建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理概述 一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念 (一) 風(fēng)險(xiǎn)的定義 風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)生損失后果的不確定性 1、內(nèi)涵 1)必須與人們的行為相聯(lián)系,否則就不是風(fēng)險(xiǎn)，而是危險(xiǎn)； 2)客觀條件的變化是風(fēng)險(xiǎn)的重要成因； 3)風(fēng)險(xiǎn)是指可能的后果與項(xiàng)目的目標(biāo)發(fā)生負(fù)偏離。 2、特征 1）風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性； 2）單一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性； 3）風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性； 4）風(fēng)險(xiǎn)的可變性。 (二) 相關(guān)概念1、風(fēng)險(xiǎn)因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；2、風(fēng)險(xiǎn)事件：造成損失的偶發(fā)事件，是損失的載體。3、損失：非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少4、損失機(jī)會(huì)：指損

2、失出現(xiàn)的概率 1） 客觀概率：是某事物在長(zhǎng)時(shí)間發(fā)生的頻率 2）主觀概率： 是人們對(duì)某事件發(fā)生的可能性的一種判斷或估計(jì)。 (主觀概率隨意性大，受個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)、學(xué)識(shí)、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響) (三) 風(fēng)險(xiǎn)與損失概率之間的關(guān)系損失概率是風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)的頻率或可能性 而風(fēng)險(xiǎn)則是風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)后損失大小 （四）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)因素引起風(fēng)險(xiǎn)事件 風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失 風(fēng)險(xiǎn)損失大于預(yù)期的損失部分就是風(fēng)險(xiǎn) 二、 風(fēng)險(xiǎn)分類1、按風(fēng)險(xiǎn)的后果分類 1) 純風(fēng)險(xiǎn) 即只會(huì)造成損失而絕無收益的可能的風(fēng)險(xiǎn)。 （出現(xiàn)的概率大，長(zhǎng)期存在并有一定的規(guī)律性） 2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) 即可能帶來?yè)p失，也可能帶來收益的

3、風(fēng)險(xiǎn) （出現(xiàn)的概率小，規(guī)律性差） 2、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類 政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)3、按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分類 1）基本風(fēng)險(xiǎn) 即作用于整個(gè)社會(huì)、大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn) 特點(diǎn)是影響的范圍大，且后果嚴(yán)重 2） 特殊風(fēng)險(xiǎn) 即作用于某特定單體或人群的風(fēng)險(xiǎn)（如企業(yè)、個(gè)人） 特點(diǎn)是影響范圍小，對(duì)整個(gè)社會(huì)的影響小。 三、 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一） 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn) 1、風(fēng)險(xiǎn)大 2、參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn) 3、決策階段主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，而實(shí)施階段則主要表現(xiàn)為純風(fēng)險(xiǎn) （二） 風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)決策、決策的實(shí)施、實(shí)施情況的檢查 1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：即通過一定的方式，系統(tǒng)

4、而全面地分辨出影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，并進(jìn)行歸類處理的過程 2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。 3、風(fēng)險(xiǎn)決策：是選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合的過程（風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移） 4、決策的實(shí)施：即制定計(jì)劃并付諸實(shí)施的過程 5、檢查：即跟蹤了解風(fēng)險(xiǎn)決策的執(zhí)行情況，并根據(jù)變化的情況，及時(shí)調(diào)整對(duì)策 （三） 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)1、 確定目標(biāo)的基本要求： 1） 一致性，即要符合管理主體的總目標(biāo) 2）現(xiàn)實(shí)性，即要考慮目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性 3）明確性，即目標(biāo)要明確，可執(zhí)行、可檢查、可評(píng)價(jià) 4）層次性，即目標(biāo)要分主次、分輕重緩急 2、工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo) 1） 投資不超計(jì)劃 （

5、投資風(fēng)險(xiǎn)） 2）工期不超計(jì)劃 （進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)） 3） 質(zhì)量滿足設(shè)計(jì)要求（質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)） 4）工程安全可靠、工地平安（安全風(fēng)險(xiǎn)） 5）對(duì)社會(huì)、對(duì)生態(tài)具有積極的影響（可持續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)） （四）項(xiàng)目管理與 風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系1、兩者的目標(biāo)一致；2、風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一個(gè)組成部分； 不與投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列 ，而是與之關(guān)聯(lián)3、風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的保障；4、風(fēng)險(xiǎn)管理更注重主動(dòng)控制。 第二節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn) 證據(jù)不足，試驗(yàn)輔助 個(gè)別性 主觀性 復(fù)雜性 不確定性（二） 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則 由粗到細(xì)，由細(xì)到粗 嚴(yán)格界定，重視相關(guān) 寧可錯(cuò)劃，不可遺漏 認(rèn)真排除，謹(jǐn)慎確認(rèn)

6、一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的特點(diǎn)和原則二、 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過程項(xiàng)目狀態(tài)的分析 歷史資料分析（與工程有關(guān)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)分析） 確認(rèn)不確定性的客觀存在（工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查） 風(fēng)險(xiǎn)分解 風(fēng)險(xiǎn)因素及后果分析（專家咨詢、實(shí)驗(yàn)驗(yàn)證） 進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類 建立風(fēng)險(xiǎn)清單三、 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解 目標(biāo)維（投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標(biāo)） 時(shí)間維（不同施工階段） 結(jié)構(gòu)維（項(xiàng)目的組成分解，不同階段對(duì)應(yīng)不同風(fēng)險(xiǎn)） 因素維（與工程有關(guān)的因素） 四、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法專家調(diào)查法（頭腦風(fēng)暴法 、德爾菲法等） 財(cái)務(wù)報(bào)表法（現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、營(yíng)業(yè)報(bào)表、工程財(cái)務(wù)報(bào)表等） 流程圖法（把風(fēng)險(xiǎn)因素及潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件標(biāo)注在工程建設(shè)的流程圖中） 因果分析法（即魚刺圖

7、分析法。用主干表示風(fēng)險(xiǎn)的后果，枝表示風(fēng)險(xiǎn)事件，分支表示相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)因素） 初始清單法 （將某一專業(yè)或種類的工程所有的風(fēng)險(xiǎn)因素及其可能的風(fēng)險(xiǎn)事件都羅列出來，并在利用中不斷充實(shí)完善，近乎是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的大全。對(duì)于具體的某個(gè)工程，則是在初始清單的基礎(chǔ)上增加特有的內(nèi)容，刪去肯定不會(huì)出現(xiàn)的內(nèi)容，可以有效減少風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)） 經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法（統(tǒng)計(jì)資料法。是將以往已完的工程建設(shè)管理中的風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的次數(shù)及其對(duì)目標(biāo)值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項(xiàng)目作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)參考） 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法（實(shí)地調(diào)查） 第三節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的作用 認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)（風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)和絕對(duì)嚴(yán)重程度） 保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性

8、和計(jì)劃的可行性 合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù) 1、連續(xù)性函數(shù)表達(dá)式 Rf(p，q) 其中，R 為風(fēng)險(xiǎn)量， p 為風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 q 為潛在的損失 2、離散性函數(shù)的表達(dá)式 R=pi.qi 3、風(fēng)險(xiǎn)曲線 潛在損失風(fēng)險(xiǎn)概率三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量1、投資風(fēng)險(xiǎn) 1）投資額的減少或者資金使用不當(dāng)給項(xiàng)目帶來的損失； 2）利率、匯率、物價(jià)、政策法規(guī)的變化導(dǎo)致的實(shí)際投資超過計(jì)劃投資的數(shù)額。2、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn) 1）工期延長(zhǎng)而導(dǎo)致利息的增加、資金時(shí)間價(jià)值的損失 2）趕工成本 3）延期投入使用的收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 1）質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟(jì)損失 2）補(bǔ)救或修復(fù)所需要的費(fèi)用 3）影響使用的收益損失 4）對(duì)第三者責(zé)任的損失 4、安

9、全風(fēng)險(xiǎn)1）人身傷害的費(fèi)用（醫(yī)療、看護(hù)、誤工、崗位） 2）物質(zhì)損失的費(fèi)用 3）對(duì)工期影響的成本 4）恢復(fù)的費(fèi)用 5）第三者責(zé)任的費(fèi)用 四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量1、相對(duì)比較法 采用四級(jí)評(píng)判，即： 幾乎為零 很小 中等 一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）相應(yīng)的可將風(fēng)險(xiǎn)損失分為三級(jí)： 重大損失 中等損失 輕度損失 相對(duì)比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。 2、概率分布法這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計(jì)分析出的概率。利用統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，通過（損失值和風(fēng)險(xiǎn)概率）直方圖描述和曲線嚙合，得到該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。 概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。五

10、、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)量所作的相對(duì)比較，確定具體工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度，可以分為五個(gè)等級(jí) MHVHLMHVLLM潛在損失值概率 第四節(jié) 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策 一、風(fēng)險(xiǎn)回避 風(fēng)險(xiǎn)回避就是在考慮到某項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失都很大時(shí)，主動(dòng)放棄或終止該項(xiàng)目以避免與該項(xiàng)目相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)及其所致?lián)p失的一種處置風(fēng)險(xiǎn)的方式。 它是一種最徹底的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù) 風(fēng)險(xiǎn)回避是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)處置方法，因?yàn)樵诨乇茱L(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也放棄了實(shí)施項(xiàng)目可能帶來的收益 。 二、 損失控制風(fēng)險(xiǎn)控制就是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。 1、預(yù)防計(jì)劃 1）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降

11、至接近于零，從而預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生；  2） 減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素； 3）防止已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素釋放能量；  4）改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度；  5）在時(shí)間和空間上把風(fēng)險(xiǎn)因素與可能遭受損害的人、財(cái)、物隔離；  6）借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物隔離；  7）改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)； 8）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)部門的防護(hù)能力； 9）做好救護(hù)受損人、物的準(zhǔn)備；10）制訂嚴(yán)格的操作規(guī)程減少錯(cuò)誤的作業(yè)造成不必要的損失。2、災(zāi)難應(yīng)對(duì)計(jì)劃應(yīng)對(duì)計(jì)劃包括： 1）人員安全撤離； 2）救援與處理傷亡人員； 3）控制事態(tài)發(fā)展，減少對(duì)資產(chǎn)和環(huán)境的破壞

12、； 4）盡快恢復(fù)正常狀態(tài)。 3、災(zāi)后恢復(fù)（建設(shè)）計(jì)劃 1）調(diào)整施工組織計(jì)劃或施工進(jìn)度計(jì)劃 2）調(diào)整采購(gòu)計(jì)劃 3）統(tǒng)計(jì)損失，進(jìn)行保險(xiǎn)索賠 4）調(diào)整籌資計(jì)劃 風(fēng)險(xiǎn)控制不僅能有效減少項(xiàng)目由于風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失，而且能使全社會(huì)的物質(zhì)財(cái)富少受損失。 是最積極、最有效的一種處置方式。 三、風(fēng)險(xiǎn)自留1、 風(fēng)險(xiǎn)保留的條件對(duì)損失小、概率小的風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)。這種方法通常在下列情況下采用： 1）處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)； 2）預(yù)計(jì)某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的最大損失項(xiàng)目是可以安全承擔(dān)； 3）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)控制方法均不可行時(shí)； 4）沒有識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)，錯(cuò)過了采取積極的處置措施時(shí)機(jī)。2、保

13、留的性質(zhì) 2、 風(fēng)險(xiǎn)保留的類型1）主動(dòng)保留 主動(dòng)保留是指在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和分析的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及其后果，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為主動(dòng)承擔(dān)某些風(fēng)險(xiǎn)比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風(fēng)險(xiǎn)保留，如前三種情況。 2）被動(dòng)保留 被動(dòng)保留指未能準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔(dān)后果的風(fēng)險(xiǎn)處置方式，是一種被動(dòng)的、無意識(shí)的處置方式，往往造成嚴(yán)重的后果，使項(xiàng)目組遭受重大損失。 被動(dòng)保留是管理者應(yīng)該力求避免的。 四、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對(duì)損失大、概率小的風(fēng)險(xiǎn)，可通過保險(xiǎn)或合同條款將責(zé)任轉(zhuǎn)移，將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移到有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式   1、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)是最重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過購(gòu)買