的完善，培育風(fēng)險企業(yè)對規(guī)范化管理的意識。要明確股東大會、董事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層的責(zé)權(quán)利，以制度的設(shè)立與完善制約投資者與經(jīng)營者的行為。要用樹立現(xiàn)代企業(yè)管理理念，以先進(jìn)的

20、管理手段與管理方式，對企業(yè)進(jìn)行規(guī)范管理。第三，以提供增值服務(wù)契入監(jiān)管。根據(jù)中國創(chuàng)業(yè)者的文化習(xí)慣，中國風(fēng)險投資方應(yīng)該對投資企業(yè)的風(fēng)險管理采用靈活的策略。要與被投資企業(yè)建立比較好的關(guān)系，多提供管理咨詢，幫助引進(jìn)客戶、合作伙伴等增值服務(wù)。用服務(wù)來換取投資企業(yè)的配合，從而有利于對被投資企業(yè)信息的及時掌握，做好對其風(fēng)險管理和監(jiān)控。2、應(yīng)對策略首先，對于資金不足的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，或前景基本不看好的企業(yè)，應(yīng)該時刻關(guān)注其財務(wù)狀況，對已經(jīng)或者將支持不下去的企業(yè)，建議風(fēng)險投資公司及時采取休眠、合并、清算等方式止損；對尚存在發(fā)展前景的企業(yè)，要密切關(guān)注其財務(wù)情況，防止創(chuàng)業(yè)者損害投資者的利益；在市場開拓方面為創(chuàng)業(yè)者提供有效的

21、幫助，同時為其尋找技術(shù)、市場、資本方面的戰(zhàn)略合作伙伴；對于發(fā)展前景較好但缺乏資金的項(xiàng)目，應(yīng)積極幫助聯(lián)系貸款擔(dān)保獲得銀行貸款，也可追加投資。其次，對于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一的企業(yè)，建議盡量拓展產(chǎn)品線，或者適當(dāng)改變經(jīng)營策略，開辟新的贏利點(diǎn)。對尚在產(chǎn)品開發(fā)階段的企業(yè)，應(yīng)對其產(chǎn)品潛在市場進(jìn)行深入了解，建議在其開發(fā)過程中，增加產(chǎn)品寬度和市場適應(yīng)能力，并隨著市場變化適當(dāng)調(diào)整產(chǎn)品方向和經(jīng)營模式。（三）構(gòu)建風(fēng)險管理系統(tǒng)的策略1、加強(qiáng)與國際接軌,完善工程項(xiàng)目風(fēng)險管理法律法規(guī),健全風(fēng)險管理制在我國,許多制度還在探索階段,現(xiàn)行的法律法規(guī)不適應(yīng)WTO有關(guān)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理。例如,自1995年1月開始實(shí)施的擔(dān)保法雖規(guī)定了留置、

22、保證、抵押、質(zhì)押、定金等五種擔(dān)保方式,但缺乏針對工程擔(dān)保的特別法規(guī),阻礙了擔(dān)保在工程建設(shè)中的實(shí)施,不利于建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理。從1979年中國人民保險公司開辦工程保險以來,我國的工程保險雖已發(fā)展成為財產(chǎn)保險領(lǐng)域中的一個主要的險種,發(fā)揮了一定的風(fēng)險保障作用,但在工程建設(shè)相關(guān)法律中,缺少工程保險的實(shí)施細(xì)則。所以,我們要針對建設(shè)領(lǐng)域內(nèi)存在突出問題,盡快建立參照國際慣例并符合中國實(shí)際的工程保險和工程擔(dān)保制度。研究合理的工程擔(dān)保、保險的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用收取辦法等。2、建立建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險約束機(jī)制政府應(yīng)該繼續(xù)減少對企業(yè)的行政干預(yù),加強(qiáng)現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè),構(gòu)筑工程項(xiàng)目風(fēng)險管理體系的微觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。要明確企業(yè)的投資

23、主體地位,改革傳統(tǒng)的分級審批制,建立新型的投融資體系,建立較為完備的項(xiàng)目風(fēng)險責(zé)任機(jī)制。投資體制改革將迫使企業(yè)將投資項(xiàng)目風(fēng)險管理放到重要位置,賦予了企業(yè)充分的投資自主權(quán),從策劃、籌資,到建設(shè)、運(yùn)營,均由企業(yè)自行決定。為了避免和減少風(fēng)險,必然在貸款和使用資金上慎重行事,自覺運(yùn)用科學(xué)方法防范風(fēng)險,可促使企業(yè)自主進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險管理,也可減少政府的干預(yù),減輕行政性因素對投資的影響,使企業(yè)的投資方式靈活化,有利于企業(yè)采用合理的投資組合以及聯(lián)合投資等方式來減少和分散投資風(fēng)險。3、 通過立法和合同規(guī)定,推動工程擔(dān)保和工程保險的開展建立和推行工程擔(dān)保、工程保險,必須有法律法規(guī)作保障,用合同相制約,因此,應(yīng)當(dāng)以擔(dān)保

24、法、保險法、合同法、建筑法、招標(biāo)投標(biāo)法和建設(shè)工程質(zhì)量管理?xiàng)l例等為依據(jù),在今后國家和地方的有關(guān)立法中,應(yīng)將相應(yīng)的工程擔(dān)保、工程保險的內(nèi)容寫進(jìn)去。當(dāng)前,可由建設(shè)部會同有關(guān)部門聯(lián)合發(fā)文,以推進(jìn)工程擔(dān)保、工程保險制度的建立,同時,除在起草或修訂有關(guān)合同示范文本時,應(yīng)注意參照國外相應(yīng)條款,制訂有關(guān)工程擔(dān)保、工程保險的條款外,還應(yīng)抓緊研究制訂各種工程擔(dān)保、工程保險的系列合同示范文本。政府加強(qiáng)有關(guān)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理相配套的法規(guī)建設(shè)和執(zhí)法監(jiān)督,可以參照國際慣例,研究制定工程項(xiàng)目風(fēng)險管理的有關(guān)法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施細(xì)則。4、 培育形成擔(dān)保人市場,積極發(fā)展工程風(fēng)險管理中介機(jī)構(gòu)工程擔(dān)保制度的建立,除繼續(xù)發(fā)揮銀行的作用外,還

25、應(yīng)當(dāng)積極培育其他具備條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)擔(dān)保人,以形成有一定競爭的擔(dān)保人市場。從國情出發(fā),應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)發(fā)展承包商的同業(yè)擔(dān)保,由實(shí)力強(qiáng)、信譽(yù)好的承包商為其他承包商提供第三方擔(dān)保。這既可以有效地保證工程建設(shè)的順利進(jìn)行,又比較簡便易行,但是,同業(yè)擔(dān)保應(yīng)當(dāng)是高資質(zhì)企業(yè)為低資質(zhì)企業(yè)提供擔(dān)保(一級資質(zhì)企業(yè)可以為其他一級資質(zhì)企業(yè)提供擔(dān)保),全資或控股的母公司可以為其子公司提供信用擔(dān)保,嚴(yán)禁兩家企業(yè)互相擔(dān)?；蚨嗉移髽I(yè)交叉互保,以保障業(yè)主的合法權(quán)益。在條件具備時,經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn),也應(yīng)允許保險公司開展保證保險業(yè)務(wù)(即帶有保證擔(dān)保性質(zhì)的保險)。對于設(shè)立專門的工程擔(dān)保公司,建設(shè)部應(yīng)會同有關(guān)部門盡快制定審批條件,根據(jù)其資金實(shí)

26、力、專業(yè)技術(shù)力量等,確定允許開展工程擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍,并對其設(shè)立后開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的信譽(yù)狀況等做定期評估。要規(guī)范工程擔(dān)保公司的運(yùn)作,其提供擔(dān)保書的擔(dān)保總額(指所有在擔(dān)保的工程),原則上不應(yīng)超過其自有資金總額的五倍:為一個項(xiàng)目出具擔(dān)保書的擔(dān)保額,原則上不應(yīng)超過其自有資金總額。鑒于專門的工程擔(dān)保公司自有資金實(shí)力一般不強(qiáng),應(yīng)主要為中小型項(xiàng)目提供擔(dān)保,并要形成競爭機(jī)制,不能搞壟斷。5、建立企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險管理體系,提高風(fēng)險管理技術(shù)提高企業(yè)抗風(fēng)險能力,首先必須建立企業(yè)風(fēng)險管理制度,明確職責(zé),逐步形成企業(yè)風(fēng)險管理體系。由于風(fēng)險具有隱蔽性和不確定性,企業(yè)必須首先要提高對風(fēng)險的識別能力,加強(qiáng)風(fēng)險信息收集工作,掌握不

27、同工程項(xiàng)目的風(fēng)險規(guī)律。目前,絕大多數(shù)承包商對房地產(chǎn)工程項(xiàng)目的風(fēng)險比較重視,但對政府投資工程項(xiàng)目的風(fēng)險重視不夠,有些所謂的“形象工程”特事特辦,不按市場規(guī)則運(yùn)行;有的根本不進(jìn)行可行性研究或不可行的工程項(xiàng)目也開始運(yùn)行,在這種情況下企業(yè)只要一介入就會遇到極大的風(fēng)險。所以,承包商要對參與的工程項(xiàng)目列出潛伏的風(fēng)險清單并且對其進(jìn)行分類,衡量對比,從而確定風(fēng)險的相對重要性,以便應(yīng)用各種風(fēng)險分析技術(shù)。最后再用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式對風(fēng)險進(jìn)行分析、預(yù)測和評估,并采取相應(yīng)的對策。三、建筑工程風(fēng)險管理系統(tǒng)建筑工程施工風(fēng)險貫穿于工程建設(shè)的全過程之中,建筑工程風(fēng)險的防范是一項(xiàng)全員參與全過程的系統(tǒng)工作。本文首先對建

28、筑工程風(fēng)險的特點(diǎn)、當(dāng)前我國建筑工程風(fēng)險管理存在的問題進(jìn)行了探討，然后對建筑工程施工項(xiàng)目常見風(fēng)險進(jìn)行了分析，針對這些風(fēng)險提出了相應(yīng)的對策。（一）建筑工程管理系統(tǒng)分析1、建筑施工企業(yè)風(fēng)險管理的必要性同發(fā)達(dá)國家和地區(qū)相比，中國的工程項(xiàng)目風(fēng)險管理還處于起步階段。20世紀(jì)80年代后期風(fēng)險管理的知識才進(jìn)入中國，90年代初外商率先在工程項(xiàng)目中使用風(fēng)險管理，其后，不少外國風(fēng)險管理顧問公司進(jìn)入中國。 目前，國內(nèi)有不少大型項(xiàng)目進(jìn)行了風(fēng)險管理的實(shí)踐，并取得了一定的研究成果，但風(fēng)險管理在建設(shè)領(lǐng)域還是一個薄弱環(huán)節(jié)，空白點(diǎn)多且管理水平較低，有關(guān)政策措施的制定也相對滯后，普遍而言還是部門或個人針對自己工作中的風(fēng)險獨(dú)立地采取

29、對策，缺乏系統(tǒng)性、全局性，更有一些企業(yè)對風(fēng)險管理認(rèn)識模糊，缺乏系統(tǒng)、科學(xué)的風(fēng)險管理理論方法指導(dǎo)，企業(yè)中的風(fēng)險管理基本上是“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”的被動式管理。采用經(jīng)濟(jì)和法律手段合理分析風(fēng)險和有效調(diào)控風(fēng)險，逐步建立符合中國特色的工程項(xiàng)目風(fēng)險管理制度體系，已成為事關(guān)建筑市場運(yùn)行機(jī)制改革成效的重要環(huán)節(jié)。 目前我國正處于基本建設(shè)高峰期，不僅建設(shè)規(guī)模大，工程的復(fù)雜程度也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過以往，但是由于建筑市場不成熟、建筑主體行為不規(guī)范、法律法規(guī)不健全等原因，使得工程項(xiàng)目風(fēng)險因素大為增加，在許多項(xiàng)目中，由風(fēng)險造成的損失是觸目驚心的。對施工企業(yè)而言，一方面工程項(xiàng)目規(guī)模大、技術(shù)新穎、建設(shè)周期短、與環(huán)境接口復(fù)雜，項(xiàng)目實(shí)施過

30、程危機(jī)四伏，另一方面，隨著建筑市場的日漸開放，競爭形勢異常嚴(yán)酷，而建設(shè)方對施工企業(yè)的條件卻日見苛刻，施工企業(yè)為了爭取生存環(huán)境，而被迫接受或多或少的不公正條件，最為普遍的是低標(biāo)中標(biāo)、高額保證金、墊資，如果還像以前一樣對項(xiàng)目風(fēng)險不聞不問、抱僥幸心理或者掉以輕心的話，企業(yè)就會遭受重大損失甚至?xí)袦珥斨疄?zāi)。為此，需要在項(xiàng)目決策時、實(shí)施過程中，以全面的、發(fā)展的眼光思考問題，預(yù)見可能發(fā)生的各種不利因素，做到未雨綢繆。投資是企業(yè)的重要財務(wù)活動之一，是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的中心，它是以犧牲當(dāng)前的價值以獲取未來不確定收益而購買某種資產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)活動。建筑施工企業(yè)作為建筑行業(yè)的主體，投資有它的特殊性，其生死存亡高度受國際

31、環(huán)境、國家政策、經(jīng)濟(jì)形勢等等因素左右，風(fēng)險承受能力脆弱。施工企業(yè)尤其是國有大型施工企業(yè)，在“做大做強(qiáng)”的內(nèi)外壓力下作多元化投資，如果不重視風(fēng)險管理，充分結(jié)合自身的生產(chǎn)經(jīng)營特色、管理特點(diǎn)，揚(yáng)長避短、發(fā)揮優(yōu)勢，對各類投資項(xiàng)目作周密、系統(tǒng)的測評，則有“做死”的危險。建筑業(yè)需求旺盛與否根本上取決于投資規(guī)模的增減。中國加入WTO后，正逐步形成整體范圍內(nèi)的開放格局，不僅沿海、沿江和沿邊地區(qū)擴(kuò)大對外開放，中西部地區(qū)也將加快開放的進(jìn)程。外商投資的法制和政策環(huán)境將大為改善，絕大多數(shù)投資領(lǐng)域?qū)⑷∠蚍艑捦馍掏顿Y股份比例的限制，外商投資將進(jìn)入一個新的快速增長時期；同時，隨著產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，大批農(nóng)村剩余勞動力將轉(zhuǎn)向城

32、市，加快了城市化的進(jìn)程，城市化的快速發(fā)展必然刺激城市住房、城鎮(zhèn)建設(shè)、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的大發(fā)展，必將帶動建設(shè)投資的進(jìn)一步增長。入世以后，受各方面因素的影響，中國經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)快速增長的態(tài)勢，建筑業(yè)無疑是受益的行業(yè)，同時也為進(jìn)一步開拓國際工程承包市場提供了機(jī)遇，但同時國內(nèi)建筑施工企業(yè)面臨的挑戰(zhàn)也是嚴(yán)峻的。 從目前已經(jīng)在中國市場上承包工程的外國企業(yè)以及外商投資企業(yè)來看，國外建筑施工企業(yè)在以下幾個主要方面具有競爭優(yōu)勢：一是技術(shù)力量，二是管理水平，三是融資能力。憑借這些優(yōu)勢，外商投資企業(yè)承包工程的范圍主要在工程規(guī)模大、技術(shù)水平高的大型水利、電站、廠房、設(shè)備安裝等項(xiàng)目上，承包工程方式也將以利潤水平較高的項(xiàng)目管理

33、、工程總承包為主。 建設(shè)部關(guān)于培育發(fā)展工程總承包和工程項(xiàng)目管理企業(yè)的指導(dǎo)意見（建市200330號）中明確提出要培育和扶持發(fā)展一批具有國際競爭實(shí)力的工程總承包企業(yè)或項(xiàng)目管理公司，鼓勵其按照國際承包方式開展工程總承包或項(xiàng)目管理。施工企業(yè)只有盡快完成由勞動密集型向管理型企業(yè)的轉(zhuǎn)變，才能適應(yīng)要求，而具有較高的風(fēng)險駕御能力的企業(yè)才稱得上管理型企業(yè)，才能在市場競爭中贏得一席之地。 2006年6月6日，國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會出臺了中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引（國資發(fā)改革2006108號）文件，對中央企業(yè)開展全面風(fēng)險管理工作的總體原則、基本流程、組織體系、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、風(fēng)險管理解決方案、監(jiān)督與改進(jìn)

34、、風(fēng)險管理文化、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)等方面進(jìn)行了詳細(xì)闡述，對指引的貫徹落實(shí)也提出了明確要求。2、管理的重要組成部分從項(xiàng)目的范圍管理來看，項(xiàng)目范圍管理主要內(nèi)容之一是確定項(xiàng)目的可行性和必要性。一個項(xiàng)目能夠被批準(zhǔn)并付諸實(shí)踐是項(xiàng)目能夠滿足市場的需要，風(fēng)險管理通過風(fēng)險分析確定需求的可能變動范圍，并計算出變動時項(xiàng)目的盈虧大小，為項(xiàng)目進(jìn)行技術(shù)、經(jīng)濟(jì)等的可行性研究提供依據(jù)。并且風(fēng)險管理通過風(fēng)險分析、識別、評價項(xiàng)目實(shí)施過程中的不確定性，向項(xiàng)目范圍管理提出任務(wù)。從項(xiàng)目的工期、質(zhì)量、成本目標(biāo)來看，風(fēng)險成本是項(xiàng)目總成本的組成部分，通過風(fēng)險管理可以降低風(fēng)險的成本，則項(xiàng)目的總成本隨之降低，具體表現(xiàn)就是進(jìn)度、質(zhì)量、安全等成本方

35、面的降低。項(xiàng)目風(fēng)險管理把風(fēng)險導(dǎo)致的各種不利后果減少到最低程度，符合項(xiàng)目的各項(xiàng)目標(biāo)控制要求。從項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)劃和計劃職能來看，風(fēng)險管理為項(xiàng)目目標(biāo)的規(guī)劃和計劃制定提供了依據(jù)。項(xiàng)目計劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。風(fēng)險管理的職能之一正是減少項(xiàng)目整個過程中的不確定性，這顯然有利于提高項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)劃和計劃的準(zhǔn)確性和可行性。從項(xiàng)目溝通控制的職能來看，項(xiàng)目溝通控制主要是對溝通體系進(jìn)行監(jiān)控，尤其是注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間的接口，這些可為風(fēng)險管理提供信息，反之，風(fēng)險管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門和人員。從項(xiàng)目實(shí)施過程來看，不少風(fēng)險都是在項(xiàng)目實(shí)施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)，這些風(fēng)險既可能

36、是威脅也可能是機(jī)會。風(fēng)險管理就是在風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，擬定具體應(yīng)對措施，以備風(fēng)險事件發(fā)生時迅速反應(yīng)。從項(xiàng)目成本控制的角度看，風(fēng)險管理通過對工程項(xiàng)目的風(fēng)險分析，確定可能出現(xiàn)的意外費(fèi)用并估計出意外費(fèi)用的多少，對于不可避免而又能接受的損失也計算出數(shù)額，列為成本。這樣可為工程預(yù)算及經(jīng)費(fèi)計劃中，列必要的應(yīng)急費(fèi)用項(xiàng)提供依據(jù)，從而提高項(xiàng)目成本預(yù)測的準(zhǔn)確度和現(xiàn)實(shí)性，能夠避免因項(xiàng)目超支而造成項(xiàng)目各方面的不安?？梢?，風(fēng)險成本是項(xiàng)目成本的重要組成部分，沒有風(fēng)險管理的成本控制是不完整的。從人力資源管理角度看，項(xiàng)目管理和風(fēng)險管理都有很多可支配的資源，其中人力資源是重要的戰(zhàn)略性資源。人力資源管理是對項(xiàng)目組織儲備的人力資源利

37、用科學(xué)的管理方法，使項(xiàng)目組織各方面人員做到人盡其才、事得其人、人事相宜，同時保持并促進(jìn)項(xiàng)目組織的團(tuán)結(jié)性和戰(zhàn)斗力，從而實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)。項(xiàng)目經(jīng)理的任命、管理人員的甄選、項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是人力資源管理的主要內(nèi)容，而人員的工作能力、溝通能力及待遇、福利問題恰恰又是風(fēng)險管理的問題。風(fēng)險管理通過項(xiàng)目風(fēng)險分析指出哪些風(fēng)險與人的因素有關(guān)，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)的身心狀態(tài)的變化會對項(xiàng)目的實(shí)施產(chǎn)生哪些影響及影響程度。由上述可見，風(fēng)險管理是整個項(xiàng)目管理的有機(jī)組成部分，其目的是保證項(xiàng)目總目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)?？茖W(xué)、合理的管理體系不僅是企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營活動順利進(jìn)行的保證，也是企業(yè)各項(xiàng)生產(chǎn)、經(jīng)營指標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)，而風(fēng)險管理使項(xiàng)目管理體系更加完善并有效運(yùn)行。（二）建設(shè)工程風(fēng)險管理系統(tǒng)體系隨著建筑市場的全面開放和投資主體多元化進(jìn)程的加快,建筑施工企業(yè)面臨著比以往更多的風(fēng)險,如何減少和化解風(fēng)險是企業(yè)管理者必須深入研究的一項(xiàng)重要管理工作。只有